FINANCEMENT POUR PME SUISSES

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1 FINANCEMENT POUR PME SUISSES

2 INDEX I. Qu est-ce qui est «Factoring» II. III. Qui est KMU Factoring AG Contact

3 QU EST-CE QUI EST «FACTORING»?

4 COMMENT FONCTIONNE-T-IL, LE «FACTORING»? L entrepreneur fournit une prestation ou fait une livraison, et recevra jusqu à 90% du montant de la facture dès que la prestation est complétée ou le produit délivré; le solde sera payé après paiement de la facture par le débiteur Nous finançons donc de bonnes factures pour des prestations ou livraisons effectuées envers des débiteurs solvables KMU Factoring AG souffre de pertes sur débiteurs d un montant de CHF sur un chiffre d affaires d environ CHF 300 million, donc moins de 0.05% (qui seront dédommagées par notre assureur) -> Débiteurs Solvables Les notes de crédits (y compris escomptes, bonus de fin d année, etc.) s élèvent à moins de 3% du chiffre d affaires -> Bonne qualité des prestations et des produits

5 LE FACTORING, COMMENT FONCTIONNE-T-IL? Client (1) Débiteur (6) (2) (3) (4) KMU Factoring AG (5) (1) Livraison avec un délai de paiement de 90 jours au maximum (normalement 30 jours) (2) Envoi des données de facturation en pdf et csv à KMU Factoring AG (3) Financement jusqu à 90% de la facturation brute (transfert le jour suivant) (4) Gestion débiteurs en coordination avec le Client (5) Paiement de la facture par le Débiteur (6) Paiement du solde par KMU Factoring AG au Client (transfert le jour suivant)

6 QUI EST KMU FACTORING AG?

7 QUI EST KMU FACTORING AG? Thorsten Klindworth Markus Hankammer Urs van Stiphout A.B.S. Global Factoring AG Wiesbaden, Allemagne 100% Factoring Schweiz AG Würenlingen, Suisse 100% Wiesbaden, Allemagne Fondée en 1996 et profitable chaque année depuis La plus grande société de factoring indépendante en Allemagne Chiffre d affaires financé en 2015: EUR 1.3 milliard 40 employés 160 clients 66.8% KMU Factoring AG Pfäffikon SZ, Suisse 33.2% Fondée en 2003 La plus grande société de factoring indépendante en Suisse 17 employés 95 clients Würenlingen, Suisse Société holding, sans activité opérationnelle Seule participation: KMU Factoring AG

8 SOCIÉTÉS DU GROUPE EN SCANDINAVIE ET EN AUTRICHE A.B.S. Factoring AB (Suède) Fondée en 2013 à Stockholm CEO et management détiennent 40%; reste détenue par A.B.S. Global Factoring AG Offre Full Service Factoring en Scandinavie Environ EUR 50 million de chiffre d affaires; 4 employés A.B.S. Factoring AG (Autriche) Acquise en 2016 (100%) Environ EUR 600 million de chiffre d affaires; 30 employés et 160 clients Licence bancaire en Autriche Notre groupe offre des services d affacturage dans la région Allemagne-Autriche-Suisse, ainsi qu en Scandinavie avec un chiffre d affaires financé de presque EUR 2 milliard

9 QU EST-CE QUE NOUS OFFRONS? Financement En CHF, EUR, USD, GBP, CAD Pour factures domestiques et exportation (tous les pays OECD, d autres pays sur demande) Protection contre perte sur débiteurs (faillite et retard de paiement) En collaboration avec Euler Hermes; autres assureurs sur demande Gestion des débiteurs Rappels (10, 20 et 30 jours) Gestion de débiteurs comme prestation pour notre Client le Client peut intervenir à tout temps (p. ex., suspension des rappels); KMU Factoring AG ne fait que très rarement de l encaissement du fait que les débiteurs sont solvables

10 QUELS SONT LES AVANTAGES? Liquidité immédiate Opportunités de croissance Financement corrélé avec le chiffre d affaires Possibilités d escomptes Possibilités d accorder des délais de paiements plus longues Réductions de dettes envers les fournisseurs ou banques, afin d améliorer les ratios financiers Protection contre pertes sur débiteurs Service Meilleure protection contre risque débiteurs Optimisation des ressources internes Gestion professionnelle et efficace des débiteurs Concentration sur activité principale

11 QU EST-CE QUE NOUS FINANÇONS? KMU Factoring AG finance des factures qui remplissent les conditions suivantes: Le débiteur doit être assuré (à travers d une assurance majeure) Le débiteur doit avoir son siège dans un pays OECD Financement maximum par client (donc votre société) se monte à CHF 5 million

12 COMBIEN ÇA COÛTE? Les frais dépendent de différents facteurs, en particulier: Structure des débiteurs (concentration, géographie) Comportement de paiement Type de la prestation (risques de réclamations, déductions) Solvabilité du Client Volume de chiffre d affaires

13 QUI SONT NOS CLIENTS? Des PME suisses avec un besoin de liquidité. Ce besoin peut avoir de différentes origines: Croissance Délais de paiement des débiteurs Opportunités d escomptes Réductions de dettes envers les fournisseurs ou banques, afin d améliorer les ratios financiers M&A Chiffre d affaires à partir de CHF jusqu à CHF 100 million Activité principale avec des débiteurs commerciales (B2B) ou secteur publique (nous ne finançons pas de consommateurs) Pas de concentration débiteurs La plupart des débiteurs dans des pays OECD

14 OÙ SONT NOS CLIENTS? Allemagne Allemagne Allemagne USA Autriche Monaco Monaco Suisse: 88 International:7 TOTAL 95

15 EXIGENCES AUX CLIENTS Processus clairs et fiables; modèle d entreprise durable Produits et/ou prestations de qualité Mais: Pas de covenants Pas de ratios financiers (p.ex. cash flow multiple, ratio de fonds propres, etc.) Le financement de KMU Factoring AG se base sur la qualité des prestations et/ou produits et sur la qualité des débiteurs!

16 QUATRE ÉTAPES JUSQU AU FACTORING Analyse=> 1 jour Evaluation sur la base d un entretien avec le client Offre écrite Approbation et contrat individualisé => 1 à 2 semaines Rendez-vous avec le client; compréhension du modèle d entreprise et des risques Approbation par le comité de crédit KMU Factoring Proposition de contrat Exécution technique => 1 à 2 jours Interface simple 3 semaines du premier contact jusqu au début du financement Début Factoring => 1 à 2 jours Test et soumission des données Début financement

17 DOCUMENTS NÉCESSAIRES POUR PROCÉDER Pour pouvoir faire une offre indicative, nous avons besoin des informations suivantes: Chiffre d affaires en total Chiffre d affaires par débiteur Etats financiers les plus récents List des factures débiteurs ouvertes (plus récente) Si notre offre vous paraît acceptable, nous devrons préparer un dossier interne pour notre comité de crédit et nous aurions besoin des documents suivants: Etats financier des deux derniers exercices Comptes intermédiaires ou finales 2016 Business plan ou budget pour 2016 List des factures débiteurs ouvertes (plus récente) List des factures fournisseurs ouvertes (plus récente) Liste des relations bancaires Liste des actionnaires / ayants droit économiques Exemple d un contrat, résumé du processus (commande, confirmation, livraison, facture)

18 CONTACT

19 KMU FACTORING AG Huobstrasse Pfäffikon SZ Tél.: Fax.: VOTRE CONTACTS URS VAN STIPHOUT CEO Tél: Mobil: STEPHANIE HONEGGER Deputy CEO Tél: Mobil: SEZAR TUTUMLU Responsable Clients Romandie et Tessin Tél: Mobil: vanstiphout@kmufactoring.ch honegger@kmufactoring.ch tutumlu@kmufactoring.ch