GESTION SOUS MANDAT NOS SOLUTIONS DE GESTION EN TITRES

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3 NOS SOLUTIONS DE GESTION EN TITRES La Banque de Luxembourg met à votre service son expertise en matière de gestion de patrimoine. En choisissant de nous confier un mandat discrétionnaire, vous bénéficiez d une gestion de portefeuille individualisée, adaptée à vos objectifs d investissement et à votre profil de risque. Notre gestion vise la préservation du capital et la régularité des performances sur le long terme. Proposée pour des portefeuilles de plus de 2 millions d euros, la gestion en titres individuels est exercée dans le cadre d une allocation d actifs ouverte principalement aux instruments financiers suivants : actions et obligations ; fonds d investissement dans certains cas. Le portefeuille est constitué de titres de qualité, sélectionnés pour leurs fondamentaux sains, et les perspectives de croissance qu ils offrent à long terme. 3

4 UNE GESTION ADAPTÉE À VOTRE PROFIL D INVESTISSEUR Nos solutions de gestion s inscrivent sur une échelle de risque allant du plus défensif au plus dynamique. Le profil choisi sera fonction : de vos objectifs d investissement ; de la durée de votre placement ; de votre sensibilité aux variations des marchés. Deux devises de référence vous sont proposées : l euro ou le dollar. La détermination de votre profil d investisseur est une étape capitale qui permet de définir un portefeuille qui corresponde à vos objectifs d investissement tout en respectant votre tolérance au risque. 5 PROFILS D INVESTISSEMENT 70 % 50 % 25 % Actions 100 % 100 % Obligations 30 % 50 % 75 % 2 ans 4 ans 6 ans 8 ans 10 ans RISQUE FAIBLE RISQUE ÉLEVÉ 4

5 CONSTRUCTION DU PORTEFEUILLE La construction de nos portefeuilles en titres individuels repose sur deux piliers : l allocation d actifs, qui constitue l un des facteurs essentiels de la performance d un portefeuille ; la sélection de valeurs, selon une approche entrepreneuriale. L ALLOCATION STRATÉGIQUE À chaque profil de risque correspond une allocation stratégique de long terme. Elle permet de construire un portefeuille diversifié, offrant le meilleur équilibre entre rendement et risque. Pour la partie actions, l indice MSCI World GDP sert de référence. Le poids des différentes régions au sein de cet indice reflète leur importance économique relative dans le PIB et non leur capitalisation boursière. Cette approche exprime mieux la part croissante des pays émergents dans l économie mondiale, ces derniers étant encore sousreprésentés au niveau des marchés boursiers. L ALLOCATION TACTIQUE À plus court terme, un ajustement de la structure du portefeuille permet de tirer profit d écarts de valorisation ponctuels des marchés. L allocation tactique peut ainsi s écarter de l allocation stratégique en fonction de la valorisation relative des différentes classes d actifs, ainsi que des fondamentaux économiques propres à chaque région. 5

6 LA SÉLECTION DES VALEURS LA PARTIE ACTIONS À POUR OBJECTIF LA CROISSANCE DU PORTEFEUILLE La méthodologie de sélection des valeurs privilégie une approche résolument entrepreneuriale. Cette approche, dite du «Business-Like Investing», consiste à analyser les fondamentaux d une société sous l angle de vue d un entrepreneur. Elle a pour but d identifier des entreprises qui génèrent une rentabilité élevée sur la durée. Ainsi, les sociétés qui composent le portefeuille disposent des caractéristiques suivantes : un avantage compétitif tangible et durable ; une capacité de génération de flux de trésorerie élevés et relativement prévisibles ; une allocation du capital qui se fait dans l intérêt des actionnaires et garantit une situation financière solide ; un prix d acquisition inférieur à la valeur intrinsèque de l entreprise. L approche «Business-Like Investing» repose sur une gestion de conviction : nous n investissons que dans des entreprises de qualité dont nous comprenons et apprécions la gestion et le «business model». 6

7 LA PARTIE OBLIGATAIRE DU PORTEFEUILLE A POUR OBJECTIF LA DIVERSIFICATION ET LA RÉDUCTION DE LA VOLATILITÉ GLOBALE DU PORTEFEUILLE La gestion de la partie obligataire concentre essentiellement ses investissements sur des émetteurs de première qualité. La constitution du portefeuille repose sur les critères suivants : l appréciation du contexte macroéconomique ; la détermination de la sensibilité du portefeuille par rapport aux mouvements de taux sur les marchés ; l évaluation des fondamentaux des émetteurs identifiés. Une gestion prudente, associée à une sélection de titres rigoureuse, caractérise la gestion de la Banque de Luxembourg. 7

8 VOS AVANTAGES LA TRANQUILLITÉ D ESPRIT Votre portefeuille est composé et géré par des spécialistes qui prennent en charge les décisions d investissement, vous libérant ainsi des contraintes liées à la gestion quotidienne de votre patrimoine. SUR MESURE Votre portefeuille est géré selon la stratégie d investissement de la Banque et en fonction du profil d investissement que vous aurez défini avec votre conseiller. Nos solutions de gestion s inscrivent sur une échelle de risque allant du profil le plus prudent au plus dynamique. 8

9 UNE GESTION QUI A FAIT SES PREUVES Vous bénéficiez de l expérience de la Banque de Luxembourg en matière de gestion : une gestion prudente, basée sur une sélection de titres visant la préservation du capital et offrant des performances régulières au cours du temps. UNE GESTION DIVERSIFIÉE «MADE IN LUXEMBOURG» La gestion de portefeuille au Luxembourg offre l avantage d une diversification optimale des investissements grâce à son ouverture internationale. La gestion et la stratégie d investissement sont définies par nos propres équipes, en toute indépendance. TRANSPARENCE Nous mettons à votre disposition un relevé de vos avoirs comprenant des informations détaillées sur chacune des positions en portefeuille et des opérations effectuées, ainsi qu un rapport de gestion trimestriel. UN SECOND COMPTE SANS FRAIS L ouverture d un second compte pour regrouper d éventuels investissements effectués en dehors de votre mandat de gestion est proposée sans frais supplémentaires de tenue de compte ni d envoi de courrier. 9

10 STRUCTURE TARIFAIRE Deux options vous sont proposées, englobant chacune la gestion de vos avoirs et tous les frais de transaction, quels que soient leur fréquence et les droits de garde de vos titres. 1,20 % Commission de gestion annuelle «all in». OU 0,60 % Commission de gestion annuelle «all in» + une commission de 10 % basée sur la performance positive du portefeuille. 10

11 Les informations contenues dans le présent document sont fournies à titre indicatif, ne valent que pour le moment où elles sont données et ne constituent ni des conseils juridiques et fiscaux, ni une sollicitation ou recommandation à l investissement. Aucune garantie n est donnée quant à leur exactitude et leur exhaustivité. La Banque de Luxembourg n assume aucune responsabilité pour ce qui concerne le rendement de ces valeurs dans l avenir. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. La responsabilité de la Banque ne saurait être engagée ni par ces informations ni par les décisions que toute personne pourrait prendre sur leur fondement. Il est de la responsabilité de tout intéressé potentiel de s assurer de l adéquation entre ses investissements et sa situation particulière, et qu il comprend tous les risques liés à ses investissements. 11

12 Pour obtenir de plus amples renseignements sur la solution de gestion en titres individuels ou un complément d information sur une de nos autres solutions de gestion, n hésitez pas à contacter votre conseiller. BANQUE DE LUXEMBOURG 14, boulevard Royal L-2449 Luxembourg Tél. : (+352) BL/2014/0005/FR Octobre 2014 Illustrations Gwen Keraval, Conception et réalisation :

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