Votre guide sur les affectations de primes, étape par étape

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1 Votre guide sur les affectations de primes, étape par étape Utiliser MAX Révision à l adresse masunlife.ca/purolator pour affecter vos gains de prime à PuroRetraite. La période de MAX Révision aura lieu entre le 7 mars 2016 et le 17 mars 2016.

2 Pour tirer le maximum de votre prime, vous pouvez en affecter une partie ou la totalité directement à votre régime enregistré d épargne-retraite (REER) collectif auprès de la Financière Sun Life. Vous n êtes pas inscrit dans le REÉR collectif? Pas de problème! Vous pouvez utiliser MAX Révision, votre bilan financier en ligne et facile d utilisation, pour vous inscrire dans le REÉR collectif et affecter votre prime, le tout en une seule séance pratique. Avant de commencer, vous devez avoir en main les renseignements suivants : votre code d accès et votre mot de passe de la Financière Sun Life (voir les instructions ci dessous si vous n en avez pas) le montant de votre prime (inclus dans votre lettre du Programme annuel de gratifications [PAG] fournie par votre gestionnaire) votre limite de cotisation à un REÉR collectif Maintenant que vous avez tous les renseignements demandés, nous allons commencer. N oubliez pas, vous pouvez choisir de faire toutes les étapes ci-dessous, ou demander de l aide en appelant au Centre de service à la clientèle de la Financière Sun Life au numéro , tous les jours ouvrables, de 8 h à 20 h (HNE). Étape 1 Connectez-vous à votre compte de la Financière Sun Life Pour accéder à votre compte en ligne, vous devez ouvrir une session sur le site Web des Services aux membres de la Financière Sun Life, masunlife.ca/purolator, en utilisant votre code d accès et votre mot de passe. Vous n avez pas de code d accès ni de mot de passe? Rendez-vous sur le site masunlife.ca/purolator et sélectionnez le lien Inscrivez-vous maintenant. On vous demandera votre numéro de compte (consultez votre lettre de Bienvenue lorsque vous adhérez au régime pour la première fois ou le coin supérieur droit de votre relevé de la Financière Sun Life) ainsi que de votre date de naissance. Vous avez oublié votre code d accès? Sélectionnez Avez-vous oublié votre code d accès? Vous avez oublié votre mot de passe? Sélectionnez Avez-vous oublié votre mot de passe? À la page d accueil, sous mon avenir financier, vous verrez une liste de comptes que vous détenez auprès de la Financière Sun Life, y compris votre REÉR collectif si vous êtes déjà inscrit. Adhésion en ligne 2 Purolator

3 Étape 2 Commencez MAX Révision À partir de la page d accueil, sélectionnez la bannière MAX Révision. Bienvenue à MAX! Sélectionnez Commencer pour lancer votre révision; des options vous seront offertes pour vous inscrire au REÉR collectif et affecter votre prime. Adhésion en ligne 3 Purolator

4 Étape 3 Vos produits Si vous n êtes pas inscrit au REÉR collectif (n oubliez pas, vous devez être inscrit au REÉR collectif pour affecter votre prime à PuroRetraite), vous pouvez ajouter le REÉR collectif à votre régime. Sélectionnez le REÉR collectif et cliquez sur Ajouter un produit. Si vous n êtes pas inscrit au REER de conjoint, votre conjoint(e) devra remplir le formulaire d inscription et l envoyer à pensions@purolator.com. Étape 4 Si vous ajoutez le REÉR collectif à votre régime Assurez-vous d accepter les modalités du régime en sélectionnant J accepte, puis cliquez sur le bouton Enregistrer pour continuer. Adhésion en ligne 4 Purolator

5 Étape 5 Choisissez d affecter votre prime Peu importe si vous êtes déjà inscrit(e) au REÉR collectif ou que si vous venez tout juste de le faire au moyen de l Étape 4 ci-dessus, vous pouvez maintenant affecter votre prime à votre épargne. Sélectionnez Modifier pour contribuer au REÉR collectif. Étape 6 Sélectionnez le montant de votre prime Cet écran vous permet d indiquer le pourcentage de votre prime que vous désirez contribuer au REÉR collectif, au REER de conjoint ou le montant en dollars à recevoir par un paiement au comptant imposable (dépôt direct). Le paiement en espèces imposables signifie que la prime vous sera versée en espèces par dépôt direct, moins les déductions fiscales applicables. Les pourcentages que vous affectez à chacune de ces trois options doivent être additionnés jusqu à l affectation maximale, tel indiqué. Adhésion en ligne 5 Purolator

6 Suite de l étape 6 Sélectionnez le montant de votre prime Tout pourcentage de votre prime que vous n affectez pas à votre REÉR collectif ou à votre REER de conjoint, vous sera versé en espèces par dépôt direct, moins les déductions fiscales applicables. Sélectionnez Continuer pour poursuivre. Veuillez prendre note que votre prime sera assujettie aux retenues du Régime de pensions du Canada/Régime de pensions du Québec et de l assurance-emploi, même si vous placez directement le montant intégral dans votre REÉR collectif de PuroRetraite. Par conséquent, le montant réel que vous recevrez sera réduit selon vos cotisations personnelles au RPC/RPQ et vos cotisations à l AE. C est à vous qu il revient de vous assurer que vous avez suffisamment de droits de cotisation REER. Votre employeur n est pas responsable des sanctions en cas d une cotisation excédentaire. Vous pouvez connaître vos droits de cotisation en examinant votre avis de cotisation de l an dernier qui vous a été remis par l Agence du revenu du Canada (ARC). Assessment from the Canada Revenue Agency (CRA). Étape 7 Examinez vos notifications de placement Maintenant que vous avez affecté votre prime, pourquoi ne pas profiter de l occasion pour revoir vos notifications de placement? Vous pouvez utiliser l outil de Répartition de l effectif pour déterminer votre profil d investisseur. Une fois votre note enregistrée, l outil vous aidera à gérer des modifications futures que vous ferez dans vos sélections de placement. Sélectionnez Suivante pour continuer. Si vous avez choisi de mettre à jour vos placements, veuillez suivre les instructions à l écran. Adhésion en ligne 6 Purolator

7 Étape 8 Désignez votre bénéficiaire S il y a lieu, on pourrait vous demander de désigner ou de revoir votre désignation de bénéficiaire. Vous devez désigner un bénéficiaire pour vous assurer que les actifs de votre compte sont distribués selon vos volontés à la suite de votre décès. Si vous ne désignez pas de bénéficiaire, les actifs de votre compte seront versés conformément aux exigences prévues par la loi. Étape 9 Confirmez et envoyez Vérifiez si vos modifications sont exactes et confirmez vos choix. Sélectionnez Soumettre. Après avoir sélectionné Soumettre, vous recevrez un courriel de confirmation à l adresse électronique figurant à votre dossier pour confirmer votre répartition. Adhésion en ligne 7 Purolator

8 Félicitations! Vous avez terminé! N oubliez pas de visiter PuroNet pour obtenir de l information sur PuroRetraite, réviser régulièrement votre compte sur le site masunlife.ca/purolator et vous assurer de rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs en matière de retraite et d épargne. Questions Si vous avez des questions, n hésitez pas à communiquer avec un représentant du Centre de service à la clientèle qui pourra vous aider en appelant au , les jours ouvrables, entre 8 h et 20 h (HNE). Vous pouvez également utiliser ce numéro pour vous connecter au système téléphonique automatisé, 24 heures par jour, sept jours par semaine Mes conseils en placements Obtenez des conseils gratuits et individualisés sur vos options en matière de placement. Communiquez avec le Centre de service à la clientèle au les jours ouvrables, entre 9 h 30 et 17 h 30 (HNE). Connaissez vos responsabilités Il vous appartient de prendre des décisions en matière de placement et d utiliser les outils et les renseignements fournis pour vous aider dans cette prise de décisions. Il vous faut également déterminer si vous devez obtenir des conseils en matière de placement auprès d un tiers compétent s avère avantageux pour vous. Les Régimes collectifs de retraite sont fournis par la Financière Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, Adhésion al-pa en ligne 8 Purolator