PROGRAMME PATRIMOINE PRIVÉ MACKENZIE. Guide de l investisseur

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1 PROGRAMME PATRIMOINE PRIVÉ MACKENZIE Guide de l investisseur

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3 la protection de votre patrimoine Au fur et à mesure que votre patrimoine financier s accroît, de nouvelles possibilités se présentent, tant au niveau des stratégies de placement que du rapport coût-efficacité, de la planification fiscale et successorale et de la planification philanthropique. En faisant équipe avec votre conseiller et le bon partenaire, vous serez prêt à élaborer une stratégie patrimoniale unifiée, orientée vers votre famille et adaptée à vos besoins particuliers. En axant votre stratégie de planification patrimoniale sur le Programme Patrimoine privé Mackenzie, vous pouvez obtenir un niveau de raffinement dans la gestion du patrimoine qui reflète votre situation financière aujourd hui et pour les années à suivre. 1

4 l établissement d un fondement stable Aujourd hui plus que jamais, vous voulez avoir l assurance que vos placements sont confiés à un gestionnaire de patrimoine dont la stabilité et la réputation sont indubitables. Forte de 45 années consacrées aux besoins d investisseurs fortunés, Placements Mackenzie offre un fondement stable pour mettre en œuvre la stratégie patrimoniale de votre famille. Nous faisons partie de la Société financière IGM Inc., société inscrite à la cote de la TSX qui compte parmi les plus importants gestionnaires d actifs au Canada. IGM est membre du groupe d entreprises de la Corporation Financière Power, société constituée en En faisant appel à nous, vous pouvez poser les fondements de votre stratégie patrimoniale en toute confiance. 2

5 une personnalisation selon vos besoins Le Programme Patrimoine privé Mackenzie est conçu de façon à s adapter à vos besoins et objectifs financiers. La démarche que nous suivons pour le volet placements de votre plan vous procure la souplesse voulue pour établir un portefeuille personnalisé privilégiant la protection du capital, la production d un revenu fiscalement avantageux et une croissance raisonnée à long terme. Votre conseiller peut choisir parmi 60 mandats de placement distincts, ainsi que parmi les portefeuilles Symétrie, notre programme de portefeuilles gérés en fonction du risque, pour établir une stratégie de placement optimale qui est adaptée à vos besoins. Par ailleurs, au fur et à mesure que votre patrimoine s accroît, vous et votre conseiller pourrez vous adresser à un portefeuilliste attitré de Placements Mackenzie pour établir et effectuer le suivi d un portefeuille reflétant fidèlement votre situation familiale et vos ambitions au chapitre des placements. 3

6 un programme flexible qui évolue avec vous Au fur et à mesure que votre patrimoine s accroît, vos besoins en matière de placements et de gestion du patrimoine deviennent de plus en plus complexes. Nous avons donc conçu le Programme Patrimoine privé Mackenzie de façon à ce qu il soit souple et évolutif et qu il englobe diverses caractéristiques dont un rapport coût-efficacité, une efficience fiscale, des services personnalisés en consultation fiscale et successorale, une planification philanthropique et des rapports améliorés. Aperçu du programme Patrimoine privé Mackenzie Aperçu du Programme Patrimoine privé Mackenzie POINT D ENTRÉE : MINIMUM DE 100 K$ PAR FONDS RABAIS SUR LES FRAIS + MINIMUM PAR FONDS ABAISSÉ À 25 K$ RABAIS SUR LES FRAIS + MINIMUM PAR FONDS SUPPRIMÉ RÉDUCTIONS SUPPLÉMENTAIRES DES FRAIS À 1 M$, 3 M$ ET 5 M$ 100 K$ Tarif réduit 250 K$ Avantages à l échelle familiale 500 K$ Accès à Conseils Patrimoine privé Mackenzie 4

7 OBJECTIFS DES SOLUTIONS DE PLACEMENT ÉLÉMENTS DU PROGRAMME REVENU PROTECTION DU CAPITAL CROISSANCE GESTION DU RISQUE EFFICIENCE FISCALE La gestion du revenu joue un rôle primordial surtout une fois à la retraite. Notre gamme de solutions axées sur le revenu convient parfaitement Nous gérons les actifs en tenant compte de vos besoins. La protection du capital est toujours le point de départ Nous établissons soigneusement nos solutions de croissance, dans une perspective d accroissement raisonné du patrimoine et de gestion du risque de longévité La gestion du risque sur les placements et la réduction de la volatilité sont deux objectifs essentiels des portefeuilles Symétrie, notre solution de portefeuilles gérés Bon nombre des solutions de placement offertes dans le cadre du Programme Patrimoine privé Mackenzie sont disponibles en version constituée en société fiscalement efficiente Montant du placement 100 K$ 250 K$ 500 K$ Choix de placement Plus de 60 fonds autonomes pour établir des portefeuilles personnalisés Gestion du risque Portefeuilles Symétrie, service de rééquilibrage sur mesure Gestion du revenu Service de remboursement flexible revenu fiscalement avantageux personnalisé Appui en matière de planification fiscale et successorale Outils et services de soutien en ligne permettant à votre conseiller de vous aider à réaliser des économies Options de regroupement par ménage Capacité de prendre en compte tous les actifs du ménage pour obtenir des rabais supplémentaires sur les frais de gestion Inclusion d actifs ne faisant pas partie du programme Permet d inclure des actifs ne faisant par partie du programme pour obtenir des rabais supplémentaires sur les frais Conseils Patrimoine privé Mackenzie Accès à une équipe spécialisée offrant des services avancés de soutien pour répondre à vos besoins en matière de gestion du patrimoine Élaboration du portefeuille Possibilité de confier à Placements Mackenzie l établissement et la gestion d un portefeuille de placement personnalisé Planification fiscale et successorale personnalisée Déclarations fiscales annuelles détaillées. Élaboration de stratégies fiscales et successorales sur mesure Planification philanthropique Possibilité de création d un programme de dons à vocation arrêtée par le donateur 5

8 Conseils Patrimoine privé Mackenzie Les investisseurs disposant de plus de $ en actifs peuvent se prévaloir des services de Conseils patrimoine privé Mackenzie. Ces services bien établis s adressent aux clients à valeur nette élevée qui recherchent une plateforme de gestion du patrimoine extrêmement personnalisée rivalisant avec ce que proposent les sociétés de gestion de patrimoine privé. Les services proposés comprennent : Supervision et gestion spécialisées des comptes Élaboration du portefeuille, évaluation des risques, rééquilibrages et examens des placements Planification fiscale et successorale personnelle Planification philanthropique Rapports spécialisés Relevés fiscaux complets et pratiques Deux façons d aborder l élaboration d un portefeuille Service d architecture ouverte (SAO) Votre conseiller peut établir et gérer des portefeuilles personnalisés avec le niveau de soutien souhaité de nos professionnels en gestion du patrimoine. Faites votre choix à partir d une plateforme de placement entièrement diversifiée. Service d architecture de portefeuilles (SAP) Votre conseiller peut faire équipe avec un portefeuilliste chevronné de Placements Mackenzie pour établir un portefeuille personnalisé. SAP suit une démarche de gestion des placements rigoureuse reposant sur un modèle institutionnel, la préservation du capital servant de point de départ. 6

9 en équipe avec des professionnels Le Programme Patrimoine privé Mackenzie permet d élargir votre réseau de professionnels afin de vous offrir l expérience personnalisée que vous exigez. Gestion des portefeuilles Les actifs du Programme Patrimoine privé Mackenzie sont gérés par des professionnels en gestion du patrimoine chevronnés qui ont recours aux mêmes techniques rigoureuses que celles employées par des investisseurs institutionnels, tels les régimes de retraite. Planification fiscale et successorale Placements Mackenzie emploie une équipe d experts en planification fiscale et successorale, lesquels offrent des conseils fiscaux en ligne ainsi que des solutions à des défis fiscaux communs et, aux clients de Conseils Patrimoine privé Mackenzie, des services de consultation fiscale personnalisés et des rapports sommaires fiscaux et successoraux. Planification philanthropique Le Fonds philanthropique Mackenzie, encadré par des experts en philanthropie de Placements Mackenzie, procure un moyen unique et très efficace d atteindre vos objectifs philanthropiques à long terme. 7

10 une réponse à vos ambitions La concrétisation de vos ambitions en ce qui a trait à la gestion de votre patrimoine commence par un entretien avec votre conseiller, dans le but de placer le Programme Patrimoine privé Mackenzie au cœur de votre stratégie patrimoniale. Communiquez avec votre conseiller dès aujourd hui. Pour de plus amples détails, veuillez consulter le site placementsmackenzie.com/patrimoineprive 8

11 Les placements dans les fonds communs et l utilisation d un service de répartition de l actif peuvent donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus des fonds communs dans lesquels le service de répartition de l actif peut faire un placement avant d investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire. 9

12 PROGRAMME PATRIMOINE PRIVÉ MACKENZIE 180, rue Queen Ouest, Toronto, ON M5V 3K1 FRANÇAIS ANGLAIS CHINOIS TÉLÉCOPIEUR COURRIEL SITE WEB placementsmackenzie.com/patrimoineprive PW /13