NOTRE SOCIÉTALE D ENTREPRISE RESPONSABILITÉ

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1 NOTRE RESPONSABILITÉ SOCIÉTALE D ENTREPRISE EN 2016

2 BIGANOS FACTURE L EXCELLENCE DE LA SOULAC-SUR-MER SAINT-VIVIEN DE MEDOC RELATION CLIENT LESPARRE SAINT-CIERS SUR GIRONDE EP & BP DU MEDOCAIN SOUSTONS SANGUINET BISCARROSSE 234 PARENTIS EN BORN agences MIMIZAN 430 CASTETS DES LANDES LABOUHEYRE MORCENX PAUILLAC SAINT-SAVIN UN RÉSEAU SAINT-LAURENT DE PROXIMITÉ BLAYE EP & BP HAUTS DE GIRONDE» CARCANS CAVIGNAC BOURG SUR GIRONDE COUTRAS MARGAUX en 2016 CASTELNAU DE MEDOC SAINT-ANDRE DE CUBZAC GUITRES SAINT SEURIN SUR L'ISLE GALGON LACANAU MACAU LE PIAN MÉDOC PAREMPUYRE SAINT DENIS DE PILE LUSSAC BLANQUEFORT AMBARES CARBON BLANC SAINT-AUBIN DE MEDOC LE TAILLAN LIBOURNE BRUGES SAINT-MEDARD EN JALLES LE VIGEAN SAINT-LOUBES BASSENS VAYRES LE HAILLAN MARTIGNAS /JALLES SAINT-EMILION CASTILLON SAINT JEAN D'ILLAC SAINT GERMAIN DU PUCH BORDEAUX avec nos clients EP & BP BORDEAUX RIVE GAUCHE FARGUES SAINT-HILAIRE PUJOLS SUR DORDOGNE PESSAC FRANCE BRANNE ARÈS LATRESNE SAINTE-FOY-LA-GRANDE er GRADIGNAN réseau bancaire régional 1 VILLENAVE D'ORNON RAUZAN PETIT PIQUEY ANDERNOS GENSAC VILLENAVE CHAMBERY CREON CESTAS GAZINET TARGON EP & BP BORDEAUX SUD PELLEGRUE ARCACHON AUDENGE CESTAS LANGOIRAN un produit plutôt qu un autre 903 GUJAN-MESTRAS 209 LEOGNAN LA TESTE LA BREDE EP & BP DU BASSIN LA HUME clients MIOS LE BARP 107 LIT ET MIXE LEON EP & BP CÔTE LANDAISE SAINT PAUL GD MAIL SAINT PAUL LES DAX HOURTIN SALLES RION DES LANDES PONTONX nouvelles entrées en relation en 2016 VILLENEUVE DE MARSAN MONT DE MARSAN SABLAR ESPACE ENTR DES LANDES ET GERS MONT DE MARSAN CENTRE EP & BP DU MARSAN TARTAS PISSOS SABRES YGOS SORE distributeurs automatiques relais points verts SAINT PIERRE DU MON GRAND MOUN GRENADE SUR ADOUR SAUVETERRE DE GUYENNE PODENSAC DURAS GORNAC CADILLAC Relation transparente et éthique MONSEGUR LAUZUN CASTILLONNES MIRAMONT EP & BP GRAVES ENTRE DEUX MERS Temps LA REOLE de réflexion : un délai de SEYCHES LANGON SAINTE BAZEILLE MEILHAN MARMANDE FOURCADE CANCON MARMANDE THIVRAS BAZAS 1700 GABARRET LABASTIDE D'ARMAGNAC SAINT SEVER DAX CENTRE DAX DU MANOIR MUGRON NOGARO HOSSEGOR des comportements de nos clients EP & BP PAYS DACQUOIS HINX MONTFORT EN CHALOSSE AIRE SUR ADOUR BARCELONE DU GERS SAINT VINCENT DE TYROSSE CAPBRETON EP & BP SUD GASCOGNE Une réorganisation des métiers pour une LABENNE HAGETMAU ESPACE GRANDES ENTREPRISES AGRI POMAREZ GEAUNE RISCLE ARNOS PLAGE meilleure POUILLON spécialisation des conseillers SAMADET TARNOS AMOU SAINT MARTIN DE SEIGNANX PEYREHORADE HABAS TARNOS CARREFOUR Un nouveau format d agences collaboratives 2,5 millions LABRIT À l écoute de l évolution ROQUEFORT CAPTIEUX Particuliers, Petites ou grandes entreprises, Agriculteurs, Professionnels, Collectivités CAZAUBON ESPACE ENTR DU LOT ET concernés en EP & BP DU MARMANDAIS GARONNE agence ANTENNE MARMANDE ou sur GRIGNOLS Engagements relationnels forts Conseil objectif : nos conseillers n ont aucune incitation financière à proposer BOUGLON MAS D AGENAIS EP & BP DU NERACAIS TONNEINS CLAIRAC CASTELMORON CASTELJALOUX PRAYSSAS AIGUILLON LAROQUE DAMAZAN PORT SAINTE MARIE AGEN FOULAYRONNES même dans les mauvais moments LAVARDAC NERAC MONCLAR VILLENEUVE EYSSES SAINTE LIVRADE AGEN LAYRAC VILLEREAL rétractation de 30 jours, voir produits ca-aquitaine.fr MONFLANQUIN FRANCESCAS Tablettes dédiées à la MEZIN ASTAFFORT signature électronique MONTAYRAL MONSEMPRON-LIBOS SAINT SYLVESTRE (PENNE) VILLENEUVE SAINT CYR VILLENEUVE VOLTAIRE TOURNON EP & BP DU VILLENEUVOIS Un accompagnement de nos clients avec des solutions personnalisées BEAUVILLE Agence CONNECTÉ À SES CLIENTS Permanence Point conseil Espace Pro et Banque Privée (EP & BP) clients e-relevés Espace Entreprises et/ou Espace Grandes Entreprises du Vin Espace Gestion de Fortune (Bourse Maritime) de visites/mois sur le site Un dialogue continu avec nos clients Notre site «Dites le nous» utilisateurs Banque en ligne utilisateurs application Ma Banque

3 UNE GOUVERNANCE COOPÉRATIVE ET MUTUALISTE LES PRINCIPES DU MODÈLE COOPÉRATIF 1 homme = 1 voix Un modèle centré sur le service rendu à ses membres, à ses territoires, à un secteur La finalité d utilité centrée sur le service apporté aux sociétaires et clients La gouvernance co-assumée par les représentants des sociétaires La recherche d une rentabilité plus sûre, plus saine, plus sage Privilégier l entreprise, conforter les fonds propres au service de la solidité, de l investissement et de la compétitivité sociétaires élisent parmi eux les administrateurs de leur Caisse locale Présidents des 103 Caisses locales participent à l élection du Conseil d Administration de la Caisse régionale qui désigne son Président administrateurs désignent leur Président Président et Conseil d Administration de la Caisse régionale nomment le Directeur Général de la CR Des salariés associés De l actualité permanente via notre nouveau site ca-aquitaine.info 29% + 15% + 18% de femmes parmi les administrateurs 197 administrateurs formés cartes sociétaires NOS ENGAGEMENTS SOCIÉTAIRES DES SOLUTIONS ET DES SERVICES RÉSERVÉS UN DROIT DE VOTE DES INFOS SUR NOS ACTIONS LOCALES UNE MEILLEURE CONNAISSANCE DE VOTRE BANQUE VOTRE AVIS PRIS EN COMPTe DES RENCONTRES PRIVILÉGIÉES

4 LE DÉVELOPPEMENT ÉCONOMIQUE DU TERRITOIRE ET L ENVIRONNEMENT CRÉER DE LA VALEUR ÉCONO- MIQUE ET LA REDISTRIBUER SUR NOTRE TERRITOIRE 17 milliards d euros injectés en 2016 dans l économie de nos territoires et une politique de redistribution de nos résultats 1.49 M de taxe d apprentissage et formation 1.70 M d intérêts versés aux sociétaires en 2016 au titre de l exercice ,9 M de mécénat, parrainage, sponsoring 7.47 M d impôts locaux dont 0.72 M versés au titre de la taxe foncière aux communes 19.4 M d intéressement et de participation versés aux salariés financer les projets et besoins des aquitains L épargne que je confie au Crédit Agricole d Aquitaine DAT Livrets Livret d Economie Locale livrets 440 k d encours 100 % Responsable sert à financer les projets sur mon territoire Habitat + 28% + 22% soutenir la création et le développement des professionnels et entreprises Entreprises et Pros Agriculture Activité (encours) Crédits : 17 milliards d euros (+ 7 %) Collecte : 23,5 milliards d euros (+ 5 %) Autour de nos filières existantes et créées en 2016 Numérique, Aéronautique, Mer, Viticole, Tourisme 24 % de nos financements moyen terme aux collectivités publiques dédiés à financer des projets RSE (environnement, éducation, prévention médico-sociale ) 6 relais de croissance» L accompagnement de la sobriété et de l efficacité énergétique de nos clients Les énergies renouvelables (EnR) 29 projets accompagnés pour 6.1 M notre participation au Fonds régional Terra Energies Une politique d achats responsables

5 DES PRATIQUES SOCIALES ET RESPONSABLES RECRUTER DE FAÇON PÉRENNE POUR DES EMPLOIS LOCALISÉS SUR LE TERRITOIRE Associer les collaborateurs et les élus au projet d entreprise collaborateurs (CDI et CDD) Aujourd hui est le tremplin de demain 4 défis : Défi Territoire Défi Performance Défi Humain Défi Commercial 127 recrutements 79 alternants dont 39 apprentis 87 stagiaires ,19 % promouvoir et agir pour la diversité DÉVELOPPER ET VALORISER LA COMPÉTENCE PAR LA FORMATION jours de formation de la masse salariale brute investie dans la formation 131 personnes ayant une reconnaissance de travailleur handicapé 24 aménagements de postes 16 collaborateurs référents Diversité 18 contrats signés avec des prestataires de services ESAT (Etablissement et service d Aide par le Travail) 57 % féminisation de l effectif total Méthode de recrutement par simulation (MRS) et sans CV conduite avec Pôle Emploi. Cette méthode permet de lutter contre les discriminations à l embauche AMÉLIORER CONSTAMMENT LES CONDITIONS DE TRAVAIL Démarche d expérimentation et de tests avant déploiement de nouveaux projets associant les salariés Appui d ergonomes (agences collaboratives) Evaluation participative des conditions de travail pendant la période test de la Nouvelle Organisation Distributive en agence avec l ANACT (Agence Nationale pour l Amélioration des Conditions de Travail) et l Observatoire des conditions de travail

6 UNE RESPONSABILITÉ SOCIÉTALE FORTE METTRE EN SYNERGIE TOUS LES ACTEURS SUR NOTRE TERRITOIRE POUR SOUTENIR LES ASSOCIATIONS ET LES PROJETS LOCAUX (1) Accompagnement de projets d associations : versés à associations inscrites versés à 228 projets d associations 2 Fondations à nos côtés pour valoriser le patrimoine culinaire de notre territoire pour des actions d insertion économique et sociale d envergure pour des actions de sauvegarde du Patrimoine Aquitain visant à dynamiser le territoire FAVORISER LA PRÉVENTION ET L ACCOMPAGNEMENT DES PERSONNES ET ENTREPRENEURS FRAGILES 277 nouvelles orientations prises en charge en 2016 par nos 3 Points Passerelle dédiés à la prévention et l accompagnement de nos clients fragilisés par des accidents de vie Aux côtés de l association Rebonds (2) qui accompagne des créateurs d entreprise en situation de rebond «post-faillite» En partenariat avec l Association pour le Droit à l Initiative Economique (3) (ADIE) : acteur du micro-crédit professionnel pour favoriser l insertion économique des plus démunis

7 EN ère pierre du futur Siège Social de la Caisse régionale sur le quartier des Bassins à Flots à Bordeaux ' Appel à projets Logement et Habitat aux côtés des fondations Crédit Agricole Solidarité Développement et Bordeaux Mécènes Solidaires Le Crédit Agricole d Aquitaine a été récompensé Trophées de la Banque qui récompensent les établissements bancaires les plus compétitifs en termes de tarif (groupe meilleurstaux) Wizbii, un partenariat pour soutenir l emploi des jeunes Accompagnement de nos clients en situation de handicap - auditifs : un dispositif d accueil et de conseil en test à Gradignan - malvoyants : relevés en braille et guide chèques gratuits

8 Crédit Agricole d (1) Monnaie solidaire destinée à aider les associations clientes de notre territoire. 100 tookets = 1. (2) rebonds - siège social : 79 rue Henri Barbusse, Meudon. (3) Association pour le droit à l initiative économique («Adie») : association régie par la Loi du 1er juillet 1901, reconnue d utilité publique par le Décret du 10 janvier 2005 Siège social : 4, boulevard Poissonnière Paris Tél. +33 (0) Siret n Code NAF n 9499Z Document non-contractuel, chiffres arrêtés au 31/12/2016. CAISSE REGIONALE DE CREDIT AGRICOLE MUTUEL D AQUITAINE, société coopérative à capital variable, agréée en tant qu établissement de crédit, société de courtage d assurances immatriculée au registre des intermédiaires en assurance sous le n , ayant son siège social situé 304 boulevard du Président Wilson BORDEAUX cedex, immatriculée au RCS de BORDEAUX sous le numéro