PRIVATE BANKING. Gestion & Conseils sur mesure

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1 PRIVATE BANKING Gestion & Conseils sur mesure

2 LA BCEE EN UN CLIN D ŒIL Première institution financière au Luxembourg, fondée en 1856 Actionnariat stable et unique : l État luxembourgeois (100%) Institution publique indépendante 19 Liberté Gestion & Conseils sur mesure

3 Employés : (en moyenne) L institution financière la mieux notée au Grand-Duché du Luxembourg et parmi les meilleures à travers le monde La Banque luxembourgeoise par excellence, offrant une large gamme de services et reconnue à travers le monde pour ses bons résultats et sa fiabilité Aa2 Long Term Deposit Rating de Moody s AA+ Rating de Standard & Poor s Gestion & Conseils sur mesure 19 Liberté

4 POSITION PRIVILÉGIÉE SUR LE MARCHÉ LUXEMBOURGEOIS Centre Bancaire 19 Liberté Centres financiers régionaux Des conseillers Private Banking hautement qualifiés et expérimentés garantissent des conseils sur mesure et adaptés aux besoins des clients Prise de décisions basée au Luxembourg (Stabilité dans la stratégie et continuité des services fournis) Best Bank Award Luxembourg (Global Finance 2016) Top 10 of the World s Safest Banks (Global Finance 2016) Centre Bancaire 19 Liberté 19 Liberté Gestion & Conseils sur mesure

5 BCEE ASSET MANAGEMENT Société de gestion indépendante Fondée en 2006 Banque et Caisse d Epargne et Lalux Assurances sont les actionnaires avec la détention de 90% respectivement 10% du capital Équipe multidisciplinaire d une vingtaine de personnes, dirigée par les Drs Luc Neuberg et Yves Wagner Gestion efficiente des allocations Suivi journalier des rendements et volatilités de notre gamme lux funds L analyse des performances, l attribution et le suivi des rendements étant effectués sur base journalière par les équipes Operations et Risk Management Informations transmises aux conseillers sur base journalière de l évolution des rendements et des risques Dr. Luc Neuberg Dr. Yves Wagner Gestion & Conseils sur mesure 19 Liberté

6 LE CONSEIL PERSONNALISÉ Interlocuteur dédié à une clientèle (nationale et internationale) aisée et exigeante Analyse du profil d investisseur avec votre conseiller, qui vous guidera dans l ensemble de votre relation bancaire, tant en matière de gestion patrimoniale, qu au niveau de la coordination pour la mise en œuvre de solutions adéquates, le cas échéant, en relation étroite avec les autres départements de la Banque Détermination du profil d investisseur en fonction : de l horizon d investissement du rendement espéré et du risque à accepter Constitution et suivi d un portefeuille optimisé Conseil selon différentes grilles d allocation et dans le respect des limites du profil d investisseur Recommandations actives pour les investisseurs avertis : Actions Obligations Fonds internes et externes Produits «sur mesure» Autres instruments de placement négociables sur les marchés financiers Informations régulières sur les marchés financiers via : Panorama financier Investment Newsletter Reporting détaillé Conférences 19 Liberté Gestion & Conseils sur mesure

7 LA GESTION DE FORTUNE DISCRÉTIONNAIRE Gestion suivant la stratégie convenue, ne nécessitant aucun suivi quotidien de la part du client : BCEE Asset Management agit en tant que conseiller au niveau de la détermination de la composition des portefeuilles et garantit une transparence totale des investissements effectués Tarification favorable Reporting détaillé sur l état des placements Répartition du risque optimisée par des investissements en OPC de la BCEE et de promoteurs externes Approches géographique et sectorielle Différenciation des investissements par rapport au profil du client (5 stratégies allant de «défensive» à «offensive») Gestion individualisée suivant les besoins spécifiques du client et en fonction des montants sous-jacents (exemple: GestionV@r) Gestion & Conseils sur mesure 19 Liberté

8 LES DIFFÉRENTS PROFILS DE LA GESTION DE FORTUNE DISCRÉTIONNAIRE Les fonds d investissement comme sousjacents de notre gestion de fortune apportent une diversification additionnelle et permettent ainsi une réduction de la volatilité du portefeuille La gestion de fortune discrétionnaire répartit l investissement sur différentes classes d actifs en fonction de votre profil d investisseur Vous avez le choix entre les 5 stratégies suivantes en fonction de votre profil d investisseur : 1. Sécurisée 0% OPC en actions 2. Conservatrice en moyenne 20% OPC en actions 3. Equilibrée en moyenne 40% OPC en actions 4. Croissance en moyenne 60% OPC en actions 5. Offensive en moyenne 80% OPC en actions 19 Liberté Gestion & Conseils sur mesure

9 LA GESTION DE FORTUNE DISCRÉTIONNAIRE Un reporting régulier sur l état de vos placements garantit la transparence nécessaire : Evaluation synthétique du portefeuille Portefeuille STRATEGIE EQUILIBREE Valeur ,00 Date d évaluation 01/02/2017 Devise d évaluation EUR Montant des liquidités Date Début 01/01/ ,00 Date Fin 01/02/ ,00 Performance du portefeuille (TWR) Depuis le 01/01/2016-0,28% Depuis le 01/01/ ,34% Répartition par devise Ventilation de l actif 79,00% EUR 21,00% USD 49,69% Obligations 36,67% Actions 9,97% Liquidités 3,67% Autres valeurs Performance indexée du portefeuille /11 12/12 12/13 12/14 12/15 12/16 Ventilation de l actif Catégorie d actifs % du Portefeuille Valeur en EUR Obligations 49, ,00 Actions 36, ,00 Liquidités 9, ,00 Autres valeurs 3, ,00 Total 100, ,00 Gestion & Conseils sur mesure 19 Liberté

10 LES FONDS BCEE Différentes familles de fonds : Fonds mixtes Fonds d actions, obligataires et monétaires Avec cette large gamme de fonds d investissements propres à la Banque, le client a le choix d investir en Euro ou Dollar, en actions, obligations ou liquidités, durée illimitée ou «Fix Term» Plus d infos peuvent être trouvées sur le site 19 Liberté Gestion & Conseils sur mesure

11 Faible profil de risque Qualité d actifs solide Appartenance à 100% à l Etat luxembourgeois Suivi individuel et personnalisé Excellente liquidité Forte capitalisation Service Private Banking Centre Bancaire 19 Liberté 19, avenue de la Liberté L-1931 Luxembourg tél. : (+352) privatebanking@bcee.lu Gestion & Conseils sur mesure 19 Liberté

12 Banque et Caisse d Epargne de l Etat, Luxembourg Etablissement Public Autonome Siège Central : 1, Place de Metz L-2954 Luxembourg BIC : BCEELULL R.C.S. Luxembourg B tél. : (+352) /17/int-Document publicitaire sans valeur contractuelle.