RÉSULTATS AGIR utile UN TERRITOIRE UNIQUE

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1 RÉSULTATS 2013 AGIR utile POUR UN TERRITOIRE UNIQUE

2 UNE ORGANISATION COOPÉRATIVE DU GROUPE CRÉDIT AGRICOLE 7,4 millions de sociétaires détiennent le capital des Caisses locales sous forme de parts sociales Ils désignent administrateurs Les Caisses locales détiennent l essentiel du capital des 39 Caisses régionales Ainsi, fort de ses fondements coopératifs et mutualistes, de ses collaborateurs et de ses administrateurs de Caisses locales, le Crédit Agricole est une banque responsable et utile au service de 49 millions de clients dont 7,4 millions de sociétaires. LA GOUVERNANCE DU CRÉDIT AGRICOLE CENTRE-EST REFLET DU MODÈLE MUTUALISTE Absent La Direction générale Le Conseil d administration SON ORGANISATION sociétaires dont nouveaux en administrateurs élus dans 133 Caisses locales Des réseaux complémentaires pour offrir un service complet aux clients et sociétaires 298 agences de proximité et agences spécialisées réparties sur le Rhône, l Ain, La Saône-et-Loire, le Nord Isère, Nord Drôme, Nord Ardèche.

3 SE RENDRE UTILE humain C EST ENGAGER SON CAPITAL DES VALEURS MUTALISTES PARTAGÉES PAR TOUS : SOCIÉTAIRES, CAISSES LOCALES ET COLLABORATEURS Les sociétaires, les Caisses locales et leurs administrateurs élus s engagent sur leurs territoires et donnent du sens à leurs actions en accompagnant différents projets orientés notamment vers les jeunes ou l environnement. 104 actions de Caisses locales en 2013 Lancé en 2013, le Pacte Coopératif et Territorial s inscrit dans une démarche globale de Responsabilité Sociétale d Entreprise au travers de valeurs et d actions mutualistes qui composent l ADN du Crédit agricole Centre-est : le modèle de banque coopérative, l excellence de la relation client, le développement du territoire, la préservation de l environnement, des Ressources Humaines à valeurs humanistes. Des initiatives diversifiées récompensées aux Tremplins 2013 Les lauréats 2013 : les Caisses locales de la Chapelle de Guinchay (71), de Collonges (01), d Ambérieu (01), de St Rambert en Bugey (01), d Oyonnax (01), du Bois d Oingt (69) et de Bourgoin (38) cartes sociétaires livrets sociétaires pour un encours de 427 M Action banlieue à Chalon sur Saône (71) «un vélo pour apprendre». Action environnement à St Didier sur Chalaronne (01). Des offres et des bons plans réservés aux sociétaires Les sociétaires bénéficient de bons plans chez les partenaires du Crédit agricole Centre-est, qu ils soient sportifs, culturels ou de loisirs. Des valeurs humanistes qui se retrouvent dans les Ressources Humaines du Crédit agricole Centre-est s appuyant sur l évolution des collaborateurs et le bien-être au travail. Le Crédit agricole Centre-est est l un des premiers recruteurs de la région : collaborateurs jours de formation 650 diplômés de l enseignement bancaire «Point Passerelle» : une structure dédiée aux personnes ou familles ayant rencontré des accidents de la vie. En 2013, 407 familles ont été accompagnées sur le plan humain et financier. Handicap et Emploi au Crédit Agricole (HECA) Recrutement de 7 auxiliaires HECA et prestations régulières confiées à des ESAT. Soutien de la filière HECA aux Championnats d athlétisme Handisport à Lyon, à la section Handisport du Tour de l Ain cycliste et auprès de l association Handichiens.

4 INVESTIR UTILE POUR NOUS DIFFÉRENCIER PAR LA RELATION CLIENT Le Crédit agricole Centre-est, banque régionale coopérative est la banque de : plus d 1 client Particulier sur 5 1 Professionnel sur 3 8 Agriculteurs sur 10 1 Entrepreneur sur clients dont nouveaux clients comptes à Composer souscrits par les clients Particuliers clients utilisateurs de la banque en ligne 46 millions de visites sur le site clients utilisateurs de l application Mon budget 85% de clients Particuliers satisfaits du Crédit agricole Centre-est L agence locale et digitale : un accueil, une écoute et un conseil différents, sans oublier un entretien côte à côte pour que le client se sente bien dans sa banque. Des engagements relationnels forts de la part des Conseillers Une agence locale de proximité aux couleurs du digital avec bornes et tablettes. Et un accès à sa banque 7 jours sur 7, 24h sur 24 grâce à des applications sans cesse en évolution. Nouveauté en 2013, ouverture de l Espace Ephémère : un espace d animation en plein cœur de Lyon ouvert aux filiales, aux partenaires et aux actions innovantes du Crédit Agricole comme «Like ton banquier», une opération dédiée aux jeunes. LIKE TON BANQUIER 28,5 Mds d encours de collecte + 3,4 % DYNAMISER L ÉCONOMIE DE NOTRE TERRITOIRE en accompagnant TOUS les clients, Particuliers, Professionnels, Agriculteurs, Entreprises, Institutionnels, Collectivités locales et Associations. Agriculteurs : une activité des filières agricoles en progression en 2013 à l exception des grandes cultures et de la viticulture. Accompagnement de 194 projets d installation de Jeunes Agriculteurs. L Espace Ephémère au 16 place Bellecour, Lyon. Professionnels et Entreprises : poursuite de l engagement auprès des structures locales pour favoriser les créations d entreprises et développement des partenariats avec les structures professionnelles.

5 UN AVENIR ambitieux Lancement d une filière spécifique Le Crédit agricole Centre-est a réorganisé les filières du Grand Lyon et du Grand Chalon pour répondre à deux objectifs : coordonner les synergies entre filiales (Crédit agricole Leasing et Factoring, Crédit agricole Régions Investissement, Amundi, Predica, Pacifica ) et les réseaux spécialisés (Centres d affaires, Banque Privée ) dans le but d apporter une réponse unique aux acteurs économiques et aux clients. Sur le marché des Professionnels et Agriculteurs M d encours de collecte M d encours de crédits Lancement en 2013 du Compte à Composer Une synergie entre tous les acteurs internes et les filiales au service des entreprises. Un exemple : pour le compte du Groupe isérois Domidep, client au Centre d affaires de St Quentin Fallavier (38), un emprunt obligataire a été structuré avec succès par Sodica, filiale de fusion acquisition du Crédit Agricole. Grâce à la contribution de la Banque Privée et de Crédit Agricole Indosuez, cet emprunt a été placé avec succès auprès de leur clientèle et d investisseurs institutionnels pour accompagner le développement du Groupe Domidep. Dans le cadre du projet «Vie Grande Ouverte», (projet de transformation des prisons de Lyon), le Crédit agricole Centre-est a été un acteur de référence en tant que financier et investisseur. Il a été également collecteur solidaire auprès de ses clients par le biais d un Fonds d investissement Solidaire Habitat et Humanisme. De plus, Crédit Agricole Solidarité Logement a contribué à hauteur de à la structure «Pierre Angulaire» d habitat et humanisme pour réaliser des EPHAD solidaires. Nouvelles normes SEPA (espace unique des paiements en euros) pour les virements et prélèvements : mise en place d une structure dédiée pour répondre aux questions des clients en complément de l équipe du Crédit Agricole Flux et Monétique. Accompagner les entreprises dans leur développement local, régional, international. Plus de 85% des résultats du Crédit agricole Centre-est sont investis dans le développement du territoire, des entreprises de la région et des projets des hommes qui la composent. 12,2 M investis en 2013 dans les entreprises de la région 338 M investis dans l accompagnement de projets régionaux L accompagnement du tissu économique local : 170 entrées en relation avec des PME et un accompagnement des Collectivités locales de toutes tailles. Banque Privée : des offres novatrices et le fort développement de l épargne solidaire et responsable sont favorisés par la synergie des réseaux et des filiales du Groupe Crédit Agricole au service de la clientèle patrimoniale. Crédit agricole Centre-est Partenaire des Trophées de l entreprise du Rhône et de l Ain ainsi que du 5 e Forum économique en Saône et Loire.

6 LITIGES PRÉVOIR UTILE adaptée POUR UNE PROTECTION LES ASSURANCES, LE 2 E MÉTIER DU CRÉDIT AGRICOLE CENTRE-EST VÉHICULE DÉPENSES DE SANTÉ LOGEMENT d assurance à Centre-est NOMADES APPAREILS ans ACCIDENTS D AUTONOMIE PERTE DÉCÈS Avec ses clients, ses collaborateurs et ses Caisses locales, le Crédit agricole Centre-est a fêté ses «20 ans de succès assurances», un événement qui marque la forte évolution de cette activité. Une coopération optimisée Une organisation optimisée des entités assurances au service des clients : la coopération entre le Crédit agricole Centre-est qui gère les contrats Professionnels et le Crédit agricole des Savoie qui gère les contrats de clients Particuliers. Nouveauté : la protection du logement avec l offre de télésurveillance proposée par la filiale CT CAM. Nouveauté : les assurances digitales 100% sans papier avec la «Dépose-Proposition assurances» directement sur qui permet au client internaute d accepter sa proposition, l application mobile pour déclarer et suivre son sinistre directement depuis un smartphone ou une tablette contrats d assurance dont contrats d assurance dommages souscrits par les Professionnels et Agriculteurs souscriptions de la nouvelle offre habitat en % de clients satisfaits sur la rapidité de gestion de leurs sinistres (enquête sur clients Particuliers ayant déclaré un sinistre entre le 01/10/10 et le 30/09/11). Assurance-vie en progression de 4 % pour un encours de 7,6 Mds Pacifica c est aussi des garanties appropriées pour le matériel agricole.

7 BÂTIR UTILE POUR UN PATRIMOINE durable L IMMOBILIER, LE 3 E MÉTIER DU CRÉDIT AGRICOLE projets habitat 11,6 Mds d encours de crédits habitat + 2,4 % Crédit agricole Centre-est Immobilier : vente et location de biens immobiliers. 832 projets dans l ancien ou le neuf pour un montant patrimonial de 171 M Le Crédit agricole Centre-est investit dans le logement social Habitat et Humanisme : outre le projet d envergure «Vie Grande Ouverte», le Crédit Agricole contribue au développement du logement social en relation avec Crédit Agricole Solidarité Logement. Promotion immobilière : les entrées en relation avec de nouveaux promoteurs ont permis le développement de projets, malgré un marché en diminution de 9 %, grâce à la synergie avec tous les acteurs de la filière logement du Crédit agricole Centre-est. 165 M de financements par la Promotion immobilière + 10 % Agence Grand Lyon Habitat : projets immobiliers réalisés pour un montant de crédits de 245 M. Pour répondre aux attentes des clients Particuliers «grands comptes», une organisation spécifique a été mise en place composée d experts dédiés. Pôle foncier : le pôle foncier du Crédit agricole Centre-est détient m 2 dont la gestion active permet de dégager 27 M de chiffre d affaires tout en s attachant à la valorisation des actifs. Immeuble intergénérationnel «Le Chorus» (69). Rénovation et inauguration de l immeuble intergénérationnel «Le Chorus» à Lyon 7 e. Crédit Agricole Solidarité Logement a contribué à hauteur de à la structure «Pierre Angulaire» d Habitat et Humanisme pour réaliser des EPHAD solidaires. Autre accompagnement significatif du logement social : la signature d une convention de partenariat avec Habitat Pact Rhône Alpes, une coopérative dont la vocation est de construire des logements pour des populations très démunies.

8 LA RESPONSABILITÉ SOCIÉTALE ET ENVIRONNEMENTALE Une exclusivité du Crédit agricole Centre-est : la carte bancaire végétale 100% recyclable. Une empreinte carbone en diminution grâce aux économies d énergie sur les sites, à la visio-conférence, aux vélos électriques pour les collaborateurs volontaires La préservation de la biodiversité avec «Les Ruchers de Centre-est» : 16 ruches implantées sur les sites de Champagne au Mont d Or et de Mâcon. DES ACTIONS CITOYENNES POUR SOUTENIR ET DYNAMISER LE TERRITOIRE Le Crédit agricole Centre-est, l un des premiers mécènes de la région : un engagement fort depuis des années Des actions de mécénat d envergure avec la Fondation Crédit Agricole Pays de France comme le Monastère royal de Brou (01) ou la Maison du Terroir de Genouilly (71) en Le mécénat au Musée des Beaux-Arts de Lyon s est concrétisé en 2013 par l achat de toiles du peintre Fragonard pour le compte du musée. Avec Crédit Agricole Solidarité et Développement, la Caisse régionale a pu verser une subvention à l association «Jardinons ensemble» pour la création de la maison des jardiniers du jardin collectif à vocation sociale à Villefontaine (38). Des partenariats solidaires Un partenariat historique avec Habitat et Humanisme depuis plus de 17 ans : Accompagnement d opérations comme «une clé pour les mal-logés». En 2013 la collecte de dons a été simplifiée sur internet grâce à Kwixo. Dans le cadre de l opération «RecyCLES», achat d œuvres par un collectif de femmes de l entreprise au profit d Habitat et Humanisme. Des partenariats sportifs, culturels et environnementaux cartes affinitaires LOU Rugby/Crédit agricole Centre-est souscrites à fin Des opérations de promotion ont été faites en commun. JL Bourg : fin 2013, lancement de la carte JL Bourg/ Crédit agricole Centre-est et plus de 200 cartes souscrites dès janvier Partenaire depuis 40 ans du football amateur au travers de plusieurs opérations : coupes départementales, Crédit agricole Mozaïc Foot challenge, Journée Nationale des Débutants cartes bancaires végétales souscrites en Le Crédit agricole Centre-est soutient aussi des événements culturels et environnementaux comme le festival d Ambronay, le Concert de l Hôtel- Dieu, les Cuivres en Dombes, les Floralies de Bourg en Bresse, le Parc des oiseaux à Villars les Dombes et le Parc de Courzieu UNE OPÉRATION ORIGINALE : LA 1 ÈRE ÉDITION DES TALENTS GOURMANDS pour promouvoir les acteurs de la filière gastronomique de la région : agriculteurs, artisans et restaurateurs. Trois lauréats ont été désignés par un jury prestigieux présidé par le Chef Mathieu Viannay : Lola Evieux (éleveur à Corveissiat dans l Ain), Georges Reynon (charcutier-traiteur à Lyon) et Christophe Marguin (restaurateur aux Echets) ont ainsi reçu une dotation de 5000 chacun et ont bénéficié d un plan de promotion de leur enseigne. Crédit agricole Centre-est RCS LYON Crédits photos : Crédit agricole Centre-est, Sabine Serrad, Marc Galaor, Dentressangle. Document imprimé en Rhône-Alpes sur papier couché issu de forêts gérées de manière durable et équitable.