La Française Trésorerie Court Terme - Part P - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "La Française Trésorerie Court Terme - Part P - FR0010932764 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française"

Transcription

1 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - Part P - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-Part P-24/07/2015

2 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,17 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts P, I, R, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : I, R, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

3 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - Part I - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-Part I-24/07/2015

4 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,09 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance 0,03 % (**)20% par rapport à EONIA capitalisé (**) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. Commission de surperformance : 20% de la différence si elle est positive, entre la performance du fonds et celle de l'eonia capitalisé. Frais de gestion variables plafonnés annuellement à 0.05% Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts I, P, R, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, R, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

5 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - part R - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-part R-24/07/2015

6 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,16 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts R, P, I, C : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, I, C Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

7 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Trésorerie Court Terme - part C - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "monétaire court terme", est d'obtenir une performance, nette de frais, égale à l'eonia capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l'eonia, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : EONIA capitalisé Fourchette de sensibilité entre 0 et 0.5. Le portefeuille est constitué d'obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créance négociables, de maturité inférieure à 397 jours, de bons du trésor, billets de trésorerie, certificats de dépots libellés en euros, avec une approche ISR, émis par des entités de pays membres de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des instruments du marché monétaire de "haute qualité de crédit" c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor's ou équivalent, ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L'indicateur de risque de niveau 1 reflète des investissements dans des produits de taux du secteur public ou privé émis sur des marchés de pays de l'ocde avec une prépondérance des pays de la zone euro à l'intérieur d'une fourchette de sensibilité comprise entre 0 et 0.5. Cet OPCVM ne bénéficie pas de garantie en capital. Cette donnée se base sur les résultats passés en matière de volatilité. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Le fonds pourra investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm/ FIA répondant aux 4 critères de l'article R du Code monétaire et financier, (répondant à la définition de "monétaire court terme"). Le fonds utilisera des instruments financiers à terme dans la limite d'une fois l'actif de l'opcvm. Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts et/ ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l'actif de l'opcvm. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 mois. Modalités de rachat : Quotidien. Les rachats sont centralisés auprès de La Française AM Finance Services à 11h30 et sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative connue. Les réglements interviennent le jour de calcul de la valeur liquidative. Affectation des sommes distribuables : Capitalisation l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de l'opcvm. Cette catégorie de risque n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que les produits dérivés : le risque lié aux techniques telles que les produits dérivés est le risque d'amplification des pertes du fait du recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré, et/ou les opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. La Française Trésorerie Court Terme-part C-24/07/2015

8 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,17 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 30/06/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 10 et 11 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 22/06/2009 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts C, P, I, R : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : P, I, R Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 24/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

9 OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE PROSPECTUS La Française Trésorerie Court Terme Fonds Commun de Placement 1. Caractéristiques générales 1.1 Forme de l OPCVM Dénomination : La Française Trésorerie Court Terme Forme juridique et état membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Date de création et durée d existence prévue : 22/06/ ans Date d agrément par l Autorité des marchés financiers : 24/04/2009 Synthèse de l offre de gestion Type de part Code ISIN Valeur liquidative Compar timents Affectation des sommes distribuables Devise de libellé Souscripteurs concernés Montant min. de souscription initiale d Origine Part P FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs EUR part R FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs part C FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs Part I FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs, plus particulièrement Investisseurs Institutionnels EUR Le montant minimum de souscription initiale ne s'applique pas à la société de gestion et aux entités du Groupe La Française. Indication du lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels ainsi que la composition des actifs sont adressés dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur auprès de : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Département Marketing 173 boulevard Haussmann Paris Tel. +33 (0) Toute explication complémentaire peut être obtenue auprès du département Marketing de la société de gestion par l intermédiaire de l adresse suivante : Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 1

10 1.2 Acteurs Société de gestion : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Dépositaire et conservateur : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, SCA Dont le siège social est 3, rue d'antin PARIS Dont l adresse postale est Grands Moulins de Pantin 9 rue du Débarcadère Pantin BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES (BP2S) est un établissement de crédit agréé par l ACPR. Il est également le teneur de compte-émetteur (passif de l OPC) par délégation. Commissaire aux comptes : Cabinet FIDUS 12, rue de Ponthieu Paris Représenté par M. Philippe COQUEREAU Commercialisateurs: LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS Délégataires: Gestionnaire comptable par délégation BNP PARIBAS FUND SERVICES France, société par actions simplifiée Dont le siège social est : 3, rue d Antin PARIS Dont l adresse postale est : Grands Moulins de Pantin 9 rue du débarcadère Pantin Conseillers : Centralisateur : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Etablissement en charge des ordres de souscription et rachat par délégation : LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS 2. Modalités de fonctionnement et de gestion 2.1 Caractéristiques générales Caractéristiques des parts : - Nature de droit attaché à la catégorie de parts : chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs du fonds proportionnel au nombre de parts possédées. - Tenue du passif assurée par BNP Paribas Securities Services. - Parts admises en EUROCLEAR France. - Droit de vote : aucun droit de vote n'est attaché aux parts, les décisions étant prises par la société de gestion. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 2

11 - Forme de parts : les parts du FCP sont au porteur. - Décimalisation : chaque part peut être divisée en cent millièmes de part Date de clôture : Date de clôture de l exercice comptable : dernier jour de Bourse du mois de juin Date de clôture du 1 er exercice : 30 juin 2010 Régime fiscal : Avertissement : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Le porteur doit s adresser à un conseiller. 2.2 Dispositions particulières Code ISIN : Part P part R part C Part I FR FR FR FR Classification : Monétaires court terme Objectif de gestion : L objectif du fonds est d obtenir une performance, nette de frais, égale à l EONIA capitalisé, dans une optique de placements de trésorerie inférieure à 3 mois. En cas de faible niveau de l EONIA, les performances du fonds pourront être négatives compte tenu des frais de gestion. Indicateur de référence : L EONIA (Euro Over Night Interest Average) [source Fininfo : ] représente le taux de l argent au jour le jour du marché interbancaire ; il est calculé par la Banque Centrale Européenne à l issue d un relevé de cotations effectué en fin de journée auprès d un panel de 57 établissements représentatifs de la zone Euro. Stratégie d investissement : Fourchette de sensibilité : entre 0 et 0,5 1- Stratégie utilisée Le portefeuille est constitué d obligations à taux fixe ou à taux variable et titres de créances négociables, de maturité inférieure à 397 jours de bons du Trésor, billets de trésorerie, certificats de dépôt, libellés en euros et accessoirement de liquidités. Les titres du portefeuille seront émis par des entités de pays membres de l OCDE avec prépondérance des pays de la zone euro. Le portefeuille sera investi dans des signatures de «haute qualité de crédit» c'est-à-dire détenant au moins l une des deux meilleures notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnue qui ont noté l instrument, la notation ne pourra ainsi pas être inférieure à A2 selon Standard & Poor s ou équivalent ou ou d une notation équivalente sur la base de critères internes à la société de gestion. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit à chaque investissement. Les instruments financiers éligibles ont une durée de vie résiduelle maximum inférieure ou égale à 397 jours. La maturité moyenne pondérée jusqu à la date d échéance (en anglais dénommée WAM Weighted Average Maturity) est inférieure ou égale à 60 jours. La durée de vie moyenne pondérée jusqu à la date d extinction des instruments financiers (en anglais dénommée WAL Weighted Average Life) est inférieure ou égale à 120 jours. La répartition entre les titres émis par des entités privées ou publiques sera fonction des anticipations de marché. Le gérant pourra, de manière opportuniste, évoluer entre tout Etat et tout crédit. La société de gestion s appuie pour la sélection des valeurs sur une recherche et une analyse quantitative et qualitative développées au travers d un partenariat au sein du Groupe La Française. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 3

12 La sélection des actifs répond aux principes élaborés dans le cadre du partenariat au sein du Groupe qui se caractérise par l intégration de critères extra-financiers en particulier à partir de certains critères ESG, en complément des critères financiers traditionnels dans les processus d analyse et de sélection de valeurs. Pour les dettes privées, l analyse s articule autour des principes élaborés dans le cadre du partenariat. Les dettes Souveraines (Emetteurs Publics) sont évaluées sur la base de critères dans les grands thèmes tels que l Environnement des Droits de l Homme, Transparence Financière, Corruption Des précisions complémentaires sur l analyse extra financière de la société de gestion sont disponibles sur le site de La Française AM, La décision finale d investissement est dans tous les cas laissée à la libre appréciation du gérant selon ses propres convictions. Le FCP pourra également investir dans la limite de 10% dans des parts ou actions d'opcvm / FIA répondant aux 4 critères de l article R du Code monétaire et financier, monétaires court terme. De manière exceptionnelle et temporaire dans le cas de rachats importants, le gérant pourra effectuer des emprunts d espèces dans la limite de 10% de l actif net. Les moteurs de performance du fonds sont le crédit, et en complément, le positionnement sur la courbe des taux. Le fonds pourra intervenir sur les marchés dérivés simples et utilisera des instruments dérivés de préférence sur les marchés à terme organisés européens, mais se réserve la possibilité de conclure des contrats de gré à gré. Le fonds utilisera des instruments financiers à terme pour couvrir les risques associés aux actifs sans rechercher de surexposition. Il pourra s agir de futures, forwards, options, swaps de taux, swaps sur indices de taux. Le fonds utilisera les dérivés de taux aussi bien pour se couvrir que pour s exposer au risque de taux à l intérieur de la fourchette de sensibilité cible (0-0.5). Le gérant différencie les dérivés sur taux qui sont les futures sur paniers obligataires (Schatz, Bobl, Bund, ) des dérivés sur indices (swaps, Euribor, Eonia, ) ; il pourra choisir de couvrir les risques de ce type induits par les titres détenus en portefeuille (par exemple un titre avec référence Euribor 3 mois «swapé» en Eonia) ou au contraire exposer le portefeuille dans la limite de sensibilité prévue. Le fonds pourra principalement intervenir sur les marchés à terme d indices et de taux, dans la limite de 100% de l actif de l OPCVM. 2- Actifs (hors dérivés intégrés) Afin de réaliser son objectif de gestion, le FCP aura recours à différents types d actifs : a. Titres de créance et instruments du marché monétaire : i. Titres de créances négociables : oui ii. Obligations : oui iii. Bons du Trésor : oui iv. Billets de trésorerie : oui v. Certificats de dépôt : oui présentant les caractéristiques suivantes : - tous secteurs - les titres sélectionnés seront aussi bien investis dans le secteur privé que public - niveau de crédit envisagé : le FCP privilégiant la sécurité, les signatures qui, selon la procédure d analyse crédit au sein de la société de gestion, présentent des risques notoires seront systématiquement écartées b. actions : non c. OPC : oui, dans la limite de 10% de l actif net du fonds dans des parts ou actions d'opcvm / FIA répondant aux 4 critères de l article R du Code monétaire et financier, monétaires court terme. Le FCP pourra investir dans des OPCVM/ FIA de la société de gestion ou d une société liée. 3- Instruments dérivés Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 4

13 Le fonds pourra utiliser tous les instruments financiers à terme fermes ou conditionnels dès lors que leur sous-jacent a une relation financière directe ou corrélée avec un actif du portefeuille, aussi bien dans un but de couverture que d exposition du portefeuille, sans rechercher de surexposition. Ces opérations seront réalisées dans la limite maximum de 100% de l actif de l OPCVM. Nature des marchés d intervention : - réglementés : oui - organisés : oui - de gré à gré : oui Le fonds utilisera de préférence les marchés organisés mais se réserve la possibilité de conclure des contrats de gré à gré lorsque ces contrats permettront une meilleure adaptation à l objectif de gestion ou auront un coût de négociation inférieur. Le fonds se réserve la possibilité d intervenir sur tous les marchés européens. Risques sur lesquels le gérant désire intervenir : - actions : non - taux : oui - change : non - crédit : non - indices : oui Nature des interventions : - couverture : oui - exposition : oui - arbitrage : non - autres : non Nature des instruments utilisés : - futures : oui - options : oui - swaps : oui - change à terme : non - dérivés de crédit : non - autres : non 4- Titres intégrant les dérivés : Afin de réaliser l objectif de gestion, le gérant pourra prendre des positions en vue de couvrir et/ou exposer le portefeuille sur les risques : - actions : non - taux : oui - change : non - crédit : non Nature des interventions : - couverture : oui - exposition : oui, - arbitrage : non Nature des instruments utilisés : - EMTN - BMTN 5- Les dépôts : le fonds se réserve la possibilité de faire des dépôts, pour la gestion de sa trésorerie dans la limite maximum de 10%. 6- Les opérations d acquisitions et de cessions temporaires de titres : Le fonds pourra avoir recours à des prises et mises en pension d instruments de taux, dans le cadre de la réalisation de l objectif de gestion. Ces opérations seront effectuées sur les marchés de gré à gré. Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 5

14 Gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficace de portefeuille Les contreparties des opérations de gré à gré seront des contreparties de type établissement bancaire de premier rang domicilié dans des pays membres de l OCDE. Ces contreparties ne disposent d aucun pouvoir de décision discrétionnaire sur la gestion de l actif sous-jacent des instruments financiers dérivés. Ces opérations pourront être effectuées avec des sociétés liées au Groupe de la société de gestion. Ces opérations peuvent donner lieu à la remise en garantie : - d espèces - de titres émis par les pays membres OCDE - de parts ou actions d OPCVM/FIA monétaires Le fonds ne recevra pas de titres en garantie dans le cadre de la gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficaces de portefeuille. Les garanties financières reçues en espèces doivent uniquement être : - placées en dépôt auprès d'établissement de crédit ayant son siège social dans un Etat membre de l OCDE ou un Etat tiers ayant des règles prudentielles équivalentes, - investies dans des obligations d Etat de haute qualité, - investies dans des organismes de placement collectif monétaires à court terme tels que définis dans les orientations pour une définition commune des organismes de placement collectif monétaires européens. Des informations complémentaires concernant ces opérations figurent à la rubrique frais et commissions. Profil de risque : "Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés". Risque de perte en capital : L'investisseur est averti que son capital n'est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué. Risque de taux : Le FCP est soumis aux risques de taux sur les marchés européens. Le risque de taux d intérêts est le risque que la valeur des investissements du FCP diminue si les taux d intérêts augmentent. Ainsi, quand les taux d intérêts augmentent, la valeur liquidative du fonds peut baisser. Risque de crédit : Il s agit de risques pouvant résulter de la dégradation de signature d un émetteur de titre de créance ou du défaut d un émetteur. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Risque de contrepartie : Il est lié à la conclusion de contrats sur instruments financiers à terme négociés sur les marchés de gré à gré et aux acquisitions et cessions temporaires de titres : il s agit du risque de défaillance d une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d une contrepartie pourra entraîner une baisse de la valeur liquidative. Risque de conflits d intérêt potentiels : Ce risque est lié à la conclusion d opérations de cessions/acquisitions temporaires de titres au cours desquelles le FCP a pour contrepartie et/ou intermédiaires financiers une entité liée au groupe auquel appartient la société de gestion du FCP. Risque de modèle : Le processus de gestion du fonds repose sur l élaboration d un modèle propriétaire de scoring financier et extra financier dont certains critères ESG au travers d un partenariat au sein du Groupe. Il existe un risque que le modèle ne soit pas efficient. La performance du fonds peut donc être inférieure à l objectif de gestion. La valeur liquidative du fonds peut en outre avoir une performance négative. Souscripteurs concernés : Part P part R part C Part I Tous souscripteurs Tous souscripteurs Tous souscripteurs Tous souscripteurs, plus particulièrement Investisseurs Institutionnels Prospectus - La Française Trésorerie Court Terme - 15/07/2015 6

La Française Rendement Global 2020 - Part F - FR0011594183 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Rendement Global 2020 - Part F - FR0011594183 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

La Française Convertibles 2020 - Part I - FR0010684282 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Convertibles 2020 - Part I - FR0010684282 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS

MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS . MULTIPAR SOLIDAIRE DYNAMIQUE SOCIALEMENT RESPONSABLE (FCE20020097) MULTIPAR PHILEIS Objectifs et politique d investissement : Profil de risque et de rendement A risque plus faible, A risque plus élevé,

Plus en détail

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

La Française Patrimoine Flexible - Part R - FR0000973968 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Patrimoine Flexible - Part R - FR0000973968 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

La Française Rendement 4x4 - Part R - FR0011111137

La Française Rendement 4x4 - Part R - FR0011111137 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

FCP METROPOLE Euro A (ISIN : FR0007078753) Cet OPCVM est géré par METROPOLE GESTION

FCP METROPOLE Euro A (ISIN : FR0007078753) Cet OPCVM est géré par METROPOLE GESTION Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

R Euro Credit Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0007008750 (Part C EUR)

R Euro Credit Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0007008750 (Part C EUR) abc Informations Clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient

Plus en détail

EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION (EdR Bond Allocation)

EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION (EdR Bond Allocation) INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PALATINE HORIZON 2015

PALATINE HORIZON 2015 PALATINE HORIZON 2015 OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN :

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds d'épargne salariale. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations

Plus en détail

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE (EdR Global Healthcare) OPCVM soumis au droit français

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE (EdR Global Healthcare) OPCVM soumis au droit français INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

La Française PEA Flex - part D - FR0011668771 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française PEA Flex - part D - FR0011668771 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT Fonds de fonds diversifié flexible PEA, La Française PEA Flex a pour objectif d optimiser sa performance nette de frais sur l horizon de placement tout en générant

Plus en détail

SCOR EURO HIGH YIELD

SCOR EURO HIGH YIELD Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Tikehau Taux Variables

Tikehau Taux Variables Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE. Prospectus Simplifié Elan USA Indice

ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE. Prospectus Simplifié Elan USA Indice ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE Présentation succincte Code ISIN : FR0007030564 Dénomination : ELAN USA INDICE

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE

AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE PROSPECTUS & DICI Juillet 2015 AMILTON OBLIGATION FLEXIBLE Société de gestion Dépositaire AMILTON ASSET MANAGEMENT CACEIS BANK FRANCE 49, avenue Franklin D. Roosevelt 1-3 Place Valhubert 75008 PARIS 75

Plus en détail

FCP MON PEA - Part I - FR0011310283 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

FCP MON PEA - Part I - FR0011310283 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif de gestion du fonds, de classification «Actions de pays de la zone euro», est d'obtenir une performance nette de frais supérieure à l indice CAC 40 dividendes

Plus en détail

Mandarine Multistratégies (Part R) - LU0982863069. Objectifs et politique d'investissement. Profil de risque et de rendement

Mandarine Multistratégies (Part R) - LU0982863069. Objectifs et politique d'investissement. Profil de risque et de rendement Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous

Plus en détail

HIXANCE SKYLINER Part C : FR0011440460 360Hixance am

HIXANCE SKYLINER Part C : FR0011440460 360Hixance am Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FORTIS MULTISTRATEGIES 1/34

FORTIS MULTISTRATEGIES 1/34 PROSPECTUS COMPLET 1/34 SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE... 3 I - PARTIE A STATUTAIRE... 3 II - PARTIE B STATISTIQUE... 11 NOTE DETAILLEE... 14 I CARACTERISTIQUES GENERALES... 14 II MODALITES DE FONCTIONNEMENT

Plus en détail

Anaxis Bond Opportunity Europe 2018

Anaxis Bond Opportunity Europe 2018 Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND

ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND ELLIPSIS SHORT TERM CREDIT FUND Xxx Prospectus pour la Suisse La Société de Gestion : Le Représentant en Suisse : ELLIPSIS ASSET MANAGEMENT CARNEGIE FUND SERVICES S.A. La Banque Dépositaire : SOCIETE GENERALE

Plus en détail

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE

PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE PALATINE MONETAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : FR0010137315 parts C / FR0010137323 parts D. Dénomination : PALATINE MONETAIRE Forme juridique : Fonds

Plus en détail

CAMGESTION, une société de gestion appartenant au groupe BNP Paribas.

CAMGESTION, une société de gestion appartenant au groupe BNP Paribas. CAMGESTION, une société de gestion appartenant au groupe BNP Paribas. Objectif de gestion : De classification «Actions de pays de la zone Euro» qui a pour objectif de maximiser la performance sur la durée

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010112102 Dénomination : Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion

Plus en détail

INEDIT PEA COURT TERME

INEDIT PEA COURT TERME PROSPECTUS SIMPLIFIE INEDIT PEA COURT TERME PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Code ISIN : FR0000990483 Dénomination : INEDIT PEA COURT TERME Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FCP EQUI-ACTIONS SUISSE Parts R FR0011540566 Société de gestion : Equigest

FCP EQUI-ACTIONS SUISSE Parts R FR0011540566 Société de gestion : Equigest Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fourni des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous sont

Plus en détail

Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs.

Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs. Lettre d information relative à la transformation du FCPE «Destination bon port» en FCPE nourricier du Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) Maître «MONESOR» A Malakoff, le 22/04/2015, Madame,

Plus en détail

CD EURO IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIÉ

CD EURO IMMOBILIER PROSPECTUS SIMPLIFIÉ PROSPECTUS SIMPLIFIÉ - 1 - SOMMAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE I. PRESENTATION SUCCINCTE II. INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION III. INFORMATIONS SUR LES FRAIS, LES COMMISSIONS

Plus en détail

DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR

DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient

Plus en détail

Orfi Colors - FR0010575571 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

Orfi Colors - FR0010575571 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT Le fonds, de classification "Diversifié" a pour objectif, au travers de l'investissement dans le fonds maître La Française Patrimoine Flexible (part "F"), d optimiser

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte :

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Présentation succincte : PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Conforme aux normes européennes Présentation succincte : Code ISIN de l OPCVM : Dénomination : Forme juridique : Compartiment : Nourricier : Gestionnaire administratif

Plus en détail

PALATINE COURT TERME DYNAMIQUE

PALATINE COURT TERME DYNAMIQUE PALATINE COURT TERME DYNAMIQUE OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Dénomination : SG MONETAIRE JOUR Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion de

Plus en détail

OCEA ACTIONS RENDEMENT EURO

OCEA ACTIONS RENDEMENT EURO Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LETTRE AUX PORTEURS. Objet : La Française Trésorerie Moyen Terme (FR0010607226 / FR0011468388)

LETTRE AUX PORTEURS. Objet : La Française Trésorerie Moyen Terme (FR0010607226 / FR0011468388) LETTRE AUX PORTEURS Paris, le 10 août 2015 Objet : La Française Trésorerie Moyen Terme (FR0010607226 / FR0011468388) Madame, Monsieur, Vous êtes porteur de part(s) du fonds commun de placement La Française

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Centifolia - Part C - EUR

Centifolia - Part C - EUR 0 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET OCTYS

PROSPECTUS COMPLET OCTYS PROSPECTUS COMPLET OCTYS Trésorerie FONDS COMMUN DE PLACEMENT CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN :

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. AMPLEGEST PROACTIF Part AC (FR0010532119) Cet OPCVM est géré par AMPLEGEST

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. AMPLEGEST PROACTIF Part AC (FR0010532119) Cet OPCVM est géré par AMPLEGEST INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes SG MONETAIRE EURO PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SG MONETAIRE EURO FORME JURIDIQUE : SICAV de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

MONTSEGUR RENDEMENT PART C (ISIN : FR0010263574) Cet OPVM est géré par MONTSEGUR FINANCE

MONTSEGUR RENDEMENT PART C (ISIN : FR0010263574) Cet OPVM est géré par MONTSEGUR FINANCE Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES SG MONETAIRE PLUS PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : CODE ISIN : FR0000003964 DENOMINATION : SGA MONETAIRE PLUS FORME JURIDIQUE : SICAV

Plus en détail

PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES

PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES Date d effet : 15 Février 2013 TABLE DES MATIERES INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR PART I 3 INFORMATIONS

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) EQUITY GLOBAL

SWISS LIFE FUNDS (F) EQUITY GLOBAL SWISS LIFE FUNDS (F) EQUITY GLOBAL Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75008 PARIS

Plus en détail

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE

EDMOND DE ROTHSCHILD GLOBAL HEALTHCARE INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient vous

Plus en détail

SLF (France) ACTIONS FRANCE

SLF (France) ACTIONS FRANCE SLF (France) ACTIONS FRANCE Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75 008 PARIS Dépositaire

Plus en détail

DEXIA ÉTHIQUE SICAV NOTICE D INFORMATION. Forme juridique de l OPCVM. Promoteur. Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire

DEXIA ÉTHIQUE SICAV NOTICE D INFORMATION. Forme juridique de l OPCVM. Promoteur. Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire SICAV DEXIA ÉTHIQUE SICAV CONFORME AUX NORMES EUROPENNES A COMPARTIMENTS NOTICE D INFORMATION Forme juridique de l OPCVM Promoteur Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire Etablissement désigné

Plus en détail

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND ELLIPSIS HIGH YIELD FUND Prospectus pour la Suisse La Société de Gestion : Le Représentant en Suisse : ELLIPSIS ASSET MANAGEMENT CARNEGIE FUND SERVICES S.A. La Banque Dépositaire : SOCIETE GENERALE OPCVM

Plus en détail

FR0010094839. Planisfer. Non / Non. Aviva Investors France. Société Générale. Euro Net Asset VAlue. Aviva Investors France G.I.E.

FR0010094839. Planisfer. Non / Non. Aviva Investors France. Société Générale. Euro Net Asset VAlue. Aviva Investors France G.I.E. PARTIE A STATUTAIRE I- Présentation succincte Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : Compartiments / nourricier : FR0010094839 Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Non / Non Société

Plus en détail

FRAIS PERFORMANCES PASSEES INFORMATIONS PRATIQUES

FRAIS PERFORMANCES PASSEES INFORMATIONS PRATIQUES Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0000983348 Dénomination : CAAM MONE ETAT Forme juridique : F.C.P. de droit français. Compartiments / nourricier : l OPCVM est

Plus en détail

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. TAILOR CREDIT RENDEMENT CIBLE OPCVM géré par TAILOR CAPITAL Part C (Euro) CODE ISIN: FR0010952432

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR. TAILOR CREDIT RENDEMENT CIBLE OPCVM géré par TAILOR CAPITAL Part C (Euro) CODE ISIN: FR0010952432 INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document apporte des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France)

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France) PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : HSBC IMMOBILIER Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

YAMA OPPORTUNITES. OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français

YAMA OPPORTUNITES. OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français 01.07.07 YAMA OPPORTUNITES OPCVM ACTIONS INTERNATIONALES FCP de droit français Prospectus Simplifié Société de Gestion : ATLAS GESTION Date d agrément : 02/04/1999 Date d édition : 01/07/2007 FCP «YAMA

Plus en détail

UFF OBLIGATIONS 3-5 A - FR0013018868 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

UFF OBLIGATIONS 3-5 A - FR0013018868 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT L'objectif du fonds, de classification "Diversifié" est d'obtenir, au travers de l'investissement dans le fonds maître OBLIGATIONS 3-5 M, une performance nette de

Plus en détail

Objectifs et politique d investissement

Objectifs et politique d investissement Informations clés pour l investisseur CLARESCO PME P ISIN : FR0011681915 Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les

Plus en détail

PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES

PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES PROSPECTUS FONDS COMMUN DE PLACEMENT BG LONG TERM VALUE FCP CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES Date d effet : 07 octobre 2014 TABLE DES MATIERES INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR PART I 3 INFORMATIONS

Plus en détail

TOCQUEVILLE ULYSSE Part C (ISIN : FR0010546903) Ce fonds est géré par Tocqueville Finance

TOCQUEVILLE ULYSSE Part C (ISIN : FR0010546903) Ce fonds est géré par Tocqueville Finance INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LBPAM ALLOCATION FLEXIBLE 1

LBPAM ALLOCATION FLEXIBLE 1 INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit les informations essentielles aux investisseurs de ce fonds d'investissement à vocation générale (le "FCP"). Il ne s'agit pas d'un document promotionnel.

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion : Dépositaire et conservateur

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion : Dépositaire et conservateur

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France)

PARTIE A STATUTAIRE. Gestionnaire administratif et comptable par délégation : HSBC Securities Services (France) PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : HSBC OBLIG EURO COURT TERME Fonds Commun de Placement de droit français

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION Code ISIN : FR0010036962 Dénomination : ATOUT VERT HORIZON Forme juridique : Fonds Commun de Placement (F.C.P) de droit français. Société de gestion

Plus en détail

MACIF CROISSANCE DURABLE EURO PROSPECTUS COMPLET (mise à jour 21/05/2012)

MACIF CROISSANCE DURABLE EURO PROSPECTUS COMPLET (mise à jour 21/05/2012) PROSPECTUS COMPLET (mise à jour 21/05/2012) SOCIETE ANONYME A CONSEIL D ADMINISTRATION AU CAPITAL DE 300 000 382 149 912 RCS PARIS APE 6430Z SIEGE SOCIAL : 1 RUE VERNIER 75017 PARIS INFORMATIONS CLES POUR

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

SCOR CREDIT FINANCIALS

SCOR CREDIT FINANCIALS Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

SAINT-HONORE SIGNATURES PLUS

SAINT-HONORE SIGNATURES PLUS PROSPECTUS SIMPLIFIE FONDS COMMUN DE PLACEMENT CONFORME AUX NORMES EUROPEENNES 23 avril 2007 MB/MaM Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code

Plus en détail

LFP ENFA Vision Petrole FR0011091891 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Francaise

LFP ENFA Vision Petrole FR0011091891 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Francaise Objectifs et politique d'investissement Le fonds, de classification «Diversifié», aura pour objectif d obtenir une performance sur 5 ans grâce à une allocation entre différentes classes d actifs sensibles

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds d'épargne salariale. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO

SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO SWISS LIFE FUNDS (F) MONEY MARKET EURO Société d Investissement à Capital Variable - SICAV Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Siège social : 86, boulevard Haussmann 75 008 PARIS 403 409

Plus en détail

NATIXIS PERFORMANCE CREDIT OPPORTUNITIES Code ISIN Part I : FR0011194240 Société de Gestion : Natixis Asset Management - Groupe BPCE

NATIXIS PERFORMANCE CREDIT OPPORTUNITIES Code ISIN Part I : FR0011194240 Société de Gestion : Natixis Asset Management - Groupe BPCE INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

2 Informations concernant les placements et la gestion

2 Informations concernant les placements et la gestion PROSTECTUS SIMPLIFIE DU FCP COUPOLE IM SECURITE 4 I PARTIE A STATUTAIRE 1 Présentation succincte CODE ISIN : Parts C : FR0000985996 DENOMINATION : COUPOLE IM SECURITE 4 FORME JURIDIQUE : Fonds commun de

Plus en détail

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET. CMNE MONETAIRE Fonds Commun de Placement. Table des matières

PROSPECTUS COMPLET. CMNE MONETAIRE Fonds Commun de Placement. Table des matières LFP 173, Boulevard Haussmann 75008 PARIS PROSPECTUS COMPLET CMNE MONETAIRE Fonds Commun de Placement Table des matières Prospectus simplifié Présentation succincte P. 2 Informations concernant les placements

Plus en détail

SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT

SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann 75008 PARIS

Plus en détail

UNION INDICIEL CHINE. Exercice du 01/01/2014 au 31/12/2014. Commentaires de gestion. Rapport du Commissaire aux Comptes sur les comptes annuels

UNION INDICIEL CHINE. Exercice du 01/01/2014 au 31/12/2014. Commentaires de gestion. Rapport du Commissaire aux Comptes sur les comptes annuels Fonds commun de placement UNION INDICIEL CHINE Exercice du 01/01/2014 au 31/12/2014 Commentaires de gestion Rapport du Commissaire aux Comptes sur les comptes annuels 1 L'objectif de gestion L OPCVM a

Plus en détail

AFER, DÉFENSEUR DE L ÉPARGNANT

AFER, DÉFENSEUR DE L ÉPARGNANT AFER, DÉFENSEUR DE L ÉPARGNANT CONTRAT COLLECTIF D ASSURANCE VIE MULTISUPPORT AFER NOTICE PARTIE 2/2 ÉDITION JUIN 2015 www.afer.asso.fr f T G ASSOCIATION FRANÇAISE D ÉPARGNE ET DE RETRAITE VOTRE ADHÉSION

Plus en détail

BATIMENT ALLOCATION. Fonds Commun de Placement- FCP ARIA de droit français

BATIMENT ALLOCATION. Fonds Commun de Placement- FCP ARIA de droit français BATIMENT ALLOCATION Fonds Commun de Placement- FCP ARIA de droit français Document d information périodique au 28 Juin 2013 Société de gestion Dépositaire Conservateur Commercialisateur Commissaire aux

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010171686 Dénomination : SG CASH EONIA + Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV)

Plus en détail

FEDERAL PEA SECURITE

FEDERAL PEA SECURITE FEDERAL PEA SECURITE PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Codes ISIN : FR0010323766 Dénomination : Fédéral PEA Sécurité Forme juridique

Plus en détail

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : Conforme aux normes européennes DENOMINATION :

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : Conforme aux normes européennes DENOMINATION : SOGEMONE CREDIT PROSPECTUS SIMPLIFIE Conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SOGEMONE CREDIT FORME JURIDIQUE : FCP de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0000292088 Dénomination : Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français Nourricier : est un nourricier de

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Fonds Commun de Placement de droit français. HSBC Global Asset Management (France)

PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE. Fonds Commun de Placement de droit français. HSBC Global Asset Management (France) PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : HSBC EURO LONG TERM GVT BOND FUND Fonds Commun de Placement de droit

Plus en détail

OPCVM conforme aux normes européennes. Fonds Commun de Placement

OPCVM conforme aux normes européennes. Fonds Commun de Placement OPCVM conforme aux normes européennes Fonds Commun de Placement 1 - Caractéristiques générales 1-1 Forme de l'opcvm Dénomination : Forme juridique et État membre dans lequel l'opcvm a été constitué : Fonds

Plus en détail

OPCVM RELEVANT DE LA DIRECTIVE EUROPEENNE 2009/65/CE VARENNE VALEUR FCP. DICI, Prospectus et Règlement

OPCVM RELEVANT DE LA DIRECTIVE EUROPEENNE 2009/65/CE VARENNE VALEUR FCP. DICI, Prospectus et Règlement OPCVM RELEVANT DE LA DIRECTIVE EUROPEENNE 2009/65/CE VARENNE VALEUR FCP DICI, Prospectus et Règlement 1 Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010540898 Dénomination : Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français

Plus en détail