GUIDE DE L ÉTUDIANT. Assurance de dommages. ATTESTATION D ÉTUDES COLLÉGIALES LCA.6A version 2013*

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1 Assurance de dommages ATTESTATION D ÉTUDES COLLÉGIALES LCA.6A version 2013* GUIDE DE L ÉTUDIANT *Programme élaboré et révisé par le cégep de Sainte-Foy pour le consortium de collèges offrant ce programme. Collège constituant de Joliette 20, rue St-Charles Sud Joliette (Québec) J6E 4T1 (450) poste 1206 Téléc. (450) Collège constituant de Terrebonne 2700, boul. des Entreprises Terrebonne (Québec) J6X 4J8 (450) poste 5200 Téléc. (450) Centre de Repentigny 777, rue Notre-Dame Repentigny (Québec) J5Y 1B4 (450) poste 7108 Téléc. (450)

2 1. Présentation du programme Description Informations administratives Conditions d admission Conditions particulières d admission Buts du programme et perspectives professionnelles Buts généraux Orientations locales Spécificités du programme Compétences visées par le programme Cours, pondération et unités Grille de cours Description des cours

3 1. Présentation du programme 1.1 Description Le programme Assurance de dommages a été conçu en 2002 suivant le cadre d élaboration des programmes d Attestation d Études Collégiales (AEC) qui exige, notamment, la participation de partenaires des milieux du travail et de l éducation. Le nouveau programme vise une formation étendue couvrant les fonctions de travail nécessitant l'obtention d'un certificat d'exercice en assurance de dommages, et ce, tant dans le secteur des particuliers que celui des entreprises, ainsi que la fonction de souscripteur. Pour œuvrer dans les fonctions d'agent ou courtier en assurance de dommages et d expert en sinistre, les étudiants devront, après l'obtention de l'attestation d'études collégiales, réussir les examens ou autres exigences prescrits par l'organisme de réglementation (AMF). La formation propose l acquisition de compétences portant sur l'application d'une approche client exigeant le développement de techniques de communication dans un environnement de travail fortement informatisé et dans un contexte multitâches. L étudiant doit désormais développer l approche-conseil dans toutes ses transactions et développer sa capacité d analyse, son savoir-faire et les attitudes relationnelles requises pour recommander des produits aux clients, sans oublier les règles de déontologie associées à la profession. Parallèlement, l étudiant plonge au cœur du domaine de l assurance de dommages pour y acquérir les habiletés cognitives qui lui permettront d analyser les produits en assurance automobile, en assurance des biens des particuliers et en assurance des entreprises, ainsi que des notions de droit en assurance de dommages. L étudiant terminera sa formation par l'acquisition de compétences reliées à l expertise des sinistres. À la fin de sa formation, il devra juger de sa capacité à répondre aux exigences des différentes fonctions de travail et assurer son insertion professionnelle dans le domaine de l assurance de dommages. Ce programme de formation initiale de 870 heures comprend 15 compétences réparties sur 13 cours. 1.2 Informations administratives TITRE DU PROGRAMME : Assurance de dommages NUMÉRO DU PROGRAMME : LCA.6A TYPE DE SANCTION : Attestations d études collégiales NOMBRE D UNITÉS : 30 1/3 unités DURÉE DE LA FORMATION : 870 heures DEC de référence : Conseil en assurances et en services financiers (410.C0) 3

4 1.3 Conditions d admission Pour être admis à ce programme, la candidate ou le candidat devra : détenir un diplôme d'études secondaires (DES) ou avoir une formation jugée suffisante par le Collège Pour se conformer au RREC, les conditions d admissions minimales sont les suivantes : Est admissible à un programme d'études conduisant à une attestation d'études collégiales, la personne qui possède une formation jugée suffisante par le collège et qui satisfait à l'une des conditions suivantes: elle a interrompu ses études pendant au moins 2 sessions consécutives ou 1 année scolaire; elle est visée par une entente conclue entre le collège et un employeur ou elle bénéficie d'un programme gouvernemental; elle a poursuivi, pendant une période d'au moins 1 an, des études postsecondaires. 1.4 Conditions particulières d admission Réussir une entrevue de sélection et ne pas avoir d antécédents criminels (AMF); Réussir un test de français. 2. Buts du programme et perspectives professionnelles 2.1 Buts généraux Le programme Assurance de dommages a pour but de répondre aux besoins de formation relatifs aux fonctions de travail des agents ou des courtiers d'assurance, des souscripteurs et des experts en sinistre. À l issue de sa formation, le diplômé est en mesure de conseiller un particulier ou une entreprise en matière de protection d assurance de dommages, en lui offrant des produits d assurance adaptés à ses besoins. Il peut aussi régler des sinistres et finalement agir comme souscripteur, en fournissant à d autres professionnels de l industrie de l'assurance des explications relatives aux garanties et à la tarification des produits. Les activités de travail particulièrement visées dans le programme sont : la recommandation de produits d assurance à un particulier; la recommandation de produits d assurance à une entreprise; l analyse de risques et de demandes d assurance à des fins d acceptation ou de refus; le règlement et le suivi des réclamations. 4

5 En lien avec ces activités et les habiletés requises pour les accomplir, ainsi que dans la perspective d une solide formation technique, ce programme est caractérisé par les buts généraux suivants : 1- Rendre la personne compétente dans la réalisation des tâches et opérations ciblées en privilégiant notamment : l'utilisation de logiciels propres à l industrie de l assurance de dommages; la recherche de l efficacité et de l autonomie; le renforcement de la capacité de travailler en équipe. 2- Favoriser l'insertion de la personne à la vie professionnelle, notamment par la connaissance du marché du travail en général ainsi que du contexte particulier de la profession choisie. 3- Assurer l acquisition des savoirs requis par les personnes pour les différentes fonctions de travail, tant en assurance des particuliers qu'en assurance des entreprises. 4- Favoriser la mobilité professionnelle de la personne en lui permettant, entre autres choses, de se donner des moyens pour gérer sa carrière et acquérir les compétences nécessaires à l exercice des quatre fonctions de travail visées. 2.2 Orientations locales Afin de rendre le diplômé compétent dans le rôle qu il assume auprès des personnes et des entreprises, la formation met l accent sur l acquisition et le développement des éléments suivants : connaissances approfondies des produits d assurance; habiletés relationnelles et de communication; habiletés intellectuelles d analyse, de synthèse et de résolution de problèmes; attitudes professionnelles : respect des autres, collaboration, autonomie, rigueur; capacité d adaptation au changement, polyvalence et esprit critique; méthodes de travail efficaces. Cette vision de la formation s inscrit tout à fait dans la première visée du Projet éducatif qui vise à «Approfondir différents champs du savoir et traiter de situations complexes». Les priorités du programme Assurance de dommages vont dans le même sens que celles du Projet éducatif puisque la formation demande à l étudiant d intégrer des connaissances en vue d analyser différentes situations relatives à l assurance des particuliers et des entreprises, d exercer son jugement et d exercer une pensée créative dans la recherche de solutions répondant aux besoins du client. La troisième visée du Projet éducatif est aussi prise en compte dans la formation. En effet, on insiste sur le développement d attitudes et d habiletés professionnelles répondant aux exigences de la profession, sur le sens des responsabilités, l ouverture face au changement, l intégrité et l application du Code de déontologie des Représentants en assurance de dommages. Une attention particulière est aussi accordée dans la formation à la collaboration avec les pairs et au travail d équipe. L'utilisation de l'informatique et les outils de communication occupent une place importante dans le programme. En effet, cette formation exige des étudiants qu'ils soient en mesure d utiliser les technologies de l'information et des communications dans leur environnement de travail. Dès le début de la formation, l étudiant est placé dans un environnement lui permettant d expérimenter l utilisation d outils informatisés dans un contexte multitâche. Ce 5

6 contexte est présent tout au long de son programme d études, car des applications à caractère informatique sont utilisées dans la grande majorité des cours. Ce programme donne l occasion à l étudiant de se situer par rapport aux différentes fonctions de travail qui s offrent à lui dans le domaine de l assurance, par l application d une approche orientante qui se déploie tout au long de la formation. Par exemple, l étudiant aura à témoigner de sa capacité à rencontrer les exigences des employeurs en effectuant une réflexion sur les attitudes et habiletés nécessaires pour effectuer les tâches liées à l assurance de dommages. De même, les différentes fonctions de travail seront insérées progressivement d une session à l autre, dans des situations authentiques de plus en plus complexes. Ainsi, à la fin de la formation, l étudiant sera en mesure de faire un choix éclairé parmi les différentes fonctions de travail proposées et d assurer son insertion professionnelle. Cette formation rencontre les exigences d'admissibilité de l'organisme de réglementation. 2.3 Spécificités du programme L AEC Assurance de dommages traite spécifiquement des fonctions de travail nécessitant l obtention d un certificat d exercice en assurance de dommages, et ce, tant dans le secteur des particuliers que celui des entreprises, ainsi que la fonction de souscripteur. Elle n aborde pas l assurance de personnes ni les services financiers. Ces notions sont traitées au DEC Conseil en assurance et en services financiers (410.C0). 6

7 3. Compétences visées par le programme ÉNONCÉ DE LA COMPÉTENCE 01RN FZ54 FZ55 FZ56 FZ57 FZ58 FZ59 FZ60 FZ61 FZ62 FZ63 FZ64 FZ65 FZ66 FZ67 Appliquer des normes de prévention relatives aux bâtiments Se situer par rapport aux différentes fonctions de travail de la profession Utiliser des outils informatisés propres à l industrie de l assurance de dommages Communiquer et travailler en équipe Appliquer les principes généraux de droit à l assurance de dommages et les règles qui encadrent l activité du représentant en assurance de dommages et de l expert en sinistre Appliquer une approche client Analyser des produits en assurance de dommages des entreprises Analyser des produits d assurance responsabilité civile des entreprises Régler un sinistre en assurance de dommages Recommander des produits adaptés aux besoins des clients en assurance de dommages des entreprises et en responsabilité civile des entreprises Analyser des produits d assurance automobile des particuliers et des entreprises Analyser des produits d assurance de biens et responsabilité civile des particuliers Analyser les états financiers des entreprises Recommander des produits adaptés aux besoins des clients en assurance de dommages des particuliers Assurer son insertion professionnelle 7

8 4. Cours, pondération et unités Code du cours TITRE DU COURS Durée (1) Pondération (2) Nombre d unités (3) 410-DD3-JO Notions de droit en assurance de dommages CF4-JO Comptabilité financière /3 410-AB4-JO Assurance de biens et responsabilité civile des particuliers /3 410-NP3-JO Normes de prévention relatives aux bâtiments /3 410-TP5-JO Intégration professionnelle dans un environnement informatisé /3 410-AA5-JO Assurance automobile des particuliers et des entreprises /3 410-VC4-JO Communication et vente en assurance de dommages /3 410-DP6-JO Dommages directs et indirects et produits complémentaires RP4-JO Analyse de risques en assurance des particuliers AR4-JO Assurance responsabilité civile des entreprises /3 410-RE4-JO Analyse de risques en assurance des entreprises RS7-JO Règlement d un sinistre CC5-JO Prise en charge de sa carrière TOTAUX /3 (1), (2), (3), voir page suivante. 8

9 (1) Pondération du cours Ce sont les trois chiffres qui accompagnent le cours, par exemple : ou ou Ils indiquent la répartition ou la pondération hebdomadaire des activités (sur une base de 15 semaines). Le premier chiffre réfère aux activités à caractère plutôt théorique. Le second chiffre réfère aux travaux pratiques, laboratoires et stages. Le troisième chiffre réfère au travail personnel requis de l élève. Pour un cours ayant une pondération signifie qu il y a 3 heures de théorie par semaine; 0 signifie qu il n y a pas d heures de travaux pratiques, laboratoire, stage ; 3 signifie que l élève doit fournir 3 heures de travail personnel par semaine. (2) Durée Ce sont les activités supervisées par l enseignant, elles correspondent aux deux premiers chiffres de la pondération. (3) Les unités En additionnant ces 3 chiffres et en les divisant par 3, vous obtiendrez le nombre d unités rattachées à ce cours. Exemples : un cours ayant la pondération 2-1-3, vaut 2,00 unités; un cours ayant la pondération 0-3-2, vaut 1 2/3 unité. 9

10 5. Grille de cours Assurance de dommages LCA.6A ÉTAPE 1 Congés : Session 12 semaines (285 heures) NUMÉRO TITRE DU COURS PÉRIODES PONDÉRATION PRÉALABLES 410-DD3-JO Notions de droit en assurance de dommages CF4-JO Comptabilité financière AB4-JO Assurance de biens et responsabilité civile des particuliers NP3-JO Normes de prévention relatives aux bâtiments TP5-JO Intégration professionnelle dans un environnement informatisé ÉTAPE 2 Session 12 semaines (285 heures) NUMÉRO TITRE DU COURS PÉRIODES PONDÉRATION PRÉALABLES 410-AA5-JO Assurance automobile des particuliers et des entreprises VC4-JO Communication et vente en assurance de dommages DP6-JO Dommages directs et indirects et produits complémentaires RP4-JO Analyse de risques en assurance des particuliers ÉTAPE 3 Session 13 semaines (300 heures) NUMÉRO TITRE DU COURS PÉRIODES PONDÉRATION PRÉALABLES 410-AR4-JO Assurance responsabilité civile des entreprises RE4-JO Analyse de risques en assurance des entreprises RS7-JO Règlement d un sinistre PR 410-AB4-JO PR 410-AA5-JO PR 410-DP6-JO 410-CC5-JO Prise en charge de sa carrière Total des heures : 870 heures Total d unités : 30 1/3 10

11 6. DESCRIPTION DES COURS Numéro du cours Titre du cours Durée Pondération Préalable * 410-DD3-JO NOTIONS DE DROIT EN ASSURANCE DE DOMMAGES Appliquer les principes généraux de droit à l assurance de dommages et les règles qui encadrent l activité du représentant en assurance de dommages et de l expert en sinistre Description sommaire du cours : Ce cours porte sur les principales sources du droit canadien, les règles et les dispositions légales régissant les différents contrats en assurance de dommages, ainsi que les règles relatives à la pratique professionnelle qui encadrent l activité des représentants en assurance de dommages et de l expert en sinistre. 410-CF4-JO COMPTABILITÉ FINANCIÈRE Analyser les états financiers des entreprises Description sommaire du cours : Au terme de ce cours, l étudiant sera en mesure d identifier les aspects comptables, les différentes formes juridiques et les états financiers d une entreprise. Il devra analyser la situation financière d une entreprise en comparant les ratios de celle-ci avec les ratios moyens du secteur. L étudiant devra donc tenir compte des principes comptables dans l établissement des besoins d assurance en ce qui a trait aux pertes d exploitation. 410-AB4-JO ASSURANCE DE BIENS ET RESPONSABILITÉ CIVILE DES PARTICULIERS particuliers Analyser des produits d assurance de biens et responsabilité civile des Description sommaire du cours : Bien qu'il n'y ait aucune obligation légale de détenir une assurance habitation, ce produit d'assurance de dommages est essentiel pour protéger les biens et la responsabilité des individus. Ce cours traite des produits d'assurance des biens des particuliers, offerts par les assureurs privés au Québec. À l'aide de situations concrètes, l'étudiant développe sa capacité d'analyse et son jugement, ce qui lui permettra de proposer les produits d'assurance de biens et responsabilité civile des particuliers adaptés à la situation du client ou de régler un sinistre, en tenant compte du contexte juridique de l'assurance habitation. 410-NP3-JO NORMES DE PRÉVENTION RELATIVES AUX BÂTIMENTS Appliquer des normes de prévention relatives aux bâtiments Description sommaire du cours : Les notions de prévention relatives aux bâtiments sont complémentaires aux notions d'assurance de biens des particuliers et des entreprises. La capacité d'analyse de l'étudiant sera développée tout au long de ce cours puisqu'il aura à analyser des situations qui lui seront présentées afin de repérer les risques reliés aux bâtiments en plus d'être en mesure de formuler des recommandations. 11

12 Numéro du cours Titre du cours Durée Pondération Préalable * 410-TP5-JO INTÉGRATION PROFESSIONNELLE DANS UN ENVIRONNEMENT INFORMATISÉ Se situer par rapport aux différentes fonctions de travail de la profession Utiliser des outils informatisés propres à l industrie de l assurance de dommages Communiquer et travailler en équipe Description sommaire du cours : Ce cours est l'occasion pour l étudiant de s'initier aux fonctions de travail de l industrie de l assurance de dommages, dans la perspective de lui permettre de structurer une réflexion quant à son cheminement vocationnel. Ce cours vise aussi à initier l'étudiant aux logiciels utilisés dans l'industrie de l'assurance de dommages dans un contexte multitâches et de travail d'équipe. 410-AA5-JO ASSURANCE AUTOMOBILE DES PARTICULIERS ET DES ENTREPRISES Analyser des produits d assurance automobile des particuliers et des entreprises Description sommaire du cours : Tout propriétaire d une automobile au Québec a l obligation de s assurer contre les conséquences pécuniaires pouvant lui incomber en raison de dommages corporels et matériels causés à autrui du fait de son véhicule. Ce cours traite du fonctionnement de l assurance automobile ainsi que des produits et services offerts par les assureurs publics et privés au Canada. À l'aide de situations concrètes, l'étudiant développe sa capacité d'analyse et son jugement, ce qui lui permettra de proposer les produits d'assurance automobile adaptés à la situation du client ou de régler un sinistre, en tenant compte du contexte juridique et réglementaire de l'assurance automobile. 410-VC4-JO COMMUNICATION ET VENTE EN ASSURANCE DE DOMMAGES Communiquer et travailler en équipe Appliquer une approche client Description sommaire du cours : Les notions acquises dans ce cours permettent d appliquer des techniques de communication et de vente, par téléphone ou en personne, adaptées à chaque style de client et dans le but d'effectuer une soumission en assurance de dommages des particuliers. L'étudiant devra aussi appliquer des techniques de fidélisation de la clientèle. 12

13 Numéro du cours Titre du cours Durée Pondération Préalable * 410-DP6-JO DOMMAGES DIRECTS ET INDIRECTS ET PRODUITS COMPLÉMENTAIRES Analyser des produits en assurance de dommages des entreprises Description sommaire du cours : Ce cours traite des produits d'assurance de dommages directs et indirects et complémentaires des entreprises. À l'aide de situations concrètes, l'étudiant développe sa capacité d'analyse et son jugement, ce qui lui permettra de proposer les produits d'assurance des entreprises adaptés à la situation du client ou de régler un sinistre, en tenant compte du contexte juridique de l'assurance des entreprises. 410-RP4-JO ANALYSE DE RISQUES EN ASSURANCE DES PARTICULIERS Énoncés de la compétence : Se situer par rapport aux différentes fonctions de travail de la profession Recommander des produits adaptés aux besoins des clients en assurance de dommages des particuliers Description sommaire du cours : Ce cours met l emphase sur l analyse de risques en assurance de dommages des particuliers. Il permet de mettre en pratique les habiletés reliées à l informatique, à l'approche client, à la communication et approfondir les notions de souscription et de tarification. Il développera ainsi sa capacité d analyser et d évaluer un risque tout en faisant preuve de jugement puisqu il aura été mis en situations concrètes le plus souvent possible. Cette mise en contexte lui permettra de poursuivre sa réflexion vocationnelle amorcée en première session. 410-AR4-JO ASSURANCE RESPONSABILITÉ CIVILE DES ENTREPRISES Analyser des produits d assurance responsabilité civile des entreprises Description sommaire du cours : Ce cours traite des produits d'assurance de responsabilité civile des entreprises. À l'aide de situations concrètes, l'étudiant développe sa capacité d'analyse et son jugement, ce qui lui permettra de proposer les produits d'assurance de responsabilité civile des entreprises adaptés à la situation du client ou de régler un sinistre, en tenant compte du contexte juridique de l'assurance des entreprises. 410-RE4-JO ANALYSE DE RISQUES EN ASSURANCE DES ENTREPRISES Énoncés de la compétence : Se situer par rapport aux différentes fonctions de travail de la profession Recommander des produits adaptés aux besoins des clients en assurance de dommages des entreprises et en responsabilité civile des entreprises Description sommaire du cours : Ce cours met l emphase sur l analyse de risques en assurance de dommages des entreprises. Il permet de mettre en pratique les habiletés reliées à l informatique et à la communication et d'approfondir des notions de souscription et de tarification. L'étudiant développera ainsi sa capacité à analyser et à évaluer un risque tout en faisant preuve de jugement puisqu il aura été mis en situations concrètes le plus souvent possible. Cette mise en contexte lui permettra de poursuivre sa réflexion vocationnelle amorcée dans les sessions précédentes. 13

14 Numéro du cours Titre du cours Durée Pondération Préalable * 410-RS7-JO RÈGLEMENT D UN SINISTRE (PR) 410-AB4-JO (PR) 410-AA5-JO (PR) 410-DP6-JO (4) Régler un sinistre en assurance de dommages Description sommaire du cours : Dans ce cours, l'étudiant procédera au règlement de sinistre en assurance de dommages des particuliers et des entreprises à l'aide de mises en situation concrètes. Au terme de ce cours, il aura développé les habiletés reliées à sa capacité d'analyse et de synthèse, tout en faisant preuve de jugement. 410-CC5-JO PRISE EN CHARGE DE SA CARRIÈRE Assurer son insertion professionnelle Description sommaire du cours : Ce cours est un cours intégrateur du programme. Il vise particulièrement à favoriser l intégration professionnelle de l étudiant en lui permettant, entre autres, de se donner des moyens pour gérer sa carrière. Ce cours permettra aussi à l étudiant de tester ses habiletés à répondre aux exigences de l organisme de réglementation pour la passation des examens requis en vue de l obtention du certificat de représentant ou d expert en sinistre. (4) (PR) : Préalable relatif : avoir suivi ce cours et avoir obtenu une note de 50% ou plus. 14