DEFINITION D'EMPLOI : CHARGE DE SECURITE FINANCIERE. Code emploi : ANALYSTE RISQUES. Finalités

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1 CAISSE D'EPARGNE D'ALSACE DEFINITION D'EMPLOI : CHARGE DE SECURITE FINANCIERE Code emploi : Filière d'activité : RISQUES ET FINANCES Métier: ANALYSTE RISQUES Rôle: Spécialiste Rattachement hiérarchique : N+2: Directeur du Département Conformité N+1 : Responsable du Service Sécurité Financière Finalités Le chargé de sécurité financière assure et contrôle la mise en œuvre opérationnelle des principes et obligations réglementaires de vigilance et de lutte contre le terrorisme, notamment: > l'analyse des alertes et divers fichiers relevant de la vigilance > assure le contrôle de second niveau des unités opérationnelles de l'application du dispositif de lutte contre de blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme de l'établissement. > propose des adaptations du dispositif de vigilance lors de chaque évolution règlementaire > mène des actions de formations et de prévention dans ces domaines. A partir du dispositif de vigilance des risques de fraude interne et externe, basé sur la cartographie y afférente, le chargé de sécurité financière participe à : > la détection des fraudes internes et externes > la centralisation et la lutte contre la fraude externe > la détection et l'analyse des cas de fraudes > l'instruction, les investigations internes et externes des dossiers de fraude et de nature déontologique. Missions 1 Savoir-faire 1 Activités principales La liste des missions et des principaux savoir-faire qui suit ne peut être exhaustive. Des activités complémentaires découlant de celles décrites ou s'inscrivant dans la même ligne peuvent être adjointes sans remettre en cause la nature de l'emploi confié. Définition d'emploi Page 1 sur 5

2 Sous l'autorité du Responsable du service sécurité financière : 1) Au titre de la vigilance et de la lutte contre le terrorisme Le chargé de sécurité financière : S'approprie les obligations réglementaires et évalue les risques de blanchiment en : o prenant connaissance de la veille réglementaire et évènementielle en continu o participant à l'évaluation des risques potentiels, leur hiérarchisation selon leur gravité et leur fréquence, la description et l'adéquation des moyens de prévention o intégrant dans son activité quotidienne les normes à respecter au sein de l'établissement (sur la base des obligations réglementaires et des normes Groupe) Maîtrise le plan de déploiement et de mise à jour du dispositif en: o participant, pour la partie procédures, à la déclinaison des obligations de vigilance et à leur actualisation, en collaboration avec le responsable sécurité financière, par l'élaboration du cahier des charges la consultation des entités la déclinaison des obligations dans les procédures (procédures des entités opérationnelles et procédures liées à la vigilance ) o participant à l'élaboration de supports d'information 1 de sensibilisation 1 de formation à destination du personnel venant en complément des procédures Assure les travaux d'analyse et de suivi liés à la vigilance en : o effectuant les travaux d'analyse et de traitement du périmètre d'activité dans les délais impartis o exploitant le résultat des travaux o élaborant les dossiers devant faire l'objet d'une transmission à TRAC FIN o assurant le suivi des déclarations à TRACFIN ainsi que des alertes générées par les clients déclarés à TRACFIN Contrôle le respect du dispositif de lutte par le réseau commercial en : o assurant le contrôle de 2nct niveau des unités opérationnelles dans le respect du calendrier défini o produisant les reportings périodiques o décidant des actions correctrices et en assurant leur suivi o informant la hiérarchie sans délai des incidents majeurs o élaborant les requêtes de contrôle dans le système d'information o saisissant les évènements non encore enregistrés et validant les risques de non-conformité dans la base des risques opérationnels Définition d'emploi Page 2 sur 5

3 Participe à la conception et démultiplie la formation en : o identifiant les obligations et besoins de formation o rédigeant et actualisant les contenus de formation à la vigilance o animant la formation vigilance auprès des collaborateurs o assistant les collaborateurs lors de J'apparition de problèmes, rencontrés lors de J'exercice de leur métier, en cas de risque de blanchiment Effectue Je reporting de ses activités au responsable hiérarchique en: o produisant Je reporting selon la fréquence et dans les délais définis o contribuant à J'élaboration du reporting d'activité et des rapports réglementaires du service sécurité financière sur la partie lutte Il) Au titre de l'activité de prévention de fraude interne et externe Le chargé de sécurité financière, pour les dossiers confiés et sous J'autorité du responsable du service sécurité financière: o Identifie Je contexte du dossier o Définit les éléments d'investigation nécessaires o Mène les investigations requises dans Je délai imparti Formalise avec rigueur, précision et concision Je résultat des investigations menées et les faits mis en évidence o Veille en permanence à la fiabilité des éléments recensés o Etablit un rapport factuel en hiérarchisant, dans la présentation formelle du rapport, la gravité des faits mis en évidence Le chargé de sécurité financière, concernant les missions préventives et de surveillance du risque de fraude interne et externe : o Met à jour la cartographie des risques de fraude interne et externe o Utilise les requêtes informatiques afin d'assurer un contrôle à distance o Analyse Je résultat des requêtes développées et mène les investigations complémentaires nécessaires o Effectue les rapports et reportings de son activité o Propose et met en œuvre des actions correctrices o Vérifie Je respect des règles internes, externes et déontologique pour J'ensemble des collaborateurs de J'établissement Le chargé de sécurité financière pourra, sur décision du Directeur du Département Conformité Contrôle Permanent, être amené à intervenir ponctuellement dans les autres domaines de la direction en cas de besoin (continuité de service et polyvalence). Définition d'emploi Page 3 sur 5

4 Savoirs Savoirs transverses essentiels : Environnement économique et financier Organisation du Groupe et de l'entreprise Circuits d'information, procédures et habilitations Cadre législatif, réglementaire et juridique Applicatifs bureautiques et outils dédiés Bases de données (80 1 Accès) Normes de lutte Gammes Produits et Services du Groupe Savoirs spécifiques essentiels : Technique d'analyse Technique de reporting Techniques d'animation de formation Technique d'audit Savoir spécifique utile : Connaissance des cas nationaux et internationaux de fraudes et de LABFT Curiosité naturelle à l'égard de ces problématiques Sens du contact Savoir-être ANALYSE ET SYNTHESE SENS DU RESULTAT SENS DE L'INOVATION ORGANISATION ET COORDINATION SENS DU REPORTING COMMUNICATION Identifie les conséquences et les effets des solutions apportées à une situation A la volonté permanente de dépasser ses objectifs Trouve des solutions nouvelles et opérationnelles Planifie son activité en intégrant les contributions d'autrui Effectue un reporting de qualité : permettant une exploitation optimale des données précisant des recommandations structurant le suivi proposé Prépare et structure sa communication en sélectionnant les informations utiles à l'échange Au niveau de son activité Avec une personne ou un groupe de personnes (formation 1 assistance) Définition d'emploi Page 4 sur 5

5 Niveau d'exigence Formation et expérience professionnelle : Collaborateur de niveau bac + 2 minimum ayant une formation bancaire, une bonne maîtrise des obligations réglementaires, de l'outil informatique et une connaissance transversale du fonctionnement de la banque, ou expérience équivalente. Classification TMS Date de révision Décembre 2012 Définition d'emploi Page 5 sur 5