BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006

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1 BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006 Paris 16 Novembre

2 Plan de la présentation Les résultats du Groupe Les résultats des pôles Conclusion 2

3 en millions d'euros 3T06 3T06 / 3T05 3T06 / 3T05 Produit net bancaire ,1% +6,2% Frais de gestion ,7% +6,8% Résultat brut d'exploitation ,5% +5,1% Coût du risque ,4% +6,3% Résultat d'exploitation ,7% +5,0% Résultat avant impôt ,4% Résultat net part du groupe ,9% BNP Paribas - 3T06 A périmètre et taux de change constants PNB : +25,1% / 3T05 Croissance organique robuste dans des environnements moins porteurs Contribution significative des acquisitions récentes Résultat brut d exploitation en forte augmentation : +22,5% / 3T05 Coût du risque : 264 M au 3T06 contre 105 M au 3T05 Stable à périmètre et change constants à 13 bp des actifs pondérés Effets périmètre et change : +152 M (principalement BNL, UkrSibbank et LaSer Cofinoga) Résultat net part du groupe : M, +24,9% / 3T05 Résultats Groupe BNP Paribas 3

4 Progression du PNB dans tous les pôles : BNP Paribas - 3T06 Produit net bancaire trimestriel en M BDDF : une très bonne dynamique commerciale SFDI : plein effet des acquisitions récentes AMS : un puissant moteur de croissance BFI : à nouveau en progression par rapport à un 3T05 élevé Contribution de BNL : 759 M au 3T06 * incluant 2/3 de la Banque Privée en France Une très bonne performance opérationnelle dans une conjoncture moins favorable Résultats Groupe BNP Paribas BDDF* SFDI AMS % +25% +22% +4% BFI T06 3T05

5 BNP Paribas 9 premiers mois 2006 Des performances très élevées Produit net bancaire 20,9 Md +28,7% Résultat brut d exploitation 8,5 Md +29,8% Résultat d exploitation 8,0 Md +28,4% Coefficient d exploitation 59,4% -0,4 pt Coût du risque toujours à un niveau très bas : 16 bp des actifs pondérés contre 13 bp au Rentabilité en forte progression Résultat net part du groupe M +23,7% ROE après impôt annualisé 21,2% +0,6 pt Bénéfice net par action (9 mois) 6,2 euros +14,2% Ratio Tier 1 7,8% au Résultats Groupe BNP Paribas 5

6 BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006 Résultats des pôles 6

7 Banque de Détail en France en millions d'euros 3T06 3T06 / 3T05 PNB ,3% dont Marge d'intérêt ,6% dont Commissions ,3% Frais de gestion ,3% RBE ,4% Coût du risque ,5% Résultat avant impôt ,4% Résultat attribuable à AMS ,3% Résultat avant impôt de BDDF ,7% 9M06 9M06/9M05 PNB 4,4 Md +9,3% Frais de gestion -2,8 Md +4,0% Coefficient d'exploitation 63,9% -3,2 pts Fonds propres alloués 5,5 Md +8,2% ROE avant impôt 34% +4 pts Incluant 100 % de la Banque Privée en France pour les lignes PNB à Résultat d'exploitation Variation de la provision PEL/CEL : +38 M au 3T06 vs +3 M au 3T05 Croissance du PNB : +5,3% / 3T05 (hors provision PEL/CEL : +2,8%) Commissions sur opérations boursières et financières : +9,8% / 3T05 Commissions sur autres activités bancaires : +4,6% / 3T05 Marge d intérêt stable hors provision PEL/CEL : +0,3% du fait de l impact de la hausse des taux administrés et du retard de l ajustement des taux clients dans un environnement de hausse des taux Coût du risque à un niveau très bas : 16 bp au 3T06 contre 20 bp au 3T05 Résultats Banque de Détail en France 7

8 BDDF Particuliers Forte dynamique commerciale comptes à vue sur 9M06 (dont au 3T06) Succès confirmé de TERCEO, service innovant de paiement fractionné par carte Collecte brute d épargne financière : +25,8% / 9M05 Encours Assurance-vie : +12,9% / Encours OPCVM moyen/long terme : +16,3% / Crédits : +15,1% / 3T05 Immobilier : +16,6% / 3T05 Consommation : +7,1% / 3T05 Entreprises Développement modéré des crédits : +3,4% / 3T05 Dont crédits d investissement : +11,2 % / 3T05 Encours factoring : +17,5% / Poursuite de la progression des ventes croisées Forte dynamique des placements Commissions : +13% / 9M05 Revenus issus des ventes croisées entre BFI et BDDF (base 100 en 2002) Résultats Banque de Détail en France M06

9 Services Financiers et Banque de Détail à l'international en millions d'euros 3T06 3T06 / 3T05 PNB ,9% Frais de gestion ,0% RBE ,9% Coût du risque ,4% Résultat d'exploitation ,1% Eléments hors ex ploitation 24 n.s. Résultat avant impôt ,3% 9M06 9M06/9M05 PNB 5,4 Md +27,0% Frais de gestion -3,0Md +29,5% Coefficient d'exploitation 56,2% +1 pt Fonds propres alloués 7,0 Md +25,2% ROE avant impôt 37% -3 pts A périmètre et change constants / 3T05 : PNB : +4,2% ; Frais de gestion : +7,1%; RBE : +0,9% Contribution significative de la croissance externe LaSer Cofinoga, Commercial Federal et UkrSibbank Augmentation organique du PNB : +4,2%* / 3T05 Contexte d activité peu favorable aux Etats-Unis Bonnes performances dans les services financiers et les marchés émergents Frais de gestion : +7,1%* / 3T05 Importants développements de croissance organique Coût du risque : +95 M / 3T05 Dont effet périmètre : + 68 M * À périmètre et change constants PNB trimestriel Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 9 en M T05 2T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06

10 Produit net bancaire : +10,6% / 3T05 Intégration de Commercial Federal terminée avec succès A périmètre et change constants : -2,5% / 3T05 Baisse de la marge d intermédiation Contexte de taux d intérêt défavorable : hausse de la rémunération des dépôts Concurrence accrue : notamment forte baisse de la marge des crédits à la consommation «prime» SFDI BancWest (1/3) Composition du portefeuille : plus de crédits à la consommation «prime» et moins de crédits commerciaux que les concurrents Maîtrise des frais de gestion : +1,3% / 3T05 à périmètre et change constants Synergies de coût liées à l intégration de Commercial Federal complètement mises en oeuvre au 3T06 ; effet en année pleine en 2007 : 54 MUSD RBE : + 4,0%/ 3T05 (-6,3% à périmètre et change constants) Contribution de BancWest au PNB du groupe Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 10 en M 480 3T05 +10,6% L un des meilleurs coefficients d exploitation des banques de de détail américaines (50,8% au au 3T06) 531 3T06

11 Développement des encours de crédit +5,5% à périmètre et change constants / 3T05 Diversification géographique croissante Californie : seulement 38% du portefeuille Exposition au secteur immobilier inférieure à celle des concurrents 53% du portefeuille contre 60% au pour les concurrents Mortgage lending : exposition négligeable aux «Innovative mortgages» Corporate Real Estate : + de 50% «Owneroccupied» Coût du risque maintenu à un niveau très faible : 13 bp des actifs pondérés sur 9M06 SFDI BancWest (2/3) Portefeuille de crédit au 30/09/06 53% 25% 22% 26% 28% Consumer Mortgage Lending Corporate Real Estate Commercial & Industrial Une moindre sensibilité du du portefeuille à la la conjoncture américaine Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 11

12 Déploiement de l ensemble de la gamme de produits dans la totalité du réseau Leasing, cash management pour les entreprises 3 nouveaux centres «Agribusiness» avant mi 2007 Au moins un centre Private Banking pour chacune des 8 divisions régionales avant fin 2006 Poursuite du déploiement d agents d assurance dans le réseau : commissions d assurance en hausse de 22% /3T05 Réorganisation commerciale Amélioration de la segmentation de la clientèle Extension de la couverture de la clientèle entreprise : notamment 3 nouveaux «National Banking Offices» avant mi 2007 Nouveaux dispositifs d incitation des équipes commerciales Pour favoriser les ventes croisées SFDI BancWest (3/3) Lancement d un programme de de développement des revenus et et des ventes croisées Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 12

13 N 1 en Europe continentale 48,7 Md d encours hors maison mère au PNB : +42,1% / 3T05 (+8,0%* / 3T05) Contribution de LaSer Cofinoga : 152 M France : +4%* Croissance vigoureuse à l international : + 12,4%*, notamment en Espagne, Allemagne et Brésil Production : +18,3%* / 3T05 (+15,5%* en France ; +21,2%* hors de France) SFDI Cetelem Poursuite de l amélioration du coefficient d intermédiation : 73,7% au 3T06 (- 1,9 pt / 3T05) Augmentation des frais de gestion de 46,3% (+9,4%* / 3T05) liée à l effet périmètre et à la poursuite d un développement international soutenu Baisse du coût du risque : 195 bp au 3T06 contre 205 bp au 3T05 Résultat d exploitation : +52,6% (+27,7%* / 3T05) PNB en M 475 3T05 +42,1% 675 3T06 *À périmètre et change constants Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 13

14 SFDI - Marchés Emergents PNB : +51,0% (+15,6%*) / 3T05 Croissance organique rapide, notamment grâce à la contribution élevée de la Turquie (+48%), du Moyen Orient et du Maghreb Première consolidation d UkrSibbank (contribution au PNB de 3T06 : 79 M correspondant à 6 mois d activité) Frais de gestion : +54,7% (14,0%*) / 3T05 84 ouvertures d agences au 3T06, principalement en Ukraine, en Turquie, au Moyen-Orient et au Maghreb Résultat brut d exploitation : +44,4% (+18,5%*) / 3T05 Coût du risque : -51 M au 3T06 contre +10 M au 3T05 Effet périmètre lié à l intégration d UkrSibbank (22 M ) PNB en M 200 3T05 +51,0% Nombre d agences prévues Fin de période ** 302 3T *À périmètre et change constants ** dont acquisition d UkrSibbank (18 Avril 2006) Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 14

15 Asset Management & Services en millions d'euros 3T06 3T06 / 3T05 PNB ,3% Frais de gestion ,2% RBE ,5% Coût du risque -6 n.s. Résultat d'exploitation ,8% Eléments hors ex ploitation ,0% Résultat avant impôt ,7% 9M06 9M06/9M05 PNB 3,2 Md +25,1% Coefficient d'exploitation 62,5% -2,8 pts Fonds propres alloués 4,4 Md +18,3% ROE avant impôt 36 % +3 pts Une très forte dynamique de création de valeur par croissance organique Collecte nette très élevée : 9,3 Md au 3T06 RBE : + 28,5 % Un développement international soutenu Exemple de l Inde : actifs sous gestion +75% / , notamment grâce au partenariat BNP PAM / Sundaram Finance Taux de collecte* 9,9% 9,8% 4,6% 4,4% M06 * taux annualisé en % des actifs gérés Résultats Asset Management & Services 15

16 AMS - Actifs sous gestion Hausse de +10,8% / (+14,9% / ) Très forte collecte nette Effet performance favorable Actifs sous gestion 31,6 15,0 476,3 429,7 Collecte nette Effet performance, change et autres en Md Résultats Asset Management & Services 16

17 AMS - Gestion Institutionnelle et Privée PNB - GIP ,1% 517 en M 3T05 3T06 Développement de la Banque Privée en Asie Collecte particulièrement élevée au 3T06 Lancement de l activité en Chine Top 5 en Asie pour les HNWI Asiamoney juillet enquête de perception Asset Management Lancement sur Borsa Italiana d une gamme de trackers obligataires et commodities (EasyETF) RNAI : +15,9% / 3T05 Résultats Asset Management & Services 17

18 Assurance Collecte brute : 3,0 Md au 3T06 France : part des UC dans le chiffre d affaires vie à 40,8% sur 9M06 contre 28,1% pour le marché Hors de France : très forte progression des chiffres d affaires épargne (+29% / 3T05 dont doublement en Asie) et ADE (+34% / 3T05) RNAI : +37,7% / 3T05 AMS Assurance et Métier Titres PNB +34,2% en M 237 3T T06 Métier Titres Poursuite de la dynamique commerciale Actifs en conservation : Md, +19% / Actifs sous administration : 569 Md, +18% / Elargissement de l offre aux brokers en Allemagne grâce à une acquisition ciblée Lancement de l offre Global Custody en Suisse RNAI : +33,3% / 3T05 Résultats Asset Management & Services 18 PNB en M 180 3T05 +27,2% 229 3T06

19 Banque de Financement et d'investissement en millions d'euros 3T06 3T06 / 3T05 PNB ,3% Frais de gestion ,9% RBE ,3% Coût du risque 82 n.s. Résultat d'exploitation ,1% Eléments hors ex ploitation 5 n.s. Résultat avant impôt ,5% 9M06 9M06/9M05 PNB 6,0 Md +23,5% Coefficient d'exploitation 57,0% -0,8 pt Fonds propres alloués 9,4 Md +4,0% ROE avant impôt 40% +7 pts PNB : +4,3% / 3T05 Par rapport à une base 3T05 élevée Dans un environnement moins porteur qu au premier semestre Frais de gestion bien maîtrisés Importantes reprises nettes de provisions 82 M au 3T06 / 49 M au 3T05 Besoin en dotations nouvelles toujours faible Forte progression du ROE sur 9 mois PNB trimestriel en M 1T05 2T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06 Résultats Banque de Financement et d'investissement 19

20 BFI - Conseil et Marchés de Capitaux Revenus : M, en hausse de +8,6% sur un 3T05 très élevé Dérivés Actions : bonne résistance dans un marché moins favorable Etats-Unis : développement des volumes clientèle, y compris dans les produits structurés pour les entreprises et les mutual funds Fixed Income : bon niveau d activité Activité de dette soutenue et équilibrée en Europe (primaire, flux, titrisation, et produits structurés) Bonne performance de l activité sur dérivés de taux Corporate Finance : positionnement renforcé M&A : n 1 en France (Thomson Financial - deals réalisés), n 3 en Espagne, n 7 en Europe sur 9M06 (Thomson Financial - deals annoncés) Equity Capital Markets : n 1 en France, n 7 en Europe (Dealogic) Global Best Structured Product House (July 06) Bank of the Year for Interest Rate Derivatives (Oct 06) Best Credit Derivatives Provider Asia (Sept 06) Résultats Banque de Financement et d'investissement 20

21 BFI - Métiers de Financement PNB : - 2,8% (-18 M ) par rapport à 3T05 Augmentation de l impact net des achats de protection : -17 M / 3T05 Financements Structurés Maintien d une politique sélective dans un environnement de baisse des marges Financements d Energie et de Matières Premières Fort développement des activités de financement structuré de matières premières Maintien d un niveau élevé de ROE : 30% Baisse des fonds propres alloués Coût du risque positif Achats de protection (cumul) en Md de réduction d'actifs pondérés Résultat avant impôt et ROE avant impôt 29% 31% 30% 28% 27% 30% 30% T05 2T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06 en M 421 1T05 2T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06 Résultats Banque de Financement et d'investissement 21

22 Résultats du groupe BNL - 3T06 en millions d'euros 3T06 3T05 3T06 / 3T05 PNB ,7% Frais de gestion ,2% RBE ,7% Coût du risque n.s. Résultat d'exploitation ,2% Eléments hors ex ploitation ,1% Résultat avant impôt ,0% Coefficient d'ex ploitation 64,1% 71,1% -7,0 pt Résultats de BNL pris isolément à méthode constante Reclassés selon les agrégats de BNP Paribas PNB : +10,7% / 3T05 +5,2% hors gains exceptionnels de cession d actifs (46 M au 3T06 vs 6 M au 3T05) Frais de gestion : -0,2% / 3T05 Premiers effets des synergies de coût réalisées depuis l acquisition Coût du risque : 85 M au 3T06 Reprises exceptionnelles de 45 M au 3T05 Résultats BNL 22

23 BNL - Evolution de l activité Particuliers Encours de crédits BNL SpA 21,1 4,6 +8,9% 23,0 4,3 Encours de dépôts BNL SpA +2,8% Autres crédits 16,5 18,7 26,2 26,9 Crédits immobiliers en Md en Md 3T05 3T06 3T05 3T06 Entreprises Encours de crédits BNL SpA +5,8% Encours de dépôts BNL SpA +3,4% 28,6 30,3 22,1 22,9 en Md en Md 3T05 3T06 3T05 3T06 Résultats BNL 23

24 BNL - Contribution au groupe BNP Paribas en millions d'euros 3T06 PNB 759 Frais de gestion -480 RBE 279 Coût du risque -84 Résultat d'exploitation 195 Eléments hors ex ploitation 2 Résultat avant impôt 197 Coefficient d'ex ploitation 63,2% Fonds propres alloués (MdE) 4,3 ROE av ant impôt 18% Résultats à fonds propres normatifs et selon les normes groupe Coûts de restructuration sur 3T06 : 9 M comptabilisés au niveau Groupe Journée Investisseurs à Rome le le 1 er er Décembre 2006 Résultats BNL 24

25 BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006 Conclusion 25

26 Conclusion Un fort développement, accéléré par la la croissance externe notamment en Europe (BNL, LaSer Cofinoga) Une poursuite des investissements de croissance organique Une très bonne performance opérationnelle dans une conjoncture moins favorable Résultats Groupe BNP Paribas 26

27 BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006 Annexes 27

28 Groupe BNP Paribas 3T06 3T05 3T06 / 2T06 3T06 / 9M06 9M05 9M06 / en millions d'euros 3T05 2T06 9M05 Produit net bancaire ,1% ,7% ,7% Frais de gestion ,7% ,6% ,9% Résultat brut d'exploitation ,5% ,2% ,8% Coût du risque ,4% ,2% ,0% Résultat d'exploitation ,7% ,8% ,4% Sociétés mises en équivalence ,5% ,0% ,1% Autres éléments hors exploitation ,6% -2 n.s n.s. Total éléments hors exploitation ,2% ,0% ,3% Résultat avant impôt ,4% ,1% ,1% Impôt ,6% ,8% ,1% Intérêts minoritaires ,7% ,1% ,1% Résultat net part du groupe ,9% ,9% ,7% Coefficient d'exploitation 62,4% 61,6% +0,8 pt 59,2% +3,2 pt 59,4% 59,8% -0,4 pt Coef. d'expl. hors BNP Paribas Capital 62,9% 62,0% +0,9 pt 59,8% +3,1 pt 60,0% 61,3% -1,3 pt Résultats Groupe BNP Paribas 28

29 Coût du risque Groupe BNP Paribas en bp M06 BDDF en bp Cetelem en bp BancWest en bp BFI en bp M M M M06 Coût du risque annualisé - Dotations nettes / AMP Résultats Groupe BNP Paribas 29

30 Nombre d'actions, bénéfice et actif nets par action Nombre d'actions En millions 30-sept déc sept-05 Nombre d'actions (fin de période) 930,5 838,2 877,6 Nombre d'actions hors actions autodétenues (fin de période) 915,5 829,2 831,3 Nombre moyen d'actions sur la période, hors actions autodétenues 885,7 829,5 829,1 Bénéfice Net par Action En euros 9M06 9M05 Bénéfice net par action (BNA) 6,2 5,4 Actif Net par Action En euros 30/09/ /09/2005 Actif net par action en circulation 48,4 44,0 dont capitaux propres part du groupe non réévalués 43,2 38,1 Résultats Groupe BNP Paribas 30

31 Une structure financière solide En milliards d'euros 30-sept déc-05 Capitaux propres part du groupe non réévalués (a) 37,4 30,7 Gains latents ou différés 4,8 5,5 (do nt BNP Paribas Capital) (1,9) (1,6) Ratio international de solvabilité 11,0% 11,0% Tier one (b) 7,8% 7,6% (a) Hors TSSDI et après hypothèse de distribution. (b) sur la base de risques pondérés estimés respectivement à 452,3 M de au et 377,7 M de au Return on Equity annualisé 21,2% 20,2% Notations S&P AA Perspective positive Perspective relevée le 15 novembre 2006 Moody's Aa2 Perspective stable Notation confirmée le 7 février 2006 Fitch AA Perspective stable Notation confirmée le 15 mai 2006 Résultats Groupe BNP Paribas 31

32 BDDF * 3T06 - Commissions Commissions Opérations boursières et financières Autres opérations bancaires en M 1T05 2T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06 * y compris 100% de la Banque Privée France Résultats Banque de Détail en France 32

33 BDDF 3T06 - Activité en milliards d'euros Encours 3T06 Variation 1an 3T06/3T05 Variation 1 trim. 3T06/2T06 Encours moyen 9M06 Variation 1an 9M06/9M05 CREDITS (1) Total crédits bruts 96,5 +9,2% +1,7% 94,7 +9,9% Particuliers 52,4 +15,1% +3,3% 50,8 +16,1% Dont Immobilier 44,9 +16,6% +3,5% 43,3 +17,8% Dont Consommation 7,6 +7,1% +1,9% 7,4 +7,3% Entreprises 41,3 +3,4% +0,1% 41,1 +4,3% DEPOTS (1) 81,5 +4,3% +1,9% 80,2 +4,2% Dépôts à vue 34,4 +6,1% +2,2% 33,6 +6,2% Comptes d'épargne 37,4-1,8% -0,8% 37,7-0,4% Dépôts à taux de marché 9,8 +27,5% +12,4% 8,9 +18,3% (1) Encours moyens en trésorerie en milliards d'euros 30-sept-06 Variation / Variation / FONDS SOUS GESTION Assurance-vie 50,6 +12,9% +3,4% OPCVM (2) 75,2 +16,3% +5,9% (2) Non compris OPCVM de droit luxembourgeois (PARVEST). Résultats Banque de Détail en France 33

34 Services Financiers - Encours gérés en milliards d'euros sept-06 sept-05 Variation 1 an /sept-05 juin-06 Variation 1 trim /juin-06 Cetelem (1) 49,9 34,5 +44,6% 48,0 +4,0% France 28,7 19,4 +48,0% 27,9 +2,8% Hors France 21,2 15,1 +40,3% 20,1 +5,7% BNP Paribas Lease Group MT 15,6 15,0 +4,2% 15,5 +0,6% France 10,6 10,8-1,5% 10,7-1,3% Europe (hors France) 5,0 4,2 +18,8% 4,8 +4,7% UCB 32,1 26,4 +21,4% 30,6 +4,8% France 16,5 14,9 +10,8% 16,1 +3,0% Europe (hors France) 15,5 11,5 +35,1% 14,6 +6,7% Location Longue Durée avec services 6,5 6,0 +9,3% 6,4 +1,7% France 2,1 2,0 +5,8% 2,1 +1,4% Europe (hors France) 4,4 4,0 +11,1% 4,3 +1,9% ARVAL (en milliers de véhicules) Parc Financé ,4% ,2% sur un parc géré total ,5% ,5% (1) Intégration des encours de LaSer-Cofinoga au (12,0 Md dont 7,3 Md en France et 4,7 Md hors de France) Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 34

35 BancWest - Activité US GAAP (en milliards d'usd) / / Encours moyens 3T06 / 3T05 À périmètre constant Total Assets 67,8 54,6 +24,1% 66,7 +1,6% Loans and Leases 45,1 35,2 +28,3% 44,4 +1,7% +5,5% Deposits 44,9 35,6 +26,3% 43,6 +3,0% +4,5% Non Performing Assets /Loans and foreclosed properties Allowance for Credit Losses /Total Loans and Leases 0,54% 0,40% +14 bp 0,46% +8 bp 1,07% 1,19% -12 bp 1,09% -2 bp 3T06 3T06 3T06 3T05 2T06 / 3T05 / 2T06 Net Interest Margin 3,16% 3,61% -45 bp 3,35% -19 bp Résultats Services Financiers et Banque de Détail à l'international 35

36 AMS - Collecte nette et actifs gérés Collecte nette 9M06 31,6 Md 16,9 16,9 Md 0,1 Md Total des actifs gérés 429,7 91,9 144,8 +46,6 Md Collecte nette 31,6 Md Effet périmètre, performance, change et autres 15,0 Md 476,3 4,4 98,0 154,5 10,2 Md 4,4 Md 4 193,0 219,4 en Md Banque Privée et Gestion d'actifs Assurance Services Immobiliers Cortal Consors Résultats Asset Management & Services 36

37 Gestion d'actifs - Ventilation des actifs gérés 31/12/05 30/09/06 Monétaires 27% Obligataires 28% Monétaires 26% Obligataires 26% Actions 18% Diversifiés 13% Alternatifs, structurés et indiciels 14% Actions 20% Diversifiés 13% Alternatifs, structurés et indiciels 15% 193,0 Md 219,4 Md Résultats Asset Management & Services - Gestion d'actifs 37

38 BFI Actifs pondérés par type de risque Actifs pondérés - BFI (début de période) en Md Risques de marché Risque de contrepartie - Marchés de capitaux Risques de crédit - Métiers de financement ,0 6,6 6,4 5,3 5,1 46,7 49,0 48,9 52,4 56,0 +13,8% / 3T05 102,0 93,3 97,6 91,7 88,7-13,0% / 3T05 3T05 4T05 1T06 2T06 3T06 Résultats Banque de Financement et d'investissement 38

39 Total VaR (1 jour - 99%) par nature de risque Matières premieres Change & divers Actions Taux d'intérêt Crédit Compensations VaR trimestrielle moyenne En millions d euros Introduction au 4T03 du risque de «crédit», auparavant inclus et compensé dans le risque de «taux d intérêt» (Histogramme : données du dernier jour de marché de la période) Résultats Banque de Financement et d'investissement 39

40 BNP Paribas Résultats au 30 Septembre 2006 Paris 16 Novembre

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