cdm e-corporate Guide utilisateur «Votre solution de e-banking et de cash management!» Sécurité Vision 360 Temps réel Messagerie sécurisée

Transcription

1 cdm e-corporate «Votre solution de e-banking et de cash management!» Sécurité Temps réel Vision 360 Messagerie sécurisée Transactionnel Gestion utilisateurs Guide utilisateur Page 1

2 Cdm e-corporate constitue votre service de banque à distance vous permettant d accéder à tous vos comptes où que vous soyez et à n importe quel moment de la journée. Cette solution vous permet d effectuer vos transactions en ligne (virements unitaires ou de masse, virements RH, commande de cartes, recharges de cartes prépayées, ) en temps réel et en toute sécurité. Page 2

3 SOMMAIRE Cdm e-corporate qu est-ce que c est? Services de consultation Services transactionnels Service sécurisé Autres services bancaires Page 4 Page 4 Page 4 Page 5 Page 5 Comment obtenir vos identifiants cdm e-corporate?... Page 6 Obtenir votre identifiant... Page 6 Obtenir votre code personnel d accès Page 6 Comment accéder à cdm e-corporate?... Page 7 Via votre Ordinateur Via votre Mobile Page 7 Page 7 Comment consulter votre espace personnel cdm e-corporate? Accédez à cdm e-corporate Consultez votre situation bancaire Page 8. Page 8 Page 9 Comment effectuer vos opérations bancaires?... Page 25 Effectuez vos virements bancaires Page 25 Commander vos carnets de chèques et LCN... Page 31 Page 3

4 cdm e-corporate qu est-ce que c est? Des services de consultation : Offre Classic Offre Advanced Consultation de tous les comptes de votre entreprise et de ses filiales en temps réel. Consultation des encours crédit de toutes vos utilisations. Consultation de l historique de vos opérations en cours, en temps réel ainsi que des opérations comptabilisées avec la possibilité de les exporter sous différents formats (AMB 120, MT940, CSV, PDF). Consultation des relevés bancaires quotidiens et possibilité d exportation sous différents formats (AMB 120, MT940, CSV, PDF). Consultation du détail de vos crédits court et moyen long terme et de vos dépôts. Consultation de la liste et détails de vos cartes bancaires (plafonds, utilisation ). Un seul représentant légal et jusqu à 4 utilisateurs avec un profil opérateur standard. Nombre d utilisateurs illimité avec possibilité de personnalisation des profils (Consultation, Opérateur, Signataire, Représentant Légal). Différents accès aux comptes et différents droits de signatures possibles. Consultation des chèques (émis et reçus) et LCN (à payer et à encaisser). Consultation des dernières offres promotionnelles de la banque. Des services Transactionnels : Offre Classic Offre Advanced Virement unitaire vers toutes les banques de la place. Recharge unitaire de vos cartes bancaires prépayées. Plafonds hebdomadaires standards pour les virements. Page 4

5 Plafonds paramétrables par vos soins en fonction de vos utilisateurs au Crédit du Maroc. Virements de masse pour le paiement de vos fournisseurs. Paiement des salaires avec toute la confidentialité requise : un débit unique et accès limité aux utilisateurs définis par vos soins. Service sécurisé : Validation des virements par SMS OTP (Code SMS à utilisation unique). Validation des virements par signature éléctronique (Token + Code PIN). Multi signatures et matrice de validation personnalisable. Offre Classic Offre Advanced Autres services bancaires : Offre Classic Offre Advanced Commande de vos carnets de chèques et de carnet de LCN. Opposition sur carte et demande de recalcul du code PIN. Echange avec votre banque (prise de rendez-vous, demande d information ) ou envoi d une réclamation via la messagerie sécurisée. Cours de change. Valeurs boursières et accès au portefeuille titres et OPCVM. Veuillez noter, chers clients, que l ensemble des informations relatives à vos comptes sont accessibles à travers le service «Cdm e-corporate» en temps réel. Page 5

6 Comment obtenir vos identifiants cdm e-corporate? Cas N 1: nouvelle souscription Obtenir votre identifiant Votre identifiant «personnalisé» par utilisateur figure sur le contrat de souscription en agence. Obtenir votre code personnel d accès Pour obtenir le mot de passe, chaque utilisateur de votre entreprise recevra un courrier personnalisé à l adresse de votre société contenant son code personnel. Cas N 2: perte de votre code personnel d accès Obtenir votre code personnel d accès Afin d obtenir votre code personnel d accès, il vous suffit de : - Demander un recalcul à votre conseiller commercial en indiquant une adresse valide sur laquelle vous sera transmis votre «nouveau» code personnel d accès. Page 6

7 Comment accéder à cdm e-corporate? Via votre Ordinateur Pour accéder à votre Banque Directe, saisissez l adresse : sur l URL de votre navigateur et cliquer sur l onglet «Banque Directe» qui se trouve à droite de la page d accueil du site institutionnel. Vous pouvez également accéder à votre Banque Directe, en saisissant l adresse : sur l URL de votre navigateur puis en cliquant sur l onglet «Accéder à mon compte» qui se trouve dans le menu en haut de page. Via votre Mobile Pour accéder à votre Banque Directe via votre mobile, 3 alternatives s offrent à vous : Via Navigateurs : - Saisir l adresse sur l URL de l un de vos navigateurs installés sur votre mobile puis cliquer sur l onglet «Banque Directe» qui se trouve à droite de la page d accueil du site institutionnel. Via l application Mobile Crédit du Maroc ou via QR code : - A partir de votre mobile, en téléchargeant sur App Store ou Google Play l application «Banque Directe» du Crédit du Maroc, à retrouver également en scannant l un des QR Codes suivants : Google Play App Store Application «Crédit du Maroc» Page 7

8 Comment consulter votre espace personnel cdm e-corporate? Consultez votre espace personnel Accéder à votre cdm e-corporate Afin de vous connecter à votre espace personnel, il vous suffit de suivre les étapes suivantes : - Saisissez l adresse sur votre navigateur Internet (Chrome, IE, ) - Cliquez sur le l onglet «Banque Directe», qui se trouve à droite de la page d accueil du site institutionnel. - En cliquant sur l onglet «Banque Directe», vous serez redirigé vers notre portail d authentification où nous vous invitons à saisir votre identifiant dans le champ «Saisissez votre identifiant». - Entrez votre code personnel d accès (composé de 6 chiffres) en cliquant sur les boutons correspondants dans la grille de numéros puis cliquer sur «Se connecter» - Pensez à changer votre code personnel d accès dès votre première connexion et le changer régulièrement en cliquant sur le bouton «Changer votre code personnel d accès». - N inscrivez nulle part votre code personnel d accès. - Au bout de 3 saisies erronées de votre code personnel d accès, votre compte sera bloqué durant les 24 heures qui suivent. Page 8

9 Consultez votre situation bancaire cdm e-corporate vous offre la possibilité de consulter votre situation bancaire de A à Z en temps réel 7/7j et 24/24h et en toute sécurité. Consultez le solde de tous vos comptes en même temps : Vos principaux comptes bancaires sont affichés par défaut au milieu de la page d accueil de votre espace personnel cdm e-corporate. Vous pouvez également convertir la devise de vos principaux comptes en cliquant sur la liste déroulante «Convertir en» Consultez le détail de l un de vos comptes bancaires : Pour consulter le détail de votre compte bancaire, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Comptes» existante dans le menu en haut de la page Page 9

10 - Cliquer sur le compte que vous voulez consulter puis sur la rubrique «Détails». En cliquant sur la rubrique «Détails» vous accédez aux informations suivantes : Graphe qui représente l évolution de votre solde de compte durant les 6 derniers mois Vous pouvez aussi zoomer sur une période en sélectionnant l intervalle souhaité, voir la capture d écran ci-après : Solde de votre compte en temps réel (solde d ouverture, solde disponible, utilisation de vos lignes d autorisations) Données de votre compte (pseudo du compte, titulaire du compte, numéro de compte, devise, statut du compte et type de compte) Page 10

11 Pour afficher par défaut votre compte au niveau de la page d accueil «cdm e- Corporate» il vous suffit de cocher la case «Compte principal» Vous pouvez également personnaliser le nom de votre compte en cliquant sur le crayon du champ «Pseudo» Dans la même page vous pouvez également consulter les relevés de compte hebdomadaires, les opérations comptabilisées et les dernières opérations. Pour consulter et télécharger en format PDF les relevés de compte journaliers il vous suffit de : - Cliquer sur la rubrique «Relevés de compte» Page 11

12 - Cocher les relevés que vous souhaitez télécharger - Cliquer sur la rubrique «Exporter» puis choisir le format souhaité (CSV, AMB120 ou MT940) Vous pouvez également l envoyer par . Pour cela, il vous suffit de : - Sélectionner le relevé de compte que vous souhaitez envoyer - Cliquer sur le bouton «Envoyer» - Renseigner l adresse du destinataire et le message que vous voulez communiquer puis cliquer sur «Envoyer» Page 12

13 Pour consulter les opérations comptabilisées, il vous suffit de : - Cliquer sur la rubrique «Opérations comptabilisées» Pour consulter les dernières opérations, il vous suffit de : - Cliquer sur la rubrique «Dernières opérations» Pour exporter vos opérations, il vous suffit de : - Sélectionner les opérations que vous souhaitez exporter puis cliquer sur le bouton «Exporter» - Choisir le format souhaité puis cliquer sur «Exporter» Page 13

14 Vous pouvez également accéder au détail du compte directement à partir de la page d accueil en cliquant sur le lien «Détails» Le lien «Dernières opérations» affiche, en temps réel, les opérations réalisées dans la journée et instantanément. Pour tout paiement par carte ou bien traitement d un chèque, par exemple, vous pouvez instantanément consulter cette rubrique pour vérifier l opération sur votre compte. La rubrique «Opérations comptabilisées» n affiche que les opérations comptabilisées par la banque sous bonne date de valeur. Le format CSV est un format de fichier que vous pouvez exploiter au niveau de plusieurs outils tableurs (Excel, Access, ) Page 14

15 Consultez le détail d une transaction (N de Chèque et Achat par Carte) : Pour consulter un numéro de chèque, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Comptes» dans le menu en haut de page - Cliquer sur le lien «Opérations comptabilisées» - Cliquer sur le bouton «Détails» de la transaction - Consulter le détail de la transaction dans le champ «Détails du virement» Page 15

16 Consultez vos chèques : 1 Chèques émis : Pour consulter vos chèques émis, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Chèques» puis cliquer sur le lien «Chèques émis» En cliquant sur le lien «Chèques émis», cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Numéro de chèque, Numéro de compte, Date d exécution, Montant, Devise, Nom du bénéficiaire, Banque Bénéficiaire, Statut et motif de rejet 2 Chèques reçus : Pour consulter vos chèques reçus, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Chèques» puis cliquer sur le lien «Chèques reçus» - - Cliquer sur le bouton «Afficher les chèques» Page 16

17 En cliquant sur le bouton «Afficher les chèques» cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Informations sur la remise (Numéro de remise, Montant total, Numéro de compte, Devise et le nombre de chèques dans la remise) Informations sur les chèques (Numéro du chèque, Montant du chèque, Devise du chèque, Nom de l émetteur à débiter, Banque, Type de chèque, Statut du chèque et motif de rejet) Pour filtrer ou rechercher une valeur d un chèque il vous suffit de : - Cliquer sur le lien «Ouvrir les filtres» - Renseigner les informations relatives au chèque puis cliquer sur le bouton «Appliquer» Suivez les mêmes étapes pour rechercher une LCN Vous pouvez également imprimer et exporter vos chèques. Pour cela il vous suffit de : - Sélectionner la liste de vos chèques que vous souhaitez imprimer ou exporter Page 17

18 - Cliquer sur «imprimer» pour l impression - Cliquer sur «exporter» pour l exportation en plusieurs formats (PDF ou CSV) - Choisir le format souhaité (PDF ou CSV) puis cliquer sur exporter Page 18

19 Consultez vos LCN : 1 LCN à payer Pour consulter vos LCN à payer, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «LCN» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur le lien «LCN à payer» En cliquant sur le lien «LCN à payer», cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Numéro LCN, Numéro de compte, Date d échéance, Montant, Devise, Nom du bénéficiaire à créditer, Banque du Bénéficiaire à créditer, Statut et motif de rejet 2 LCN à encaisser : Pour consulter vos LCN à encaisser, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «LCN» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur le lien «LCN à encaisser» En cliquant sur le lien «LCN à encaisser», cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Page 19

20 Numéro de la remise, Type de remise, Date d opération, Date d échéance, Numéro LCN, Numéro de compte, Montant, Devise, Nom de l émetteur à débiter, Banque de l émetteur à débiter, Type LCN, Statut et motif de rejet Vous pouvez imprimer et exporter vos LCN. Pour le faire, il vous suffit de : - Sélectionner la liste des LCN que vous souhaitez imprimer ou exporter - Cliquer sur «imprimer» pour l impression - Cliquer sur «exporter» pour l exportation en plusieurs formats (PDF et CSV) Page 20

21 - Choisir le format souhaité (PDF ou CSV) puis cliquer sur exporter Consultez les informations de votre carte bancaire : Pour visualiser le détail de vos cartes bancaires, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Cartes» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur la carte de votre choix afin d afficher les détails s y rapportant En choisissant la carte, la Banque Directe met à votre disposition les informations suivantes : Informations de votre carte (pseudo, numéro de la carte, titulaire de la carte, nom de la carte, type de la carte, date d émission, date d expiration et l état de la carte) Plafond disponible sur la carte ou utilisation (en retrait GAB et en paiement) Plafond autorisé par la carte (en retrait GAB et en paiement) Page 21

22 Vous pouvez également personnaliser le nom de votre carte en cliquant sur le crayon du champ «Pseudo» Sur la même page vous avez la possibilité de bloquer votre carte bancaire en cas de perte ou de vol et de demander le recalcul de votre code PIN. Pour bloquer votre carte il vous suffit de : - Cliquer sur l onglet «Faire opposition sur la carte» Pour recalculer le code de votre carte bancaire il vous suffit de : - Cliquer sur l onglet «Rééditer le code PIN» Consultez l état de vos crédits : Pour consulter l état de vos crédits il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Prêts» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur le crédit de votre choix En cliquant sur le crédit de votre choix, la Banque Directe met à votre disposition les informations suivantes : Informations de votre prêt (pseudo, numéro du prêt, numéro de compte, type de prêt, montant débloqué, date de déblocage et date d échéance) Statut du prêt (montant encours, nombre d échéances restantes, nombre total d échéances, montant de la prochaine échéance, montant de la prochaine échéance du capital, montant de la prochaine échéance des intérêts, date de la prochaine échéance, montant de l assurance, nombre d impayés, montants des impayés et taux d intérêt) Page 22

23 Vous pouvez également personnaliser le nom de votre crédit en cliquant sur le crayon du champ «Pseudo» Consultez les cours de la bourse : Pour consulter les cours de la bourse il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Placements» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur les cours de votre choix (cours des actions, cours des obligations, cours des OPCVM et autres cours des titres) En cliquant sur le titre de votre choix, cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Les informations relatives au titre (code, nom, pays, cours de l unité et devise) La possibilité d imprimer les titres cochés La possibilité d exporter les titres cochés aux formats PDF ou CSV Vous pouvez de la même manière consulter vos obligations, OPCVM et autres cours et titres. Consultez les cours de change : Pour consulter les cours de change il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Outils» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur la rubrique «Change» Page 23

24 En cliquant sur la rubrique «Change», cdm e-corporate met à votre disposition les informations suivantes : Les informations relatives aux cours de change (code, nom, pays, unités, prix achat billets de banque, vente billets de banque, achat cours virement et vente cours virement) La possibilité d imprimer les cours des devises cochées La possibilité d exporter les cours des devises cochés aux formats PDF ou CSV Envoyez un message via la messagerie sécurisée : Pour envoyer un message à la banque via la messagerie sécurisée, il vous suffit de : - Cliquer sur l icône existante en haut de page à droite - Cliquer sur le bouton «Nouveau Message» - Choisir l objet de votre message* puis cliquer sur «Envoyer (*) Message envoyé au service client Crédit du Maroc Page 24

25 Comment effectuer vos opérations bancaires? Effectuez vos virements bancaires o cdm e-corporate Classic Pour effectuer un virement il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Virements» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur l onglet «Nouveau virement» En cliquant sur l onglet «Nouveau virement», vous aurez la possibilité d exécuter quatre types de virements (Virement entre vos comptes Crédit du Maroc, Virement standard et recharges des cartes Daba Daba) Virement Standard : Virement vers un compte d une autre banque. Il est nécessaire dans ce cas de renseigner le compte du bénéficiaire au complet en saisissant son numéro de RIB sur 24 positions. Virement entre mes comptes : Virement entre vos comptes détenus chez le Crédit Du Maroc Pour ce type de virement il vous suffit de choisir au niveau d une liste déroulante le compte à débiter ainsi que le compte à créditer. Cette opération est également disponible directement à partir de votre application mobile «Crédit Du Maroc». Recharge carte Daba Daba : Virement vers la carte rechargeable du Crédit Du Maroc (Daba Daba) Il est nécessaire pour ce type d opération de renseigner les 10 derniers chiffres affichés sur la carte Daba Daba. Page 25

26 Etape 1 : - Remplir les champs existants dans le formulaire puis cliquer sur le bouton «Suivant» 1 Nom du bénéficiaire 2 RIB du bénéficiaire Montant du virement Détail du virement La date d exécution du virement Etape 2 : - Vérifier les données saisies par vos soins puis cliquer sur le bouton «Payer» Etape 3 : - Saisir le code OTP* (One Time Password) reçu sur votre numéro GSM puis confirmer (*) OTP : Code à 4 caractères à usage unique avec une durée de validité de 15min et qui vous est transmis par SMS pour valider une transaction sensible** (**) Transaction sensible = virement interne, virement standard ou recharge carte Daba Daba Page 26

27 o cdm e-corporate Advanced Pour effectuer un virement il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Virements» dans le menu en haut de la page - Cliquer sur l onglet «Nouveau virement» En cliquant sur l onglet «Nouveau virement», vous aurez la possibilité d exécuter quatre types de virements (Virement entre vos comptes Crédit du Maroc, Virement standard et recharges des cartes Daba Daba) Virement Standard : Virement vers un compte d une autre banque. Il est nécessaire dans ce cas de renseigner le compte du bénéficiaire au complet en saisissant son numéro de RIB sur 24 positions. Virement entre mes comptes : Virement entre vos comptes détenus chez le Crédit Du Maroc Pour ce type de virement il vous suffit de choisir au niveau d une liste déroulante le compte à débiter ainsi que le compte à créditer. Cette opération est également disponible directement à partir de votre application mobile «Crédit Du Maroc». Recharge carte Daba Daba : Virement vers la carte rechargeable du Crédit Du Maroc (Daba Daba) Il est nécessaire pour ce type d opération de renseigner les 10 derniers chiffres affichés sur la carte Daba Daba. Page 27

28 Etape 1 : Préparation du virement - Remplir les champs existants dans le formulaire puis cliquer sur le bouton «Enregistrer» ou sur le bouton «Enregistrer et ajouter» pour ajouter d autres virements 1 Nom du bénéficiaire 2 RIB du bénéficiaire Montant du virement Détail du virement La date d exécution du virement Etape 2 : Construire une remise Pour construire une remise, il vous suffit de : - Sélectionner les virements que vous souhaitez exécuter puis cliquer sur le bouton «En Batch» Page 28

29 - Choisir le type de prélèvement et cliquer sur le bouton «Soumettre à autorisation» Etape 3 : Signer la remise Pour signer la remise il vous suffit de : - Sélectionner la remise puis cliquer sur le bouton «Ouvert» Page 29

30 - Cliquer sur le bouton «Signer» pour exécuter la remise - Une fois que vous aurez cliqué sur le bouton «signer», Insérez à ce moment votre clé certificat électronique. - Assurer-vous que votre nom s'affiche bien sur la page - Saisissez votre code Pin puis cliquer sur valider - Cliquer ensuite sur envoyer pour que l'opération soit envoyée à la banque. Afin que vous puissiez exécuter vos virements et en toute sécurité, il vous suffit de : - Télécharger «JAVA» sur le lien - Télécharger «Nexus Personal» sur lien Page 30

31 Commander vos carnets de chèques et LCN 1 Commander votre carnet de chèques : Pour commander votre carnet de chèques, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «Chèques» puis cliquer sur le lien «Commander un nouveau chéquier» - Renseigner les champs du formulaire puis cliquer sur «Valider» 2 Commander votre carnet de LCN : Pour commander votre carnet de LCN, il vous suffit de : - Sélectionner la rubrique «LCN» puis cliquer sur le lien «Commander un nouveau carnet de LCN» - Renseigner les champs du formulaire puis cliquer sur le bouton «Valider» Page 31

32 Page 32