GESTION DÉLÉGUÉE ENSEMBLE, FAISONS VIVRE VOTRE PATRIMOINE ET VOS PROJETS

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1 GESTION DÉLÉGUÉE ENSEMBLE, FAISONS VIVRE VOTRE PATRIMOINE ET VOS PROJETS

2 PLUS SOUPLE, PLUS RÉACTIVE, PLUS CLAIRE Pour gérer votre patrimoine, deux qualités indissociables sont devenues cruciales : la réactivité sur les marchés et la maîtrise constante de la qualité des investissements. La complexité et la rapidité sans cesse accrues des flux d échanges imposent l une et l autre. Confier la gestion de votre patrimoine à un gérant dédié devient alors un geste naturel : il possède en effet le temps, l expertise technique et les outils indispensables. La Gestion Déléguée est au cœur du métier de la banque privée. Pour vous, nous avons renforcé ses qualités premières, pour la rendre : plus souple, en s adaptant en continu à chaque évolution de vos projets et aux marchés financiers plus réactive, avec une organisation conçue pour favoriser la proximité plus claire, en s assurant toujours que vous comprenez nos choix d investissements et les résultats obtenus. C est cette vision qui anime les équipes de Société Générale Private Banking. Elle nous permet de vous proposer une nouvelle manière de gérer votre patrimoine, ajustée en permanence à vos attentes et exigences. LE DIRECTEUR DE LA GESTION DÉLÉGUÉE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE PRIVATE BANKING SOMMAIRE Message du Directeur de la Gestion Déléguée p. 3 Créer de la valeur pour votre patrimoine p. 4 Toute la richesse de nos services p. 6 La construction de votre portefeuille p. 8

3 CRÉER DE LA VALEUR POUR VOTRE PATRIMOINE SOUPLESSE Une adaptation fine et continue à vos projets de vie Nous sommes à l écoute de vos attentes et des changements qui interviennent dans votre vie : le développement ou la cession de votre entreprise, l achat d un bien immobilier, le financement des études de vos enfants. Nous nous donnons les moyens de déceler ces besoins et d y ajuster avec précision nos modes de gestion. Concrètement Des gérants spécialisés exclusivement dédiés à la gestion d actifs, qui travaillent en lien étroit avec votre Banquier Privé. Des interlocuteurs attentifs à toute évolution de vos projets et de votre situation personnelle, disponibles pour revoir vos objectifs de gestion avec vous dès que nécessaire. Dans l ensemble de nos offres, un accès à tous les types d instruments financiers (actions, obligations, produits structurés ), sur les marchés de référence (Europe, États-Unis, Japon, Asie ). Nous savons vous accompagner là où sont vos intérêts, partout dans le monde. Pour certains mandats, le recours à des outils plus sophistiqués pour optimiser la gestion : instruments de couverture, produits dérivés, etc. Nous gérons avec souplesse l allocation de votre portefeuille pour intégrer toute évolution dans votre vie, mais aussi pour vous prémunir au mieux des incertitudes des marchés financiers*. RÉACTIVITÉ Une organisation qui conjugue efficacité et proximité Les marchés nécessitent une attention permanente. Pour maîtriser un environnement complexe et changeant, nous avons fait un choix unique : celui d équipes de gestion au plus proche de votre Banquier Privé et des marchés. Concrètement Des équipes de gérants partout dans le monde, au cœur des marchés, qui développent des expertises locales accessibles à tous nos clients. Une proximité géographique entre votre Banquier Privé et les équipes de gérants, pour mieux répondre à vos besoins. Une organisation globale qui permet d accéder à des produits et des émissions d actifs, généralement réservés aux institutionnels. Un suivi des risques de portefeuille avec des équipes dédiées, des contrôles réguliers et rigoureux, pour garantir une meilleure détection et proactivité face aux changements. CLARTÉ Vous garantir une vision précise et intègre de nos choix Vous, ou votre famille, avez certainement consacré une part importante de votre vie à construire et à valoriser votre patrimoine : nous en déléguer la gestion est un acte de confiance fort, qui implique la plus grande clarté ; nous vous donnons les clés de lecture indispensables au regard de vos connaissances et de vos projets. Concrètement Un respect précis de vos objectifs : avec l appui de votre gérant, vous définissez en amont les marchés et les types d actifs sur lesquels vous souhaitez ou non investir. Un reporting régulier : des éclairages macroéconomiques vous permettent d appréhender la stratégie et le niveau de risque pris sur les différents marchés. * En fonction du choix du profil attaché au mandat de gestion. Je ne suis pas certain de pouvoir suivre de tels investissements au quotidien, êtes-vous capables d assurer ce service? Pour un investissement long terme, Mes revenus me permettent d investir chaque année, je souhaite me constituer un capital pour le futur nous recommandons au départ une pondération plus forte sur les marchés actions. Tout à fait, c est ce que font nos gérants de portefeuille. De plus, en Gestion Déléguée, une fois que nous avons défini ensemble une première allocation, des échanges réguliers avec votre gérant permettent de s assurer que cette allocation est toujours conforme à vos objectifs. Nous pouvons par exemple sécuriser votre capital au fur et à mesure de son accumulation. 3

4 TOUTE LA RICHESSE DE NOS SERVICES Nous avons construit une palette de services qui portent le sceau de notre Gestion Déléguée : souples, clairs, réactifs. Vous êtes assuré d y trouver la réponse la mieux adaptée à vos attentes (degré d implication, profil d investisseur, disponibilité, exigences, etc.) et au montant des actifs que vous souhaitez nous confier. UN ACCOMPAGNEMENT Après avoir identifié et analysé vos besoins, puis défini ensemble vos objectifs de gestion, nous nous occupons de tout. Vous recevez naturellement à échéance régulière une information claire et détaillée sur la gestion de votre portefeuille. Vous accédez au meilleur de notre savoir-faire, dès les premières étapes de construction de votre patrimoine. Avec votre Banquier Privé, vous pouvez revoir régulièrement vos objectifs de gestion et, si nécessaire, adapter votre profil de risque. PREMIER Toute notre gestion sous sa forme la plus accessible Vous suivez de près les performances de votre portefeuille : votre gérant vous rencontre régulièrement pour vous expliquer ses choix d investissements au regard de l actualité des marchés. Nous vous proposons une large palette de solutions de gestion. Nos offres de référence répondent à vos besoins essentiels. Les échanges réguliers avec votre gérant vous permettent de vous conforter dans le choix d une solution donnée. PRIVILÈGE Un accès privilégié à un gérant dédié 4

5 Comme vous le savez, j ai consacré 40 années de ma vie à développer mon activité. Aujourd hui, alors que je viens de la céder, je veux avant tout sécuriser ce capital, je veux être certain de transmettre à mes enfants un patrimoine financier qui soit au moins aussi important que celui dont je dispose aujourd hui. Je ne sais pas comment parvenir à un tel objectif, et je n ai pas la disponibilité nécessaire pour suivre mon portefeuille au jour le jour. Dans ce cas, je vous propose un mandat de gestion, nous pourrons définir ensemble clairement votre objectif, sa traduction en termes de gestion et un mode de suivi adapté À VOTRE MESURE SUR MESURE Un niveau élevé de personnalisation Vous avez des besoins spécifiques et exprimez des contraintes particulières ; nous ajustons nos solutions de gestion en conséquence (allocation, niveau d exposition ). Ce service vous permet d accéder à des investissements et des instruments spécifiques. La fréquence et les modalités des rencontres avec votre gérant sont aussi définies sur mesure. Toute évolution significative de l allocation stratégique de votre portefeuille vous est présentée en amont. VISION PARTAGÉE Le plus haut niveau d information Les grandes décisions concernant la gestion de votre portefeuille vous sont présentées avant mise en œuvre, à l issue de nos comités de stratégie et de gestion internes. Ce service vous assure un niveau élevé d échange avec votre gérant et offre une flexibilité accrue dans l allocation de votre portefeuille. 5

6 LA CONSTRUCTION DE VOTRE PORTEFEUILLE À l issue d échanges approfondis, nous définissons ensemble vos objectifs et un cahier des charges précis : objectif patrimonial (protection, valorisation, transmission, recherche de revenus), degré de risque accepté, horizon de placement, contraintes juridiques et fiscales, souhaits particuliers Sur cette base, nous évaluons ensemble le service le plus à même de répondre à vos besoins. Nous définissons ensuite l offre de gestion la mieux adaptée et construisons votre portefeuille. Nous avons développé 3 grandes catégories de gestion de portefeuille pour répondre au mieux à vos préoccupations, tout en tirant profit des opportunités de marché. GESTION ESSENTIEL Vous nous confiez la partie essentielle de votre patrimoine financier. Nous assurons alors une gestion de long terme, diversifiée, optimisant l allocation par rapport à vos objectifs et intérêts. Cette formule vous garantit le meilleur équilibre entre vos intérêts et les possibilités offertes par les marchés. Ce mode de gestion constitue le cœur de toute allocation patrimoniale. GESTION FOCUS Pour tirer parti de thématiques opportunistes ou pour répondre à un besoin d investissement spécifique et très focalisé, nos gérants construisent et vous proposent des portefeuilles adaptés. GESTION FLEX Nos gérants développent en permanence de nouvelles approches, la gestion Flex est un mode de gestion opportuniste et flexible qui tire le meilleur parti des marchés à court terme. NB : nos offres sont naturellement accessibles à travers toutes les enveloppes patrimoniales existantes. 6

7 ... J ai lu dans la presse économique que les marchés repartaient à la hausse, est-ce un moment clef pour investir? Il faut rester très prudent sur le sujet, même si la tendance est positive. Comment puis-je bénéficier de ces marchés au moment opportun? En Gestion Déléguée, l ensemble de nos portefeuilles bénéficie de nos convictions sur les principaux marchés financiers, vous êtes sûr d obtenir le meilleur équilibre entre le respect de vos objectifs et les possibilités offertes par les marchés. Comment faire vivre son patrimoine et ses projets au rythme d un monde toujours plus ouvert et rapide? La Gestion Déléguée de Société Générale Private Banking est aujourd hui le service le plus sûr pour y parvenir. Parce que nos experts tirent le meilleur parti d un réseau international unique et des techniques financières les plus évoluées. Parce que nous avons pour première valeur la clarté, celle des mots et celle des actes. Parce que nous savons déceler et comprendre les transformations sur les marchés et dans la vie de nos clients, pour ajuster en permanence nos choix stratégiques : c est le cœur de notre engagement. N HÉSITEZ PAS À CONTACTER VOTRE BANQUIER PRIVÉ POUR DÉCOUVRIR PLUS EN DÉTAIL LA RICHESSE DE NOTRE GESTION DÉLÉGUÉE 7

8 Document non contractuel à caractère commercial. Les informations données sont basées sur le postulat que les marchés cités et sur lesquels le client souhaite investir fonctionnent de manière normale et optimale. SOCIETE GENERALE BANK & TRUST 11, AVENUE EMILE REUTER L-2420 LUXEMBOURG TÉL. : (+352) FAX : (+352) SOCIÉTÉ ANONYME RCS LUXEMBOURG B 6061 ÉTABLISSEMENT DE CRÉDIT AGRÉÉ ET SUPERVISÉ PAR LA CSSF, 110 ROUTE D ARLON L-2991 LUXEMBOURG RÉF. (B) RÉALISATION STUDIO SOCIÉTÉ GÉNÉRALE - GETTY IMAGES - JUILLET 2011