Performance Globale Patrimoniale

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1 Performance Globale Patrimoniale

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3 Performance Globale Patrimoniale «C est aux périodes charnières de la vie que l on a besoin de prendre conseil». Sumatra Formation Conseil est un cabinet spécialisé dans l accompagnement des entreprises et de leurs salariés. Qu est ce que la Performance Globale de l entreprise? Il s agit d une alliance entre performance économique, développement durable, performance sociale et responsabilité sociétale des entreprises. La Performance Globale est gage de compétitivité, de valorisation et de pérennité. Pourquoi la Performance Globale Patrimoniale? Il apparaît fondamental que l entreprise, dans son rôle sociétal et en tant qu acteur de son tissu économique, se préoccupe de sujets tels que la préparation de la retraite de ses salariés, leur reconversion, ou l accessibilité du conseil juridique, fiscal et patrimonial à tous. Notre positionnement est unique : il s agit de sensibiliser et de rendre autonome le salarié dans la gestion de son patrimoine personnel, professionnel et financier. La conséquence est de le responsabiliser sur la valeur travail, traduite en argent, ce qui permet de lui faire comprendre plus facilement les décisions stratégiques de l entreprise, le coût réel du travail Le bénéfice est double : à la fois pour le salarié, et son environnement, mais aussi pour l entreprise qui investit dans un axe de prévention des risques psycho sociaux S engager dans une démarche de Performance Globale Patrimoniale, c est : - Affirmer une vision et se différencier - Entrer dans un projet porteur de sens - Etre à l écoute de ses parties prenantes - Stimuler sa performance et ses résultats. Nous proposons des modules de formation et des parcours individualisés et donnons ainsi à l entreprise les moyens d accroitre son rayonnement, de manière visible, de renforcer son attractivité, de fidéliser ses salariés et de se doter d outils contribuant à l apaisement du climat social, au bien être et à l efficacité au travail.

4 Notre valeur ajoutée : - Une expertise transversale de la matière patrimoniale : Nos intervenants formateurs sont diplômés d un Master II en Gestion de Patrimoine et ont passé les épreuves de certification professionnelle CGPC répondant à la norme internationale ISO Une expertise spécifique en matière de Conseil en Ressources humaines Nos intervenants sont certifiés ITO et MBTI et diplômés d un Master II en Psychologie Sociale et Industrielle - Une indépendance, gage d objectivité et de pérennité, gage de neutralité de nos conseils : Absence totale de démarche commerciale destinée à la mise en place de produits quels qu ils soient. Notre offre de formations et actions d accompagnement : GAMME PATRIMONIALE - Conférences Réf. PA1 - Permanences fiscales et patrimoniales Réf. PA2 - Plan d actions seniors module 1 Réf. PA3 - Plan d actions seniors module 2 Réf. PA4 - Plan d actions seniors module 3 Réf. PA5 - Reconversion Réf. PA6 - Coaching patrimonial Réf. PA7 - Bilan patrimonial Réf. PA8 - Suivi patrimonial annuel Réf. PA9 GAMME RESSOURCES HUMAINES - Communication efficace collectif Réf. RH1 - Communication efficace individuel Réf. RH2 - Cohésion d équipes Réf. RH3 - Bilan de compétences - Conseil en gestion de carrière Réf. RH4 - Coaching individuel Réf. RH5 GAMME TECHNIQUE - Comprendre les comptes de l entreprise Réf. TE1 - Diagnostic financier Réf. TE2 - Epargne salariale Réf. TE3

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7 GAMME PATRIMONIALE GAMME PATRIMONIALE 7

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9 CONFERENCES Informer Eclairer - Partager Objectif : Fournir aux salariés des informations objectives, éclairées et accessibles pour leur permettre de prendre les meilleures décisions, compte tenu de l actualité économique, juridique, législative et financière. Valeur ajoutée pour l entreprise : GAMME PATRIMONIALE - Disposer d un outil contributif à l amélioration du climat social, - Améliorer l image de l entreprise au titre de sa responsabilité sociétale, sans augmenter les charges de personnel. Public : Tout salarié de l entreprise. Format : Conférences de 2 heures : Exposé - Questions/Réponses. Réf : PA1 9

10 Contenu : Exemples de thèmes pouvant être traités (d autres thèmes peuvent être demandés par l entreprise) : CONJONCTURE ECONOMIQUE ET FINANCIERE - Les circonstances à l origine de la crise financière, - Impact sur l épargne des particuliers, tout type de placements, - Comment protéger ses placements des moins-values? - Quelles sont les opportunités? FISCALITE DES PARTICULIERS ET OPTIMISATION - Rappel du mode de calcul de l impôt sur le revenu, - Déduction de revenu, réduction d impôt, crédit d impôt : différences et impacts, - Investir pour réduire sa pression fiscale : nos conseils de vigilance en la matière, - Les nouveautés de la Loi de Finance, - La réforme de la fiscalité du patrimoine. DROIT DE LA FAMILLE Mariage, Pacs, concubinage : o Les aspects juridiques, civils et fiscaux, o Incidence en cas de liquidation (séparation, divorce, décès). GESTION BUDGETAIRE PRIVEE - Eclairage sur la notion de patrimoine (actif et passif) et de budget (revenus et charges), - La gestion budgétaire et la création d épargne, - Le levier du crédit comme moyen de constitution de patrimoine, o Eclairage sur les différents types de financement, o Restructuration de crédit pour redonner de l oxygène au budget familial.

11 EPARGNE ET PLACEMENT - Placements à court, moyen et long terme, fonction de votre objectif : quelles différences? - Les différents types de placements financiers et immobiliers : notion de rentabilité associée et règles de vigilance, o Focus sur l acquisition de la résidence principale et les avantages fiscaux associés, o Focus sur les placements bancaires, d assurances et financiers : rendements, frais et fiscalité, - Pourquoi diversifier ses placements? Trouver le juste balancier entre rendement et risque fonction de votre profil d investisseur. TRANSMISSION A TITRE GRATUIT - Donation et succession : impact civil, juridique et fiscal, - Pourquoi envisager la transmission de son vivant? - La protection du conjoint, partenaire pacsé(e) ou concubin(e) survivant, - Loi TEPA 2007 : quelles sont les opportunités offertes par la réforme des successions? PREPARATION DE LA RETRAITE - Eclairage sur le régime français de retraite par répartition, - Les dispositifs privés de préparation de la retraite : comment obtenir un complément de revenus? - Les outils de constitution de retraite sont ils vraiment efficaces? Quelles alternatives? - Les changements induits par la Réforme des retraites GAMME PATRIMONIALE 11

12 PERMANENCES FISCALES ET PATRIMONIALES Eclairer - Conseiller - Accompagner Objectif : Rendre accessible à vos salariés une expertise technique de qualité dans le domaine patrimonial (juridique, civil, financier ou fiscal) dans la plus stricte confidentialité. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Disposer d un outil contributif à l amélioration du climat social, au bien être et à l efficacité au travail ; - Améliorer l image de l entreprise au titre de sa responsabilité sociétale, sans augmenter les charges de personnel. Public : Tout salarié de l entreprise. Format : Plusieurs options sont proposées : - Permanences fiscales en entreprise par demi-journée ou journée (à réaliser de préférence en amont de la période de déclaration soit Avril/Mai), - Permanences patrimoniales en entreprise par demi-journée ou journée, - Consultations à distance sous forme de rendez-vous téléphoniques ou courriels. Réf : PA2

13 Contenu succint : PERMANENCES FISCALES - Assistance à la déclaration fiscale (IRPP, revenus fonciers, ISF), - Eclairage sur les options les plus pertinentes pour le salarié, - Remise par courriel des déclarations complétées sur imprimés Cerfa, prêtes à être, envoyées par le salarié après signature (logiciel agréé par l Administration Fiscale). PERMANENCES PATRIMONIALES : étude de la situation particulière posée par le salarié. A titre d exemple les sujets suivants peuvent être traités : GAMME PATRIMONIALE - Pacs ou mariage, choix du régime matrimonial : avantages et inconvénients par rapport au concubinage, - Analyse des crédits en cours : une renégociation ou un regroupement est il possible? - Donation aux enfants : possibilités et risques, - Analyse des placements financiers : sont-ils rentables? risqués? - Location ou achat de la résidence principale? Pour quel budget et avec quelle capacité d emprunt? - Règlement d une succession : comment ça marche? 13

14 PLANS D ACTIONS SENIORS Sensibiliser - Anticiper - Agir Objectif : Accompagner vos salariés dans l appréhension du mode de fonctionnement de notre système de retraite (régimes de base et complémentaires, étapes incontournables de la liquidation), Guider vos salariés dans le vaste choix des dispositifs professionnels et privés de constitution de retraite et les conseiller par rapport à leur propre situation. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Respecter les obligations du Plan d Actions Seniors (obligatoire pour les entreprises de plus de 50 salariés depuis le 01/01/2010 ; à défaut, pénalités encourues par l employeur) : o Action menée au sein du Plan d Action Seniors : «aménagement des fins de carrière et de la transition entre activité et retraite». Public : Tout salarié de l entreprise, Public prioritaire : les plus de 45 ans. Format : Module 1 collectif (10 pers maximum/session) Deux jours, Modules 2 3 individuel une demi-journée (pré-requis : salariés ayant déjà suivi le module 1). Réf : PA3/4/5

15 Contenu succint : MODULE 1 : FORMATION COLLECTIVE (RÉF : PA3) - Etat des lieux (réformes en cours), - Le fonctionnement du système des retraites en France (par répartition : régime général et complémentaire, par capitalisation), - La préparation de la retraite (dispositifs professionnels et privés, rachat de trimestres), - La liquidation de la retraite (étapes incontournables). MODULE 2 : MISE EN PRATIQUE INDIVIDUELLE DU MODULE 1 (RÉF : PA4) - Etat des lieux individuel, - La préparation de la retraite dans le cas d espèce (ciblage des moyens à disposition, avantages/inconvénients), - La liquidation de la retraite (mise en place d un rétro-planning individualisé). MODULE 3 : OPTION CONSEIL : RECONSTITUTION DE CARRIÈRE (RÉF : PA5) - Témoignage : Jean Luc S. (Cadre Dirigeant). J ai 56 ans ; Il y a un an, j ai souhaité faire un point sur ma future retraite pour évaluer le montant de ma pension pour un départ en retraite à 60 ans. Ingénieur de formation, j ai un parcours de cadre supérieur puis cadre dirigeant dans divers entreprises en France et à l international, en tant que salarié. Je me suis décidé à faire appel à Sumatra Formation Conseil lorsque j ai été licencié à 55 ans : il m importait alors de faire le point sur mes cotisations et connaître l impact d une situation de chômage sur mes futures pensions. Ce bilan retraite: - m a donné une évaluation de ma future pension : une baisse de revenus significative par rapport à mon salaire actuel m attendait : mon épargne privée servira de compléments de revenus si nécessaire - a mis en évidence l intérêt économique dans mon cas de racheter des trimestres d études - a montré que dans mon cas, une période de chômage, même d une durée de 3 ans, ne changeait rien en termes de prestations retraite. GAMME PATRIMONIALE 15

16 RECONVERSION Accompagner - Analyser Décider Objectif : Accompagner vos salariés dans le cadre d une reconversion professionnelle, d une mobilité, d une création ou reprise d entreprise, d un plan de départ volontaire, d un plan social d entreprise, Les guider dans leur prise de décision aux périodes charnières de leurs projets, Leur faire prendre conscience des conséquences juridiques, fiscales et patrimoniales de leurs choix professionnels et personnels. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Accéder à un outil managérial différenciant, - Favoriser la continuité de l emploi et la réintégration professionnelle des salariés concernés de manière pérenne, - Faire rayonner la responsabilité sociétale de l entreprise. Public : Tout salarié ayant un projet de mobilité, de création ou reprise d entreprise, entrant dans le cadre d un plan social ou d un plan de départ volontaire, salarié ayant reçu une indemnité de départ. Format : Entretiens individuels périodiques sur une période de 3 à 10 mois en fonction du projet du salarié, en toute confidentialité. Réf : PA6

17 Contenu succint : questions types auxquelles l accompagnement répond : NOUVEAU PROJET PROFESSIONNEL - Quel est l impact de mon arrêt d activité au niveau de mon patrimoine (revenus, fiscalité, endettement, protection de ma famille, retraite)? - Comment employer mon indemnité de départ afin d assurer mes besoins de revenus et la protection de ma famille? - Quel nouveau projet professionnel suis-je en mesure d accepter? - etc. CRÉATION OU REPRISE D ENTREPRISE TÉMOIGNAGE - Dois-je aménager mon régime matrimonial en amont de mon projet? - Comment assurer la protection de ma famille dans le cadre de mon nouveau projet professionnel? - Comment financer mon nouveau projet? - Quelles structures de sociétés choisir? - Quel sera mon nouveau statut (salarié, non salarié)? - Quelle sera ma nouvelle structure de rémunération (salaire/rémunération exploitant, dividendes), - etc. - Jean Philippe H. (en situation de reprise d entreprise). Suite à mon licenciement économique de la société X, je me suis rapproché de la société Sumatra Formation Conseil avec un double objectif : le premier était d'intégrer une démarche d'analyse de mon patrimoine suite à ce licenciement et le second était en lien avec mon projet professionnel de reprise d'une entreprise. Après plusieurs rendez-vous avec d'autres cabinets, le cabinet Sumatra Formation Conseil a su installer un climat de confiance essentiel dans ce genre de prestation allié à un professionnalisme sans faille. Cette démarche est souvent négligée mais s'est avérée d'une grande utilité dans ma situation. Au delà d'éventuelles optimisations patrimoniales, elle m'a permis de bien préciser mes attentes en lien avec mon projet de vie dans les années à venir et même à plus long terme. GAMME PATRIMONIALE 17

18 COACHING PATRIMONIAL Comprendre - Construire - Agir Objectif : Offrir à vos salariés l accès à une méthode et des outils patrimoniaux facilitant la mise en œuvre de leurs projets de vie à court, moyen et long terme, Permettre à vos salariés d accéder à une sérénité d esprit pour une plus grande efficacité professionnelle, Mesurer les conséquences patrimoniales des différentes solutions. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Renforcer la performance globale de l entreprise, - Avoir un outil managérial de fidélisation et de motivation de ses équipes, - Développer un pouvoir d attractivité de l entreprise en terme de recrutement, - Etre acteur de la responsabilité sociétale de l entreprise vis-à-vis de ses salariés mais aussi de manière plus globale de l environnement économique dans lequel elle évolue. Public : Tout salarié au choix de l entreprise. Format : 5 Entretiens individuels de 2h en toute confidentialité, Absence de toute vente de produit, Méthode utilisée : planification financière FPSB Méthodologie certifiée ISO , Périodicité à définir. Option : Suivi annuel. Réf : PA7

19 Contenu succint : ENTRETIEN 1 : DÉCOUVERTE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU SALARIÉ CONCERNÉ - Environnement familial, civil et juridique, - Profil d investisseur, de risque et de gestion, - Projets à court, moyen et long terme, - Besoins et Contraintes, o Définition du cahier des charges. ENTRETIEN 2 : BUDGET ET PATRIMOINE - Analyse de la structure des revenus et des charges, - Analyse de l actif et du passif, o Réflexion quant à l emploi de la capacité d épargne et d endettement afin de réaliser les projets définis. ENTRETIEN 3 : FISCALITÉ - Analyse de la structure de la fiscalité des revenus et du patrimoine, o Etude des solutions d optimisation en cohérence avec le profil de risque et de gestion. ENTRETIEN 4 : PRÉPARATION DE LA RETRAITE - Analyse globale de la situation du salarié au regard des régimes obligatoires et facultatifs, - Analyse des dispositifs privés par capitalisation pour maintenir le niveau de vie, o Réajustement et préconisations si nécessaire. ENTRETIEN 5 : PROTECTION DE LA FAMILLE (PRÉVOYANCE) ET PRÉPARATION DE LA TRANSMISSION - Etude du patrimoine à recevoir et/ou à transmettre, - Analyse des outils civils, juridiques et patrimoniaux en place ou à créer, o Validation de la bonne adéquation avec les volontés de transmission et de protection. GAMME PATRIMONIALE 19

20 BILAN PATRIMONIAL Analyser Informer Accompagner Objectif : Dans le cadre des avantages en nature, offrir à vos salariés un «check-up santé» de leur patrimoine, et les accompagner dans la mise en œuvre de la stratégie adéquate pour la réalisation de leurs projets de vie à court, moyen et long terme, Mesurer les conséquences patrimoniales des différentes solutions envisagées, Accéder à une sérénité d esprit pour une plus grande efficacité professionnelle. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Accéder à un outil managérial différenciant, - Développer un pouvoir d attractivité de l entreprise en terme de recrutement, - Renforcer l appartenance des salariés à leur entreprise, par la valorisation apportée, et par le témoignage de préoccupation de l entreprise sur des domaines qui leur sont chers. Public : Tout salarié à fidéliser. Format : Entretiens individuels de 1h à 3h en toute confidentialité, Méthode utilisée : planification financière FPSB Certifiée ISO , Absence de toute vente de produits. Option : Suivi annuel (Réf : PA9). Réf : PA8

21 Contenu succint : ENTRETIEN 1 : PRISE DE CONTACT TÉLÉPHONIQUE : DÉCOUVERTE DE LA SITUATION PATRIMONIALE DU SALARIÉ CONCERNÉ - Recueil des premières données et informations, - Envoi d un relevé de patrimoine pour renseignement approfondi des données, - Liste des documents à préparer pour l entretien n 2. ENTRETIEN 2 : DÉFINITION DU CAHIER DES CHARGES PERSONNALISÉ - Récupération des données et documents clés, - Définition du profil d investisseur, de risque et de gestion, - Projets à court, moyen et long terme, - Etablissement des besoins et contraintes. ENTRETIEN 3 : RESTITUTION : PRÉSENTATION DU RAPPORT DE MISSION - Constats sur l état du patrimoine du salarié, - Structure, points forts, points faibles, - Budget actuel et futur, - Fiscalité, - Prévoyance et Retraite, - Transmission, - Préconisations pour la réalisation des projets prédéterminés. OPTION SUIVI ANNUEL : - Accompagnement dans la mise en œuvre des préconisations validées, - Suivi de l évolution patrimoniale du salarié et de la cohérence des actions menées au fil du temps. GAMME PATRIMONIALE 21

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23 GAMME RESSOURCES HUMAINES GAMME RESSOURCES HUMAINES 23

24 COMMUNICATION EFFICACE «Souriez, vous communiquez!» Objectif : Permettre à chacun de mieux comprendre les mécanismes de la communication, Mesurer l impact d une communication bien gérée, Apprendre les techniques pour mieux communiquer, déjouer les pièges et les difficultés, Savoir dire oui efficacement et non positivement, Anticiper et gérer les conflits. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Permettre aux collaborateurs de se professionnaliser dans leur communication interne et client, - S approprier ou se réapproprier les règles de base de la communication efficace et professionnelle, malgré l évolution permanente des supports et techniques, - Avoir une communication claire, maîtrisée, ciblée et gérée dans le temps, facteur de réussite et vecteur de paix sociale. Public : Tout collaborateur ou équipe, particulièrement ceux en contact avec la clientèle ou porteurs de projet. Format : Entretiens individuels de 1h à 3h en toute confidentialité, Méthode utilisée : planification financière FPSB Certifiée ISO , Absence de toute vente de produits. Option : Option 1 : Collectif : 2 jours + 1 jour 1 mois après- Maximum 10 personnes par session, Option 2 : Individuel : 20 heures, soit 3 journées de formation. Réf : RH1/2

25 Contenu succint groupe*: JOURNÉE 1 JOURNÉE 2 JOURNÉE 3 - Mécanismes sous tendant la communication, - Rôle de la communication non verbale : le corps et sa gestion, - Déformations de la perception et de la communication, - Contextes de communication : interindividuel, groupe restreint, grand groupe, institutionnel : caractéristiques et méthodes d approche, - Objectifs de communication : spécificités et méthodes de travail, - Alternance d apports théoriques et d exercices pratiques. - Les outils et supports de communication efficace : contenus et contenants, gestion du temps, - Communication difficile : savoir dire non, anticiper et gérer un conflit, - Agir : établir un plan d action pour optimiser la communication, - Brainstorming, rédaction, planification. - Revue et correction du plan d actions, - Questions et réponses, - Jeux de rôles, - Bilan et évaluation. * La formation individualisée reprendra les même thématiques, mais renforcées ou adaptées à la problématique spécifique du collaborateur. GAMME RESSOURCES HUMAINES 25

26 COHESION D EQUIPE «Agir pour réussir ensemble» Objectif : Renforcer la cohésion et la construction des équipes lors des mutations ou des développements organisationnels liés aux changements culturels ou structurels, Améliorer les processus de travail en groupe, Favoriser l autonomie, la croissance de chacun et la responsabilisation de chacun, Plus spécifiquement et selon l analyse de besoin, le travail est axé sur : - La communication intra groupe et inter groupe, - La résolution de problème, - Le leadership, - La créativité, - L apprentissage. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Permettre le développement d équipes apprenantes, évolutives et performantes. Une équipe est bien au-delà de la somme des talents qui la compose, elle évolue, a son identité propre, sa culture et ses capacités à être très efficace ou à l être moins. Loin des «incentives» spectaculaires, peu efficaces sur la durée et parfois peu appréciées, nous proposons une approche sur mesure, adaptée à votre culture et votre projet d entreprise, centrée sur la valorisation des individus et du groupe et la recherche commune de solutions de fonctionnement efficaces. Elle permet à chacun de trouver sa place au sein du groupe et de comprendre l importance de la synergie entre tous. Public : Toute équipe ou service, jusqu à 12 personnes maximum par session. Format : Collectif. Option : Option 1 : 2 jours + 1 jour 1 mois après. Option 2 : 1 jour. Réf : RH3

27 Contenu succint groupe : L analyse de la demande par le demandeur (N+1, RH ) est une phase importante qui va déterminer le choix des thèmes, des supports, des exercices - Les supports d animation pourront être des questionnaires, des exercices individuels et en groupe, des jeux de création, des jeux de rôle, des exercices de communication verbale et non verbale Identification et valorisation des différences interindividuelles (dynamique de groupe, inclusion, travail sur la typologie avec recours à l indicateur typologique MBTI, ITO, 360 réalisé en amont) - Travail d identité et de cohésion de groupe par une mise en situation, un jeu de rôle, - Travail sur les enjeux et les objectifs à atteindre à l issue du coaching d équipe, - Recensement des paramètres internes et externes à intégrer : contraintes et espaces de liberté, de créativité, de négociation, - Identification des niveaux de décision, - Diagnostic de type SWOT ou brainstorming de l équipe sur la problématique à traiter, Mise en évidence des points forts, des améliorations à apporter, Résolution de problèmes, - Plan d actions: répartition des rôles, timing, moyens à allouer, - Engagement et sens à donner aux actions. 1 Questionnaire permettant de diagnostiquer la culture et le mode de fonctionnement d une équipe. GAMME RESSOURCES HUMAINES 27

28 BILAN DE COMPETENCES ET DYNAMIQUE DE PROJET Maîtriser - Anticiper - Gérer - Evoluer Objectif : Identifier de manière exhaustive ses compétences et sa valeur ajoutée, Prendre conscience de ses aptitudes personnelles et les évaluer, Mieux connaître les valeurs et besoins qui font naître notre motivation, Se remettre en dynamique, créer un ou des projets professionnels, Rendre ses projets réalistes et réalisables, savoir se mettre en action. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Incontournable outil, le bilan de compétences est un formidable vecteur d autonomie et de responsabilisation du salarié dans les choix qui lui sont offerts que ce soit au sein de son entreprise ou en externe, - Favoriser une stratégie de progression de carrière portée autant par le salarié que par son entreprise, par la prise de conscience partagée des compétences du salarié et la prise en charge de sa propre évolution, - Permet d accroître la motivation et de susciter une prise de recul, par un sentiment d autonomie et une moindre peur de l avenir. Public : Tout salarié de l entreprise avec une périodicité de 3 années entre chaque bilan, Public prioritaire : les plus de 45 ans. Format : Individuel, 24 heures : 7 RDV de 2 heures, 4 heures de tests et restitution, 6 heures de travail individuel sur support et enquêtes. Réf : RH4

29 Contenu succint groupe : 7 entretiens (en fonction du timing) 14 heures au total. THÈMES ABORDÉS: 1- Parcours professionnel : moments clés, réalisations, bilan, 2- Compétences : analyse, diagnostic, 3- Potentiel personnel partie 1 : valeurs, besoins, sources de motivation, 4- Potentiel personnel partie 2 : retour des tests, dynamique de personnalité, 5- Pré projet(s) professionnel(s) : centres d intérêts professionnel, retour des tests, mise en perspective avec les compétences, préparation à l enquête terrain, 6- Retour d enquête terrain, mesure des écarts avec le(s) projet(s), plan d actions, 7- Remise de la synthèse de bilan, perspectives et plan d actions, Les tests sont interprétés et commentés par un consultant qualifié et habilité. TRAVAIL SUR SUPPORT BILAN - Le livret de bilan (55 pages) prépare aux entretiens guidés et guide la réflexion personnelle, PHASE D ENQUÊTE - Une méthodologie d enquête terrain est proposée, - Guidage des recherches documentaires (métiers, formations, entreprises), - Le travail personnel représente 6 heures à minima, SYNTHÈSE DE BILAN - Elle reprend les différentes phases du bilan et donne un diagnostic des projets travaillés en termes de cohérence, de points forts et d écarts, - Un plan d actions et un calendrier court/moyen terme est proposé, - Elle a un caractère confidentiel et appartient au bénéficiaire, nous ne pouvons la conserver sauf demande écrite de sa part. Dans ce cas, la conservation de la synthèse ne peut excéder 6 mois, date maximale du rendez vous de suivi post bilan. Une synthèse à l attention de la Direction des ressources humaines de l entreprise peut être réalisée, afin de préparer une mobilité interne, SUIVI POST-BILAN Il est proposé à convenance dans les 6 mois suivant la fin du bilan sous la forme d un entretien avec le consultant chargé du bilan. GAMME RESSOURCES HUMAINES 29

30 COACHING INDIVIDUEL Optimiser son potentiel personnel et professionnel Objectif : Mieux connaitre son mode de fonctionnement face aux demandes de son environnement professionnel et personnel, Identifier ses propres stratégies relationnelles et mieux appréhender celles des autres, développer d autres approches, les affiner et ainsi améliorer son adaptabilité et ses relations, Mettre en lien et harmoniser ses valeurs, motivations et objectifs à atteindre, Optimiser son potentiel professionnel et personnel, gagner en efficacité. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Garantir la montée en compétence relationnelle du collaborateur pour plus d efficacité, - Développer les aptitudes du collaborateur à gérer les changements, - Acquérir de nouveaux savoir-être susceptibles d optimiser les relations. Le coaching va être particulièrement pertinent lors de période de transitions et de changements : changement de poste, réorganisation toutes périodes où les méthodes maitrisées par le collaborateur ne vont plus suffire, où il doit développer d autres approches, d autres manières d être et de faire. Le développement d attitudes, de savoir être nouveaux, notamment pour les cadres et dirigeants est crucial, c est souvent sur cette valeur ajoutée que se joue leur réussite. Public : Tout salarié de l entreprise en période d évolution, particulièrement les cadres, les dirigeants et les collaborateurs en contact avec la clientèle, Public prioritaire : les plus de 45 ans. Format : Individuel sous forme d entretiens de deux heures. Méthode certifiée ITO. Deux options en fonction des besoins. Option : 12 heures, Option 2 : 20 heures. Réf : RH5

31 Contenu succint groupe : CHAQUE SÉANCE ALTERNE : - L analyse des situations vécues, - L apport de contenu pratique et de supports d analyse en fonction des problématiques et enjeux spécifiques (diagnostic de gestion du temps, prise de parole en public etc ), - La conduite par le consultant d une réflexion personnelle chez le bénéficiaire destinée à favoriser l émergence d un développement personnel propre au développement professionnel attendu, - Des apports théoriques issus de la théorie systémique, - Des modèles typologiques de personnalité ou du MBTI, - La définition d objectifs d action et la méthode d évaluation de ces actions, - Des mises en situation sur le terrain en intersession, - La pratique de jeux de rôle avec le consultant. GAMME RESSOURCES HUMAINES 31

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33 GAMME TECHNIQUE 33 GAMME TECHNIQUE

34 COMPRENDRE LES COMPTES DE L ENTREPRISE Sensibiliser Eclairer - Dialoguer Objectif : Connaitre la structure des états financiers : composition et organisation des postes du bilan et du compte de résultat, Acquérir des clés de lecture de l analyse financière : trésorerie, principaux ratios, soldes intermédiaires de gestion, endettement et capitaux propres, etc Valeur ajoutée pour l entreprise : - Permettre des échanges constructifs entre partenaires parlant le même langage, - Favoriser la compréhension de la stratégie d entreprise et susciter l adhésion, - Exposer les choix et enjeux de l entreprise au travers de leur traduction financière. Public : Tout salarié de l entreprise devant s initier à la lecture des documents comptables, Public prioritaire : Cadres dirigeants occupant des fonctions non financières, salariés élus dans les instances représentatives du personnel. Format : Module collectif- Durée 1 jour Minimum 5 participants, Maximum 12 participants. Réf : TE1

35 Contenu succint groupe : - Bilan : analyse de structure de l actif et du passif, - Compte de résultat, - La formation de la rentabilité de l entreprise : les marges, - La valeur ajoutée, - L excédent brut d exploitation, - Ratios d activité et ratios d exploitation, - Ratios de marge et ratios financiers. 35 GAMME TECHNIQUE

36 DIAGNOSTIF FINANCIER DE L ENTREPRISE Comprendre Eclairer Agir Objectif : Connaitre la structure des états financiers : composition et organisation des postes du bilan et du compte de résultat, Acquérir des clés de lecture de l analyse financière : Trésorerie, principaux ratios, soldes intermédiaires de gestion, endettement et capitaux propres, Etre capable de faire preuve de sens critique, d analyse et de synthèse pour formuler un diagnostic pertinent. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Favoriser la compréhension de la stratégie d entreprise et susciter l adhésion, - Faire partager les choix et enjeux de l entreprise au travers de leur traduction financière, - Permettre à une équipe d être force d analyse et de proposition quant à la gestion financière de l entreprise (trésorerie, fonds propres, investissement, endettement, etc ). Public : Tout salarié de l entreprise devant se perfectionner dans la compréhension des documents comptables, Pré-requis : Avoir des bases en matière de lecture de bilan et de compte de résultat ou avoir suivi le module «Comprendre les comptes de l entreprise». Format : Module collectif- Durée 1 jour Minimum 5 participants, Maximum 12 participants. Réf : TE2

37 Contenu succint groupe : I. LES SOLDES INTERMÉDIAIRES DE GESTION ET LA CAPACITÉ D AUTOFINANCEMENT (CAF) Objectif: comprendre la façon dont se forme le résultat et la portée relative des variables ainsi que la notion de cash flow dégagé par l activité de l entreprise, - Les soldes intermédiaires de gestion, - Analyse par les ratios, - La détermination de la CAF, II. LE LEVIER FINANCIER Objectif : analyser l incidence du financement sur la rentabilité des capitaux propres en fonction de la rentabilité économique de l entreprise, - Rentabilité économique et rentabilité des capitaux propres, - Le mécanisme de l effet de levier, - Formalisation du levier financier, III. L ÉVALUATION PATRIMONIALE Objectif : réaliser une évaluation comptable d une entreprise et mettre en évidence quelques règles d équilibre général en matière de financement et de solvabilité court terme, - La construction de l évaluation patrimoniale, - Les enseignements de l évaluation patrimoniale, IV. LE BILAN FONCTIONNEL Objectif : mettre en évidence les trois cycles économiques qui régissent la vie d une entreprise (investissement, financement et exploitation) ainsi que la relation de l équilibre financier qui en découle, - La logique du bilan fonctionnel, - La construction du bilan fonctionnel, - L enjeu fondamental de la politique financière, V. LE RISQUE DE DÉFAILLANCE Objectif : comprendre l importance du besoin de financement de l exploitation et les différents éléments permettant de diagnostiquer le risque de défaillance, - Le besoin de financement du cycle d exploitation, - Le risque de défaillance. 37 GAMME TECHNIQUE

38 EPARGNE SALARIALE Motiver - Optimiser Fidéliser Objectif : Permettre aux acteurs concernés dans l entreprise de comprendre et s approprier les mécanismes de l épargne salariale ; Leur donner les éléments clés leur permettant de négocier, mettre en place ou de développer les options qu ils auront retenues, Positionner l épargne salariale comme un dispositif de motivation et de préparation de la retraite. Valeur ajoutée pour l entreprise : - Accroitre la fidélisation des collaborateurs par la mise en place de dispositifs dédiés, - Permettre aux différentes parties prenantes (dirigeants, actionnaires, salariés) de prendre conscience des dispositifs mis en place dans l entreprise et de leurs avantages, - Comprendre comment la mise en place de ces dispositifs permet la maîtrise de l évolution des charges au travers de solutions alternatives aux augmentations de salaires, - Permettre aux salariés d épargner et de préparer leur retraite au travers de solutions fiscalement favorables, en gagnant en sérénité donc en efficacité. Public : Dirigeants, Cadres des ressources humaines, Elus représentants du personnel. Format : Module collectif- Durée 1 jour Minimum 5 participants, Maximum 12 participants. Réf : TE3

39 Contenu succint groupe : I. L ENVIRONNEMENT JURIDIQUE ET LE FONCTIONNEMENT DES DISPOSITIFS D ÉPARGNE SALARIALE 1- L évolution législative et fiscale, 2- Le fonctionnement : les acteurs et les supports, II. LES DISPOSITIFS D ÉPARGNE SALARIALE ET LEUR FONCTIONNEMENT 1- La participation, 2- L intéressement, III- L ÉPARGNE SALARIALE EN TANT QU OUTIL D ÉPARGNE ET DE PRÉPARATION À LA RETRAITE 1- Les plans d épargne (PEE, PEI), 2- Le Plan d Epargne Retraite Collectif, véritable outil de préparation à la retraite (PERCO, PERCOI.). 39 GAMME TECHNIQUE

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