Emplois. Votre épargne a le pouvoir de créer des emplois!

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1 Gamme Insertion Emplois Votre épargne a le pouvoir de créer des emplois!

2 Gamme Insertion Emplois, Des actifs monétaires aux marchés actions, la gamme des FCP Insertion Emplois de Mirova* vise à concilier recherche de performance financière et création d'emplois non délocalisables. Chacun des fonds consacre 5 à 10 % de ses actifs au financement d'entreprises et de structures solidaires. Ces entreprises, sélectionnées en partenariat avec l association France Active, contribuent activement à la création ou à la consolidation d emplois pour des personnes en difficulté. Une chaîne de solidarité pour l'emploi Personne morale Associations Mutuelles Groupes de protection sociale Personne physique Souscriptions aux FCP de la gamme Insertion Emplois gérés par Mirova* Votre versement contribue à la création ou à la consolidation d'emplois Accès à l'emploi des personnes en difficulté Entreprises solidaires SOCIETE D INVESTISSEMENT FRANCE ACTIVE Investissement solidaire 5 à 10 % du FCP Soutien à l'emploi La part solidaire (5 à 10 % de l encours) des 3 FCP Insertion Emplois est investie : soit directement dans les entreprises solidaires (cas du FCP Insertion Emplois Dynamique), soit au capital de la Société d Investissement solidaire de l association France Active (SIFA) qui l utilise ensuite pour financer les entreprises solidaires. La Société d Investissement solidaire de l association France Active (SIFA) utilise les ressources qu elle collecte auprès de ses partenaires (souscriptions directes au capital ou épargne solidaire) pour investir dans les entreprises solidaires, sous forme de financements remboursables à des conditions avantageuses (essentiellement des prêts participatifs à un taux d intérêt faible de 2 %). Une gamme de FCP adaptée aux objectifs de performance et au profil de risque de chaque investisseur Espérance de rendement Insertion Emplois Modéré Insertion Emplois Équilibre Insertion Emplois Dynamique Risque relatif *Mirova, pôle d'expertise en Investissement responsable, est une marque de Natixis Asset Management.

3 pour concilier potentiel de pe INSERTION EMPLOIS DYNAMIQUE Solidarité et potentiel de performance des actions Indicateur de risque et de rendement (1) Insertion Emplois Dynamique s appuie sur une gestion ISR et solidaire de conviction afin de répondre à un double objectif de gestion sur un horizon minimum de placement de 5 ans : optimiser la valorisation du capital au travers d un portefeuille investi en actions d entreprises, sélectionnées en tenant compte de critères environnementaux et de gouvernance, tout en portant une attention particulière à la dimension sociale. Insertion Emplois Dynamique est notamment exposé au risque de baisse et à la volatilité des marchés actions. La poche solidaire (5 à 10 % du portefeuille) est exposée à des risques particuliers de liquidité, du fait de son investissement auprès de structures solidaires de petite taille et auprès de la SIFA. 5 à 10 % d investissements solidaires auprès de structures ou d entreprises créatrices ou consolidatrices d emplois 90 à 95 % d'actions sélectionnées sur des critères extra-financiers Performances au 31/12/2012 (2) sur 1 an sur 5 ans depuis la création Labels du fonds Insertion Emplois Dynamique RC +19,47 % - +35,17 % (au 15/01/2009) Insertion Emplois Dynamique RD +19,47 % -21,24 % +70,06 % (au 24/06/1994) Au 31/12/2012, encours du fonds : 240,6 M - VL : 133,46 (part RC) - 221,03 (Part RD) INSERTION EMPLOIS ÉQUILIBRE Solidarité et diversification sur l'ensemble des classes d'actifs Allocation +/- 5 % Insertion Emplois Équilibre adopte une gestion diversifiée active avec une allocation, % actions/60-70 % actifs obligataires, tout en s'engageant en faveur de l'emploi, sur un horizon de placement minimum de 5 ans. Insertion Emplois Équilibre est notamment exposé aux risques actions et/ou de crédit et/ou de taux, selon des proportions prédéfinies dans le prospectus de l'opcvm. La poche solidaire (5 à 10 % du portefeuille) est exposée à des risques particuliers de liquidité, du fait de son investissement auprès de structures solidaires de petite taille et auprès de la SIFA. 30 à 40 % d actions (dont 5 à 10 % d'actifs solidaires) 60 à 70 % d actifs obligataires Label du fonds Indicateur de risque et de rendement (1) Performances au 31/12/2012 (2) sur 1 an ) sur 5 ans depuis la création (04/04/2006) Insertion Emplois Équilibre +13 % +8,78 % +14,24 % Au 31/12/2012, encours du fonds : 54,7 M - VL : 114,24 INSERTION EMPLOIS MODÉRÉ Solidarité au travers d'investissements monétaires et obligataires Allocation flexible Insertion Emplois Modéré joue la carte de la flexibilité en se positionnant, selon les conditions de marché, sur des actifs obligataires ou monétaires répondant aux exigences d investissements socialement responsables de Mirova. Il vise à surperformer l'indice Eonia sur une durée minimale de placement recommandée de 12 à 18 mois. Insertion Emplois Modéré est notamment exposé aux marchés de taux et de crédit. Il est donc exposé, selon sa sensibilité, au risque de baisse des instruments de taux - découlant des variations des taux d'intérêt - ainsi qu'au risque de crédit résultant de la détérioration de la qualité d'un émetteur d'obligations (entreprise, État...). La poche solidaire (5,15 à 10 % du portefeuille) est exposée à des risques particuliers de liquidité, du fait de son investissement auprès de structures solidaires de petite taille et auprès de la SIFA. Indicateur de risque et de rendement (1) ,15 à 10 % d investissements solidaires au travers d actions non cotées 0 à 90 % d actifs obligataires socialement responsables (détenus en direct ou en fonds de fonds) 0 à 90 % d actifs monétaires socialement responsables (détenus en direct ou en fonds de fonds) Performances au 31/12/2012 (2) sur 1 an sur 5 ans depuis la création (15/01/2009) Insertion Emplois Modéré +3,33 % - +6,34 % Eonia +0,24 % - -2,21 % Au 31/12/2012, encours du fonds : 23 M - VL : 106,34 Label du fonds (1) L indicateur de risque et de rendement (présenté sous la forme d une échelle allant de 1 à 7 correspondants à des niveaux de risques et de rendements croissants) permet d appréhender le potentiel de performance d un OPCVM par rapport au risque qu il présente. La méthodologie générale du calcul de cet indicateur règlementaire s appuie sur la volatilité historique annualisée de l OPCVM calculé à partir des rendements hebdomadaires sur une période de 5 ans. Contrôlé périodiquement, l indicateur peut évoluer. (2) Source : Natixis Asset Management. Performances nettes de frais. Les chiffres des performances cités ont trait aux années écoulées. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. (3) Les labels : Le Label Finansol garantit la solidarité et la transparence des produits d épargne Insertion Emplois. [En savoir plus : Le Label ISR Novethic est attribué aux fonds d'investissement Socialement Responsable (ISR) dont la gestion prend systématiquement en compte des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). [En savoir plus :

4 erformance et solidarité Code Isin Affectation des résultats Société de gestion Nature juridique Insertion Emplois Modéré Part C FR Capitalisation Insertion Emplois Équilibre Part C FR Capitalisation Natixis Asset Management FCP de droit français Insertion Emplois Dynamique Part R PEA FR Capitalisation FR Distribution Classification AMF Obligations et autres titres de créances libellés en euro Diversifiés Actions des pays de la zone euro Date de création 15/01/ /04/ /05/1994 Devise de comptabilité EUR Frais de fonctionnement et de gestion TTC maximum 0,50 %* 0,70 %* 1,794 %* Droits d entrée maximum TTC Droits de sortie maximum TTC Néant Décimalisation en nombre de parts Un dix-millième Souscription minimum initiale / ultérieure Néant Un dix-millième de part Néant Valeur liquidative d origine ,45 Valorisation Quotidienne Heure de centralisation J 12h30 * Assiette : actif net. Caractéristiques de la gamme Insertion Emplois Partenaires Insertion Emplois Pôle d expertise en Investissement responsable de Natixis Asset Management, Mirova (1) propose une gestion engagée visant à relier création de valeur et développement durable. La philosophie de Mirova repose sur la conviction que l intégration des enjeux du développement durable permet de proposer aux investisseurs des solutions créatrices de valeurs sur le long terme. Mirova développe une approche globale de l investissement responsable avec une offre unique organisée autour de 4 piliers. N 1 de la gestion solidaire (2) en France et 2 e gérant européen en fonds ouverts ISR et en fonds d entreprenariat social/ solidaire (3), Mirova gère plus de 4 Mds en gestion actions cotées/non cotées et plus de 7 Mds en conseil sur les stratégies ISR hors actions. Mirova participe par ailleurs activement à différentes organisations internationales en lien avec l investissement responsable. (1) Mirova est une marque de Natixis Asset Management. (2) Baromètre Finansol Gestion solidaire dont 55 M investis directement dans des structures solidaires. (3) Source : Feri Lipper, sur la base des encours gérés au 30/06/ et suivez-nous France Active : investisseur solidaire de la gamme des FCP Insertion Emplois Créé en 1988, le réseau associatif France Active agit au quotidien pour mettre la finance au service des personnes, de l emploi et des territoires. France Active accompagne à la fois les entrepreneurs sociaux qui créent ou consolident des emplois et les personnes en difficulté qui souhaitent créer leur entreprise. Grâce à l épargne solidaire, France Active leur propose un accompagnement et des financements solidaires qui leur permettent de viabiliser leur projet et d accéder aux circuits bancaires et financiers. La SIFA est la Société d Investissement solidaire de l association France Active. Son objectif est de renforcer les structures financières des entreprises solidaires et des associations d utilité sociale pour créer des emplois, prioritairement pour les personnes en difficulté. La SIFA s appuie sur le réseau de France Active : 40 structures de proximité appelées Fonds territoriaux 500 salariés plus de bénévoles partout en France En savoir plus :

5 Chiffres clés 2012 Activité solidaire du FCP Insertion Emplois Dynamique : 26 entreprises solidaires financées, Près de 2 M d investissements, emplois créés ou consolidés, dont pour des personnes en difficulté. Activité 2012 de la SIFA financée pour partie par les FCP Insertion Emplois : 276 entreprises solidaires financées, 12 M d investissements, emplois créés ou consolidés, dont pour des personnes en difficulté. Source : France Active. Des entreprises solidaires financées grâce à vos souscriptions Zoom sur : La Boîte à papiers Née de l association du même nom, l entreprise d insertion La Boîte à papiers a été créée en 1999 à Limoges. Son activité s oriente essentiellement autour de : La collecte et la valorisation des déchets principalement issus d équipements électriques et électroniques (DEEE), mais aussi d activités de soins, de papiers/cartons et d encombrants, Le tri des emballages ménagers dans les centres de tri communaux, La gestion de déchèteries. La Boîte à papiers emploie aujourd hui 125 salariés dont 56 personnes en contrat d insertion. Elle est la première entreprise d insertion de la région Limousin. "France Active et la SIFA sont partenaires de notre entreprise depuis sa création en En 2011, la Boîte à papiers a bénéficié d investissements du FCP Insertion Emplois Dynamique et de la SIFA qui ont contribué à hauteur de 80 k au financement d une ligne de démantèlement de DEEE afin d améliorer les conditions de travail et la productivité sur cette activité. Cet investissement nous a permis de renouveler, fin 2012, nos 3 principaux marchés sur les DEEE, nous offrant ainsi une visibilité sur notre activité sur les 3 prochaines années", explique Josette Guillon, directrice générale de la Boîte à papiers et secrétaire fédérale du CNEI, le Centre National des Entreprises d Insertion.

6 Votre épargne a le pouvoir de créer des emplois! Emplois créés et consolidés par les entreprises financées par le FCP Insertion Emplois Dynamique sur la période Sur les 5 dernières années Effectif global Dont personnes en difficulté Réunion 7 5 C est tous ensemble que nous pourrons agir en faveur de la création d emplois! Pour tout renseignement ou souscription, contactez votre chargé d'affaires habituel. Point d attention : ce document a un caractère promotionnel. Il est destiné à des clients professionnels. Les caractéristiques, les risques et les frais relatifs à cet investissement sont détaillés dans les prospectus simplifiés / Document d'informations Clés pour l'investisseur (DICI) des fonds. Le capital investi et les performances ne sont pas garantis. Il convient de respecter la durée minimale de placement recommandée. Avant toute souscription, le prospectus simplifié / DICI devra vous être remis. Il est disponible sur demande écrite auprès de Natixis Asset Management. Ce document est produit à titre purement indicatif. Natixis Asset Management ne saurait être tenue responsable de toute décision prise ou non sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par un tiers. Natixis Asset Management Société de gestion de portefeuille Société Anonyme au capital de ,76 euros Agrément AMF n GP RCS Paris , quai d Austerlitz Paris Tél. : Bretagne Basse Normandie Pays de la Loire Poitou-Charentes Haute Normandie Aquitaine Nord-Pas-de-Calais Picardie Île-de-France Centre Limousin Midi-Pyrénées Auvergne Bourgogne Languedoc-Roussillon France Active rue Réaumur Paris Tél : Champ. Ardennes 28 0 Lorraine Rhône-Alpes Franche Comté PACA Source : CACEIS Alsace Corse Guyane Source : France Active. Février Document réalisé par la Direction de la Communication de Natixis Asset Management - Crédits photos : Contextes / France Active / Chaîne de démantèlement - La Boîte à papiers - Responsible investing : investir responsable. Imprimé avec des encres végétales sur du papier constitué pour 50 % de pâte sans chlore élémentaire utilisant des fibres vierges issues de forêts gérées durablement et pour 50 % de pâte de papier recyclé. La pâte de ce papier est produite sans métaux lourds et est certifiée ISO

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