PEA Performance 2. Faites passer votre épargne à l action!
|
|
- Sylvain Nadeau
- il y a 8 ans
- Total affichages :
Transcription
1 PEA Performance 2 Faites passer votre épargne à l action!
2 Avec le PEA PERFORMANCE 2, Le Plan d Épargne en Actions (PEA) est un placement plébiscité par les épargnants, plus de 7 millions de Français en possèdent un. Quelques mots suffisent pour comprendre cet engouement : une fiscalité privilégiée et l opportunité de participer à la croissance des marchés français et européens. La plupart d entre vous connaissent le PEA à travers leur banque Mais savez-vous que le PEA assurance recèle de nombreux atouts supplémentaires? En effet, le PEA assurance vous permet de bénéficier de 2 enveloppes fiscales privilégiées, puisqu il prend aussi la forme d un contrat de capitalisation. Ainsi, en additionnant les atouts d un PEA classique avec ceux d un PEA assurance et en les combinant à ceux, inédits, du PEA Performance 2, vous obtenez l un des outils les plus complets du marché pour optimiser votre fiscalité.
3 dynamisez votre stratégie fiscale! Le PEA assurance est un placement complet qui vous permet de coupler la fiscalité du PEA aux atouts propres du contrat de capitalisation. Faites le plein d avantages fiscaux Investissez sur votre PEA et, au terme de 5 ans, vos plus-values enregistrées sont entièrement exonérées d impôt sur le revenu.* Patientez 8 ans, vous pourrez sortir de votre PEA sous forme de rente viagère défiscalisée, c est-à-dire non imposable à l impôt sur le revenu. Vous n avez pu attendre le terme de votre contrat, l imposition de vos plus-values sera alors soumise à un barème dégressif en fonction de la date de retrait : Vous avez effectué votre retrait avant les 2 ans de votre PEA : vos plus-values seront alors taxées à 22,5 %*. Vous avez effectué votre retrait entre 2 et 5 ans : vos plus-values seront alors taxées à 18 %*. Attention, tous les retraits effectués avant 8 ans entraînent la clôture de votre PEA! *Hors prélèvements sociaux. Bon à savoir! Il existe un seuil global de cessions des valeurs mobilières correspondant à par foyer fiscal. Si ce seuil n est pas atteint, les plus-values générées par votre PEA sont exonérées d impôt sur le revenu pour tout rachat de votre PEA avant 5 ans. et profitez en plus du contrat de capitalisation du PEA assurance! Limitez votre imposition ISF En optant pour le PEA assurance, les plus-values générées par votre contrat depuis sa souscription ne sont jamais prises en compte dans l assiette de calcul de l ISF. Seules les sommes versées (le nominal) doivent y être déclarées un avantage du PEA Performance 2 face au PEA bancaire dans lequel c est l épargne acquise (nominal et plus-values) qui doit être déclarée. Une enveloppe de perdue, une de retrouvée Tout rachat effectué avant 8 ans entraîne la clôture de l enveloppe PEA. Avec un PEA bancaire, en cas de rachat partiel anticipé, vous perdez les avantages fiscaux liés à la fiscalité du PEA. Avec un PEA assurance, vous n avez plus accès à l enveloppe PEA mais vous conservez votre contrat de capitalisation pour l épargne restante : - votre épargne continue de fructifier, - vous bénéficiez de l antériorité fiscale sur votre contrat, - vous accédez à la fiscalité très avantageuse de l assurance vie en cas de rachat. Pour tout retrait effectué après les 8 ans de votre contrat, les plus-values de votre contrat de capitalisation sont exonérées d impôts sur le revenu*. Exemple : vous effectuez un retrait partiel sur votre PEA, 4 ans après son ouverture. PEA bancaire Retrait partiel 4 ans après l ouverture du PEA Clôture du PEA Imposition des plus-values PEA assurance Retrait partiel 4 ans après l ouverture du PEA Clôture de l enveloppe PEA. Le solde de votre épargne fructifie sur le contrat de capitalisation. Après 8 ans de détention du contrat : exonération de l imposition des plus-values* * Dans la limite de euros pour un célibataire et euros pour un couple.
4 Que vous cherchiez l'expertise de gérants compétents et reconnus pour assurer la gestion de votre épargne au quotidien ou que vous souhaitiez au contraire la piloter en toute liberté, vous trouverez au sein de l offre PEA Performance 2 la stratégie financière qui vous convient. Deux modes de gestion pour optimiser la La Gestion Pilotée pour une gestion financière sur mesure et haut de gamme Il existe aujourd hui sur le marché une offre considérable de supports financiers, au sein de laquelle il est long et difficile pour un souscripteur de repérer les meilleures opportunités. Or, savoir investir au bon moment sur les fonds les plus prometteurs, y opérer un repli en cas de baisse sont autant d éléments qui participent à la performance de votre épargne. Pour vous permettre de bénéficier de cette réactivité de tous les instants, nous avons choisi de doter votre contrat des atouts exclusifs de la Gestion Pilotée. Profitez de l expertise de gestionnaires de renom Les sociétés de gestion retenues pour la Gestion Pilotée du PEA Performance 2 disposent des techniques pour sélectionner, au sein de leurs gammes ou d univers d investissement plus larges, les supports financiers les mieux adaptés au profil de gestion choisi. Les sociétés de gestion sélectionnées - Invesco - un des leaders mondiaux de la gestion de capitaux - Rothschild & Cie Gestion - une longue expérience de la gestion de fonds - La Française des Placements - une société reconnue pour sa créativité et ses performances - HSBC Investments - une connaissance approfondie de l ensemble des marchés internationaux Leur capacité à anticiper les écarts sur les marchés financiers et leur connaissance approfondie des valeurs investies autour d une thématique ou d une zone géographique précise sont autant d atouts pour la réactivité et la performance de votre épargne. Faites votre choix parmi les meilleures solutions Afin de couvrir la plupart de vos besoins en matière de gestion financière style de gestion, allocation géographique, allocation sectorielle chacun de nos partenaires financiers propose, au sein de la Gestion Pilotée, un profil établi en fonction de leur style de gestion propre et de convictions fortes. Parmi les profils disponibles, il ne vous reste plus qu à choisir celui adapté à votre situation en collaboration avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine! Vous confiez ensuite la gestion financière de votre contrat à Generali Vie qui l assurera suivant les recommandations du gérant d actifs sélectionné.
5 performance de votre épargne La Gestion Libre pour une sélection multigestionnaire des meilleurs supports des marchés Focus Supports d investissements sécurisés En cas de baisse des marchés, optez pour une solution de repli rémunérée, grâce à une sélection de fonds diversifiés prudents. Dans le cadre de la Gestion Libre, vous pouvez diversifier en toute liberté vos investissements, puisque l offre financière du PEA Performance 2 regroupe un panel des meilleurs fonds éligibles à la fiscalité du PEA. Investis au minimum à 75 % en titres de sociétés françaises et européennes, ces supports dynamiques peuvent être combinés pour adopter la stratégie d investissement que vous a recommandée votre Conseiller en Gestion de Patrimoine. Une large gamme de supports financiers pour assurer à votre épargne une performance optimale L offre financière du PEA Performance 2 vous permet de jouer la diversification maximale de vos actifs. En effet, en panachant votre investissement entre fonds profilés et fonds purs de catégories géographiques et sectorielles variées, vous bénéficiez d une exposition au risque plus faible grâce à une diversification de votre portefeuille. - Les fonds profilés : composés de différents supports financiers (actions, obligations, monétaires...), les fonds profilés reproduisent une allocation d actifs prédéterminée. Vous n avez qu à déterminer celle qui correspond le mieux à votre rapport rendement/risque. - Les fonds purs : supports investis en actions françaises, européennes ou internationales, fonds investis en actifs socialement responsables, en immobilier ou spécialisés dans les TMT, tous les univers sont représentés dans l offre financière du PEA Performance 2. Une sélection financière élaborée en partenariat avec Generali Investments France La sélection des fonds du PEA Performance 2 est élaborée en partenariat avec Generali Investments France, la société en charge de la gestion d actifs du Groupe Generali. Elle repose sur des critères financiers stricts en termes de régularité des performances et de maîtrise de la volatilité. Vous êtes donc assuré(e) d effectuer vos choix d inves - tissement parmi les meilleurs supports du marché.
6 A travers le contrat PEA Performance 2, nous avons mis en oeuvre toutes les techniques pour que votre contrat s adapte aux cycles de votre vie. Donnez un nouvel essor à vos placements Restez maître de votre épargne Epargnez à votre rythme Le PEA Performance 2 vous offre la possibilité de vous constituer progressivement un capital. Mettez en place les versements libres programmés et commencez à naviguer sur les marchés financiers à partir de 150 euros par mois. Cette formule vous permet de lisser le cours d achats de vos parts : en période de baisse des marchés, vous achetez plus de parts et en période de hausse, vous en acquérez moins. Pour profiter pleinement de tous les avantages de votre PEA, vous pouvez ensuite y verser jusqu à euros ( euros pour un couple). Conservez votre épargne disponible Vous pouvez, par le biais des avances, faire face à un besoin ponctuel de liquidités sans clôturer votre PEA. Votre argent continue de fructifier puisque l avance, accessible dès que le contrat a 6 mois, est un prêt consenti par votre assureur. Modifiez la répartition de votre épargne A tout moment vous pouvez effectuer un arbitrage d un support financier à un autre au sein de la Gestion Libre, tout comme vous pouvez, quand vous le souhaitez, passer du mode Gestion Pilotée au mode Gestion Libre. Bénéficiez d une source de revenus complémentaires défiscalisés au-delà de 8 ans Avec le PEA Performance 2, au-delà de 8 ans, vous choisissez le mode de sortie de votre épargne. Vous voulez bénéficier rapidement des sommes versées et des plus-values générées? - Effectuez alors un rachat total de votre contrat! Vous préférez récupérer votre capital progressivement? Deux options s offrent à vous : - soit vous choisissez une sortie en rente viagère défiscalisée, - soit vous mettez en place des rachats partiels programmés. Pour une valeur minimum de euros sur votre PEA, vous récupérez votre investissement à partir de 200 euros par mois, le solde continuant de fructifier. A retenir Une fois des rachats partiels effectués sur votre PEA après 8 ans, il n est plus possible d y effectuer de nouveaux versements. Sécurisez automatiquement vos plus-values! Dans le cadre de la Gestion Libre du contrat PEA Performance 2, vous pouvez opter pour l option «Sécurisation des plus-values». Vous investissez votre épargne sur un ou plusieurs supports offensifs. A partir d un seuil de performance que Limitez automatiquement les moins-values! Dans le cadre de la Gestion Libre du contrat PEA Performance 2, vous pouvez opter pour les options «Limitation des moins-values» ou «Limitation des moins-values relatives». Elles vous permettent, en cas de tendance baissière des marchés financiers, de sécuriser tout ou une partie de votre capital (support par support) sans avoir à vous préoccuper de l évolution des marchés. vous choisissez (5 %, 10 %, 15 % ou 20 %), vos plus-values sont automatiquement arbitrées vers l un des 2 supports de sécurisation disponibles au sein du contrat : le fonds Marianne Défensif et le fonds SGAM AI Actions Sérénité. A partir d un seuil de déclenchement que vous choisissez (5 %, 10 %, 15 % ou 20 %), l épargne atteinte sur le(s) support(s) sélectionné(s) est automatiquement transférée sur l un des deux supports de sécurisation disponibles au sein du contrat PEA Performance 2 : le fonds Marianne Défensif ou le fonds SGAM AI PEA Sérenité.
7 avec les avantages du PEA Performance 2! Avec le PEA Performance 2, restez connecté à votre épargne! Grâce aux services en ligne disponibles via le site internet de votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, vous pouvez consulter en temps réel les informations détaillées de votre contrat : - mouvements, - épargne atteinte, - répartition de votre investisement, - fiches d information financière sur chacun des supports mises à jour quotidiennement La consultation en ligne, un service idéal pour adapter rapidement votre stratégie d investissement aux dernières opportunités des marchés!
8 Misez sur le PEA assurance
9 et adoptez le PEA Performance 2! Entre PEA bancaire et PEA assurance, votre cœur balance : trouvez en un clin d œil le PEA qui fait la différence! PEA bancaire PEA assurance Nature du contrat Contrat PEA sous forme de Contrat de capitalisation compte titres associé à un + enveloppe PEA compte en espèces Supports Investissement sur un nombre Investissement par millième d investissement entier de parts de titres vifs de parts d OPCVM éligibles ou d OPCVM éligibles au PEA au PEA Liquidités Compte espèces non rémunéré Fonds de repli rémunéré Frais Frais d entrée sur OPCVM Pas de frais d entrée ni de frais et frais de sortie éventuels de sortie sur OPCVM ISF Assiette de calcul de l ISF : Assiette de calcul de l ISF : sommes versées + plus-values sommes versées uniquement Disponibilité Pas de disponibilité avant 8 ans Disponibilité avant 8 ans par le biais des avances Rachat partiel Clôture du PEA Clôture de l enveloppe mais pas avant 8 ans du contrat de capitalisation Retrait avant 5 ans Imposition des plus-values sur Imposition des plus-values l ensemble des sommes investies uniquement sur les sommes pour tout rachat partiel ou total retirées pour tout rachat partiel avant 5 ans avant 5 ans Succession En cas de décès, les sommes En cas de décès, les sommes figurant sur le plan entrent dans figurant sur le plan entrent l actif successoral, sans avantage dans l actif successoral. particulier Néanmoins, le contrat de capitalisation étant transmissible, son bénéficiaire conserve son antériorité fiscale Détenteur d un PEA, vous souhaitez profiter des atouts du PEA Performance 2? C est possible, en transférant votre PEA actuel vers le PEA Performance 2. Le transfert n a aucune incidence sur la date d ouverture du PEA, vous conservez l antériorité et les avantages fiscaux acquis sur votre contrat! Comment faire pour transférer votre PEA? Vous signalez à votre Conseiller votre intention de transférer votre PEA - Vous complétez un certificat d identification du plan afin de communiquer les coordonnées de l établissement détenteur de votre PEA, - Vous remplissez et signez un bulletin d adhésion au PEA Performance 2. Generali Patrimoine s occupe du reste - Generali Patrimoine transmet à l établissement détenteur de votre PEA, par lettre recommandée, la demande de transfert de fonds ainsi que le certificat d identification. - Vous êtes en copie du courrier afin d être informé de l avancée de la démarche. - L ancien établissement détenteur de votre PEA transfère les fonds à Generali Patrimoine et joint un bordereau d informations, mentionnant notamment la date d ouverture de votre PEA et le montant cumulé des versements déjà effectués. Le transfert est effectué en toute transparence. Vous n avez plus qu à bénéficier des avantages du PEA Performance 2!
10 Le PEA Performance 2, que des plus! Les + du PEA L opportunité de profiter de la croissance des marchés financiers français et européens sur le long terme Une exonération fiscale des plus-values générées sur votre PEA dès 5 ans (hors prélèvements sociaux) La possibilité de sortir de votre PEA sous forme de rente viagère défiscalisée au bout de 8 ans Les + du PEA assurance L absence de frais d entrée, de frais de sortie sur OPCVM et de droits de garde La liquidité de votre épargne grâce aux avances, sans casser l enveloppe fiscale de votre PEA La prise en compte uniquement du nominal versé (sans les plus-values) dans le calcul de l ISF Votre contrat transmissible en cas de succession, tout en conservant son antériorité fiscale Les + inédits du PEA Performance 2 L accès aux plus grands gestionnaires de la place et à leurs meilleurs fonds 2 modes de gestion financière au choix : la Gestion Libre ou la Gestion Pilotée L option «Sécurisation des plus-values» Les options «Limitation des moins-values» ou «Limitation des moins-values relatives» La consultation de votre contrat sur internet
11 Le Groupe Generali est leader sur le marché de l assurance vie en Europe et Generali France occupe la première place de l assurance vie traditionnelle dans l Hexagone. Reconnu pour sa solidité financière, Generali France a obtenu par les agences de notation Fitch et Standard & Poor s, la meilleure note (AA) des sociétés d assurances opérant sur le marché français. Au sein de l entreprise, Generali Patrimoine a su développer un véritable savoir-faire qui lui permet d offrir des solutions produits et des services adaptés aux besoins patrimoniaux de ses clients. Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine a choisi de nous faire confiance. Il se tient à votre disposition pour élaborer votre stratégie patrimoniale. Cachet du Conseiller PA 8217 PQB - Septembre Document non contractuel - CIPS : Crédit photo : Getty images Generali Vie - Société Anonyme au capital de euros - Entreprise régie par le code des assurances RCS Paris Siège Social : 11, boulevard Haussmann Paris
ADOPTER UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE SUR MESURE AVEC PIERRE DE SOLEIL
PIERRE DE SOLEIL ADOPTER UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE SUR MESURE AVEC PIERRE DE SOLEIL PARCE QUE VOUS SOUHAITEZ Accéder à une gestion financière sur mesure Optimiser la fiscalité de votre patrimoine Préparer
Plus en détailHimalia Capitalisation
Generali Patrimoine Himalia Capitalisation Orchestrez votre vie avec assurance Complémentaire à un contrat d assurance vie, le contrat de capitalisation s adresse notamment aux investisseurs soucieux d
Plus en détailHIMALIA. Orchestrez votre vie avec assurance
HIMALIA Orchestrez votre vie avec assurance Generali, la solidité d un leader mondial Créé à Trieste en 1831, le Groupe s est developpé dans toutes les branches de l assurance. Il se positionne comme 1
Plus en détailOCTUOR. Un nouvel horizon pour votre épargne. www.generali-patrimoine.fr
OCTUOR Un nouvel horizon pour votre épargne www.generali-patrimoine.fr Avec Octuor, donnez du sens à votre stratégie patrimoniale Octuor est un contrat d assurance vie multisupport et multigestionnaire
Plus en détailContrat d assurance-vie Skandia Archipel PEP
Contrat d assurance-vie Skandia Archipel PEP Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant? Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est l interlocuteur idéal pour gérer
Plus en détailA la découverte de l assurance vie HSBC France
A la découverte de l assurance vie HSBC France L assurance vie, le placement qui vous accompagne dans tous vos projets Depuis quelques années, l assurance vie est devenue le placement préféré des Français
Plus en détailSatinium CONTRAT D ASSURANCE VIE OU DE CAPITALISATION AVEC DÉLÉGATION D ARBITRAGE
Satinium CONTRAT D ASSURANCE VIE OU DE CAPITALISATION AVEC DÉLÉGATION D ARBITRAGE Afin de répondre à vos objectifs patrimoniaux, La Banque Postale vous propose Satinium, un contrat d assurance vie ou de
Plus en détailLIFE MOBILITY. épargne patrimoniale
épargne patrimoniale LIFE MOBILITY evolution UN CONTRAT D ASSURANCE VIE ÉMIS AU GRAND-DUCHÉ DU LUXEMBOURG AU SERVICE DE LA MOBILITÉ PARCE QUE VOUS SOUHAITEZ Un contrat sur-mesure pour une stratégie patrimoniale
Plus en détailPM&A Gestion. APRIL Patrimoine. AXERIA Vie. www.april-patrimoine.fr
APRIL Patrimoine Spécialiste de l épargne, de la retraite et de la gestion de patrimoine, APRIL Patrimoine est une société d APRIL Group. Elle conçoit ses produits, assure leur gestion administrative et
Plus en détailGUIDE SPÉCIAL ASSURANCE VIE > TOUT SAVOIR SUR L ASSURANCE VIE
GUIDE SPÉCIAL ASSURANCE VIE > TOUT SAVOIR SUR L ASSURANCE VIE L objectif de ce guide est de vous donner des pistes pour mieux comprendre l assurance vie et son fonctionnement, et vous aider ainsi à faire
Plus en détailGenerali Patrimoine. e-xaélidia. L épargne en toute liberté!
Generali Patrimoine e-xaélidia L épargne en toute liberté! Libérez-vous l esprit avec nos services en ligne (7)! Avec e-xaélidia, vous pouvez disposer d un accès permanent à votre contrat pour suivre son
Plus en détailassurance-vie creditfoncier.fr EXECUTIVE ÉVOLUTION Un contrat sur mesure pour valoriser votre capital
assurance-vie creditfoncier.fr EXECUTIVE ÉVOLUTION Un contrat sur mesure pour valoriser votre capital La solution pour optimiser votre épargne Vous souhaitez faire fructifier votre capital, préparer votre
Plus en détailMon épargne mon patrimoine. Une épargne, des projets
Mon épargne mon patrimoine Une épargne, des projets Une épargne, des projets, toutes les solutions sont au Crédit Mutuel Que vous souhaitiez vous constituer une épargne disponible, un capital pour préparer
Plus en détailLe S ur-mesure patrimonial,
premium line Le S ur-mesure patrimonial, Par AGF Premium Line : votre S olution L offre Premium Line a été élaborée pour apporter une réponse satisfaisante à chaque étape de la gestion de votre patrimoine
Plus en détailcapital vie L assurance-vie qui s adapte à toute situation L assurance n est plus ce qu elle était.
capital vie L assurance-vie qui s adapte à toute situation L assurance n est plus ce qu elle était. Vous avez des projets d épargne? L assurance-vie est la solution qui s adapte à tous vos besoins L ASSURANCE-VIE
Plus en détailCONTRAT D ASSURANCE VIE ASSURANCE
Ligne Beta Ligne Alpha CONTRAT D ASSURANCE VIE LOI ASSURANCE MADELIN VIE Version Arborescence Retraite Essentielle Madelin 1 unité 20 X X Notice Logotype La retraite est un sujet d actualité pour bon nombre
Plus en détailFonds Commun de Placement dans l Innovation. innovation pluriel 2. Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI
Fonds Commun de Placement dans l Innovation Fcpi innovation pluriel 2 Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI Qu est-ce qu un FCPI? Créé par la Loi de finances de 1997, le Fonds
Plus en détailTERRE D AVENIR 2 MARS 2013
TERRE D AVENIR 2 MARS 2013 LA SÉCURITÉ EN TOUTE LIBERTÉ Terre d avenir 2, un contrat d assurance vie souple qui s adapte à vos besoins Une nouvelle génération de contrat d assurance vie qui vous aide À
Plus en détailL épargne en toute liberté! www.generali-patrimoine.fr
E-Xaélidia L épargne en toute liberté! www.generali-patrimoine.fr E-XAéLIDIA, Un contrat qui s adapte à tous vos projets Votre vie évolue, vos projets également Le contrat d assurance vie e-xaélidia géré
Plus en détailContrat d assurance-vie Skandia Archipel
Contrat d assurance-vie Skandia Archipel Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant? Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est l interlocuteur idéal pour gérer votre
Plus en détailPrivilège Gestion Active. Le contrat qui s adapte à toute situation
Privilège Gestion Active Le contrat qui s adapte à toute situation Vos avez des projets, Privilège Gestion Active les prépare avec vous Pour votre avenir, vous cherchez la solution qui vous permettra de
Plus en détailparticuliers professionnels entreprises y penser... pour ne plus y penser
particuliers professionnels entreprises y penser... pour ne plus y penser Sécurité ou performance : pourquoi choisir? Constituez votre retraite selon vos envies C est un fait : les ressources des régimes
Plus en détailPERP LIGNAGE PLAN D ÉPARGNE RETRAITE POPULAIRE
PLAN D ÉPARGNE RETRAITE POPULAIRE PERP LIGNAGE Contrat d assurance sur la vie souscrit par le Groupement d Épargne Retraite Populaire ADRECO auprès d ORADEA VIE, compagnie d assurance vie et de capitalisation,
Plus en détailCardif Multiplus Perspective
Cardif Multiplus Perspective CONTRAT D ASSURANCE VIE DIVERSIFIÉ Mon futur à composer Cardif Multiplus Perspective Mon assurance vie diversifiée aujourd hui pour mes projets de demain Cardif propose Cardif
Plus en détailL essentiel sur L ASSURANCE VIE. Fonds en euros. Fiscalité. Unités de compte
L ASSURANCE VIE L essentiel sur Fiscalité Fonds en euros Unités de compte Qu est ce que c est? Un produit d épargne à moyen et long terme L assurance vie sert à épargner et faire fructifier son capital,
Plus en détailPremium Line. stratégie patrimoniale gagnante. Parce qu une. a besoin de solutions savantes
Premium Line Parce qu une stratégie patrimoniale gagnante a besoin de solutions savantes Editorial C est parce qu une stratégie patrimoniale gagnante s obtient à partir de solutions savantes que nous vous
Plus en détailLes marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine.
Les marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine. Afin d en profiter, le Plan d Epargne en Actions (1) (PEA) et le Plan d Epargne
Plus en détailMembre du Groupe AG2R LA MONDIALE
PIERRE DE LUNE Membre du Groupe AG2R LA MONDIALE PIERRE DE LUNE PARCE QUE VOUS SOUHAITEZ Optimiser la fiscalité de votre patrimoine Accéder à une gestion financière sur mesure Diversifier votre épargne
Plus en détailCOMPRENDRE LA BOURSE
COMPRENDRE LA BOURSE La fiscalité simplifiée des valeurs mobilières Ce document pédagogique n est pas un document de conseils pour investir en bourse. Les informations données dans ce document sont à titre
Plus en détailMultisupport 3 Aréas. Dynamisez votre épargne et donnez vie à vos projets
Multisupport 3 Aréas Dynamisez votre épargne et donnez vie à vos projets Multisupport 3, un placement souple et performant, quelles que soient vos attentes Le contrat d assurance vie Multisupport 3 doit
Plus en détailFAQ Web conférence 2 avril
FAQ Web conférence 2 avril Les questions sur l assurance vie «Investir en assurance vie : quel intérêt?» L'assurance vie permet de réaliser une opération d'épargne. Dans cette perspective, un contrat d
Plus en détailPlan Épargne en Actions (PEA)
Plan Épargne en Actions (PEA) Réveillez le potentiel de votre épargne dans un cadre fiscal avantageux. EN BREF Le Plan d Épargne en Actions est une enveloppe fiscale, composée d un compte titre associé
Plus en détailASSURANCE. Version CAPITALISATION. Opportunités. 1 unité. Notice Logotype
ASSURANCE ASSURANCE VIE VIE Version CAPITALISATION Ligne Alpha Ligne Beta Essentielle Arborescence Opportunités 1 unité 20 X X Notice Logotype Parce que la vie est ponctuée d évènements et d opportunités,
Plus en détailOddo & Cie. La Loi Madelin. Avril 2013
Oddo & Cie La Loi Madelin Sommaire Sections 1 Cadre juridique et fiscal des contrats d épargne retraite «Madelin» 3 2 Fipavenir TNS 13 2 3 Section 1 Cadre juridique et fiscal des contrats d épargne retraite
Plus en détailOffre Entreprises. L Epargne Salariale Crédit Agricole
Offre Entreprises L Epargne Salariale Crédit Agricole L Epargne Salariale, comment cela fonctionne? Versements des salariés PRIME DE PARTICIPATION PRIME D INTERESSEMENT VERSEMENTS VOLONTAIRES AFFECTATION
Plus en détailMÉMO. Des solutions en cas de coup dur ou de coup de cœur SOMMAIRE
Édition : décembre 13 MÉMO Des solutions en cas de coup dur ou de coup de cœur 1. Optimiser l utilisation des livrets défiscalisés 2. Épargner sans plafond 3. Placer une somme importante sur quelques mois
Plus en détailAOF. mini-guide. bourse. «Le Plan. Comment investir en Bourse? d Epargne en Actions
AOF mini-guide bourse «Le Plan Comment investir en Bourse? d Epargne en Actions Mai 2011 Le Plan d Epargne en Actions (PEA) Le bureau d'études et d'analyses d'option Finance SOMMAIRE Introduction p.4 Qu
Plus en détailAssurance vie Le contrat haut de gamme : souple et évolutif transparent avec plus d'avantages fiscaux avec un accès à la multigestion
Assurance vie Fipavie Premium Le contrat haut de gamme : souple et évolutif transparent avec plus d'avantages fiscaux avec un accès à la multigestion Fipavie Premium Un contrat souple et évolutif qui s
Plus en détailNOTE D INFORMATION VALANT CONDITIONS GÉNÉRALES
PARTICULIERS professionnels entreprises GENERALI EPARGNE NOTE D INFORMATION VALANT CONDITIONS GÉNÉRALES Dispositions essentielles du contrat 1. Genera li Epargne est un contrat individuel d assurance sur
Plus en détailgalassia L assurance-vie en toute sérénité Contrat de groupe d assurance sur la vie n LMP327110921V1 libellé en euros et/ou en unités de compte
galassia L assurance-vie en toute sérénité Contrat de groupe d assurance sur la vie n LMP327110921V1 libellé en euros et/ou en unités de compte galassia L assurance-vie en toute sérénité Un contrat souple
Plus en détailPER Convergence Le Guide de l épargnant
Comment choisir vos supports de placement? PER Convergence Le Guide de l épargnant Avec PER Convergence, votre entreprise met à votre disposition deux dispositifs d épargne au service de vos projets dans
Plus en détailCAPIEUROPE PEA-PME Contrat de capitalisation
CAPIEUROPE PEA-PME Contrat de capitalisation Cultivez le potentiel de performance des entreprises européennes et récoltez les atouts cumulés du PEA et du contrat de capitalisation. Un contrat de capitalisation
Plus en détailAllianz Retraite TNS / Agricole
Professionnels indépendants Allianz Retraite TNS / Agricole Épargnez pour votre retraite tout en profitant de déductions fiscales *. www.allianz.fr Avec vous de A à Z * Selon la législation en vigueur
Plus en détailMULTISUPPORT 3 Aréas
Aréas PRÉMIUM q^r MULTISUPPORT 3 Aréas Avec les meilleurs experts, bénéficiez du potentiel de performance des marchés financiers MULTISUPPORT 3 Aréas q PLACÉ SOUS LE SIGNE DE L EXPERTISE Accompagné par
Plus en détailmémo Des solutions pour préparer votre avenir et celui de vos enfants sommaire
Édition : décembre 2013 mémo Des solutions pour préparer votre avenir et celui de vos enfants 1. Épargner pour des projets à moyen terme 2. Préparer un projet immobilier sommaire 3. Préparer l avenir de
Plus en détailPuis-je me constituer une épargne adaptée à mes projets et à mon profil?
Epargne Puis-je me constituer une épargne adaptée à mes projets et à mon profil? Cisélium La fiscalité favorable de l assurance vie Une solution personnalisable L accompagnement de votre courtier Je pense
Plus en détail123CAPITAL PME. Bénéficiez d une double réduction d impôt : ISF + impôt sur le revenu Sous réserve de conserver votre placement 8 ans minimum
FIP / FONDS D INVESTISSEMENT DE PROXIMITÉ 123CAPITAL PME Bénéficiez d une double réduction d impôt : ISF + impôt sur le revenu Sous réserve de conserver votre placement 8 ans minimum QUI EST 123VENTURE?
Plus en détailNotice d information valant Conditions Générales
J A N V I E R 2 0 1 4 Notice d information valant Conditions Générales www.boursorama-banque.com Dispositions essentielles du contrat 1. Boursorama Vie est un contrat groupe d assurance sur la vie à adhésion
Plus en détailForticiel Génération 2
Forticiel Génération 2 Donnez de la couleur à votre retraite Contrat Retraite - Loi Madelin Vous exercez une profession libérale, êtes artisan, commerçant ou travailleur indépendant? Les prestations offertes
Plus en détailRETRAITE PATRIMOINES PRIVES Le Plan d Epargne Retraite Populaire de Cholet Dupont
Avec le PERP, la loi «FILLON» a donné accès à toute personne, salarié, chef d entreprise, fonctionnaire, profession libérale, agriculteur, mère au foyer... personnes avec ou sans activité professionnelle,
Plus en détailÉPARGNE BANCAIRE. Rémunérez vos économies!
ÉPARGNE BANCAIRE Rémunérez vos économies! L ESSENTIEL POUR GÉRER VOTRE ÉPARGNE Avec les solutions Groupama, vous valorisez votre épargne à court, moyen ou long terme. ON A TOUS DES RAISONS R Que ce soit
Plus en détailSaint Max. FCPI-FIP : Comment bénéficier de la performance et de la réduction d impôts? Lundi 15 décembre 2008-18h30
FCPI-FIP : Comment bénéficier de la performance et de la réduction d impôts? Lundi 15 décembre 2008-18h30 Saint Max Francis VENNER AVENIR CONSEIL PATRIMOINE 6 clos de la tuilerie - 54460 LIVERDUN tél :
Plus en détailPERP Gaipare Zen. Prévoir le meilleur pour votre retraite
PERP Gaipare Zen Prévoir le meilleur pour votre retraite On a tous une bonne raison d épargner pour sa retraite Composante de votre avenir, la retraite s envisage comme une nouvelle vie, synonyme de liberté.
Plus en détailetraite madelin Vous êtes Travailleur Non Salarié Préparez votre retraite en toute confiance L assurance n est plus ce qu elle était.
etraite madelin Vous êtes Travailleur Non Salarié Préparez votre retraite en toute confiance L assurance n est plus ce qu elle était. Pensez à votre retraite dès aujourd hui, pour maintenir votre niveau
Plus en détailGESTION DU PATRIMOINE
Jean-Marc AVELINE Christian PRISCO-CHREIKI GESTION DU PATRIMOINE, 2007 ISBN : 978-2-212-53808-3 TABLE DES MATIÈRES INTRODUCTION... 1 PREMIÈRE PARTIE LES GRANDS PRINCIPES DE LA GESTION DE PATRIMOINE CHAPITRE
Plus en détailFipavie Premium. Assurance vie
Assurance vie Fipavie Premium Le contrat haut de gamme : > souple et évolutif > transparent > avec plus d'avantages fiscaux > avec un accès à la multigestion Fipavie Premium Un contrat souple et évolutif
Plus en détailLES VALEURS MOBILIERES LA FISCALITE DES PLACEMENTS A LONG TERME
LES VALEURS MOBILIERES LA FISCALITE DES PLACEMENTS A LONG TERME Une note de Riviera Family Office Mise à jour : juillet 2004 Les principaux avantages fiscaux des valeurs mobilières Aucune imposition sous
Plus en détailLes plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence. Concordances 4. Assurance Vie
Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Concordances 4 Assurance Vie Concordances 4 Assurance Vie Quelques vérités Si l Assurance Vie est le placement préféré des Français (1369 milliards*
Plus en détailLivret d epargne SaLariaLe
Livret d Epargne Salariale Chère collaboratrice, Cher collaborateur, En tant que salarié(e) de PAGE PERSONNEL, vous bénéficiez de l accord de participation en vigueur dans l entreprise. En complément de
Plus en détailFIP : un nouvel outil patrimonial. FIP : le complément logique du FCPI. Des avantages fiscaux importants. Un cadre fiscal particulièrement attractif
Créé en 2003 pour permettre aux particuliers de profiter des opportunités financières liées au développement et à la transmission des PME non cotées, le FIP (Fonds d Investissement de Proximité) est un
Plus en détailConcordances PERP Advance. Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence
Concordances PERP Advance Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Sommaire Le PERP, pour préparer sa retraite en bénéficiant d une déduction fiscale immédiate...p3-4 Concordance PERP Advance,
Plus en détailDocument N 10 Document de travail, n engage pas le Conseil Le PERCO en 2014
CONSEIL D ORIENTATION DES RETRAITES Séance plénière du 08 juillet 2015 à 9 h 30 «Le patrimoine des retraités et l épargne retraite» Document N 10 Document de travail, n engage pas le Conseil Le PERCO en
Plus en détailÉPARGNE BANCAIRE. Rémunérez vos économies!
ÉPARGNE BANCAIRE Rémunérez vos économies! L ESSENTIEL POUR GÉRER VOTRE ÉPARGNE Avec les solutions Groupama, vous valorisez votre épargne à court, moyen ou long terme. ON A TOUS DES RAISONS R Que ce soit
Plus en détailOPTIMISER SON ÉPARGNE
OPTIMISER SON ÉPARGNE PEA, CIF ASSURANCE VIE GAMME OPCVM ÉPARGNE PROGRAMMÉE CHOISIR INVESTIR p.02/0 J aimerais investir dans l immobilier locatif, mais sans les contraintes de gestion. J ai besoin des
Plus en détailFIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :
Souscription ouverte jusqu au 21 juin 2012 sous certaines conditions* (pour les parts A1) Souscription ouverte jusqu au 31 décembre 2012 (pour les parts A2) Diversifiez votre patrimoine financier avec
Plus en détailDiane Patrimoine. Assurance-vie à annuités variables. Janvier 2011
Diane Patrimoine Assurance-vie à annuités variables Janvier 2011 Sommaire 1 Enjeu de la retraite et environnement client 2 La solution retraite patrimoniale en 4 points clés Un revenu garanti à vie Performance
Plus en détailguide clarté épargne www.creditmutuel.fr
guide clarté épargne UNE BANQUE QUI N A PAS D ACTIONNAIRE, ÇA CHANGE L ÉPARGNE. www.creditmutuel.fr AVEC VOTRE CONSEILLER CRÉDIT MUTUEL, ENVISAGEZ L ÉPARGNE DIFFÉREMMENT. Comme toutes les banques, le Crédit
Plus en détailla fiscalité des valeurs mobilières en 2015
la fiscalité des valeurs mobilières en 2015 loi de finances 2015 loi n 2014-1654 du 29 décembre 2014 web conference - 10-02-2015 1 les lois de finances 2013 et 2014 régime des plus values simplification
Plus en détailGUIDE PRATIQUE ÉTOILE pei 2 ÉTOILE percoi 2
GUIDE PRATIQUE ÉTOILE pei 2 ÉTOILE percoi 2 SOMMAIRE Composez votre dispositif sur mesure 4 Étoile PEI 2 - Étoile PERCOI 2 Principales caractéristiques 5 Conseils d optimisation pour le dirigeant et les
Plus en détailComment bien choisir son. assurance vie
Comment bien choisir son assurance vie Edition 2015 1 Edito Etudes supérieures, mariage, premier enfant, première acquisition, départ à la retraite Les différentes étapes de la vie s accompagnent toujours
Plus en détailPlan d'epargne Retraite Populaire
Plan d'epargne Retraite Populaire Préparez votre retraite en bénéficiant d une fiscalité avantageuse (1) grâce au Plan d Épargne Retraite Populaire. EN BREF Le Plan d Épargne Retraite Populaire est un
Plus en détailLe cadre fiscal et social de l épargne salariale pour l épargnant
Janvier 2015 Le cadre fiscal et social de l épargne salariale pour l épargnant France métropolitaine et D.O.M. (hors Mayotte) BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE / ÉPARGNE ET ASSURANCE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS
Plus en détailENTREPRENEURS & RÉGIONS
FIP ENTREPRENEURS & RÉGIONS N 8 FIP ENTREPRENEURS & RÉGIONS N 8 ILE-DE-FRANCE - BOURGOGNE - RHÔNE-ALPES PROVENCE-ALPES-CÔTE D AZUR Société de gestion agréée AIFM et AMF par l Autorité des Marchés Financiers
Plus en détailEPARGNE COLLECTIVE S ALARIALE E PARGNE PEI/PERCOI. gamme
EPARGNE COLLECTIVE gamme EPARGNE COLLECTIVE E PARGNE S ALARIALE PEI/PERCOI E P ARGNE S ALARIALE Confiez la gestion de votre épargne salariale à des professionnels APRIL Patrimoine est une société d APRIL
Plus en détailL'ASSURANCE VIE PLACEMENT
L'ASSURANCE VIE PLACEMENT Une note de R i v i e r a F a m i l y O f f i c e Mise à jour : septembre 2004 Malgré les réformes de septembre 1997 et d octobre 1998, le cadre fiscal de l assurance vie demeure
Plus en détailPour plus de simplicité : Nous vous rappelons que vous pouvez saisir vos opérations en ligne en vous connectant sur www.altaprofits.com.
SA d assurances sur la vie Au capital de 270 120 720 Entreprise régie par le Code des assurances 9 boulevard Gouvion-Saint-Cyr 75017 PARIS Siren 412 257 420 RCS Paris Pour plus de simplicité : Nous vous
Plus en détailGenCap Croissance FIP
GenCap Croissance FIP GenCap Croissance Un fonds d investissement dédié aux PME régionales : L Aquitaine recèle des sphères d activité économique dynamiques avec des pôles industriels d excellence comme
Plus en détailASSURANCE VIE ET CAPITALISATION ESPACE SÉLECTION
ASSURANCE VIE ET CAPITALISATION ESPACE SÉLECTION CALI EUROPE, UNE COMPAGNIE À VOCATION INTERNATIONALE CALI Europe, une compagnie dédiée à la clientèle haut de gamme Implantée au grand-duché de Luxembourg
Plus en détailOddo & Cie. Premavenir. Novembre 2014
Oddo & Cie Premavenir Sommaire Sections 1 Cadre juridique et fiscal des contrats d épargne retraite «PERP» 3 2 Présentation du contrat Premavenir de AG2R La Mondiale 8 3 Frais 13 Annexe Solidité du groupe
Plus en détailToutes les facettes de l assurance vie
Toutes les facettes de l assurance vie Les avantages de l assurance vie Que vous ayez ouvert votre contrat d assurance vie en vue d épargner pour un projet futur, de vous constituer un complément de revenu
Plus en détailPERP. par Élysée Consulting. Votre épargne pour votre retraite PLAN EPARGNE-RETRAITE POLULAIRE
PERP PLAN EPARGNE-RETRAITE POLULAIRE par Élysée Consulting Votre épargne pour votre retraite SOMMAIRE Bénéficiaires 3 Fonctionnnement du plan 3 Gestion du plan 4 Fiscalité des primes versées 5 Dénouement
Plus en détailNextStage. Un placement bloqué jusqu au 31/12/2019 (et au 31/12/2022 maximum sur décision de la société de gestion)
NextStage Un placement bloqué jusqu au 31/12/2019 (et au 31/12/2022 maximum sur décision de la société de gestion) FIP éligible à la réduction d ISF ou d IR Code ISIN : FR0011429505 NextStage soutient
Plus en détailGuide de l Assurance Vie
Guide de l Assurance Vie LES ATOUTS DE L ASSURANCE VIE 2 OBJECTIFS 2 CARACTÉRISTIQUES 3 LES PARTIES AU CONTRAT 3 LE(S) BÉNÉFICIAIRE(S) EN CAS DE DÉCÈS DE L ASSURÉ 4 LA SOUSCRIPTION CONJOINTE 4 LA DURÉE,
Plus en détailDossier retraite. Profil 1B. Année de naissance. Profil 1A
Dossier retraite Mise à jour : 10/03/2014 Vos ressources De quelles ressources disposerez-vous lors de votre départ en retraite? Elles sont de 5 natures : - La retraite sécurité sociale dite retraite de
Plus en détailVitaminez votre Épargne!
La solidarité est dans nos gènes épargne Arpège AGPM Contrat d assurance-vie multisupport *Catégorie contrats vie multisupports actifs Des engagements certifiés Caractéristiques sur demande Vitaminez votre
Plus en détailFIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :
FIP Amundi France Développement 2014 Fonds d investissement de Proximité : Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes Provence Alpes Côte d Azur Parts A1 : éligibles à la réduction ISF commercialisation ouverte
Plus en détail«LES RENDEZ-VOUS D ACTUALITÉS»
«LES RENDEZ-VOUS D ACTUALITÉS» ACTUALITÉ FISCALE La loi de Finances pour 2014 JEUDI 16 JANVIER 2014 CHEUVREUX Notaires Le devoir de conseil, la force du droit et la loyauté au service de ses clients, la
Plus en détailLe PEA : pour épargner dans un cadre fiscal avantageux (1)
Page 1 sur 5 Le PEA : pour épargner dans un cadre fiscal avantageux (1) Le Plan d Epargne en Actions (PEA) est une enveloppe fiscale destinée à recevoir des placements en actions européennes. Il n impose
Plus en détailSon Organisation, son Fonctionnement et ses Risques
La Bourse Son Organisation, son Fonctionnement et ses Risques Le Marché Financier a un double rôle : apporter les capitaux nécessaires au financement des investissements des agents économiques et assurer
Plus en détailPREDIVIE TRANSMISSION
ASSURANCE VIE PREDIVIE TRANSMISSION L ASSURANCE VIE DÉDIÉE À LA TRANSMISSION DU CAPITAL À la Banque Privée du Crédit Agricole, nous conseillons nos clients pour leur apporter une réponse adaptée à chacun
Plus en détail---------------------------
F I S C A L I T E A P P L I C A B L E A U X D I V I D E N D E S P A Y E S P A R D E X I A Principe général : Les dividendes d actions payés par des sociétés belges à leurs actionnaires, quelque soit leur
Plus en détailLes stratégies de démembrement restent-elles pertinentes? Les clés d optimisation
Les stratégies de démembrement restent-elles pertinentes? Les clés d optimisation Animé par : Benoît Baron, Rédacteur en chef - L AGEFI ACTIFS Intervenants : Grégoire SALIGNON Directeur de l ingénierie
Plus en détailFCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT. Notice d Information
FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097549 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun
Plus en détailRéunions patrimoniales Janvier Février 2013
Réunions patrimoniales Janvier Loi de Finances pour 2013 et 3 ème Loi de finances Rectificative pour 2012 Le présent document vous est transmis à titre personnel, il a été réalisé sur la base de l environnement
Plus en détailPREM Opcimmo L épargne immobilière indirecte réinventée
GESTION DE PATRIMOINE PREM Opcimmo L épargne immobilière indirecte réinventée Diversification compte-titres et assurance vie Action de l OPCI Opcimmo PREM Opcimmo L épargne immobilière indirecte réinventée
Plus en détailNOTE D INFORMATION. L Assemblée Nationale a adopté en décembre 2013 la loi de finances pour 2014 et la loi de finances rectificative pour 2013.
36 rue de Monceau 75008 Paris 62 rue de la République 69002 Lyon www.seine-saone.fr NOTE D INFORMATION Date : 20 janvier 2014 Objet : Loi de finances pour 2014 Loi de finances rectificative pour 2013 Madame,
Plus en détailFCPI et FIP ISF Réduction d ISF en faveur de l investissement dans les PME La règle «de minimis» Calcul de la réduction d ISF : Réduction d ISF =
FCPI et FIP ISF Réduction d ISF en faveur de l investissement dans les PME Un avantage fiscal institué par la loi TEPA afin de permettre aux redevables de l ISF de bénéficier d une réduction d ISF en investissant
Plus en détail