PERFORMANCE EURO JUIN 2023

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1 PERFORMANCE EURO JUIN 2023 Fonds à formule d une durée de 5 ans, 10 mois et 19 jours présentant un risque de perte en capital à l échéance. Commercialisation du 29 mai au 22 juillet 2017 (sauf clôture anticipée des souscriptions). Éligible à l assurance-vie et au compte titres. Les caractéristiques de la formule ne sont acquises que pour les investisseurs qui conservent leurs parts jusqu à l échéance de la formule, soit au plus tard le 15 juin Document non contractuel à caractère commercial cic.fr

2 Performance Euro Juin 2023 En souscrivant à PERFORMANCE EURO JUIN 2023, en l absence de l activation par anticipation de la formule, l investisseur est exposé à un risque de perte en capital à l échéance des 6 ans (1), si l indice Euro Stoxx 50 est en baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial du 27 juillet 2017, le 6 juin 2023 (cours de clôture). Dans ce cas, il est exposé au marché actions par le biais d une indexation totale à la performance négative de l indice. La perte en capital serait donc de plus de 50 % (2). Ce fonds constitue une alternative à un placement risqué de type «actions», qui pourrait ne participer que partiellement à la hausse éventuelle des marchés actions, compte tenu du plafonnement de la performance à 5,00 % (2) par année d investissement dans le fonds (3). A l échéance de la formule, la performance du fonds PERFORMANCE EURO JUIN 2023 dépend de l évolution de l indice Euro Stoxx 50, dividendes non réinvestis. L indice Euro Stoxx 50 (EU ) est un indice de référence boursier calculé comme la moyenne arithmétique pondérée d un échantillon de 50 actions représentatives des marchés de la Zone Euro. Les actions entrant dans la composition de l indice sont sélectionnées pour leur capitalisation et leur liquidité. Sa composition est supervisée par une commission d'experts indépendants. L indice est calculé et publié par Stoxx Limited. La convention de calcul de l indice est telle qu il n est pas tenu compte du réinvestissement des dividendes. Les caractéristiques de la formule du fonds sont acquises seulement pour l investisseur détenant des parts sur la valeur liquidative du 27 juillet 2017 et les conservant jusqu à l échéance de celle-ci, soit au plus tard le 15 juin Pour l investisseur qui demanderait le rachat de ses parts avant l'échéance de la formule, le montant de son épargne est soumis au risque de marché, après déduction d une commission de rachat (9) de 4 % dont 2 % acquis au fonds ; son montant peut donc être très différent (inférieur ou supérieur) du montant investi (2). PROFIL DE RISQUE ET RENDEMENT À risque plus faible rendement potentiellement plus faible À risque plus fort rendement potentiellement plus fort (1) 5 ans, 10 mois et 19 jours, jusqu au 15 juin 2023 (2) Hors commission de souscription et frais inhérents au support de détention. Si le support est sélectionné dans le cadre d un contrat d assurancevie, l application des frais du contrat (frais sur encours + frais d éventuelles garanties décès optionnelles) s imputent au nombre de parts souscrites et peuvent conduire in fine à une perte en capital. L assureur ne s engage que sur le nombre de parts nettes de frais du contrat et non sur leur valeur. (3) Le taux de rendement annuel est de : 5,21% en année 2 / 4,98 % en année 3 / 4,82 % en année 4 / 4,69 % en année 5 / 4,56 % en année 6. Le Taux de Rendement Annuel (TRA) permet d exprimer, sur la base d une année complète d investissement, le rendement d un placement. Il s agit d un taux permettant de mesurer le rendement par année d investissement et facilitant la comparaison avec d autres placements. Le TRA ne doit pas être confondu avec le taux effectivement servi lors d un remboursement. Par exemple, pour un remboursement anticipé au 13/06/2019, soit 1 an, 10 mois et 17 jours après la création du fonds, le taux servi de 10,00 % représente un rendement de 5,21 % par année. L écart croissant entre le taux servi et le TRA s explique par la prise en compte de la capitalisation annuelle des intérêts dans le TRA. Les intérêts augmentant au fur et à mesure de la durée d investissement, le TRA diminue progressivement avec le temps. (9) La commission de rachat en cas de sortie anticipée est de 2 % si le fonds a été sélectionné dans le cadre de l assurance-vie.

3 EXPLICATION DU MÉCANISME À l échéance finale, le 15 juin 2023, en l absence de l activation par anticipation de la formule, trois situations sont envisageables selon le niveau en clôture de l indice de référence, au 6 juin 2023 : Cas défavorable Si lors de cette dernière observation, l indice Euro Stoxx 50 connaît une baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial, l investisseur subira une perte en capital supérieure à 50 % sur son capital initialement investi (2) sur la valeur liquidative du 27 juillet 2017, égale à l intégralité de la baisse de l indice. Cas médian Si lors de cette dernière observation, l indice Euro Stoxx 50 connaît une baisse inférieure ou égale à 50 % par rapport à son niveau initial, l investisseur retrouvera l intégralité de son capital initialement investi (2) sur la valeur liquidative du 27 juillet 2017, soit un taux de rendement annuel de 0 %. Cas favorable Si lors de cette dernière observation, l indice Euro Stoxx 50 est stable ou en hausse par rapport à son niveau du 27 juillet 2017, l investisseur bénéficiera d un gain fixe de 30 % par rapport à son capital initialement investi (2) sur la valeur liquidative du 27 juillet 2017, soit un taux de rendement annuel de 4,56 %. Pendant les premières années, si à l une des quatre dates d observation définies (4), l indice Euro Stoxx 50 est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial du 27 juillet 2017, la formule s arrêtera automatiquement. L investisseur bénéficiera alors d un gain fixe de 5,00 % (3), multiplié par le nombre d années d investissement écoulées, sur son capital initialement investi (2) sur la valeur liquidative du 27 juillet La performance étant plafonnée forfaitairement à hauteur de 5,00 % par an, l investisseur pourrait ainsi ne pas profiter intégralement de la hausse de l indice, si celle-ci était supérieure. Avantages Si à une date d'observation annuelle (4) l'indice n'a pas baissé par rapport à son niveau initial alors l investisseur bénéficie d un gain assuré de 5,00 % par année d investissement écoulée (3) et le capital investi initialement est intégralement restitué (2), En cas de remboursement à l'échéance, le capital investi initialement est intégralement restitué (2), sous réserve que le 06/06/2023, l indice n ait pas baissé de plus de 50 % par rapport à son niveau initial, En cas de remboursement à l'échéance, le capital investi initialement (2) est majoré de 30 % (6 x 5,00 %), soit un TRA (5) de 4,56 %, sous réserve que le 06/06/2023, l indice n ait pas baissé par rapport à son niveau initial. Inconvénients Le capital n est pas garanti et la perte maximale en capital peut aller jusqu'à l intégralité de la baisse de l indice, calculée à la dernière date d'observation annuelle (6), Seul l investisseur qui conserve ses parts jusqu'à la date d'échéance anticipée ou finale bénéficie de la protection éventuelle et de la formule, La performance du fonds (2) est plafonnée à hauteur de 5,00 % par année d investissement dans le fonds (3), quelle que soit la hausse du marché. L investisseur ne profite donc pas de la hausse intégrale de l'indice, si cette dernière était supérieure à ce niveau, L investisseur ne connaît pas à l avance la durée exacte de son investissement, qui peut varier de 2 à 6 ans, L investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l'indice.

4 FORMULE ET MÉCANISME Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant de décrire le mécanisme de la formule du fonds. Elles ne préjugent en rien des résultats futurs. L ensemble des données est présenté hors fiscalité et/ou frais éventuels liés au cadre d investissement (7). Scénario défavorable En l absence d une activation par anticipation de la formule, perte en capital à l échéance finale de la formule Date d'observation de l'indice Euro Stoxx 50 Niveau initial de l'indice au 27/07/2017 (base 100) 100 Comportement de la formule en fonction du niveau de l indice observé Constatation du 24/05/ L investissement continue Constatation du 22/05/ L investissement continue Constatation du 21/05/ L investissement continue Constatation du 20/05/ L investissement continue Constatation du 06/06/ Remboursement final de la formule Performance de l Euro Stoxx 50 à l échéance : -53 % Performance de la formule à l échéance : -53 %, soit un TRA (5) de -12,04 % (2) 40 À l échéance de la formule, la baisse de l indice est supérieure à 50 %. Pour 100 nets investis (2), l'investisseur récupère, à l échéance, Valeur en % 0 27/07/ /05/ /05/ /05/ /05/ /06/ % Niveau initial de l indice Seuil de protection du capital à l échéance -25% Performance de la formule Niveau de la constatation de l indice Euro Stoxx 50 Dates d observation -31% -45% -53% Évolution de l indice, soit une baisse de 53% à l échéance Il n y a pas eu d activation par anticipation de la formule puisque l'indice a été en baisse par rapport à son niveau initial à toutes les dates d'observation (4). À l échéance finale, l indice affiche un niveau de 47, soit une baisse de 53 %. Cette baisse étant supérieure à 50 %, l investisseur subit une perte en capital (2) égale à l intégralité de la baisse de l indice. Pour 100 euros nets investis (2), l investisseur subit une perte de 53 euros (2) et ne retrouve que 47 euros, soit un TRA (5) de -12,04 % (2), à comparer avec le taux sans risque sur la même période qui est de 0,26 % (8).

5 Scénario médian En l absence d une activation par anticipation de la formule, aucun gain à l échéance finale de la formule Date d'observation de l'indice Euro Stoxx 50 Niveau initial de l'indice au 27/07/2017 (base 100) 100 Comportement de la formule en fonction du niveau de l indice observé Constatation du 24/05/ L investissement continue Constatation du 22/05/ L investissement continue Constatation du 21/05/ L investissement continue Constatation du 20/05/ L investissement continue Constatation du 06/06/ Remboursement final de la formule Performance de l Euro Stoxx 50 à l échéance : -19 % Performance de la formule à l échéance : 0 %, soit un TRA (5) de 0 % (2) 40 À l échéance de la formule, la baisse de l indice est inférieure ou égale à 50 %. Pour 100 nets investis (2), l'investisseur récupère, à l échéance, 100. Valeur en % 20 0 Niveau initial de l indice Dates d observation 27/07/ /05/ /05/ /05/ % -9% -22% 20/05/ /06/2023 0% -15% -19% Évolution de l indice, soit une baisse de 19% à l échéance Seuil de protection du capital à l échéance Performance de la formule Niveau de la constatation de l indice Euro Stoxx 50 Il n y a pas eu d activation par anticipation de la formule puisque l'indice a été en baisse par rapport à son niveau initial à toutes les dates d'observation (4). À l échéance finale, l indice affiche un niveau de 81, soit une baisse de 19 %. Cette baisse étant inférieure à 50 %, l investisseur retrouve l intégralité de son capital (2) initialement investi. Pour 100 euros nets investis (2), l investisseur retrouve 100 euros, soit un TRA (5) de 0 % (2), à comparer avec le taux sans risque sur la même période qui est de 0,26 % (8).

6 Scénario favorable Activation par anticipation de la formule, gain en capital à l échéance anticipée de la formule Date d'observation de l'indice Euro Stoxx 50 Niveau initial de l'indice au 27/07/2017 (base 100) 100 Comportement de la formule en fonction du niveau de l indice observé Constatation du 24/05/ Remboursement anticipé de la formule Performance de l Euro Stoxx 50 à l échéance anticipée : 23 % Performance de la formule à l échéance anticipée : 10%, soit un TRA (5) de 5,21 % (2) À l échéance anticipée de la formule, l indice est stable ou en hausse. Pour 100 nets investis (2), l'investisseur récupère, à l échéance anticipée, 110. Valeur en % Niveau du plafonnement de la performance en cas d activation anticipée de la formule en année 2 23% Évolution de l indice à l échéance anticipée, soit une hausse de 23% 10% Dates d observation Niveau initial de l indice 27/07/ /05/ /05/ /05/ /05/ /06/ Seuil de protection du capital à l échéance Performance de la formule Niveau de la constatation de l indice Euro Stoxx 50 Il y a eu activation par anticipation de la formule puisque l'indice a été en en hausse à une date d observation (4). À l échéance anticipée, l indice affiche un niveau de 123, soit une hausse de 23 %. La formule s arrête le 13/06/2019. L investisseur bénéficie (2) d un gain fixe de 10,00 % (2 x 5,00 %). Pour 100 euros nets investis (2), l investisseur retrouve 110 euros, soit un TRA (5) de 5,21 % (2), à comparer avec le taux sans risque sur la même période qui est de 0,26 % (8). L investisseur ne bénéficie toutefois pas de la hausse intégrale de l indice (qui a progressé de 23 %), du fait du gain fixe de 5,00 % par année écoulée. (2) Hors commission de souscription et frais inhérents au support de détention. Si le support est sélectionné dans le cadre d un contrat d assurance-vie, l application des frais du contrat (frais sur encours + frais d éventuelles garanties décès optionnelles) s imputent au nombre de parts souscrites et peuvent conduire in fine à une perte en capital. L assureur ne s engage que sur le nombre de parts nettes de frais du contrat et non sur leur valeur. (3) Le taux de rendement annuel est de : 5,21% en année 2 / 4,98 % en année 3 / 4,82 % en année 4 / 4,69 % en année 5 / 4,56 % en année 6. Le Taux de Rendement Annuel (TRA) permet d exprimer, sur la base d une année complète d investissement, le rendement d un placement. Il s agit d un taux permettant de mesurer le rendement par année d investissement et facilitant la comparaison avec d autres placements. Le TRA ne doit pas être confondu avec le taux effectivement servi lors d un remboursement. Par exemple, pour un remboursement anticipé au 13/06/2019, soit 1 an, 10 mois et 17 jours après la création du fonds, le taux servi de 10,00 % représente un rendement de 5,21 % par année. L écart croissant entre le taux servi et le TRA s explique par la prise en compte de la capitalisation annuelle des intérêts dans le TRA. Les intérêts augmentant au fur et à mesure de la durée d investissement, le TRA diminue progressivement avec le temps. (4) Dates d observation intermédiaires des niveaux de l indice : 24/05/2019, 22/05/2020, 21/05/2021, 20/05/2022 (5) Taux de Rendement Annuel. (6) Date d observation finale de l indice : 06/06/2023. (7) Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de l investisseur, il est susceptible d être modifié ultérieurement. (8) Le rendement annualisé d un placement sans risque calculé au 28/02/2017 pour une échéance le 15/06/2023 ressort à 0,26 % (calcul réalisé à partir des Obligations Assimilables du Trésor zéro coupon de mai 2023 et d octobre 2023).

7 VOTRE PLACEMENT Code ISIN : FR Valeur liquidative d'origine : 100 Éligible à l'assurance-vie et au compte titres PERFORMANCE EURO JUIN 2023 est classé dans la catégorie fonds à formule. Un fonds à formule est un fonds qui vise à atteindre un résultat à des dates déterminées à l avance grâce à une formule de calcul connue à l avance. Les caractéristiques de la formule ne sont donc acquises que pour les investisseurs qui conservent leurs parts jusqu à l échéance de la formule. Principaux risques Risque de perte en capital, risque de marché, risque de défaillance de la contrepartie, risques liés aux caractéristiques de la formule, risque lié à l impact des techniques telles que les produits dérivés, risque de classification, risque lié à l inflation. Se reporter au détail du profil de risque dans le prospectus. Frais à la charge de l investisseur Commission de souscription : 1,50 % sur la valeur liquidative du 27/07/2017. La commission de souscription du fonds n est pas appliquée en assurance-vie. Cependant, si le fonds est sélectionné dans le cadre d un contrat d assurance-vie, les frais (d'entrée ou d'arbitrage éventuels) inhérents au contrat d'assurance-vie s appliquent. Commission de rachat : 4,00 % (dont 2,00 % acquis au fonds) sur les valeurs liquidatives du 03/08/2017 au 08/06/2023 inclus. Néant à partir de la valeur liquidative du 15/06/2023 ou sur les valeurs liquidatives à compter de l activation par anticipation de la formule. La commission de rachat en cas de sortie anticipée est de 2 % (acquis au fonds), si le fonds a été sélectionné dans le cadre de l assurance-vie. Frais de gestion : 1,80 %. Hors frais inhérents au support de détention. Si le support est sélectionné dans le cadre d un contrat d assurance-vie, l application des frais du contrat (frais sur encours + frais d éventuelles garanties décès optionnelles) s imputent au nombre de parts souscrites et peuvent conduire in fine à une perte en capital. L assureur ne s engage que sur le nombre de parts nettes de frais du contrat et non sur leur valeur. Un reporting présentant l évolution de la valeur liquidative du fonds ainsi que l indice sous-jacent est disponible sur le site internet de votre banque. A l échéance de la formule, la société de gestion se réverse le droit de proroger la vie du fonds avec un objectif de rendement similaire à celui du marché monétaire, sous réserve de l agrément AMF et après information préalable des investisseurs. Ce fonds ne peut être ni vendu, ni conseillé à l'achat, ni transféré, par quelque moyen que ce soit, aux États-Unis d'amérique (y compris ses territoires et possessions), ni bénéficier directement ou indirectement à toutes «US Person», y compris toutes personnes, physiques ou morales, résidantes ou établies aux États-Unis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

8 Commercialisation ouverte jusqu au 22 juillet 2017 sauf clôture anticipée des souscriptions. Un Document d Information Clé pour l Investisseur (DICI) est disponible sur simple demande, sur le site et remis avant toute souscription. Il vous appartient de vous rapprocher de votre conseiller afin d évaluer l opportunité de cet investissement en fonction de votre situation financière globale, de vos objectifs patrimoniaux, de votre connaissance et de votre expérience des produits financiers. Contactez votre conseiller Crédit Mutuel. Caisse Fédérale de Crédit Mutuel et Caisses affiliées. La Caisse Fédérale de Crédit Mutuel, société coopérative à forme de S.A. au capital de euros (RCS B ), 34 rue du Wacken Strasbourg Cedex 9, contrôlée par l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, Paris Cedex 09, et les Caisses du Crédit Mutuel, sont des intermédiaires d assurance inscrits au registre national, sous le numéro unique d identification , consultable sous proposant des contrats d assurance de ACM VIE S.A. entreprise régies par le Code des Assurances. Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Océan. Société Anonyme Coopérative de Crédit à Capital Variable, RCS La Roche-sur-Yon B Intermédiaire en opérations d assurance n ORIAS , consultable sous proposant des contrats d assurance de ACM VIE S.A. entreprise régie par le Code des Assurances - 34, rue Léandre Merlet - BP La Roche-sur- Yon Cedex - Tél Télécopie Caisse Fédérale du Crédit Mutuel de Maine-Anjou et Basse-Normandie - 43, bd Volney Laval Cedex 09 - société coopérative anonyme à capital variable, capital initial de euros - RCS Laval B n Orias , consultable sous www. orias.fr, proposant des contrats d assurance de ACM VIE S.A. entreprise régie par le Code des Assurances. Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Antilles-Guyane et Caisses affiliées, société coopérative à responsabilité limitée au capital variable de euros, rue du Professeur Raymond-Garcin BP Fort de France cedex, immatriculée au registre du Commerce et des Sociétés B , contrôlée par l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 61 rue Taitbout, Paris Cedex 09, intermédiaire en opération d assurance sous le N Orias , consultable sous proposant des contrats d assurance de ACM VIE S.A. entreprise régie par le Code des Assurances. Fonds à formule géré par CM-CIC Asset Management - Société de gestion d actifs des réseaux Crédit Mutuel et CIC. N d agrément AMF : GP rue Gaillon Paris - RCS Paris B Réf. : Crédit photo : Adobe Stock Gettyimages 05/ Design :