LE FINANCEMENT A IMPACT POSITIF

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1 DÉCRYPTECO LE FINANCEMENT A IMPACT POSITIF Denis Childs Responsable du Financement à Impact Positif et du Conseil Environnemental & Social, Société Générale Corporate & Investment Banking

2 SOMMAIRE LES BESOINS DU DEVELOPPEMENT DURABLE : QUEL RÔLE POUR LA BANQUE? DES BESOINS COLOSSAUX UN MARCHÉ POUR LE SECTEUR FINANCIER PRIVÉ UN DOUBLE DÉFI EXEMPLE: LE FINANCEMENT DE L EFFICACITÉ ÉNERGÉTIQUE DANS LE RÉSIDENTIEL EN FRANCE ALIGNEMENT DES OBJECTIFS : LA METHODOLOGIE FINANCEMENT A IMPACT POSITIF DÉFINITION DU PÉRIMETRE D INTERVENTION POUR CIBLER LES IMPACTS MÉTHODOLOGIE D ÉVALUATION ÉTUDE DE CAS : CENTRALE GÉOTHERMIQUE SARULLA ET LGV CONTOURNEMENT NIMES/MONTPELLIER LA MÉTHODOLOGIE FINANCEMENT À IMPACT POSITIF : UN OUTIL D ALIGNEMENT PUBLIC/PRIVE LE DEVELOPPEMENT DE PRODUITS INVESTISSEURS ET DE FINANCEMENT MISE EN OEUVRE DE LA MESURE DE L ACTIVITÉ CHEZ SOCIÉTÉ GÉNÉRALE PRODUITS INVESTISSEURS : LA STRUCTURATION VERTE, UN NOUVEAU MÉTIER UN PONT ENTRE L APPROCHE E&S DU FINANCEMENT ET L ISR ADDITIVE FINANCE: UNE NOUVELLE APPROCHE DE STRUCTURATION DE CRÉDIT 2

3 LES BESOINS DU DÉVELOPPEMENT DURABLE: QUEL RÔLE POUR LA BANQUE? 3

4 DES BESOINS COLOSSAUX Besoins globaux en investissements : 1,9 à 9,6 trillions de dollars annuels (selon EIA, UNEP) liés à l accroissement de la population mondiale - 9,5 milliards en dans le cadre des limites de la planète (réchauffement climatique, épuisement des ressources naturelles...) Besoins en infrastructure: ville, logement, accès a l énergie, accès à l eau, santé, éducation, transport Besoins alimentaires: doublement de la production agricole Total Estimated Investment Requirements for Business as Usual and Estimated Additional Costs under a 2 C Scenario = 5,5 trillion / year Source World Economic Forum

5 LE SECTEUR FINANCIER PRIVÉ A UN RÔLE CLÉ Besoins d investissement annuels de milliards à milliards de dollars d ici 2050 Long retour sur investissement GAP DE FINANCEMENT annuel et cumulatif Un marché pour le secteur privé? (Banques mais surtout Investisseurs) en particulier sur la dette MLT: Une nécessaire coopération Public/Privé Agences multilatérales et de développement : 300 milliards de dollars par an Gouvernements? 5

6 UN DOUBLE DÉFI La création produits investisseurs «Financement à Impact Positif» Une nouvelle approche financière pour structurer les crédits Combiner la structuration verte et la finance additionnelle SOLUTIONS FINANCIèRES Equity Bonds High yield Structuration verte «shift» Finance additionnelle «additive finance»: Nouvelle approche financière / l élaboration de produits investisseurs 6

7 EXEMPLE : LE FINANCEMENT DE L EFFICACITÉ ÉNERGÉTIQUE DANS LE RÉSIDENTIEL EN FRANCE Une priorité politique, une nécessité économique, une évidence environnementale Objectif au niveau national dans le seul domaine résidentiel : logements rénovés / an (montant théorique des coûts de rénovation de EUR) soit 10 milliards EUR d investissement / an, mais Des besoins d investissement non satisfaits: Limites des financements classiques articulés sur le risque de contrepartie: Investissements EE inadaptés au financement de projet Complexité des contrats de «garantie d efficacité énergétique» Les rénovations ont porté seulement sur logements pour un montant moyen de EUR soit 0,9 milliard EUR Une nouvelle approche financière «complémentaire» Vers des financements garantis par la valeur économique de l efficacité énergétique? Création de produits investisseurs 7

8 L ALIGNEMENT DES OBJECTIFS PUBLICS / PRIVÉS: LA MÉTHODOLOGIE FINANCEMENT À IMPACT POSITIF 8

9 LA MÉTHODOLOGIE «FINANCEMENT À IMPACT POSITIF» DÉFINITION DU PÉRIMÈTRE D INTERVENTION POUR CIBLER LES IMPACTS RECHERCHES Le Financement à Impact Positif est défini comme une activité ayant un impact positif sur l un des 3 piliers du développement durable et pour laquelle une gestion appropriée des impacts négatifs potentiels est mise en œuvre Climat Biodiversité Eau Supportable ENVIRONNEMENTAL SOCIAL Durable Viable Equitable DEVELOPPEMENT ECONOMIQUE Education Santé Eau Electricité Emploi Zones géographiques défavorisées Cette définition permet de s aligner notamment avec les objectifs de Développement Durable des Nations Unies La prise en compte des impacts potentiellement négatifs, est non seulement réaliste (l activité humaine génère toujours des aspects négatifs), mais permet aussi d étendre le périmètre des approches actuelles (impact finance, green bonds ) 9

10 FINANCEMENT À IMPACT POSITIF : MÉTHODOLOGIE D ÉVALUATION Les principes Des impacts potentiels Environnementaux et Sociaux négatifs et positifs Les impacts positifs ne compensent pas les impacts négatifs Evaluation de la nature des impacts environnementaux, sociaux, économiques : scoring sur une échelle de 0 à 4 Impacts négatifs bien gérés + Impacts positifs = Financement à Impact Positif Un outil développé par Société Générale Impacts positive (+)/ negative (-)/to be checked (=) Social Number of Persons Impacted Environment Specific Measurements (e.g. Volume, GHG,Dmnl, Bio-indicators) Economic development GDP Transport Physical or Access to Access to Level of Quality of Access to Access to Creation of Resources Waste communicati economic Air Water Soil Biodiversity Climate water energy education health housing food employment Efficiency efficiency ons resettlement Economic convergence Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= Impact +/-/= INFRASTRUCTURE Collective transports : Railways CNM-Ligne TGV Nîmes-Montpellier Impacts management evaluation = = - = - + =

11 FINANCEMENT À IMPACT POSITIF : UN OUTIL D ALIGNEMENT Le principe central est celui de la traçabilité et de la transparence des actifs financés et de leurs impacts positifs et négatifs Cela permet aux parties prenantes de s aligner, dans le respect de leurs principes d investissement La méthode intègre les meilleurs standards d analyse et de remédiation Environnementale et Sociale de l activité de financement (principes de l Equateur..) ou s en inspire quand ces standards ne sont pas applicables Elle vise à être partagée le plus largement possible (à ce stade ORSE en France, maintenant UNEP-FI sur un plan international) La méthode vise à être intégrée dans l approche ISR (Green Bonds) 11

12 «FINANCEMENT À IMPACT POSITIF»: LE DEVELOPPEMENT DES PRODUITS INVESTISSEURS ET DES FINANCEMENTS 12

13 FINANCEMENT À IMPACT POSITIF MISE EN ŒUVRE DE LA MESURE DE L ACTIVITE CHEZ SOCIETE GENERALE MEUR Financements à Impact Positif: Production financements structurés banque d investissement Mesurer le rôle de Société Générale dans le financement de l économie à Impact Positif Nécessité d étendre le périmètre d analyse, de mesurer les encours et l impact sur le marché Développement de produits investisseurs «financement à impact positif», qui s appuient sur cette production, en collaboration avec les métiers de la banque : la structuration verte 13

14 PRODUITS INVESTISSEURS: LA STRUCTURATION VERTE UN NOUVEAU MÉTIER STRUCTURATION FINANCEMENT/PRODUIT ORIGINATION VERTE STRUCTURATION VERTE DEMANDE VERTE 14

15 PRODUITS INVESTISSEURS: LA STRUCTURATION VERTE UN PONT ENTRE L APPROCHE E&S DE FINANCEMENT ET L APPROCHE ISR IDENTIFICATION DES INVESTISSEMENTS «POSITIFS» EVALUATION DES INVESTISSEMENTS «POSITIFS» CONSTRUCTION DE PRODUITS INVESTISSEURS ANALYSE «MARKETING» INVESTISSEURS STRUCTURATION VERTE UNE METHODOLOGIE PARTAGEE ENVIRONNEMENT SOCIAL DEVELOPPEMENT ECONOMIQUE Resources Efficiency Convergence économique Landscape Local Community Access to water Access to energy Level of education Quality of health Transport communications Access to housing Access to food Creation of employment Physical or economic resettlement Sélection et évaluation E&S des actifs Traçabilité Climate Biodiversity Soil Water Air Safety POINTS CLES CONSIDERES Rentabilité/Risque Traçabilité des actifs et des impacts: certification/opinion d un tiers indépendant définition /sélection d indicateurs de performance ESG LES ATTENTES Rentabilité/Risque Niveau d exigence ESG (Exclusion, Engagement ESG, Best in class, Thématique) Indicateurs de performance Développement de produits «verts» articulés sur les actifs Société Générale Offre de service de structuration verte pour nos clients (Green Bonds) 15

16 FINANCE ADDITIONNELLE UNE NOUVELLE APPROCHE DE LA STRUCTURATION DE CREDIT OBJECTIFS: BONNE MAÎTRISE DU RISQUE BON RAPPORT RISQUE/RENTABILITE PRINCIPE : Un investissement sain, économiquement justifié, doit trouver une solution financière Dans certains cas, les solutions financières classiques sont inadaptées: Risque de contrepartie trop difficile et/ou taille de l investissement insuffisante pour un financement de projet L investissement ne génère pas de revenus, mais des économies (économies de ressources, d énergie, d eau ) L investissement génère une rentabilité économique indirecte De nouvelles solutions financières doivent être élaborées 16

17 SOCIÉTÉ GÉNÉRALE: UN ROLE DE LEADER DE LA «RECHERCHE ET DÉVELOPPEMENT» AUX «PILOTES» DEVELOPPEMENT INTERNE 2010/2011 :Création d une méthodologie «Financement à Impact Positif», vecteur de coopération public/privé et outil de fléchage «investisseurs» Mise en œuvre de la méthodologie sur la production existante des financements structurés de la BFI (reporting à partir de 2012) PARTAGE DE LA METHODOLOGIE Depuis 2013 : partage de cette méthodologie dans le cadre de l ORSE - institutions financières françaises publiques et privées Depuis 2014 : partage dans un cadre international - UNEP-FI 144 institutions financières publiques et privées DEVELOPPEMENT DE PRODUITS «INVESTISSEURS» Depuis 2014 : intégration dans le cadre des «Green Bonds» Création d autres produits «investisseurs» (en cours) FINANCE ADDITIONNELLE Nouvelle approche financière de structuration de crédits (Efficacité énergétique: en cours) 17

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