PUISSANCE 8 ASAC-FAPES. Titre de créance à capital intégralement remboursé à l échéance

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1 ASAC-FAPES PUISSANCE 8 Titre de créance à capital intégralement remboursé à l échéance L investisseur supporte le risque de crédit de l émetteur BNP Paribas Arbitrage Issuance B.V. et du garant BNP Paribas S.A. (Moody s Aa3, Standard & Poor s AA-, Fitch Ratings A+ (1) ) Il prend un risque de perte en capital non mesurable a priori si le produit est revendu avant la date d échéance (1) Notations de crédit au 30 mars 2012 Durée d investissement conseillée pour bénéficier de la formule de remboursement : 8 ans. Éligibilité : Compte-titres et assurance vie Dans le cas d un investissement en assurance vie, l assureur s engage sur le nombre d unités de compte mais pas sur leur valeur. Période de commercialisation : du 21 mai 2012 au 20 juillet 2012 Communication à caractère promotionnel

2 ASAC-FAPES PUISSANCE 8 est un produit de placement d échéance 8 ans vous offrant : Une garantie intégrale du capital à cette échéance Une indexation au marché actions européen via l indice Euro Stoxx 50, dividendes non réinvestis À chaque date anniversaire (1), l enregistrement du plus haut niveau de clôture de l indice sur l année écoulée Au terme des 8 ans, un remboursement correspondant à la moyenne des 8 niveaux enregistrés (2) N.B : Les terme «capital» et «investissement initial» désignent la valeur nominale d ASAC-FAPES PUISSANCE 8, soit Tous les remboursements présentés dans cette brochure (dont les gains éventuels) sont calculés sur la base de cette valeur nominale, hors frais, commissions, prélèvements sociaux et fiscaux et sauf faillite ou défaut de paiement de BNP Paribas Arbitrage Issuance B.V. et de BNP Paribas S.A. GARANTIE DU CAPITAL À L ÉCHÉANCE Au terme des 8 ans, le capital est intégralement remboursé, quelle que soit l évolution de l indice. INDEXATION À LA MOYENNE DES 8 PLUS HAUTS NIVEAUX ANNUELS DE L INDICE Chacune des 8 années, on observe quotidiennement le niveau de clôture de l indice. Au terme de l année, on compare tous les niveaux de clôture et on enregistre le plus élevé d entre eux. Enregistrer le plus haut des niveaux atteints par l indice sur une année plutôt qu à une date fixe permet Plus haut niveau annuel de bénéficier de toute hausse, même ponctuelle, quel que soit le moment où elle se produit. Date anniversaire Année Date anniversaire Au bout de 8 ans, on a enregistré 8 niveaux. À l échéance, vous percevez : Un remboursement correspondant à la moyenne des 8 niveaux enregistrés (2) Avec un remboursement minimum de l intégralité du capital (1) 22 juillet 2013, 21 juillet 2014, 20 juillet 2015, 20 juillet 2016, 20 juillet 2017, 20 juillet 2018, 22 juillet 2019, 20 juillet 2020 (2) x exprimés en pourcentage du niveau de l indice constaté le 20 juillet 2012

3 ILLUSTRATION DU MÉCANISME DE REMBOURSEMENT Évolution de l indice x enregistrés SCÉNARIO DÉFAVORABLE : de l Indice L INDICE EST BAISSIER 200 % Sur 8 ans, l indice est en baisse et termine à 25 % de son niveau. 175 % % 75 % Années 8 moyen : 90 % du niveau Remboursement à l échéance : 100 % du capital (TRA : 0 %) La moyenne des 8 niveaux enregistrés est de 90 % du niveau. Cependant, grâce au mécanisme de protection du capital, vous récupérez l intégralité de votre capital, soit un taux de rendement actuariel brut de 0 % (contre -15,94 % pour l indice). 25 % SCÉNARIOS FAVORABLES : de l Indice L INDICE SUIT UNE TRAJECTOIRE EN CLOCHE 200 % 175 % % 75 % Années 8 moyen : 136,88 % du niveau Remboursement à l échéance : 136,88 % du capital (TRA : 4,00 %) Pendant les 4 premières années, l indice est en hausse, avant de baisser et de clôturer à l échéance des 8 ans à de son niveau. La moyenne des 8 niveaux enregistrés est de 136,88 % du niveau. Le remboursement à l échéance s élève donc à 136,88 % du capital, soit un taux de rendement actuariel brut de 4,00 % (contre -8,30 % pour l indice, du fait de la prise en compte de la moyenne, supérieure au niveau final de l indice). 25 % de l Indice L INDICE EST HAUSSIER 200 % 175 % % 75 % Années 8 moyen : 168,87 % du niveau Remboursement à l échéance : 168,87 % du capital (TRA : 6,76 %) Sur 8 ans, l indice est en hausse et termine à 220 % de son niveau. La moyenne des 8 niveaux enregistrés est de 168,87 % du niveau. Le remboursement à l échéance s élève donc à 168,87 % du capital, soit un taux de rendement actuariel brut de 6,76 % (contre 10,36 % pour l indice, du fait de la prise en compte de la moyenne, inférieure au niveau final de l indice). 25 % Les scénarios de marché ont été réalisés à titre d information afin d illustrer le mécanisme du produit. Ils ne préjugent en rien de l évolution future d ASAC-FAPES PUISSANCE 8 ou de l indice. Aucune assurance ne peut être donnée quant à la pertinence, l exactitude ou l opportunité de ces scénarios, ces derniers n ayant aucune valeur contractuelle.

4 SIMULATIONS HISTORIQUES Les simulations sur les données historiques du marché permettent d appréhender quel aurait été le comportement du produit ces dernières années. Il faut noter néanmoins que les simulations de performances ont trait à des périodes passées et ne sont pas un indicateur des résultats futurs. Les simulations ont été réalisées avec des dates de lancement tous les jours ouvrés entre le 1 er janvier 1991 et le 1 er mars 2004 (pour un total de simulations d une durée de 8 ans). Les rendements obtenus ont été déterminés à partir des cours passés de l indice Euro Stoxx % 90 % Fréquence de réalisation 80 % 70 % 60 % 40 % 38,45 % 30 % 20 % 10 % 15,98 % 21,24 % 13,84 % 10,49 % 0 % Remboursement à l échéance 100 % ]100 % ; 140 %] ]140 % ; 180 %] ]180 % ; 220 %] ]220 % ; 296 %] Taux de rendement actuariel 0 % ]0 % ; 4,30 %] ]4,30 % ; 7,62 %] ]7,62 % ; 10,36 %] ]10,36 % ; 14,49 %] Dans près de 85 % des cas, le produit aurait restitué davantage que le capital investi. Dans plus de 60 % des cas, le produit aurait restitué au moins 140 % du capital (soit un taux de rendement actuariel d au moins 4,30 %). Dans près de 40 % des cas, le produit aurait restitué au moins 220 % du capital (soit un taux de rendement actuariel d au moins 10,36 %). Ces simulations sont le résultat d estimations de BNP Paribas à un moment donné sur la base des paramètres sélectionnés par BNP Paribas, de conditions de marché à ce moment donné et de données historiques qui ne préjugent en rien de résultats futurs du produit. En conséquence, ces informations ne sont fournies qu à titre indicatif et n ont aucune valeur contractuelle.

5 AVANTAGES Investissement initial remboursé à l échéance quelle que soit la performance de l indice Indexation non pas à 8 dates fixées à l avance, mais à 8 dates favorables auxquelles l indice atteint, à la clôture, ses plus hauts annuels Atténuation de l effet négatif des éventuelles années de contre-performances de l indice, du fait la prise en compte de la moyenne de 8 niveaux en cours de vie INCONVÉNIENTS Performance de l indice Euro Stoxx 50 calculée sans prise en compte du versement éventuel de dividendes par les actions qui le composent Possible sous-performance par rapport à l indice, du fait de la prise en compte de la moyenne de 8 niveaux en cours de vie Risque de ne percevoir aucun gain en plus du capital à l échéance, dans le cas où la moyenne des 8 niveaux enregistrés en cours de vie est inférieure au niveau de l indice PRINCIPAUX FACTEURS DE RISQUE Risque lié au sous-jacent : Le mécanisme de remboursement est lié à l évolution du niveau de l indice Euro Stoxx 50 et donc à l évolution du marché actions européen. Risque découlant de la nature du support : En cas de revente du produit avant l échéance, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possibles, le prix pratiqué dépendant alors des conditions de marché en vigueur. Ainsi, le prix de revente en cours de vie pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. Il existe donc un risque de perte en capital. Risque de marché : Le prix de marché du produit en cours de vie évolue non seulement en fonction de la performance de l indice Euro Stoxx 50, mais aussi d autres paramètres, notamment sa volatilité et les taux d intérêt. Ce prix peut connaître de fortes fluctuations. Risque de crédit : L investisseur est exposé à l éventualité d une faillite ou d un défaut de paiement de l Émetteur (qui induit un risque sur le remboursement) ou d une dégradation de la qualité de crédit du Garant (qui peut induire un risque sur le prix de marché du produit). L INDICE EURO STOXX 50 : UN SOUS-JACENT DE RÉFÉRENCE ASAC-FAPES PUISSANCE 8 est adossé à la performance de l indice Euro Stoxx 50. L indice regroupe 50 des plus grosses capitalisations de la zone euro. Ces valeurs, issues des différentes branches d activité, sont représentatives de la tendance globale des grandes entreprises européennes. Leur liste est revue régulièrement pour maintenir cette représentativité. (Pour de plus amples informations, consulter le site Répartition sectorielle de l indice Euro Stoxx 50 x historiques entre le 1 er avril 2002 et le 30 mars 2012 Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Services Santé 4% 4% Technologies 5% 21% Banque 5000 et assurances Pétrole & gaz 5% 4000 Télécommunications Matériaux de base 8% 8% Répartition sectorielle de l'indice Euro Stoxx Biens industriels 8% 9% Services aux collectivités 28% Biens de consommation 0 mars 2002 mars 2003 mars 2004 mars 2005 mars 2006 mars 2007 mars 2008 mars 2009 mars 2010 mars 2011 mars 2012 Source : Stoxx, 30 mars 2012

6 ASAC-FAPES PUISSANCE 8 PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES Code ISIN : XS Forme juridique des titres de créance : Euro Medium Term Notes Émetteur : BNP Paribas Arbitrage Issuance B.V. Garant du remboursement : BNP Paribas S.A. (AA- / Aa3 / A+ (1) ) Valeur nominale : Éligibilité : Montant de souscription : Compte-titres et assurance vie Période de commercialisation : Du 21 mai 2012 au 20 juillet 2012 Frais : Sous-jacent : Date de constatation du niveau du sous-jacent : 20 juillet 2012 Des commissions relatives à cette transaction ont été payées par BNP Paribas Arbitrage à des tiers. Elles couvrent les coûts de distribution sont d un montant annuel maximum équivalent à 0,60 % TTC du montant de l émission. indice Euro Stoxx 50 (code ISIN :FR ) Dates anniversaires : 22 juillet 2013, 21 juillet 2014, 20 juillet 2015, 20 juillet 2016, 20 juillet 2017, 20 juillet 2018, 22 juillet 2019, 20 juillet 2020 Date d échéance : 3 août 2020 Valorisation : Cotation : (1) Notations de crédit au 30 mars 2012 Quotidienne ; le prix de rachat sera basé sur la valorisation de marché des Titres de créances Bourse de Luxembourg (marché réglementé) Le produit s inscrit dans le cadre de la diversification d un portefeuille financier et n est pas destiné à en constituer la totalité. ASAC-FAPES PUISSANCE 8 (ci-après les «EMTN») sont des Euro Medium Term Notes à capital garanti à l échéance, émis par BNP Paribas Issuance B.V., ayant fait l objet d une demande d admission sur le marché réglementé de la Bourse de Luxembourg pouvant notamment être utilisés comme valeurs de référence d un contrat d assurance vie et libellés en unités de compte. Le Groupe BNP Paribas ne peut être tenu responsable des conséquences financières ou de quelque autre nature que ce soit résultant de l affectation de versements sur les EMTN. Vous devrez procéder à leur votre analyse des risques et devrez, si nécessaire, consulter préalablement vos propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel. En particulier, lors de l affectation de versements effectués dans le cadre du contrat d assurance vie sur les EMTN en tant qu actif représentatif d une unité de compte, vous devez être conscient d encourir, en certaines circonstances, le risque de recevoir une valeur de remboursement de vos versements ainsi effectués inférieure à celle de leurs montants initiaux, voire nulle. Les principales caractéristiques des EMTN exposées dans cette brochure n en sont qu un résumé. Il vous appartient de comprendre les risques, les avantages et inconvénients liés à un investissement dans les EMTN et devez prendre une décision d investissement seulement après avoir examiné sérieusement, avec vos conseillers, la compatibilité d un investissement dans les EMTN au regard de leur votre situation financière, la présente information et la documentation juridique relative aux EMTN. Vous êtes invité à vous procurer et à lire attentivement les supports d information afférents aux EMTN avant toute souscription et à considérer la décision d investir dans les EMTN à la lumière de toutes les informations qui y sont reprises. Les supports d information sont composés: (a) du Prospectus de Base, dénommé «Programme for the issuance of debt instruments» daté du 7 juin 2011 approuvé par l Autorité des Marchés Financiers sous le visa , (b) de ses Suppléments, ainsi que (c) des Conditions Définitives de l émission («Final Terms»). Le Prospectus de Base daté du 7 juin 2011 (le «Prospectus de Base Initial») sera mis à jour aux alentours du 24 mai L attention des investisseurs est attirée sur le fait que les termes et conditions applicables aux EMTN sont ceux décrits dans le Prospectus de Base Initial. Néanmoins, pour bénéficier d une information financière à jour sur l Émetteur ainsi que sur les facteurs de risques, les investisseurs sont invités à se référer au Nouveau Prospectus à compter de sa publication. Conformément à l article du règlement général de l AMF, vous êtes invités à lire attentivement la rubrique «facteurs de risques» du Prospectus de Base. En cas d incohérence entre cette brochure et la documentation juridique des EMTN, cette dernière prévaudra. Les supports d information peuvent être obtenus gratuitement auprès de ASAC-FAPES et sont disponibles sur le site de l Autorité des Marchés Financiers, Votre attention est attirée sur le fait qu en acquérant les EMTN, vous prenez un risque de crédit sur l Émetteur et le Garant. Votre attention est également attirée sur le fait que la souscription, le placement, la revente des EMTN décrits aux présentes, pourra intervenir par voie d offre au public en France. L Euro Stoxx 50 ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de Stoxx Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants, et sont utilisés dans le cadre de licences. Stoxx et ses concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les titres financiers basés sur l indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l indice. Si vous souhaitez de plus amples informations vous êtes invité à consulter le site

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