Les logiciels. de gestion de patrimoine. Présentation. Diversité. L'offre du marché I AMC SA. Concurrence PROFESSION CGP NUMERO SPECIAL

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "Les logiciels. de gestion de patrimoine. Présentation. Diversité. L'offre du marché I AMC SA. Concurrence PROFESSION CGP NUMERO SPECIAL"

Transcription

1 Surface approx. (cm²) : 6614 N de page : 100,102,...,113 Page 1/13 Les logiciels de gestion de patrimoine Présentation Afin d'accompagner les CGPI dans leurs missions, des editeurs de logiciels et d autres structures connexes ont cree des outils spécifiques Ces derniers couvrent aussi bien le conseil patrimonial que la gestion quoti dienne du cabinet Devenus indispensables, ils leur permettent de gagner un temps considérable Les logi ciels permettent ainsi aux CGPI de se struc turer et de monter en competence Diversité II existe des outils destines a accompagner le professionnel dans sa mission de conseil, ainsi que des solutions permettant de gerer l'entreprise et son portefeuille de clients Parmi les outils dédies au conseil, on trouve des logiciels de patrimoine global effec tuant des bilans patrimoniaux des simula lions d investissements, des projections sur le budget et la retraite, divers calculs fis eaux, etc, des logiciels dédies a l'investissement immobilier, selon les différents dispositifs fiscaux existants et leur financement des logiciels consacres a I investissement en assurance vie, avec la prise en compte des rachats des avances, des simulations de versements programmes ou initiaux, etc, des logiciels relatifs aux entreprises (trans mission, acquisition de l'immobilier ) et a l'ingénierie sociale et fiscale du dirigeant, des outils d aide et d accompagnement a I allocation d actifs, des solutions purement fiscales, et des logiciels d'information sur la gestion de patrimoine Pour la gestion de cabinet, il est possible de se procurer des outils de CRM (Customer Relationship Management ou gestion de la relation client) qui offrent un suivi dans le temps de la relation avec le portefeuille clients, ainsi que la possibilité de realiser des operations commerciales Ces dernieres annees l'offre en matiere d'agrégation de comptes s est développée Ce type de logi ciels permet a la fois dè mieux gerer le suivi des investissements réalises par les clients, d'avoir une meilleure visibilité sur I activite du cabinet, maîs aussi de pouvoir repondre aux différentes obligations réglementaires D ailleurs, des offres purement reglemen taires se développent Des solutions deso nees a dynamiser des sites Internet et a récolter des contacts de prospects existent également Enfin, depuis quelque temps, les solutions dédiées a la gestion de porte feuilles financiers et a l'allocation d actifs se multiplient Concurrence Sur ces marches, on recense un grand nombre d'acteurs Dans chaque domaine, le CQP dispose de plusieurs offres Concer nant la gestion de portefeuille clients et de cabinet par exemple, atons O2S d'harvest, Prisme de ManyMore, Ifa Be, de Fractal International ou encore CQP Office de CQP Soft Corp L'offre du marché Voici, selon les editeurs, les outils actuelle ment proposes (description, tarif, nombre d'utilisateurs, etc ) I AMC SA DOCK - Devoir dè Conseil Reglementation Présentation: dedie au respect de la reglementation de la recommandation ACPR et de la position AMF du 8 janvier 2013 (applicable depuis le 1 e octobre 2013) connaissance client, objectifs client, profil score, profil investisseur, edition de tous les documents obligatoires (document d'entrée en relation, profil et connaissance client, lettre et rapport de mission, devoir de conseil sur la vente produit) Environnement Web (ergonomie et format tablette) Prix : 20 HT/mois (location 12 mois) Licences commercialisées : NG Autres services : assistance a l'installa aon formation a distance, assistance métier et assistance juridique /GFP/OTO/3

2 Surface approx. (cm²) : 6614 N de page : 100,102,...,113 également des formations fiscalité et méthodes de vente, retraite des professions libérales, LMNP et approche commerciale, vente en rente viagère (350 HT/jour/participant). I Editions Francis Lefebvre e-dixit et Dixit Open Présentation : logiciel 100% Web, accessible via l'espace abonnés des BFL à travers le portail métier «Solution CQP» ou en téléchargement nomade. e-dixit est fondé sur l'approche patrimoniale globale (APG), concept propriété des Editions Francis Lefebvre, permettant une gestion à 360 du client final. Trois phases d'utilisation : - la découverte personnelle, professionnelle et patrimoniale financière ; - la projection de flux et de charges par l'intermédiaire du budget avec détail des impôts ; - la détection de potentiels et simulations des chiffrages besoins/solutions avec mise en place des solutions permettant un comparatif avant/après. Les leviers d'utilisations sont la gestion de l'épargne, l'optimisation de la fiscalité (immobilier, assurance vie, FIP, FCPI, Sofica), la retraite (future et reconstitution de carrière par la saisie du RIS, optimisation Madelin et Perp), profil investisseur (détermination du profil client et aide à l'allocation d'actifs en fonction des horizons projets), l'optimisation de l'endettement, l'approche du dirigeant (évaluation de l'entreprise, passif latent, optimisation rémunération versus dividendes), la transmission avec prise en compte de l'ensemble des engagements présuccessoraux avec un résultat sur 2 volets (vision fiscale permettant la projection au premier, puis second décès avec détail des calculs et frais de notaire ; vision civile mettant en avant le déséquilibre éventuel lors d'un partage, ainsi que la soulte à verser le cas échéant), protection du foyer (mise en évidence de la protection de tram de vie du survivant), social (couvertures obligatoires et facultatives attenantes aux professions), projets (capacité financière de mener différents projets dans le temps), comptes annuels (projection année par année des flux, charges, stocks, épargne, etc.). Génération de rapports thématiques ou globaux, et d'une synthèse comparative «avantaprès», et mise en place des solutions. L'outil dispose également d'une sélection de fonds documentaires, comme Patrimoine privé, Patrimoine professionnel, Aidemémoire du patrimoine, la newsletter mensuelle Patrimoine actualités et le Mémento de la conformité. Particularités : interface avec Prisme et Solutions IR-FP d'efl. Prix : formule d'achat à partir de 4400 Ë HT puis maintenance annuelle de 18% sur le prix d'acquisition. Abonnement à partir de 2188 HT/an, avec une dégressivite en fonction du nombre d'utilisateurs. Licences commercialisées : NG Formations : cf page 132 Observations: 4 clubs d'utilisateurs chaque année En cours de création une plate-forme Web permettant d'obtenir des formations en e-learmng, des didacticiels vidéos, la vision des évolutions de l'outil, de l'information réglementaire, etc. I EOS Allocations Meta CGP Présentation : logiciel Web permettant aux CGP de construire et de suivre dans le temps des portefeuilles pour leurs clients. Accès à 5 profils (prudent, équilibre, dynamique, PEA et compte-titres) et alertes dès qu'un arbitrage est nécessaire. La grille de lecture d'eos Allocation repose sur 3 piliers : macroeconomie, valorisation et investissement contrariant I à 3 arbitrages sont réalisés chaque année et par profil afin de tenir compte du quotidien des conseillers. Les UC conseillées sont présentes dans les plus grands contrats de la place Chaque arbitrage est justifié par une fiche exhaustive. Prix: 150 HT/mois Licences commercialisées : 102. Autres services : une newsletter trimestrielle comprenant un édite, un focus sur une classe d'actifs, un focus sur un ou des fonds est mise à disposition des clients CGP. Une vidéo macroéconomique trimestrielle résumant les choix d'allocation Animation de tables rondes gérants. Evolutions à venir : commentaires trimestriels sur tous les profils. Possibilités d'offres sur mesure pour des cabinets désirant plus de reporting ou des profils plus précis Mise en place d'une interface avec les logiciels d'agrégation. I Factorielles Abonnement Factorielles Présentation : l'abonnement Factorielles est constitué de 8 logiciels dédiés au conseil et de prestations associées intégrant les dernières modifications de la protection sociale du dirigeant Choix de 8 logiciels et d'une prestation d'information continue (Stratégie Retraite, Stratégie de rémunération du dirigeant, Bonus du Dirigeant, Retraite express, Audit prévoyance, Statut social du dirigeant, Page 4/13 Statut social du conjoint, Epargne Retraite Entreprise). Prix : a partir de 49 /mois le logiciel. Pour ses 20 ans, Factorielles propose un nouvel abonnement comprenant l'ensemble de sa gamme de logiciels et un accompagnement privilégié pour 249 HT/mois. Licences commercialisées : plus de 1000 (500 dans les professions du patrimoine et de l'assurance). Formations : cf page 132 Autres services : offre «Alertes Actu»: chaque mois, Factorielles analyse toute l'actualité sociale, les incidences d'un changement de législation et/ou de révolution d'une jurisprudence face aux arbitrages à adopter par les dirigeants. Cette alerte mensuelle se compose de quatre éléments : le JT de la protection sociale, la liste des points à contrôler (support écrit compilant les dernières actualités en protection sociale), le flash actu (résumé de l'actualité du mois en format Word personnalisable pour diffusion auprès de la clientèle) et le GPS (Guide de la protection sociale). Evolutions à venir : intégration de nouvelles fonctionnalités sur les outils existants. Observations : une application mobile (smartphones, tablettes) donne accès à l'actualité de Factorielles (chiffres-clés de la protection sociale, question du mois traitée par l'équipe juridique, Quiz de connaissances, gamme de produits, agenda de Factorielles, etc.). Club utilisateurs: informa dons privilégiées, échanges de pratiques, rencontres interprofessionnelles, actualités. I Fidroit FidnetS, FidZenitis, Fid'TV... Présentation : - simulations d'investissements en immobilier sur les différents dispositifs existants. Option adossement a un contrat d'assurance-vie Tableau fiscalité. Tableau trésorerie et camembert sur le financement de l'investissement ; - simulations en assurance : UC ou euro, fiscalité TMI-PFL, contrat existant ou nouveau, calcul des versements périodiques nécessaires à l'obtention du capital, calcul de rachats programmes et/ou ponctuels ; - simulations fiscales : sur les droits de succession, de donation, démembrement, IR, ISF, plus-values immobilières ; - Fidway : plateforme d'échange d'informations des données patrimoniales du client (régime matrimonial, revenus, actifs patrimoniaux, IR, ISF, DMTG, besoins et objectifs clients ) la réalisation des dossiers patrimoniaux peut être confiée à Fidroit, réalisation en marque blanche de l'étude /GFP/OTO/3

3 Surface approx. (cm²) : 6614 N de page : 100,102,...,113 Page 7/13 Nom de la société, date de création et site Internet AMC SA (1997) www amcsa fr [mmo Pro (20 12) Intégral CG P (20 13) Méthode 4D (20 1 3) Mémento (1 997) Pack Entreprise (20 12) Simul Expert (2005) Editeurs et logiciels Nom du logiciel et date de création DDCR - Devoir de conseil réglementation (201 4) Pack investissement (2012) Web client (20 14) Type de logiciel Simulations sur l'immobilier professionnel Logiciel patrimonial et de gestion de cabinet Assistant au conseil patrimonial Logiciel d'information Gestion juridique, fiscale et sociale du dirigeant Logiciel patrimonial et de simulations d'investissement Respect de la réglementation Simulations en épargne immobilière et assurance-vie Applications pour sites Internet CG P Soft Corp (20 10) www cgp-soft com CGR Office (201 2) Logiciel d'aide à la gestion de cabinet et conformité réglementaire Consultiva(2003) www consultiva eu JACS(2013) Construction de portefeuilles financiers Crystal Partenaires (1 989) www crystal-partenaires com Buy-Stop(2011) Aide à l'allocation d'actifs en OPCVM Easy Solutions (2005) www easysolutions fr Editions Francis Lefebvre (1930) wwwefl fr EOS Allocations (201 1) www eos-allocations fr Factonelles(1994) www factonelles com Fidroit(1993) www fi droit fr Flow (2009) www myflow fr Compiris(2012) Easy Dafise (2005) WebDefisc(2010) e-dixit (2005) et Dixit Open (1993) Meta CGP (201 1) Abonnement Factonelles (2000) Fidnet 3, FidZenitis, Fid'TV (2000) myflow(2010) Ingénierie patrimoniale du dirigeant Simulations en immobilier d'investissement Simulations en immobilier d'investissement Logiciel patrimonial global (simulations, bilans patrimoniaux, base documentaire ) Gestion d'allocations d'actifs types 8 outils de conseil en ingénierie sociale du dirigeant + informations Simulations d'investissement, simulations fiscales, informations, Hotline, videos, assistance dossiers clients Aide à la gestion de portefeuille/suivi d'opcvm Force de Vente Informatique (1991) www fvi.fr Systela(1993) L'Entreprise (NG) Logiciel patrimonial global Aide à l'analyse financiere et fiscale de l'entreprise Fractal International (1994) (ex-lnvimmo ) Logiciel patrimonial global Gestion de la relation client et du cabinet Gestion de la relation client Simulations d'investissements immobiliers /GFP/OTO/3

4 Surface approx. (cm²) : 5820 N de page : 118,119,...,131 Page 1/12.hommes I La formation Les formations diplômantes Présentation Depuis les annees 1980, les formations en gestion de patrimoine se sont multipliées dans en France aussi bien au sein des uni versites que des grandes ecoles De nouveaux cursus se créent encore regu herement I Différents types de formations Les universités proposent des masters 2 et des DU (diplômes d universite) Ces der mers sont généralement destines aux pro fessionnels Du côte des grandes ecoles, nous trouvons les masters spécialises (MS) accrédites par la Conference des grandes ecoles (CGE) II existe également des MBA (Master in Busi ness Administration), des masters scienti fiques (MSc) ainsi que des troisièmes cycles I Des formules diverses En fonction des personnes recevant les en seignements, on distingue les formations initiales (FI) suivies par les étudiants «clas siques» et souvent conclues par un stage les formations continues (FC) dédiées aux professionnels en exercice et bénéficiant d un emploi du temps adapte a leurs activi tes, et les formations en alternance (FA) effectuées en contrat d apprentissage ou de professionnalisation, le plus souvent, avec une alternance entre cours et temps en entreprise AI heure actuelle, ce dernier type de forma lion se développe largement II vise a mieux insérer les étudiants dans le monde du tra vai!, via une premiere experience de longue duree I Des diplômes dans chaque région Toutes les grandes villes de France dispo sent d au moins une formation de haut niveau II y en a parfois plusieurs lorsque les grandes ecoles elles universités coexistent C'est le cas notamment a Nice, Bordeaux, Toulouse, Lille, Marseille et, bien entendu, a Paris I Une offre qui s'élargit L'offre globale de diplômes se diversifie, avec la creation de nouveaux cursus dédies au patrimoine des dirigeants d entreprise ingenierie relative au statut ou a la trans mission de societe Des formations axées sur l'international sont également proposées Formations universitaires I CETFI (Aix-Marseille Université) Formation : master en Gestion de patn moine et DESU de perfectionnement au metier de gestionnaire de patrimoine (FI, FC) Directeur Gilles Duteil Date de création: 1998 Durée : I an stage de 4 a 5 mois Conditions d'accès : sur dossier et entre tien de selection Effectif: 33 en FI, 20 en FC Observations : partenariat avec CGPC, I Anacofi et La Compagnie des CGPI Le groupe de formation continue est délocalise a Paris (candidatures jusqu'au 30 septembre 2014) La formation est inscrite au RNG? niveau I qui donne un acces direct aux pro fessions d'intermédiaire en assurance, d IOBSP, de CIF, ainsi qu a la competence juridique appropriée Epreuve de la certifi cation AMF Association des anciens du CETFI Acetfï I Centre de formation des professionnels du patrimoine (CFPP)-FACO Formation : maîtrise es Arts economiques en management du patrimoine (FI en cours, FC, FA) Directeur: Gilles Guy de Salins Durée : 3 jours par mois sur 34 mois Conditions d'accès : licence ou VAE Effectif: 10 en FC Observations : participation a I Alumm PACO, parrains de promotions, formations cles en mains pour partenaires I IAE Lyon Formation : master 2 Gestion de pain moine (FI, FC, FA) Directeurs : Jean Baptiste Cartier et Jean Marc Chevassus Durée : 12 mois Conditions d'accès : FI et FA Bac + 4, sur dossier (resultats test SIM Score IAE Message, resultats TOEIC ou TOEFL, resul tats académiques et projet professionnel) et entretien de motivation FC Bac + 3 ou Bac + 4, et experience dans les fonctions de conseil en banque, finance, assurance et gestion de patrimoine (validation des acquis) Effectif: 25 en FI, 20 en FC et 20 en FA Observations : association étudiante (SDE Clubb), parrainage BNP Paribas pour la formation initiale, annuaire des anciens, challenge boursier annuel, conferences, evenements carrières et recrutement I IAE de Caen - IUP Banquefmance-assurance Formation : master Banque finance assu rance, spécialité Ingenierie patrimoniale (FI, FC, FA) Directeurs : Frederic Chazal et Jerôme Leprovaux Durée : formation en alternance 6 mois de cours et 6 mois de stage, a raison de 15 jours a I universite et 15 jours en entreprise Conditions d'accès : être titulaire d un master I en droit economie, gestion, banque assurance ou autre sur decision du jury Selection sur dossier puis sur entretien avec un jury Effectif: I en FI 18 en FA et 3 en FC Observations : annuaire des anciens du master disponible auprès de l'association Alumni (www laecaenalumm fr) Organisa don chaque annee d'une conference sur un thème lie a la gestion de patrimoine et de rencontres avec les professionnels I IAE de Grenoble Formation : master 2 Finance, spécialité gestion de patrimoine (FI) Directeur : Gilles Sanfihppo Durée : 6 mois + 6 mois de stage /GFP/OTO/3

5 Surface approx. (cm²) : 5820 N de page : 118,119,...,131 Page 12/12 I Université Paris-Dauphine Formation : certificat Retraite et prévoyance des TNS. Directeur : Morgan Sweeney. Durée: 15 jours Conditions d'accès : sélection sur dossier. Le candidat doit posséder un diplôme de niveau Bac + 3 ou de 3 ans d'expérience dans l'exercice de fonctions commerciales ou techniques au sein d'un organisme d'assurance, financier ou de conseil en gestion de patrimoine ou dans un cabinet d'expertisecomptable ou au sein d'une direction RH. Effectif: 15. Observation : formation réalisée en collaboration avec Factonelles (cf. page 132). I Université de Rennes 1 Formation : DU conseils en gestion de patrimoine Directeur : Simon Manassa. Durée: 12 mois. Conditions d'accès : avoir un diplôme de niveau Bac + 3 dans les domaines de l'économie, de la gestion ou du droit. La sélection se fait sur dossier. Dérogation Des cursus pour les banquiers et les assureurs Depuis 1990, le CFPB (Centre de formation de la profession bancaire) a lancé le CESB Conseiller en gestion de patrimoine accessibles aux conseillers bancaires, maîs aussi, depuis cette annee, via Toulouse Business School Cette formation est accessible chaque annee à Paris et à Lyon, et concerne 40 a 45 professionnels Une association des diplômes organise chaque annee des conférences et édite un annuaire des diplômes (www cesb-alumni fr) Du côte des assureurs, l'ifpass (Institut de formation de la profession de l'assurance) lance la premiere promotion d'un fiac/ie/oren Assurance et gestion de patrimoine pour la rentrée d'octobre 2014 (inscrit au RNCP, niveau ll - Bac + 3-4) Cette formation est accessible en contrat de professionnalisation ou par la formation continue, ainsi que par la VAE (validation des acquis de l'expérience) Ce Bâche/or se déroule sur une annee, d'octobre a juin, au rythme de deux jours de formation par semaine (soit 470 heures de formation) possible par validation des acquis de l'expérience (VAE). Effectif: 15. Observation: enseignements groupes en séquences de deux à trois journées consécutives en fin de semaine (elles se déroulent toutes les quatre semaines environ) à Rennes. I Université Toulouse 1 - Capitole Formation : diplôme universitaire (DU) intitulé Transmission d'entreprise optimisée (TED). Directeur : Michel Leroy. Durée : 8 modules de 3 à 4 jours répartis sur ll mois (possibilité sur 2 ans). Conditions d'accès : Bac + 4 minimum dans les domaines du droit, dé l'économie ou de la gestion, ou encore validation des acquis au regard de l'expérience professionnelle. Recrutement sur dossier et/ou entretien. Effectif: 15. Observations : diplôme en partenariat avec AG2R la Mondiale, le CROEC Midi-Pyrénées et FVI-Reuve Fiduciaire A la carte possibilité de s'inscrire à un ou plusieurs modules dans un cadre non diplômant /GFP/OTO/3

6 Surface approx. (cm²) : 5820 N de page : 118,119,...,131 I Université de Montpellier - faculté d'aes Formation : diplôme universitaire Gestion patrimoniale de la transmission d'entreprise Page 11/12 Directeur : Maxime Boulet et Jean Michel candidat est soumis a un entretien devant Palou un jury Durée : 28 jours Effectif: 25 Conditions d'accès: être titulaire d'un Observation: il existe une association des Bac + 2 et d'une indéniable experience pro anciens du diplôme universitaire, baptisée fessionnelle A signaler également que le Transmex Les formations dédi ées aux professions ls en exercice Etablissement Nom du diplôme Date de création et directeurs de formation Prix Contact DU Expert en gestion de patrimoine 1995 Catherine Orlhac a Clermont 6400 dans les autres villes com Aurep-universite d Auvergne DU Gestion internationale du patrimoine 2009 Pierre Fernoux et Helene Mazeron com DU Ingenierie patrimoniale du chef d'entreprise (IPCE) 2005 Pascal Pineau com IEMN - IAE universite de Nantes DU Fondamentaux de la gestion de patrimoine DU Gestion du patrimoine du dirigeant d entreprise 2008 Nicolas Rautureau 2009 Stephane Gerard et Gerard Chabot (demandeur d'emploi ) 4260 (demandeur demploi 2260C) + droits universitaires Sandrine univ-nantes fr Sandrine univ-nantes fr Kedge Business School (Marseille) MS Ingenierie patrimoniale du dirigeant 2008 Francoise Lassalle-Cottm 12850C de frais de dossier Universite d'angers - UFR Droit Economie, Gestion ESEMAP DU Conseiller en gestion de patrimoine 2007 Bruno Séjourne droits universitaires aurelie univ-angers fr Universite de Montpellier - Faculté d AES DU Gestion patrimoniale de la transmission d entreprise 2006 Maxime Boulet et Jean-Michel Palou monique univ-montpl fr Universite Pans-Dauphine Certificat Retraite et prevoyance des TNS 2012 Morgan Sweeney nets OI Sylvie dauphine fr Universite Rennes 1 DU conseils en gestion de patrimoine 1988 Simon Manassa fr Universite Toulouse 1 -Capitule DU transmission d'entreprise optimisée 2010 Michel Leroy 4400 ou 4800 sur deux ans + droits d'inscription universitaires pole patrimonial ut-capitole fr /GFP/OTO/3

7 Surface approx. (cm²) : 3073 N de page : 132,133,...,138 Page 3/6 Principales caractéris tiques des organismes de formation Nom et date de création Site Internet et nom du dirigeant Thèmes de formation Gamme de prix AF2A 2002 www af2a com Laurence Huchez et professionnel metier 370 HT par jour et par personne en moyenne ASP Consulting 2003 www asp-consultmg biz Patrick Dufour et professionnel, et metier de a /jour en presentiel (pour un groupe de 10 personnes), de 1 SO a I e-learnmg Audisoft Oxea 1998 www audisoftoxea com Nicolas Morel Gestion des risques, performance des organisation, conformité et controle interne 600 pour une demie journee, 1 DOO pour un jour Barchen 2004 www barchen fr Eric Normand De 580 HT/j a 990 HT/j en interentreprises et de I 480 HT a HT/j en intra-entrepnses Classe virtuelle de HT a 1 98 HT CFPB 1932 cfpb fr Michel Piano, directeur general Luc Roux directeur du marketing et de la commercialisation, directeur de la formation permanente Patrimoine prive et patrimoine professionnel En mter-entrepnses de 700 a 1 DOO en mira entreprise sur devis, classes virtuelles en interentreprises nets par participant, en mira entreprise 890 nets la session de 1 h 30 avec un maximum de 1 2 participants Cursus gestion de patrimoine en formation continue de et 7 DOO par an EFE (Edition Formation Entreprise) 1988 www efe fr Marie Ducastel pour les formations d actualite 990 HT pour 1 jour, HT pour 2 jours Formations du catalogue a partir de 925 HT pour I jour a HT pour 6 jours EFL Formation 1930 wwwefl fr Renaud Lefebvre Fiscalite du patrimoine, retraite prevoyance, transmission, et culture epargne + formation outil pour e-dixit En inter a partir de 550, en mtra à partir de HT Elegia Formation 1992 www elegia fr Marie-Florence Robert Patrimoines privé et professionnel metier Inter 1400 /pers environ pour 2 jours, mtra a partir de /jour Essentiahs 2002 www serenalis groupe fr Gerard Desbois et professionnel metier 444 (sans TVA) par jour Essor Conseil 1996 www essorconseil com Charles Camus HC FACJaques Duhem 2011 jacquesduhem com Jacques Duhem et professionnel 330 HT lajournee de 7 heures Factonelles 1994 wwwfactorielles com Bruno Chretien Protection sociale (retraite, prevoyance, rémunération du dirigeant ) En presentiel de 440 TTC a 705 TTC/jour/pers en inter, 2439 TTC en mtra en e learning 59 TTC/heure/apprenant Fidelia Formation 2002 www fidelia-formation com Samuel Carel et David Codereaux et professionnel metier En mtra-entreprise de 1400 a /jour En inter (classe virtuelle uniquement) a partir 600 par module et par personne Fidroit 1993 www fidroit fr Olivier Rozenfeld De 340 (pour les abonnes Fidnet) a forfait decouverte (- SO % sur le tarif en vigueur) - sur devis pour les formations sur mesure First Finance 1996 www first-fmance fr Eric Chardoillet Patrimoine prive En mira de a 2500 TTC/jour En inter de 700 a TTC/jour /GFP/OTO/3

8 Surface approx. (cm²) : 3073 N de page : 132,133,...,138 Page 4/6 Principales caractéristiques des organisme>s de formation (suite et I"in) Nom et date de création Site Internet et nom du dirigeant Thèmes de formation Gamme de prix Formahnk 1999 Christine Ferraioli www formalink-conseil com Patrimoine prive et patrimoine professionnel et metier En mira TTC/jour pour 1 5 pers max Modules experts, a TTC /jour pour 1 5 pers max En inter sur devis Groupe Fiduciaire Formation 1917 www rfformation com Yves de La Villeguenn (P-DG) Emmnanuel Cegos (resp dept formation) et professionnel, commercial 800 HT une journee 1400 HTdeuxjournees Harvest Formation 1989 www formations harvest fr Jean-Michel Dupiot et Brice Pineau et professionnel En inter a partir de 400 HT/journee, En mira a partir HT JunsCampus 2004 www junscampus fr Alexandre Lesault et Nicolas Esplan De 75 (1 heure) a (500 heures) LexisNexis Formations 2006 formations lexisnexis fr Loic Riou et professionnel Entre 299 et HT Metisse Finance 2009 www métisse-finance com Claude Lajugee et Pascal Pineau Metier Conferences (2 h) 520 HT a Paris et I 030 HT en province Formations HT une demijournee 2036 HT une journee MyFlow 2009 www myflow fr Frederic Picard Gestion de portefeuille Gratuit pour le CGPI Quantalys France 2007 www quantalys com Vincent Weil Analyse selection de fonds et allocation d actifs De 345 HT a 500 HT Royal Formation 2005 www royalformation com Henry Royal 4 heures 390 CHT, 8 heures 680 HT, 1 6 heures HT Unpactom Groupe SterWen * 2004 www unpactom com Frederic Thomas De 800 a la journee ou de 300 a 500 par participant et par jour onseiller en gestion du patrimoine Type de formation : presentiel, e learning, classes virtuelles Durée : 150 heures/2 mois Nombre de participants : 12 a 15 Animateurs : CGP en activite ou ex CQP Prix: NG Observation : formations assurees sur toute la France. I FAC Jacques Duhem patrimoine prive (droit de la famille, fiscalite, assu rance vie, immobilier, ingenierie patrimoniale), patrimoine professionnel (structuration du patrimoine, transmission aspects juridiques fiscaux et sociaux) Actualisation des connaissances ou perfectionnement Type de formation : en presentiel, inter et mira entreprises Durée : I journée (7 heures) et cycles de 10 a 14 jours repartis sur plusieurs mois Nombre de participants: de 15 a personnes selon le type de formation Animateurs : equipe de formateurs com posée de professionnels (consultant, avocat, notaire, expert comptable ) Prix : 330 HT la journee de 7 heures Observations : formations validées par la CIP, la Compagnie des CGPI, l'anacofi et l'ancdgp Redaction de notes techniques et de newsletters Conférences pour les clients des cabinets. I Factonelles retraite, optimisation de rémunération, statut du dirigeant, prévoyance, epargne salariale, assurances collectives Type de formation : presentiel, e-learmng et mixtes Inter, intra et a la carte Parcours certifiant avec Paris Dauphine (cf page 132) Durée: en presentiel d'un a deux jours, en e-learnmg parcours de 2 a 5 heures Nombre de participants : en presentiel jusqu'à 15 personnes Animateurs : personnel interne (juristes spécialises dans le domaine de la protection sociale) et formateurs extérieurs agrées par Factonelles issus des institutions de protec don sociale et du monde de l'assurance /GFP/OTO/3

9 Surface approx. (cm²) : 3073 N de page : 132,133,...,138 Prix : en présentiel : de 440 à 705 TTC/ pers./'jour en en inter ; TTC en intra ; sur devis à la carte. E-learning : à partir de 59 TTC/heure/apprenant. Observations : formations validées les associations. Tous les ans, début février., une session de formation sur l'actualité de la protection sociale décrypte les changements et les différentes mesures adoptées par la loi de financement de la Sécurité sociale (LFSS). I Fidélia Formation patrimoine privé (droit de la famille, fiscalité, retraite, montages patrimoniaux, etc.) ; patrimoine professionnel (retraite du dirigeant, optimisation de la rémunération...) ; métier (approche comportementale et commerciale de la clientèle haut de gamme, outil Big Expert...). Type de formation : e-learning, présentiel inter/intra-entreprise et classes virtuelles intra/inter. Durée : de 2 à 140 heures (sur 6 mois). Nombre de participants : 10 en présentiel inter ou intra; 6 participants en classe virtuelle. Animateurs : formateurs consultants experts indépendants, partenaires : avocats, notaires, CQP. Prix : en intra : de 1400 à 1600 par jour; en inter (classe virtuelle uniquement) à partir 600 par module et par personne. Autres prestations : coaching à distance. Observation : formations référencées auprès de la CNCIF et la CNCIOB. I Fidroit - patrimoine privé : fiscalité, investissements immobiliers, régimes matrimoniaux, transmission, démembrement, société civile, assurance-vie, etc. ; - patrimoine professionnel : fiscalité de la transmission, immobilier d'entreprise, holding, transmission d'entreprise, optimisation sociale du statut du dirigeant, optimisation de la forme d'exploitation, etc. ; - métier: formations technico-commerciales. Type de formation : présentiel, interentreprises, intra-entreprises (à la carte), Web conférences et ateliers d'e-learning. Durée: de I jour à 15 jours (cycle). De 30 mn à I heure pour les ateliers en ligne. Nombre de participants : de 35 à 40. Animateurs : professionnels (praticiens), universitaires et technico commerciaux. Prix : de 340 (pour les abonnés Fidnet) à 590 HT. Forfait découverte possible (-50 %). Formation sur mesure (intra) : sur devis. Autre prestation : solutions d'accompagnement dans les missions de conseil (formation, consulting et information). Observation : formations validées par l'ensemble des associations professionnelles. I First Finance - patrimoine privé : introduction à la gestion privée, gestion internationale du patrimoine, assurance-vie, aspects juridiques et fiscaux du particulier haut de gamme, transmission, exploiter l'actualité fiscale dans la construction des stratégies patrimoniales, produits financiers et savoir expliquer une notice d'information, allocation d'actifs ; immobilier défiscalisant... ; - patrimoine professionnel : valorisation du patrimoine professionnel, transmission d'entreprise, LBO familial, analyse financière ; - métier : développer sa performance commerciale, coaching commercial terrain, le manager coach en banque commerciale, développer sa posture de CQP. Type de formation : sur catalogue interentreprises ; sur-mesure (intra) ; One to One, certification AMF ; parcours certifiants ; formation participative ; formations mixant préparation e-learning et présentiel ; graduate programme ; coaching individuel comportemental. Durée : de I à 5 jours. Nombre de participants: 12 maximum. Animateurs : une quinzaine d'ingénieurs pédagogiques internes et 200 intervenants externes. Prix : de 1950 à TTC/jour en intra ; de 700 à I IOU TTC/jour en inter. Autres prestations : développement d'un parcours de formation en lien avec le département RH/RF. Conseil et gestion de projet pour dispositifs de grande envergure. I Formalink - patrimoine privé : parcours de gestion du patrimoine privé : approche globale et ses quatre dimensions (juridique, fiscale, économique et sociale) ; modules experts sur les différentes stratégies d'optimisation patrimoniale ; - patrimoine professionnel : analyse financière, lecture commerciale du bilan ; parcours de gestion du patrimoine professionnel : approche globale et ses quatre dimensions (juridique, fiscale, économique et Page 5/6 sociale) ; modules experts sur les stratégies d'optimisation et de transmission de l'outil de travail ; - formation métier: savoir vendre les honoraires et les frais ; savoir mener des négociations complexes. Type de formation : en intra et à la carte, en inter et en blended learning. Durée : de I à 3 jours pour un module ; de 5 à 15 jours pour un parcours ou une filière. Nombre de participants : jusqu'à 15. Animateurs : 20 consultants spécialisés dans différents domaines. Prix : en intra 1300 TTC la journée pour 15 participants maximum. Pour les modules experts, 1500 à 1700 TTC la journée pour 15 participants maximum. En inter: sur devis suivant le thème et le nombre de participants. Autres prestations : coaching terrain et sur plate-forme téléphonique I Harvest Formation - patrimoine privé : fiscalité IR-ISF-immobilière, retraite, transmission, assurancevie, sociétés civiles, placements, approche patrimoniale-études de cas ; - patrimoine professionnel : statut du dirigeant et transmission d'entreprise ; - métier : liées aux logiciels Big Expert et 02S (cf. page 100). Type de formation : interentreprises, intra-entreprises ; présentiel et e-learning. Durée : I ou 2 jours en présentiel ; modules de 25 à 35 minutes en e-learning. Nombre de participants : jusqu'à 10. Animateurs : formateurs internes. Prix : en inter : de 400 à 500 HT/jour ; en intra : de 1500 à 1800 HT. Observation : formations métier agréées par la Chambre, PAnacofi et la CNCIF. IJurisCampus - patrimoine privé : produits de défiscalisation, assurance-vie, allocation d'actifs, immobilier, fiscalité ; - patrimoine professionnel : montages financiers ou sociétaires, transmission, structuration du patrimoine ; - métier : communication, management, comportemental, mise en pratique des concepts, constitution d'un réseau, etc. Type de formation : interentreprises et intraentreprises ; présentiel, e-learning avec tuteur et accompagnateur; mixte (e-learning et présentiel). Durée : de I à 500 heures (diplôme HP conseiller en gestion de patrimoine) /GFP/OTO/3

Concurrence. L'offre du marché. Voici, selon les editeurs, les outils actuelle ment proposes (description, tarif, nombre d utilisateurs, etc )

Concurrence. L'offre du marché. Voici, selon les editeurs, les outils actuelle ment proposes (description, tarif, nombre d utilisateurs, etc ) Surface approx. (cm²) : 6338 N de page : 90 Page 1/13. I PS hommes.i activité ^nation Les logiciels de gestion de patrimoine Présentation Afin d'accompagner les conseillers en ges don de patrimoine independants

Plus en détail

DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE

DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Diplôme universite niv. form. bac + 4 Domaine ministériel : Droit, Economie,

Plus en détail

DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE

DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE DIPLOME D'UNIVERSITE DE SECOND CYCLE GESTION PATRIMONIALE DE LA TRANSMISSION D'ENTREPRISE RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Diplôme universite niv. form. bac + 4 Domaine ministériel : Droit, Economie,

Plus en détail

Construisez votre nouveau logiciel d expertise patrimoniale

Construisez votre nouveau logiciel d expertise patrimoniale e-dixit) Evolution Construisez votre nouveau logiciel d expertise patrimoniale e-dixit) EVOLUTION e-dixit) EVOLUTION e-dixit) EVOLUTION Pour plus de conseils et d aide à la vente Une société des ÉDITIONS

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine

FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de La société FAC JD propose une formation de 12 jours consacrée aux fondamentaux de la gestion de. CETTE FORMATION AURA LIEU A PARIS

Plus en détail

Edito. Président. SERENALIS ET ESSENTIALIS sont des filiales de SERENALIS Groupe, SARL au capital de 640 000

Edito. Président. SERENALIS ET ESSENTIALIS sont des filiales de SERENALIS Groupe, SARL au capital de 640 000 Edito Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants évoluent dans un monde mouvant : réglementations régissant les différentes composantes du métier, dispositions fiscales ou législatives impactant

Plus en détail

MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE

MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Master (LMD) Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Présentation Ce Master professionnel

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine

FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine FORMATION PROFESSIONNELLE Maîtriser les fondamentaux de la gestion de La société FAC JD propose une formation de 12 jours* consacrée aux fondamentaux de la gestion de. CETTE FORMATION AURA LIEU A PARIS

Plus en détail

CESB Conseiller en gestion de patrimoine

CESB Conseiller en gestion de patrimoine CESB en gestion de patrimoine Centre d Etudes Supérieures de Banque Marché : banque de réseau, banque privée, banque en ligne, assurance et mutuelles d assurances, courtage, gestionnaire de patrimoine

Plus en détail

Les organismes. Présentation IAGIF

Les organismes. Présentation IAGIF Page 1/7 Les organismes de Présentation De nombreuses societes ont conçu des modules de formation lies a la gestion de patrimoine Les sessions peuvent être réalisées dans le cadre de formations regroupant

Plus en détail

La patrithèque. Solution documentaire électronique sur le patrimoine. La patrithèque. www.harvest.fr

La patrithèque. Solution documentaire électronique sur le patrimoine. La patrithèque. www.harvest.fr Logo_ harvest Finalisation Logo_ harvest Finalisation www.harvest.fr 3 rue La Boétie 75008 PARIS contact@harvest.fr T : 01 53 30 28 00 F : 01 53 30 28 01 La patrithèque Solution documentaire électronique

Plus en détail

Master Gestion de patrimoine

Master Gestion de patrimoine Faculté des Sciences Economiques et de Gestion 7/8 Master Gestion de patrimoine Lieu de formation : Clermont Ferrand Références de l'enquête : 5 diplômés issus de la promotion 8 de ce (9 femmes et hommes)

Plus en détail

Licence Professionnelle "Conseiller Clientèle Expert"

Licence Professionnelle Conseiller Clientèle Expert Licence Professionnelle " Clientèle Expert" Développez les compétences de vos s clientèle de particuliers Faites-les bénéficier d'un double diplôme professionnel et universitaire et du label européen EFPA

Plus en détail

PAC. Toutes les compétences Factorielles au service de l expertise sociale PRODUITS ACCOMPAGNEMENTS CLUB PERFORMANCE

PAC. Toutes les compétences Factorielles au service de l expertise sociale PRODUITS ACCOMPAGNEMENTS CLUB PERFORMANCE PAC Toutes les compétences Factorielles au service de l expertise sociale PRODUITS ACCOMPAGNEMENTS PERFORMANCE PRODUITS STRATEGIE RETRAITE STRATEGIE DE REMUNERATION DU DIRIGEANT Logiciels u Etablir un

Plus en détail

ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER. enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS

ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER. enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS SOYEZ PLUS QUE SIMPLE COURTIER Une marque pédagogique singulière Soucieuse de préserver une marque pédagogique

Plus en détail

Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine

Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine LES FORCES D UN CABINET DE CONSEIL INDEPENDANT Disponibilité permanente et réactivité Une approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils

Plus en détail

CESB - Centre d'etudes Supérieures de Banque. Conseil en Gestion de patrimoine

CESB - Centre d'etudes Supérieures de Banque. Conseil en Gestion de patrimoine CESB - Centre d'etudes Supérieures de Banque Conseil en Gestion de patrimoine zoom sur le CESB Conseil en gestion de patrimoine Les objectifs Le CESB Conseil en gestion de patrimoine est une formation

Plus en détail

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE Maurice Blondel CONSTITUER VALORISER TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE Notre objectif Vous apporter un conseil sur

Plus en détail

CATALOGUE de CBF Consultants Groupe FORMALINK

CATALOGUE de CBF Consultants Groupe FORMALINK CATALOGUE de CBF Consultants Groupe FORMALINK Extraits de nos formations intra présentielles et distancielles Banque / Finance / Assurance LE GROUPE FORMALINK Le groupe Formalink est composé de trois sociétés

Plus en détail

Catalogue. E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation. FormaLearning Notre expertise pédagogique au service de vos projets!

Catalogue. E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation. FormaLearning Notre expertise pédagogique au service de vos projets! Catalogue E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation E-learning Banque, fi nance, assurance Initial Le compte bancaire La procuration Les incidents de fonctionnement du compte Les moyens de paiement

Plus en détail

Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine

Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine Les forces d un cabinet de conseil indépendant La disponibilité permanente et la réactivité L approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils

Plus en détail

Acogepi. de la famille, fiscalité. assurance vie, particulier et entreprise. Données chiffrées si disponible Condition d admission des membres

Acogepi. de la famille, fiscalité. assurance vie, particulier et entreprise. Données chiffrées si disponible Condition d admission des membres Acogepi Date de création 1981 Forme juridique du groupement Association loi 1901 à but non lucratif. Chaque cabinet est indépendant. Nombre de cabinets adhérents à fin juin 12 2012 Rémunération de la structure

Plus en détail

DOSSIER DE PRESSE 01 septembre 2013

DOSSIER DE PRESSE 01 septembre 2013 DOSSIER DE PRESSE 01 septembre 2013 Sommaire du dossier 1- Le groupement en chiffres clés p.3 2- Une implantation nationale des Conseillers p.4 3- Un groupement facilitateur du quotidien réglementaire

Plus en détail

Recrutement 2015 des Form Acteurs

Recrutement 2015 des Form Acteurs Recrutement 2015 des Form Acteurs Préparation de la campagne de recrutement 2015 PROCHAINES ÉTAPES 22 octobre : validation en Conseil d administration IFCAM du bilan 2014 et des besoins en Form Acteurs

Plus en détail

PROPOSITION DE FORMATION Session 2014

PROPOSITION DE FORMATION Session 2014 1 PROPOSITION DE FORMATION Session 2014 TITRE CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE ET ASSURANCES Renseignements : Aminatou DIAKITÉ 01 47 76 58 29 adiakite@ifpass.fr 20 bis Jardins Boieldieu 92071 LA DEFENSE

Plus en détail

MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE

MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE MASTER GESTION DE PATRIMOINE, SPÉCIALITÉ GESTION DE PATRIMOINE RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Master (LMD) Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Présentation PLUS D'INFOS Ce Master professionnel

Plus en détail

solutions d assurances

solutions d assurances GENERALI GENERALI, solutions d assurances En Europe, 1 er assureur en assurance de personnes En France, 6 millions de clients particuliers et entreprises Un réseau de spécialistes Un réseau de spécialistes

Plus en détail

Cycle Expert métiers conformité. La formation d'excellence pour les fonctions de la Conformité

Cycle Expert métiers conformité. La formation d'excellence pour les fonctions de la Conformité Cycle Expert métiers conformité La formation d'excellence pour les fonctions de la Conformité Diplôme professionnel - niveau I (visé) Formation continue en présentiel Banque de détail - Banque de financement

Plus en détail

& Patrimoine. Certus Finances

& Patrimoine. Certus Finances 01 - Doc 8 pages:mise en page 1 01/09/10 14:04 Page8 Conseil en gestion et stratégie patrimoniale Conseil en investissements financiers Ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Certus Finances & Patrimoine

Plus en détail

RÉSUMÉ DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE RÉPERTOIRE)

RÉSUMÉ DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE RÉPERTOIRE) RÉSUMÉ DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE RÉPERTOIRE) Intitulé (cadre 1) Domaine : Droit, Économie, Gestion Licence professionnelle : Dénomination Nationale «Assurance, banque, finance» Spécialité :

Plus en détail

CESB - Centre d Études Supérieures de Banque Conseil en Gestion de Patrimoine. Nouveau cursus

CESB - Centre d Études Supérieures de Banque Conseil en Gestion de Patrimoine. Nouveau cursus Nouveau cursus CESB - Centre d Études Supérieures de Banque Conseil en Gestion de Patrimoine Marché : banque de réseau, banque privée, banque en ligne, assurances et mutuelles d assurances, courtage, gestionnaire

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE. Dirigeants d entreprises et approche patrimoniale Gestion et transmission du patrimoine professionnel

FORMATION PROFESSIONNELLE. Dirigeants d entreprises et approche patrimoniale Gestion et transmission du patrimoine professionnel FORMATION PROFESSIONNELLE Dirigeants d entreprises et approche patrimoniale Gestion et transmission du patrimoine professionnel Une formation de 14 jours découpée en 7 modules de 2 jours Une formation

Plus en détail

Diplôme Universitaire Expert en gestion de patrimoine (EGP) Domaine : Droit, Economie, Gestion

Diplôme Universitaire Expert en gestion de patrimoine (EGP) Domaine : Droit, Economie, Gestion Diplôme Universitaire Expert en gestion de patrimoine (EGP) Domaine : Droit, Economie, Gestion Mention : Diplôme Universitaire Expert en gestion de patrimoine (EGP) Organisation : Ecole Universitaire de

Plus en détail

Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? MARTINIQUE 13 ET 14 OCTOBRE 2015

Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? MARTINIQUE 13 ET 14 OCTOBRE 2015 www.jacquesduhem.com jacques@fac-jacques-duhem.fr Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? MARTINIQUE 13 ET 14 OCTOBRE 2015 14 HEURES DE FORMATION VALIDANTES HOTEL CARAYOU LES

Plus en détail

BAC+4. Un programme pour développer votre carrière de Manager Commercial. Responsable du Développement Commercial

BAC+4. Un programme pour développer votre carrière de Manager Commercial. Responsable du Développement Commercial FILIÈRE COMMeRCe DIsTRIBuTION MARKeTING et services Un programme pour développer votre carrière de Manager Commercial Responsable du Développement Commercial Titre certifié par l Etat de niveau II - Arrêté

Plus en détail

Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE

Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE Diplôme d université 2 ème cycle- temps partiel VOS CONTACTS FORMATION : Responsable pédagogique: Dorothée Guérin Maître de Conférences UFR Droit-Sciences

Plus en détail

AMC S.A. 13, avenue de l Europe 31520 RAMONVILLE ST-AGNE 81 rue Saint Dominique 75007 PARIS SOMMAIRE...1. Présentation...2

AMC S.A. 13, avenue de l Europe 31520 RAMONVILLE ST-AGNE 81 rue Saint Dominique 75007 PARIS SOMMAIRE...1. Présentation...2 AMC S.A. 13, avenue de l Europe 31520 RAMONVILLE ST-AGNE 81 rue Saint Dominique 75007 PARIS Tél. : 05.62.47.47.90 Tél. : 01 45 51 91 95 SOMMAIRE SOMMAIRE...1 Présentation...2 Activité... 2 Organigramme...

Plus en détail

Pratique de l ingenierie patrimoniale Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? LA REUNION 29 ET 30 OCTOBRE 2013

Pratique de l ingenierie patrimoniale Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? LA REUNION 29 ET 30 OCTOBRE 2013 jacques@fac-jacques-duhem.fr www.jacquesduhem.com Pratique de l ingenierie patrimoniale Comment intégrer les nouveautés dans les stratégies patrimoniales? Modes de détention partagés Assurance-vie Investissements

Plus en détail

Formation. continue diplômante. L environnement. de formation. www.enass.fr www.ifpass.fr. www.enass.fr www.ifpass.fr

Formation. continue diplômante. L environnement. de formation. www.enass.fr www.ifpass.fr. www.enass.fr www.ifpass.fr L environnement de formation L Ecole nationale et l Institut de Formation de la Profession de l Assurance sont situés au cœur du quartier d affaires de La Défense. Les locaux sont équipés des dernières

Plus en détail

MASTER FINANCE PARCOURS GESTION DES INSTRUMENTS FINANCIERS

MASTER FINANCE PARCOURS GESTION DES INSTRUMENTS FINANCIERS MASTER FINANCE PARCOURS GESTION DES INSTRUMENTS FINANCIERS Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Présentation Présentation Pour toutes demandes d'informations sur le Master 1 Finance, cliquer

Plus en détail

FORMATIONS FIDROIT. > Les rendez-vous de FIDNET 3 > Formation «Étude de Cas» > Formation «Actualité» > Cycle long du Chef d entreprise...

FORMATIONS FIDROIT. > Les rendez-vous de FIDNET 3 > Formation «Étude de Cas» > Formation «Actualité» > Cycle long du Chef d entreprise... 2012 Prenez une longueur d avance! FORMATIONS FIDROIT 2012 > Les rendez-vous de FIDNET 3 > Formation «Étude de Cas» > Formation «Actualité» > Cycle long du Chef d entreprise... Vos contacts : Emilie COCHET

Plus en détail

FORMATIONS PARTENAIRES 2014

FORMATIONS PARTENAIRES 2014 FORMATIONS PARTENAIRES 2014 Partenaire Intitulé de formation Nombre Heures validées Adéquity Comprendre et sélectionner un produit structuré Ageas France L avenir de la distribution en assurance : les

Plus en détail

INITIATION A LA GESTION DE PATRIMOINE

INITIATION A LA GESTION DE PATRIMOINE INITIATION A LA GESTION DE PATRIMOINE L AUREP propose des séminaires sur mesure pour les conseillers en gestion de patrimoine junior et pour les collaborateurs des conseillers. Il s agit d une sensibilisation

Plus en détail

Pôle Les Missions de Demain. Etablir un bilan patrimonial

Pôle Les Missions de Demain. Etablir un bilan patrimonial Pôle Les Missions de Demain Etablir un bilan patrimonial Intervenants Stéphan Chenderoff Conseil en gestion de patrimoine, membre du directoire de Cyrus Conseil Jean Yves Menut Expert comptable, président

Plus en détail

MASTER 2 FINANCE Spécialité «Banque et Finance Européennes»

MASTER 2 FINANCE Spécialité «Banque et Finance Européennes» FORMATION EN ALTERNANCE MASTER 2 FINANCE Spécialité «Banque et Finance Européennes» PARCOURS : CHARGÉ D AFFAIRES PROFESSIONNELS RESPONSABLES DE LA FORMATION Responsables pédagogiques : Monsieur Alexandre

Plus en détail

MASTER. Gestion de patrimoine. Domaine : Droit, Economie, Gestion. Mention : Comptabilité-finance. Organisation : Ecole Universitaire de Management

MASTER. Gestion de patrimoine. Domaine : Droit, Economie, Gestion. Mention : Comptabilité-finance. Organisation : Ecole Universitaire de Management MASTER Gestion de patrimoine Domaine : Droit, Economie, Gestion Mention : Comptabilité-finance Organisation : Ecole Universitaire de Management Lieu de formation : Les cours ont lieu, sauf précision contraire,

Plus en détail

GESTIONNAIRE DE PAIE Formation intensive à temps plein Titre certifié par l État de niveau III

GESTIONNAIRE DE PAIE Formation intensive à temps plein Titre certifié par l État de niveau III GESTIONNAIRE DE PAIE Formation intensive à temps plein Titre certifié par l État de niveau III Arrêté du 11/01/2012 publié au JO du 19/01/2012 BIENVENUE DANS LE MONDE DES POSSIBLES www.formationcontinue.groupe-igs.fr

Plus en détail

DROIT ECONOMIE - GESTION. Sciences Economiques. Banque Patrimoine Assurance. 466 h 18 h 484 h 522 H 18 H 540 H

DROIT ECONOMIE - GESTION. Sciences Economiques. Banque Patrimoine Assurance. 466 h 18 h 484 h 522 H 18 H 540 H Niveau : MASTER année Domaine : Mention : Spécialité : DROIT ECONOMIE - GESTION Sciences Economiques Banque Patrimoine Assurance M2 120 ES Volume horaire étudiant : Parcours CPA Parcours Pro 466 h 18 h

Plus en détail

Formation. continue diplômante. Diplômes Bac à Bac +3/4 E-learning Formation mixte Validation des acquis de l expérience (VAE)

Formation. continue diplômante. Diplômes Bac à Bac +3/4 E-learning Formation mixte Validation des acquis de l expérience (VAE) Formation continue diplômante Diplômes Bac à Bac +3/4 E-learning Formation mixte Validation des acquis de l expérience (VAE) www.ifpass.fr www.formations-assurance.fr www.emploi-assurance.com L environnement

Plus en détail

Master Finance et Banque

Master Finance et Banque Master Finance et Banque Formations en apprentissage 1. ARCHITECTURE GENERALE DU PROGRAMME... 2 2. ADMINISTRATION DU PROGRAMME EN 2011-2012... 4 3. ORGANISATION GENERALE DES ETUDES... 5 4. DATES IMPORTANTES

Plus en détail

RESUME DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE OPERATIONNELLE METIERS)

RESUME DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE OPERATIONNELLE METIERS) RESUME DESCRIPTIF DE LA CERTIFICATION (FICHE OPERATIONNELLE METIERS) Intitulé (cadre 1) Master Droit Economie Gestion, mention Economie-Finance, spécialité Banque Autorité responsable de la certification

Plus en détail

MASTER Gestion du patrimoine privé

MASTER Gestion du patrimoine privé MASTER Gestion du patrimoine privé Parcours Droit Carte d identité de la formation Diplôme Master 2 professionnel Mention Droit privé Spécialité Gestion du patrimoine privé (GPP) Conditions d accès Pré-requis

Plus en détail

Réglementation, initiation, perfectionnement aux logiciels Catalogue de formation

Réglementation, initiation, perfectionnement aux logiciels Catalogue de formation Les outils informatiques de la gestion de patrimoine Réglementation, initiation, perfectionnement aux logiciels Catalogue de formation Sommaire Formations logicielles Outils flash p.3 Simul Expert p.4

Plus en détail

HAUSSMANN PATRIMOINE. Haussmann Patrimoine Gestion Privée Indépendante - Conseil en Investissements et Placements

HAUSSMANN PATRIMOINE. Haussmann Patrimoine Gestion Privée Indépendante - Conseil en Investissements et Placements HAUSSMANN PATRIMOINE Les dirigeants Christophe Geoffroy Diplômé d Ecole de Commerce (Ecole des Dirigeants d Entreprise de Paris) D.E.S. de Gestion de Patrimoine (Clermont Ferrand) D.E.S.S. d Immobilier

Plus en détail

Gestion du patrimoine privé et professionnel :

Gestion du patrimoine privé et professionnel : FORMATION PROPOSEE A NANTES Gestion du patrimoine privé et professionnel : Des produits à la stratégie Comment combiner les produits d épargne - assurance-vie, PEA, PERP, Madelin, Art.83, Art. 39, PEE,

Plus en détail

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant?

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant? Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant? Sommaire Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, p. 1 qui est-il? L indépendance p. 2 Faire appel à un Conseiller en Gestion

Plus en détail

LES SITES D INFORMATION

LES SITES D INFORMATION LES SITES D INFORMATION http://www.actinbusiness.com p. 2 http://www.actoria.fr p. 4 http://www.caravanedesentrepreneurs.com p. 6 http://www.coachinvest.com p. 8 http://www.mbcapital.com p. 10 http://www.netpme.fr

Plus en détail

Acogepi. de la famille, fiscalité. assurance vie, particulier et entreprise. Données chiffrées si disponible Condition d admission des membres

Acogepi. de la famille, fiscalité. assurance vie, particulier et entreprise. Données chiffrées si disponible Condition d admission des membres Acogepi Date de création 1981 Forme juridique du groupement Association loi 1901 à but non lucratif. Chaque cabinet est indépendant. Nombre de cabinets adhérents à fin juin 12 2012 Rémunération de la structure

Plus en détail

LICENCE PRO ASSISTANT COMPTABLE

LICENCE PRO ASSISTANT COMPTABLE LICENCE PRO ASSISTANT COMPTABLE RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Licence professionnelle Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Présentation La licence professionnelle est un diplôme d

Plus en détail

Gestion du patrimoine professionnel : Les stratégies «d encapsulement» des résultats dans une structure passible de l IS

Gestion du patrimoine professionnel : Les stratégies «d encapsulement» des résultats dans une structure passible de l IS Formation professionnelle Gestion du patrimoine professionnel : Les stratégies «d encapsulement» des résultats dans une structure passible de l IS? La société FAC JD propose une formation de 7 HEURES à

Plus en détail

Du côté des éditeurs...

Du côté des éditeurs... Page 1/5 ENQUETE LOGICIELS : GESTION DE PATRIMOINE Du côté des éditeurs... Petite incursion dans le monde (fabuleux) des logiciels Gestion de Patrimoine où l'offre est aussi généreuse que diverse. Tous

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE MAITRISE DU DROIT PATRIMONIAL DE LA FAMILLE PAR LES CGP

FORMATION PROFESSIONNELLE MAITRISE DU DROIT PATRIMONIAL DE LA FAMILLE PAR LES CGP FORMATION PROFESSIONNELLE MAITRISE DU DROIT PATRIMONIAL DE LA FAMILLE PAR LES CGP De la théorie à la pratique : Analyse en 5 actes et 15 tableaux La société FAC JD propose une formation de 7 HEURES A LYON

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE DELOCALISATION DES BIENS ET/OU DES PERSONNES

FORMATION PROFESSIONNELLE DELOCALISATION DES BIENS ET/OU DES PERSONNES FORMATION PROFESSIONNELLE DELOCALISATION DES BIENS ET/OU DES PERSONNES ACQUERIR LES BONS REFLEXES JURIDIQUES ET FISCAUX La société FAC JD propose une formation de 7 HEURES A PARIS LE 3 DECEMBRE 2015 DE

Plus en détail

L'art de mettre en valeur. votre patrimoine

L'art de mettre en valeur. votre patrimoine L'art de mettre en valeur votre patrimoine Votre Agent Général vous ouvre les portes d'axa Gestion Privée AXA Gestion Privée est l'entité dédiée à la gestion du patrimoine haut de gamme d'axa France AXA

Plus en détail

L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL?

L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL? L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL? THESAURUS Stratège en patrimoine depuis 1996 L AUDIT PATRIMONIAL UN PRÉALABLE INDISPENSABLE POUR Clarifier votre situation actuelle Identifier les points forts et

Plus en détail

Votre éditeur partenaire sur les métiers du conseil financier et patrimonial

Votre éditeur partenaire sur les métiers du conseil financier et patrimonial Votre éditeur partenaire sur les métiers du conseil financier et patrimonial harvest.fr Edito Être conseiller en gestion de patrimoine aujourd hui est un vrai casse-tête : entre la réglementation, la surveillance

Plus en détail

Guide méthodologique du bilan patrimonial

Guide méthodologique du bilan patrimonial Guide méthodologique du bilan patrimonial Atelier «Etablir un bilan patrimonial» Pôle LES MISSIONS DE DEMAIN www.experts-comptables.fr/65 Guide méthodologique du bilan patrimonial Sommaire I Définir le

Plus en détail

Compétences visées dans la formation

Compétences visées dans la formation Droit privé Spécialité Professionnelle : Gestion du patrimoine privé Responsable : Jean-Marie PLAZY, Maître de conférences RETRAIT DES DOSSIERS DE CANDIDATURE ENTRE LE 15 AVRIL ET LE 31 MAI sur le site

Plus en détail

NOS PARTENAIRES AVEC LE SOUTIEN DE PARTENAIRES PRESSE

NOS PARTENAIRES AVEC LE SOUTIEN DE PARTENAIRES PRESSE LE PROGRAMME NOS PARTENAIRES AVEC LE SOUTIEN DE PARTENAIRES PRESSE Notre philiosophie pour la vente de vos prestations. En bref, un partenaire qui s intéresse d abord à votre valeur ajoutée. Fidroit est

Plus en détail

Logiciels: une forte concurrence sur les différents marchés

Logiciels: une forte concurrence sur les différents marchés Page 1/5 Logiciels: une forte concurrence sur les différents marchés Pas moins d'une vingtaine de sociétés propose aux indépendants du patrimoine des solutions pour gérer leur cabinet, leur clientèle,

Plus en détail

FORMATION PROFESSIONNELLE

FORMATION PROFESSIONNELLE FORMATION PROFESSIONNELLE SEMINAIRE DE RENTREE A CLERMONT FERRAND MAITRISE DU DROIT PATRIMONIAL PAR LES CGP De la théorie à la pratique Analyses économique, juridique et fiscale 3 Intervenants JACQUES

Plus en détail

Conseiller financier

Conseiller financier Conseiller financier Titre enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles 1, publié au journal officiel de la République Française le 21 juillet 2009, Niveau II, Niveau BAC+3, 180

Plus en détail

MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES

MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Master (LMD) Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Mention : Marketing

Plus en détail

Initiation à la gestion de patrimoine

Initiation à la gestion de patrimoine Formation professionnelle Initiation à la gestion de La société FAC- JD propose une formation de 6 jours (42 heures) à PARIS de mars à septembre 2015 (9h à 17h 30) Animation Jacques DUHEM Jean- Pascal

Plus en détail

Une gestion de contenu pour fidéliser sa relation avec le Dirigeant. Novaxel / Martine Joulia KapSolution / Jean-Christophe Havas

Une gestion de contenu pour fidéliser sa relation avec le Dirigeant. Novaxel / Martine Joulia KapSolution / Jean-Christophe Havas Une gestion de contenu pour fidéliser sa relation avec le Dirigeant Novaxel / Martine Joulia KapSolution / Jean-Christophe Havas L expert-comptable, l interlocuteur privilégié de l entreprise. Vous accompagnez

Plus en détail

Le Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) Résumé descriptif de la certification

Le Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) Résumé descriptif de la certification 1 sur 6 24/09/2013 12:08 Le Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) Résumé descriptif de la certification Intitulé Licence Professionnelle : Licence Professionnelle Assurance, Banque,

Plus en détail

Titre professionnel - Comptable gestionnaire

Titre professionnel - Comptable gestionnaire Impression à partir du site https://offredeformation.picardie.fr le 12/01/2016. Fiche formation Titre professionnel - Comptable gestionnaire - N : 8052 - Mise à jour : 23/12/2015 Titre professionnel -

Plus en détail

demandez plus à votre Banque Privée

demandez plus à votre Banque Privée demandez plus à votre Banque Privée 2009125E LCL_COUV_brochure.qxd 21/09/09 10:35 Page 2 Nos implantations Lcl Banque Privée Vous êtes unique demandez plus à votre Banque Privée Chez LCL Banque Privée,

Plus en détail

Gestion du patrimoine immobilier

Gestion du patrimoine immobilier Licence pro Assurance, banque, finance : chargé de clientèle Gestion du patrimoine immobilier Site d Agen 2016-2017 Carte d identité de la formation Diplôme Licence professionnelle Mention Assurance, banque,

Plus en détail

pro Gestion du patrimoine immobilier Site d Agen

pro Gestion du patrimoine immobilier Site d Agen Licence pro Gestion du patrimoine immobilier Site d Agen Objectifs de la formation L objectif est de former les étudiants aux produits et prestations fournis par les banques, les compagnies d assurance,

Plus en détail

Licence professionnelle Commerce en banque-assurance

Licence professionnelle Commerce en banque-assurance Formations et diplômes Rapport d'évaluation Licence professionnelle Commerce en banque-assurance Université Jean Moulin Lyon 3 Campagne d évaluation 2014-2015 (Vague A) Formations et diplômes Pour le HCERES,

Plus en détail

Institut Universitaire de Technologie de l Université d Avignon. Entrez dans la double culture universitaire & professionnelle

Institut Universitaire de Technologie de l Université d Avignon. Entrez dans la double culture universitaire & professionnelle Institut Universitaire de Technologie de l Université d Avignon Entrez dans la double culture universitaire & professionnelle La Licence professionnelle Un diplôme à bac +3 répondant à un besoin exprimé

Plus en détail

PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél.

PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél. PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél. : 03 20 93 14 43 email : contact@lk-conseil.com Site : www.lk-conseil.com

Plus en détail

Licence professionnelle Carrières de la banque et de l'assurance

Licence professionnelle Carrières de la banque et de l'assurance Faculté des Sciences Economiques et de Gestion IAE Licence professionnelle Carrières de la banque et de l'assurance 9/ Lieu de formation : Clermont Ferrand Objectifs de cette licence professionnelle Cette

Plus en détail

Licence professionnelle Assurance et gestion de patrimoine

Licence professionnelle Assurance et gestion de patrimoine Formations et diplômes Rapport d'évaluation Licence professionnelle Assurance et gestion de patrimoine Université Savoie Mont Blanc - USMB Campagne d évaluation 2014-2015 (Vague A) Formations et diplômes

Plus en détail

Stratégies patrimoniales. Prestations et conditions tarifaires du cabinet

Stratégies patrimoniales. Prestations et conditions tarifaires du cabinet Stratégies patrimoniales Prestations et conditions tarifaires du cabinet 1 2 Nos forfaits de conseil en investissement financier Nos études et consultations patrimoniales SOMMAIRE Nos forfaits de conseil

Plus en détail

Master Gestion de patrimoine

Master Gestion de patrimoine Promotion 2/2 Enquête à moins d'un an du diplôme Site : ClermontFerrand Master Gestion de patrimoine Objectif de ce master : Former des cadres de haut niveau dans le domaine du conseil patrimonial en leur

Plus en détail

MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES

MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES MASTER MARKETING VENTE, SPECIALITE MANAGEMENT ET DIRECTION DES EQUIPES COMMERCIALES RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Master (LMD) Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Mention : Marketing

Plus en détail

A renvoyer au plus tard le 9 mars 2009 Par Mail : cerecamp@oec-toulousemp.org - Par fax : 05.61.55.33.29

A renvoyer au plus tard le 9 mars 2009 Par Mail : cerecamp@oec-toulousemp.org - Par fax : 05.61.55.33.29 ENQUÊTE PRÉALABLE A L ÉLABORATION DU CATALOGUE RÉGIONAL DE FORMATION CERECAMP 2009 2010 A renvoyer au plus tard le 9 mars 2009 Par Mail : cerecamp@oec-toulousemp.org - Par fax : 05.61.55.33.29 Nom, Prénom

Plus en détail

LICENCE PRO GESTION DE LA PAIE ET DU SOCIAL

LICENCE PRO GESTION DE LA PAIE ET DU SOCIAL LICENCE PRO GESTION DE LA PAIE ET DU SOCIAL RÉSUMÉ DE LA FORMATION Type de diplôme : Licence professionnelle Domaine ministériel : Droit, Economie, Gestion Présentation La licence professionnelle est un

Plus en détail

Fipavie Retraite Garantie. Un contrat d assurance-vie à revenus garantis à vie sans aliénation du capital

Fipavie Retraite Garantie. Un contrat d assurance-vie à revenus garantis à vie sans aliénation du capital Un contrat d assurance-vie à revenus garantis à vie sans aliénation du capital Sommaire 1 Enjeu de la retraite et environnement client 2 2 3 4 : La solution retraite patrimoniale en 4 points clés Un revenu

Plus en détail

Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance

Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance Promotion / Site : ClermontFerrand Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance Objectif de ce master : Former des cadres commerciaux, maîtrisant les divers aspects de la banque et de l'assurance

Plus en détail

SOCIETES CIVILES : UNE APPROCHE JURIDIQUE ET FISCALE PRATICO- PRATIQUE

SOCIETES CIVILES : UNE APPROCHE JURIDIQUE ET FISCALE PRATICO- PRATIQUE La société FAC- JD propose une formation de 7 heures A PARIS le jeudi 25 juin 2015 de 9h à 17h30 A LYON le vendredi 26 juin 2015 de 9h à 17h30 Formation Professionnelle Co- animation STEPHANE PILLEYRE

Plus en détail

Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance

Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance Master Carrières commerciales de la banque et de l'assurance BAC+5 Domaine : Droit, Economie, Gestion Mention : Marketing Organisation : Ecole Universitaire de Management Lieu de formation : Ecole Universitaire

Plus en détail

Nous vous proposons de répondre à vos attentes en vous présentant différentes solutions personnalisées susceptibles d être mises en œuvre.

Nous vous proposons de répondre à vos attentes en vous présentant différentes solutions personnalisées susceptibles d être mises en œuvre. Le mercredi 23 juillet 2014,1 Monsieur, Nous tenons à vous remercier pour la disponibilité et la confiance que vous nous avez accordées lors de notre dernier entretien. Nous avons le plaisir de vous faire

Plus en détail

Catalogue de formations à la carte 2015

Catalogue de formations à la carte 2015 Catalogue de formations à la carte 2015 Renseignements complémentaires : contact@aurep.com Site internet : www.aurep.com A U R E P 3 6 r u e d u M a r é c h a l d e L a t t r e 6 3 0 0 0 C L E R M O N

Plus en détail

GESTION PRIVÉE GESTION DE FORTUNE. Développer harmonieusement votre patrimoine

GESTION PRIVÉE GESTION DE FORTUNE. Développer harmonieusement votre patrimoine GESTION PRIVÉE GESTION DE FORTUNE Développer harmonieusement votre patrimoine 1 Un partenaire proche, fiable, solide Développer son patrimoine nécessite une relation de proximité. Avec plus d un million

Plus en détail