PROSPECTUS SIMPLIFIE

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "PROSPECTUS SIMPLIFIE"

Transcription

1 FCP A FORMULE JAYANNE 5 PROSPECTUS SIMPLIFIE JAYANNE 5 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce fonds que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance de la formule. Si vous revendez vos parts avant l échéance indiquée (18 septembre 2012* ou 18 septembre 2015*, selon l évolution de chaque indice du Panier), le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres du marché ce jour-là (déduction faite des frais de rachat). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Dénomination : JAYANNE 5 Code ISIN : FR Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français. Société de gestion : Amundi. Gestionnaire financier par délégation : Amundi Investments Solutions. Gestionnaire comptable par délégation : CACEIS Fastnet Durée de la formule : 5 ans et 2 mois ou 8 ans et 2 mois, selon l évolution de chaque indice du Panier. Dépositaire et gestionnaire du passif : CACEIS Bank Commissaire aux comptes : PricewaterhouseCoopers Audit. Commercialisateurs : Agences des Caisses régionales de Crédit Agricole proposant cette offre et Amundi. La liste des commercialisateurs n est pas exhaustive dans la mesure où, notamment, l OPCVM est admis à la circulation en Euroclear. Ainsi certains commercialisateurs peuvent ne pas être mandatés ou connus de la société de gestion. INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION Classification : Fonds à formule. Garantie : Garantie de 100% de la Valeur Liquidative de Référence, pour les investisseurs conservant leurs parts jusqu au 18 septembre 2015* (ou jusqu au 18 septembre 2012* selon l évolution de chaque indice du Panier). La Valeur Liquidative de Référence est définie comme étant la plus élevée des valeurs liquidatives (hors commission de souscription) établies entre le 10 mai 2007 inclus et le 18 juillet 2007 inclus (la «Période de Souscription Initiale»). OPCVM d OPCVM : JAYANNE 5 (le «Fonds») pourra exposer jusqu à 20% de son actif en parts ou actions d OPCVM ou fonds d investissement. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 1

2 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Objectif de gestion : L objectif du Fonds est de permettre aux investisseurs ayant souscrit avant le 18 juillet 2007, 12 heures de bénéficier : à horizon 5 ans et 2 mois, le 18 septembre 2012*, de la Valeur Liquidative de Référence majorée d une performance fixe de 30% (soit un rendement annuel de 5,21% (1) ) si la Performance 5 Ans (2) de l indice le moins performant d un panier équipondéré de quatre indices internationaux (le «Panier») est positive ou nulle (la «Condition de Réalisation») ; Sinon, à horizon 8 ans et 2 mois, le 18 septembre 2015*, de la Valeur Liquidative de Référence, majorée du plus élevé entre : - 100% de la Moyenne des Progressions du Panier (2), cette Moyenne étant plafonnée à +100% ; soit un rendement annuel maximum de 8,85% (3). et, - la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles (2) : - la Performance Fixe Annuelle est égale à 5% la première, la deuxième et la troisième année ; - à partir de la quatrième année, chaque année, si l évolution de l indice le moins performant du Panier (mesurée par rapport à sa Valeur Initiale (2) ) est positive ou nulle, la Performance Fixe Annuelle sera égale à 5%, sinon à zéro. La Somme des Huit Performance Fixes Annuelles est donc au minimum égale à 15% et peut atteindre 40%, soit un rendement annuel minimum de 1,73% (3) et maximum de 4,20% (3). La durée de la formule pourra donc être de 5 ans et 2 mois ou de 8 ans et 2 mois selon l évolution de chaque indice du Panier. Dans les deux cas, l investisseur bénéficiera à l échéance de la formule de la garantie de la Valeur Liquidative de Référence. (1) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2012 (2) définition précise au paragraphe «Stratégie d investissement» (3) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 Économie de l OPCVM : Par cet investissement, l investisseur anticipe la stabilité ou la hausse de tous les indices actions du Panier composé du FTSEurofirst 80 (zone Euro), du FTSE 100 (Royaume-Uni), du SMI (Suisse) et du Nikkei 225 (Japon). En contrepartie de la garantie de 100% de la Valeur Liquidative de Référence, l investisseur (4) renonce à la perception des dividendes attachés aux titres composant les indices du Panier et peut ne pas profiter intégralement de l éventuelle progression des indices du Panier. En effet, si la Condition de Réalisation est remplie, son gain est fixé à 30% à horizon 5 ans et 2 mois. Et si la Condition de Réalisation n est pas remplie, il bénéficiera à horizon 8 ans et 2 mois du meilleur entre la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles (qui sera au minimum de 15%), et 100% de la Moyenne des Progressions du Panier, Moyenne qui est plafonnée à +100% et qui peut être inférieure à la performance du Panier. (4) ayant souscrit sur une des valeurs liquidatives établies pendant la Période de Souscription Initiale, soit du 10 mai 2007 inclus au 18 juillet 2007 inclus. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 2

3 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Avantages et risques : Avantages de la formule pour l investisseur (4) : L investisseur bénéficie à l échéance de la formule de la garantie intégrale de la Valeur Liquidative de Référence. Par ailleurs, il est assuré d obtenir une performance minimale de 15%, soit un rendement annuel minimum de 1,73% (3). L investisseur bénéficiera à l échéance du 18 septembre 2012* d un gain fixe de 30% (rendement annuel de 5,21% (1) ) si les quatre Indices du Panier ont tous une Performance 5 Ans positive ou nulle. Sinon, le 18 septembre 2015* : Deux types de performances sont calculés : l investisseur bénéficie de la meilleure des deux performances. L utilisation de moyennes dans le calcul de la formule amortira l impact d une éventuelle baisse d un indice. Risques de la formule pour l investisseur (4) : Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit ses parts avant le 18 juillet 2007, 12 heures et doit conserver ses parts jusqu à la Valeur Liquidative Finale. L investisseur peut ne pas profiter intégralement de la hausse du Panier. En effet, si la Condition de Réalisation est remplie, son gain est limité à 30% à 5 ans et 2 mois, soit un rendement annuel de 5,21% (1). Et si la Condition de Réalisation n est pas remplie, il bénéficiera de 100% de la Moyenne des Progressions du Panier, qui peut être inférieure à la performance du Panier à l échéance et sera plafonnée à 100%. L utilisation de moyennes dans le calcul de la formule amortira l impact d une éventuelle hausse d un indice. Les indices du Panier étant calculés hors dividendes, l investisseur ne bénéficiera pas des dividendes attachés aux valeurs les composant. (1) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2012 (3) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 (4) ayant souscrit sur une des valeurs liquidatives établies pendant la Période de Souscription Initiale, soit du 10 mai 2007 inclus au 18 juillet 2007 inclus. Indices de référence : Le Panier est composé des quatre indices actions, équipondérés, suivants : Indice Zone géographique Code Reuters FTSEurofirst 80 zone Euro.FTEF80R FTSE 100 Index (FTSE 100) Royaume-Uni.FTSE Swiss Market Index (SMI) Suisse.SSMI Nikkei 225 Japon.N225 La description détaillée des quatre indices du Panier (Agent de Publication, Bourses de Référence, Clôture) figure au paragraphe Indices de Référence de la Note Détaillée du Fonds. La performance du Fonds n est liée par la formule à celle du Panier qu à la date d échéance du 18 septembre 2012* ou du 18 septembre 2015* (la «Valeur Liquidative Finale»). En effet, en raison des contrats mis en place pour assurer la formule à l échéance, l évolution de la valeur liquidative pendant la durée de vie du Fonds peut être différente de celle du Panier. L investisseur est invité à se référer aux simulations sur les données historiques de marché ainsi qu au taux sans risque qui sont détaillés ci-dessous. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 3

4 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Stratégie d investissement : Description de la formule : La Valeur Liquidative de Référence est définie comme la plus élevée des valeurs liquidatives (hors commission de souscription) établies pendant la Période de Souscription Initiale, soit du 10 mai 2007 inclus au 18 juillet 2007 inclus. La valeur liquidative bénéficiant de l application de la formule (la «Valeur Liquidative Finale») est déterminée en fonction de la Valeur Liquidative de Référence et de l'évolution des 4 indices du Panier dans les conditions définies ci-dessous : Si les quatre Indices du Panier ont tous une Performance 5 Ans positive ou nulle, la Valeur Liquidative Finale correspondra à la valeur liquidative établie le 18 septembre 2012* et sera égale à la Valeur Liquidative de Référence majorée d un gain de 30% (appliqué à la Valeur Liquidative de Référence) ; Sinon (la Performance 5 Ans d au moins un des quatre indices du Panier est strictement négative), la Valeur Liquidative Finale correspondra à la valeur liquidative établie le 18 septembre 2015* et sera égale à la Valeur Liquidative de Référence majorée du plus élevé entre : - 100% de la Moyenne des Progressions du Panier (appliquée à la Valeur Liquidative de Référence), la Moyenne des Progressions du Panier étant limitée à +100%, et, - la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles (appliquée à la Valeur Liquidative de Référence). (1) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2012 (3) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 Modalités de calcul de la Performance 5 Ans des 4 Indices du Panier : Pour chacun des 4 Indices du Panier : Performance 5 Ans de l Indice du Panier = (Valeur 5 Ans de l Indice - Valeur Initiale de l Indice) / Valeur Initiale de l Indice Étant entendu que : - la Valeur Initiale d un Indice correspond à la moyenne arithmétique des cours de Clôture de cet Indice aux dates suivantes : 20 juillet 2007, 23 juillet 2007, 24 juillet 2007, 25 juillet 2007 et 26 juillet 2007 ; - la Valeur 5 Ans d un Indice correspond à la moyenne arithmétique des cours de Clôture de cet Indice aux dates suivantes : 30 août 2012, 31 août 2012, 3 septembre 2012, 4 septembre 2012 et 5 septembre Les calculs des Valeurs Initiales et 5 Ans des quatre Indices sont arrondis à la quatrième décimale. Si la cinquième décimale est supérieure ou égale à 5, la quatrième décimale sera arrondie par excès, sinon par défaut. Les autres calculs ne sont pas arrondis. Modalités de calcul de la Moyenne des Progressions du Panier : La Moyenne des Progressions du Panier est calculée de la manière suivante : - Détermination des quatre Valeurs Initiales (Cf. ci-dessus). - Relevé des cours de Clôture (les «Cours de Référence Semestriels») des quatre Indices du Panier aux dates suivantes : 21 janvier 2008, 22 juillet 2008, 20 janvier 2009, 21 juillet 2009, 20 janvier 2010, 20 juillet 2010, 20 janvier 2011, 20 juillet 2011, 23 janvier 2012, 20 juillet 2012, 21 janvier 2013, 22 juillet 2013, 20 janvier 2014, 22 juillet 2014, 20 janvier 2015 et 7 septembre 2015 (les «Dates de Constatation Semestrielles»). En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 4

5 FCP A FORMULE JAYANNE 5 - À chacune des Dates de Constatation Semestrielles : - calcul des performances des quatre indices du Panier par rapport à leurs Valeurs Initiales ; - calcul de la performance du Panier en faisant la moyenne arithmétique des performances des quatre Indices du Panier, sachant que si une performance du Panier est négative, elle sera considérée comme égale à 0. La Moyenne des Progressions du Panier est égale à la moyenne arithmétique des 16 performances du Panier ainsi obtenues. Cette Moyenne est limitée à +100%. Modalités de calcul de la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles : Cette Somme, acquise à l échéance uniquement, est calculée de la manière suivante : La première, la deuxième et la troisième année, la Performance Fixe Annuelle est égale à 5%. À partir de la quatrième année : - Détermination des quatre Valeurs Initiales (Cf. ci-dessus). - Relevé des cours de Clôture (les «Cours de Référence Annuels») des quatre Indices du Panier aux dates suivantes : 20 juillet 2011, 20 juillet 2012, 22 juillet 2013, 22 juillet 2014 et 7 septembre 2015 (les «Dates de Constatation Annuelles»). - À chacune des Dates de Constatation Annuelles, si les Cours de Référence Annuels des quatre indices du Panier sont tous supérieurs ou égaux à leurs Valeurs Initiales, la Performance Fixe Annuelle est égale à 5%. Dans le cas contraire, la Performance Fixe Annuelle est égale à zéro. La Somme des Huit Performances Fixes Annuelles est comprise entre 15% et 40%, soit cinq Performances Fixes Annuelles correspondant aux cinq Dates de Constatation Annuelles, augmentées des Performances Fixes Annuelles de la première, de la deuxième et de la troisième année (soit 15%). Les définitions et règles applicables à la formule figurent à la rubrique Stratégie d investissement Description de la formule de la note détaillée du Fonds. Anticipations de marché permettant de maximiser le résultat de la formule : Un rendement de 30% à 5 ans et 2 mois est obtenu si les quatre Indices du Panier ont tous une Performance 5 Ans positive ou nulle. À défaut, les anticipations de marché permettant de maximiser le résultat de la formule à horizon 8 ans et 2 mois correspondent à : une hausse régulière et la plus rapide possible des Indices du Panier sur la durée de la formule, à l exception d un Indice constaté en baisse à 5 ans et 2 mois. L investisseur bénéficierait alors d une garantie de 100% de la Valeur Liquidative de Référence et d une performance de 100% de la Moyenne des Progressions du Panier, la Moyenne des Progressions du Panier étant limitée à 100% ; soit un rendement annuel maximum de 8,85% (3). En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 5

6 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Exemples de calcul : Exemple de calcul des Valeurs Initiales, Valeurs 5 Ans et Performance 5 Ans des quatre Indices du Panier : Date cours de Clôture de l'indice FTSEurofirst 80 FTSE 100 SMI Nikkei juillet juillet juillet juillet juillet Valeur Initiale de l'indice août août septembre septembre septembre Valeur 5 Ans de l'indice Performance 5 Ans de l'indice 20% 15% 25% 10% = = La Performance 5 Ans du FTSEurofirst 80 est égale à = + 20% La Valeur Initiale du FTSEurofirst 80 est égale à ( ) La Valeur 5 Ans du FTSEurofirst 80 est égale à ( ) er scénario : les quatre Indices du Panier ont tous une Performance 5 Ans positive ou nulle. La durée de la formule est alors de 5 ans et 2 mois. Indice Performance 5 Ans de l Indice Valeur Liquidative Finale Performance acquise Valeur Liquidative Finale (5) Rendement annuel de la formule (1) Taux sans risque (6) FTSEurofirst 80 FTSE 100 SMI Nikkei % ( 0%) 15% ( 0%) 25% ( 0%) 10% ( 0%) 18 septembre 2012* La durée de la formule est donc de 5 ans et 2 mois 30% 130 5,21% 4,14% (1) rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2012 (5) pour une Valeur Liquidative de Référence de 100 (6) rendement annuel de l OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 constaté le 31 janvier 2007 En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 6

7 FCP A FORMULE JAYANNE 5 35% Scénario favorable à 5 ans et 2 mois Performance 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Semestre performance de la formule à horizon 5 ans et 2 mois : 30% Performance 5 Ans du Nikkei 225 Performance 5 Ans du FTSEurofirst 80 Performance 5 Ans du FTSE 100 Performance 5 Ans du SMI Les quatre Indices du Panier ont tous une Performance 5 Ans positive ou nulle, la durée de la formule est donc de 5 ans et 2 mois. L investisseur ayant souscrit pendant la Période de Souscription Initiale, reçoit à l échéance du 18 septembre 2012* (Valeur Liquidative Finale) : la Valeur Liquidative de Référence majorée d un gain de 30% (soit un rendement annuel de 5,21% (1) ). La Valeur Liquidative Finale (5) est de 130. L OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 offrait le 31 janvier 2007 un rendement annuel de 4,14%. (5) pour une Valeur Liquidative de Référence de ème scénario : la Performance 5 Ans d un au moins des quatre indices du Panier est négative. La durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois. Indice Performance 5 Ans de l Indice Valeur Liquidative Finale FTSEurofirst 80 60% FTSE % SMI -5% (< 0%) Nikkei % 18 septembre 2015*. La durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 7

8 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Date de Constatation FTSEurofirst 80 cours de Clôture de l'indices FTSE 100 SMI Nikkei 225 performance du Panier performance du Panier retenue Les Cours de Référence Annuels des quatre indices du Panier sont-ils tous supérieurs ou égaux à leurs Valeurs Initiales? Performance Fixe Annuelle Valeur Initiale de l'indice janvier ,46% 0,00% 22 juillet ,50% 7,50% Rémunération certaine 5% 20 janvier ,21% 14,21% 21 juillet ,45% 24,45% Rémunération certaine 5% 20 janvier ,06% 33,06% 20 juillet ,66% 41,66% Rémunération certaine 5% 20 janvier ,67% 46,67% 20 juillet ,03% 46,03% OUI 5% 23 janvier ,44% 39,44% 20 juillet ,39% 31,39% NON 0% 21 janvier ,14% 33,14% 22 juillet ,64% 46,64% NON 0% 20 janvier ,13% 56,13% 22 juillet ,99% 63,99% OUI 5% 20 janvier ,42% 73,42% 7 septembre ,26% 82,26% OUI 5% Moyenne des Progressions Positives du Panier = 40,00% 100% x Moyenne des Progressions Positives du Panier (a) = 40% Somme des 8 Performances Fixes Annuelles (b) = 30% Plus élevé entre (a) et (b) = 40% Valeur Liquidative Finale (5) = 140 Rendement annuel (3) = 4,20% Exemple de calcul de la performance du Panier à la date du 22 juillet 2008 : Performance de l Indice FTSEurofirst 80 : = 20% Performance de l Indice FTSE 100 : = 6% Performance de l Indice SMI : = 2% Performance de l Indice Nikkei 225 : = 6% La performance du Panier le 22 juillet 2008 est ainsi égale à la moyenne des performances de chaque indice : (20% + 6% - 2%+ 6%) / 4 soit 7,50%. À titre indicatif, le rendement annuel de l OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 était de 4,14% le 31 janvier En appliquant une méthodologie identique, voici un tableau d exemples avec différentes hypothèses de Moyenne des Progressions du Panier et de Somme des Huit Performances Fixes Annuelles : En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 8

9 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Scénario favorable Scénario médian Scénario défavorable 100% x Moyenne des Progressions du Panier (a) Nombre d Années (à partir de la 4 ème année) où les Cours de Référence Annuels des 4 Indices sont tous supérieurs ou égaux à leurs Valeurs Initiales Somme des 8 Rémunérations Fixes Annuelles (y compris celles de la 1 ère, 2 ème et 3 ème année) (b) Plus élevé entre (a) et (b) Valeur Liquidative Finale (5) Rendement annuel (3) Taux sans risque (6) 55% 4 35% 55% 155 5,51% 4,14% 40% 3 30% 40% 140 4,20% 4,14% 0% 0 15% 15% 115 1,73% 4,14% (3) Rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 (5) Pour une Valeur Liquidative de Référence de 100 (6) Taux de l OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 constaté le 31 janvier 2007 Scénario favorable à 8 ans et 2 mois Performance 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% % Semestre performances semestrielles du Panier Performance 5 Ans du Nikkei 225 Performance 5 Ans du SMI Performance 5 Ans du FTSEurofirst 80 Performance 5 Ans du FTSE 100 performances semestrielles du Panier retenues Performances Fixes Annuelles cumulées performance de la formule à l'échéance = 55% La Performance 5 Ans de l Indice Nikkei 225 est négative. La durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois. La première, la deuxième et la troisième année, la Performance Fixe Annuelle est égale à 5%. Ensuite, au cours des cinq années suivantes, lors de quatre Dates de Constatation Annuelle les quatre indices du Panier sont tous supérieurs ou égaux à leurs Valeurs Initiales. Sept Performances Fixes Annuelles de 5% sont alors acquises ; la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles est donc de 35%. L indexation de 100% à la Moyenne des Progressions du Panier est toutefois retenue pour fixer la performance de la formule car grâce à des progressions semestrielles des Indices élevées, elle atteint 55%, niveau supérieur à la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles. L investisseur ayant souscrit pendant la Période de Souscription Initiale bénéficierait à l échéance de la formule d une Valeur Liquidative Finale égale à la Valeur Liquidative de Référence augmentée de 100% de la Moyenne des Progressions du Panier. La Valeur Liquidative Finale (5) serait alors de 155. La performance de la formule à horizon 8 ans et 2 mois serait donc de 55%, soit un rendement annuel de 5,51% (3). L OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 offrait le 31 janvier 2007 un rendement annuel de 4,14%. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 9

10 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Scénario médian Performance 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% performances semestrielles du Panier performances semestrielles du Panier retenues Performance 5 Ans du SMI Performance 5 Ans du FTSE 100 Performance 5 Ans du FTSEurofirst 80 Performance 5 Ans du Nikkei % 0% (3) -10% Rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 (5) Semestre 16 Pour une Valeur Liquidative de Référence de 100 Performances Fixes Annuelles cumulées performance de la formule à l'échéance = 40% La Performance 5 Ans de l Indice SMI est négative. La durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois. La première, la deuxième et la troisième année, la Performance Fixe Annuelle est égale à 5%. Ensuite, au cours des 5 années suivantes, lors de trois Dates de Constatation Annuelles, les quatre indices du Panier sont tous supérieurs ou égaux à leurs Valeurs Initiales. Six Performances Fixes Annuelles de 5% sont alors acquises ; la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles est donc de 30%. L indexation de 100% à la Moyenne des Progressions du Panier est toutefois retenue pour fixer la performance de la formule car elle atteint 40%, niveau supérieur à celui de la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles. L investisseur ayant souscrit pendant la Période de Souscription Initiale bénéficierait à l échéance de la formule d une Valeur Liquidative Finale égale à la Valeur Liquidative de Référence augmentée de 100% de la Moyenne des Progressions du Panier. La Valeur Liquidative Finale (5) serait alors de 140. La performance de la formule à horizon 8 ans et 2 mois serait donc de 40%, soit un rendement annuel de 4,20% (3). L OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 offrait le 31 janvier 2007 un rendement annuel de 4,14%. Scénario défavorable Performance 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25% -30% Semestre performances semestrielles du Panier performances semestrielles du Panier retenues Performances Fixes Annuelles cumulées performance de la formule à l'échéance = 15% Performance 5 Ans du SMI Performance 5 Ans du FTSE 100 Performance 5 Ans du FTSEurofirst 80 Performance 5 Ans du Nikkei 225 Les Performance 5 Ans des Indices FTSEurofirst 80, FTSE 100, SMI et Nikkei 225 sont négatives. La durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois. La première, la deuxième et la troisième année, la Performance Fixe Annuelle est égale à 5%. Ensuite, lors de chaque Date de Constatation Annuelle, au moins un des quatre Indices du Panier est inférieur à sa Valeur Initiale. Seules les trois premières Performances Fixes Annuelles de 5% chacune sont alors acquises ; la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles est donc de 15%. La Moyenne des Progressions du Panier est nulle, c est donc la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles qui est retenue. L investisseur ayant souscrit pendant la Période de Souscription Initiale bénéficierait à horizon 8 ans et 2 mois, d une Valeur Liquidative Finale égale à la Valeur Liquidative de Référence augmentée de la Somme des Huit Performances Fixes Annuelles. La Valeur Liquidative Finale (5) serait alors de 115. La performance de la formule En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 10

11 FCP A FORMULE JAYANNE 5 à horizon 8 ans et 2 mois serait donc de 15%, soit un rendement annuel de 1,73% (3). L OAT zéro-coupon de maturité 25 octobre 2015 offrait le 31 janvier 2007 un rendement annuel de 4,14%. (3) Rendement annuel obtenu sur la période du 18 juillet 2007 au 18 septembre 2015 (5) Pour une Valeur Liquidative de Référence de 100 Ces chiffres sont donnés à titre indicatif. Ils ne préjugent en rien des performances futures du Fonds et du Panier. Simulations sur les données historiques de marché : Les simulations sur les données historiques de marché permettent de calculer des rendements fictifs, calculés en déclenchant la formule de ce fonds à des dates de lancement passées. Elles permettent de visualiser le comportement a posteriori de la formule lors des phases de marchés traversées lors de la simulation. Les scénarios de marché passés ne préjugent pas des scénarios futurs, de même que les performances. Les rendements affichés dans le graphique ci-dessous sont présentés en fonction de la date de lancement de la formule. Les performances du panier présentées dans le graphique ci-après tiennent compte du réinvestissement des dividendes détachés par les actions composant les indices. Certains indices non publiés dividendes réinvestis ont été estimés par la société de gestion. 20% Simulations historiques de la formule En fonction de la date de lancement de la simulation 15% Rendement annuel 10% 5,21% 5% 4,14% 1,73% 0% Rendement de la formule Rendement 8 ans et 2 mois du Panier (dividendes réinvestis) Rendement de l'oat zéro-coupon 25 octobre 2015 : 4,14% le 31 janvier % 27-avr mars janv nov oct août juin-95 3-mai mars janv déc.-98 Date de lancement de la simulation Période 1 : Le Nikkei 225 ayant à 5 ans et 2 mois des performances négatives, la formule à une durée de 8 ans et 2 mois. Dans un contexte de performances très fortes du Panier, la formule donne des performances inférieures au taux sans risque, pénalisée par l effet moyenne. Période 2 : Dans un contexte de performances fortes mais irrégulières du Panier, la formule alterne entre des durées de 5 ans et 2 mois et de 8 ans et 2 mois. La formule offre systématiquement des performances supérieures au taux sans risque, mais fréquemment inférieures à celles du Panier, en raison : - à horizon 5 ans et 2 mois, du gain fixé à 30% ; - à horizon 8 ans et 2 mois, de l effet moyenne et du plafonnement de cette moyenne à +100%. Période 3 : A 5 ans et 2 mois, au moins un Indice a une performance négative, la durée de la formule est donc de 8 ans et 2 mois. Le rendement de la formule est inférieur à celui du taux sans risque dans un contexte de rendements faibles du Panier. La formule, en fin de période, offre souvent le rendement annuel minimum de 1,73%. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 11

12 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Pour les besoins de la simulation, la société de gestion a remplacé certains Indices du Panier pour la partie manquante de leurs historiques : Actifs utilisés Indice Indice de remplacement Période de substitution Nikkei 225 (dividendes réinvestis) Datastream Japan Market du 27 avril 1990 au 1 er janvier 1993 SMI (dividendes réinvestis) Datastream Swiss Market du 27 avril 1990 au 6 mai 1993 FTSEurofirst 80 DJ Euro Stoxx 50 du 27 avril 1990 au 31 décembre 1993 Pendant la Période de Souscription Initiale, soit du 10 mai 2007 inclus au 18 juillet 2007 inclus, le portefeuille sera investi en instruments des marchés monétaires. Le portefeuille sera ensuite composé d instruments de taux obligataires et/ou monétaires. Parallèlement, le Fonds contractera un ou plusieurs swaps afin d obtenir à l échéance un montant qui, compte tenu des titres en portefeuille, permettra de réaliser l objectif de gestion. L ensemble des actifs pouvant être utilisés dans le cadre de la gestion de l OPCVM est décrit dans la note détaillée du Fonds. Profil de risque Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés. Risque lié à sa classification : Le Fonds est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce fonds que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance de la formule. Si vous revendez vos parts avant l échéance indiquée (le 18 septembre 2012* ou le 18 septembre 2015* selon l évolution de chaque indice du Panier), le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres du marché ce jour-là (déduction faite des frais de rachat). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. La garantie a été mise en place dans le cadre législatif et réglementaire en vigueur. En cas de modification des textes, elle pourra être modifiée selon les modalités décrites à la rubrique Protection. Risque de crédit et de contrepartie : Pendant la durée de la formule, la défaillance d une contrepartie ou d un émetteur pourra avoir un impact négatif sur la valeur liquidative du Fonds. Cela dit, la formule étant garantie à l échéance par Segespar Finance (détails ci-après), une telle défaillance n aura pas d impact sur la Valeur Liquidative Finale. Risque en capital : En cas de demande de rachat anticipé de ses parts du fonds avant l échéance (et donc avant la mise en jeu de la garantie), l investisseur s expose à un risque en capital non mesurable. Risque lié à l inflation : Le capital restitué ne tient pas compte de l inflation. Risque du marché action : L investisseur est exposé aux marchés actions de la zone Euro, du Royaume-Uni, de la Suisse et du Japon, sur lesquels les variations de cours peuvent être élevées. Garantie : La société Segespar Finance garantit au Fonds, pour les seules parts souscrites sur une des valeurs liquidatives établies pendant la Période de Souscription Initiale (soit du 10 mai 2007 inclus au 18 juillet 2007 inclus) et rachetées sur la Valeur Liquidative Finale, que la Valeur Liquidative Finale sera égale à la valeur déterminée par application de la formule décrite à la rubrique Stratégie d investissement - Description de la formule. Par ailleurs, Segespar Finance garantit que les valeurs liquidatives calculées entre la Valeur Liquidative Finale et la transformation du Fonds seront au moins égales à la Valeur Liquidative Finale. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 12

13 FCP A FORMULE JAYANNE 5 La garantie de Segespar Finance n est plus accordée : - pour les souscriptions centralisées après le 18 juillet 2007 à 12 heures, - pour les rachats centralisés à une date antérieure à la date d établissement de la Valeur Liquidative Finale. L'ensemble des parts rachetées sur la Valeur Liquidative Finale, même celles souscrites sur d autres valeurs liquidatives que celles de la Période de Souscription Initiale, bénéficiera de l'éventuelle majoration de la valeur liquidative résultant du versement par Segespar Finance des sommes dues au titre de la garantie décrite cidessus. En cas de mise en oeuvre de sa garantie, Segespar Finance versera au Fonds, sur demande d Amundi, les sommes dues à ce titre. Cette garantie est donnée compte tenu des textes législatifs et réglementaires en vigueur au 10 mai En cas de changement desdits textes emportant création de nouvelles obligations pour le Fonds et notamment une charge financière directe ou indirecte de nature fiscale ou autre, Segespar Finance pourra diminuer les sommes dues au titre de la garantie de l effet de ces nouvelles obligations. Dans ce cas, les investisseurs du Fonds en seront informés par la société de gestion. Toute modification de la garantie est soumise à l agrément préalable de l Autorité des Marchés Financiers. En dehors de la date de mise en jeu de la garantie, la valeur liquidative peut-être inférieure à la Valeur Liquidative Finale. En raison des contrats mis en place pour assurer la formule à l échéance, l évolution de la valeur liquidative peut-être différente de celle des Indices du Panier. Échéance de la formule : A l échéance de la formule, la société de gestion pourra faire le choix, soit de dissoudre le Fonds, soit de changer la classification du Fonds en une autre classification, soit de proposer aux investisseurs une nouvelle garantie, soit de modifier l orientation des placements sans changement de classification. Les investisseurs du Fonds seront préalablement avisés de l option retenue par la société de gestion, le cas échéant, après agrément de l AMF. Souscripteurs concernés et profil de l investisseur type : Tous souscripteurs. Le Fonds est plus particulièrement destiné à être souscrit par la Compagnie d assurance PREDICA dans le cadre de contrats d assurance vie en unité de compte. Ce Fonds s adresse à des souscripteurs de contrat d'assurance vie en unité de compte souhaitant s exposer aux marchés d actions internationaux tout en bénéficiant à l échéance d une garantie de 100% de la Valeur Liquidative de Référence (hors commission de souscription et frais du contrat assurance vie). Le montant qu il est raisonnable d investir dans ce fonds dépend de la situation personnelle de l investisseur. Pour le déterminer, il doit tenir compte de sa richesse, de son patrimoine personnel, de ses besoins actuels ainsi qu à 8 ans, mais également de son souhait de prendre des risques ou au contraire de privilégier un investissement prudent. Il est également fortement recommandé de diversifier suffisamment ses investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de cet OPCVM. Le Fonds est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce fonds que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance de la formule. Si vous revendez vos parts avant l échéance indiquée (18 septembre 2012* ou 18 septembre 2015* selon l évolution de chaque indice du Panier), le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres du marché ce jour-là (déduction faite des frais de rachat). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 13

14 FCP A FORMULE JAYANNE 5 INFORMATIONS SUR LES FRAIS, LES COMMISSIONS ET LA FISCALITE Frais et commissions : Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Taux Assiette Commission de souscription : 1/ pour les souscriptions centralisées jusqu au 18 juillet 2007 à 12 heures Commission de souscription non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM 2/ pour les souscriptions centralisées après le 18 juillet 2007 à 12 heures Commission de souscription non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM 4% maximum (a) Néant Néant 3% Valeur liquidative x Nombre de parts Commission de rachat : 1/ pour les rachats centralisés jusqu au 18 juillet 2007, 12 heures, et pour les rachats centralisés sur la Valeur Liquidative Finale et postérieurement. Commission de rachat acquise et non acquise à l OPCVM Néant 2/ pour les rachats centralisés à d autres dates (autres valeurs liquidatives) Commission de rachat non acquise à l OPCVM Commission de rachat acquise à l OPCVM Néant 1% Valeur liquidative x Nombre de parts Cas d'exonération : - (a) néant pour les souscriptions de PREDICA dans le cadre de contrats d assurance vie centralisées jusqu au 18 juillet 2007, 12 heures. Amundi et Amundi GROUP sont exonérés de la commission de souscription pendant la Période de Souscription Initiale du Fonds. - en cas de rachat suivi d'une souscription le même jour, pour un même montant et sur un même compte, sur la base de la même valeur liquidative, le rachat et la souscription s'effectuent sans commission. Frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transaction. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc.) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - des commissions de sur performance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; - une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 14

15 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. Frais facturés à l OPCVM Frais de fonctionnement et de gestion (incluant tous les frais hors frais de transaction, de sur performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Assiette Actif net Taux Barème 2,50% TTC l an maximum Commission de sur performance Actif net Néant Commission de mouvement : Perçue par le dépositaire Prélèvement sur chaque transaction Montant forfaitaire de 0 à 113 euros TTC selon la place Perçue par la société de gestion sur les opérations de change et par Segespar Intermédiation sur tous les autres instruments Prélèvement sur chaque transaction Montant maximum de 1 euro par contrat (futures/options) + Commission proportionnelle de 0 à 0,10% selon les instruments (titres, change,...) Mise en concurrence des contreparties : Une mise en concurrence se fait par interrogation d au moins trois contreparties sur la base d un document uniforme. Les réponses finales des contreparties sont confirmées par mail. A prestation égale, l opération est réalisée avec le(s) mieux disant(s), sauf si des limites d engagement imposent de traiter avec plusieurs contreparties. Régime fiscal : le Fonds est éligible à un support d un contrat d assurance vie en unité de compte. Avertissement : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. INFORMATIONS D ORDRE COMMERCIAL Conditions de souscription et de rachat : Les demandes de souscriptions et de rachats sont centralisées chaque jour d établissement de la valeur liquidative (J) à 12 heures. Ces demandes sont exécutées sur la base de la valeur liquidative établie en J et calculée en J+1 ouvré. Caractéristiques des parts : Valeur liquidative d origine : 100, le jour de la création. Montant minimum de la première souscription : une part Montant minimum des souscriptions ultérieures : un millième de part Les souscriptions et les rachats s effectuent en millièmes de part au-delà des minima de souscription. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 15

16 FCP A FORMULE JAYANNE 5 Devise de libellé des parts : euro. Date et périodicité d établissement de la valeur liquidative : La valeur liquidative est établie chaque jour où les marchés Euronext sont ouverts à l exception des jours fériés légaux en France. Cette valeur liquidative est calculée le lendemain ouvré. Possibilité d arrêter les souscriptions : La société de gestion pourra refuser les demandes de souscription, le jour suivant celui où le nombre de parts en circulation dépassera Etablissement en charge de la réception des souscriptions et rachats : agences des Caisses régionales de Crédit Agricole proposant cette offre, Amundi et CACEIS Bank. L attention des investisseurs est attirée sur le fait que les ordres transmis à des commercialisateurs autres que les établissements mentionnés ci-dessus doivent tenir compte du fait que l heure limite de centralisation des ordres s applique auxdits commercialisateurs vis-à-vis de CACEIS Bank. En conséquence, ces commercialisateurs peuvent appliquer leur propre heure limite, antérieure à celle mentionnées ci-dessus, afin de tenir compte de leur délai de transmission des ordres à CACEIS Bank. Lieu et modalités de publication ou de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative du fonds est disponible sur simple demande auprès d Amundi, sur son site internet ( et sur le site internet du Groupe Crédit Agricole ( Date de clôture de l exercice comptable : dernière valeur liquidative du mois de septembre. Date de clôture du premier exercice comptable : dernière valeur liquidative du mois de septembre Affectation des résultats : Fonds de capitalisation. Date de création : cet OPCVM a été agréé par l Autorité des marchés financiers le 06 avril Il a été créé le 03 mai INFORMATIONS SUPPLEMENTAIRES Le prospectus complet de l OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite de l investisseur auprès de : Amundi- Service Relations Caisses Régionales 90, boulevard Pasteur PARIS. Des informations supplémentaires peuvent être obtenues auprès des Agences des Caisses Régionales de Crédit Agricole proposant cette offre, sur le site internet du Groupe Crédit Agricole ( sur lequel figurent les adresses de l ensemble des Caisses Régionales, et auprès d Amundi ( Date de publication du prospectus : 1 er janvier Le site de l AMF ( contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 16

17 JAYANNE 5 PARTIE B STATISTIQUES Affectation des résultats / Code ISIN FR PERFORMANCES AU 31/12/10 Devise de référence: EUR AVERTISSEMENT La performance passée ne garantit pas de futurs bénéfices et n'est pas constante dans le temps. Un investissement peut s'apprécier ou se déprécier en fonction des fluctuations du marché et les investisseurs peuvent perdre le montant initialement investi. PERFORMANCES AU 31/12/10 Annualisées Performances 1 an 3 ans 5 ans JAYANNE 5 2,93% 3,98% - Indice de référence au 31/12/ % FONDS NON BENCHMARKE 100% FONDS NON BENCHMARKE La performance est calculée en tenant compte des dividendes nets réinvestis.

18 PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L'OPCVM AU 30/09/11 PARTIE B STATISTIQUES Frais de fonctionnement et de gestion Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement Ce coût se détermine à partir : des coûts liés à l'achat d' OPCVM et fonds d'investissement déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm investisseur Autres frais facturés à l OPCVM Ces autres frais se décomposent en : commission de surperformance Commissions de mouvement Total facturé à l'opcvm au cours du dernier exercice clos 1,69% N/A N/A N/A -0,05% 0,00% -0,05% 1,64% Les données relatives aux transactions doivent être appréciées en fonction de la stratégie d'investissement de l'opcvm. Ainsi, la donnée action n'est pas pertinente pour un OPCVM investi exclusivement en produit de taux et réciproquement. INFORMATIONS SUR LES TRANSACTIONS AU 30/09/11 Taux de rotation du portefeuille: - Frais de transactions sur le portefeuille actions par rapport à l'actif moyen: - Les transactions entre la société de gestion pour le compte des OPCVM qu elle gère et les sociétés liées ont représenté sur le total des transactions de cet exercice : Classe d'actif Transaction ACTION 45,32% Titres de créance 26,15% Frais de fonctionnement et de gestion Ils recouvrent tous les frais facturés directement à l'opcvm, à l'exception des frais de transaction, et le cas échéant, de la commission de surperformance. Les frais de transaction incluent les frais d'intermédiation (courtage, impôts de bourse,...) et la commission de mouvement (voir ci-dessous). Les frais de fonctionnement et de gestion incluent notamment les frais de gestion financière, les frais de gestion administrative et comptable, les frais de dépositaire, de conservation et d'audit. Coût induit par l'achat d'opcvm et/ou de fonds d'investissement Certains OPCVM investissent dans d'autres OPCVM ou dans des fonds d'investissement de droit étranger (OPCVM cibles). L'acquisition et la détention d'un OPCVM cible (ou d'un fonds d'investissement) font supporter à l'opcvm acheteur deux types de coûts évalués ici : a) Des commissions de souscription/rachat. Toutefois la part de ces commissions acquises à l'opcvm cible est assimilée à des frais de transaction et n'est donc pas comptée ici. b) Des frais facturés directement à l'opcvm cible, qui constituent des coûts indirects pour l'opcvm acheteur. Dans certains cas, l'opcvm acheteur peut négocier des rétrocessions, c'est-à-dire des rabais sur certains de ces frais. Ces rabais viennent diminuer le total des frais que l'opcvm acheteur supporte effectivement. Autres frais facturés à l'opcvm D'autres frais peuvent être facturés à l'opcvm. Il s'agit : a) Des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l'opcvm a dépassé ses objectifs ; b) Des commissions de mouvement. La commission de mouvement est une commission facturée à l'opcvm à chaque opération sur le portefeuille. Le prospectus complet détaille ces commissions. La société de gestion peut en bénéficier dans les conditions prévues en partie A du prospectus simplifié. Les commissions de souscription et/ou de rachat acquises à l'opcvm (perçues par l'opcvm) viennent en déduction des éventuelles commissions de mouvement (payées par l'opcvm). En conséquence, un taux négatif pour les commissions de mouvement est représentatif d'un montant de commissions acquises à l'opcvm supérieur à celui des commissions de mouvement. L'attention de l'investisseur est appelée sur le fait que ces autres frais sont susceptibles de varier fortement d'une année à l'autre et que les chiffres présentés ici sont ceux constatés au cours de l'exercice précédent. DATE DE PUBLICATION 27/02/12 2

19 JAYANNE 5 NOTE DETAILLEE JAYANNE 5 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce fonds que si vous avez l intention de les conserver jusqu à l échéance de la formule. Si vous revendez vos parts avant l échéance indiquée (18 septembre 2012* ou 18 septembre 2015*, selon l évolution de chaque indice du Panier), le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres du marché ce jour-là (déduction faite des frais de rachat). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. I. CARACTERISTIQUES GENERALES I.1 Forme de l OPCVM Dénomination : JAYANNE 5 Forme juridique de l'opcvm : Date de création et durée d existence prévue Fonds commun de placement (FCP) de droit français FCP créé le 03 mai 2007 pour une durée de 99 ans Synthèse de l offre de gestion : Code ISIN Affectation des revenus Devise de libellé Souscription initiale minimale Souscription ultérieure minimale Souscripteurs concernés FR Capitalisation euro 1 part Un millième de part Tous souscripteurs, ce Fonds est plus particulièrement destiné à être souscrit par la Compagnie d assurance PREDICA dans le cadre de contrats d assurance vie en unité de compte. Indication du lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite de l investisseur auprès de la société de gestion : Amundi Service Relations Caisses Régionales 90 boulevard Pasteur Paris. Des informations supplémentaires peuvent être obtenues auprès des Agences des Caisses Régionales de Crédit Agricole proposant cette offre, sur le site Internet du Groupe Crédit Agricole ( sur lequel figurent les adresses de l ensemble des Caisses Régionales, et auprès d Amundi. Le site de l AMF contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. I.2 Acteurs Société de gestion : Amundi, Société anonyme (CAAM) Société de Gestion de Portefeuille agréée par l AMF sous le n GP Siège social : 90 boulevard Pasteur Paris. Gestionnaire financier par délégation : Amundi, Société Anonyme Société de Gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le n GP Siège social : boulevard Pasteur Paris. En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 1

20 JAYANNE 5 Dépositaire et gestionnaire du passif : CACEIS Bank, Société Anonyme, Siège social : 1-3 Place Valhubert, PARIS Activité principale : Banque et prestataire de services d investissement agréée par le CECEI le 1 avril Etablissement en charge de la centralisation des ordres de souscription et de rachat : CACEIS Bank, Société Anonyme, Siège social : 1-3 Place Valhubert, PARIS Activité principale : Banque et prestataire de services d investissement agréée par le CECEI le 1 avril Commissaire aux comptes : PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDIT Représenté par Monsieur Alain LEBARBANCHON 61/63 rue de Villiers Neuilly sur seine Commercialisateurs : Agences des Caisses Régionales de Crédit Agricole proposant cette offre. La liste des commercialisateurs n est pas exhaustive dans la mesure où, notamment, l OPCVM est admis à la circulation en Euroclear. Ainsi, certains commercialisateurs peuvent ne pas être mandatés ou connus de la société de gestion. Délégataire de gestion comptable : CACEIS Fastnet, Société anonyme, Siège social : 1-3 Place Valhubert PARIS CACEIS Fastnet est l entité du groupe Crédit Agricole spécialisée sur les fonctions de gestion administrative et comptable des OPCVM pour une clientèle interne et externe au groupe. A ce titre, CACEIS Fastnet a été désignée par Amundi, en qualité de gestionnaire comptable par délégation pour la valorisation et l administration comptable du fonds. II. MODALITÉS DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION II.1 Caractéristiques générales Caractéristiques des parts : Code ISIN : FR Nature du droit attaché à la catégorie de parts : chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs du fonds commun de placement proportionnel au nombre de parts possédées. Inscription à un registre ou précision des modalités de tenue du passif : inscription au registre du conservateur pour les parts inscrites au nominatif. Admission en Euroclear France. Droits de vote : aucun droit de vote n est attaché aux parts, les décisions étant prises par la société de gestion. Il est rappelé qu une information sur les modifications du fonctionnement du fonds est donnée aux porteurs soit individuellement, soit par voie de presse, soit par tout autre moyen, conformément à la réglementation en vigueur. Forme des parts : au porteur ou au nominatif. Décimalisation : les parts du fonds peuvent être souscrites et rachetées en millièmes au-delà des minima de souscription. Date de clôture de l exercice comptable : dernière valeur liquidative du mois de septembre. Date de clôture du premier exercice comptable : dernière valeur liquidative du mois de septembre En cas de fermeture des marchés Euronext et/ou de jour férié légal en France, la valeur liquidative suivante sera prise en compte 2

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE JAYANNE 4 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce fonds que si

Plus en détail

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié CLIKÉO 3 Éligible au PEA OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée Prospectus simplifié Le FCP CLIKÉO 3 est construit dans la perspective d un investissement

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0000983348 Dénomination : CAAM MONE ETAT Forme juridique : F.C.P. de droit français. Compartiments / nourricier : l OPCVM est

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE OPCVM conforme aux normes européennes PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0010736355 Dénomination : LCL SECURITE 100 (MAI 2009) Forme juridique : Fonds Commun

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION Code ISIN : FR0010036962 Dénomination : ATOUT VERT HORIZON Forme juridique : Fonds Commun de Placement (F.C.P) de droit français. Société de gestion

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion : Dépositaire et conservateur

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPAVIE NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de CREDIT AGRICOLE,

Plus en détail

CD EURO IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIÉ

CD EURO IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIÉ PROSPECTUS SIMPLIFIÉ - 1 - SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE I. PRESENTATION SUCCINCTE II. INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION III. INFORMATIONS SUR LES FRAIS, LES COMMISSIONS

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION Code ISIN : FR0010334037 Dénomination : ATOUT HORIZON DUO Forme juridique : Fonds commun de placement (FCP) de droit français Société de gestion :

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE. Expansia 3

PROSPECTUS SIMPLIFIE. Expansia 3 PROSPECTUS SIMPLIFIE Expansia 3 Conforme aux normes européennes EXPANSIA 3 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé

Plus en détail

SLF (France) ACTIONS FRANCE

SLF (France) ACTIONS FRANCE SLF (France) ACTIONS FRANCE Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75 008 PARIS Dépositaire

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPEA ELIGIBLE AU PEA NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Dénomination : SG MONETAIRE JOUR Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion de

Plus en détail

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : FR0010137315 parts C / FR0010137323 parts D. Dénomination : PALATINE MONETAIRE Forme juridique : Fonds

Plus en détail

PALATINE IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE

PALATINE IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE PALATINE IMMOBILIER OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : FR0000437550 Dénomination : PALATINE IMMOBILIER Forme juridique

Plus en détail

PALATINE HORIZON 2015

PALATINE HORIZON 2015 PALATINE HORIZON 2015 OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN :

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes SG MONETAIRE EURO PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SG MONETAIRE EURO FORME JURIDIQUE : SICAV de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS INDICE FRANCE» A. PARTIE STATUTAIRE. BNP PARIBAS INDICE FRANCE Fonds commun de placement de droit français

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS INDICE FRANCE» A. PARTIE STATUTAIRE. BNP PARIBAS INDICE FRANCE Fonds commun de placement de droit français OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS INDICE FRANCE» A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE L AMF appelle l attention des souscripteurs sur le niveau élevé des frais directs et indirects maximum auxquels est exposé ce Fonds. La rentabilité de l investissement

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : Conforme aux normes européennes DENOMINATION :

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : Conforme aux normes européennes DENOMINATION : SOGEMONE CREDIT PROSPECTUS SIMPLIFIE Conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SOGEMONE CREDIT FORME JURIDIQUE : FCP de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE SONANCE VIE 3 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS ENERGIE» A. PARTIE STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS ENERGIE» A. PARTIE STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP «BNP PARIBAS ENERGIE» 1- PRESENTATION SUCCINCTE A. PARTIE STATUTAIRE CODE ISIN : DENOMINATION : FORME JURIDIQUE : COMPARTIMENTS : NOURRICIER : SOCIETE DE GESTION : DELEGATION

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET OCTYS

PROSPECTUS COMPLET OCTYS PROSPECTUS COMPLET OCTYS Trésorerie FONDS COMMUN DE PLACEMENT CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN :

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE LA SICAV BNP PARIBAS QUANTAMERICA A. PARTIE STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE LA SICAV BNP PARIBAS QUANTAMERICA A. PARTIE STATUTAIRE SICAV conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE DE LA SICAV BNP PARIBAS QUANTAMERICA A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE CODE ISIN : DENOMINATION : FORME JURIDIQUE : COMPARTIMENTS

Plus en détail

FR0000299364. Afer-Sfer. SICAV de droit français. Euro Net Asset Value. Société Générale. FRANCE AUDIT COMPTABLE Monsieur Sylvain UZAN

FR0000299364. Afer-Sfer. SICAV de droit français. Euro Net Asset Value. Société Générale. FRANCE AUDIT COMPTABLE Monsieur Sylvain UZAN PARTIE A STATUTAIRE I - Présentation succincte Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : FR0000299364 Afer-Sfer SICAV de droit français Gestionnaire financier par délégation : Aviva Investors France

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS COMPLET OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion

Plus en détail

YAMA OPPORTUNITES. OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français

YAMA OPPORTUNITES. OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français 01.07.07 YAMA OPPORTUNITES OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français Prospectus Simplifié Société de Gestion : ATLAS GESTION Date d agrément : 02/04/1999 Date d édition : 01/07/2007 FCP «YAMA

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT

SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75008 PARIS

Plus en détail

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016 Fonds à formule à capitalgaranti à échéance du 17/11/2016 (1) (2) Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! 20 Une opportunité de + % sur 2 ans* Souscrivez du 22 septembre 2008 au 17 novembre

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010171686 Dénomination : SG CASH EONIA + Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV)

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte :

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte : PROSPECTUS SIMPLIFIE Conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN de l OPCVM : FR0000095366 Dénomination : ETOILE OBLI INTERNATIONALES Forme juridique : SICAV

Plus en détail

I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE

I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE Conforme aux normes européennes Société de gestion Promoteur I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE 1 Présentation succincte Code ISIN : FR0010139394 Dénomination : SICAV

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP PROFILEA MONDE GESTION 50 A. PARTIE STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP PROFILEA MONDE GESTION 50 A. PARTIE STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FCP PROFILEA MONDE GESTION 50 A. PARTIE STATUTAIRE 1 - PRESENTATION SUCCINCTE DENOMINATION : PROFILEA MONDE GESTION 50 FORME JURIDIQUE : COMPARTIMENTS : NOURRICIER : SOCIETE DE

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion : Dépositaire et conservateur

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE LYXOR ETF NASDAQ-100

PROSPECTUS SIMPLIFIE LYXOR ETF NASDAQ-100 PROSPECTUS SIMPLIFIE LYXOR ETF NASDAQ-100 SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE... 2 PARTIE STATUTAIRE...2 PRESENTATION SUCCINTE...2 INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION...2 CLASSIFICATION...2

Plus en détail

Boléro. d information. Notice

Boléro. d information. Notice Notice Boléro d information Boléro est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de la formule et donc d un rachat aux dates d échéances indiquées. Tout rachat de part à d autres

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié FAIM & DEVELOPPEMENT - TRESORERIE Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Dénomination Forme juridique Compartiment / nourricier Société de gestion Dépositaire FR0007391305

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié FAIM & DEVELOPPEMENT - HORIZON Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Dénomination Forme juridique Compartiment / nourricier Société de gestion Dépositaire FR0007052154

Plus en détail

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE (SICAV à catégories d'actions : action E et action R) PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Dénomination : LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE Forme juridique

Plus en détail

AUTOFOCUS 7 ANNEXE COMPLÉMENTAIRE DE PRÉSENTATION DU SUPPORT CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES DU SUPPORT D INVESTISSEMENT AUTOFOCUS 7 (1)

AUTOFOCUS 7 ANNEXE COMPLÉMENTAIRE DE PRÉSENTATION DU SUPPORT CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES DU SUPPORT D INVESTISSEMENT AUTOFOCUS 7 (1) AUTOFOCUS 7 ANNEXE COMPLÉMENTAIRE DE PRÉSENTATION DU SUPPORT CARACTÉRISTIQUES PRINCIPALES DU SUPPORT D INVESTISSEMENT AUTOFOCUS 7 (1) Code ISIN : FR0011550763 - NON GARANTI EN CAPITAL VOTRE SUPPORT D INVESTISSEMENT

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié FAIM & DEVELOPPEMENT - EQUILIBRE Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Dénomination Forme juridique Compartiment / nourricier Société de gestion Dépositaire Conservateurs

Plus en détail

SICAV METROPOLE FUNDS PROSPECTUS Décembre 2014

SICAV METROPOLE FUNDS PROSPECTUS Décembre 2014 SICAV METROPOLE FUNDS PROSPECTUS Décembre 2014 I. CARACTERISTIQUES GENERALES Codes ISIN Métropole Sélection Europe FR0011412592 Métropole Sélection Europe USD FR0012068492 Dénomination METROPOLE Funds

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PRESENTATION SUCCINCTE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0007070446 Dénomination : CAPITOP TRESORERIE Forme juridique : Fonds commun de placement (F.C.P.) de droit français. Nourricier

Plus en détail

Elan France indice Bear

Elan France indice Bear abc Elan France indice Bear Fonds commun de placement Prospectus complet Prospectus Simplifié a PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN : FR0000400434 Dénomination : Forme juridique : Fonds

Plus en détail

PANTONE 7536C. Document destiné aux clients non professionnels* Document à caractère promotionnel

PANTONE 7536C. Document destiné aux clients non professionnels* Document à caractère promotionnel Fonds Commun de Placement présentant un risque en capital et constituant une alternative risquée à un placement de type actions PANTONE 7536C Document destiné aux clients non professionnels* Document à

Plus en détail

BNP PARIBAS GARANTIE INFLATION 2019

BNP PARIBAS GARANTIE INFLATION 2019 BNP PARIBAS GARANTIE INFLATION 219 Code ISIN : FR 6913 Notice d'information Fonds Commun de Placement Forme juridique de l'opcvm : Promoteurs : Société de Gestion : Dépositaire : Commissaire aux comptes

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Dénomination : AMUNDI DYNARBITRAGE FOREX Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion

Plus en détail

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 FONDS PROTÉGÉ EN CAPITAL À HAUTEUR DE 70% À L ÉCHÉANCE SG FRANCE PME Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 n Ce placement n est pas

Plus en détail

FCP UMC ET MUTUELLES ADHERENTES PROSPECTUS COMPLET. En date du 18 décembre 2006

FCP UMC ET MUTUELLES ADHERENTES PROSPECTUS COMPLET. En date du 18 décembre 2006 FCP UMC ET MUTUELLES ADHERENTES PROSPECTUS COMPLET En date du 18 décembre 2006 Prospectus complet du FCP UMC et MUTUELLES ADHERENTES en date du 18 décembre 2006 1 FCP UMC ET MUTUELLES ADHERENTES Le prospectus

Plus en détail

PROSPECTUS. Note détaillée

PROSPECTUS. Note détaillée PROSPECTUS I Caractéristiques générales : I-1 Forme de l'opcvm AVERTISSEMENT L OPCVM UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR SP est un OPCVM contractuel «side pocket» constitué par scission du FCP UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR,

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET. Stratégie Indice USA

PROSPECTUS COMPLET. Stratégie Indice USA PROSPECTUS COMPLET Stratégie Indice USA PROSPECTUS SIMPLIFIE... 2 A. PARTIE STATUTAIRE...2 B. PARTIE STATISTIQUE (mise à jour au 13 janvier 2012)...5 NOTE DETAILLEE... 6 I. CARACTERISTIQUES GENERALES...6

Plus en détail

MANDARINE VALEUR PROSPECTUS SIMPLIFIE

MANDARINE VALEUR PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE Conforme aux normes européennes MAJ :14/08/08 1/8 : I.11.. PPRREESSEENNTT AATT IOONN I SSUUCCCCI INNTTEE I.1.1 CODE ISIN : Parts R : FR0010554303 Parts I : FR0010558841 Part M : FR0010606814

Plus en détail

INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION

INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION PROSPECTUS SIMPLIFIE OCTYS CAPITAL 33 PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINTE Code ISIN : FR0010790782 Dénomination : Octys Capital 33 Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP). Société de Gestion

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0007390596 Dénomination : CNP ACP 10 Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion de portefeuille : Amundi

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE Prospectus complet Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus simplifié Partie A 17 décembre 2008 Prospectus simplifié Partie B 25 mars 2009 Note détaillée

Plus en détail

EUROSTEP HORIZON N 3. du 09 octobre 2015 au 28 janvier 2016 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire ou le PEA

EUROSTEP HORIZON N 3. du 09 octobre 2015 au 28 janvier 2016 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire ou le PEA EUROSTEP HORIZON N 3 Fonds à formule de droit français, à capital non garanti. Placement présentant un risque de perte en capital et constituant une alternative risquée à un placement de type actions.

Plus en détail

Fonds Commun de Placement présentant un risque de perte en capital

Fonds Commun de Placement présentant un risque de perte en capital Fonds Commun de Placement présentant un risque de perte en capital Document destiné aux clients non professionnels* Document à caractère promotionnel * au sens de la directive des Marchés des Instruments

Plus en détail

CA Oblig Immo (Janv. 2014)

CA Oblig Immo (Janv. 2014) CA Oblig Immo (Janv. 2014) Titre obligataire émis par Amundi Finance Emissions, véhicule d émission ad hoc de droit français Souscription du 14 janvier au 17 février 2014 Bénéficier d un rendement fixe

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : Code ISIN : FR0010147744 Dénomination : IT STRATEGIE CONVEXE Forme juridique : Fonds commun de placement

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PRESENTATION Code ISIN : FR0000983330 Dénomination : CAPITOP REVENUS PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Forme juridique : Fonds commun de placement (FCP) de droit français. Société de gestion financière

Plus en détail

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097559 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

Prospectus. simplifié. Al dente 7. présentation succincte. informations concernant les placements et la gestion PARTIE A - STATUTAIRE

Prospectus. simplifié. Al dente 7. présentation succincte. informations concernant les placements et la gestion PARTIE A - STATUTAIRE Prospectus simplifié Al dente 7 Al dente 7 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie du Fonds. Il est donc fortement recommandé de n acheter des parts de ce Fonds

Plus en détail

MANDARINE VALEUR PROSPECTUS COMPLET

MANDARINE VALEUR PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS COMPLET Conforme aux normes européennes MAJ : 28/10/09 1/25 PROSPECTUS SIMPLIFIE DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT I.11.. PRESENTATION SUCCINCTE I.1.1 CODE ISIN : I. PARTIE A - STATUTAIRE Parts R

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET LYXOR ETF CAC 40

PROSPECTUS COMPLET LYXOR ETF CAC 40 PROSPECTUS COMPLET LYXOR ETF CAC 40 SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE...1 PARTIE STATUTAIRE...1 PRESENTATION SUCCINTE... 1 INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION... 1 CLASSIFICATION...1 OBJECTIF

Plus en détail

au Plan Epargne en Actions (PEA) au contrat d assurance vie du 24 août au 15 novembre 2012 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire ou le PEA

au Plan Epargne en Actions (PEA) au contrat d assurance vie du 24 août au 15 novembre 2012 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire ou le PEA BANQUE POPULAIRE GESTION PRIVÉE Objectif EuroStep Fonds à formule de droit français Placement à capital non garanti et présentant un risque de perte en capital Objectif Fonds éligible au compte-titres

Plus en détail

La Française Convertibles 2020 - Part I - FR0010684282 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Convertibles 2020 - Part I - FR0010684282 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

UPLINE RENDEMENT PLUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT

UPLINE RENDEMENT PLUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT UPLINE RENDEMENT PLUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT NOTE D INFORMATION Préparée par la société de gestion UPLINE CAPITAL MANAGEMENT Visa du Conseil Déontologique des s Mobilières Conformément aux dispositions

Plus en détail

Pulpéa 2 et Pulpavie 2 : 2 nouveaux Fonds Communs de Placement garantis proposés dans les agences du Crédit Agricole. jusqu au 22 décembre 2004 à 12h

Pulpéa 2 et Pulpavie 2 : 2 nouveaux Fonds Communs de Placement garantis proposés dans les agences du Crédit Agricole. jusqu au 22 décembre 2004 à 12h Paris, le 16 novembre 2004 Communiqué de presse Pulpéa 2 et Pulpavie 2 : 2 nouveaux Fonds Communs de Placement garantis proposés dans les agences du Crédit Agricole jusqu au 22 décembre 2004 à 12h Afin

Plus en détail

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

NOTICE D'INFORMATION BEAU FIXE REBOND PEA

NOTICE D'INFORMATION BEAU FIXE REBOND PEA NOTICE D'INFORMATION BEAU FIXE REBOND PEA Forme juridique de l'opcvm : FCP Promoteur : CREDIT LYONNAIS Société de Gestion : CAAM Gestionnaire financier par délégation : CREDIT AGRICOLE STRUCTURED ASSET

Plus en détail

FCPI Innovation 13. Fonds Commun de Placement dans l Innovation

FCPI Innovation 13. Fonds Commun de Placement dans l Innovation FCPI Innovation 13 Fonds Commun de Placement dans l Innovation Souscription ouverte jusqu au 21 juin 2012 sous certaines conditions* (pour les parts A1) Souscription ouverte jusqu au au 31 décembre 2012

Plus en détail

IGEA PATRIMOINE PROSPECTUS SIMPLIFIE

IGEA PATRIMOINE PROSPECTUS SIMPLIFIE IGEA PATRIMOINE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM Alternatif à Règles d Investissement Allégées ARIA simple sans effet de levier de fonds alternatifs (ARIA 1) PARTIE STATUTAIRE AVERTISSEMENT Le FCP IGEA PATRIMOINE

Plus en détail

CA Oblig Euro Stoxx 50 (Octobre 2015)

CA Oblig Euro Stoxx 50 (Octobre 2015) CA Oblig Euro Stoxx 50 (Octobre 2015) Titre obligataire émis par Crédit Agricole S.A. Souscription du 9 septembre au 8 octobre 2015 Une performance liée en partie à l évolution sur 10 ans des marchés actions

Plus en détail

Afer-Sfer PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE

Afer-Sfer PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE Afer-Sfer PROSPECTUS COMPLET AVIVA INVESTORS FRANCE Siège social : 24-26 rue de la Pépinière- 75008 PARIS Tél. : 01 76 62 90 00 Fax. : 01 76 62 91 00 Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance

Plus en détail

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading (EdR Multi Alternatif Trading) Ex Multi Alternatif Trading FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS SIMPLIFIE Gij 2 février 2012 OPCVM à règles d investissement

Plus en détail

LYXOR ETF XBear CAC 40

LYXOR ETF XBear CAC 40 LYXOR ETF XBear CAC 40 Fonds commun de placement régi par le Code Monétaire et Financier (Livre II Titre Ier Chapitre IV) Représenté par LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT Société Anonyme de droit français

Plus en détail

Les 20 entreprises du Panier. Bank of America Corp. Metso Corp. Vivendi. WPP 2005 Ltd

Les 20 entreprises du Panier. Bank of America Corp. Metso Corp. Vivendi. WPP 2005 Ltd 1 sur 3 FICHE DESCRIPTIVE SÉLECTION RENDEMENT 3 À SOUSCRIRE ENTRE LE 25 NOVEMBRE ET LE 10 DÉCEMBRE 2009 FR0010812172 Un nouveau fonds à formule au capital non garanti pour offrir un rendement lié à une

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

UFF REFflex FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS COMPLET

UFF REFflex FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS COMPLET UFF REFflex FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS COMPLET MeM 4 mai 2012 SOMMAIRE PARTIE A STATUTAIRE... 4 Présentation succinte... 4 Informations concernant les placements et la gestion... 4 Classification...

Plus en détail

SICAV FCPR. Notices de présentation des SICAV et du FCPR des contrats AGIPI

SICAV FCPR. Notices de présentation des SICAV et du FCPR des contrats AGIPI épargne-retraite SICAV FCPR Notices de présentation des SICAV et du FCPR des contrats AGIPI Chère Adhérente, Cher Adhérent, Vous venez d adhérer au Cler, au Clef, au Pair ou au Far, contrats d assurance

Plus en détail

Amiral Gestion 9 Avenue Percier 75008 Paris Agrément AMF N GP-04000038 www.amiralgestion.com

Amiral Gestion 9 Avenue Percier 75008 Paris Agrément AMF N GP-04000038 www.amiralgestion.com Amiral Gestion 9 Avenue Percier 75008 Paris Agrément AMF N GP-04000038 www.amiralgestion.com 1 PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Date de la dernière mise à jour : AVERTISSEMENT Le FIA SEXTANT INC.

Plus en détail

PROSPECTUS AGREE PAR L AMF

PROSPECTUS AGREE PAR L AMF PROSPECTUS AGREE PAR L AMF EXPERT PREMIUM PROSPECTUS COMPLET DATE D AGREMENT : 11/ 06/2010 Expert premium PROSPECTUS COMPLET PLAN PROSPECTUS SIMPLIFIE... 3 PARTIE A STATUTAIRE... 3 I - PRESENTATION SUCCINCTE...

Plus en détail

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : FIP Amundi France Développement 2014 Fonds d investissement de Proximité : Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes Provence Alpes Côte d Azur Parts A1 : éligibles à la réduction ISF commercialisation ouverte

Plus en détail

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : Souscription ouverte jusqu au 21 juin 2012 sous certaines conditions* (pour les parts A1) Souscription ouverte jusqu au 31 décembre 2012 (pour les parts A2) Diversifiez votre patrimoine financier avec

Plus en détail

Les Solutions Obligataires du Crédit Agricole

Les Solutions Obligataires du Crédit Agricole Vous souhaitez épargner tout en disposant d un rendement fixe et régulier?* Les Solutions Obligataires du Crédit Agricole Une épargne garantie à l échéance par Crédit Agricole S.A. et un rendement fixe

Plus en détail

Prospectus BDL ALTERNATIF EUROPE

Prospectus BDL ALTERNATIF EUROPE Prospectus BDL ALTERNATIF EUROPE Fonds Commun de Placement Agréé à Règles d Investissement Allégées et Effet de Levier (FCP ARIAEL) 42 avenue Kléber 75116 Paris 1/40 SOMMAIRE I/ Prospectus simplifié...

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET QSF GLOBAL EQUITIES. Quilvest Alternative Investment 243, Boulevard Saint-Germain 75007 Paris Tél : +33(0)1 76 62 35 00

PROSPECTUS COMPLET QSF GLOBAL EQUITIES. Quilvest Alternative Investment 243, Boulevard Saint-Germain 75007 Paris Tél : +33(0)1 76 62 35 00 PROSPECTUS COMPLET QSF GLOBAL EQUITIES Société de gestion Quilvest Alternative Investment 243, Boulevard Saint-Germain 75007 Paris Tél : +33(0)1 76 62 35 00 Dépositaire BNP Paribas Securities Services

Plus en détail

FCPE AG2R LA MONDIALE ES SOLIDAIRE EURO - FCPE SOLIDAIRE - Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000076709

FCPE AG2R LA MONDIALE ES SOLIDAIRE EURO - FCPE SOLIDAIRE - Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000076709 FCPE AG2R LA MONDIALE ES SOLIDAIRE EURO - FCPE SOLIDAIRE - Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000076709 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds

Plus en détail

Fonds Commun de Placement

Fonds Commun de Placement FIA soumis au droit français UFF EURO-VALEUR 0-100 Fonds Commun de Placement Date de publication : 5 février 2015 AVIVA INVESTORS FRANCE Siège social : 24-26 rue de la Pépinière- 75008 PARIS Tél. : 01

Plus en détail

REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE PROSPECTUS COMPLET REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE

REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE PROSPECTUS COMPLET REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE PROSPECTUS COMPLET REGARD ACTIONS SOCIALEMENT RESPONSABLE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A : STATUTAIRE 1. PRESENTATION SUCCINTE

Plus en détail

Commercialisation du 25 septembre au 19 décembre 2014 (12h00)

Commercialisation du 25 septembre au 19 décembre 2014 (12h00) Commercialisation du 25 septembre au 19 décembre 2014 (12h00) dans la limite de l'enveloppe disponible Batik Titres de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance*

Plus en détail

EASYETF STOXX EUROPE 600 UTILITIES

EASYETF STOXX EUROPE 600 UTILITIES EASYETF STOXX EUROPE 600 UTILITIES PROSPECTUS COMPLET SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE de EASYETF STOXX EUROPE 600 UTILITIES NOTE DETAILLEE de EASYETF STOXX EUROPE 600 UTILITIES REGLEMENT DU FONDS de EASYETF

Plus en détail

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2013 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2013 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : FIP Amundi France Développement 2013 Fonds d investissement de Proximité : Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes Provence Alpes Côte d Azur Commercialisation ouverte jusqu au 31 décembre 2013 Diversifiez

Plus en détail

Réduction IR au titre des revenus perçus en 2012

Réduction IR au titre des revenus perçus en 2012 Accompagnez le dynamisme des PME européennes en contrepartie d un risque de perte en capital. FCPI Idinvest Patrimoine 2 Réduction IR au titre des revenus perçus en 2012 En contrepartie d une durée de

Plus en détail

COMPT - CONVERTIBLES

COMPT - CONVERTIBLES COMPT - CONVERTIBLES PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Ø Codes ISIN : FR0007492665 (Capitalisation). Ø Dénomination : COMPT CONVERTIBLES.

Plus en détail

FONDS COMMUN DE PLACEMENT DE DROIT FRANÇAIS OLYMPIA STRATEGIES GLOBAL PROSPECTUS COMPLET

FONDS COMMUN DE PLACEMENT DE DROIT FRANÇAIS OLYMPIA STRATEGIES GLOBAL PROSPECTUS COMPLET Au 7 mai 2009 FONDS COMMUN DE PLACEMENT DE DROIT FRANÇAIS OLYMPIA STRATEGIES GLOBAL PROSPECTUS COMPLET Page 1 Au 7 mai 2009 FONDS COMMUN DE PLACEMENT DE DROIT FRANÇAIS OLYMPIA STRATEGIES GLOBAL PROSPECTUS

Plus en détail

Titres de créance de droit français présentant un risque de perte en capital

Titres de créance de droit français présentant un risque de perte en capital Titres de créance de droit français présentant un risque de perte en capital Cet instrument financier risqué, alternatif à un placement dynamique risqué en actions, n est garanti en capital ni en cours

Plus en détail

Commercialisation du 9 mars 2015 au 10 juin 2015 (12h00)

Commercialisation du 9 mars 2015 au 10 juin 2015 (12h00) Commercialisation du 9 mars 2015 au 10 juin 2015 (12h00) dans la limite de l'enveloppe disponible Flanelle 3 Titres de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance*

Plus en détail