Comment investir dans l ISR?

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1 Comment investir dans l ISR? Pierre DINON Responsable du pôle ISR Allianz Global Investors France

2 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) 2. Qu entend-on par ISR? 3. ISR et Performances 4. Indices boursiers éthiques 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 2

3 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) - Marché de l ISR en France - Répartitions selon le type d investisseur et par classe d actifs 2. Qu entend-on par ISR? 3. ISR et Performances 4. Indices boursiers éthiques 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 3

4 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) Marché de l ISR en France (1) Chiffres clés : 22.1 Mds d euros à fin 2007, + 30 % depuis fin Secteur en plein développement : Progression des encours aussi bien auprès des particuliers que des institutionnels. 4

5 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) Marché de l ISR en France (2) Plus de 22 Mds d euros gérés à fin décembre 2007 en actions : 5

6 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) Répartitions selon le type d investisseur et par classe d actifs 6

7 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) 2. Qu entend-on par ISR? - L approche d exclusion - L approche positive 3. ISR et Performances 4. Indices boursiers éthiques 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 7

8 2. Qu entend-on par ISR? L approche d exclusion Origine : - Naissance de cette approche dans les années 1920 aux États-unis sous l'impulsion de communautés religieuses. - Prise en compte de notions morales et de jugement afin de répondre à une clientèle qui souhaite investir dans des entreprises dont la politique et les pratiques sont en accord avec leurs propres valeurs. Caractéristiques : S appuie sur des filtres d exclusion qui peuvent toucher : - Les secteurs d activités controversés, (Tabac, armement, alcool, jeux ) - Des pratiques jugées non responsables. (Travail des enfants, tests sur les animaux ) 8

9 2. Qu entend-on par ISR? L approche positive Deux types de profils ESG (Environnement Social Gouvernance) -Les «best-in-class» : Sélection des pratiques remarquables en matière de développement durable notamment sur les aspects sociaux et environnementaux. -Les «best effort» : Identification des inflexions positives en matière de stratégie et de positionnement ESG. pour deux types d Investissement Socialement Responsable - Des entreprises leaders sur des marchés portés par des perspectives solides de croissance à moyen long terme. - Des valeurs de retournement avec un changement de statut issu de dynamiques stratégiques et financières positives. 9

10 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) 2. Qu entend-on par ISR? 3. ISR et Performances - Philosophie d investissement ISR : Vue d ensemble - Philosophie d investissement ISR : Détails sur les critères extra financiers 4. Indices boursiers éthiques 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 10

11 3. ISR et Performances Philosophie d investissement ISR (1) Vue d ensemble Un objectif de gestion commun : ISR et gestion assurantielle : - Une gestion à moyen/long terme, avec un faible taux de rotation des portefeuilles, - Une analyse stratégique et fondamentale des entreprises, base de l investissement, - Un contrôle des risques présent à toutes les étapes du processus d investissement. L ISR, une conviction forte : Des critères de choix extra financiers qui permettent : - de mieux apprécier la valeur intrinsèque d une entreprise, - de mieux évaluer les risques liés à l activité d une entreprise, - d améliorer nos performances sur le long terme. 11

12 3. ISR et Performances Philosophie d investissement ISR (2) Détails sur les critères extra financiers Critères ESG Description Gouvernement d entreprise - Équilibre des pouvoirs et efficacité du conseil d administration - Respect du droit des actionnaires Environnement - Positionnement des problématiques environnementales dans la stratégie de l entreprise et dans la gestion du cycle de vie de ses produits - Analyse des facteurs de risque ( émissions toxiques, déchets ) - Qualité des conditions de travail : santé et sécurité Développement Social - Qualité des relations sociales - Développement de l emploi - Sécurité des produits et qualité des pratiques clients Gouvernement développement durable - Qualité des relations avec les fournisseurs - Respect des règles de marché et prévention de la corruption - Comportement sociétal de l entreprise dans ses territoires d implantation et actions vis à vis des communautés locales. - Respect des droits humains fondamentaux dans la société: principe 2 du Global Compact Respect des droits de l homme - Respect des droits humains fondamentaux au travail : principe 4 (travail forcé) et 5 (travail des enfants) du Global Compact, respect de la liberté syndicale et du droit à la négociation collective, non-discrimination 12

13 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) 2. Qu entend-on par ISR? 3. ISR et Performances 4. Indices boursiers éthiques - Composition des différents indices - Exemple : AGF Valeurs Durables 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 13

14 4. Indices boursiers éthiques Composition des différents indices Nombre de valeurs Zone géographique YTD (depuis le 01/01/2008) Performances sous 3 ans (au 10/06/2005) FTSE 4 GOOD 253 Europe % 4.66 % ASPI Eurozone 120 Europe % % DJ Sustainable Europe 150 Europe % 6.39 % Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 14

15 4. Indices boursiers éthiques Composition des différents indices Exemple : AGF Valeurs Durables sur 5 ans 160 Evolution de performances 140 Performances (base 100) juin mars-03 6-janv oct août mai mars déc-07 AGF Valeurs Durables R [Euro] ASPI EuroZone PR (C) [Euro] DJ E.Stoxx 50 PR EUR (C) [Euro] Du 03/06/2002 au 31/12/2007 Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. 15

16 Sommaire 1. Description du marché de l Investissement Socialement Responsable (ISR) 2. Qu entend-on par ISR? 3. ISR et Performances 4. Indices boursiers éthiques 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France 16

17 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France Analyse du positionnement ESG des entreprises Analyse financière externe (ONG media) Recherche interne (rencontres entreprises) Agences de notation externe (Vigeo, EIRIS ) Sources spécifiques d informations Gouvernement d Entreprise Environnement Social Comportement de Marché Respect des Droits de l Homme 20% 30 % en moyenne (varie de 20 à 40 %) 30 % en moyenne (varie de 20 à 40 %) 20 % en moyenne (varie de 10 à 30 %) Critère discriminant Évaluation de 5 critères ESG sur une échelle de 0 à 4 avec approche sectorielle NOTE ESG AllianzGI France (0 à 4) Base de données SR AGI France 17

18 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France Une gamme étoffée de produits ISR Un total de 2 301M au 31/12/07 Thématique gouvernance Aequitas 80M Actions : - Valeurs Durables - Première SICAV Actions ISR du marché français en termes d encours. - SICAV la plus représentative de l expertise ISR d AllianzGI France. - Investie principalement sur les grands capitalisations de la zone Euro. - Notée par Morningstar dans la catégorie «Secteur ISR/Ethique Europe» à fin Thématique environnement Euréco 24M Approche ISR globale Valeurs Durables 1 446M Mandat Actions ISR 144M Euro Obligations ISR 50M Mandat Taux ISR 28M Total = 1 668M Filtre droits de l homme Euro Actions 529M - Euréco - OPCVM Actions avec un fonds thématique «Respect de la Planète». - Objectif de performances à moyen et long termes. - Euro Actions - SICAV investie sur les actions de la zone Euro. - Se base sur une analyse fondamentale et stratégique qui s appuie sur des critères qualitatifs et quantitatifs socialement responsables. Taux : - AGF Euro Obligations ISR - Fonds obligataire socialement responsable investi dans des titres obligataires souverains et privés (sélectionnés selon des critères financiers et «socialement responsables»). Les encours ISR totaux d AllianzGI France représentaient 2,8 milliards d euros à fin

19 5. Exemple de gestion ISR chez Allianz Global Investors France La gestion Actions ISR et la gestion Taux ISR Approche : - La Gestion Actions ISR Parmi les leaders Français sur le segment de la gestion Actions ISR* Novéthic et Amadeis * Source Une démarche privilégiant une approche «bottom up» pour la sélection des titres, basée sur une recherche ISR parmi les plus performantes du marché. - Une évaluation et une sélection des titres selon des critères financiers et extra financiers - La Gestion Taux ISR Moyens : - Humains : - La gestion Actions ISR - Un pôle de gestion de 4 personnes dédiées à l ISR et au gouvernement d entreprise. - Deux gérants de portefeuille ainsi que 2 analystes buy side spécialisés exclusivement sur cette expertise. - La gestion Taux ISR Un pôle de gestion des 2 personnes : 1 gérante de portefeuille et 1 spécialiste de l ISR - Techniques : Une base SR développée en interne par AllianzGI France, intégrant à la fois les évaluations fournies par des prestataires externes (Vigeo & Ethibel / CoreRatings) et les résultats des recherches menées en interne. Recherche : - Recherche développée en interne par AllianzGI France. - Une synergie créée entre la recherche ISR AllianzGI France et la recherche ISR AGI - Recherche provenant de prestataires externes spécialisés (Vigéo, Ethibel / CoreRatings) 19

20 Disclaimer Ce document a été préparé par Allianz Global Investors France : Société Anonyme au capital de euros RCS Paris dont le siège social se situe au 20, rue Le Peletier Paris Cedex 09. Allianz Global Investors France est une société de gestion de portefeuille agréée par la Commission des Opérations de Bourse le 30 juin 1997 sous le numéro GP Avant de souscrire à ce produit, le distributeur vous remet le prospectus simplifié, document réglementaire visé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF), que vous êtes invité à lire attentivement. Ce document est disponible auprès Allianz Global Investors France, sur le site internet et auprès des entités qui commercialisent ce produit. Allianz Global Investors France décline toute responsabilité dans l utilisation qui pourrait être faite de ces informations et des conséquences qui pourrait en découler. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Ce documents réalisé à titre d information ne saurait constituer ni une offre d achat, de vente, ou de souscription d instruments financiers. Toute reproduction, copie, duplication, transfert, sous quelque forme que ce soit, concernant tout ou partie des informations, données financières et recommandations préconisées par Allianz Global Investors France sont strictement interdites. 20

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