Engagée à l égard d une gestion de patrimoine responsable depuis 1849

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1 Engagée à l égard d une gestion de patrimoine responsable depuis 1849

2 Nos convictions nous ont permis de traverser le temps Depuis le tout début, nos fondateurs croient que les questions touchant les finances sont de nature très personnelle et c est la raison pour laquelle ils doivent fournir à leurs clients des services qui conviennent à leurs propres besoins. Cela était vrai en 1849 et c est encore vrai aujourd hui. Nous sommes guidés par la croyance que chaque client mérite des conseils en matière de gestion de portefeuille, de solutions de planification et de services entièrement conçus pour répondre à ses besoins et à ses circonstances uniques. Parce que chaque situation est différente, nous créons des solutions personnalisées. Au cours des 160 dernières années, nous avons évité les conflits d intérêt qui découlent de produits déjà façonnés à l interne. Afin de mieux répondre aux besoins de nos clients et de leurs familles, nous concevons des plans personnalisés de façon traditionnelle et composons des portefeuilles spécialement conçus pour répondre à leurs besoins actuels et futurs. Nous nous efforçons d honorer le principe de personnalisation pour chaque client que nous servons. Cet engagement nous a permis d éviter les incitatifs, tout en maintenant notre liberté de servir nos clients selon des conseils objectifs. Depuis nos 160 ans d existence, nous continuons de suivre notre principe de base, non seulement parce que nos fondateurs y croient, mais parce que cette approche a prouvé être la meilleure façon de servir nos clients et leurs familles.

3 Notre histoire nous a appris qu il s agit avant tout de l avenir Planifiez votre vie, puis votre patrimoine Nous croyons qu en matière de conseils en placement, nous ne nous contentons pas seulement d offrir de bons rendements et produits. Nous tentons plutôt de comprendre les objectifs que nos clients se sont fixés pour l avenir de même que ceux qu ils ont fixé pour leur famille tout en étant confiants d être en mesure de leur indiquer la bonne voie à suivre. Afin de respecter notre engagement qui consiste à offrir un service personnalisé à nos clients, nous savons qu il ne s agit pas seulement de connaître les détails de vos avoirs; nous devons également connaître votre style de vie et vos objectifs afin de déterminer si vos avoirs peuvent y répondre. Cette compréhension constitue la pierre angulaire d une solide relation avec les clients et nous permet d adopter une stratégie de placement et un plan d ensemble qui vous conviennent. Nous faisons appel à notre objectivité éprouvée lorsque nous élaborons des stratégies en gardant à l esprit la longévité et la constance afin que vous puissiez réaliser votre avenir idéal. La vie n est pas unidimensionnelle de même que votre plan qui l appuie. Un plan financier doit concorder avec les autres aspects de votre patrimoine et les aspects de votre vie qui sont les plus touchés par celui-ci. Notre responsabilité consiste à comprendre vos objectifs et à élaborer un plan personnalisé conforme à ceux-ci. Ceci se traduit par un plan financier qui convient à votre vie actuelle et qui donne des étapes claires afin que votre vision de l avenir se concrétise. Nos services ciblés qui font partie de notre processus de planification incluent ce qui suit : Composition personnalisée des portefeuilles Planification financière Planification de la retraite Financement de l éducation Gestion fiscale Services de gestion de patrimoine conformes à vos plans «La preuve d un plan réussi ne s exprime pas sur papier, mais par la réussite dans la vie de nos clients.» Judy Cochrane Chef de l exploitation et négociatrice en chef

4 Que signifie la retraite pour vous? Pour certains, il s agit d une occasion de poursuivre des intérêts délaissés, de se libérer d un horaire restrictif ou de se récompenser après toute une vie de dur labeur. Une seule chose est vraie pour tous les Canadiens : ceux qui planifient leur retraite sont beaucoup plus prêts à la prendre. La retraite est une étape de la vie durant laquelle votre situation financière change grandement et nous comprenons ce que ceci signifie. Depuis plusieurs décennies, nous avons aidé nos clients à vivre ce changement avec succès et nous nous servons de cette connaissance pour concevoir votre plan de retraite personnalisé. Le pouvoir de la personnalisation Nous somme également conscients que l espérance de vie continue de s allonger et que l élaboration d un plan de retraite hautement personnalisé est un élément plus essentiel que jamais. En personnalisant votre plan, nous pouvons faire toute la différence entre répondre à vos objectifs de retraite et faire un compromis sur ceux-ci. Bien que la planification personnalisée joue un rôle de plus en plus important, la valeur accordée à des conseils financiers objectifs est inestimable. Sans l influence d un vendeur ou de produits incitatifs, nous nous engageons à offrir uniquement à chaque client ce qui lui convient selon ses objectifs de retraite. «La nature de notre secteur est telle que lorsqu un client est bien servi, il en résulte une relation qui dure plusieurs générations.» Randy Ambrosie, président et chef de la direction Judy Cochrane, chef de l exploitation et négociatrice en chef Randy Ambrosie Président et chef de la direction

5 Une partie de notre héritage consiste à vous aider à préparer le vôtre Services de gestion de patrimoine Planification financière Planification de la retraite Financement de l éducation Un héritage durable requiert une vue d ensemble qui va au-delà des exigences financières actuelles et s étend loin dans l avenir. Au fil des ans, nos conseillers ont élaboré des stratégies en matière de gestion de patrimoine qui ont représenté les intérêts de plusieurs générations de familles canadiennes. Nous entretenons des relations durables avec nos clients et nous comprenons leur souhait, soit celui de laisser un héritage qui représente leurs valeurs et qui soutient leur famille. Nous vous aidons à réaliser vos souhaits et à concrétiser vos intentions en ce qui a trait à votre héritage. Lorsque le temps est venu, nous facilitons la transition. Nos solutions personnalisées permettent de vous assurer que vos objectifs en matière d héritage et les valeurs qui les sous-tendent sont constamment maintenus. Patrimoine familial Transfert de patrimoine Gestion de placements Faire en sorte que votre héritage devienne une réalité Protection des éléments d actif Planification successorale Transfert intergénérationnel de patrimoine Stratégie de placement Conception personnalisée du portefeuille Suivi du portefeuille Notre but est de pouvoir répondre à vos intentions en matière de succession du patrimoine familial, de dons de bienfaisance ainsi que d autres objectifs. Nous jumelons cet engagement avec notre expertise afin de limiter l imposition et de simplifier l ensemble du processus. Ceci signifie que vos objectifs en matière de succession demeurent une priorité et qu ils sont maintenus selon la stratégie qui vous convient. Notre processus de planification successorale inclut et va souvent de pair avec ce qui suit : Comprendre les objectifs du client en matière de gestion de patrimoine Inclure le plan de succession à l ensemble de la stratégie financière Définir la stratégie en matière de dons de bienfaisance, le cas échéant Appliquer une stratégie de gestion fiscale intergénérationnelle

6 Pourquoi 3Macs? Dans le domaine financier, adopter une stratégie innovatrice est un élément important, mais les principes de base doivent demeurer. C est pourquoi notre fondement repose sur des principes immuables que les conseillers en placement et les gestionnaires de portefeuille soutiennent fermement. Notre engagement qui consiste à élaborer des plans et à composer des portefeuilles de grande qualité personnalisés par le biais d une objectivité complète est la plateforme d une excellente relation à long terme avec les clients. Depuis plus de 16 décennies, nous avons travaillé fort pour créer notre philosophie afin de donner aux conseillers en placement et aux gestionnaires de portefeuille un fondement solide qu ils peuvent appliquer à leurs compétences individuelles, leurs connaissances et leur expérience. Le fondement de notre philosophie et l engagement de nos conseillers permettent à nos clients d avoir confiance en nos services et nos conseils. «Notre philosophie nous a permis de passer l épreuve du temps, mais les compétences de nos conseillers sont ce qui nous permet d offrir des services vraiment supérieurs à nos clients.» Timothy Price Président du conseil, directeur, gestionnaire de portefeuille

7 Gestion indépendante de patrimoine depuis 1849 MacTier Inc. Montréal Toronto Québec London Kingston (514) (800) (416) (800) (418) (888) (519) (800) (613) (866) info@3macs.com MacDougall, MacDougall & MacTier Inc., Membre Fonds Canadien de Protection des Epargnants. 3Macs est une marque déposée de MacDougall, MacDougall & MacTier Inc. Utilisé sous License par MacDougall, MacDougall & MacTier Inc. Copyright Tous Droits Réservés.