Le conseil financier d un leader mondial de l assurance, une force pour vous guider dans vos choix d investissements

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1 Le conseil financier d un leader mondial de l assurance, une force pour vous guider dans vos choix d investissements

2 AXA Private Management est la Société de Gestion d actifs dédiée à la clientèle privée d AXA en France Dans un monde devenu de plus en plus complexe et volatil, la mission d AXA Private Management est de répondre aux besoins des clients souhaitant confier la gestion de leur portefeuille à des professionnels des marchés financiers Ce qui caractérise notre culture, en tant que société d un groupe d assurance, c est l attention que nous portons aux risques que prennent nos clients dans la recherche de la performance

3 Une approche de la gestion financière alliant recherche de performance et maîtrise du risque Notre approche en matière d allocation d actifs a pour objectif de réduire la volatilité tout en maximisant la performance des portefeuilles de nos clients La recherche de performance est assurée également par notre sélection rigoureuse de fonds (architecture ouverte) Une offre de service qui répond aux besoins de chacun de nos clients Notre gestion sous mandat donne accès à des styles de gestion qui tiennent compte des profils de risque et des objectifs de performance de nos clients ainsi qu à un suivi personnalisé La solidité et l expertise financières du Groupe AXA Nous bénéficions de la solidité financière d un des leaders des services financiers dans le monde Une expertise de premier plan, avec des équipes spécialisées gérant près de 850 milliards d euros dans le monde au 31 décembre 2009

4 Une approche de la gestion financière alliant recherche de performance et maîtrise du risque L allocation d actifs est une étape importante dans la gestion d un portefeuille Pour cela, nous mettons en œuvre une allocation d actifs dynamique qui dépend des fluctuations des marchés financiers et des risques associés

5 Performances Simulation de performance du portefeuille modèle Force 5 (profil équilibre) avec allocation d actifs dynamique et de son indice de référence * au 1 er mai an 5 ans 10 ans Portefeuille modèle Force 5 14,70 % 21,87 % 53,94 % Indice de référence * (50 % actions + 50 % obligations) 14,59 % 14,11 % 41,43 % Volatilité Simulation de volatilité du portefeuille modèle Force 5 (profil équilibre) avec allocation d actifs dynamique et de son indice de référence * au 1 er mai an 5 ans 10 ans Portefeuille modèle Force 5 7,5 % 7,2 % 6,7 % Indice de référence * (50 % actions + 50 % obligations) 7,2 % 8,4 % 8,3 % Force 5 Indice de référence* Réduction des pertes Volatilité réduite Réduction des gains Allocation d actifs dynamique Allocation d actifs classique / /2010 Performances Notre modèle d allocation d actifs dynamique pondère le poids des allocations en fonction des prévisions de risques et de performances. Il cherche à réduire la volatilité ainsi qu à atténuer les variations extrêmes tout en recherchant les performances à long terme * Indice de référence (allocation figée à la fin de chaque mois) : 25 % actions zone euro (MSCI EMU) -25 % actions internationales (MSCI World) -50 % obligations zone euro (CITI EGBI > 1 an) Les chiffres se réfèrent à des simulations de performances brutes passées, basées sur un modèle quantitatif. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures La méthodologie du calcul de la simulation est basée sur un modèle d allocation tactique d actifs du Groupe AXA. La période d observation est du 1 er janvier 1999 au 1 er mai 2010

6 Une approche de la gestion financière alliant recherche de performance et maîtrise du risque L architecture ouverte permet de sélectionner les OPCVM les plus performants du marché et donne ainsi accès à une large gamme d expertises et de styles de gestion

7 L architecture ouverte pour bénéficier des meilleurs fonds du marché La conjugaison des analyses quantitative et qualitative permet à nos experts de disposer d une vision complète des fonds du marché Identification de l univers des fonds Analyse Quantitative Ils sélectionnent les supports diversifiés et complémentaires nécessaires à l élaboration d une allocation adaptée à votre horizon de placement et à votre profil d investisseur Analyse Qualitative Supports sélectionnés auprès des meilleures sociétés de gestion Par ailleurs, pour renforcer la gestion du risque nous nous appuyons sur un suivi permanent et strict des fonds sélectionnés

8 Une offre de service qui répond aux besoins de chacun de nos clients La gestion sous mandat donne accès à des styles de gestion qui prennent en compte les profils de risque et les objectifs de performance de nos clients ainsi qu un suivi personnalisé

9 Les allocations d actifs dans le cadre d un mandat ou en fonds dédiés, s adaptent aux profils de nos clients et intègrent les convictions de gestion de nos gérants Exemples d allocations Force 2 Force 5 Force 8 Privilégie une croissance régulière de l épargne avec une prise de risque limitée Actions 0 % - 30 % Obligations & Monétaire 70 % % Recherche la performance tout en conservant une faible exposition aux marchés actions Actions 20 % - 70 % Obligations & Monétaire 30 % - 80 % Capte la hausse des marchés actions en limitant la volatilité par une exposition aux marchés de taux Actions 50 % % 0 % - 50 % Obligations & Monétaire Nos experts vous accompagnent dans l analyse de vos portefeuilles Un rapport mensuel portant sur l analyse économique et financière ainsi que sur les choix d investissements Des rendez-vous pour analyser la performance de vos portefeuilles La consultation des performances sur Internet

10 La solidité et l expertise financières du Groupe AXA, gages de confiance pour nos clients Une solidité financière de premier plan avec une notation financière de catégorie «AA -» par S&P Un des leaders mondiaux de services financiers avec près de 850 milliards d euros sous gestion au 31 décembre 2009 Des équipes de gestion spécialisées partout dans le monde (Europe, Etats-Unis, Asie)

11 Glossaire Gestion sous mandat La gestion sous mandat s entend par un conseil en investissement auprès de la société AXA France dans le cadre d un contrat d assurance vie Indice de référence L indice de référence permet d effectuer des comparaisons. Il permet de mesurer la performance d un acteur ou d un titre, de l évaluer par rapport à cette référence Performance La performance sur une période d un titre financier ou d un indice est calculée en pourcentage et correspond à la différence entre la valeur à la fin de la période considérée et la valeur à l achat en début de période rapportée à la valeur à l achat. On parle de performance relative lorsque la performance du titre est rapportée à un indice de référence et mesure donc l écart de performance du titre par rapport à la performance de l indice Volatilité La volatilité mesure la fluctuation du cours d un actif financier par rapport à sa moyenne. Si un actif a une forte volatilité, ses cours connaissent de larges fluctuations. A l inverse, une faible volatilité traduit de petites fluctuations de l actif

12 Les informations contenues dans ce document sont fournies par AXA Private Management. Malgré le soin apporté par AXA Private Management à la production de ces informations, des erreurs ou omissions peuvent apparaître. En aucun cas AXA Private Management ne peut en être tenu responsable. Ce document n a aucune valeur contractuelle et ne constitue nullement une offre de vente ou une incitation à investir. Aucune décision d investissement ne devra être faite sur la base de celui-ci. Avant toute souscription, le souscripteur doit s assurer que sa situation financière et ses objectifs sont en adéquation avec le produit et consulter le prospectus complet et les derniers documents périodiques établis par la société de gestion. Ces documents sont disponibles auprès de AXA Private Management. Compte tenu des risques liés aux fluctuations des marchés, AXA Private Management ne peut donner aucune assurance que l OPCVM atteindra l objectif indiqué et ne pourra être tenu responsable des éventuelles pertes financières. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. - crédits photos : Gettyimages, IStock - Réf AXA PRIVATE MANAGEMENT 26, rue Drouot Paris - Tél. : S.A. au capital de R.C.S. Paris Société de gestion de portefeuille - Agrément AMF :