Prêt pour une hausse du taux Libor USD à 3 mois?

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1 Deutsche Bank AG (DE) (A+/Aa3) À QUOI VOUS ATTENDRE? Deutsche Bank AG (DE) est émis en dollars américains (USD) par Deutsche Bank AG et vous fait bénéficier d une hausse éventuelle des taux d intérêt à court terme en USD. Pendant 5 ans, vous avez droit à un coupon brut trimestriel égal au taux Libor USD à 3 mois + 1,0% brut sur une base annuelle. Étant donné que ce produit est libellé en USD, il existe un risque de taux de change sur la valeur nominale ainsi que sur les coupons qui seront payés pendant la durée de ce produit. Si à l échéance, l investisseur ne souhaite pas réinvestir en USD, mais veut convertir son capital en euros, il se peut que le montant exprimé en euros soit supérieur ou inférieur au capital initialement investi. COUPON brut annuel Libor USD à 3 mois + 1,0% (sur une base annuelle) * * Pour plus de détails concernant le calcul du coupon trimestriel, reportez-vous à la fiche technique. DURÉE 5 ans Prêt pour une hausse du taux Libor USD à 3 mois? Valeur sous-jacente P. Le taux Libor USD à 3 mois. DROIT AU REMBOURSEMENT DE LA VALEUR NOMINALE? Oui. Droit au remboursement de 100% de la valeur nominale à l échéance par Deutsche Bank AG en dollars américains sauf en cas de défaut de l émetteur (par ex. faillite) 1. (risque de non remboursement du capital en cas de défaut de paiement ou de faillite de l émetteur) 1. 1 Veuillez vous reporter au paragraphe Risque de crédit à la page 4. TYPE D INVESTISSEMENT Ce produit est un titre de dette structuré. En souscrivant à ce titre, vous prêtez de l argent à l émetteur qui s engage à vous payer des coupons trimestriels variables et à vous rembourser le capital en USD à l échéance. En cas de défaut de l émetteur (par ex. suite à une faillite), vous risquez de ne pas récupérer les sommes auxquelles vous avez droit et de perdre le montant investi. 1% QUELS SONT LES RISQUES P. 4 principaux? Risque de change Risque de crédit Risque de liquidité Risque de modification des taux d intérêt Frais D ENTRÉE DB Product Profile PUBLIC CIBLE Deutsche Bank AG (DE) s adresse aux investisseurs qui disposent d expérience et connaissance suffisantes pour évaluer, au regard de leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument complexe (notamment une familiarisation avec le risque de change et le taux Libor USD à 3 mois). 1 = le risque le plus faible I 5 = le risque le plus élevé QU EST-CE QUE LE DB PRODUCT PROFILE? Le DB Product Profile est une notation propre à la Deutsche Bank du risque inhérent à un produit d investissement. Il est représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus offensifs (pour plus de détails, voir la fiche technique en page 5).

2 Deutsche Bank AG (DE) (A+/Aa3) Premium USD 016 Optez pour des revenus réguliers en dollars américains A quoi vous attendre? Deutsche Bank AG (DE) est un titre de dette structuré. Le produit est émis par Deutsche Bank AG et vous fait bénéficier d une hausse éventuelle des taux d intérêt à court terme en USD. Pendant 5 ans, vous avez droit à un coupon brut trimestriel égal au taux Libor USD à 3 mois + 1,0% brut (sur une base annuelle), sans maximum. À titre indicatif, le taux Libor USD à 3 mois s élevait à 0,411% le 19 octobre 011. Le taux à court terme en USD se situe actuellement à un niveau particulièrement bas. Grâce à la nouvelle émission Deutsche Bank AG (DE), vous pouvez profiter pleinement d une possible hausse future de ce taux. Cet investissement vous permet en outre de réagir rapidement : 4 fois par an, vous recevez un coupon brut égal au taux Libor USD à 3 mois, majoré de 1,0% (taux sur une base annuelle). Vous tirez donc profit d une période de faibles taux d intérêt et bénéficiez même d un supplément en cas de hausse des taux. La Deutsche Bank propose régulièrement des investissements émis par le groupe Deutsche Bank ou d autres institutions financières. Ceux-ci peuvent être utilisés dans différents scénarios (par ex. la hausse des taux d intérêt). La diversification des stratégies dans un même portefeuille peut s avérer judicieuse. Adressez-vous à votre agence ou appelez Télé-Invest au pour plus de détails. Que signifie «Libor»? Libor est l abréviation de London Interbank Offered Rate, un taux moyen auquel un grand nombre de banques internationales de Londres s octroient des prêts. Bien que le Libor soit calculé plusieurs fois par jour, la British Bankers Association (BBA) publie les taux LIBOR officiels chaque jour à 11 heures (heure britannique). Vous pouvez suivre son évolution sur le site web de la Deutsche Bank https://www.deutschebank.be/media/pdf/underlying-structured-products-fr.pdf ou via Télé-Invest au Évolution du taux Libor en USD à 3 mois % Oct. 001 Oct. 00 Oct. 003 Oct. 004 Oct. 005 Oct. 006 Oct. 007 Oct. 008 Oct. 009 Oct. 010 Oct. 011 Temps Source : Bloomberg L évolution passée du taux Libor à 3 mois en USD ne saurait présager de son évolution future.

3 Illustration du calcul du coupon Cet exemple est donné uniquement à titre informatif et n offre par conséquent aucune garantie quant au rendement réel. Début de la période d'intérêt Libor USD à 3 mois* Dans ce scénario théorique, votre rendement brut actuariel s élève à 3,38% (compte tenu de frais d entrée de 1%). Vous avez en outre droit au remboursement de 100% de la valeur nominale à l échéance par l émetteur en dollars américains. En cas de scénario théorique défavorable, avec un Libor USD à 3 mois à 0% pendant toute la durée du produit, vous avez donc seulement droit à un coupon trimestriel de 0,30% brut (1,0% brut sur une base annuelle) et à l échéance, à un remboursement de 100% de la valeur nominale par l émetteur en dollars américains. Ce scénario est peu probable, mais illustre uniquement le rendement minimum théorique du produit. Dans ce scénario, votre rendement brut actuariel atteint 1,00% (compte tenu de frais d entrée de 1%). Dans le pire des scénarios, en cas de défaut ou de faillite de l émetteur, les coupons dont la date de paiement est postérieure à la faillite seront perdus et la récupération du capital sera incertaine. Le titre de créance structuré sera remboursé à sa valeur de marché. Cette valeur de marché dépendra de la valeur de recouvrement estimée du titre de créance structuré suite à la faillite et pourra dans le pire des cas être de 0%. Un produit émis par Deutsche Bank AG Prime Coupon brut trimestriel sur base annuelle Coupon brut trimestriel payé (base annuelle/4) Date de paiement du coupon 30/11/011 0,40% 1,0% 1,60% 0,40% 9/0/01 9/0/01 0,50% 1,0% 1,70% 0,43% 30/05/01 30/05/01 0,75% 1,0% 1,95% 0,49% 30/08/01 30/08/01 1,00% 1,0%,0% 0,55% 30/11/01 30/11/01 0,95% 1,0%,15% 0,54% 8/0/013 8/0/013 1,0% 1,0%,40% 0,60% 30/05/013 30/05/013 1,15% 1,0%,35% 0,59% 30/08/013 30/08/013,00% 1,0% 3,0% 0,80% 9/11/013 9/11/013,0% 1,0% 3,40% 0,85% 8/0/014 8/0/014,70% 1,0% 3,90% 0,98% 30/05/014 30/05/014 3,10% 1,0% 4,30% 1,08% 9/08/014 9/08/014,90% 1,0% 4,10% 1,03% 8/11/014 8/11/014 3,30% 1,0% 4,50% 1,13% 7/0/015 7/0/015 3,70% 1,0% 4,90% 1,3% 9/05/015 9/05/015 3,55% 1,0% 4,75% 1,19% 8/08/015 8/08/015 3,50% 1,0% 4,70% 1,18% 30/11/015 30/11/015 3,70% 1,0% 4,90% 1,3% 9/0/016 9/0/016 3,85% 1,0% 5,05% 1,6% 30/05/016 30/05/016 4,00% 1,0% 5,0% 1,30% 30/08/016 30/08/016 4,00% 1,0% 5,0% 1,30% 30/11/016 * Le Libor USD à 3 mois est observé à 11 heures (heure anglaise) jours ouvrables avant le début de la période d intérêt. Deutsche Bank AG (DE) est un titre de dette structuré émis par Deutsche Bank AG (notation A+, perspective stable selon S&P, et Aa3, perspective stable selon Moody s). Deutsche Bank AG figure parmi les plus importantes banques d investissement au monde, mais réalise aussi une part considérable de ses activités auprès de clients particuliers. La banque, acteur de premier plan en Allemagne et en Europe, enregistre une croissance constante en Amérique du Nord, en Asie et dans les principaux marchés émergents. Avec plus de collaborateurs dans 73 pays (données au 31 mars 011), La Deutsche Bank propose ses services financiers partout dans le monde. Ce produit a un DB Product Profile de 4. Le DB Product Profile est une notation du risque inhérent à un produit d investissement propre à la Deutsche Bank. Il est représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus offensifs (pour plus de détails, voir la fiche technique en page 5). 3

4 Les principaux risques Ce produit s adresse aux investisseurs à la recherche d une solution pour diversifier leurs placements. Ce produit complexe est destiné aux investisseurs expérimentés qui comprennent les produits complexes de ce type (voir Type d investissement et Public cible en page 1). Pour obtenir de plus amples informations sur les risques inhérents à cet investissement, consultez les pages 7 à 43 du Prospectus de Base. Risque de change Cet instrument de créance structuré est émis en dollars américains (USD). Cela implique que l investisseur s expose à un risque de change sur le dollar américain USD, tant sur la valeur nominale à l échéance que sur les coupons payés pendant la durée de vie du produit. Plus le niveau de volatilité d une monnaie par rapport à une autre est élevé, plus le risque de bénéfice ou de perte en cas de hausse du taux de change augmente. Risque de crédit En achetant ce produit, comme pour tout titre de créance, vous acceptez le risque de crédit (p. ex. une faillite) de l émetteur, dans ce cas, Deutsche Bank AG (notation A+ perspective stable selon S&P et Aa3 perspective stable selon Moody s). Si l émetteur fait faillite, vous pouvez perdre la totalité ou une partie de votre capital, ainsi que le(s) coupon(s) restant éventuellement à payer. Un changement de la perception du risque de crédit, qui peut s exprimer via une modification de la notation de crédit de l émetteur, peut faire varier le cours du titre au fil du temps. Plus l échéance est éloignée, plus l impact potentiel sur le prix de marché est important. Risque de liquidité Ce produit n est pas noté sur un marché réglementé. Deutsche Bank AG assure la liquidité des titres dans des conditions de marché normales. Nous rappelons aux investisseurs que la valeur de ces titres peut descendre au-dessous du pair pendant leur durée de vie. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. À l échéance, vous avez droit au remboursement de 100% de la valeur nominale en USD par l émetteur, sauf en cas de défaut de l émetteur. Risque de modification des taux d intérêt Comme toute obligation, ce produit est soumis à un risque de modification des taux d intérêt. Si, après émission de ce produit, le taux d intérêt du marché augmente, toutes les autres données du marché restant identiques, le prix du produit diminue pendant sa durée. Si, dans les mêmes conditions, le taux d intérêt du marché diminue après l émission, le prix du produit augmente. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Ce risque est plus important en début de période et diminue à mesure que la date d échéance approche. Prospectus Cette brochure est un document commercial. Les informations qu elle contient ne constituent pas un conseil en placement. Toute décision d investissement doit être fondée sur le Prospectus de Base et ses suppléments du 03/05/011, 7/07/011, 06/10/011 et 5/10/011. Le prospectus de base a été rédigé en anglais et approuvé par la CSSF luxembourgeoise (Commission de Surveillance du Secteur Financier) le 18/04/011. Ces documents, ainsi que les résumés en néerlandais et en français, et les conditions définitives du 19/10/011 sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de la Deutsche Bank S.A. Vous pouvez aussi les demander par téléphone au ou les consulter sur Les éventuels suppléments au Prospectus de Base que l émetteur publierait durant la période de souscription seront rendus accessibles par les mêmes canaux. Plus d infos sur les notations? Rendez-vous sur Pour souscrire Télé-Invest Financial Center Online Banking Il importe d examiner votre placement en fonction de votre profil d investisseur. Vous pouvez le déterminer très simplement en complétant le formulaire «Mes données financières» via votre Online Banking. Dès qu un supplément au Prospectus de Base est publié sur le site de la Deutsche Bank S.A. pendant la période de souscription, l investisseur ayant déjà souscrit à ce produit dispose de deux jours ouvrables pour revoir son ordre de souscription. 4

5 Fiche technique Deutsche Bank AG (DE) est un titre de dette structuré avec droit au remboursement de la valeur nominale à l échéance par l émetteur. Émetteur Deutsche Bank AG Notation S&P: A+ (outlook : stable) / Moody s : Aa3 (outlook : stable) 1 Code ISIN Devise XS USD Distributeur Deutsche Bank S.A. Souscription sur le marché primaire Échéance 30/11/016 n Du 8/10/011 au 9/11/011 n Date d émission et de paiement : 30/11/011 n Valeur nominale :.000 USD n Prix d émission : 100% n Frais d entrée : 1% L émetteur se réserve le droit de clôturer la période de souscription anticipativement sur le marché primaire. Coupons trimestriels (Le taux USD Libor à 3 mois + 1,0% brut en USD) / 4. Remboursement Détermination du taux Libor en USD à 3 mois Période de taux Dates de paiement du coupon trimestriel Marché secondaire Taxe de bourse Précompte mobilier À l échéance, vous avez droit au remboursement de 100% de la valeur nominale en USD par l émetteur, sauf en cas de défaut de l émetteur (par ex. faillite). jours ouvrables à 11 heures (heure britannique) avant le début de la période d intérêt. Ce taux est disponible dans la presse financière ou sur le site web de la Deutsche Bank https://www.deutschebank.be/ media/pdf/underlying-structured-products-fr.pdf. Période entre les deux dates de paiement des coupons. De 01 à 016 le 8 février (9 février en 01 et 016), 30 mai, 30 août et 30 novembre. Ce produit n est pas coté sur un marché réglementé. Le détenteur du titre peut le vendre pendant la durée du produit. L émetteur assure une certaine liquidité en proposant des prix d achat et de vente. Dans des conditions de marché normales, le spread c est-à-dire la différence entre le prix d achat et le prix de vente applicable en cas de revente des titres avant l échéance, sera de 1%. Par ailleurs, des frais de courtage de 0,50% seront appliqués sur le prix établi. La valeur de marché sera mise à jour régulièrement pendant la durée de vie du produit. Cette valeur sera disponible via l Online Banking, sur demande auprès des Financial Centers de la Deutsche Bank S.A. ou via Télé-Invest au n Souscription sur le marché primaire : aucune 3 n Sur le marché secondaire : 0,07% (max. 500 EUR) 3 n Remboursement à l échéance : aucune 3 Livraison Pas de livraison matérielle 4. db Product Profile Prospectus Avis important Commission 15% sur les coupons distribués 3. Le traitement fiscal de ce titre de créance dépend de la situation individuelle de l investisseur et peut être sujet à des modifications à l avenir. Le Prospectus de Base qui a été approuvé le 18/04/011 par la CSSF (Commission de surveillance du secteur financier), les résumés en néerlandais et en français, les suppléments du 03/05/011, 7/07/011, 06/10/011 et 5/10/011, ainsi que les conditions définitives du 19/10/011 sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de la Deutsche Bank S.A. Vous pouvez également les demander par téléphone au Toute décision d investissement doit être fondée sur ces documents. Deutsche Bank AG ne peut être offert, vendu ou livré aux États-Unis ni sur leur territoire, ni à un résident américain. En plus des frais d entrée de 1%, la Deutsche Bank S.A. perçoit de l émetteur, pour la première tranche de couverture de USD, une commission calculée sur base du prix d émission, qui s élevait à 1,75% de la valeur nominale (aux conditions de marché du 06/10/011), notamment pour couvrir le risque du marché suite au fait que le prix des obligations peut varier pendant la période de souscription (voir les conditions définitives et le Prospectus de Base pour plus de renseignements/détails). Tout autre frais éventuellement prélevé par l émetteur, pour la structuration et l émission du produit, est déjà compris dans le prix de souscription. 1 Cette notation est valable au moment de l impression de cette brochure. Les agences de notation peuvent la modifier à tout moment. Si la notation devait être modifée entre l impression de cette brochure et la fin de la période de souscription, la Deutsche Bank S.A. en informerait les clients ayant déjà souscrit à ce produit, via le site web ou tout autre moyen de communication personnalisé. La Deutsche Bank S.A. n intervient qu en tant qu intermédiaire pour la distribution des titres émis par l émetteur. La Deutsche Bank S.A. n est pas l offreur, ni l émetteur au sens de la législation belge sur les offres publiques d instruments de placement. 3 Traitement fiscal conformément à la législation en vigueur. 4 Les informations relatives à la tarification des comptes- titres sont disponibles dans les Financial Centers de la Deutsche Bank et sur Les investisseurs qui souhaitent placer des titres sur un compte auprès d une autre institution financière sont tenus de s informer au préalable des tarifs en vigueur. 5 Le DB Product Profile est une notation, propre à la Deutsche Bank S.A., du risque inhérent à un produit d investissement. Il est représenté par un chiffre allant de 1 pour les produits les moins risqués à 5 pour les produits les plus risqués. Cette notation se base sur différents critères objectifs et mesurables : le risque en capital, la catégorie d actifs, le rendement prévu contractuellement, la stabilité de la devise, la durée, la volatilité du cours boursier, la notation de l émetteur par les agences de notation, ainsi que la diversification. Elle ne tient toutefois pas compte du risque de liquidité (voir cidessus). Pour tout complément d information, rendez-vous sur 6 Le DB Product Profile accordé a été déterminé au moment de l impression de cette brochure. La Deutsche Bank S.A. informera les clients ayant souscrit à ce produit de toute modification importante du profil de risque du produit, telle qu une dégradation de la notation de l émetteur par les agences de notation (ces cas sont décrits sur notre site web Cette communication se fera via le site web ou par tout autre moyen de communication personnalisé. E.R. : Stéphan Salberter, avenue Marnix 13-15, 1000 Bruxelles Brochure du 8/10/011. 5

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