Kimberly Drouot, Expert Paiements IBM SWG Verena Michel, Architect Banque IBM SWG. Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux

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1 Kimberly Drouot, Expert Paiements IBM SWG Verena Michel, Architect Banque IBM SWG Solutions IBM pour une intégration facilitée des flux

2 Pour aligner son offre aux besoins métier des clients, IBM a créé la division Industry Solutions La mission d Industry Solutions Définir et développer une nouvelle catégorie d offres logicielles, basées sur le catalogue des logiciels IBM Middleware, pour offrir des solutions adaptées aux différents métiers et industries WTX - Transformation Extender 2

3 IBM Banking Framework s inscrit dans les Industry Solutions. Il propose une vision architecturale de référence, la mise au point de solutions et d accélérateurs ainsi qu une démarche de capitalisation de projets qui en résultent Consumer Payments Check processing Payments online Mobile payments Low value high volume (i.e., cards) Service à la clientèle Transformations des Core-Systèmes Commercial Payments High value low volume Cross border Corporate services / payment factory / cash management Gestion intégrée des Risques Paiements & Gestion de Flux Compliance and Risk Card / Durbin / Reg E, Basel III, PSD, SEPA Payment transparency, liquidity, AML, CTF, embargo check Adaptive risk / regulation capable Payments Transaction Platform Channel integration Banking data warehouse Financial network gateways Managed file transfers Bulk / de-bulk, transformation and entry / repair 3

4 Architecture de Référence Paiements & Gestion de Flux Payments Origination ( Banks, Corporates, Consumers) Loyalty Payment Payment Processing Services WIRE ACH CARD Treasury Management Services Liquidity Management SEPA CHECK ATM Mobile P2P Cash Management Trade Finance Healthcare claims Mobile NFC Invoice Presentment Payment Orchestration & Integration SWIFT FedWire Card Schemes ACH Card Schemes Other Channels File based Interactive Gateway Internal Gateway External Gateway Payment Data Warehouse and Reporting State / Event Data Data Warehousing Social Analytics Reporting & Analytics Payment Rules Exception Investigation Bulk and De-Bulking Security & Governance Common Payment Services Transaction Warehouse Messaging Customer Profile Monitoring and Logging Workflow & Routing Track & Trace Acc nting & Billing Authentication Access Control Auditing Lifecycle Mgmt Reconciliation Compliance and Fraud AML Fraud OFAC Data Integrity & Security Payment Networks

5 Financial Transaction Manager (FTM) Financial Transaction Manager (FTM) facilite la gestion, l orchestration et le pilotage des messages financiers par une couche d intégration spécifiquement adaptée aux banques (ESB + assets). FTM fournit les fonctionnalités qui permettent de suivre l état des transactions et d enregistrer les informations nécessaires à la trace d audit au sein d un modèle de données (Standard ISO 20022). KPIs, Dashboards, Monitoring Common Payment Service Interface Definitions Services de Gateway Financial Transaction Manager Gestion de Processus et de Canaux Modèle de données ISO Services de Transformation et des Règles Métier Améliore la visibilité et le contrôle des transactions de paiement et facilite la gestion de la trésorerie Fournit un monitoring technique et métier de la chaîne de valeur de bout-en-bout

6 FTM - Tableaux de bords et trace d audit de bout en bout

7 Les solutions IBM Sterling sont au cœur des échanges de l entreprise Infrastructure de transport Monitoring Transfert de fichiers Intégration B2B Réseau à valeur ajoutée PARTENAIRES INTERNET ENTREPRISE AUTRES CONNEXIONS 7

8 IBM Sterling propose des composants pour accroitre la sécurité et la visibilité des flux de données Sterling Control Center Supervision et administration centralisée. Sterling Secure Proxy Sécurise les accès au réseau Internet Sterling B2B Integrator Sterling File Gateway Gateway de communication multi protocoles EAI + B2B Connect:Direct Transferts de fichiers sécurisés. SFG est aussi une solution robuste pour gérer les connections ebics Connect:Express PeSIT, PeSIT SSL 8

9 Une meilleure visibilité de vos processus d échange 9 Trouver et résoudre rapidement les erreurs 9

10 WBI - Financial Networks (WBI-FN) Connectivité SWIFT SWIFTNet 6.1 SWIFTNet Sending Bank SWIFTNet Receiving Bank Support SWIFTNet 7: Compliant SWIFTNet InterAct et FileAct Application MSIF Input Channel Input Channel Input Channel SnF Output Channel Output Channel Output Channel MSIF Application Intègre la Relationship Management Application (RMA) Totalement intégré dans la solution IHM web Support de groupes/organisations, multi-banques, ségrégation de données, gestion fine de droits Support l approbation 4 ou 6 yeux Peut être utilisé pour FIN ainsi que les services SWIFTNet 7 InterAct et FileAct KPI et Tableaux de bords métiers Basé sur IBM Cognos BI Reporting Rapports pré-définis Plus de 300 banques dans le monde utilisent WBI-FN WBI-FN fournit toutes les fonctionnalités nécessaires pour SWIFTNet FIN, InterAct et FileAct 10

11 IBM JRules moteur de règles Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d intervention en direct Processus de traitement d un paiement Routage Commissionnement Système de gestion des règles métier Prioriser les ordres Router les ordres Exemple d un autre service possible filtrer les ordres Calcul de la commission Autres services métier Router l ordre vers Permettre le CSM la priorisation / automatique selon les critères suivants : Correspondant optimal par produit, Ce service Cartes décide Comptabilité : par tranche horaire, Fraude Dépôts par émetteur, Systèmes bancaires et Sur quels canaux le paiement applications Comptes Reporting par pays, RisqueListe des canaux LAB/LAT possibles Autorisation peut être envoyé par délai au cut-off, BACS FP EPN STET CORE quel canal propose le meilleur par montant total du CECfichier d opération, EQUENS SWIFT prix par CSM, CHAPS INTRAGROUP TARGET2 par indicateur de priorité contenu dans le flux (indicateur qui prime EBA STEP2 SNCE VOCA sur tous les autres)

12 IBM JRules moteur de règles Le Calcul de frais / commissions se base sur des règles qui interprètent les conditions contractuelles et les barèmes Ce service peut être réutilisé dans le cadre : des processus aller compensation pour calculer la commission applicable à l opération du processus de vérification de la commission prélevé par le CSM ou l opérateur de réseau (SWIFT,..) du routage CSM au moindre coût Les commissions sont complexes, volatiles, et dépendantes d aspects métier : Nombreux produits différents, nouveaux produits, associations de produits (packages) Règles spécifiques par client et dépendant d accords sur les niveaux de services (SLA Service Level Agreement) Tarification de transactions individuelles et remises/ristournes mensuelles Besoin d assurer l alignement entre les structures de prix et structures de coûts Besoin de transparence amené par l obligation de conformité avec la Directive de Services de Paiements Règle de calcul de frais pour les virements de haute priorité à destination de la Grèce SI l instrument de paiement est l un de { BCT, CCT } et la priorité du paiement est Elevé et le pays de destination est Grèce ALORS réduire la marge de 20% 12

13 IBM JRules moteur de règles Il simplifie les actions complexes et donne aux experts les moyens d intervention en direct Processus de traitement d un paiement Routage Commissionnement Système de gestion des règles métier Prioriser les ordres Router les ordres Exemple d un autre service possible filtrer les ordres Calcul de la commission Autres services métier Cartes Comptes Comptabilité Reporting Risque Fraude LAB/LAT Dépôts Autorisation Systèmes bancaires et applications Externaliser les règles métiers = Agilité et Souplesse Permet aux utilisateurs métier de participer directement à la gestion des règles séparément du code applicatif

14 WTX Universal Mapper graphique Reconnu dans le monde de la transformation des flux financiers Une solution qui décharge les systèmes métiers de la manipulation des flux Richesse des fonctionnalités Transformation des flux Mapping des données Contrôles syntaxiques et sémantiques Packs et accélérateurs pour les standards (SWIFT, SWIFT, FIX, EDIFACT,.) Définition graphique des règles d'intégration et de la logique métier Élimination totale de toute programmation Pour les solutions IBM Pour les Applications Batch & Transactionnelle Pour.Net et JEE Des transformations qui tournent sur: WebSphere DataPower WebSphere ESB WebSphere Process Server WebSphere Message Broker IBM Sterling B2B Integrator WebSphere Partner Gateway Moteur événémentiel Créer des transformations graphiquement et les exécuter en mode batch ou transactionnel System z (native: JCL, CICS, IMS) Windows, UNIX, Linux Mapping graphique pour Applications JEE: WebSphere, WebLogic, JBOSS Environnements Microsoft.Net Outil de Transformation pour l entreprise

15 Formats SWIFT et les règles de validation SWIFT SWIFT Network Validated Rules

16 DB2 Pure XML Au-delà de la possibilité de stockage de l XML dans DB2, la fonctionnalité DB2 «Pure XML» permet l accès direct aux données XML et apporte de nouvelles possibilités d accéder dynamiquement aux données XML dans les applications, voire de joindre les données XML et relationnelles dans une même requête. Stockage des formats XML dans leur format natif Nouvelles techniques d indexation pour XML Parsing native XML Fonctions XMLQUERY (pour rechercher/extraire une séquence d une valeur XML) Nouvelles techniques de jointure spécifiques pour XML Accès aux données relationnelles et XML dans le même ordre SQL (SQL/XML) SERVER CLIENT SQL/XML Relational Interface Stockage DB2 Application DB2 Client XPath DB2 Engine Relational XML Interface XML octobre 2011 Bilan du POC Stockage XML

17 IBM est un Leader dans les paiements IBM fournit des solutions de traitement de messages SWIFT depuis plus que 30 ans (MERVA, WBI FN) IBM est l acteur majeur dans les paiements * Les solutions d IBM supportent de multiples systèmes de paiement dans le monde entier... et les plus grands prestataires de services de paiement (PSPs) Les systèmes et les logiciels IBM traitent : plus que 90% des paiements par carte dans le monde plus que 80% des paiements internationaux des 100 banques aux EU les systèmes de plus que la moitié des membres des CLS plus que 80% des traitements de chèques aux EU, en Australie et ailleurs plus que 30% du trafic SWIFT (en valeur) à travers de WBI FN *The Nilson Report

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