Questionnaire Personnel Confidentiel. Préparé pour. Table des Matières. Information Personnelle. Hypothèses de Planification.

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1 Table des Matières Information Personnelle Hypothèses de Planification Actifs et Passifs Profil de Risque Connaître Votre Client Objectifs du Portefeuille Questionnaire Personnel Confidentiel Préparé pour Répartition d`actifs Page 1

2 Informations personnelles Précisions État M civil: b Langue de Communication: Client Conjointe Prénom Nom Sexe Date de Naissance (AAAA MM JJ) Dépendants Lien familial Prénom Nom Sexe Date de Naissance (AAAA MM JJ) Adresses Adresse Ville Pays Province Code postal Téléphone Adresse Courriel Emploi Employeur Fonction/Titre Adresse Ville Pays Province Code postal Téléphone au Travail Courriel au Travail Résidence Client Autre Conjointe Autre occupation Client Conjointe Titre professionnel Surnom Numéro d`assurance Sociale Hypothèses de Planification Hypothèses générales Juridiction de la Planification Province de la Planification Hypothèses d`inflation % Page 2

3 Actifs et Passifs Instructions Faire un bilan de vos actifs et passifs est une étape importante de votre processus de planification financière. Énumérez plus bas vos divers comptes d`investissement et la valeur de vos actifs dans chacun. Vous pouvez utiliser la valeur totale des actifs dans un même compte ou inscrire individuellement chacun des actifs dans chaque compte. En plus de vos actifs personnels; vous voudrez aussi inscrire vos passifs tel que hypothèques, prêts auto et prêts à la consommation dans la section prévue à cet effet. Une option intéressante vous permet de reproduire des données des états de comptes de vos investissements et emprunts. Si vous choisissez cette option assurez vous d`utiliser vos états de comptes les plus récents pour tous les comptes. Compte de Placement Valeur Marchande ou Unités Coût de Base Rajusté Valeur Marchande ou Unités Coût de Base Rajusté Valeur Marchande ou Unités Coût de Base Rajusté Type de compte : Ouvert; REÉR; REÉR DE Conjoint; FEÉR;REÉRC; RÉÉ; FRV; CRV, CELI Page 3

4 Comptes de Placements suite... Description du Compte Description du Compte Description du Compte Description du Compte Type de compte : Ouvert; REÉR; REÉR DE Conjoint; FEÉR;REÉRC; RÉÉ; FRV; CRV, CELI Page 4

5 Actifs pour Usage Personnel Description du Compte Propriétaire Valeur marchande Coût de Base Rajusté Passifs Bénéficiaires Résidence Autos Effets personnels Autre : Autre : Autre : Autre : Informations concernant les emprunts Description Hypothèque Résidence Auto Auto REÉR pour Investir Autre: Autre: Propriétaire Balance Courante Montant emprunté Date d` & Renouvellement Taux d`intérêt Remboursement d`emprunts Fréquence Rembourser au Décès Assuré Page 5

6 Profil de Risque Instructions Lorsque nous faisons des recommandations d`investissements, il est important de comprendre le niveau de confort de l`investisseur en regard du risque de l` Les questions qui suivent nous aiderons à évaluer quel type d`investisseur vous êtes. Pour les couples, vous pouvez tous deux répondre aux questions qui suivent, mais si un seul d`entre vous prend les décisions de placements, cette personne d`entre vous deux peut répondre à nos questions. 1) Comparé à d`autres personnes, à quel niveau situez vous votre tolérance face aux risques financiers? 2) Avez vous déjà investie une large somme d`argent dans in placement risqué seulement pour le plaisir de voir sa valeur monter ou descendre? 3) degré de risque avez vous pris dans le passé pour vos décisions financières? 4) Quelle confiance avez vous en votre habileté à prendre les bonnes décisions financières? 5) Supposons que vous avez acheté, il y a 5 ans, des actions d`une compagnie hautement respectée. Cette même année, la compagnie a subie une forte baisse des ventes à cause d`une mauvaise gestion. Le prix de l`action a fortement baissé et vous avez vendu à forte perte. La compagnie a maintenant été restructurée par de nouveaux gestionnaires et l`ensemble des analystes prévoient que la compagnie génèrera maintenant des rendements supérieurs à la moyenne. Suite à votre mauvaise expérience avec cette compagnie; est ce que vous accepterez d`acheter ses actions à nouveau? 6) Vous considérez placer un quart de vos fonds communs dans un même Votre placement devrait rapporter le double du taux des CPGs (Certificats de Placement Garanti). Mais, contrairement aux CPGs; cet investissement ne sera pas garanti contre la perte de l`argent investi. Quel niveau de risque potentiel de perte accepterez vous de tolérer pour investir? Client Risques extrêmement faibles Risques très faibles Faibles risques Risques moyens Risques élevés Risques très élevés Risques extrêmement élevés Non Oui, très rarement Oui, mais plutôt rarement Oui, assez fréquemment Oui, très fréquemment Très petit Petit Moyen Gros Très gros Aucune Un peu Raisonnablement Beaucoup Complètement Certainement pas Probablement pas Pas certain Probablement Très certainement Zéro, i.e. aucune chance de perte Très peu de chance de perte Possibilité moyenne d`une perte 50% de chance d`une perte Conjointe Risques extrêmement faibles Risques très faibles Faibles risques Risques moyens Risques élevés Risques très élevés Risques extrêmement élevés Non Oui, très rarement Oui, mais plutôt rarement Oui, assez fréquemment Oui, très fréquemment Très petit Petit Moyen Gros Très gros None Aucune Un peu Raisonnablement Beaucoup Complètement Certainement pas Probablement pas Pas certain Probablement Très certainement Zéro, i.e. aucune chance de perte Très peu de chance de perte Possibilité moyenne d`une perte 50% de chance d`une perte 7) Depuis les dernières années; de quelle façon vos investissements personnels ont ils évolué? Toujours vers un moindre risque Principalement moins de risque Pas de changement/changements sans objectif Principalement plus de risque Toujours plus de risque Toujours vers un moindre risque Principalement moins de risque Pas de changement/changements sans objectif Principalement plus de risque Toujours plus de risque Page 6

7 Instructions Connaître Votre Client Une partie du processus de construction d`un portefeuille d`investissement nécessite que nous ayons une bonne compréhension de vos connaissances générales et votre expérience avec les investissements. Veuillez nous transmettre les informations demandées plus bas afin de nous à vous servir. Revenu Total Client Conjointe Équité familiale totale: Capital à investir: Comment définissez vous vos connaissances générales en investissement? Dans le passé, j`ai investi dans les types d`investissements suivants: Moins de $100,000 De $100,000 à $250,000 De $250,000 à $500,000 De $500,000 à $1,000,000 Plus de $1,000,000 Moins de $100,000 De $100,000 à $250,000 De $250,000 à $500,000 De $500,000 à $1,000,000 Plus de $1,000,000 J`ai peu ou aucune connaissance en J`ai des connaissances de base en J`ai une certaine connaissance en J`ai une grande connaissance en Je suis un expert en CPGs et Dépôts à Terme Bons Actions Fonds Communs Autres: Moins de $100,000 De $100,000 à $250,000 De $250,000 à $500,000 De $500,000 à $1,000,000 Plus de $1,000,000 Moins de $100,000 De $100,000 à $250,000 De $250,000 à $500,000 De $500,000 à $1,000,000 Plus de $1,000,000 J`ai peu ou aucune connaissance en J`ai des connaissances de base en J`ai une certaine connaissance en J`ai une grande connaissance en Je suis un expert en. CPGs et Dépôts à Terme Bons Actions Fonds Communs Autres: Page 7

8 Objectifs du Portefeuille Instructions Lorsque nous avons établie notre zone de confort en regard des risques en investissement, l`étape suivante est d`identifier nos objectifs d` C`est à dire, comprendre comment notre argent devrait être géré en fonction des objectifs pour lesquels l`argent sera éventuellement utilisé. Les questions qui suivent sont conçues pour nous aider à identifier les objectifs de notre portefeuille. Pour des objectifs multiples d`utilisation de l`argent, avec horizons de temps variés; nous choisirons des objectifs d`investissement variés en fonction de ces divers objectifs. Identifions ici vos objectifs d`investissement pour votre Portefeuille Stratégique. Il s`agit habituellement de votre portefeuille principal qui financera votre retraiter et autres objectifs à long terme. Si vous avez d`autre argent à gérer autrement tel qu`un fonds d`études, inscrivez une description de ces portefeuilles complémentaires et dites nous aussi quels sont vos objectifs d`investissement pour ces portefeuilles. Lorsque vous aurez complété l`exercice, vous retournerez à la section des Actifs et Passifs du présent document pour y identifier à quel portefeuille chaque compte appartient. Premier Portefeuille Deuxième Portefeuille Troisième Portefeuille Description du Portefeuille: Portefeuille Stratégique À définir A définir Horizon de temps: Quand aurez vous besoin d`au moins 25% des ces fonds? Dans la prochaine année Entre 2 et 5 ans Entre 6 et 10 ans Plus de 10 ans Dans la prochaine année Entre 2 et 5 ans Entre 6 et 10 ans Plus de 10 ans Dans la prochaine année Entre 2 et 5 ans Entre 6 et 10 ans Plus de 10 ans Résilience face au Risque: Si ce portefeuille n`atteint pas les rendements espérés nécessaires pour financer vos objectifs; quelle flexibilité de réduction de vos objectifs, de financement par d`autres sources ou d`accès à d`autres capitaux sera possible pour vous? Responsabilité sociale: Quelle importance accordez vous à la possibilité d`investir vos fonds de manière Socialement Responsable? Contraintes: Veuillez indiquer quelles restrictions vous souhaiteriez appliquer dans l`ensemble de vos investissements (tel que restrictions géographiques, type d`entreprise etc.) Si les placements dans ce portefeuille appartiennent à deux personnes dont le profil de risque ou la tolérance au risque diffèrent, quelle tolérance voulez vous appliquer à ce portefeuille? Répartition d`actifs Peu ou Pas de flexibilité Flexibilité moyenne Grande flexibilité Sans importance Acceptable pour des rendements comparables Ma façon préférée d`investir Autre: Peu ou Pas de flexibilité Flexibilité moyenne Grande flexibilité Sans importance Acceptable pour des rendements comparables Ma façon préférée d`investir Autre: Peu ou Pas de flexibilité Flexibilité moyenne Grande flexibilité Sans importance Acceptable pour des rendements comparables Ma façon préférée d`investir Autre: Instructions Décrivez plus bas comment vos investissements actuels sont répartis dans la liste des classes d`actifs inscrits. Classes d`actifs Pourcentage Classes d`actifs Pourcentage Comptant % Petites capitalisations canadiennes % Court terme % Actions Américaines % Revenu fixe % Petites capitalisations U.S.A. % Revenu particulier % Actions Internationales % Actions canadiennes % Immobilier % Page 8

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