De bonnes performances

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1 BANQUE DE grande clientèle / ÉPARGNE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

2 De bonnes performances en 2012 Dans un contexte chahuté, Natixis a gardé le cap en Elle a poursuivi la réduction de son profil de risque, encore renforcé sa solidité financière et concentré ses ressources au service de ses clients. Ses trois métiers cœurs (Banque de Grande Clientèle, Épargne, Services Financiers Spécialisés) ont enregistré de solides performances grâce à un dynamisme commercial soutenu. 1 Chiffres au 31 décembre 2012 Résultats sous-jacents (soit hors éléments nonopérationnels) 2 Chiffres au 31 décembre 2012 Hors GAPC, activités abandonnées et coûts de restructuration et hors éléments nonopérationnels 3 Chiffres au 31 décembre 2012 Les impacts dépendront du contenu final des règles Bâle 3 sans mesures transitoires excepté sur les IDA Des résultats 2012 de bonne qualité Bénéfice net 1 1,141 Md Résultat avant impôt 2 1,614 Md Produit net bancaire 2 6,452 Md Notations long terme Standard & Poor s A Répartition du PNB par métier cœur 19,5 % Services 46,5 % BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE Une structure financière solide Ratio Core Tier 1 (Bâle 3) 3 9, 2 % Moody s A2 Fitch Ratings A+ Financiers Spécialisés 34 % épargne

3 Des expertises financières au service des clients Natixis est la banque de financement, de gestion et de services financiers du Groupe BPCE, 2 e acteur bancaire en France à travers ses deux réseaux de banque commerciale, les Banques Populaires et les Caisses d Epargne. Avec près de collaborateurs dans 68 pays, Natixis conseille et accompagne les entreprises, institutions financières et investisseurs institutionnels sur tous les marchés. Elle conçoit pour eux des solutions financières personnalisées en s appuyant sur les expertises complémentaires de ses trois métiers cœurs : la Banque de Grande Clientèle, l Épargne et les Services Financiers Spécialisés. Natixis propose également des solutions spécifiques pour la clientèle de particuliers, professionnels et PME des réseaux du Groupe BPCE. Natixis est cotée à la Bourse de Paris (NYSE Euronext). Le Groupe BPCE Avec ses deux enseignes phares Banque Populaire et Caisse d Epargne et ses filiales spécialisées comme Natixis, le Crédit Foncier, la Banque Palatine, BPCE International et Outre-mer, le Groupe BPCE propose à ses clients une offre complète de produits et services : solutions d épargne, de placement, de trésorerie, de financement, d assurance, d investissement 2 e acteur bancaire en France 1 36 millions de clients collaborateurs agences bancaires Chiffres au 31 décembre 2012 Produit net bancaire 21,9 Md Résultat net part du groupe 2,15 Md 1 2 e en nombre d agences (Source : base de données, site Internet des banques 2011), 2 e en termes de parts de marché épargne clientèle et crédit clientèle (Source : Banque de France T3-2012), 2 e en termes de taux de pénétration professionnels et entrepreneurs individuels (Source : enquête Pépites CSA ) Création du Groupe BPCE Regroupement des activités d Ixis et de Natexis Banques Populaires Création de Natixis Création de CDC Ixis Rachat de Natexis S. A. par le Groupe Banque Populaire Union du Crédit National et de la BFCE : création de Natexis S. A. Création de la Banque Française du Commerce Extérieur (BFCE) Création du Crédit National Création de la 1 re Banque Populaire Création de la 1 re Caisse d Epargne

4 Un accompagnement à forte valeur ajoutée Après avoir réalisé une analyse approfondie des besoins de ses clients, Natixis mobilise ses expertises métiers pour : concevoir des financements adaptés à leurs besoins : émission obligataire, financements locatifs, etc. optimiser leurs ressources financières en intégrant leurs contraintes : diversification des sources de financement, restructuration de la dette, etc. développer des solutions d épargne et d investissement dans la gestion d actifs, l assurance, la banque privée et le capital investissement gérer leurs risques : solutions d affacturage, produits de couverture, cautions garanties, etc. offrir des services financiers et gérer leurs opérations bancaires au quotidien : conservation de titres, paiements, cash management La diversité des métiers et des savoir-faire de Natixis favorise l innovation et la conception de solutions adaptées à chaque client.

5 BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE La Banque de Grande Clientèle conseille les entreprises, les investisseurs institutionnels et les entités du secteur public, et leur propose une gamme diversifiée de financements, ainsi qu un accès aux marchés de capitaux. L expertise et la technicité des équipes, associées à une recherche reconnue, permettent à Natixis de concevoir des solutions innovantes et sur mesure. Pour les accompagner, Natixis s appuie sur les plates-formes Amériques, Asie- Pacifique et EMEA (Europe, Moyen-Orient, Afrique). Conseil Le Coverage propose aux clients des solutions basées sur l ensemble de l offre des métiers cœurs de Natixis Fusions et acquisitions Primaire actions Capital Advisory Marchés de capitaux Actions Taux Change Crédit Matières premières Titrisation, gestion actif-passif, conseil et restructuration de portefeuille Financements Financements vanille Financements d avions, d exportations et d infrastructures Financements de l énergie et des matières premières Financements d acquisitions Financements immobiliers Solutions sur mesure d opération sur actions cotées Global Transaction Banking Tenue de compte et produits de trésorerie Cash Management Trade Finance Correspondent Banking Recherche Recherche économique Recherche crédit Recherche equity Recherche quantitative ÉPARGNE Le pôle Épargne développe des solutions d épargne adaptées aux clients de Natixis et du Groupe BPCE. Il répond aux besoins d investissement, de gestion d actifs et de conseil des clientèles privées et institutionnelles. Le pôle Épargne dispose d une gamme complète d expertises en gestion d actifs et s appuie sur une structure de distribution mondiale adaptée aux différentes spécificités et réglementations des marchés sur lesquels il opère (Europe, États-Unis et Asie). Gestion d actifs Organisation «multiaffilié» qui rassemble plus de vingt sociétés de gestion spécialisées offrant des approches d investissement multiples Assurance Conception ou intégration d offres d assurance pour les réseaux bancaires : assurance vie, prévoyance, assurance dommages destinées aux particuliers grand public et gestion privée ainsi qu aux professionnels et entreprises Banque privée Solutions patrimoniales et financières dédiées aux investisseurs privés, en France et à l international Capital investissement (pour compte de tiers) Investissement direct : capital risque, capital développement, capital transmission Fonds de fonds et conseil en investissement Services Financiers Spécialisés Les Services Financiers Spécialisés réunissent des activités de services financiers et de financements spécialisés au service des réseaux du Groupe BPCE et en support de l activité commerciale de Natixis. Les produits et prestations des Services Financiers Spécialisés sont aussi conçus pour satisfaire les attentes d établissements financiers, dans une logique d investissements technologiques mutualisés. Financements spécialisés Affacturage Affacturage et financement Assurance-crédit Information commerciale et recouvrement des créances Cautions et Garanties Conception et développement de services de cautionnement et de garanties financières multimarchés Crédit à la consommation Crédit renouvelable Gestion de prêts personnels Crédit-bail Financement locatif mobilier et immobilier : crédit-bail mobilier, location simple, location avec option d achat, location opérationnelle informatique, financement des énergies renouvelables, location longue durée automobile Financement du cinéma et de l audiovisuel Financement de tous les métiers de l image, du son et des industries techniques associées Services financiers Ingénierie sociale Épargne salariale et retraite Assurances et prévoyance collectives Actionnariat salarié Titres de services (Chèque de Table, CESU Domalin, etc.) Paiements Gestion des moyens de paiement et compensation via tout système d échanges Titres Conservation d instruments financiers de la banque de détail et de la banque privée avec fonctions de back office Natixis détient également 100 % de Coface, 3 e assureur-crédit mondial (Source : Icisa, mai 2012)

6 Meilleur lead manager 2012 sur le marché des covered bonds 1 en euros Natixis a également été récompensée en tant que 2 e fournisseur de liquidités sur ce marché 2. Ces prix récompensent son expertise et son engagement auprès de ses clients sur ce marché depuis plus de 13 ans. Ils confirment son leadership sur ce segment en (Sources : The Cover / EuroWeek, 1 Best euro lead manager for Covered Bonds, 2 2 nd liquidity provider for covered bonds in Covered Bond Awards 2012) Label d Excellence 2013 décerné à Natixis Assurances par la rédaction des Dossiers de l Épargne pour le contrat d assurance vie Solévia. (Source : Dossiers de l'épargne, mars 2013) 1 er teneur de comptes en épargne salariale Pour répondre à une attente forte des épargnants, dont les comportements et usages évoluent, Natixis Interépargne développe en permanence de nouveaux services. (Source : AFG, juin 2012) 3 e MLA mondial en financement structuré de matières premières en 2012 (Source : Trade Finance Magazine - Dealogic) MLA : Mandated Lead Arranger 13 e gestionnaire d actifs mondial Acteur de référence à l international, Natixis Global Asset Management bénéficie de solides positions en Europe (Natixis Asset Management, AEW Europe ) et aux États- Unis (Loomis Sayles, Harris Associates ) tout en se développant en Asie. (Source : étude Cerulli de juillet 2012 sur la base des encours sous gestion à fin 2011) 3 e acteur du crédit à la consommation en France (Source : étude Natixis Financement, décembre 2012) Meilleure banque 2012 sur le marché secondaire des crédits syndiqués (Source : EuroWeek - Syndicated loans and leveraged finance awards «Best secondary loans house») Des expertises récompensées Meilleure société de gestion française de sa catégorie* Prix décerné à VEGA Investment Managers, filiale de la Banque Privée 1818 et de Natixis Asset Management. * Catégorie des 16 à 25 fonds notés (Source : European Funds Trophy) 2 e opérateur en crédit-bail immobilier en France (Source : étude Natixis Lease, décembre 2012) Des actions responsables pour un développement durable Natixis intègre les enjeux de responsabilité sociale et environnementale dans son mode de fonctionnement, au sein de ses métiers et dans ses rapports avec la société civile. Une gestion proactive des impacts directs sur l environnement Natixis met en œuvre une gestion rigoureuse de ses impacts directs sur l environnement : réduction des consommations de ressources et des émissions de gaz à effet de serre, tri des déchets et processus d achats responsables. Par ailleurs, elle favorise la diversité et développe une politique de ressources humaines axée sur l égalité des chances et la prévention des discriminations. Des métiers responsables Signataire des Principes de l Équateur, Natixis est très active dans le financement des énergies renouvelables. Leader dans le domaine de la gestion solidaire, elle développe depuis plus de 25 ans une expertise reconnue en matière d investissement socialement responsable en France et en Europe. Un engagement dans la société civile Natixis s engage dans de nombreux projets qui dépassent son champ d activité. Elle apporte son soutien à l Institut Pasteur et à l ONG Plan France dans la lutte contre le paludisme, ainsi qu à l Institut Gustave Roussy dans la lutte contre le cancer. Elle est également impliquée dans la conservation du patrimoine culturel et soutient notamment la Comédie-Française et l Orchestre de Paris.

7 9,3 Md d encours gérés par Natixis dans des fonds ISR et solidaires Natixis conserve sa place de leader en gestion solidaire avec 32 % de parts de marché et en épargne salariale solidaire avec 46,2 % de parts de marché en (Source : édition 2012 Baromètre des finances solidaires de Finansol) 3 équipes de recherche sur le cancer soutenues par Natixis Natixis soutient l Institut Gustave Roussy dans son programme de recherche sur le traitement personnalisé du cancer. Elle s engage à soutenir pendant 3 ans ces équipes de recherche qui travaillent sur les mécanismes de prolifération du cancer mégawatts d énergie renouvelable financés par Natixis Plus de 15 % d économies d énergie dans les immeubles de Natixis constatées depuis 2009 La maîtrise des consommations représente un enjeu économique important, dans un contexte de hausse marquée du coût des énergies. Natixis a obtenu ces résultats en optimisant la gestion de ses immeubles et les systèmes de traitement de l air, tout en préservant le niveau de confort de ses salariés. Plus de 400 femmes cadres de Natixis adhérentes au réseau Winn (Women in Natixis network) qui a pour objectif de favoriser leur accès aux postes de management et de promouvoir la mixité au sein de Natixis. Parmi les initiatives prévues, le mentoring de jeunes femmes par des cadres confirmées afin de partager leurs expériences.

8 04/2013 FreshPaint/Shutterstock.com 30, avenue Pierre Mendès France Paris - France Tél. : Suivez-nous sur Retrouvez les Applis Natixis disponibles sur App Store!

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