GESTION PRIVÉE RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS

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1 P L A C E M E N T S M O N D I A U X S U N L I F E GESTION PRIVÉE M E T T E Z - Y D E L A L U M I È R E RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS

2 UN REGARD NOUVEAU.

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4 UNE APPROACHE ORIGINALE.

5 LES CLIENTS FORTUNÉS SONT À LA RECHERCHE D U N E APPROCHE ORIGINALE EN MATIÈRE DE PLACEMENTS

6 Les investisseurs fortunés s attendent à une valeur ajoutée exceptionnelle, à un service hautement personnalisé et à ce que leurs conseillers leur présentent des solutions de placement complètes. Ces clients s adressent également à vous lorsqu ils ont besoin de solutions de placement qui correspondent à leurs objectifs de placement et à leur tolérance au risque, mais qui leur offrent également la souplesse nécessaire pour suivre l évolution de leurs besoins à toutes les étapes de la vie. Le marché des personnes aisées représente une occasion très intéressante pour vos affaires. Placements mondiaux Sun Life offre une gamme complète de solutions de placement assorties de frais de gestion hautement concurrentiels, la possibilité de consolider l actif des investisseurs, les meilleures pratiques de gestion du risque de l industrie et une approche globale en matière de service à la clientèle. FAITS SAILLANTS SUR LE MARCHÉ D ici 2020, les personnes qui approchent de la retraite et les retraités représenteront 87 % de l actif en gestion de patrimoine au Canada, soit environ 5,4 billions de dollars*. On prévoit aussi que le nombre de millionnaires au pays explosera et qu ils seront plus d un million**. *Investor Economics. : Rapport sur les frais publié par Investor Economics (été 2013) **Banque Nationale : Under the Microscope Dissecting Canada s Millionaires (2012) 5

7 L AVA NTAGE GESTION PRIVÉE Laissez-nous vous montrer comment la division Gestion privée de Placements mondiaux Sun Life peut vous faire profiter d un regard nouveau sur la planification financière des investisseurs. 6

8 La division Gestion privée de Placements mondiaux Sun Life adopte une approche originale en matière de placements pour les investisseurs aisés. Voici ce que vous offre notre programme exclusif : CONSTITUTION DU PORTEFEUILLE Accès à une gamme complète de fonds communs de placement et faibles exigences en matière de placement minimum. UN MEILLEUR ACCÈS. PLUS DE CHOIX. Placements mondiaux Sun Life allie la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers à certains des meilleurs gestionnaires d actif du monde. VALEUR Réductions des frais de gestion lorsque l actif est supérieur à $. L EFFICACITÉ DU REGROUPEMENT FAMILIAL Possibilité de lier des comptes aux autres comptes d un groupe familial dans le but de réaliser plus d économies et d obtenir une vue d ensemble des placements d un groupe familial. EFFICACITÉ FISCALE Les fonds communs de placement Catégorie de société permettent la substitution avec report d impôt. CLARTÉ Accès à des outils pour établir de nouveaux comptes et pour aider les clients à choisir leurs placements, à faire le suivi de leurs rendements et à surveiller l évolution de leur portefeuille. SERVICE À VALEUR AJOUTÉE Les investisseurs disposant d un actif d au moins $ bénéficient de services supplémentaires, notamment l accès à l équipe Gestion privée pour obtenir un soutien accru. RÉMUNÉRATION FLEXIBLE Les fonds communs de placement de série E et de série O comportent des options s appliquant à votre rémunération. CONSTANCE Les comptes peuvent faire l objet d un rééquilibrage pour que le portefeuille des investisseurs reste en phase avec leurs objectifs et leur tolérance au risque. 7

9 CONSTITUTION DU PORTEFEUILLE Contrairement à bon nombre de sociétés de fonds communs de placement, Placements mondiaux Sun Life a de faibles exigences en matière de placement minimum, soit 500 $ par fonds. Cela signifie que pour être admissibles aux services de Gestion privée, les investisseurs peuvent se constituer un portefeuille composé de plusieurs fonds. Placements mondiaux Sun Life offre une gamme complète de fonds qui mise sur les compétences de plusieurs équipes de gestion de portefeuilles remarquables. Les investisseurs ont accès à des fonds communs de placement pour lesquels BlackRock, la MFS, Sentry Investissements, Fonds Dynamique et d autres sociétés de premier plan agissent à titre de sousconseiller, ce qui contribue à réduire le risque lié à la société et au style de gestion. 8

10 PORTEFEUILLES GÉRÉS GRANITE SUN LIFE Les Portefeuilles gérés Granite Sun Life contribuent à réduire les conjectures qui vont de pair avec les placements. Les investisseurs peuvent choisir parmi une série de portefeuilles de fonds communs de placement «clés en main» en fonction de leur tolérance au risque, de leur horizon de placement et de leurs objectifs de placement. PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU SUN LIFE ET PORTEFEUILLE GÉRÉ REVENU ÉLEVÉ SUN LIFE Le Portefeuille géré revenu Sun Life et le Portefeuille géré revenu élevé Sun Life permettent d investir dans une vaste gamme de titres, notamment des obligations des gouvernements au Canada et à l étranger, des actions donnant droit à des dividendes, des fiducies de placement immobilier (FPI) et des obligations de sociétés à rendement élevé. FONDS REPÈRE SUN LIFE Grâce aux Fonds Repère Sun Life, les investisseurs choisissent le fonds dont la date d échéance est la plus proche de l année où ils comptent utiliser l argent. S ils conservent leurs placements dans le fonds jusqu à la date d échéance, ils recevront une valeur garantie à l échéance. Au fur et à mesure que la date d échéance approche, et chaque fois que la valeur garantie à l échéance augmente, le fonds est rééquilibré pour aider à conserver le capital. FONDS DE REVENU DIVERSIFIÉ Les fonds de revenu diversifié cherchent à procurer un revenu en investissant dans un éventail de catégories d actif, de secteurs d activité et de régions géographiques. Comme la plupart des fonds de revenu, ils privilégient la production de revenu par rapport à la croissance du capital. FONDS D ACTIONS Les fonds d actions investissent dans des actions de sociétés et offrent à l investisseur la possibilité de faire croître son placement avec le temps. Divers styles de gestion s appliquent aux fonds d actions. FONDS DE RÉPARTITION DE L ACTIF ET FONDS ÉQUILIBRÉS Les fonds de répartition de l actif et les fonds équilibrés sont constitués d actions, d obligations et de liquidités. FONDS DE TITRES À REVENU FIXE Les fonds de titres à revenu fixe investissent dans des obligations. Ils allient potentiel de croissance et production d un revenu stable. FONDS DE CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ Les fonds de catégorie de société peuvent convenir aux investisseurs à la recherche d un instrument fiscalement avantageux pour les actifs non enregistrés. 9

11 METTEZ DE LA L U M I È R E SUR LA GESTION DE PATRIMOINE 10

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13 VALEUR La réduction des frais de gestion incite les clients à consolider leur actif avec vous. La réduction des frais de gestion augmente en fonction d un barème progressif selon le montant de l actif investi dans le compte. Actif investi dans le compte individuel < $ > $ à $ > $ à $ > $ à 1 M$ > $ à 3 M$ > $ à 5 M$ > 5 M$ Barème progressif de réduction des frais de gestion 0 point de base 5 points de base 10 points de base 20 points de base 30 points de base 35 points de base 40 points de base ADMISSIBILITÉ Un investisseur est admissible à la réduction automatique des frais de gestion lorsque son compte affiche un solde supérieur au seuil minimal de $. La réduction des frais de gestion peut également s appliquer aux comptes regroupés admissibles.* PLACEMENT MINIMUM Un minimum de 500 $ s applique aux achats subséquents effectués dans un compte Gestion privée existant de même qu au programme de prélèvement automatique et au programme d achats périodiques par sommes fixes. *Si le client ne maintient pas la valeur comptable ou la valeur de marché minimale et que le compte n est pas lié à un groupe familial, Placements mondiaux Sun Life se réserve le droit de transformer les titres de l investisseur en titres de série A du même fonds. 12

14 L EFFICACITÉ DU REGROUPEMENT FAMILIAL Le regroupement familial permet aux clients de combiner les soldes de plusieurs comptes Placement mondiaux Sun Life dans le but de profiter d une meilleure réduction des frais de gestion et de possiblement avoir accès à des services étendus. Le regroupement des comptes Gestion privée peut également vous permettre d aider les familles à planifier et à coordonner leurs décisions en matière de placement en vue d un objectif commun à long terme. ADMISSIBILITÉ Les comptes admissibles aux services de Gestion privée de Placements mondiaux Sun Life comprennent notamment : 1) les comptes détenus par un investisseur, son conjoint, ses enfants et/ou ses parents vivant à la même adresse, ou 2) un compte d entreprise (p. ex., une société, une société en nom collectif, une fiducie) pour lequel un ou plusieurs membres de la famille qui constituent le groupe familial détiennent au moins 50 % des actions avec droit de vote. Les documents permettant de le prouver (par ex. : résolution de la société, acte constitutif, entente de partenariat ou documents de fiducie) doivent être fournis. EXIGENCES EN MATIÈRE DE PLACEMENT Seules les parts de série E ou de série O sont offertes à des fins de regroupement familial. RÉDUCTION DES FRAIS DE GESTION Après que le formulaire d établissement de liens entre les comptes est reçu en bonne et due forme, la réduction des frais de gestion est appliquée en fonction de l actif total de tous les comptes du groupe familial. L ajout ou la suppression d un compte peut avoir une incidence sur le niveau du barème et sur la réduction des frais de gestion qui en découle. EXIGENCES S APPLIQUANT AUX SOLDES DES COMPTES Le solde d un groupe familial est calculé en consolidant l actif de tous les comptes admissibles aux services de Gestion privée. Il faut néanmoins choisir un compte principal dont le solde sera d au moins $. À des fins d admissibilité, la somme des soldes du compte principal et des comptes consolidés doit être d au moins $. 13

15 EFFICACITÉ FISCALE Les fonds de catégorie de société permettent la substitution avec report d impôt entre les différentes catégories détenues dans un portefeuille non enregistré d une même société de placement à capital variable. Le montant des distributions pourrait être moins élevé en raison de la possible répartition des charges entre les catégories. Ces distributions pourraient être imposées à un taux moindre. CONSTANCE Les propriétaires de comptes Gestion privée peuvent se prévaloir d un service de rééquilibrage de portefeuille. Les clients déterminent l écart à partir duquel il faut procéder au rééquilibrage (de 2,5 % à 10 %, par tranche de 0,5 %) et ils peuvent choisir parmi les options de calendriers de rééquilibrage suivantes : Rééquilibrage mensuel Rééquilibrage trimestriel (mars, juin, septembre et décembre) Rééquilibrage semestriel (juin et décembre) L actif du compte sera transféré* dans les fonds indiqués sur le formulaire de rééquilibrage. Si les placements d un ou plusieurs fonds présentent un écart par rapport à la pondération cible qui est supérieur à celui qui été choisi au préalable par le client, Placements mondiaux Sun Life retournera automatiquement les placements dans la pondération cible initiale. Tous les transferts, y compris les opérations de rééquilibrage sont assujettis aux règles concernant les transferts qui sont expliquées dans le prospectus simplifié applicable de chaque fonds. 14

16 CLARTÉ Placements mondiaux Sun Life fournit des outils qui vous permettent d établir de nouveaux comptes plus facilement et qui aident les clients à choisir leurs placements, à faire le suivi de leurs rendements et à surveiller l évolution de leur portefeuille. FORMULAIRES DE DEMANDE Vous pouvez commander les formulaires suivants sur le site des conseillers : Demande de placement Gestion privée Formulaire d établissement de liens entre les comptes Gestion privée Formulaire de rééquilibrage Gestion privée Entente sur les frais de courtage pour les parts/actions de série O Gestion privée RELEVÉS TRIMESTRIELS EXHAUSTIFS Les clients de Gestion privée Placements mondiaux Sun Life reçoivent un relevé trimestriel qui présente : Un rapport consolidé du regroupement familial (le cas échéant) Des renseignements sur les comptes individuels Le commentaire du premier directeur des placements Le commentaire du premier directeur des placements APERÇU DES PLACEMENTS Cet outil en ligne donne une vue d ensemble des rendements, de la répartition de l actif et des tarifs. Pour les besoins de consultation du client, nous pouvons produire un aperçu personnalisé de qualité professionnelle. 15

17 SERVICE À VALEUR AJOUTÉE Placements mondiaux Sun Life vous permet de bénéficier d un soutien continu assuré par son équipe Gestion privée. Ce groupe de professionnels chevronnés peut vous aider à attirer, fidéliser et servir des épargnants fortunés. FORMATION ET SOUTIEN CONCERNANT LES PRODUITS L équipe Gestion privée connaît bien le portrait de la concurrence et est mesure de vous fournir des conseils et des renseignements que vous pourrez communiquer aux clients vous-même ou avec son appui. L équipe Gestion privée peut également vous fournir une analyse détaillée des investissements dans les fonds communs de placement des clients de Placements mondiaux Sun Life pour vous aider à souligner l importance de votre rôle de conseiller. ADMISSIBILITÉ Tous les comptes de Gestion privée Placements mondiaux Sun Life affichant un solde minimum de $. L équipe Gestion privée est également prête à discuter des occasions pour les clients qui songent à investir avec Placements mondiaux Sun Life. 16

18 RÉMUNÉRATION FLEXIBLE Placements mondiaux Sun Life vous permet de bénéficier d un soutien continu assuré par son équipe Gestion privée. Ce groupe de professionnels chevronnés peut vous aider à attirer, fidéliser et servir des épargnants fortunés. FONDS DE SÉRIE E Les frais de gestion, les frais d exploitation et la commission de suivi sont intégrés dans la valeur liquidative quotidienne du fonds. Le montant de la réduction des frais de gestion est distribué aux investisseurs par l intermédiaire des achats de parts/actions supplémentaires. FONDS DE SÉRIE O Les frais de gestion et les courtages sont facturés en sus par l intermédiaire des rachats de parts/actions et ils sont évalués en fonction du compte. Les frais d exploitation et le coût des opérations sont intégrés au calcul de la valeur liquidative de chaque fonds. Vous devez faire remplir au client l entente sur les frais de courtage pour les parts/actions de série O. Tant les fonds de série E que les fonds de série O sont offerts avec l option frais de souscription payables à l acquisition (FA). Ces frais peuvent évoluer dans une fourchette de 0 % à 5 %. Les options de frais de vente reportés (FVR) et de frais peu élevés ne sont pas offertes. Les courtages du fonds de série O sont le résultat de négociations entre vous et le client et peuvent varier de 0 % à 1,25 %. 17

19 POUR EN SAVOIR PLUS SUR LES SERVICES DE GESTION PRIVÉE PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE, VEUILLEZ COMMUNIQUER AVEC VOTRE DIRECTEUR DES VENTES DE PRODUITS DE GESTION DE PATRIMOINE. 18

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21 L information contenue dans le présent document vise à fournir aux conseillers des renseignements généraux uniquement et provient de sources considérées comme fiables, mais aucune garantie, explicite ou implicite, n est donnée quant à son exactitude. Le matériel contenu dans le présent document ne doit en aucun cas tenir lieu de conseils particuliers d ordre financier, fiscal, juridique ou comptable ni en matière d assurance et de placement. Il ne doit pas être considéré comme une source d information à cet égard et ne constitue pas une offre d achat ou de vente de valeurs mobilières. Les organismes de placement collectif de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life représentent chacun une catégorie distincte d actions de Catégorie de société Placements mondiaux Sun Life inc., société de placement à capital variable. Les Portefeuilles gérés Granite Sun Life effectuent des placements dans d autres fonds. Les placements dans les organismes de placement collectif peuvent donner lieu à des courtages, à des commissions de suivi, à des frais de gestion et à d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. La valeur des organismes de placement collectif fluctue souvent et leur rendement antérieur ne constitue pas une indication de leur rendement futur. Les organismes de placement collectif ne sont généralement pas garantis, même si les Fonds Repère Sun Life sont assortis de la garantie indiquée ci-après. Nous avons structuré chaque Fonds Repère Sun Life de façon à ce qu il ait un actif suffisant pour payer la valeur garantie par part à sa date d échéance. Si la valeur liquidative par part à la date d échéance d un Fonds Repère Sun Life est inférieure à la valeur garantie par part, la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie (la «Sun Life» ou le «garant»), à titre de sous-conseiller des Fonds Repère Sun Life, convient de payer le manque à gagner au Fonds Repère Sun Life. Tout paiement de manque à gagner est assujetti à la santé financière et à la solvabilité de la Sun Life. La date d échéance des Fonds Repère Sun Life est le 30 juin de l année indiquée dans le nom du fonds. La date d échéance d un Fonds Repère Sun Life peut être avancée à une date antérieure dans certaines circonstances, auquel cas une valeur garantie anticipée sera calculée. Le Fonds Repère Sun Life en question versera alors la valeur liquidative par part à la date d échéance anticipée ou, si elle est plus élevée, la valeur actualisée nette de la valeur garantie. Si vous faites racheter vos parts des Fonds Repère Sun Life avant leur date d échéance respective, le rachat sera traité à la valeur liquidative par part alors en cours, déduction faite des frais de rachat qui s appliquent, et vous ne recevrez pas la valeur garantie à l échéance. D autres renseignements, y compris les risques propres aux Fonds Repère Sun Life, sont présentés dans le prospectus. Les sociétés MFS Institutional Advisors, Inc. de Boston, Massachusetts, et MFS Investment Management Canada Limitée de Toronto, Ontario (collectivement désignées ici sous le nom «MFS») agissent chacune à titre de sous-conseiller des fonds communs de placement de Placements mondiaux Sun Life et sont des sociétés affiliées de Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. Fonds Dynamique est une marque de commerce déposée de son propriétaire, utilisée sous licence, et une division de Gestion d actifs 1832 S.E.C. 20

22 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE (CANADA) INC. 225, rue King Ouest Toronto (Ontario) M5V 3C5 Téléphone : info@placementsmondiauxsunlife.com

23 PLACEMENTS MONDIAUX SUN LIFE GESTION PRIVÉE Rendez-vous à pour obtenir un accès en ligne à votre compte Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est membre du groupe Financière Sun Life.