Fonds propres nécessaires et existants (Comparaison pluriannuelle)
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- Germaine St-Germain
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1 Fonds propres nécessaires et existants (Comparaison pluriannuelle) Montant pondéré Montant nécéssaire Montant pondéré Montant nécéssaire Montant pondéré Montant nécéssaire Fonds propres nécessaires en 1000 CHF en 1000 CHF en 1000 CHF en 1000 CHF en 1000 CHF en 1000 CHF Risques de crédit (approche standard Suisse) Créances sur les banques 812'334 64' '965 54' '800 29'264 Créances sur la clientèle 4'612' '014 4'409' '754 4'092' '384 Créances hypthécaires 55'756'758 4'460'541 52'763'033 4'221'043 49'168'255 3'933'460 Comptes de régularisation 155'598 12' '893 12' '448 10'836 Autres actifs, divers 120'785 9' '056 10' '858 9'429 Autres actifs, valeurs de remplacement 461'889 36' '385 37' '968 21'357 Instruments de taux d'intérêt hors du portefeuille de négoce 495'641 39' '266 55' '661 64'533 Titres de participation hors du portefeuille de négoce 460'163 36' '023 23'042 82'458 6'597 Engagement conditionnels 206'829 16' '019 17' '931 21'594 Engagement irrévocables 895'160 71' '518 66'601 1'761' '945 Dette éventuelles 603'946 48' '693 30' '708 30'217 Contrats à terme et des options achetées, majorations 192'139 15'371 97'730 7'818 56'412 4'513 Transactions non exécutées Fonds propres nécessaires au titre des risques de crédit 5'181'913 4'888'480 4'600'129 Risques sans conterpartie Immobilisations corporelles et software 7'669' '587 7'457' '567 7'436' '884 Immobilisations financières (immeubles) 89'982 7'199 98'105 7'848 81'496 6'520 Fonds propres nécessaires au titre des risques sans contrepartie 620' ' '404 Risques de marché (approche standard) Instruments de taux d'intérêt - risque général de marché 92'178 60'464 45'074 Instruments de taux d'intérêt - risque spécifique 22'674 6'600 5'477 Titres de participation 7'782 8'969 3'751 Devises et métaux précieux 7'555 9'712 13'025 Matières premières 6'351 6'692 8'768 Options Fonds propres nécessaires au titre des risques de marché 137'035 92'484 76'099 Fonds propres nécessaires au titre des risques opérationnels (approche de l'indicateur de base) 402' ' '465 Correctifs de valeurs et provisions portés au passif du bilan selon l'art 62 OFR Total des fonds propres nécessaires 6'342'058 5'948'712 5'631'097 Fonds propres existants Total des fonds propres de base 10'464'023 9'843'896 9'251'358 dont des instruments de fonds propres de base novateurs Valeurs immatérielles -178' participations dans le secteur financier, déduction paritaire des fonds propres de base 1-314' ' '220 Fonds propres de base ajustés pris en compte 9'970'420 9'585'974 8'974'138 Fonds propres complémentaires supérieurs pris en compte Fonds propres complémentaires inférieurs pris en compte 535'000 2'869'462 4'485'732 - participations dans le secteur financier, déduction paritaire des fonds propres complémentaires 1-314' ' '220 Fonds propres complémentaires pris en compte 220'070 2'611'540 4'208'512 Total des fonds propres existants 10'190'491 12'197'514 13'182'650 Surplus de fonds propres 3'848'433 6'248'802 7'551'553 Degré de couverture des fonds propres 160.7% 205.0% 234.1% Quote-part fonds propres de base 12.6% 12.9% 12.7% Qutote-part capital global 12.9% 16.4% 18.7% 1) Les principales participations d après le rapport de gestion du Groupe Raiffeisen, annexe 3.2 «Participations évaluées selon la méthode Equity» et annexe 3.3 «Autres participations non consolidées» (à l'exception de la participation dans la société coopérative Olma Messen St.Gallen et dans la participation de la responsability Participations SA) sont déduites pour moitié des fonds propres de base ajustés et pour moitié des fonds propres complémentaires dans le calcul des fonds propres.
2 Risque crédit, distribution d'après les parties au contrat au 31 décembre 2012 Engagements de crédit (en 1000 CHF) 1 Couvernem. centraux et banques cent. Banques et négociants Autres institutions Enterprises Positions 'retail' Titres de Autres positions participation Total Créances sur les banques 17'305 6'232' '249'689 Créances sur la clientèle 3'039 98'352 2'847'437 1'198'453 3'675' '822'399 Créances hypothécaires 49'199 56' ' ' '792' '942'683 Titres hors portefeuille de négoce 305' ' ' ' '720 5'811 2'040'986 Valeurs de remplacement de dérivés 2-1'051' ' '056'985 Autres actifs 145'611 33'018 1'849 43' ' '456 Total exercice de référence 520'669 7'898'844 3'290'085 2'968' '716' '720 5' '581'198 Total exercice précédent 2'395'447 5'107'739 3'229'167 4'519' '898' '161 1' '263'346 Engagements conditionnels 483 6'986 8' ' ' '458 Engagements irrévocables ' ' '325 1'282' '106'546 Eng. de libérer et d'effectuer des versements supplémentaires ' '946 Majorations contrats à terme et options achetées 2-463'783-4' '688 Total exercice de référence ' '932 1'003'706 1'478' '586'638 Total exercice précédent ' ' '809 1'479' '992'406
3 Risque de crédit/atténuation du risque de crédit au 31 décembre 2012 Engagements de crédit (en 1000 CHF) 1 Couverts par des garanties financières reconnues 4 Couverts par les garanties et les dérivés de crédit Autres engagements de crédit Total Créances sur les banques 1'375'591-4'874'098 6'249'689 Créances sur la clientèle 251' '886 7'433'033 7'822'399 Créances hypothécaires 243'845 98' '600' '942'683 Titres hors portefeuille de négoce - - 2'040'986 2'040'986 Valeurs de remplacement de dérivés '056'985 1'056'985 Autres actifs ' '456 Total exercice de référence 1'870' ' '474' '581'198 Total exercice précédent 1'236' ' '788' '263'346 Engagements conditionnels 150'203 3' ' '458 Engagements irrévocables 81'090 17'348 2'008'108 2'106'546 Eng. de libérer et d'effectuer des versements supplémentaires ' '946 Majorations contrats à terme et options achetées ' '688 Total exercice de référence 231'293 20'572 3'334'773 3'586'638 Total exercice précédent 112'575 40'920 2'838'911 2'992'406 4) Les garanties sont déterminées selon l'approche simple.
4 Segmentation des risques de crédit au 31 décembre 2012 Pondérations prudentielles Engagements de crédit (en 1000 CHF) 1 0% 25% 35% 50% 75% 100% 125% 150% 250% 500% Total Créances sur les banques 3'294'765 2'663' ' '249'689 Créances sur la clientèle 199'989 77'023 1'774'375 2'900'424 1'183'758 1'630' ' '822'399 Créances hypothécaires 218'645 40' '019'638 4'966'049 13'330'365 2'921' ' '942'683 Titres hors portefeuille de négoce 300'415 1'200' '490-31'740 10' '338 8'357 2'040'986 Valeurs de remplacement de dérivés 2-283' '125 10'218 3' '056'985 Autres actifs 169'573 29' ' '456 Total exercice de référence 4'183'387 4'294'895 ######### 9'244'839 14'524'341 4'856'667 10' ' '338 8' '581'198 Total exercice précédent 3'737'365 5'677' '510'803 8'322'706 13'743'601 4'640'605 1' ' '455 3' '263'346 Engagements conditionnels 144'400 2'704 35'115 23'706 74' ' '458 Engagements irrévocables 80' ' '669 41' ' ' '106'546 Eng. de libérer et d'effectuer des versements supplémentaires ' '946 Majorations contrats à terme et options achetées 2-181' '396 4'517 4' '688 Total exercice de référence 224' ' ' ' '065 1'038' '586'638 Total exercice précédent 110' '795 1'083' ' ' ' '992'406
5 Risques de taux dans le livre bancaire (Comparaison pluriannuelle) en mio. CHF Sensibilité 1'070 1'036 1' Value-at-risk (99,9%) 1'075 1'061 1'
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