NOS MISSIONS CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE PARTICULIERS. Créer, développer et gérer votre patrimoine

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1 NOS MISSIONS CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE PARTICULIERS Créer, développer et gérer votre patrimoine B

2 Edito Le monde de la gestion de patrimoine fait l objet depuis quelques années d une évolution permanente. Face à ce constat, nous avons su nous diversifier en mettant en place des spécialistes dans différents domaines d activités, à savoir : Prévoyance, Santé, Retraite - Placements et gestion d actifs conseils et stratégies patrimoniales financements et crédits développements fonciers administration. Aujourd hui notre équipe est composée de 23 collaborateurs, et a pour principale préoccupation de délivrer un service global et un conseil personnalisé sur la gestion de patrimoine à chacun de nos clients. De plus, notre association avec des experts comptables nous permet d être complémentaires et en amont sur les questions posées par nos clients. «Anticiper et répondre véritablement aux attentes de nos clients» Patrick Sarro Le Groupe SARRO a pour ambition de porter un certain nombre de valeurs communes auprès de ses clients, prescripteurs et partenaires : Indépendance, éthique, transparence et confidentialité. Nous sommes une structure à taille humaine, ce qui nous permet de garder une proximité avec nos clients. De plus, notre exigence transparaît dans le soin apporté au suivi de nos clients, à la qualité de l information, à la gestion et au suivi administratif, et, bien évidemment à la sélection de nos partenaires : compagnies d assurances, promoteurs, banques, notaires, avocats, experts comptables «Notre stratégie : tisser des liens et s entourer des meilleurs pour vous accompagner dans une approche global de votre patrimoine privé et professionnel» Thierry Cotentin A

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4 SOMM A IRE Optimisation Patrimoniale - Étude de vos placements financiers - Étude liée à votre fiscalité privée - Étude successorale - Étude de votre retraite - Étude de votre prévoyance Audit global - Audit global 6 11 Assistance déclarative - Assistance Assistance Assistance Assistance A

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6 OPTIMISATION Etude de votre Retraite Comment prévoir le budget dont vous aurai besoin pour votre retraite? A quel âge partir et pour quel montant? Votre retraite suffira-t-elle à subvenir à vos besoins? Quelles solutions s offrent à vous afin d obtenir des revenus complémentaires pour maintenir votre niveau de vie actuel à la retraite? Comment cumuler un emploi avec votre retraite? Si vous avez travaillé à l étranger, quelles conséquences? Sous quelles conditions votre pension de réversion est-elle susceptible d être versée en cas de décès? Est-il opportun de racheter vos trimestres? Si vous avez travaillé à l étranger, quelles en sont les conséquences? A6 800 HT

7 PATRIMONIALE Etude de vos Placements Financiers Exterieurs Où pouvez vous investir et comment? Quels placements financiers sont les plus rentables et quelles fiscalitésgénèrent-ils? La clause bénéficiaire de vos contrats d assurance vie est-elle adaptée à vos objectifs? Vos placements sont-ils risqués? Quels placements financiers sont les plus rentables et quelle fiscalité génèrent-ils? 300 HT B7

8 OPTIMISATION Etude de votre Prevoyance ' Comment protéger votre avenir et celui de vos proches? Comment êtes vous protégé en cas d arrêt de travail? en cas d invalidité? En cas de décès, quelles prestations sont versées à vos proches? Le coût de vos contrats est-il en adéquation avec les couvertures proposées? Comment l améliorer? A HT

9 PATRIMONIALE Etude de votre Fiscalite ' Privee ' Quelle fiscalité est liée à vos revenus immobiliers et/ou professionnels? Comment optimiser votre fiscalité? Devez-vous rattacher votre enfant à votre foyer fiscal? Devez vous lui verser une pension alimentaire? 600 HT B9

10 OPTIMISATION PATRIMONIALE Etude Successorale - Votre régime matrimonial est-il toujours adapté? - Quel montant de droits de succession sera payé par vos héritiers? Comment minorer le coût de vos droits de succession? - Comment assurer la protection respective des conjoints, tout en assurant une transmission efficace de votre patrimoine à vos enfants? - Vous avez une famille recomposée, quelles seront les conséquences en cas de décès? - Devez-vous rédiger une donation entre époux? Un testament? - Pouvez-vous désigner une personne afin de gérer votre patrimoine après votre décès? - Comment assurer le maintien de votre patrimoine dans votre famille? - Avez-vous intérêt à détenir vos biens par le biais de sociétés? - Comment optimiser l utilisation de l assurance-vie? 10 A 600 HT

11 AUDIT GLOBAL Audit Global Prive ' Vous souhaitez faire le point sur votre situation personnelle, et élaborer une stratégie patrimoniale répondant à votre projet de vie. Sur devis B11

12 ASSISTANCE Assistance 2042 Pensez-vous bénéficier de toutes les déductions, réductions et crédits d impôt possibles? Comment déclarer un investissement défiscalisant? A HT

13 DÉCLARATIVE Assistance 2044 Comment déclarer vos revenus fonciers? Quelles sont les charges déductibles? 300 HT B13

14 ASSISTANCE Assistance 2072 Comment déclarer vos revenus fonciers dans une SCI? Quelle quote-part pour quels associés? Quelles sont les charges déductibles? A HT

15 DÉCLARATIVE Assistance 2075 Êtes-vous imposable à l ISF? Comment déclarer votre patrimoine? Quelle valeur devez vous indiquer? À quelles réductions d ISF pouvez vous prétendre? 800 HT B15

16 A SARRO CONSEILS ET FINANCES SARL au capital de , rue du Grand Chêne SAINT MATHIEU DE TREVIERS Tel : Fax : N Orias RCS Montpellier