Rapport financier semestriel

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1 FONDS De PLACeMeNT 2015 Rapport financier semestriel PRogRAmme ÉPARgne et RetRAite iag DiPlomA mes ÉtuDeS ecoflex ecoflextra APeX StRAtÉgieS De PlAcement AlteRnAtiF votre partenaire de confiance.

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3 Table des matières Page États financiers 5 Fonds Focus Focus prudent 6 Focus modéré 10 Focus équilibré 14 Focus croissance 18 Focus audacieux 22 Fonds Sélection Sélection prudent 26 Sélection modéré 30 Sélection équilibré 34 Sélection croissance 38 Sélection audacieux 42 Fonds de revenu Marché monétaire 46 court terme Stratégie d obligations de sociétés 63 Fidelity Titres américains à rendement élevé Devises neutres 66 Tactique obligations 68 rendement réel 72 Revenu fixe mondial (PIMCO) 75 Fonds diversifiés Diversifié sécurité 79 Diversifié 87 Diversifié opportunité 95 Équilibré canadien (QV) 103 Équilibré ISR (Inhance) 107 Diversifié revenu 110 Stratégie revenu 117 Diversifié mondial (Loomis Sayles) 120 Tactique revenu 124 Stratégie croissance et revenu américain 128 Fonds hybrides canadiens Hybride revenu stratégique 75/ Hybride Dividendes croissance 75/ Hybride canadiennes (Leon Frazer) 75/ Hybride Indiciel canadien 75/ Hybride Sélect canadien 75/ Hybride canadiennes valeur 75/ Hybride canadiennes (Taylor AM) 75/ Hybride Frontière Nord MD Fidelity 75/ Hybride canadiennes croissance 75/

4 Table des matières Hybride Potentiel Canada Fidelity 75/ Hybride canadiennes à petite capitalisation (QV) 75/ Fonds hybrides mondiaux Hybride Dividende mondial (Dynamique) 75/ Hybride mondiales 75/ Hybride mondiales (Templeton) 75/ Hybride Opportunités mondiales (Radin) 75/ Hybride mondiales Conviction 75/ Hybride Fidelity Étoile du Nord MD 75/ Hybride américaines (Sarbit) 75/ Fonds d actions canadiennes revenu stratégique 185 Dividendes croissance 187 canadiennes (Leon Frazer) 189 Dividendes 192 Indiciel canadien 197 Sélect canadien 201 canadiennes valeur 206 canadiennes (Taylor AM) 213 Frontière Nord MD Fidelity 216 canadiennes croissance 219 Potentiel Canada Fidelity 225 canadiennes à petite capitalisation (QV) 227 Fonds d actions américaines et internationales Dividende mondial (Dynamique) 231 mondiales (QV) 233 mondiales 237 mondiales 240 mondiales (Templeton) 242 Opportunités mondiales (Radin) 245 mondiales Conviction 247 Fidelity Étoile du Nord MD 251 Indiciel International (BlackRock) 253 internationales 257 internationales (Templeton) 263 Europe Fidelity 266 Indiciel américain (BlackRock) 268 américaines 271 Dividendes croissance américains 277 américaines 280 américaines (Sarbit) 282 2

5 Table des matières Fonds spécialisés Asie pacifique (Dynamique) 284 Marchés émergents (Mackenzie) 286 Soins de santé mondiaux (Renaissance) 288 Revenu immobilier 290 Indiciel américain DAQ 294 Fonds série àvie Étape revenu Revenu maximal garanti ÀVIE 297 Croissance et revenu garanti ÀVIE 300 Fonds Distinction Distinction prudent 304 Distinction modéré 307 Distinction équilibré 310 Distinction croissance 313 Distinction audacieux 316 Régime d épargneétudes Diploma primaire 319 Diploma secondaire 323 Diploma 327 APEX Fonds de revenu APEX Money Market 330 APEX Fixed Income 333 Fonds diversifiés APEX Growth & Income 337 Fonds d actions canadiennes APEX Canadian Value (Taylor AM) 341 APEX Canadian Stock 346 Fonds de stratégies de placement alternatif Multistratégies 349 Notes afférentes aux états financiers 352 Pour nous joindre 376 3

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7 États financiers Les produits Ecoflex, Ecoflextra, APEX et stratégies de placement alternatif ne sont plus offerts aux nouveaux souscripteurs 5

8 Fonds Focus Focus prudent Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra États de la situation financière Aux 30 juin 31 décembre (non audité) (audité) En milliers (sauf les montants par part) $ $ COURANT Trésorerie Souscriptions à recevoir Sommes à recevoir sur la vente de titres COURANT Sommes à payer sur l achat de titres 52 Rachats à payer Charges à payer NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 20,74 20,20 PER IAG autres séries 20,62 20,11 Mes études/ecoflex 16,12 15,75 Ecoflextra SC 75/75 16,58 16,15 Ecoflextra RG 16,48 16,08 NOMBRE DE PARTS EN CIRCULATION PER IAG Classique 75/ PER IAG autres séries Mes études/ecoflex Ecoflextra SC 75/ Ecoflextra RG États du En milliers (sauf les montants par part) $ $ REVENUS Distributions et attributions de fonds de placement Autres variations de la juste valeur des placements : Gain net (perte nette) réalisé nette de la plusvalue (moinsvalue) latente (1 377) des autres variations de la juste valeur des placements (77) CHARGES (note 7) Frais de gestion et d exploitation AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 0,43 0,84 PER IAG autres séries 0,45 0,82 Mes études/ecoflex 0,37 0,63 Ecoflextra SC 75/75 0,40 0,70 Ecoflextra RG 0,42 0,66 États de l évolution de détenu pour le compte des souscripteurs En milliers $ $ NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AU DÉBUT DE LA PÉRIODE Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Produit d émission de parts Rachat de parts (22 068) (25 749) AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET POUR LA PÉRIODE NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS À LA FIN DE LA PÉRIODE États des flux de trésorerie En milliers $ $ FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Ajustements Distributions et attributions de fonds de placement (7 986) (4 452) Perte nette (gain net) réalisée sur les placements (1 300) (1 270) nette de la moinsvalue (plusvalue) latente sur les placements (4 359) Ventes liées aux placements Achats liés aux placements (43 446) (40 100) Augmentation (diminution) des charges à payer FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES (13 978) (10 051) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Produit d émission de parts Montant payé pour le rachat de parts (22 089) (25 692) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT AUGMENTATION (DIMINUTION) NETTE DE LA TRÉSORERIE (5) (83) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) AU DÉBUT DE LA PÉRIODE 57 (36) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) À LA FIN DE LA PÉRIODE 52 (119) Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 6

9 Fonds Focus Focus prudent Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Inventaire du portefeuille Nombre Coût Valeur de titres moyen comptable En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ FONDS DE PLACEMENT (100,16 %) Fonds Valeur du Canada Dynamique, série O Fonds Industrielle Alliance Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM) Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton) Fonds Industrielle Alliance mondiales Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (Deutsche AWM) TOTAL DU PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS (100,16 %) AUTRES ÉLÉMENTS DE L NET (0,16 %) (348) TOTAL DE L NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS (100,00 %) Nombre Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) de titres moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ feuille Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (DEUTSCHE AWM) Flamel Technologies, ADR commandité ,37 % Babcock International Group PLC ,00 % Kusuri No Aoki Co. Ltd ,86 % United Internet AG ,81 % Retrophin Inc ,64 % Les 5 principaux titres des fonds sousjacents N bre de titres/ Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) Valeur nominale moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ $ feuille Fonds VALEUR DU Canada DYNAMIQUE Team Health Holdings, Inc ,39 % MEDNAX Inc ,85 % Groupe CGI inc., catégorie A, SV ,59 % Becton Dickinson & Co ,82 % Medtronic Inc ,74 % Fonds Industrielle Alliance Province de l Ontario 2,850 % ,42 % Province de la ColombieBritannique 5,700 % ,21 % Fiducie canadienne pour l habitation 1,450 % ,04 % Province de l Ontario 3,500 % ,98 % Province de Québec 3,500 % ,98 % FONDS APEX CANADIAN VALUE (TAYLOR AM) (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM)) MEG Energy Corp ,72 % Martinrea International Inc ,75 % Nxp Semiconductor NV ,48 % Amazon.com Inc ,46 % Groupe SNCLavalin inc ,26 % Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance internationales ,94 % Fonds Industrielle Alliance américaines ,84 % Banque Royale du Canada ,24 % La Banque TorontoDominion ,81 % Banque de NouvelleÉcosse ,08 % Fonds Templeton Master Trust (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton)) Microsoft Corp ,47 % Gilead Sciences Inc ,33 % Actavis PLC ,05 % Citigroup Inc ,83 % Macy s Inc ,83 % FONDS IA CLARINGTON DE VALEUR MONDIAL (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales) Apple Inc ,93 % ING Groep NV ,42 % Amgen Inc ,40 % JPMorgan Chase & Co ,29 % Actavis PLC ,23 % Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 7

10 Fonds Focus Focus prudent Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers Aux 30 juin 2015 (non audité) et 31 décembre 2014 (note 3 et note 5) (en milliers) L actif net est défini comme étant «détenu pour le compte des souscripteurs», veuillez vous référer à la section «Actif net détenu pour le compte des souscripteurs» de la note afférente «Principales méthodes comptables» aux états financiers. Évaluation à la juste valeur Pour plus d information sur les méthodes d évaluation et les données utilisées, de même que sur la hiérarchie par niveaux, veuillez vous référer à la section «Méthodes et hypothèses utilisées pour établir la juste valeur des instruments financiers» de la note afférente «Gestion des risques financiers» aux états financiers. Les tableaux suivants présentent la hiérarchie des instruments financiers comptabilisés à la juste valeur, selon les niveaux hiérarchiques des données utilisées à la date d évaluation Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Risques découlant des instruments financiers Étant donné que la majeure partie de du Fonds était investie dans des fonds sousjacents, le Fonds peut être indirectement exposé au risque de crédit, de concentration, de liquidité, de taux d intérêt et de change. Seule l exposition directe aux risques découlant des instruments financiers du Fonds est toutefois présentée. Risque de crédit Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de crédit. Risque de concentration Le tableau suivant présente le risque de concentration direct du Fonds : Segments de marché au 30 juin 2015 (non audité) au 31 décembre ,16 99,96 Autres éléments de (0,16) 0,04 Risque de liquidité Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, du Fonds est remboursable sur demande. Tous les autres passifs financiers du Fonds ont des échéances inférieures à 30 jours. Pour plus d information, veuillez vous référer à la note 5. Risque de taux d intérêt Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, la plupart des actifs et des passifs financiers du Fonds ne portaient pas intérêt. Le Fonds n était donc pas exposé à un niveau de risque direct important découlant des variations des taux d intérêt en vigueur sur le marché. Risque de change Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de change Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Aucun transfert important n a eu lieu entre les niveaux au cours des périodes terminées les 30 juin 2015 et 31 décembre Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 8

11 Fonds Focus Focus prudent Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers (suite) Risque de prix L estimation de l impact qu aurait eu sur du Fonds un changement raisonnablement possible de l indice de, en supposant que toutes les autres variables soient demeurées constantes, est présentée dans les tableaux suivants. Une hausse ou une baisse de l indice de aurait respectivement fait augmenter ou diminuer l. En pratique, le rendement réel peut différer de cette analyse de sensibilité et la différence peut s avérer importante. Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 75,00 2, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 10,00 1, Indice composé S&P/TSX 10,00 15,00 1, Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 75,00 2, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 10,00 1, Indice composé S&P/TSX 10,00 15,00 1, Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 9

12 Fonds Focus Focus modéré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra États de la situation financière Aux 30 juin 31 décembre (non audité) (audité) En milliers (sauf les montants par part) $ $ COURANT Souscriptions à recevoir Sommes à recevoir sur la vente de titres COURANT Découvert bancaire Rachats à payer Charges à payer NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 22,04 21,30 PER IAG autres séries 21,88 21,19 Mes études/ecoflex 17,09 16,57 Ecoflextra SC 75/75 17,54 16,95 Ecoflextra RG 17,41 16,86 NOMBRE DE PARTS EN CIRCULATION PER IAG Classique 75/ PER IAG autres séries Mes études/ecoflex Ecoflextra SC 75/ Ecoflextra RG États des flux de trésorerie En milliers $ $ FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Ajustements Distributions et attributions de fonds de placement (12 439) (7 476) Perte nette (gain net) réalisée sur les placements (2 814) (2 314) nette de la moinsvalue (plusvalue) latente sur les placements (7 464) Ventes liées aux placements Achats liés aux placements (37 642) (38 476) Augmentation (diminution) des charges à payer FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES (4 467) (12 571) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Produit d émission de parts Montant payé pour le rachat de parts (27 361) (27 012) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT AUGMENTATION (DIMINUTION) NETTE DE LA TRÉSORERIE 39 (141) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) AU DÉBUT DE LA PÉRIODE (172) 91 TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) À LA FIN DE LA PÉRIODE (133) (50) États du En milliers (sauf les montants par part) $ $ REVENUS Distributions et attributions de fonds de placement Autres variations de la juste valeur des placements : Gain net (perte nette) réalisé nette de la plusvalue (moinsvalue) latente (1 237) des autres variations de la juste valeur des placements CHARGES (note 7) Frais de gestion et d exploitation AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 0,68 0,98 PER IAG autres séries 0,65 0,96 Mes études/ecoflex 0,53 0,76 Ecoflextra SC 75/75 0,61 0,79 Ecoflextra RG 0,57 0,80 États de l évolution de détenu pour le compte des souscripteurs En milliers $ $ NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AU DÉBUT DE LA PÉRIODE Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Produit d émission de parts Rachat de parts (27 339) (27 052) AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET POUR LA PÉRIODE NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS À LA FIN DE LA PÉRIODE Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 10

13 Fonds Focus Focus modéré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Inventaire du portefeuille Nombre Coût Valeur de titres moyen comptable En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ FONDS DE PLACEMENT (100,13 %) Fonds Valeur du Canada Dynamique, série O Fonds Industrielle Alliance Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM) Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton) Fonds Industrielle Alliance mondiales Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (Deutsche AWM) TOTAL DU PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS (100,13 %) AUTRES ÉLÉMENTS DE L NET (0,13 %) (422) TOTAL DE L NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS (100,00 %) Nombre Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) de titres moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ feuille Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (DEUTSCHE AWM) Flamel Technologies, ADR commandité ,37 % Babcock International Group PLC ,00 % Kusuri No Aoki Co. Ltd ,86 % United Internet AG ,81 % Retrophin Inc ,64 % Les 5 principaux titres des fonds sousjacents N bre de titres/ Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) Valeur nominale moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ $ feuille Fonds VALEUR DU Canada DYNAMIQUE Team Health Holdings, Inc ,39 % MEDNAX Inc ,85 % Groupe CGI inc., catégorie A, SV ,59 % Becton Dickinson & Co ,82 % Medtronic Inc ,74 % Fonds Industrielle Alliance Province de l Ontario 2,850 % ,42 % Province de la ColombieBritannique 5,700 % ,21 % Fiducie canadienne pour l habitation 1,450 % ,04 % Province de l Ontario 3,500 % ,98 % Province de Québec 3,500 % ,98 % FONDS APEX CANADIAN VALUE (TAYLOR AM) (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM)) MEG Energy Corp ,72 % Martinrea International Inc ,75 % Nxp Semiconductor NV ,48 % Amazon.com Inc ,46 % Groupe SNCLavalin inc ,26 % Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance internationales ,94 % Fonds Industrielle Alliance américaines ,84 % Banque Royale du Canada ,24 % La Banque TorontoDominion ,81 % Banque de NouvelleÉcosse ,08 % Fonds Templeton Master Trust (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton)) Microsoft Corp ,47 % Gilead Sciences Inc ,33 % Actavis PLC ,05 % Citigroup Inc ,83 % Macy s Inc ,83 % FONDS IA CLARINGTON DE VALEUR MONDIAL (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales) Apple Inc ,93 % ING Groep NV ,42 % Amgen Inc ,40 % JPMorgan Chase & Co ,29 % Actavis PLC ,23 % Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 11

14 Fonds Focus Focus modéré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers Aux 30 juin 2015 (non audité) et 31 décembre 2014 (note 3 et note 5) (en milliers) L actif net est défini comme étant «détenu pour le compte des souscripteurs», veuillez vous référer à la section «Actif net détenu pour le compte des souscripteurs» de la note afférente «Principales méthodes comptables» aux états financiers. Évaluation à la juste valeur Pour plus d information sur les méthodes d évaluation et les données utilisées, de même que sur la hiérarchie par niveaux, veuillez vous référer à la section «Méthodes et hypothèses utilisées pour établir la juste valeur des instruments financiers» de la note afférente «Gestion des risques financiers» aux états financiers. Les tableaux suivants présentent la hiérarchie des instruments financiers comptabilisés à la juste valeur, selon les niveaux hiérarchiques des données utilisées à la date d évaluation Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Risques découlant des instruments financiers Étant donné que la majeure partie de du Fonds était investie dans des fonds sousjacents, le Fonds peut être indirectement exposé au risque de crédit, de concentration, de liquidité, de taux d intérêt et de change. Seule l exposition directe aux risques découlant des instruments financiers du Fonds est toutefois présentée. Risque de crédit Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de crédit. Risque de concentration Le tableau suivant présente le risque de concentration direct du Fonds : Segments de marché au 30 juin 2015 (non audité) au 31 décembre ,13 99,83 Autres éléments de (0,13) 0,17 Risque de liquidité Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, du Fonds est remboursable sur demande. Tous les autres passifs financiers du Fonds ont des échéances inférieures à 30 jours. Pour plus d information, veuillez vous référer à la note 5. Risque de taux d intérêt Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, la plupart des actifs et des passifs financiers du Fonds ne portaient pas intérêt. Le Fonds n était donc pas exposé à un niveau de risque direct important découlant des variations des taux d intérêt en vigueur sur le marché. Risque de change Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de change Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Aucun transfert important n a eu lieu entre les niveaux au cours des périodes terminées les 30 juin 2015 et 31 décembre Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 12

15 Fonds Focus Focus modéré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers (suite) Risque de prix L estimation de l impact qu aurait eu sur du Fonds un changement raisonnablement possible de l indice de, en supposant que toutes les autres variables soient demeurées constantes, est présentée dans les tableaux suivants. Une hausse ou une baisse de l indice de aurait respectivement fait augmenter ou diminuer l. En pratique, le rendement réel peut différer de cette analyse de sensibilité et la différence peut s avérer importante. Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 60,00 1, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 15,00 1, Indice composé S&P/TSX 10,00 25,00 2, Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 60,00 1, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 15,00 1, Indice composé S&P/TSX 10,00 25,00 2, Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 13

16 Fonds Focus Focus équilibré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra États de la situation financière Aux 30 juin 31 décembre (non audité) (audité) En milliers (sauf les montants par part) $ $ COURANT Trésorerie 356 Souscriptions à recevoir Sommes à recevoir sur la vente de titres COURANT Découvert bancaire 45 Rachats à payer Charges à payer NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 23,26 22,31 PER IAG autres séries 23,08 22,19 Mes études/ecoflex 18,01 17,33 Ecoflextra SC 75/75 18,40 17,65 Ecoflextra RG 18,26 17,56 NOMBRE DE PARTS EN CIRCULATION PER IAG Classique 75/ PER IAG autres séries Mes études/ecoflex Ecoflextra SC 75/ Ecoflextra RG États du En milliers (sauf les montants par part) $ $ REVENUS Distributions et attributions de fonds de placement Autres variations de la juste valeur des placements : Gain net (perte nette) réalisé nette de la plusvalue (moinsvalue) latente (543) des autres variations de la juste valeur des placements CHARGES (note 7) Frais de gestion et d exploitation AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 0,87 1,17 PER IAG autres séries 0,86 1,14 Mes études/ecoflex 0,70 0,90 Ecoflextra SC 75/75 0,74 0,95 Ecoflextra RG 0,73 0,93 États de l évolution de détenu pour le compte des souscripteurs En milliers $ $ NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AU DÉBUT DE LA PÉRIODE Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Produit d émission de parts Rachat de parts (41 625) (34 287) AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET POUR LA PÉRIODE NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS À LA FIN DE LA PÉRIODE États des flux de trésorerie En milliers $ $ FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Ajustements Distributions et attributions de fonds de placement (22 150) (13 711) Perte nette (gain net) réalisée sur les placements (5 734) (4 117) nette de la moinsvalue (plusvalue) latente sur les placements 543 (14 630) Ventes liées aux placements Achats liés aux placements (40 770) (54 174) Augmentation (diminution) des charges à payer FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES (17 282) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Produit d émission de parts Montant payé pour le rachat de parts (41 468) (34 098) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT (5 550) AUGMENTATION (DIMINUTION) NETTE DE LA TRÉSORERIE (401) (163) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) AU DÉBUT DE LA PÉRIODE 356 TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) À LA FIN DE LA PÉRIODE (45) (163) Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 14

17 Fonds Focus Focus équilibré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Inventaire du portefeuille Nombre Coût Valeur de titres moyen comptable En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ FONDS DE PLACEMENT (100,28 %) Fonds Valeur du Canada Dynamique, série O Fonds Industrielle Alliance Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM) Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton) Fonds Industrielle Alliance mondiales Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (Deutsche AWM) TOTAL DU PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS (100,28 %) AUTRES ÉLÉMENTS DE L NET (0,28 %) (1 435) TOTAL DE L NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS (100,00 %) Nombre Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) de titres moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ feuille Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (DEUTSCHE AWM) Flamel Technologies, ADR commandité ,37 % Babcock International Group PLC ,00 % Kusuri No Aoki Co. Ltd ,86 % United Internet AG ,81 % Retrophin Inc ,64 % Les 5 principaux titres des fonds sousjacents N bre de titres/ Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) Valeur nominale moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ $ feuille Fonds VALEUR DU Canada DYNAMIQUE Team Health Holdings, Inc ,39 % MEDNAX Inc ,85 % Groupe CGI inc., catégorie A, SV ,59 % Becton Dickinson & Co ,82 % Medtronic Inc ,74 % Fonds Industrielle Alliance Province de l Ontario 2,850 % ,42 % Province de la ColombieBritannique 5,700 % ,21 % Fiducie canadienne pour l habitation 1,450 % ,04 % Province de l Ontario 3,500 % ,98 % Province de Québec 3,500 % ,98 % FONDS APEX CANADIAN VALUE (TAYLOR AM) (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM)) MEG Energy Corp ,72 % Martinrea International Inc ,75 % Nxp Semiconductor NV ,48 % Amazon.com Inc ,46 % Groupe SNCLavalin inc ,26 % Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance internationales ,94 % Fonds Industrielle Alliance américaines ,84 % Banque Royale du Canada ,24 % La Banque TorontoDominion ,81 % Banque de NouvelleÉcosse ,08 % Fonds Templeton Master Trust (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton)) Microsoft Corp ,47 % Gilead Sciences Inc ,33 % Actavis PLC ,05 % Citigroup Inc ,83 % Macy s Inc ,83 % FONDS IA CLARINGTON DE VALEUR MONDIAL (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales) Apple Inc ,93 % ING Groep NV ,42 % Amgen Inc ,40 % JPMorgan Chase & Co ,29 % Actavis PLC ,23 % Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 15

18 Fonds Focus Focus équilibré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers Aux 30 juin 2015 (non audité) et 31 décembre 2014 (note 3 et note 5) (en milliers) L actif net est défini comme étant «détenu pour le compte des souscripteurs», veuillez vous référer à la section «Actif net détenu pour le compte des souscripteurs» de la note afférente «Principales méthodes comptables» aux états financiers. Évaluation à la juste valeur Pour plus d information sur les méthodes d évaluation et les données utilisées, de même que sur la hiérarchie par niveaux, veuillez vous référer à la section «Méthodes et hypothèses utilisées pour établir la juste valeur des instruments financiers» de la note afférente «Gestion des risques financiers» aux états financiers. Les tableaux suivants présentent la hiérarchie des instruments financiers comptabilisés à la juste valeur, selon les niveaux hiérarchiques des données utilisées à la date d évaluation Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Risques découlant des instruments financiers Étant donné que la majeure partie de du Fonds était investie dans des fonds sousjacents, le Fonds peut être indirectement exposé au risque de crédit, de concentration, de liquidité, de taux d intérêt et de change. Seule l exposition directe aux risques découlant des instruments financiers du Fonds est toutefois présentée. Risque de crédit Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de crédit. Risque de concentration Le tableau suivant présente le risque de concentration direct du Fonds : Segments de marché au 30 juin 2015 (non audité) au 31 décembre ,28 99,97 Autres éléments de (0,28) 0,03 Risque de liquidité Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, du Fonds est remboursable sur demande. Tous les autres passifs financiers du Fonds ont des échéances inférieures à 30 jours. Pour plus d information, veuillez vous référer à la note 5. Risque de taux d intérêt Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, la plupart des actifs et des passifs financiers du Fonds ne portaient pas intérêt. Le Fonds n était donc pas exposé à un niveau de risque direct important découlant des variations des taux d intérêt en vigueur sur le marché. Risque de change Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de change Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Aucun transfert important n a eu lieu entre les niveaux au cours des périodes terminées les 30 juin 2015 et 31 décembre Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 16

19 Fonds Focus Focus équilibré Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers (suite) Risque de prix L estimation de l impact qu aurait eu sur du Fonds un changement raisonnablement possible de l indice de, en supposant que toutes les autres variables soient demeurées constantes, est présentée dans les tableaux suivants. Une hausse ou une baisse de l indice de aurait respectivement fait augmenter ou diminuer l. En pratique, le rendement réel peut différer de cette analyse de sensibilité et la différence peut s avérer importante. Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 45,00 1, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 20,00 2, Indice composé S&P/TSX 10,00 35,00 3, Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 45,00 1, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 20,00 2, Indice composé S&P/TSX 10,00 35,00 3, Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 17

20 Fonds Focus Focus croissance Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra États de la situation financière Aux 30 juin 31 décembre (non audité) (audité) En milliers (sauf les montants par part) $ $ COURANT Souscriptions à recevoir Sommes à recevoir sur la vente de titres COURANT Découvert bancaire Rachats à payer Charges à payer NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 24,42 23,26 PER IAG autres séries 24,22 23,11 Mes études/ecoflex 18,88 18,03 Ecoflextra SC 75/75 19,25 18,34 Ecoflextra RG 19,10 18,23 NOMBRE DE PARTS EN CIRCULATION PER IAG Classique 75/ PER IAG autres séries Mes études/ecoflex Ecoflextra SC 75/ Ecoflextra RG États des flux de trésorerie En milliers $ $ FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Ajustements Distributions et attributions de fonds de placement (7 725) (4 875) Perte nette (gain net) réalisée sur les placements (2 267) (1 320) nette de la moinsvalue (plusvalue) latente sur les placements (207) (5 533) Ventes liées aux placements Achats liés aux placements (13 940) (17 902) Augmentation (diminution) des charges à payer FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES (7 880) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Produit d émission de parts Montant payé pour le rachat de parts (13 643) (9 603) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT (3 699) AUGMENTATION (DIMINUTION) NETTE DE LA TRÉSORERIE (26) (300) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) AU DÉBUT DE LA PÉRIODE (11) 4 TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) À LA FIN DE LA PÉRIODE (37) (296) États du En milliers (sauf les montants par part) $ $ REVENUS Distributions et attributions de fonds de placement Autres variations de la juste valeur des placements : Gain net (perte nette) réalisé nette de la plusvalue (moinsvalue) latente des autres variations de la juste valeur des placements CHARGES (note 7) Frais de gestion et d exploitation AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 1,09 1,33 PER IAG autres séries 1,07 1,30 Mes études/ecoflex 0,87 1,04 Ecoflextra SC 75/75 0,95 1,07 Ecoflextra RG 0,90 1,07 États de l évolution de détenu pour le compte des souscripteurs En milliers $ $ NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AU DÉBUT DE LA PÉRIODE Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Produit d émission de parts Rachat de parts (13 614) (9 577) AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET POUR LA PÉRIODE NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS À LA FIN DE LA PÉRIODE Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 18

21 Fonds Focus Focus croissance Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Inventaire du portefeuille Nombre Coût Valeur de titres moyen comptable En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ FONDS DE PLACEMENT (100,31 %) Fonds Valeur du Canada Dynamique, série O Fonds Industrielle Alliance Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM) Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton) Fonds Industrielle Alliance mondiales Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (Deutsche AWM) TOTAL DU PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS (100,31 %) AUTRES ÉLÉMENTS DE L NET (0,31 %) (503) TOTAL DE L NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS (100,00 %) Nombre Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) de titres moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ feuille Fonds Industrielle Alliance mondiales à petite capitalisation (DEUTSCHE AWM) Flamel Technologies, ADR commandité ,37 % Babcock International Group PLC ,00 % Kusuri No Aoki Co. Ltd ,86 % United Internet AG ,81 % Retrophin Inc ,64 % Les 5 principaux titres des fonds sousjacents N bre de titres/ Coût Valeur % du Au 30 juin 2015 (non audités) Valeur nominale moyen comptable porte En milliers de dollars (sauf le nombre de titres) $ $ $ feuille Fonds VALEUR DU Canada DYNAMIQUE Team Health Holdings, Inc ,39 % MEDNAX Inc ,85 % Groupe CGI inc., catégorie A, SV ,59 % Becton Dickinson & Co ,82 % Medtronic Inc ,74 % Fonds Industrielle Alliance Province de l Ontario 2,850 % ,42 % Province de la ColombieBritannique 5,700 % ,21 % Fiducie canadienne pour l habitation 1,450 % ,04 % Province de l Ontario 3,500 % ,98 % Province de Québec 3,500 % ,98 % FONDS APEX CANADIAN VALUE (TAYLOR AM) (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance canadiennes (Taylor AM)) MEG Energy Corp ,72 % Martinrea International Inc ,75 % Nxp Semiconductor NV ,48 % Amazon.com Inc ,46 % Groupe SNCLavalin inc ,26 % Fonds Industrielle Alliance canadiennes valeur Fonds Industrielle Alliance internationales ,94 % Fonds Industrielle Alliance américaines ,84 % Banque Royale du Canada ,24 % La Banque TorontoDominion ,81 % Banque de NouvelleÉcosse ,08 % Fonds Templeton Master Trust (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales (Templeton)) Microsoft Corp ,47 % Gilead Sciences Inc ,33 % Actavis PLC ,05 % Citigroup Inc ,83 % Macy s Inc ,83 % FONDS IA CLARINGTON DE VALEUR MONDIAL (Fonds sousjacent du Fonds Industrielle Alliance mondiales) Apple Inc ,93 % ING Groep NV ,42 % Amgen Inc ,40 % JPMorgan Chase & Co ,29 % Actavis PLC ,23 % Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 19

22 Fonds Focus Focus croissance Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers Aux 30 juin 2015 (non audité) et 31 décembre 2014 (note 3 et note 5) (en milliers) L actif net est défini comme étant «détenu pour le compte des souscripteurs», veuillez vous référer à la section «Actif net détenu pour le compte des souscripteurs» de la note afférente «Principales méthodes comptables» aux états financiers. Évaluation à la juste valeur Pour plus d information sur les méthodes d évaluation et les données utilisées, de même que sur la hiérarchie par niveaux, veuillez vous référer à la section «Méthodes et hypothèses utilisées pour établir la juste valeur des instruments financiers» de la note afférente «Gestion des risques financiers» aux états financiers. Les tableaux suivants présentent la hiérarchie des instruments financiers comptabilisés à la juste valeur, selon les niveaux hiérarchiques des données utilisées à la date d évaluation Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Risques découlant des instruments financiers Étant donné que la majeure partie de du Fonds était investie dans des fonds sousjacents, le Fonds peut être indirectement exposé au risque de crédit, de concentration, de liquidité, de taux d intérêt et de change. Seule l exposition directe aux risques découlant des instruments financiers du Fonds est toutefois présentée. Risque de crédit Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de crédit. Risque de concentration Le tableau suivant présente le risque de concentration direct du Fonds : Segments de marché au 30 juin 2015 (non audité) au 31 décembre ,31 100,04 Autres éléments de (0,31) (0,04) Risque de liquidité Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, du Fonds est remboursable sur demande. Tous les autres passifs financiers du Fonds ont des échéances inférieures à 30 jours. Pour plus d information, veuillez vous référer à la note 5. Risque de taux d intérêt Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, la plupart des actifs et des passifs financiers du Fonds ne portaient pas intérêt. Le Fonds n était donc pas exposé à un niveau de risque direct important découlant des variations des taux d intérêt en vigueur sur le marché. Risque de change Aux 30 juin 2015 et 31 décembre 2014, le Fonds n affichait aucune exposition importante directe au risque de change Instruments financiers dérivés Instruments financiers dérivés Aucun transfert important n a eu lieu entre les niveaux au cours des périodes terminées les 30 juin 2015 et 31 décembre Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 20

23 Fonds Focus Focus croissance Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra Analyse de la gestion des risques liés aux instruments financiers (suite) Risque de prix L estimation de l impact qu aurait eu sur du Fonds un changement raisonnablement possible de l indice de, en supposant que toutes les autres variables soient demeurées constantes, est présentée dans les tableaux suivants. Une hausse ou une baisse de l indice de aurait respectivement fait augmenter ou diminuer l. En pratique, le rendement réel peut différer de cette analyse de sensibilité et la différence peut s avérer importante. Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 30,00 0, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 25,00 2, Indice composé S&P/TSX 10,00 45,00 4, Indice obligataire universel FTSE TMX Canada 3,00 30,00 0, Indice MSCI Monde ($ CA) (rend. net) 10,00 25,00 2, Indice composé S&P/TSX 10,00 45,00 4, Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 21

24 Fonds Focus Focus audacieux Programme Épargne et Retraite IAG/Mes études/ecoflex/ecoflextra États de la situation financière Aux 30 juin 31 décembre (non audité) (audité) En milliers (sauf les montants par part) $ $ COURANT Trésorerie 37 Souscriptions à recevoir Sommes à recevoir sur la vente de titres COURANT Découvert bancaire 19 Rachats à payer Charges à payer NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 25,59 24,19 PER IAG autres séries 25,37 24,04 Mes études/ecoflex 19,71 18,68 Ecoflextra SC 75/75 20,10 19,01 Ecoflextra RG 19,95 18,90 NOMBRE DE PARTS EN CIRCULATION PER IAG Classique 75/ PER IAG autres séries Mes études/ecoflex Ecoflextra SC 75/ Ecoflextra RG États du En milliers (sauf les montants par part) $ $ REVENUS Distributions et attributions de fonds de placement Autres variations de la juste valeur des placements : Gain net (perte nette) réalisé nette de la plusvalue (moinsvalue) latente des autres variations de la juste valeur des placements CHARGES (note 7) Frais de gestion et d exploitation AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET LIÉE AUX OPÉRATIONS EFFECTUÉES POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS PAR PART PER IAG Classique 75/75 1,33 1,51 PER IAG autres séries 1,34 1,48 Mes études/ecoflex 1,07 1,20 Ecoflextra SC 75/75 1,04 1,32 Ecoflextra RG 1,09 1,23 États de l évolution de détenu pour le compte des souscripteurs En milliers $ $ NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS AU DÉBUT DE LA PÉRIODE Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Produit d émission de parts Rachat de parts (7 080) (4 996) AUGMENTATION (DIMINUTION) DE L NET POUR LA PÉRIODE (262) NET DÉTENU POUR LE COMPTE DES SOUSCRIPTEURS À LA FIN DE LA PÉRIODE États des flux de trésorerie En milliers $ $ FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES Augmentation (diminution) de liée aux opérations effectuées pour le compte des souscripteurs Ajustements Distributions et attributions de fonds de placement (3 540) (2 232) Perte nette (gain net) réalisée sur les placements (1 267) (927) nette de la moinsvalue (plusvalue) latente sur les placements (181) (2 340) Ventes liées aux placements Achats liés aux placements (3 423) (9 210) Augmentation (diminution) des charges à payer FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES (1 315) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Produit d émission de parts Montant payé pour le rachat de parts (7 091) (5 013) FLUX DE TRÉSORERIE LIÉS AUX ACTIVITÉS DE FINANCEMENT (4 117) AUGMENTATION (DIMINUTION) NETTE DE LA TRÉSORERIE (56) 264 TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) AU DÉBUT DE LA PÉRIODE 37 (16) TRÉSORERIE (DÉCOUVERT BANCAIRE) À LA FIN DE LA PÉRIODE (19) 248 Les notes cijointes font partie intégrante des présents états financiers. 22

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