La place financière: moteur de l économie suisse

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1 La place financière: moteur de l économie suisse Association suisse des banquiers Juliet 2013

2 Table des matières 1. L Association suisse des banquiers 2. La place financière: acteurs et réglementation 3. Importance économique de la place financière 4. L avenir de la place financière 5. Informations supplémentaires et feed-back Pour en savoir davantage sur un sujet, veuillez cliquer sur le symbole de la main. Page

3 Association suisse des banquiers Association faîtière des banques suisses, fondée en 1912 Siège principal à Bâle, succursales à Zurich et Berne Environ 350 établissements membres Près de membres à titre individuel Président: Patrick Odier CEO: Claude-Alain Margelisch 66 collaborateurs 11 commissions au sein desquelles collaborent quelque 700 membres en tant que représentants des banques P. Odier C.-A. Margelisch Page

4 Notre mission Défendre les intérêts des banques vis-à-vis des autorités Promouvoir l image de la place financière suisse Mener un dialogue franc avec le public Développer l autoréglementation Encourager la formation de la relève et des cadres Encourager l échange entre les banques et leur personnel Page

5 Table des matières 1. L Association suisse des banquiers 2. La place financière: acteurs et réglementation 3. Importance économique de la place financière 4. L avenir de la place financière 5. Informations supplémentaires et feed-back Page

6 Acteurs de la place financière Clients Surveillance en matière de réglementation Place financière suisse Politique Autorités Groupement d intérêts Page

7 Importance de l autoréglementation La réglementation suisse surveillance du système (macroprudentielle) Autoréglementation, surveillance des établissements (microprudentielle) Chiffres et exemples Actuellement, 17 autoréglementations 2012: révision Autoréglementation des Directives concernant l examen, l évaluation et le traitement des crédits garantis par gage immobilier 2008: Convention relative à l obligation de diligence des banques (1 re version: 1977) Autoréglementation Norme minimale (contraignante) reconnue par la FINMA Longue tradition en Suisse Avantages: Pragmatisme Flexibilité Différenciation importante Forme: règles déontologiques Directives, conventions Validées par la FINMA Contraignantes pour toutes les banques La FINMA en vérifie le respect et peut prononcer des sanctions Page

8 Les groupes bancaires en Suisse Grandes banques Banques régionales et caisses d épargne Banques cantonales Banques boursières, autres banques Place financière Suisse Banques privées Banques étrangères Banques Raiffeisen Page

9 Groupes bancaires: part du total du bilan Part du total du bilan 2012 (bilan total de toutes les banques: CHF mrd) autres Grandes banques 49,1% Banques cantonales 17,4% Banques étrangères 14,6% Banques Raiffeisen 6% Banques de gestion de fortunes 4,5% Banques régionales, caisses d épargne 3,7% Banques privées 2,2% Autre banques 2,5% Source: BNS Page

10 Table des matières 1. L Association suisse des banquiers 2. La place financière: acteurs et réglementation 3. Importance économique de la place financière 4. L avenir de la place financière 5. Informations supplémentaires et feed-back Page

11 Création de valeur Banques 35,0 mrd Secteur de la finance 59,4 mrd Part du PIB: 10,3% Productivité par collaborateur: CHF Pratiquement le double de la moyenne suisse Assurances 24,4 mrd Chiffres 2011, en CHF; sources: SECO, ASB Page

12 Emploi Emploi dans le secteur financier suisse 5,7% de tous les emplois en Suisse Divers: employés Assurances: employés Banques, négociants valeurs mob.: employés Total secteur financier: employés Chiffres 2011; sources: BNS, OFS Page

13 Impôts Place financière: CHF mrd Assurances: CHF 3-7 mrd (estimation) 12-15% du total des recettes fiscales (Confédération, cantons, communes) Banques: CHF 11,2 mrd Chiffres 2011; source: ASB Page

14 Place financière: supérieure à la moyenne rentabilité supérieure à la moyenne contribution fiscale supérieure à la moyenne Secteur de la finance Autres acteurs économiques Population active en Suisse (2011) Valeur absolue En % 5,7% Création de valeur en Suisse (2011) Valeur absolue 59,4 mrd En % 10,3% Impôts en Suisse (2011) Valeur absolue mrd En % 12-15% Chiffres 2011; sources: SECO, calculs ASB Page

15 Importance pour l économie Système financier qui fonctionne Pas de rétrécissement du crédit durant la crise financière Conditions de financement intéressantes pour la place industrielle Banques suisses = efficaces cost-income-ratio a chuté de 82,4 à 68,3% entre 2009 et 2011 Marge d intérêt nette des banques en 2010: 1,5% soit en partie nettement inférieure à des pays comparables Crédit bancaire = forme de financement principale pour beaucoup de PME (trop petites pour le marché financier) 85% (volume) de tous les crédits en Suisse sont alloués aux PME, CHF 260 milliards fin 2011 Effets indirects: p. ex. impôts et consommation des collaborateurs des banques Pour 100 emplois dans le secteur bancaire, 115 autres emplois dépendant de ce secteur sont créés dans d autres branches Page

16 La place financière suisse dans le monde 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Clients étrangers Clients suisses Sources: BNS, calculs ASB Actifs sous gestion en Suisse (2012): CHF 5566 mrd 51% 49% Parts de marché dans le Private Banking transfrontalier (2012) Suisse 25,9% Hong Kong & Singapour 14,1% Îles anglo-normandes & Dublin 12,9% Caraïbes & Panama 12,9% Grande Bretagne 10,6% Etats-Unis 8,2% Luxembourg 7,1% Autres 8,2% Page

17 Table des matières 1. L Association suisse des banquiers 2. La place financière: acteurs et réglementation 3. Importance économique de la place financière 4. L avenir de la place financière 5. Informations supplémentaires et feed-back Page

18 Place financière: valeurs fondamentales Fiabilité, innovation et compétence Stabilité Stabilité politique Politique extérieure neutre Sécurité juridique Paix du travail Stabilité monétaire Stabilité du système/stabilité du système bancaire Universalité Gamme complète de produits et services Grande diversité des activités et des prestataires financiers Ouverture sur le monde Pluralité linguistique et culturelle Mondialisation Non-discrimination Sens des responsabilités Conformité fiscale Obligations de diligence exemplaires Responsabilité à l égard de l environnement et de la société Conscience des risques Droit à la protection de la sphère financière privée Excellence Conscience de la qualité Orientation client Professionnalisme Compétence et talent Innovation Réactivité et flexibilité Orientation rendements et gains pour les clients et les actionnaires Page

19 Vision 2015 La place financière suisse s est repositionnée, fait ses preuves en Suisse et à l étranger, respecte les règles fiscales, assume sa responsabilité sociale, agit également dans l intérêt de la Suisse. Page

20 Stratégie du secteur bancaire SECURITE JURIDIQUE CROISSANCE-ACCES AU MARCHE Conformité fiscale passé/futur Moyen pour garantir la sécurité juridique pour les clients, les collaborateurs et les instituts Conditions-cadres compétitives Impôts Régulation Surveillance Protection de la sphère privée Accès au marché Moyen de permettre la croissance et la création de valeur en Suisse Stabilité Universalité Sens des responsabilités Excellence Page

21 Opportunités de croissance Croissance additionnelle possible jusqu en 2015: CHF 4,8 mrd Axes de croissance Expansion dans les marchés émergents (Asie, Amérique du Sud) Secteur bancaire suisse Croissance prévue jusqu en 2015: CHF 5,3 mrd Produit brut 2010: CHF 58,6 mrd Développement Asset Management Développement Commodity Trade Finance Infrastructure: exploitation des synergies Chiffres 2011; sources: BCG, ASB Page

22 Opportunités de croissance Trois orientations générales permettent une croissance supplémentaire: Emerging Markets Asset Management Financement du négoce de matières premières Développement rapide de l économie et du niveau de vie -> Demande d infrastructures financières Accompagnement d entreprises suisses et européennes sur les marchés émergents (Emerging Markets) Renforcement de la capacité d innovation et commercialisation Synergies Private Banking: compétence en matière de placement et différenciation par l offre de produits Implantation de fonds de hedge funds et de hedge funds individuels Croissance des opérations de négoce de matières premières effectuées en Suisse Gain de parts de marché par les banques suisses Page

23 Table des matières 1. L Association suisse des banquiers 2. La place financière: acteurs et réglementation 3. Importance économique de la place financière 4. L avenir de la place financière 5. Informations supplémentaires et feed-back Page

24 Informations supplémentaires, feed-back Blog sur notre site Internet: Formation de base et continue: Gestion de l argent: Facebook: Twitter: Page

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