Fonds de titres à revenu fixe Prospérité Aperçu du fonds Au 31 décembre 2016

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1 Fonds de titres à revenu fixe Prospérité Objectif de placement: L objectif du Fonds est de préserver le capital tout en procurant un flux de revenu régulier. Le Fonds peut investir dans des obligations émises par des sociétés ou des gouvernements, des actions privilégiées et des fonds de placement immobilier. Le Fonds cherche à surclasser l indice obligataire universel FTSE TMX Canada sur des périodes de 4 ans. Gestionnaire du portefeuille: Conseillers en placements T.E. Sous-conseillers du portefeuille: Gestion de placements TD GPTD est une société de gestion de placements de premier plan au Canada et gère des mandats obligataires depuis % des actifs du Fonds sont investis dans leur stratégie indicielle qui s appuie sur un modèle informatique pour dupliquer les caractéristiques clés de l indice (durée, rendement, pondération sectorielle, etc.). Un autre 15% est investi dans leur stratégie Core Plus, laquelle cherche à produire un rendement supérieur à celui de l indice de référence en utilisant diverses sources tactiques de valeur ajoutée. Addenda Capital Inc. Fondée en 1996, la société Addenda Capital se spécialise dans la gestion des titres à revenu fixe. Addenda possède une expertise reconnue en gestion de la durée et procure de la valeur par rapport à l indice au moyen de la gestion de la courbe de rendement. La firme utilise un «durée-maître» pour rajuster la durée du portefeuille de façon à profiter des variations prévues des taux d intérêt. La stratégie d hypothèques commerciales d Addenda investit dans des hypothèques de premier rang de grande qualité, diversifiées par type de propriété, emplacement et emprunteur. L équipe emploie un processus rigoureux et discipliné d octroi de prêts afin d obtenir des rendements stables et minimiser les risques. Canso Investment Counsel Ltd. Établie en 1997, la société Canso se spécialise dans la gestion des obligations de sociétés. La valeur ajoutée par rapport à l indice est obtenue au moyen de la sélection des titres et le processus de placement repose sur l analyse du crédit afin d évaluer de façon précise le risque de crédit de chaque émetteur. Performance Depuis la Rendements annualisés 1 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans création 2 Fonds de titres à revenu fixe Prospérité -1,8% -0,3% 2,9% 4,7% 4,0% 4,8% 5,0% 4,9% Indice obligataire universel FTSE TMX Canada -3,4% -2,3% 1,7% 4,6% 3,2% 4,6% 4,8% 4,8% Rendements annuels Fonds de titres à revenu fixe Prospérité 2,9% 3,2% 8,2% 0,6% 5,2% 7,1% 6,5% 7,3% Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 1,7% 3,5% 8,8% -1,2% 3,6% 9,7% 6,7% 5,4% Répartition par secteurs Fédérales 21,28% Provinciales 24,24% Corporatives 41,25% Municipales 1,74% Hypothèques commerciales 9,55% Encaisse 1,46% Répartition par qualité du crédit Caractéristiques du portefeuille Durée modifiée 5,86 ans Coupon moyen 3,29% Rendement moyen à l échéance 2,38% Court terme 53,52% Moyen terme 24,07% Long terme 22,41% AAA 25,02% AA 31,15% A 17,40% BBB 9,08% BB et moins 5,68% Hypothèques commerciales 9,55% Frais de gestion 3 0,45% Actif total du fonds $ Distributions Mensuelles (revenu) Annuelles (gains en capital) 1 Rendements annualisés pour les périodes de plus d un an. 2 La date de création pour le Fonds de titres à revenu fixe Prospérité est le 24 février Le frais annuel payable par le Fonds à Conseillers en placements T.E. pour la gestion du Fonds de titres à revenu fixe Prospérité.

2 Fonds de titres à revenu fixe Prospérité Les taux de rendement sont exprimés en dollars canadiens, sont nets des frais de gestion et des dépenses relatives aux Fonds Prospérité et comprennent le réinvestissement de toutes les distributions. Ces montants ne comprennent pas d autres frais ou impôts sur le revenu payables par un détenteur de titres et qui auraient réduit le rendement. Les rendements sont des taux de rendement pondérés en fonction du temps et peuvent avoir été arrondis. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment, le rendement passé n est pas garant du futur et peut ne pas se reproduire. Les données sur la performance reflètent des sous-conseillers antérieurs ou des allocations entre sous-conseillers antérieures. Veuillez noter que la présente fiche d information ne fait référence qu aux unités des Fonds offertes par Conseillers en placements T.E. dans le cadre de son service de gestion discrétionnaire de placements. Le présent document est protégé par les lois sur le droit d auteur et ne peut être reproduit ou distribué. L information contenue dans ce document, bien que provenant de sources fiables, peut ne pas être exacte ou complète. Aucun renseignement fourni dans celui-ci ne devrait être considéré comme un conseil en placement. Il ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d achat. Il ne tient pas compte de la situation unique de chaque investisseur, soit ses objectifs, sa stratégie, sa situation fiscale et son horizon de placement. Après la date de publication, l information pourrait avoir changé et nous nous dégageons de toute responsabilité découlant de l usage de l information publiée. L information fournie relativement aux Fonds Prospérité ne doit pas être interprétée comme un appel public à l épargne dans aucune juridiction au Canada. Les unités des Fonds Prospérité sont offertes conformément à la convention de fiducie et seulement aux investisseurs de juridictions au Canada qui répondent aux exigences relatives aux investisseurs qualifiés ou les exigences d achat minimum. De l information importante sur les Fonds Prospérité, incluant l objectif de placement de chaque fonds, est contenue dans la convention de fiducie et une copie peut être obtenue sur simple demande à Conseillers en placements T.E. Veuillez vous référer à la convention de fiducie des Fonds Prospérité pour toute information additionnelle. Le Fonds de titres à revenu fixe Jov Prospérité est géré par Conseillers en placements T.E. «Conseillers T.E.» et «Conseillers en placements T.E.» sont tous les deux des marques de commerce et des désignations commerciales de ia Conseil en placement inc.

3 Fonds d actions canadiennes Prospérité Objectif de placement: Le Fonds vise à obtenir une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des actions de sociétés canadiennes. Le Fonds cherche à surclasser l indice composé S&P/TSX de rendement total sur des périodes de 4 ans. Gestionnaire du portefeuille: Conseillers en placements T.E. Sous-conseillers du portefeuille: Foyston, Gordon and Payne Fondée en 1980, Foyston emploie une méthode de placement fondamentale ascendante qui cherche à identifier des actions qui se négocient à escompte par rapport à leur juste valeur à long terme. Guardian Capital Fondée en 1962, Guardian Capital LP (division institutionnelle) est une importante société de gestion de placements indépendante dont l approche consiste à identifier des entreprises qui possèdent des moteurs de croissance à long terme. Triasima Depuis 1998, Triasima utilise L approche des trois piliers, une méthodologie de gestion exclusive qui combine l analyse fondamentale, l analyse quantitative et l analyse de tendance. Triasima allie les styles de gestion axés sur la valeur et la croissance et intègre une combinaison d analyse descendante et d analyse ascendante. Laurus Investment Counsel Fondée en 2014, Laurus gère des actifs exclusivement pour une clientèle institutionnelle et investit dans une optique de propriétaire à long terme d entreprises canadiennes émergentes et créatrices de richesse. Dans le but de maximiser les rendements absolus, Laurus procède à une allocation optimale des actifs dans des entreprises qui se négocient à escompte par rapport à leur juste valeur. Performance Depuis la Rendements annualisés 1 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans création 2 Fonds d actions canadiennes Prospérité 4,0% 10,6% 18,9% 6,5% 10,4% 8,0% 5,1% 7,7% Indice composé S&P/TSX de rendement total 4,5% 10,2% 21,1% 7,1% 8,3% 6,9% 4,7% 7,3% Rendements annuels Fonds d actions canadiennes Prospérité 18,9% -6,3% 8,5% 22,7% 10,4% -9,9% 15,8% 38,2% Indice composé S&P/TSX de rendement total 21,1% -8,3% 10,6% 13,0% 7,2% -8,7% 17,6% 35,1% Pondérations sectorielles Encaisse 3,86% Consommation discrétionnaire 6,21% Consommation de base 4,12% Énergie 20,61% Services financiers 31,30% Soins de santé 0,00% Produits industriels 10,10% Technologies de l information 6,43% Matières premières 12,70% Services de télécommunication 1,58% Services publics 0,77% Immobilier 2,32% Dix principaux titres Groupe Banque TD 5,11% Banque Scotia 4,94% Banque Royale Du Canada 4,15% Canadian Natural Resources 3,25% Banque de Montréal 3,04% Financière Manuvie 2,31% Suncor 1,96% Groupe CGI 1,84% SNC-Lavalin 1,73% Open Text 1,70% Frais de gestion 3 0,75% Actif total du fonds $ Distributions Trimestrielles (revenu) Annuelles (gains en capital) 1 Rendements annualisés pour les périodes de plus d un an. 2 La date de création pour le Fonds d actions canadiennes Prospérité est le 24 février Le frais annuel payable par le Fonds à Conseillers en placements T.E. pour la gestion du Fonds d actions canadiennes Prospérité.

4 Fonds d actions canadiennes Prospérité Les taux de rendement sont exprimés en dollars canadiens, sont nets des frais de gestion et des dépenses relatives aux Fonds Prospérité et comprennent le réinvestissement de toutes les distributions. Ces montants ne comprennent pas d autres frais ou impôts sur le revenu payables par un détenteur de titres et qui auraient réduit le rendement. Les rendements sont des taux de rendement pondérés en fonction du temps et peuvent avoir été arrondis. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment, le rendement passé n est pas garant du futur et peut ne pas se reproduire. Les données sur la performance reflètent des sous-conseillers antérieurs ou des allocations entre sous-conseillers antérieures. Veuillez noter que la présente fiche d information ne fait référence qu aux unités des Fonds offertes par Conseillers en placements T.E. dans le cadre de son service de gestion discrétionnaire de placements. Le présent document est protégé par les lois sur le droit d auteur et ne peut être reproduit ou distribué. L information contenue dans ce document, bien que provenant de sources fiables, peut ne pas être exacte ou complète. Aucun renseignement fourni dans celui-ci ne devrait être considéré comme un conseil en placement. Il ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d achat. Il ne tient pas compte de la situation unique de chaque investisseur, soit ses objectifs, sa stratégie, sa situation fiscale et son horizon de placement. Après la date de publication, l information pourrait avoir changé et nous nous dégageons de toute responsabilité découlant de l usage de l information publiée. L information fournie relativement aux Fonds Prospérité ne doit pas être interprétée comme un appel public à l épargne dans aucune juridiction au Canada. Les unités des Fonds Prospérité sont offertes conformément à la convention de fiducie et seulement aux investisseurs de juridictions au Canada qui répondent aux exigences relatives aux investisseurs qualifiés ou les exigences d achat minimum. De l information importante sur les Fonds Prospérité, incluant l objectif de placement de chaque fonds, est contenue dans la convention de fiducie et une copie peut être obtenue sur simple demande à Conseillers en placements T.E. Veuillez vous référer à la convention de fiducie des Fonds Prospérité pour toute information additionnelle. Le Fonds d actions canadiennes Jov Prospérité est géré par Conseillers en placements T.E. «Conseillers T.E.» et «Conseillers en placements T.E.» sont tous les deux des marques de commerce et des désignations commerciales de ia Conseil en placement inc.

5 Fonds d actions américaines Prospérité Objectif de placement: Le Fonds vise à obtenir une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des actions de sociétés américaines. Le Fonds cherche à surclasser l indice S&P 500 de rendement total (en $CAD) sur des périodes de 4 ans. Gestionnaire du portefeuille: Conseillers en placements T.E. Sous-conseillers du portefeuille: MFS Investment Management MFS a été fondée en 1924 sur la conviction que la croissance des bénéfices combinée avec une discipline rigoureuse d évaluation sont les principaux moteurs de rendement boursier et que la qualité est souvent sous-estimée par le marché. Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss BHM&S est l une des plus importantes sociétés de gestion de placements de style valeur aux États-Unis. Son processus d investissement s appuie sur l analyse fondamentale ascendante et met l emphase sur les dividendes, la croissance des dividendes et la protection du capital. Avec un portefeuille défensif et conservateur, Barrow estime qu il est possible d obtenir des rendements supérieurs tout en prenant moins de risques. Bristol Gate Capital Partners Fondée en 2006, Bristol Gate met l accent sur la croissance des profits en s appuyant sur des outils de recherche exclusifs et l analyse fondamentale. Selon eux, le risque de perte en capital est mitigé lorsqu on investit dans des sociétés présentant un taux de croissance des dividendes prévisible. AthenaInvest AthenaInvest est le leader dans la gestion de portefeuille intégrant les concepts de finance comportementale. Leur processus breveté s appuie sur des années d interaction entre académiciens et gestionnaires de portefeuilles. Différents facteurs comportementaux persistents et prédictifs sont intégrés à leur modèle de gestion de portefeuille. Performance Depuis la Rendements annualisés 1 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans création 2 Fonds d actions américaines Prospérité 6,3% 11,2% 6,1% 14,9% 19,1% 14,3% 5,9% 5,7% Indice S&P 500 de rendement total ($ CAD) 6,3% 11,3% 8,6% 17,7% 21,2% 16,9% 8,5% 7,6% Rendements annuels Fonds d actions américaines Prospérité 6,1% 17,1% 22,0% 42,9% 10,6% 0,0% 6,1% 10,0% Indice S&P 500 de rendement total ($ CAD) 8,6% 21,0% 24,0% 41,5% 13,5% 4,4% 9,4% 8,1% Pondérations sectorielles Encaisse 1,28% Consommation discrétionnaire 18,21% Consommation de base 9,87% Énergie 4,57% Services financiers 18,07% Soins de santé 12,02% Produits industriels 13,67% Technologies de l information 10,58% Matières premières 6,30% Services de télécommunication 1,70% Services publics 3,02% Immobilier 0,71% Dix principaux titres International Paper Company 2,63% Bank of America 2,56% Boeing 2,23% Prudential Financial 2,22% Hartford Financial 2,21% JPMorgan Chase 2,18% Huntsman 2,17% Ford Motor 2,13% Brinker International 2,10% AES 2,10% Frais de gestion 3 0,85% Actif total du fonds $ Distributions Trimestrielles (revenu) Annuelles (gains en capital) 1 Rendements annualisés pour les périodes de plus d un an. 2 La date de création pour le Fonds d actions américaines Prospérité est le 24 février Le frais annuel payable par le Fonds à Conseillers en placements T.E. pour la gestion du Fonds d actions américaines Prospérité.

6 Fonds d actions américaines Prospérité Les taux de rendement sont exprimés en dollars canadiens, sont nets des frais de gestion et des dépenses relatives aux Fonds Prospérité et comprennent le réinvestissement de toutes les distributions. Ces montants ne comprennent pas d autres frais ou impôts sur le revenu payables par un détenteur de titres et qui auraient réduit le rendement. Les rendements sont des taux de rendement pondérés en fonction du temps et peuvent avoir été arrondis. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment, le rendement passé n est pas garant du futur et peut ne pas se reproduire. Les données sur la performance reflètent des sous-conseillers antérieurs ou des allocations entre sous-conseillers antérieures. Veuillez noter que la présente fiche d information ne fait référence qu aux unités des Fonds offertes par Conseillers en placements T.E. dans le cadre de son service de gestion discrétionnaire de placements. Le présent document est protégé par les lois sur le droit d auteur et ne peut être reproduit ou distribué. L information contenue dans ce document, bien que provenant de sources fiables, peut ne pas être exacte ou complète. Aucun renseignement fourni dans celui-ci ne devrait être considéré comme un conseil en placement. Il ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d achat. Il ne tient pas compte de la situation unique de chaque investisseur, soit ses objectifs, sa stratégie, sa situation fiscale et son horizon de placement. Après la date de publication, l information pourrait avoir changé et nous nous dégageons de toute responsabilité découlant de l usage de l information publiée. L information fournie relativement aux Fonds Prospérité ne doit pas être interprétée comme un appel public à l épargne dans aucune juridiction au Canada. Les unités des Fonds Prospérité sont offertes conformément à la convention de fiducie et seulement aux investisseurs de juridictions au Canada qui répondent aux exigences relatives aux investisseurs qualifiés ou les exigences d achat minimum. De l information importante sur les Fonds Prospérité, incluant l objectif de placement de chaque fonds, est contenue dans la convention de fiducie et une copie peut être obtenue sur simple demande à Conseillers en placements T.E. Veuillez vous référer à la convention de fiducie des Fonds Prospérité pour toute information additionnelle. Le Fonds d actions américaines Jov Prospérité est géré par Conseillers en placements T.E. «Conseillers T.E.» et «Conseillers en placements T.E.» sont tous les deux des marques de commerce et des désignations commerciales de ia Conseil en placement inc.

7 Fonds d actions internationales Prospérité Objectif de placement: Le Fonds vise à obtenir une croissance du capital à long terme en investissant à l extérieur des marchés boursiers canadiens et américains, principalement en Europe, en Asie et en Extrême-Orient. Le Fonds cherche à surclasser l indice MSCI EAEO Net (en $CAD) sur des périodes de 4 ans. Gestionnaire du portefeuille: Conseillers en placements T.E. Sous-conseillers du portefeuille: Brandes Investment Partners Brandes s appuie sur un processus de recherche fondamentale ascendante axé sur la valeur pour sélectionner ses titres. Selon eux, la stratégie consistant à acheter des actions sous-évaluées par rapport à leur valeur réelle offre un potentiel d appréciation supérieur à long terme (modèle Graham & Dodd). Mawer Investment Management Fondée en 1974 par Charles Mawer, la société s appuie sur un processus de placement axé sur la recherche fondamentale ascendante et vise à repérer des sociétés de croissance de qualité supérieure dont les titres se négocient en deçà de leur valeur intrinsèque. Pyrford International Ltd. Fondée en 1987, Pyrford utilise un processus d investissement éprouvé s appuyant sur les données fondamentales. L approche de rendement absolu de Pyrford est basée sur une philosophie d investissement qui met l emphase sur la qualité et la valeur. Performance Depuis la Rendements annualisés 1 3 mois 6 mois 1 an 3 ans 5 ans 7 ans 10 ans création 2 Fonds d actions internationales Prospérité -1,1% 4,6% -0,3% 7,6% 12,7% 8,3% 3,2% 5,7% MSCI EAEO Net ($ CAD) 1,6% 9,1% -2,0% 6,3% 12,6% 7,6% 2,2% 4,7% Rendements annuels Fonds d actions internationales Prospérité -0,3% 16,6% 7,1% 28,2% 14,2% -8,0% 3,9% 13,5% MSCI EAEO Net ($ CAD) -2,0% 18,3% 3,7% 31,3% 14,8% -10,2% 2,4% 12,6% Pondérations sectorielles Pondérations géographiques Encaisse 2,60% Consommation discrétionnaire 9,06% Consommation de base 13,77% Énergie 8,46% Services financiers 15,52% Soins de santé 9,97% Produits industriels 14,69% Technologies de l information 6,95% Matières premières 6,62% Services de télécommunication 8,32% Services publics 3,67% Immobilier 0,37% France 9,17% Allemagne 5,00% Japon 12,44% Brésil 2,80% Mexique 0,51% Pays-Bas 3,95% Asie/Pacifique - autres 21,54% Europe - autres 12,05% Corée du Sud 2,19% Suisse 9,76% Royaume-Uni 18,66% Dix principaux titres Nestlé 1,93% China Mobile 1,89% Roche Holding 1,86% Air Liquide 1,71% Sanofi 1,64% Novartis 1,59% GlaxoSmithKline 1,50% AON 1,45% BP 1,38% Intertek Group 1,36% Frais de gestion 3 1,05% Actif total du fonds $ Distributions Annuelles 1 Rendements annualisés pour les périodes de plus d un an. 2 La date de création pour le Fonds d actions internationales Prospérité est le 24 février Le frais annuel payable par le Fonds à Conseillers en placements T.E. pour la gestion du Fonds d actions internationales Prospérité.

8 Fonds d actions internationales Prospérité Les taux de rendement sont exprimés en dollars canadiens, sont nets des frais de gestion et des dépenses relatives aux Fonds Prospérité et comprennent le réinvestissement de toutes les distributions. Ces montants ne comprennent pas d autres frais ou impôts sur le revenu payables par un détenteur de titres et qui auraient réduit le rendement. Les rendements sont des taux de rendement pondérés en fonction du temps et peuvent avoir été arrondis. Les fonds ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment, le rendement passé n est pas garant du futur et peut ne pas se reproduire. Les données sur la performance reflètent des sous-conseillers antérieurs ou des allocations entre sous-conseillers antérieures. Veuillez noter que la présente fiche d information ne fait référence qu aux unités des Fonds offertes par Conseillers en placements T.E. dans le cadre de son service de gestion discrétionnaire de placements. Le présent document est protégé par les lois sur le droit d auteur et ne peut être reproduit ou distribué. L information contenue dans ce document, bien que provenant de sources fiables, peut ne pas être exacte ou complète. Aucun renseignement fourni dans celui-ci ne devrait être considéré comme un conseil en placement. Il ne constitue pas une offre de vente ou une sollicitation d achat. Il ne tient pas compte de la situation unique de chaque investisseur, soit ses objectifs, sa stratégie, sa situation fiscale et son horizon de placement. Après la date de publication, l information pourrait avoir changé et nous nous dégageons de toute responsabilité découlant de l usage de l information publiée. L information fournie relativement aux Fonds Prospérité ne doit pas être interprétée comme un appel public à l épargne dans aucune juridiction au Canada. Les unités des Fonds Prospérité sont offertes conformément à la convention de fiducie et seulement aux investisseurs de juridictions au Canada qui répondent aux exigences relatives aux investisseurs qualifiés ou les exigences d achat minimum. De l information importante sur les Fonds Prospérité, incluant l objectif de placement de chaque fonds, est contenue dans la convention de fiducie et une copie peut être obtenue sur simple demande à Conseillers en placements T.E. Veuillez vous référer à la convention de fiducie des Fonds Prospérité pour toute information additionnelle. Le Fonds d actions internationales Jov Prospérité est géré par Conseillers en placements T.E. «Conseillers T.E.» et «Conseillers en placements T.E.» sont tous les deux des marques de commerce et des désignations commerciales de ia Conseil en placement inc.