Les Français et l héritage

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1 Les Français et l héritage Combien de Français se sont déjà disputés à propos d un héritage? Combien de Français ont déjà rédigé leur testament? Combien de Français ont déjà envisagé de déshériter un membre de leur famille? Combien de Français connaissent leurs vrais droits en matière d héritage? Sondage réalisé par à l occasion de la «Semaine d information sur les droits de la famille» (qui se tiendra du 7 au 11 février 2011), pour la en partenariat avec Publié dans le mardi 11 janvier LEVÉE D EMBARGO LE MARDI 11 JANVIER H00 Contact BVA- Tel:

2 Méthodologie L Institut BVA a réalisé ce sondage, par téléphone, du 3 au 16 décembre 2010, auprès d un échantillon de 955 personnes, représentatif de la population française, âgée de 18 ans et plus. La représentativité de l échantillon est assurée par la méthode des quotas, appliqués aux variables suivantes : sexe, âge, profession du chef de famille, après stratification par région et catégorie d agglomération. 2

3 Synthèse (1/2) Plus de 10 millions de Français ont déjà connu des disputes d héritages Charles Trenet chantait «L héritage infernal» en Visiblement, cette chanson doit pouvoir continuer de parler aux Français, puisqu ils sont encore 22%, et donc plus de 10 millions, à avoir déjà connu des disputes d héritages, soit personnellement, soit dans leurs familles. Les plus nombreux à connaitre ces disputes, sont les CSP+ (31%, pour 20% des CSP-) et les plus riches (27% de ceux gagnant plus de euros par mois, pour 18% de ceux gagnant moins de euros). Presque 1.5 millions de Français ont déjà envisagé de déshériter un membre de leur famille 3% des Français de 18 ans et plus, soit presque 1,5 millions d entre eux, a déjà envisagé de déshériter un membre de sa famille. Les plus riches sont les plus nombreux à envisager de déshériter un de leurs proches (6% de ceux gagnant plus de 3500 euros par mois, pour 2% ce ceux gagnant moins de 1500 euros). Plus de 3 millions et demi de Français ont déjà rédigé leur testament Plus de 3 millions et demi de Français ont déjà rédigé leur testament (8% de ceux âgés de 18 ans et plus). Les plus nombreux à l avoir fait sont les retraités (12%), les ans (12%, pour 4% des ans), les CSP+ (6%, pour 3% des CSP-) et les plus riches (14% de ceux gagnant plus de euros par mois, pour 6% de ceux gagnant moins de euros). A noter qu une large majorité de ceux ayant déjà rédigé leur testament (63%) l ont déposé chez un notaire, après lui avoir demandé conseil. Mais très peu de Français connaissent leurs vrais droits en matière d héritage Seulement 13% des Français sont capables de donner les bonnes réponses aux 3 questions «posées en vrai-faux» dans ce sondage, sur leurs droits en matière d héritage. Certes, une large majorité d entre eux (65%), répond, à juste titre, qu il n est pas «possible de déshériter entièrement un de ses enfants» (34% pensent, à tort, le contraire). Ils sont aussi 56% à avoir raison de dire que «lorsqu on rédige un testament, il ne faut pas le faire cosigner par ceux qui en bénéficieront» (38% se trompent, en disant l inverse). Mais, dans le même temps, les Français ne sont que 37% à savoir «qu il est possible de déshériter entièrement son père ou sa mère». Une large majorité d entre eux (56%), pensent, à tort, que cela est impossible. A chaque fois, ce sont les CSP+ qui sont les plus nombreux à donner les bonnes réponses. 3

4 Synthèse (2/2) Et encore moins de Français savent quels sont les vrais taux d imposition sur les successions Seulement 1% des Français savent, à la fois, quels sont les vrais taux d imposition sur les successions entre deux personnes mariées, entre deux personnes pacsés et entre deux personnes en union libre. 65% d entre eux ne connaissent même aucun de ces vrais taux. Alors que le vrai taux d imposition, entre deux personnes mariées, est de 0%, les Français ne sont que 25% à le savoir. 41% d entre eux croient même que ce taux est d au moins 45%. Plus grave, les personnes mariées elles-mêmes sont très mal informées. Seulement 30% d entre elles savent que est le vrai taux d imposition est de 0%, alors qu elles sont 36% à croire qu il est d au moins 45%. Alors que le vrai taux d imposition, entre deux personnes pacsées, est, lui aussi, de 0%, les Français ne sont que 16% à le savoir. 41% d entre eux croient même que ce taux est d au moins 45%. Enfin, alors que le vrai taux d imposition, entre deux personnes en union libre, s élève en réalité à 60%, les Français ne sont que 10% à le savoir. Plus inquiétant, ils sont ici trop optimistes. Une nette majorité d entre eux (55%) croient ce taux inférieur à ce qu il est en réalité. Ils sont même 23% à croire qu il s élève, au maximum, à 5%. Plus grave, les personnes elles-mêmes en union-libre sont les plus mal informées et sont encore plus souvent que les autres trop optimistes. Seulement 8% d entre elles savent que ce taux s élève à 60%, alors qu elles sont 51% à le croire d au maximum 45%. 30% d entre elles croient même que ce taux n est pas supérieur à 5%. Eric BONNET Directeur d études BVA Opinion 4

5 Combien de Français se sont déjà disputés à propos d un héritage? Vous personnellement, vous êtes-vous déjà disputé avec un membre de votre famille, même provisoirement, à propos d un héritage? Vous personnellement, vous-êtes vous / certains membres de votre famille se sont-ils / déjà disputés à propos d un héritage? 6% 93% 1% (NSP) 2% Oui : 22% Soit plus de 10 millions de personnes Certains membres de votre famille se sontils déjà disputés entre eux, même provisoirement, à propos d un héritage? 20% 78% 2% Non 76% 5

6 Combien de Français ont déjà rédigé leur testament? Vous personnellement, avez-vous déjà rédigé un testament? (NSP) 1% Oui : 8% Soit plus de 3.5 millions de personnes Parmi ceux ayant déjà rédigé un testament : Concernant ce testament, dites-moi si? vous l avez rédigé avec les conseils d un notaire 63% 36% 1% vous l avez déposé chez un notaire 63% 37% Non 91% Oui Non (NSP) 6

7 Combien de Français ont déjà envisagé de déshériter un membre de leur famille? Avez-vous déjà envisagé de déshériter un membre de votre famille? Oui : 3% Soit presque 1,5 millions de personnes Non 97% 7

8 Combien de Français connaissent leurs vrais droits en matière d héritage? Pour chacune des affirmations suivantes, dites-moi si, selon vous, elle est vraie ou fausse? Il est possible de déshériter entièrement un de ses enfants 34% 65% 1% Lorsque l on rédige un testament, il vaut mieux le faire cosigner par ceux qui en bénéficieront 38% 56% 6% Il est possible de déshériter entièrement son père ou sa mère 37% 56% 7% Vraie Fausse (NSP) 8

9 Combien de Français connaissent leurs vrais droits en matière d héritage? Pour chacune des affirmations suivantes, dites-moi si, selon vous, elle est vraie ou fausse? Ont donné 3 bonnes réponses sur 3 13% Ont donné 2 bonnes réponses sur 3 40% Ont donné une bonne réponse sur 3 39% N'ont donné aucune bonne réponse 8% 9

10 Combien de Français savent quels sont les vrais taux d imposition sur les successions? Selon vous, quel est le taux d imposition sur une succession (0%, 45%, 55%, 60%, 75%) entre? Taux réels Taux moyens donnés par ceux ayant répondu Deux personnes mariées 25% 59% 16% 0% 22% Deux personnes pacsées 16% 58% 26% 0% 22% Deux personnes en union libre 55% 10% 9% 26% 60% 29% Mauvaise réponse, inférieure à la bonne réponse Mauvaise réponse, supérieure à la bonne réponse NSP 10

11 Combien de Français savent quels sont les vrais taux d imposition sur les successions? Pour chacune des affirmations suivantes, dites-moi si, selon vous, elle est vraie ou fausse? Ont donné 3 bonnes réponses sur 3 1% Ont donné 2 bonnes réponses sur 3 14% Ont donné une bonne réponse sur 3 20% N'ont donné aucune bonne réponse 65% 11