HSBC Privatee Bankk Franc EST GE E TIO GESTION D PORTEFEUILLE TEFE ORT

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1 e an c Fr nk Ba e at iv Pr C.H SB ht ig yr op C GESTION G GE E TIO EST T ON ON DE D PORTEFEUILLE PO ORTTE ORT TEFE EFEEUILLLE LE Nos conneions coonneioons so sont nt les vvôtres ppartout artou dans dans le monde m de HSBC Privatee Bankk Franc ce France

2 GESTION DE PORTEFEUILLE : NOTRE PHILOSOPHIE Depuis de nombreuses années nous accompagnons nos clients pour traverser les changements de leur époque. Mieu que d ouvrir de simples portes, nous ouvrons celles qui vous correspondent. La richesse de notre savoir-faire repose sur la qualité et la complémentarité de nos équipes, la diversité de nos epertises et un positionnement privilégié sur la scène financière internationale avec l accès au eperts du Groupe Private Banking, l un des premiers spécialistes mondiau de la gestion de fortune. Une approche personnalisée Votre banquier privé, epert en gestion de patrimoine, est votre interlocuteur dédié. Chef d orchestre à l écoute et réactif, il mobilise toutes les epertises en interne ou en eterne pour s adapter à chacune de vos demandes et vous apporter des conseils adaptés. Ses connaissances de votre organisation patrimoniale, vos objectifs et vos contraintes lui permettent de vous proposer la stratégie d investissement répondant à vos attentes dans le cadre juridique de votre choi : mandat de gestion ; mandat de conseil ; gestion libre. Avec l appui des eperts métiers de HSBC Private Bank France, votre banquier privé vous accompagne dans la réalisation de votre gestion financière. Le banquier privé assure enfin la mise en œuvre des orientations choisies, leur contrôle, et leur suivi régulier. Il vous tient informé de l évolution de vos actifs par un reporting complet, détaillé et personnalisé.

3 Gestion de portefeuille Gestion Sous Mandat (GSM) Gestion Conseillée (I.A.G.)* Gestion Libre Mandat Défensif Mandat Equilibre Mandat Croissance Mandat PEA Mandat de gestion conseillée Eecution Only * Investment Advisory Group 3

4 e an c Fr nk Ba Stratégie d investissement Un comité d investissement hebdomadaire Au-delà des epertises de chacun, les équipes de gestion conseillée et de gestion sous mandat fondent leurs recommandations sur quatre principales sources : Le comité d investissement de HSBC Private Bank France réunit une fois par semaine les différents acteurs de la gestion financière : iv at e Le fondement des recommandations et de la stratégie d investissement Pr les analystes et gérants de HSBC Private Wealth Managers ;.H SB C le Groupe Private Banking et le Groupe HSBC qui offrent des informations financières à la fois locales et mondiales tout en apportant des moyens techniques et financiers (outils, recherche ) ; ht HSBC Private Wealth Managers, la société de gestion de HSBC Private Bank France, en matière d élaboration de stratégies d investissement, d allocations d actifs et de sélection (titres et fonds) ; ig le marché et les activités des brokers ; 4 C op yr le comité d investissement de HSBC Private Bank France. les gérants sous mandat ; les «investments advisors» (eperts de la gestion conseillée) ; le directeur de l offre de HSBC Private Bank France. Ce comité d investissement élabore la stratégie d investissement qui se décline au sein de plusieurs portefeuilles types composés d actions, d obligations, de monétaire et de supports alternatifs (hedge funds, produits structurés, immobilier, private equity).

5 HSBC Private Wealth Managers Gestion Sous Mandat (GSM) Groupe HSBC Analyses et recherches HSBC Private Bank Group Global Investment Committees HSBC Private Bank France Comité d investissement Stratégie d allocation et recommandations d investissement Données de marché, Brokers Gestion Conseillée (I.A.G.)* * Investment Advisory Group 5

6 LES DIFFÉRENTS MODES DE GESTION DE PORTEFEUILLE La gestion sous mandat Le cadre juridique du mandat de gestion permet de déléguer la gestion financière de votre portefeuille de valeurs mobilières (OPCVM, actions, obligations ) à une équipe de professionnels epérimentés, dédiés eclusivement à cette activité. Lors d un entretien avec votre banquier privé, vous fiez vos objectifs et déterminez votre horizon de placement et votre niveau d acceptation du risque. Vous optez pour le profil de gestion correspondant et bénéficiez d un reporting sur mesure vous permettant de suivre et d analyser la gestion de votre portefeuille et de ses performances. Votre banquier privé travaille de concert avec un gestionnaire sous mandat dont le rôle consiste à répondre à vos objectifs de performance en réalisant une gestion active des avoirs confiés dans le respect de votre profil investisseur. Votre gérant sous mandat dédié vous rend régulièrement compte de sa gestion, commente ses choi et les supports d investissement retenus. Des profils de gestion élaborés pour répondre au objectifs des investisseurs HSBC Private Bank France vous donne le choi et propose plusieurs profils d investissement élaborés à partir d un couple rendement / risque et de l horizon d investissement. L allocation d actifs c est-à-dire l eposition au marchés monétaires, au obligations, au actions et au placements alternatifs est construite sur la base de votre profil d investissement. Il s agit d une gestion de conviction, destinée à battre un indice de référence préalablement défini. 6

7 Compte rendu du Gérant Client Banquier privé Gérant Sous Mandat Gestion active du portefeuille Mandat Défensif Mandat Equilibre Mandat Croissance Mandat PEA Reporting 7

8 Quatre mandats de gestion sont proposés : le mandat défensif en euro correspond à un investissement de court terme (2 à 3 ans). Ce profil s adresse à des investisseurs ayant une volonté de prise de risque limitée. Il vise à assurer la sécurité du capital à travers la mise en œuvre d une gestion «sécuritaire». Allocation de référence Indice de référence 50% Monétaire 50% Eonia 30% Obligataire 30% JP Morgan Euro 15% Actions zone euro 15% MSCI EMU 5% Actions hors 5% MSCI World zone euro e-emu en euro le mandat équilibre en euro correspond à un investissement de moyen terme (3 à 7 ans). Ce profil s adresse au investisseurs souhaitant associer le dynamisme des marchés actions à la sécurité des marchés obligataires en vue d obtenir une performance moyenne. Allocation de référence Indice de référence 35% Monétaire 35% Eonia 20% Obligataire 20% JP Morgan Euro 30% Actions zone euro 30% MSCI EMU 15% Actions hors 15% MSCI World zone euro e-emu en euro le mandat croissance en euro correspond à un investissement de long terme (7 ans et plus). Ce profil s adresse au investisseurs à la recherche de performances potentiellement importantes et acceptant un niveau de risque élevé. Allocation de référence Indice de référence 15% Monétaire 15% Eonia 10% Obligataire 10% JP Morgan Euro 45% Actions zone euro 45% MSCI EMU 30% Actions hors 30% MSCI World zone euro e-emu en euro le mandat PEA est destiné à un investissement de moyen / long terme. Il offre une gestion dynamique par l élaboration d un portefeuille constitué eclusivement d actions et d OPCVM éligibles au PEA, dans un cadre fiscal avantageu. Ces mandats proposent de nombreuses options dépendant du profil choisi telles que l accès à certains investissements (SCPI, OPCI, autres placements alternatifs, ). 8

9 Une garantie de transparence Le profil d investisseur que vous avez défini avec votre banquier privé est repris contractuellement dans le mandat de gestion et précise notamment : la proportion des capitau investis sur des actifs risqués ; le niveau de risque associé à votre investissement ; l horizon de placement recommandé, Le gérant vérifie régulièrement l adéquation entre sa gestion, les résultats obtenus et les objectifs que vous aviez fiés au départ. Vous êtes informé en permanence des opérations effectuées sur votre portefeuille titres : avis d opéré détaillant les frais associés à l opération ; relevé de portefeuille (trimestriel, semestriel ou annuel) ; compte rendu de gestion semestriel analysant l évolution des marchés, la politique d investissement suivie, l évolution de vos actifs, ainsi que la performance de gestion dégagée pour la période écoulée ; consultation internet sécurisée de vos avoirs. Un processus rigoureu La recherche de performance est avant tout fondée sur un processus de sélection rigoureu. Les gérants bénéficient d une information de qualité et en temps réel, en s appuyant sur différentes sources (cf. partie «stratégie d investissement»), qui leur permettent de détecter des opportunités de marché : acteurs de la gestion financière mais aussi analystes marchés ou encore macroéconomistes. Ce processus rigoureu vise à vous apporter les meilleures opportunités d investissement dans le cadre de la gestion déléguée de votre portefeuille de valeurs mobilières. 9

10 e an c Fr nk L analyse et la construction de votre portefeuille La gestion conseillée ou «Investment Advisory Group» (IAG) est un service d intermédiation et de conseil dédié au investisseurs privés désireu de s impliquer dans les décisions de gestion de leurs actifs financiers. Une fois votre horizon d investissement et vos objectifs de performance définis, nous analyserons plus en détail votre aversion au risque, au classes d actifs alternatifs, au produits structurés, et au epositions devises ou géographiques (pays émergents). e at iv Votre interlocuteur dédié, «l investment advisor», est à votre écoute pour :.H SB C Pr Le cadre de la gestion conseillée vous offre la possibilité d échanger des idées d investissement avec les eperts de notre gestion conseillée. Vous bénéficiez ainsi d un service sur mesure de conseil en gestion d actifs financiers adaptés à votre profil, votre horizon d investissement, vos objectifs de risque et au rendement attendu ou à tout autre besoin financier eprimé. Ba La gestion conseillée ht Une équipe d eperts à votre écoute C op yr ig Issus d environnements institutionnels ou anciens acteurs des marchés, les membres de l équipe IAG présentent une solide epérience dans leurs domaines respectifs. Ils sont spécialisés par classes d actifs et interviennent en parfaite collaboration avec les banquiers privés. Ils sont ainsi en mesure de s adapter à la réalité économique des marchés financiers et à vos besoins en vous proposant des produits personnalisés. 10 La réactivité de nos équipes est renforcée par l eistence, au sein de la banque privée, d une salle des marchés dédiée à la réalisation des opérations de nos clients. élaborer votre stratégie d investissement et nourrir votre réfleion ; proposer des solutions d investissement individuelles spécifiquement sélectionnées et développées en réponse à vos objectifs ; construire votre allocation d actifs à partir du couple rendement / risque ; accompagner vos choi et gérer vos investissements ; communiquer des conseils réactifs et proactifs en adéquation avec votre profil de risque ; délivrer un reporting régulier et sur mesure. La gestion conseillée répondra à vos attentes si vous souhaitez conserver une entière autonomie dans vos choi d investissements, piloter vous-même la gestion de votre portefeuille* et dialoguer avec un epert préalablement à la réalisation de vos opérations financières. * Statut d investisseurs avertis au sens de l article D411-1 du Code monétaire et financier.

11 Ordre du Client Eecution only (service d eécution des ordres de bourse) Client Entretiens quotidiens / hebdomadaires / mensuels Analyses produits et études financières (HSBC et autres) Allocation d actifs Suivi des performances Eécution des transactions Suivi des ordres Reporting 2 services Prestation de conseils (offre d informations et de conseils en investissement) Reporting Cadre de la prestation 11

12 Deu formules possibles La prestation «eecution only» Offre d eécution des ordres de bourse ; Contacts opportunistes sur sollicitation soit du client soit de «l investment advisor» ; Réception sur demande, d analyses et de commentaires de marchés (journalières, hebdomadaires ou mensuelles). La prestation de conseil régie par une convention d information et de conseil Offre de services «informations et conseils en investissement» souples et opportunistes ; Dialogue du client avec nos eperts afin de définir ses objectifs en termes de performance et de risque ainsi que ses contraintes d investissement ; Réalisation d un suivi et d un compte rendu de gestion régulier ; Un mandat encadre les modalités d interventions de la gestion conseillée, ses responsabilités et sa rémunération. La gestion libre Votre banquier privé est votre interlocuteur dédié qui eécute vos transactions, à votre demande. Vous êtes seul décisionnaire dans vos choi d investissements et gérez en complète autonomie votre portefeuille de valeurs mobilières sans attendre de notre part un conseil. 12

13 e an c Fr nk UNE OFFRE VARIÉE D INSTRUMENTS FINANCIERS EN ARCHITECTURE OUVERTE Des enveloppes variées Nos équipes de gestionnaires de portefeuille travaillent en «architecture ouverte». A cet effet, nous nous engageons à rechercher sur le marché les meilleurs gérants, les meilleurs fonds et plus généralement les meilleurs instruments financiers afin d en faire bénéficier nos clients. Votre banquier privé vous conseille sur le mode de détention de vos avoirs en fonction des enjeu fiscau et patrimoniau inhérents à votre situation. Le choi de l enveloppe fiscale est primordial et peut parfois être aussi déterminant que le choi du mode de gestion et du profil de risque associé. Votre gestion de portefeuille peut s opérer au sein de différentes enveloppes de détention : Monétaire Obligations Actions OPCVM tau et devises ht OPCVM actions Fonds indiciels ig Tracker (ETF ) op yr Fonds de gestion alternative (Private Equity, Hedge Fund) Fonds de multigestion C e at comptes titres ; PEA ; contrats d assurance-vie et de capitalisation (de droit français et luembourgeois). Un suivi permanent des risques Notre département de maîtrise des risques en collaboration avec l ensemble des départements de la banque et votre banquier privé, veille à encadrer les risques financiers et opérationnels liés à l activité de gestion de portefeuille. (1) Change spot et à terme (Futures) Produits dérivés (option, couverture, stock-option) (1) Produits structurés (EMTN ) (1) Immobilier (SCPI, OPCI, fonds immobiliers, valeurs cotées) (1) iv Pr Gestion Conseillée C Gestion Sous Mandat.H SB Instruments/ Marché Ba Une offre complète HSBC Private Bank France satisfait à l ensemble des eigences réglementaires et veille à ce que les produits et les solutions financières proposés soient en adéquation avec votre profil d investisseur. (1) : Dans le cadre du mandat, vous pouvez opter pour ces instruments financiers et autoriser la banque à recourir à ceu-ci dans le cadre spécifique de votre stratégie d investissement. 13

14 Glossaire Action Une action est un titre de propriété qui correspond à une part de capital de société. Il confère à son détenteur, appelé actionnaire, plusieurs droits en contrepartie du capital investi dans la société tels que le droit de vote ou encore le droit de rémunération à travers le versement de dividendes par la société. Contrat à terme d instruments financiers (ou Future) Un contrat à terme d instruments financiers est un accord entre deu parties aujourd hui pour réaliser une transaction dans le futur et dont les caractéristiques sont définies dès le départ (sous-jacent, quantité, échéance et pri). Ces produits permettent à la fois de se couvrir contre la baisse d un actif ou de spéculer au salariés d une entreprise afin de leur donner un intérêt quant à la hausse de ce dernier. Option direct à l accroissement de la valeur de l entreprise. Eemple : la vente d un contrat future sur le blé permet au producteur de se couvrir contre une éventuelle baisse des pri du blé en fiant dès aujourd hui le pri de vente à terme. Couverture de stock-option Le bénéfice apporté par la détention de stock-options peut être altéré par les aléas boursiers. Il eiste donc des stratégies de couverture sur mesure reposant sur l utilisation d options d achat et de vente. Devises ou Fore (Foreign Echange) Ce sont des instruments qui permettent de couvrir des positions ou de spéculer sur la direction des tau de change via des produits dérivés comme les options, les futures Fonds commun de placement (FCP) Les fonds communs de placement sont des copropriétés de valeurs mobilières. Le nombre de parts s accroît par souscription de nouvelles parts et diminue par les rachats effectués par le FCP à la demande des porteurs de parts, à la valeur liquidative calculée au moins deu fois par mois, et hebdomadairement le plus souvent. Fonds indiciel Un fonds indiciel est un fonds qui a pour objectif de reproduire la performance d un indice et qui, pour ce faire, détient les mêmes actifs que l indice dans la même proportion que celui-ci. Obligation Une obligation est un titre de créance négociable représentatif d une fraction d un emprunt émis par une entreprise, une entité du secteur public ou l Etat et dont la rémunération est contractuelle. Le porteur d une obligation ne bénéficie pas des droits sociau liés à l action (droit au bénéfice et droit à la gestion de l entreprise via le droit de vote). Une option donne à son détenteur le droit, mais non l obligation, d acheter ou de vendre un actif sous-jacent à un pri fié à l avance, à une date donnée ou durant une période déterminée. Les actifs sous-jacents sont multiples : titres, tau, devises, matières premières Eemple : l achat d un put sur le titre X donne à son détenteur le droit de vendre le titre à un pri fié à l avance (P1). A l échéance, si P1 est supérieur au cours du marché (P2) le détenteur du put vend l actif sousjacent à P1 au lieu de P2 et réalise un gain qui vient couvrir sa position sur le titre X en portefeuille. Produit dérivé Un produit dérivé est un contrat dont la valeur évolue en fonction de son sous-jacent (actif ou indice). Trois grandes familles de produits dérivés eistent : contrats à terme d instruments financiers (forwards et futures) ; swaps ; contrats d options. Les produits dérivés servent essentiellement à des fins de couverture de risques financiers (risque de tau, de change ) ou de spéculation sur la direction des pri des actifs. Produit structuré Un produit structuré est une solution d investissement sur mesure élaborée en réponse à des objectifs de rendement, des contraintes de risque et des échéances client. C est un produit innovant réalisé à partir d une combinaison d options et de swaps comprenant une grande variété d actifs sous-jacents. On distingue trois types de produits structurés : produits de participation, d optimisation de performances et de protection du capital. Stock-option Les stocks-options sont des options d achat ou de souscription d action à un pri fie distribuées généralement Swap Un swap est un produit dérivé de gré à gré permettant l échange de flu financiers entre deu contreparties. Les sous-jacents sont variés (devises, tau d intérêt, performances ). Eemple : un emprunteur à tau variable qui anticipe une hausse des tau d intérêt va conclure un swap de tau avec une contrepartie dans laquelle il paiera un tau d intérêt fie et recevra un tau variable (lui permettant de rembourser les flu de son endettement). Tracker Un tracker (Echange Traded Fund) est un fonds indiciel négociable en bourse. La composition du fonds reflète fidèlement la performance d un indice ou d un panier d actions. Ainsi, investir dans un tracker constitue un moyen efficace et économique pour s eposer sur un secteur, un marché ou un pays en particulier. Parmi ses nombreu avantages, on notera des frais de gestion relativement faibles, pas de frais d entrée et/ou de sortie, la liquidité du support et la réplication de la performance de l indice sous-jacent.

15 Ce document est publié par HSBC Private Bank France à titre d information uniquement. Les informations contenues dans ce document ne constituent pas une offre ayant pour objectif de vendre un investissement, un instrument financier ou un service et ne doivent pas être interprétées comme telle. En outre, ce document ne constitue pas une proposition d achat ou de souscription d un investissement, d un instrument financier ou d un service par quiconque et dans toutes juridictions pour lesquelles une telle offre n est pas légale. Les informations contenues dans ce document n ont pas été eaminées au regard de votre profil personnel. Si vous avez des questions concernant un quelconque investissement ou doutez de la pertinence d une décision d investissement, nous vous invitons à contacter votre interlocuteur privilégié ou, le cas échéant, à demander des conseils d ordre financier, juridique et fiscal auprès de vos conseils. Ce document de HSBC Private Bank France repose sur des informations obtenues auprès de sources considérées comme fiables mais non contrôlées de manière indépendante. Bien que ces informations aient été préparées de bonne foi, aucune déclaration ni garantie, epresse ou tacite, n est ou ne sera faite et aucune responsabilité n est ou ne sera acceptée par HSBC Private Bank France ou le Groupe HSBC ou par aucun de leurs dirigeants, employés ou salariés respectifs concernant l eactitude ou l ehaustivité des informations contenues dans ce document. Les informations indiquées, les opinions formulées et les estimations données sont faites en fonction des informations connues au moment de la publication et peuvent faire l objet de modifications sans préavis. HSBC Private Bank France est la principale entité de banque privée du Groupe HSBC en France. L activité de banque privée peut être eercée dans le monde entier par différentes entités juridiques de HSBC conformément au eigences réglementaires locales. Les produits et les services décrits dans ce document peuvent être proposés par différentes sociétés de HSBC Private Bank ou par d autres membres du Groupe HSBC. Certains services ne sont pas disponibles dans certaines zones géographiques. Certaines agences de HSBC ne peuvent agir qu en tant que représentants de HSBC Private Bank, et ne sont donc pas autorisées à vendre des produits et des services, ou à offrir des conseils au clients. Ces agences n interviennent qu en tant que points d entrée. De plus amples informations sont disponibles sur demande. Une liste complète des entités de banque privée est disponible sur notre site Internet, TOUS DROITS RÉSERVÉS. Aucune partie de ce document ne peut être reproduite, stockée dans un système de récupération de données ou transmise à quelque fin ou par quelque moyen que ce soit (électronique, mécanique, photocopie, enregistrement ou autre) sans la permission epresse et écrite de HSBC Private Bank France, 117 avenue des Champs Elysées Paris France. HSBC Private Bank France est agréée auprès du CECEI (Comité des Établissements de Crédit et des Entreprises d Investissement) en qualité d établissement de crédit. HSBC Private Bank France Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance SIREN RCS Paris APE 6419 Z HSBC Private Bank France 117 avenue des Champs-Elysées, Paris Cede 08 Tél. +33 (0) Fa +33 (0)

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