DIVERSIFIEZ VOS INVESTISSEMENTS POUR VISER UN POTENTIEL DE PERFORMANCE

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1 ACTIGO FONDS COMMUN DE PLACEMENT À CAPITAL GARANTI À L ÉCHÉANCE* DIVERSIFIEZ VOS INVESTISSEMENTS POUR VISER UN POTENTIEL DE PERFORMANCE BANQUE & ASSURANCE * La garantie du capital à l échéance (cela correspond à 100 % de la valeur liquidative de référence), hors frais, est accordée pour toute souscription effectuée entre le 12 septembre 2014 et le 11 décembre 2014 avant 12h30, sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du FCP, le 16 décembre Les conditions spécifiques à la commercialisation dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation sont détaillées en page 11. Document à caractère promotionnel.

2 Vous détenez déjà une épargne de précaution et recherchez de nouvelles solutions pour diversifier vos investissements? Les marchés actions vous tentent, mais vous ne voulez pas mettre votre capital en danger? Vous êtes prêt à immobiliser une partie de votre épargne sur un placement de long terme? C est pour répondre à ces attentes que la Banque Populaire vous propose un nouveau Fonds Commun de Placement (FCP), Actigo, qui permet de combiner performance potentielle et garantie du capital (1) à l échéance. En bref : Actigo offre une totale sécurité pour votre capital (1) à l échéance. Actigo ne permet d accéder qu à 60 % de la performance moyenne potentielle de trois marchés actions internationaux (2), et permet de bénéficier ainsi d une large diversification géographique pour votre capital. Actigo est un fonds à formule d une durée de 8 ans et 4 jours. Pour bénéficier de la garantie du capital (1) et de la formule de calcul de la performance, il convient de respecter cette durée de placement. Actigo peut être souscrit dans le cadre d un compte-titres ordinaire, d un contrat d assurance vie ou de capitalisation (3). En contrepartie de la protection et de la diversification qu offre Actigo, les porteurs ne touchent pas les dividendes des indices. UNE SOURCE DE DIVERSIFICATION POUR VOTRE PORTEFEUILLE La performance finale dépendra, à l échéance du 16 décembre 2022, de l évolution d un panier de 3 indices boursiers, indices calculés dividendes non réinvestis, répartis sur 3 zones géographiques : L indice Euro Stoxx 50 qui regroupe les 50 entreprises ayant les plus importantes capitalisations boursières au sein de la zone euro. Pour plus d informations sur l indice, consultez : L indice Standard & Poor s ASX 200 qui regroupe les 200 sociétés ayant les plus importantes capitalisations boursières de la bourse australienne. Pour plus d informations sur l indice, consultez : L indice Standard & Poor s 500 qui regroupe les 500 grandes sociétés cotées sur les bourses des États-Unis d Amérique. Pour plus d informations sur l indice, consultez : Chacun de ces indices représente un tiers du panier. La performance finale potentielle du panier sera retenue à hauteur de 60 % dans le calcul de la performance finale d Actigo. u Actigo vous permet d accéder partiellement aux marchés financiers de ces 3 zones, et de profiter ainsi d une large diversification géographique. (1) 100 % du capital garanti à l échéance correspond à 100 % de la valeur liquidative de référence, hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du compte-titres ordinaire et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation. La valeur liquidative de référence est égale à la plus haute valeur liquidative calculée du 12 septembre 2014 au 12 décembre La garantie est accordée pour toute souscription effectuée entre le 12 septembre 2014 et le 11 décembre 2014 avant 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 16 décembre 2022, soit une durée de la formule égale à 8 ans et 4 jours. Les conditions spécifiques à la commercialisation d Actigo dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation sont détaillées en page 11. (2) Au travers de 3 indices (Euro Stoxx 50, Standard & Poor s ASX 200, Standard & Poor s 500) calculés dividendes non réinvestis. (3) Pour connaître les caractéristiques de chacune de ces enveloppes, notamment sur le plan de la fiscalité, nous vous invitons à consulter votre conseiller. Le traitement fiscal dépend en effet de la situation individuelle de chaque client. Les conditions spécifiques à la souscription dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation sont détaillées en page

3 UN MÉCANISME QUI LIMITE LES ÉVENTUELLES BAISSES DU PANIER D INDICES... Le mécanisme de calcul de la performance d Actigo permet de neutraliser les éventuelles baisses du panier d indices. À l origine : Le niveau initial de chaque indice est calculé en faisant la moyenne arithmétique de ses niveaux de clôture aux 12, 15 et 16 décembre Le niveau initial du panier d indices correspond à la moyenne équipondérée des niveaux initiaux des trois indices. L exemple ci-dessous est donné à titre indicatif et sur la base de données fictives. Dates de clôture Euro Stoxx 50 S&P 500 S&P ASX décembre , , ,09 15 décembre , , ,33 16 décembre , , ,70 Niveaux d origine des indices* 3 167, , ,04 * Le niveau initial s obtient en faisant la moyenne arithmétique des niveaux de clôture de chaque indice publiés le 12, 15 et 16 décembre MAIS AUSSI LA PARTICIPATION AUX PERFORMANCES POTENTIELLES Chaque semestre : La performance du panier est calculée en faisant la moyenne arithmétique des performances des 3 indices par rapport à leur niveau initial (performances calculées dividendes non réinvestis et dans leurs devises d origine). Si cette performance moyenne est négative, la baisse est neutralisée et la performance retenue pour le panier est égale à 0. Ainsi, les éventuelles performances négatives du panier d indices sont totalement neutralisées. En revanche, les performances positives seront atténuées par les performances égales à zéro. À l échéance : La performance moyenne finale du panier s obtient en faisant la moyenne arithmétique des performances du panier qui auront ainsi été retenues. Vous recevrez votre investissement initial (1), majoré de 60 % de la performance moyenne finale potentielle de ce panier d indices. (1) 100 % du capital garanti à l échéance correspond à 100 % de la valeur liquidative de référence, hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du compte-titres ordinaire et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation. La valeur liquidative de référence est égale à la plus haute valeur liquidative calculée du 12 septembre au 12 décembre La garantie est accordée pour toute souscription effectuée entre le 12 septembre et le 11 décembre 2014 avant 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 16 décembre 2022, soit une durée de la formule égale à 8 ans et 4 jours. Les conditions spécifiques à la commercialisation d Actigo dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation sont détaillées en page

4 POUR COMPRENDRE LE MÉCANISME L exemple ci-dessous illustre le mécanisme du fonds. Il est donné à titre indicatif, son objectif est de décrire le mécanisme d Actigo. Il ne préjuge en rien des performances futures du panier d indices ou du fonds. D ACTIGO, SUIVEZ LE GUIDE Il s agit d un scénario intermédiaire, deux autres scénarios, l un défavorable et l autre favorable, sont présentés dans le Document Informations Clés pour l Investisseur. Indices 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% 12-déc jui-15 Niveaux intiaux 14-déc jui déc Performance de l'indice Euro Stoxx 50 Performance de l'indice S&P 500 Performance de l'indice S&P ASX 200 Performance du Panier Performance du Panier retenue 60 % de la Performance Moyenne Finale du Panier 12-jui déc jui déc-18 14/12/ 2015 Dans cet exemple, la performance du panier est négative à 2 dates de constatation semestrielles. Ces performances sont donc remplacées par zéro dans le calcul de la performance moyenne finale du panier qui s élève à 35,26 %. L investisseur peut donc récupérer à l échéance de la formule, le 16 décembre 2022, la valeur liquidative de référence majorée de 60 % de la performance moyenne finale du panier, soit 60 % de 35,26 % = 21,15 %, soit 121,15 euros. Il réalise donc un gain de 21,15 euros (121,15 euros 1 part de 100 euros), soit un rendement annualisé de 2,42 % (1). (1) Hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du compte-titres ordinaire et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation pour toute souscription entre le 12 septembre 2014 et le 11décembre 2014 à 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 16 décembre Le capital initial est égal au nombre de parts souscrites par l investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du fonds calculées du 12 septembre 2014 au 12 décembre Les conditions spécifiques à la commercialisation d Actigo dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation sont détaillées en page jui déc-19 13/06/ jui % de la Performance Moyenne Finale du Panier 14-déc-20 Performances des indices aux jui déc jui déc dates de constatations semestrielles Euro Stoxx , ,67-2,8 % 24,50 % 48,00 % 47,80 % 38,20 % 46,00 % 32,00 % -5,50 % 1,50 % 34,60 % 28,60 % 70,30 % 66,50 % 52,00 % 56,00 % 74,00 % Standard & Poor s , ,48-1,5 % 12,30 % 28,15 % 24,60 % 12,33 % 30,00 % 12,50 % -16,00 % -5,00 % 16,50 % 37,40 % 51,00 % 38,50 % 35,00 % 45,00 % 42,60 % Standard & Poor s ASX 5479, ,60 4,5 % 29,70 % 43,50 % 52,00 % 42,60 % 55,00 % 41,50 % 2,50 % -2,50 % 52,00 % 56,50 % 65,30 % 58,60 % 46,00 % 67,00 % 78,00 % 200 Performances du panier (moyenne des 0,07 % 22,17 % 39,88 % 41,47 % 31,04 % 43,67 % 28,67 % -6,33 % -2,00 % 34,37 % 40,83 % 62,20 % 54,53 % 44,33 % 56,00 % 64,87 % performances des indices) Performances du panier retenues 0,07 % 22,17 % 39,88 % 41,47 % 31,04 % 43,67 % 28,67 % 0,00 % 0,00 % 34,37 % 40,83 % 62,20 % 54,53 % 44,33 % 56,00 % 64,87 % Performance moyenne finale du panier (moyenne des performances du panier retenues) 35,26 % 35,26 % Performance finale (60 % de la performance moyenne finale du panier) 60 % x 35,26 % = 21,15 % soit un taux de rendement annualisé de 2,42 % (hors frais d entrée) ET QUAND L ÉCHÉANCE ARRIVE À l échéance de la formule du fonds Actigo, le 16 décembre 2022, plusieurs possibilités s offrent à vous : Dans le compte-titres ordinaire, vous pourrez choisir soit de demander le remboursement, sans frais, de votre placement, soit de conserver vos parts investies dans votre fonds. Il sera alors géré de manière à fournir un rendement en lien avec le marché monétaire, sans garantie du capital, après agrément de l AMF et information des investisseurs. Dans le contrat d assurance vie ou de capitalisation, Actigo pourra faire l objet d une gestion monétaire sans garantie du capital pendant trois mois. À l issue de cette période de trois mois et en l absence d arbitrage de votre part vers un autre support du contrat, la valeur de rachat du support sera arbitrée automatiquement, sans frais d arbitrage, vers le fonds en euros de votre contrat. Le traitement fiscal du placement dépendra de l enveloppe dans laquelle vous avez choisi d investir, et de votre situation personnelle. Il est susceptible d être modifié ultérieurement /12/ /06/ /12/ /06/ /12/ 2022

5 COMMENT SOUSCRIRE? Prenez contact avec votre conseiller Banque Populaire : vous pourrez lui poser toutes vos questions sur le fonds Actigo, mais aussi sur l enveloppe fiscale la mieux adaptée à votre situation. AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS En souscrivant à ce fonds, l investisseur choisit une alternative à un investissement sur les marchés actions internationaux. Ainsi, contrairement à un placement direct en actions, les inconvénients de cet investissement sont que l investisseur ne bénéficiera pas de l intégralité de la hausse de ces marchés actions puisque la performance moyenne finale du panier ne sera retenue qu à hauteur de 60 %. De plus, l investisseur ne percevra pas les dividendes des actions entrant dans la composition des indices. La performance moyenne finale du panier étant le résultat d une moyenne, les performances positives seront atténuées par les performances égales à zéro. Cependant, contrairement à un placement direct en actions, les avantages de cet investissement sont que les baisses des marchés ne seront pas entièrement supportées par l investisseur puisque les performances du panier, lorsqu elles sont négatives, seront remplacées par zéro, dans le calcul de la performance moyenne finale du panier. La performance moyenne finale du panier étant le résultat d une moyenne, les performances positives amortiront l impact des performances nulles. De plus, l investisseur ne subira pas de perte puisque le fonds bénéficie d une garantie en capital, hors frais liés au cadre d investissement, sous réserve qu il conserve ce placement jusqu à son échéance, soit le 16 décembre CARACTÉRISTIQUES Société de gestion Garant Période de commercialisation Nature juridique Classification AMF Natixis Asset Management Natixis du 12 septembre au 11 décembre 2014 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire et jusqu au 3 décembre 2014 dans le cadre du contrat d assurance vie ou de capitalisation. Fonds Commun de Placement de droit français Fonds à formule Horizon de placement 8 ans et 4 jours, soit du 12 décembre 2014 au 16 décembre 2022 Code ISIN Frais courants (1) Frais d entrée non acquis au FCP acquis au FCP FR % TTC (assiette : valeur liquidative de référence x nombre de parts) dont rétrocession versée au réseau distributeur : 0,48 % de l assiette. Ces frais sont prélevés directement sur l actif du fonds à chaque valeur liquidative. Ils n ont d impact ni sur la garantie du capital, ni sur la formule. 2,5 % maximum intégralement versés au réseau distributeur. Ces frais ne s appliquent pas aux souscriptions dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation, qui lui-même a ses propres frais. Néant Frais de sortie 2 % maximum à compter du 11 décembre 2014 après 12h30. non acquis au FCP Néant à l échéance de la formule. acquis au FCP 2 % maximum à compter du 11 décembre 2014 après 12h30. Néant à l échéance de la formule. Valeur liquidative d origine 100 euros le 26 août 2014 Indicateur de risque et rendement (2) (1) Le fonds n ayant pas encore clôturé son premier exercice comptable (première clôture en décembre 2015), les frais courants indiqués correspondent aux frais de gestion estimés que le fonds devrait supporter pour l exercice à venir. Conformément à la réglementation en vigueur, le client peut recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit. (2) Ce niveau représente, sur une échelle de 7, le risque associé à la formule du fonds, cette formule étant indexée aux indices Euro Stoxx 50, Standard & Poor s 500 et Source : Document Informations Clés pour l Investisseur Standard & Poor s ASX 200. Ce calcul de risque est effectué sur des simulations historiques passées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. La catégorie de risque associée à ce fonds dépend de la date à laquelle l investisseur demandera le remboursement de son capital. 8 9

6 Conditions spécifiques à la souscription d Actigo dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation Points d attention Le fonds Actigo permet de profiter partiellement de la performance potentielle des marchés financiers en contrepartie d une certaine prise de risque. La performance du panier d indices sur la période n est cependant pas garantie. La garantie du capital et la formule de calcul de la performance ne sont acquises qu au bout des 8 ans et 4 jours (durée de placement recommandée), pour toute souscription réalisée du 12 septembre au 11 décembre 2014 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire et jusqu au 3 décembre 2014 dans le cadre du contrat d assurance vie ou de capitalisation. Il convient donc de respecter la durée minimale de placement recommandée. Une sortie de ce FCP à une autre date s effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après déduction des frais de sortie de 4 %). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. Vous ne bénéficierez alors plus de la garantie du capital. La performance moyenne finale du panier d indices n étant retenue qu à 60 %, vous ne profitez pas pleinement des hausses des indices du panier. Par ailleurs, les indices sont calculés dividendes non réinvestis. Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais liés à l investissement dans le fonds Actigo sont décrits dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) qui doit vous être remis préalablement à toute souscription. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Document d Informations Clés pour l Investisseur, disponible sans frais en agence ou sur Conformément à la réglementation en vigueur, vous pouvez recevoir, sur simple demande auprès de votre conseiller bancaire, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit. Pour toute souscription du FCP Actigo entre le 12 septembre et le 3 décembre 2014 dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation, les conditions suivantes s appliquent : Les termes «porteur» et «investisseur» contenus dans le présent document s appliquent à l adhérent/souscripteur du contrat d assurance vie ou de capitalisation. Les frais d entrée du FCP ne sont pas dus, seuls les frais sur versements ou d arbitrage du contrat d assurance vie ou de capitalisation sont perçus. À toute performance annoncée, qu elle soit positive ou négative, les frais sur versements, d arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance du contrat d assurance vie ou de capitalisation doivent être retirés. À l échéance de la formule le 16 décembre 2022, le FCP pourra faire l objet d une gestion monétaire sans garantie du capital. À l issue de cette période et en l absence d arbitrage vers un autre support financier du contrat, la valeur de rachat du support sera arbitrée automatiquement, sans frais d arbitrage, vers le fonds en euros. Une sortie du FCP Actigo à une autre date que le 16 décembre 2022 s effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là après déduction des frais de sortie du support, des frais d arbitrage du contrat le cas échéant, et avec un risque de perte en capital. Avertissement Actigo est conçu dans la perspective d un investissement pour toute la durée du FCP, soit 8 ans et 4 jours. Le client peut en effet, prendre un risque en capital non mesurable : s il est contraint de demander le rachat de ce FCP avant l échéance du 16 décembre 2022 ; s il souhaite effectuer un arbitrage en sortie de ce FCP avant l échéance ; ou en cas de décès avant l échéance, lorsque la garantie de prévoyance prévue uniquement dans les contrats d assurance vie ne peut pas s appliquer ou n a pas été souscrite

7 Retrouvez toutes nos adresses et informations complémentaires sur Le Fonds Commun de Placement Actigo a été agréé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 5 août Natixis Asset Management est la société de gestion d Actigo. Ce document non contractuel est destiné à des clients non professionnels au sens de la Directive Marchés d Instruments Financiers. Il est conçu à des fins d information et ne constitue en aucun cas une recommandation, une proposition ou un conseil en investissement. Natixis Asset Management Société Anonyme au capital social de ,76 RCS Paris Agrément AMF n GP , quai d Austerlitz Paris Cedex 13. BPCE Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de RCS Paris n Siège social : 50, avenue Pierre- Mendès-France Paris Cedex 13 BPCE, intermédiaire en assurance inscrit à l ORIAS sous le numéro : Téléchargez gratuitement un lecteur de QR code depuis le store de votre smartphone. Ouvrez le lecteur et scannez le code pour accéder au site Illustrations : Vincent Salasombath Direction Développement réseaux Natixis Asset Management Dépliant Actigo septembre 2014 Document non contractuel