En bref JUIN 2016

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1 En bref JUIN 2016

2 Le Groupe BPCE est le deuxième groupe bancaire en France, l un des dix premiers groupes bancaires européens et des vingt premiers mondiaux. Il emploie collaborateurs au service de 35 millions de clients, dont 8,9 millions de sociétaires, et finance plus de 20 % de l économie française. Le groupe exerce tous les métiers de la banque et de l assurance en s appuyant sur : les réseaux des Banques Populaires et des Caisses d Epargne implantées sur tout le territoire ; Natixis, la banque internationale de financement, de gestion, d assurance et de services financiers, cotée sur Euronext Paris ; la Banque Palatine, au service des entreprises de taille intermédiaire et du patrimoine ; le Crédit Foncier, spécialiste du financement de l immobilier ; BPCE International pour la banque de détail à l international. 100 % ORGANIGRAMME DU GROUPE BPCE AU 31 DÉCEMBRE ,9 MILLIONS DE SOCIÉTAIRES 50 % BPCE SA 50 % 100 % (1) 100 % 71 % Faire la différence en mobilisant les complémentarités et les synergies entre nos entreprises, en conjuguant performances et valeurs coopératives : tel est l objectif de notre plan stratégique «Grandir autrement» et le sens de notre signature de groupe «Coopératifs, banquiers et assureurs autrement». (1) Via les sociétés locales d épargne (SLE). 29 % Flottant

3 Les Banques Populaires Banques coopératives créées par et pour les entrepreneurs, les Banques Populaires sont les banques conseil de proximité de tous ceux qui entreprennent. Elles forment le quatrième réseau bancaire en France avec 16 Banques Populaires régionales, la CASDEN Banque Populaire et le Crédit Coopératif. Reconnue pour ses valeurs humaines et sa proximité relationnelle, Banque Populaire l est aussi pour sa réactivité et son engagement auprès de ses clients. Elle met à leur disposition toute la force du réseau relationnel tissé dans son territoire pour faire réussir leurs projets. C est le sens de sa signature «Additionner les forces, multiplier les chances». banquepopulaire.fr #LaBonneRencontre 18 Banques Populaires agences (et 16 e-agences) 4 millions de sociétaires 9,1 millions de clients 173 Md d encours de crédit 6,5 Md de produit net bancaire (1) 229 Md d encours d épargne (1) Hors variation de la provision épargne-logement.

4 Les Caisses d Epargne Banques coopératives avec près de 5 millions de sociétaires, les Caisses d Epargne conjuguent depuis 1818 confiance, solidarité et modernité. Elles forment le deuxième réseau bancaire en France avec 17 Caisses d Epargne régionales. La Caisse d Epargne accompagne les particuliers dans leur projet de vie, les décideurs dans leurs ambitions pour leur région, la société dans ses évolutions. Premier financeur de l économie solidaire, du logement social et du secteur public, elle fait vivre au quotidien sa signature sur le terrain : «Vous être utile», une banque utile à chacun dans l intérêt de tous. caisse-epargne.fr horizonentrepreneurs.fr decideursenregion.fr gestionprivee.caisse-epargne.fr 17 Caisses d Epargne agences (et 17 e-agences) 24,4 millions de clients 4,9 millions de sociétaires 225 Md d encours de crédit 7,3 Md de produit net bancaire (1) 399 Md d encours d épargne (1) Hors variation de la provision épargne-logement.

5 Natixis Natixis est la banque internationale de financement, de gestion d actifs, d assurance et de services financiers du Groupe BPCE. Natixis intervient dans trois domaines d activités au sein desquels elle dispose d expertises métiers fortes : l Épargne et l Assurance, la Banque de Grande Clientèle et les Services Financiers Spécialisés. Elle accompagne ses clients entreprises, institutions financières, secteur public et investisseurs dans le monde entier. Elle permet aux banques de réseau du groupe de satisfaire plus complètement les besoins de leurs clients avec des produits et des services financiers et d assurance conçus pour eux. natixis.com Plus de collaborateurs 8,6 Md de produit net bancaire (1) + 11 % Présente dans 36 pays Cotée sur Euronext Paris CAC Next 20 (1) Pro forma et hors éléments exceptionnels.

6 Groupe BPCE Chiffres clés 2015 Compte de résultat résumé en millions d euros Produit net bancaire (PNB) Résultat brut d exploitation Résultat avant impôt Résultat net part du groupe Contribution des métiers au PNB du groupe (1) au résultat avant impôt du groupe (1) 64 % 33 % 59 % 37 % 3 % Banque commerciale et Assurance Participations financières (1) Hors «Hors métiers». 4 % Banque de Grande Clientèle, Épargne et Services Financiers Spécialisés Activité en milliards d euros 31/12/ /12/2014 Total de bilan 1 166, ,3 Crédit clientèle (encours bruts) 629,8 623,3 Réseaux Banque Populaire et Caisse d Epargne Épargne financière 196,2 192,1 Épargne bilantielle 432,2 412,5 Crédits à la clientèle 397,2 381,2 Ratios prudentiels 15,4 % 16,8 % 12,7 % 13,3 % 11,9 % 13,0 % 31/12/ /12/2015 Ratio de solvabilité global Ratio de Tier 1 Ratio de Common Equity Tier 1 En Bâle III, tenant compte des dispositions transitoires prévues par la CRR/CRD IV.

7 35 millions de clients 8,9 millions de sociétaires agences bancaires collaborateurs 1 re banque des PME A (Fitch) 2 e banque des professionnels et des entrepreneurs individuels Notations long terme au 10 février 2016 A2 (Moody s) 2 e banque des particuliers A(R&I) Perspectives stables A(S&P) BPCE Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de euros. Siège social : 50, avenue Pierre Mendès France Paris Cedex 13. RCS Paris n Illustrations : Vincent Mahé/Costume 3 pièces ; Jay Cover. Direction de la Communication groupe. Juin 2016.

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