Rive Ardente II Chasseneuil (36) Book Commercial LMNP. Résidence EHPAD. Censi-Bouvard Classique. La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

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1 Résidence EHPAD LMNP Censi-Bouvard Classique Châteauroux Chasseneuil (6) Book Commercial Résidence EHPAD Rive Ardente II Chasseneuil (6) La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

2 La Résidence Un environnement verdoyant Sur la Commune de Chasseneuil en Berry, dans le hameau «Le Haut Cluzeau», à 0 minutes de Chateauroux. Un complexe de plusieurs bâtiments reliés les uns aux autres comprenant un ensemble existant et une partie neuve. Un cadre de vie privilégié au sein d un environnement paisible. A proximité immédiate de la clinique du Haut Cluzeau, d une capacité de 60 lits. Chasseneuil Lieu-dit Le Haut Cluzeau 6800 CHASSENEUIL Clinique Résidence EHPAD Rive Ardente II Chasseneuil (6) D 927 Le Pont-Chrétien-Chabenet 200 m Vers Argenton-sur-Creuze

3 Un cadre de vie chaleureux et convivial 76 chambres offrant tout le confort nécessaire au bien-être des résidents dont 2 unités Alzheimer, composées chacune de 18 lits, et reliées entre elles par un jardin clos. Des activités diversifiées et adaptées aux personnes âgées : ateliers mémoire, musicothérapie, mosaïque, gymnastique douce, sorties,... Des espaces communs agrémentant la vie des résidents : restaurant ouvert sur une vaste terrasse, salon de coiffure, tisanerie, espaces de vie, jardin clos et snœzelen (1). Un parc arboré de 2 hectares, agrémenté de cheminements piétonniers invitant à la détente et la promenade. Des repas à thèmes régulièrement organisés pour le plus grand plaisir des résidents. * Espace spécialement conçu pour stimuler les sens des résidents atteints d Alzheimer au travers d effets lumineux, de sons et de parfums. Illustrations non contractuelles

4 Le Gestionnaire Descriptif Taille (en nb de résidences) Nom : ORPEA Date de création : 1989 Chiffre d affaires 201 : 1, 608 milliard d Résultat net 2012 : 97 M * * Résultat net 201 non communiqué 10 ans 15 ans 20 ans Groupe privé indépendant, Orpéa s impose comme l un des principaux acteurs français dans la prise en charge de la dépendance avec 41 établissements, soit plus de lits et collaborateurs. 5 ans ans ans Expérience / Ancienneté Aujourd hui la progression du groupe confirme la pertinence de sa stratégie de développement, sur un secteur à la pérennité évidente. ORPEA enregistre un chiffre d affaires d 1,6 milliard d eurosen 201, soit une hausse de 12,5 % par rapport à l année précédente. 0 % -10 % -5 % +5 % 6,8 % +10 % Performance financière % 50 % 71 % 75 0 % 100 % Taux de croissance du nombre de lits sur les 5 dernières années Pourquoi ce Gestionnaire? Un acteur historique du secteur, au savoir-faire et à la capacité financière reconnus. Un taux d occupation élevé pour assurer la pérennité de l exploitation. Une expérience de 25 ans dans la prise en charge globale de la dépendance. Une gestion reconnue de ses résidences et des partenariats solides avec les professionnels de santé.

5 Implantations des résidences Espagne 22 établissements 2 98 lits France 9 établissements lits Belgique 56 établissements lits Suisse 2 établissements 165 lits Italie 12 établissements lits Stratégie du groupe Ces excellentes performances témoignent de la capacité du Groupe à obtenir des autorisations d ouverture de nouveaux établissements et de la réussite de l intégration des acquisitions réalisées. Pour continuer sur cette lancée, ORPEA prévoit l ouverture de lits au cours de l exercice Des lieux de vie alliant confort hôtelier, convivialité et soins de qualité

6 La situation géographique Chasseneuil / Châteauroux : richesse naturelle et culturelle Des milieux naturels préservés Charmant village au cadre verdoyant et vallonné, Chasseneuil vie au rythme de la Creuse. Composée de plusieurs hameaux, elle est desservie par la départementale D927 lui permettant de rejoindre Argenton-sur-Creuze. Une qualité de vie appréciable et appréciée Ville de plus de habitants, Châteauroux, est située dans le centre du département, dans la région naturelle de la Champagne berrichonne. Elle bénéficie d un cadre privilégié avec 450 ha d espaces verts. Son environnement naturel et culturel remarquable offre un cadre de vie propice à l épanouissement des habitants et des entreprises castelroussines. Une assise industrielle solide A seulement 2 heures de Paris, Châteauroux bénéficie d une économique dynamique dont les secteurs des services, logistique, métallurgie et agroalimentaire représentent des valeurs sûres. Une réussite qu elle doit autant aux équipements en infrastructure de communication complets et modernisés qu au réservoir de main-d œuvre qualifiée formée localement. Chasseneuil Plus de 650 habitants Le charme campagnard Ville de la Communauté de communes du Pays d Argenton-sur-Creuze Répartition de la population de Chasseneuil 75 et + : 18 % ans : 1 % 0-29 ans : 28 % 0-59 ans : 41 %

7 L Indre : l enchantement nature au cœur de la France Un panorama superbe qui s étire vers les collines verdoyantes de la vallée de la Creuse, des infrastructures de pointe et une trimodalité stratégique (aéroport, voies ferrées, réseau routier). Plus de habitants Un département essentiellement composé de plaines et de légers vallons Huit centres hospitaliers dont un à Châteauroux De nombreuses sociétés spécialisées dans la logistique, filière dynamique et créatrice d emplois Une exceptionnelle richesse en châteaux gothiques, Renaissance et forteresses médiévales De nombreux atouts Accès Une faune et une flore exceptionnelles : Parc naturel régional de la Brenne Accès routier Accès ferré Accès avion Argenton-sur-Creuze : 7 km Châteauroux : 25 km Poitiers : 95 km Bourges : 100 km Tours : 10 km Ligne Paris-Toulouse Gare d Argenton-sur-Creuse Gare de Châteauroux Aéroport de Châteauroux (5 km) Un patrimoine historique riche (château de Blancafort, de Maupas,...) Tours Nantes Châteauroux Un vignoble réputé : Sancerre, Quincy, Menetou-Salon, Reuilly, Châteaumeillant Poitiers Chasseneuil 10 km

8 Descriptif Produit Calendrier Obtention de Permis Actabilité prévisionnelle Livraison prévisionnelle 19 DECEMBRE ème TRIMESTRE e TRIMESTRE 2015 Fiscalité IRPP (4) 11 % 20 % Défiscalisation + récupération de TVA () 25,8 % Eligibilité du support (1) : Année prévisionnelle de défiscalisation : Récupération possible de TVA (2) : Censi-Bouvard / Classique 2015 NON OUI 0 % 40 % Niveau de Défiscalisation Censi-Bouvard Caractéristiques générales 157 K 16 K 150 K 170 K % 4 % Mobilier inclus 4,40 % Hors mobilier* 4,505 % 0 m² 22 m² m² m² 40 m² 140 k 180 K 2 % 6 % 10 m² 50 m² Enveloppe d investissement HT Rendement HT/HT Surfaces en m 2 Typologie : chambres simples mobilier inclus * rendement moyen arrondi au dixième le plus proche. Lots en VEFA Individuel Semi-collectif VEFA (Vente en l État Futur d Achèvement) VIR (Vente d Immeuble à Rénover) Collectif Achevée Nombre de lots Type d habitat Type de construction (1) Dans le respect des conditions d obtentions relatives à l investisseur. (2) Suppose la réalisation des démarches d obtention par l investisseur. () (11 % + TVA à 20 %) / 1,20 = 25,8 %. Le taux de défiscalisation s applique sur le montant HT. L investisseur a la possibilité de récupérer la TVA (20 %) qui s applique sur le montant HT. Les 25,8 % mentionnés ci-dessus correspondent au possible pourcentage - sur le TTC - qui peut revenir à l investisseur, sous la forme d une récupération de TVA et/ou d une réduction d impôts. (4) Taux valables pour les actes passés avant le 1 décembre 2016.

9 Bail Durée du bail (5) : Type de Bail (5) : Renouvellement par tacite reconduction (5) : 11 ans et 9 mois Meublé NON OUI Loyer Prise en charge des intérêts intercalaires (6) NON OUI Attestation de pré-loyers en cas de paiement comptant (6) Engagement du loyer par bail du gestionnaire (5) : Règlement des loyers (5) : NON OUI NON OUI Trimestriel Indexation des loyers (5) : Augmentations annuelles autorisées du coût d hébergement des personnes âgées publiées chaque année par le Ministère de l Economie et des Finances, plafonnées au maximum à 2,5 % par an (5) Application de l indexation de révision des loyers (5) : Tous les ans Montants des loyers annuels HT perçus par l investisseur Tableau des charges (5) (7) Catégorie Désignation Investisseur Gestionnaire Entretien Assurance Travaux Divers Entretien des lieux, du mobilier et des éléments d équipement Renouvelement du mobilier équipant les chambres tous les 9 ans Assurance incendie, explosion, dégât des eaux, risques locatifs, pertes de loyers Assurance de la copropriété Gros travaux (cf. Article 606 du code civil) et mise en conformité Menus travaux et petits travaux d embellissement Charges de copropriété non récupérables (frais de syndic,...) et frais de gestion Taxe sur les ordures ménagères Impôts fonciers (estimation de la taxe foncière : à partir de 240 ) (5) Selon les modalités décrites dans le bail commercial. (6) Dans les conditions des attestations du promoteur. (7) Ce tableau n inventorie pas de manière exhaustive l ensemble des charges susceptibles de s appliquer lors de l acquisition.

10 Analyse Produit 1,75 Potentiel de valorisation Avec une définition immobilière spécifique, le prix de revient au m² habitable est plus élevé que pour l immobilier traditionnel. Cet actif dispose cependant d une lisibilité exceptionnelle puisqu il attirera des investisseurs, qui bénéficieront alors du même cadre fiscal avantageux. Du fait d une faible sensibilité aux cycles immobiliers, de rendements élevés et d une offre limitée sur le marché secondaire, ce support offre ainsi une grande stabilité associée à une liquidité optimale. 2,98,4 Dynamisme local,2 Proximité des services,2 Facilité de vie,6 Rareté du bien,6 Marché et environnement Un cadre de vie privilégié au sein d un environnement rural, calme et à proximité immédiate de la clinique du Haut Cluzeau.,59 Valorisation immobilière Scoring Patrimonial Dans un cadre particulièrement calme et préservé, la résidence «Rive Ardente» propose un hébergement adapté à la population des Seniors dépendants. L enveloppe d investissement abordable renforce l attractivité de cet actif immobilier. 4,42 Perspectives Un complexe de deux niveaux composé de plusieurs bâtiments reliés, pour un ensemble à taille humaine. Appartenant à la Communauté de Communes d Argentonsur-Creuse, Chasseneuil profite de diverses opérations d aménagement, tant en termes de desserte, d amélioration de la voirie ou de la mise en place d équipements complémentaires. 2,84 4,1 4,1 Pérennité architecturale Foncier,1,5 Pérennité du bien Projets urbains Aménagements intérieurs Performance énergétique

11 Mise à jour : janvier 2014 Gestionnaire Groupe privé indépendant, ORPEA s impose comme l un des principaux acteurs français dans la prise en charge de la dépendance. 4,8 Taux d occupation 4,6 Performance financière 4,7 4,8 Optimisation du nombre de lits par résidence Image 4,7 Avec un bâtiment de plain-pied, regroupant 76 chambres ainsi que de nombreux équipements et services (gymnastique douce, ateliers mémoire, musicothérapie, sorties,...), la résidence propose des services en adéquation avec les besoins des seniors dépendants. Ces éléments favorisent la convivialité et le bien-être des résidents, renforçant de fait pérennité et lisibilité pour l exploitation de cette résidence. 4,42 4,57 Pérennité de l exploitation Scoring Exploitation ORPEA est l acteur historique de référence sur le secteur des résidences médicalisées. Le Groupe bénéficie de plus de 20 ans de savoir-faire et d une capacité financière reconnue, offrant ainsi lisibilité et pérennité à cet investissement. 2,99 4 Adéquation du bien Le département de l Indre connait un important vieillissement de sa population. En 2005, les personnes âgées de plus de 60 ans représentaient 28 % de la population et l INSEE prévoit 2 % à l horizon Rareté du bien Dans un parc, la résidence est recherchée pour sa tranquillité et répond à une demande forte concernant l hébergement de Personnes âgées dépendantes. 4,,5 4,4 4,5 Vieillissement de la population Services complémentaires Proximité des services Parc de logements disponibles à proximité Indicateurs non-contractuels - Plus d informations sur le scoring disponibles sur le site

12 Un référencement Les principales raisons d investir dans cette résidence : Une restructuration/extension construite de plain-pied au sein d un environnment verdoyant Un rendement de 4,40 % HT/HT (1) Un investissement de HT (hors frais d acquisition) avec prise en charge des intérêts intercalaires ou pré-loyers (2) Une résidence gérée par le groupe ORPEA, acteur majeur dans la prise en charge de la dépendance (1) Rendement incluant le mobilier soit 4,50 % HT/HT hors mobilier (rendement moyen arrondi au dixième le plus proche). (2) Pendant la période de construction, pré-loyers calculés trimestriellement sur la base du taux annuel brut de 4,40 % HT du montant de l immobilier HT débloqué. Pour vous assurer que cette offre réponde à vos besoins, à vos projets, à votre situation personnelle, financière et patrimoniale, une étude personnalisée réalisée par un Professionnel du Patrimoine qui vous assistera pour comprendre la portée et les risques de l opération est nécessaire. La législation en vigueur, le marché de l immobilier d investissement et votre situation personnelle et financière étant susceptibles d évolution, les informations présentes sur ce document ne sont données qu à titre purement indicatif. Toute représentation ou reproduction intégrale ou partielle est interdite. cerenicimo.fr Tél : Les informations, photographies ou visuels figurant dans ce document vous sont communiquées à titre d information et n ont pas valeur contractuelle. Mobilier non contractuel. Crédits photos : Orpea - Fotolia. Exploitant 115, rue de la Santé PARIS Notaire Maître ALEXANDRE rue Rossini PARIS CERENICIMO SAS au capital de RCS NANTES Carte professionnelle transactions sur immeubles et fonds de commerces - Préfecture de Loire Atlantique n 1089 RCP AIG Police n : Garantie COVEA CAUTION n : avec réception de fonds