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1 Catalogue des formations Vos formations e-learning 2015 EXPERTS-COMPTABLES, ASSUREURS, BANQUES, CGP, COURTIERS, NOTAIRES, AVOCATS... Formations 42 Avenue Georges POMPIDOU LYON Tel : / Fax : /

2 Les formations metier SOMMAIRE Formations : Les fondamentaux Destinées à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases La protection sociale des TNS : se poser les bonnes questions...p. 5 Régime santé et prévoyance collective des salariés... p. 6 La retraite et la prévoyance des TNS... p. 7 Les principes d'affiliation et de cotisations des TNS... p. 8 Formations : Expertise et Stratégies Destinées à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maitriser les caractéristiques techniques Stratégie de rémunération du dirigeant de société... p. 10 Stratégie retraite du chef d entreprise... p. 11 Dirigeants : faire le bon choix du statut... p. 12 Actualité de la Protection Sociale (en fonction de la réglementation)...p. 13 Optimiser le départ en retraite du chef d entreprise... p. 14 Nouveau Cycle de formation Formations : Les 3 vies de l entrepreneur Destinées au même public que les formations Expertise et Stratégies, niveau perfectionnement Le début de l entreprise : sécuriser le créateur... p. 16 L entreprise en développement : optimiser la situation du dirigeant...p. 17 La fin de carrière : optimiser le départ en retraite du dirigeant...p. 18 Les formations utilisation des logiciels Destinées exclusivement aux clients des logiciels afin de les accompagner dans l apprentissage de leurs outils Maîtrisez vos outils... p. 20 2

3 SOMMAIRE Les formations production des etudes Destinées aux personnes dont le domaine d intervention nécessite une connaissance approfondie en matière de protection sociale et dont le rôle est de réaliser des études avec les outils Réaliser un bilan retraite... p. 22 Optimiser un bilan retraite... p. 23 Produire la mission «Choix du statut social et rémunération du chef d entreprise»... p. 24 Produire la mission «Audit prévoyance»... p. 25 Les formations retraite et prévoyance : les arguments commerciaux Destinées à un public possédant un premier niveau de connaissances et ayant besoin de renforcer leurs arguments commerciaux par une connaissance approfondie en matière de protection sociale Vendre de la retraite aux artisans, commerçants et professions libérales p. 27 Vendre de la retraite aux dirigeants salariés et aux cadres...p. 28 Vendre de la prévoyance aux artisans, commerçants, dirigeants TNS...p. 29 Vendre de la prévoyance aux professions libérales... p. 30 Développer la collaboration professionnelle avec l expertise comptable.p. 31 Informations pratiques Les conditions matérielles et financières... p. 33 Bon de commande... p. 34 Conditions générales de vente... p. 35 La majorité des formations sont validées Compagnie des CGPI, CNCIF, CIP, ANACOFI. Certaines des formations ont été élaborées en collaboration avec le CFPC (Centre de formation de l OEC). 3

4 LES FORMATIONS «METIER» Formations : Les fondamentaux Destinées à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases Déroulement des formations «métier» Apport de connaissances Etude de cas pratiques Support remis à l issue de la session

5 La protection sociale des TNS : se poser les bonnes questions Formation en partenariat avec le CFPC 1. Organisation de la protection sociale La logique des régimes 2. Les règles d affiliation et de calcul des cotisations Où est-il affilié? Les cotisations 3. L assurance maladie Frais médicaux Indemnités journalières 4. L assurance invalidité Les artisans Les commerçants Les libéraux 5. L assurance décès 6. La retraite La retraite de base La retraitecomplémentaire 7. Les contrats Madelin Caractéristiques Règles de déductibilité ÎMaîtriser Î les caractéristiques essentielles de la protection sociale obligatoire des travailleurs indépendants ÎIdentifier Î avec précision les pièges et les contourner ÎDiagnostiquer Î les carences dans la protection sociale obligatoire ÎMettre Î en évidence les points d alerte des clients sur leur régime social «La formation porte sur les chefs d entreprise TNS, qu ils exercent en nom propre ou en qualité de dirigeant de société relevant du RSI pour la retraite (commerçants, artisans et gérants de SARL et professions libérales)» Destinée à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Parcours E-LEARNING associés Ressortissant du RSI : maîtriser sa retraite Ressortissant du RSI : maîtriser sa prévoyance Professionnel libéral (non médical) : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (non médical) : maîtriser sa prévoyance Professionnel libéral (médical) : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (médical) : maîtriser sa prévoyance 5

6 Régime santé et prévoyance collective des salariés Formation en partenariat avec le CFPC 1. Contrats santé et prévoyance : La loi Evin Montant des prestations des régimes obligatoires (rappels) Les obligations conventionnelles : loi de mensualisation, conventions collectives, Comment comparer les contrats santé et prévoyance proposés aux entreprises? 2. Contrat de retraite et épargne salariale : Quel est le niveau de retraite procuré par les régimes obligatoires (rappels) Analyse comparée des différents types de contrats d entreprise. 3. Pour chaque régime, nous examinerons de manière systématique : Caractéristiques, Avantages et inconvénients, Règles fiscales et sociales applicables, Quand faut-il préconiser tel ou tel type de régime? Comment comparer les offres des assureurs? Les régimes à cotisations définies (article 83) Les contrats PEE et PERCO Les régimes à prestations définies (article 39) ÎAnalyser Î les différents types de contrats collectifs de prévoyance ÎModifier Î les contrats existants pour les mettre en conformité avec les nouvelles règles. ÎMettre Î en évidence les critères permettant d opérer un choix. Destinée à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 4. Comment comparer les contrats retraite proposés aux entreprises? Les stratégies à mettre en oeuvre Parcours E-LEARNING associés Santé et prévoyance collectives : sécurisez vos dossiers Retraite et prévoyance obligatoire des salariés 6

7 La retraite et la prévoyance des TNS Formations 1. La santé et la prévoyance L assurance maladie Les prestations en nature (gros risque et petit risque) Les indémnités journalières Le montant des prestations La durée de versement L assurance invalidité L invalidité partielle et au métier L invalidité totale Les garanties en cas de dépendance L assurance décès Le capital décès La rente au conjoint La rente orphelin 2. La retraite Quel est la niveau de retraite procuré aujourd hui (et demain) par les régimes obligatoires La retraite de base Le calcul de la retraite La pension de réversion Les retraites complémentaires (RSI, sections libérales, CNBF) Le calcul de la retraite La pension de réversion ÎMaîtriser Î parfaitement la protection sociale obligatoire de vos clients TNS ÎIdentifier Î avec précision les vides de garantie selon le niveau de rémunération ÎFaire Î l audit avec votre client des risques à couvrir par son assureur Destinée à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 3. Critères de choix d un contrat Madelin Caractéristiques, avantages et inconvénients Règles fiscales et sociales applicables Quand préconiser tel ou tel type de contrat? Check-list des points à vérifier pour les contrats de prévoyance et de retraite Parcours E-LEARNING associés Ressortissant du RSI : maîtriser sa retraite Ressortissant du RSI : maîtriser sa prévoyance Professionnel libéral (non médical) : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (non médical) : maîtriser sa prévoyance Professionnel libéral (médical) : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (médical) : maîtriser sa prévoyance 7

8 Les principes d affiliation et de cotisation des TNS Formation en partenariat avec le CFPC 1. Les principes d affiliation aux caisses TNS : Quelles sont les caisses TNS compétentes en fonction de l activité exercée? Les critères de choix sociaux entre les différents statuts La gérance majoritaire : des repères pour comprendre : 2. Le calcul des cotisations sociales : Principes de calcul des cotisations sociales Revenus pris en compte Les taux de cotisations Les prestations ouvertes Le mécanisme de l ajustement Les facultés d exonération 3. Les difficultés de recouvrement : Les majorations de retard Les revenus non déclarés 4. Les cotisants spécifiques : les conjoints participants Les affiliés volontaires Le rachat 5. La comptabilisation des cotisations : Comptabilisation des cotisations sociales des dirigeants TNS de structures sou mises à l IS Comptabilisation des cotisations sociales des entrepreneurs individuels ÎAnalyser Î les différents aspects de la gérance majoritaire ÎComprendre Î comment sont calculées les cotisations sociales ÎAnalyser Î le mécanisme de l ajustement ÎComprendre Î la comptabilisation des charges et savoir se repérer pour le contrôle des comptes Destinée à un public novice dans le domaine de la retraite et de la prévoyance et ayant besoin de disposer des bases Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Parcours E-LEARNING associés Ressortissant du RSI : maîtriser sa retraite Ressortissant du RSI : maîtriser sa prévoyance Cotisations TNS : maîtriser les calculs et les régularisations 8

9 LES FORMATIONS «METIER» Formations : Expertise et Stratégies Destinées à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques Déroulement des formations «métier» Apport de connaissances Etude de cas pratiques Support remis à l issue de la session

10 Stratégie de rémunération du dirigeant de société Formation en partenariat avec le CFPC 1. Les évolutions de statut ces dernières années L assujettissement du dividende 2. La logique des régimes obligatoires et la démarche d optimisation 3. L optimisation de la rémunération potentielle et différée L assurance maladie Les indemnités journalières Les accidents du travail L invalidité Le décès 4. L analyse des prestations différées Retraite de base Retraite complémentaire. 5. La méthode d analyse par profession ÎAnalyser Î les relations entre prestations et cotisations. ÎDéfinir Î les seuils au-delà desquels les cotisations sont non productives de droits. ÎDonner Î une méthode de détermination de l optimum de rémunération. Destinée à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques. Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 10

11 Stratégie retraite du chef d entreprise 1. Comprendre le contexte et anticiper la baisse du montant des retraites Rappels démographiques et financiers ayant conduits aux réformes des retraites Rappel des prochaines échéances 2. Les régimes obligatoires : la retraite de base L âge de départ, Les longues carrières, La cessation d activité / cumul emploi retraite, Les éléments de calcul de la retraite (taux, trimestres, revenu moyen) Les avantages complémentaires (bonifications), Les rachats, La retraite des libéraux 3. Les régimes obligatoires : la retraite complémentaire Les salariés Les artisans et commerçants Les professions libérales 4. Les régimes facultatifs : L épargne salariale, Perp, Perco, Art 83/ Madelin Art 39 ÎEvaluer Î les droits à retraite selon la carrière du dirigeant et utiliser le Relevé Individuel de Situation (RIS). ÎOptimiser Î les droits acquis ou à acquérir auprès des régimes obligatoires. ÎBâtir Î une stratégie facultative. ÎMettre Î en application la bonne méthode de raisonnement. Destinée à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Parcours E-LEARNING associés Ressortissant du RSI : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (non médical) : maîtriser sa retraite Professionnel libéral (médical) : maîtriser sa retraite 11

12 Dirigeants : faire le bon choix du statut Formations 1. Les dispositions ayant un impact sur le statut social du dirigeant et de son conjoint Dispositifs issus de la LFSS 2013 et de la Loi de finances pour Pourquoi existe-t-il plusieurs régimes de protection sociale pour le chef d entreprise? Quelles sont les logiques de chacune de ces institutions (Régime des salariés, RSI)? 3. Analyse comparée des prestations offertes par les régimes salarié et non-salarié Assurance maladie Prévoyance (indemnités journalières, invalidité et décès) Assurance retraite 4. Quelle stratégie facultative de retraite et de prévoyance 5. Le statut de conjoint collaborateur ou de conjoint salarié ÎAnalyser Î le statut social le mieux adapté au chef d entreprise et à son conjoint ÎConseiller Î et accompagner vos clients de manière opérationnelle Destinée à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Les différentes solutions possibles (salarié, associé ou collaborateur) Analyse comparée des différentes options : Sur quelle base cotiser? Les effets pervers du régime du conjoint collaborateur sur les droits du chef d entreprise Les solutions propres à améliorer les droits à retraite du conjoint 6. Méthode opérationnelle de choix du statut social La méthode de raisonnement Les études de cas 12

13 Actualité de la Protection Sociale en fonction de la réglementation 2015 Programme établi au 5 janvier 2015, certaines modifications seront apportées dans le courant de l année en fonction des évolutions de la réglementation et du contexte d actualité. 1. L incroyable dossier de l assujettissement des dividendes Le point sur le dossier et ses rebondissements Les changements apportés par la LFSS 2015 Disponible Madelin : les conséquences du rescrit de mai Financement des régimes Arrco et Agirc Montant des déficits Analyse des projets de réforme Quelles stratégies pour les clients? 3. Refus de paiement des charges sociales Que penser du mouvement des libérés de la sécurité sociale Impact des mesures adoptées Que conseiller aux clients? 4. Les dernières évolutions pour les TNS Retraite de base des libéraux (Cnavpl) Retraite complémentaire des pharmaciens Retraite complémentaire des avocats Invalidité des ressortissants du RSI ÎFaire Î le point sur les derniers changements intervenus ÎAnalyser Î les modifications à apporter aux stratégies proposées aux clients ÎTransformer Î les dernières évolutions en arguments conseils Destinée à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 5. Les autres mesures Forfaitisation du capital décès des salariés Taxation des contrats article 39 Compte pénibilité Cumul emploi retraite Modulation des allocations familiales Derniers chiffres de l OCDE sur le poids de la protection sociale et la place de la France 6. Développer le conseil aux clients Les arguments auprès des dirigeants Mise à disposition de fiches action Cas pratique de synthèse Parcours E-LEARNING associés 13

14 Optimiser le départ en retraite du chef d entreprise 1. Cumuler emploi et retraite Les différents cas de figure qui se présentent Cumul emploi retraite ou retraite progressive : quel dispositif privilégier? Comment optimiser concrètement la situation des clients Intégrer les impacts au niveau des régimes supplémentaires (santé, prévoyance, retraite supplémentaire, épargne salariale) 2. Racheter des droits dans les meilleures conditions Les différentes possibilités de rachat Dans quelles conditions les mettre en œuvre 3. Optimiser la date de depart en retraite Taux plein ou taux réduit : comment arbitrer? Dispositif carrières longues : qui peut en bénéficier? Intégrer l impact de l exonération de plus-values 4. Protéger le conjoint Rappel des principes de couverture de la réversion Les conséquences du divorce Les difficultés des régimes des artisans et des commerçants Comment s en prémunir Les dispositifs supplémentaires permettant d améliorer la reversion pour les conjoints de professionnels libéraux ÎOptimiser Î la retraite dans le cadre du cumul emploi-retraite ÎTirer Î parti au mieux des rachats de droits ÎBâtir Î une stratégie retraite ÎProtéger Î le conjoint (au le second partenaire en cas de divorce) Destinée à un public possédant les connaissances de base en matière de protection sociale et ayant besoin de maîtriser les caractéristiques techniques Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Parcours E-LEARNING associés Cumul emploi retraite : maîtriser pour optimiser Départ en retraite : maîtriser pour optimiser 14

15 LES FORMATIONS «METIER» Les 3 vies de l entrepreneur Destinées à un public souhaitant se perfectionner sur la protection sociale du chef d entreprise : statut, rémunération, retraite Déroulement des formations «métier» Apport de connaissances Etude de cas pratiques et simulations Support remis à l issue de la session

16 Le début de l entreprise : sécuriser le créateur 1. Quel statut choisir pour le créateur Est-il encore obligatoire de cotiser auprès des régimes TNS? Analyse comparée des statuts pour plusieurs profils de carrières TNS : RSI CIPAV Anticiper le «choc de trésorerie» de la 3 ème année d activité 2. Les aides accordées par les caisses lors de la création ACCRE Versement des prestations chômage à la création Les ades apportées par l Action Sociale des caisses 3.Quelle stratégie facultative de prévoyance et de retraite pour le créateur Analyse des besoins du créateur Les points-clés à contrôler Les arguments à mettre en avant 4. Les points à vérifier au titre de la protection sociale des premiers salariés ÎAnalyser Î le statut social le mieux adapté au chef d entreprise et à son conjoint ÎDéfinir Î les contrats de prévoyance adaptés aux besoins des créateurs ÎConseiller Î et accompagner vos clients de manière opérationnelle Destinée à un public souhaitant se perfectionner sur la protection sociale du chef d entreprise Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Obligations santé et prévoyance Obligations retraite 5. Le statut à conseiller pour le conjoint de l entrepreneur Les différentes solutions possibles (salarié, associé ou collaborateur) Analyse comparée des différentes options Les solutions propres à améliorer les droits à retraite du conjoint Cycle de formation Cette thématique fait partie du cycle de formations «les 3 vies de l entrepreneur» comprenant les formations suivantes : Le début de l entreprise : sécuriser le créateur L entreprise en développement : optimiser la situation du dirigeant La transmission de l entreprise : optimiser le départ en retraite 16

17 L entreprise en développement : optimiser la situation du dirigeant 1. Faire évoluer le statut social du dirigeant Quels sont les critères d évolution entre statut TNS et statut salarié? Quels sont les meilleurs moments pour changer? 2. Optimiser l arbitrage entre rémunération et dividendes La problématique Les principes de raisonnement Examen de cas pratiques pour des dirigeants de SAS de SARL majoritaire (RSI et CIPAV) Mettre en oeuvre une méthode de raisonnement 3. Bâtir une stratégie de couverture facultative adaptée Pour le dirigeant et sa famille : Mutuelle santé : optimiser la sitution du conjoint Prévoyance : identifier les objectifs prioritaires Faire évoluer les niveaux de couverture selon les évolutions de l entreprise, du dirigeant et de sa famille Retraite et épargne salariale : identifier les solutions possibles en fonction des objectifs Les autres couvertures (chômage, prise en charge des frais généraux, garanties associés, homme clé) Identifier les critères de choix des contrats Pour les salariés : Retraite et épargne salariale : identifier les solutions possibles en fonction des objectifs ÎFaire Î évoluer le statut social en fonction du développement de l entreprise ÎArbitrer Î entre salaire et dividendes tout en évaluant les conséquences d un choix de rémunération sur les prestations ÎBâtir Î une stratégie de couverture facultative adaptée à ses besoins et ses possibilités ÎComprendre Î et utiliser les leviers d optimisation Destinée à un public souhaitant se perfectionner sur la protection sociale du chef d entreprise Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires NB : la session étudie la situation des dirigeants, qu ils relèvent du statut de TNS (RSI ou libéral) ou d assimilé salarié Cycle de formation Cette thématique fait partie du cycle de formations «les 3 vies de l entrepreneur» comprenant les formations suivantes : Le début de l entreprise : sécuriser le créateur L entreprise en développement : optimiser la situation du dirigeant La transmission de l entreprise : optimiser le départ en retraite 17

18 La fin de carrière : optimiser le départ en retraite du dirigeant 1. Définir l âge le mieux adapté pour le départ en retraite Rappel des règles de calcul des régimes obligatoires L impact du taux plein sur la stratégie globale Les stratégies gagnantes Comment conseiller concrètement les clients Dispositif carrières longues : qui peut en bénéficier? Intégrer l impact de l exonération de plus-values 2. Cumuler emploi et retraite Les différents cas de figure qui se présentent Cumul emploi retraite ou retraite progressive : quel dispositif privilégier? 3. Racheter des droits dans les meilleures conditions Les différentes possibilités de rachat Dans quelles conditions les mettre en œuvre 4. Optimiser la situation au titre des régimes supplémentaires Mutuelle santé Garanties prévoyance en cas de cumul emploi-retraite Gestion des cas où le dirigeant part en retraite alors qu il a encore à charge un conjoint et des enfants plus jeunes Anticiper la dépendance ÎDéfinir Î l âge de départ en retraite le mieux adapté ÎOptimiser Î la retraite obligatoire (du cumul emploi-retraite, rachat de droits...) ÎOptimiser Î - lors du départ - la stratégie en matière de régimes supplémentaires (santé,...) Destinée à un public souhaitant se perfectionner sur la protection sociale du chef d entreprise Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires Parcours Cycle de E-LEARNING formation associés Cette thématique fait partie du cycle de formations «les 3 vies de l entrepreneur» comprenant les formations suivantes : Le début de l entreprise : sécuriser le créateur L entreprise en développement : optimiser la situation du dirigeant La transmission de l entreprise : optimiser le départ en retraite 18

19 LES FORMATIONS «UTILISATION DES LOGICIELS» Destinées exclusivement aux clients des logiciels afin de les accompagner dans l apprentissage de leures outils Déroulement des formations «utilisation des logiciels» Disposer d un ordinateur portable pour la pratique Simulations au moyen du logiciel dédié Support remis à l issue de la session

20 Maîtriser les outils Découverte et apprentissage des logiciels : Statut social du dirigeant Stratégie de rémunération Bonus du dirigeant Stratégie retraite Audit prévoyance Statut du conjoint En fonction de la demande, les logiciels «Retraite Express» et «Epargne Retraite Entreprise» pourront également être abordés. A NOTER Il est possible de suivre cette formation uniquement sur une demi-journée sur un nombre restreint de logiciels. ÎPrendre Î la mesure des possibilités offertes par les outils mis à votre disposition dans le cadre de votre abonnement ÎIntégrer Î la philosophie des logiciels ÎAcquérir Î la méthodologie à suivre pour réaliser une simulation ÎSavoir Î retrouver les informations nécessaires à l aide des outils documentaires Formation dédiée aux clients des logiciels. Formation effectuée sur la base d une vidéoprojection des différentes manipulations. Matériel nécessaire : Disposer d un ordinateur portable sur lequel vos logiciels auront au préalable été installés par vos soins. Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 20

21 LES FORMATIONS «PRODUIRE LES ETUDES» Destinées aux personnes dont le domaine d intervention nécessite une connaissance approfondie en matière de protection sociale et dont le rôle est de réaliser des études avec les outils Déroulement des formations «produire les études» Disposer d un ordinateur portable pour la pratique Exercices et étude de cas pratiques Simulations au moyen du logiciel dédié Support remis à l issue de la session

22 Réaliser un bilan retraite 1. Comprendre et anticiper la baisse du montant des retraites Environnement et chiffre clé Calcul des droits à retraite Régimes de base des salariés, artisans, commerçants et libéraux Régimes complémentaires des salariés, artisans, commerçants et libéraux Droit à l information 2. Améliorer la retraite obligatoire A quel âge est-il plus intéressant de prendre sa retraite? Faut-il racheter des trimestres? Comment optimiser le cumul emploi retraite? L intérêt de la retraite progressive 3. Mettre en place une stratégie facultative adaptée A) Bâtir une stratégie cohérente Quelles conséquences au niveau des contrats Madelin et des contrats collectifs (contrats articles 39 et 83) Comment intégrer les nouveaux outils (PERP, PERCO)? B) Bâtir une stratégie cohérente La check-list des points à vérifier pour les contrats de retraite 4. Regrouper les documents indispensables Les justificatifs personnels Les justificatifs professionnels 5. Reconstituer la carrière professionnelle Dresser le relevé du parcours professionnel Collecter les relevés de trimestres et de points (RIS) Confronter les différentes périodes (validées, cotisées, assimilées ) Rapporter les périodes d anomalies et particulières 6. Réaliser plusieurs études Saisir les données Contrôler les informations Préparer les différentes hypothèses Commenter les résultats au client Bâtir la stratégie d «objectif retraite» ÎMaîtriser Î les calculs des droits à la retraite de base et complémentaire du dirigeant Î Î Maîtriser les dispositifs d amélioration des droits à retraite obligaoire (cumul emploi-retraite, rachat,...) Î Î Définir le contenu de la mission «diagnostic retraite du chef d entreprise» Î Î Maîtriser les paramètres et les outils nécessaires pour produire un diagnostic chiffré et argumenté à partir du logiciel «stratégie retraite» Î Î Analyser concrètement la situtation actuelle de votre client Destinée aux personnes dont le domaine d intervention nécessite une connaissance approfondie en matière de protection sociale et dont le rôle est de réaliser des études avec l outils Stratégie Retraite. Formation découverte dédiée aux nouveaux utilisateurs du logiciel stratégie retraite et à un public novice dans le domaine de la retraite. Matériel nécessaire : Disposer d un ordinateur portable sur lequel le logiciel «Stratégie retraite» aura au préalable été installé par vos soins Deux journées, soit 14 heures Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 22

23 Optimiser un bilan retraite 1. Reconstituer la carrière professionnelle Dresser le relevé du parcours professionnel Collecter les relevés de trimestres et de points (RIS) Confronter les différentes périodes (validées, cotisées, assimilées ) Rapporter les périodes d anomalie et particulières 2. Etablir le diagnostic retraite Saisir les données Contrôler les informations Préparer les différentes hypothèses Commenter les résultats au client Bâtir la stratégie d «objectif retraite» 3. Optimiser la situation du client Cumul emploi retraite Rachat des droits Protection du conjoint 4. Etudes de cas complexes ÎAnalyser Î concrètement la situation actuelle de votre client et prévoir la protection du conjoint Î Î Définir le contenu de la mission «diagnostic retraite du chef d entreprise» Î Î Optimiser les droits à pension acquis auprès des régimes obligatoires Î Î Maîtriser les dispositifs d amélioration des droits à retraite obligatoire (cumul emploi-retraite, rachat,...) Î Î Maîtriser les paramètres et les outils nécessaires pour produire un diagnostic chiffré et argumenté à partir du logiciel stratégie retraite Destinée aux personnes dont le domaine d intervention nécessite une connaissance approfondie en matière de protection sociale et dont le rôle est de réaliser des études avec l outil Stratégie Retraite. Formation expert dédiée aux utilisateurs du logiciel stratégie retraite et à un public qui a : - soit déjà suivi une formation bilan retraite ou stratégie retraite - soit déjà réalisé un bilan retraite à l aide du logiciel stratégie retraite Matériel nécessaire : Disposer d un ordinateur portable sur lequel le logiciel «Stratégie retraite» aura au préalable été installé par vos soins Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 23

24 Produire la mission «Choix du statut social et rémunération du chef d entreprise» 1. Les aspects métier Les logiques de chacun des régimes de protection sociale du chef d entreprise (régime des salariés, RSI) Analyse comparée des prestations offertes par les régimes salarié et non salarié Assurance maladie Prévoyance Assurance retraite 2. Les méthodes de raisonnement Définir le statut social le mieux adapté pour le dirigeant Déterminer la rémunération optimale pour le dirigeant de société 3. Le contenu des missions Les dossiers édités par les logiciels Les différentes parties qui les composent et les commentaires à apporter 4. Réaliser une étude choix du statut social Études de cas réalisées avec le logiciel Arguments à mettre en avant auprès des clients 5. Réaliser une optimisation de rémunération Etudes de cas réalisées avec le logiciel Arguments à mettre en avant auprès des clients ÎDéfinir Î le contenu des missions «statut social du dirigeant» et «optimisation de la rémunération» Î Î Maîtriser les paramètres et les outils nécessaires pour produire un diagnostic chiffré et argumenté à partir des logiciels «Statut social du dirigeant» et «Stratégie de rémunération» Î Î Analyser concrètement la situation actuelle de votre client Î Î Proposer des solutions pour optimiser en simulant les différentes hypothèses envisagées Destinée aux personnes dont le domaine d intervention nécessite une connaissance approfondie en matière de protection sociale et dont le rôle est de réaliser des études avec les outils «statut social du dirigeant» et «stratégie de rémunération» Matériel nécessaire : Disposer d un ordinateur portable sur lequel les logiciels «Statut social du dirigeant» et «Stratégie de rémunération» auront au préalable été installés par vos soins Assureurs, avocats, conseillers indépendants, courtiers, experts-comptables, notaires 24

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