PARTENAIRE PEE-PERCO CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT AU 03/10/2016 ANNEXE 1

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1 PARTENAIRE PEE-PERCO CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT AU 03/10/2016 ANNEXE 1

2 2 / PARTENAIRE PEE-PERCO - CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT - ANNEXE 1 PRÉAMBULE Conformément aux dispositions de l article R du Code du travail, la présente annexe : a pour but de regrouper les critères de choix des supports de placement ainsi que leurs caractéristiques principales. constitue une source d information complémentaire aux bénéficiaires du Plan. Pour obtenir plus de détails sur les supports de placement présentés, il est conseillé de se reporter à leurs Documents d Information Clé pour l Investisseur (DICI*) disponibles sur le site ou sur simple demande auprès de BNP P E&RE. La liste de ces supports de placement, qui figure ci-après, indique notamment le niveau de risque d investissement associé à chaque support tel que présenté dans le DICI. La définition de l échelle de risque est présentée ci-dessous. A risque plus faible Rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé Rendement potentiellement plus élevé Il est précisé que la catégorie de risque associée à un support de placement n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. De la même façon, il convient de rappeler que la catégorie la plus faible (le niveau de risque 1) ne signifie pas que le support de placement est «sans risque». Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer le niveau de risque ne préjugent pas du profil de risque futur du support de placement. * Remis aux salariés par l Entreprise mais également sur le site : ou sur simple demande auprès de BNP P E&RE. Concernant le niveau de risque associé à chaque support, il est important de noter les points suivants : Les investissements présentant le potentiel de performance le plus élevé sur le long terme sont aussi les plus risqués ; A l opposé, la recherche de la sécurité correspond à une espérance de rendement moindre ; A titre d illustration, les supports investis en ou en obligations d échéance longue, dont la valeur peut fluctuer de façon importante à la hausse comme à la baisse, sont davantage soumis aux aléas de la bourse et à l environnement macro-économique par rapport aux supports dont l actif est essentiellement composé de titres d échéance courte. GESTION LIBRE (PARTENAIRE PEE ET PARTENAIRE PERCO) La Gestion Libre permet aux bénéficiaires de choisir et de modifier librement les supports de placement sur lesquels ils souhaitent investir, en fonction du niveau de risque qu ils sont prêts à accepter et de leurs objectifs de placement. GESTION PILOTÉE À (PARTENAIRE PERCO) Véritable solution «clé en main», la Gestion Pilotée à Horizon s adresse aux bénéficiaires souhaitant déléguer totalement la gestion de leur épargne. Les gestionnaires répartissent l épargne entre les différentes classes d actifs (, obligations et produits ) en tenant compte de la durée restant à courir avant le départ à la retraite (ou en fonction de l horizon de placement), l objectif étant d optimiser le rendement en fonction de l échéance de la retraite et de sécuriser progressivement le capital. Plus l horizon de la retraite est lointain, plus la proportion d actifs risqués () est importante. La diminution progressive des parts en faveur d actifs moins risqués () assure la sécurisation du capital. GESTION PILOTÉE EN CASCADE (PARTENAIRE PERCO) Cette gestion repose sur la définition d une grille d allocation d actifs qui varie dans le temps en fonction du délai restant à courir avant la date prévisionnelle de départ à la retraite ou l horizon de placement. En conséquence, le pilotage est automatique. Cette technique de gestion permet de désensibiliser progressivement l épargne du bénéficiaire. Les versements du bénéficiaire sont investis et répartis en fonction de la durée restant à courir avant la date de départ à la retraite ou l horizon de placement, dans quatre supports financiers purs.

3 PARTENAIRE PEE-PERCO - CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT - ANNEXE 1 / 3 GESTION LIBRE (PEE ET/OU PERCO) Les différents supports proposés dans le cadre de la Gestion Libre sont des FCPE Multi-Entreprises et des compartiments de la SICAV Responsable. NOM DU FCPE ALLOCATION * COURANTS 2 Monétaire Euro Monétaire 100% en produits 3 mois 1 3,00 % 0,22 % Monétaire Monétaire Socialement Responsable (part classique) Monétaire 100% en produits 3 mois 1 1,25 % 0,15 % Oblig Etats Obligations et autres titres de créance libellés en euro Jusqu à 110% en produits > 2 ans 3 3,00 % 0,71 % Oblig Euro Obligations et autres titres de créance libellés en euro 90 % en et 10 % en 3 ans minimum 3 3,00 % 0,68 % Obligataire Oblig Monde Obligations et autres titres de créances internationaux 70% minimum en produits 3 ans 3 3,00 % 0,14 % Solidaire Oblig Socialement Responsable (part classique) Obligations et autres titres de créances libellés en euro Entre 90 % et 95 % en obligations et entre 5 % et 10 % en titres émis par des Entreprises solidaires agréées 3 ans minimum 2 1,25 % 0,60 % Prudent Euro Entre 5 % et 11 % en produits et entre 89 % et 95 % en produits 1 an minimum 2 3,00 % 1,00 % 3 Europe Modéré Entre 70 % et 90 % en et entre 10 % et 30 % en produits 3 ans minimum 3 3,00 % 1,90 % Europe Equilibré Entre 35 % et 65 % en et entre 35 % et 65 % en produits 4 ans minimum 4 3,00 % 2,26 % - Europe Europe Dynamique Entre 0 % et 50 % en et entre 50 % et 100 % en produits 5 ans minimum 5 3,00 % 2,89 % Multimanagers Equilibre - Carmignac Patrimoine (part Classique) Entre 0 % et 50 % en produits et entre 50 % et 100 % en produits 3 ans minimum 4 4,75 % 2,69 % Equilibre Socialement Responsable (part I) Entre 40 % et 60 % en produits et entre 40 % et 60 % en produits 4 ans minimum 4 1,25 % 0,97 % Solidaire Dynamique Socialement Responsable (part Classique) de pays de la zone Euro Entre 65 % et 85 % en, entre 10 % et 30 % en produits obligataires et entre 5 % et 10 % en titres émis par des Entreprises solidaires agréées 5 ans minimum 6 1,25 % 1,10 % 1 De 1 (niveau de risque faible) à 7 (niveau de risque élevé). 2 L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, en Le FCPE n ayant pas encore clôturé son premier exercice comptable, seule une estimation des frais courants est mentionnée. Ces frais seront publiés dans le DICI à compter de la clôture du premier exercice du FCPE. ** Investissement Socialement Responsable.

4 4 / PARTENAIRE PEE-PERCO - CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT - ANNEXE 1 NOM DU FCPE ALLOCATION * COURANTS Moderé (part P) Entre 0 % et 30 % en produits, entre 40 % et 100 % en produits obligataires et entre 0 % et 60 % en produits 3 ans minimum 4 4,75 % 1,18 % 3 - Equilibre (part P) Entre 30 % et 70 % en produits, entre 0 % et 70 % en produits obligataires et entre 0 % et 70 % en produits 4 ans minimum 4 4,75 % 0,80 % 3 Offensif (part P) Entre 50 % et 100 % en produits, entre 0 % et 50 % en produits obligataires et entre 0 % et 50 % en produits 5 ans minimum 5 4,75 % 1,11 % 3 Euro Socialement Responsable (part classique) Euro de pays de la zone Euro de pays de la zone Euro Entre 90 % et 100 % en et entre 0 % et 10 % en produits Entre 90 % et 100 % en produits 5 ans minimum 6 1,25 % 0,70 % 2 5 ans 6 3,00 % 1,45 % 2 Multimanagers Euro-SST (part I) de pays de la zone Euro 100 % en produits 5 ans minimum 6 4,75 % 2,40 % 2 Europe 90 % minimum en produits 5 ans 6 3,00 % 1,54 % 2 Europe Multimanagers Europe - Fidelity (part I) 90 % minimum en produits et entre 0 % et 10 % en 5 ans 6 4,75 % 2,69 % 2 Multimanagers Europe - Franklin Templeton (part I) 100 % en produits 5 ans minimum 6 4,75 % 2,56 % 3 es 60 % minimum en produits 40% maximum en > 5 ans 6 3,00 % 2,75 % 2 es Multimanagers es - Carmignac (part I) 60 % minimum en produits 5 ans 5 4,75 % 2,85 % 2 Multimanagers es - DWS (part I) 71 % minimum en produits et entre 0 % et 29 % en produits 5 ans minimum 5 4,75 % 2,65 % 3 Françaises Multimanagers Tricolore Rendement - EDRAM (part I) de pays de la zone euro 75 % minimum en produits et 25 % maximum en > 5 ans 6 4,75 % 2,75 % 2 1 De 1 (niveau de risque faible) à 7 (niveau de risque élevé). 2 L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, en Le compartiment de la SICAV n ayant pas encore clôturé son premier exercice comptable, seule une estimation des frais courants est mentionnée. Ces frais seront publiés dans le présent document à compter de la clôture du premier exercice du compartiment de la SICAV. ** Investissement Socialement Responsable.

5 PARTENAIRE PEE-PERCO - CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT - ANNEXE 1 / es COMPARTIMENTS DE LA SICAV BNP PARIBAS RETRAITE RESPONSABLE Responsable 5 P Responsable 50 P Responsable 75 P Responsable Horizon P 100 ALLOCATION * Entre 0 % et 11 % en et entre 89 % et 100 % en Entre 40 % et 60 % en et entre 40 % et 60 % en Entre 60 % et 85 % en et entre 15 % et 35 % en COURANTS 2 1 an 2 2,00 % 0,78 % 10 ans 3 4 2,00 % 1,57 % 15 ans 3 5 2,00 % 1,70 % 105 % en produits 21 ans 3 6 2,00 % 1,40 % 1 De 1 (niveau de risque faible) à 7 (niveau de risque élevé). 2 Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés au compartiment. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. 3 Nous attirons l attention des souscripteurs sur ces durées d investissement recommandées qui vont au-delà de l échéance quinquennale. Afin d être cohérent avec le dispositif PERCO pouvant être commercialisé en parallèle, les compartiments à allocation fixe (pourcentage d clairement identifié) de la SICAV Responsable sont également proposés dans le cadre du PEE. GESTION PILOTÉE (PARTENAIRE PERCO) La Gestion Pilotée se décline selon 2 techniques : la Gestion Pilotée à Horizon la Gestion Pilotée en Cascade GESTION PILOTÉE À La Gestion à Horizon donne accès à 2 SICAV : la SICAV Responsable, gérée par BNP Paribas Asset Management, selon une approche d investissement responsable et durable, permet aux épargnants d investir dans des sociétés adoptant les meilleures pratiques en matière d environnement, de questions sociales et de gouvernance d Entreprise pour répondre aux défis du développent durable. la SICAV, gérée en fonds de fonds externes par CamGestion, permet aux épargnants d accéder aux meilleures gestions, ainsi qu à des thématiques porteuses pour saisir les opportunités de marché. Cette technique de gestion, qui abaisse le risque des portefeuilles financiers sur le long terme, améliore également la performance es COMPARTIMENTS DE LA SICAV BNP PARIBAS RETRAITE RESPONSABLE Responsable 5 P ALLOCATION * Entre 0 % et 11 % en et entre 89 % et 100 % en et entre 0 % et 10 % en produits Responsable P 20 % en et 80 % en Responsable P 35 % en et 65 % en Responsable P 50 % en et 50 % en Responsable P 65 % en et 35 % en Responsable P 80 % en et 20 % en Responsable P Responsable Horizon P Entre 100 % lors de sa création à 10 % maximum à son échéance en, et entre 10 % maximum lors de sa création à 100 % maximum à l échéance en COURANTS 2 1 an 2 2,00 % 0,78 % jusqu en ,00 % 1,14 % jusqu en ,00 % 1,48 % jusqu en ,00 % 1,59 % jusqu en ,00 % 1,75 % jusqu en ,00 % 1,71 % jusqu en ,00 % 1,50 % % en 21 ans minimum 6 2,00 % 1,40 % 1 De 1 (niveau de risque faible) à 7 (niveau de risque élevé). 2 Pour la SICAV Responsable, le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. 3 Le compartiment de la SICAV n ayant pas encore clôturé son premier exercice comptable, seule une estimation des frais courants est mentionnée. Ces frais seront publiés dans le présent document à compter de la clôture du premier exercice du compartiment de la SICAV.

6 6 / PARTENAIRE PEE-PERCO - CRITÈRES DE CHOIX ET DOCUMENTS D INFORMATION CLÉ POUR L INVESTISSEUR DES SUPPORTS DE PLACEMENT - ANNEXE 1 COMPARTIMENTS DE LA SICAV CAMGESTION GÉNÉRATION ALLOCATION * COURANTS Classic 21 % en produits et 79 % en produits de taux 52 % en produits et 48 % en produits de taux 82 % en produits et 18 % en produits de taux 100 % en produits et/ou jusqu en ,00 % 0,82 % Classic jusqu en ,00 % 1,06 % Classic jusqu en ,00 % 1,28 % - es Classic Avenir Classic jusqu en ,00 % 1,53 % 100 % en produits 20 ans minimum 5 5,00 % 1,87 % 1 De 1 (niveau de risque faible) à 7 (niveau de risque élevé). 2 Pour la SICAV Camgestion Génération, le pourcentage des frais courants se fonde sur une estimation du maximum des frais qui seront prélevés sur votre capital. GESTION PILOTÉE EN CASCADE Les versements du bénéficiaire sont investis et répartis en fonction de la durée restant à courir avant la date de départ à la retraite ou l horizon de placement, dans quatre supports financiers purs : un support investi 100 % en : le FCPE «Monétaire Euro» qui est classé dans la catégorie «Monétaire», un support investi 100 % en obligations : le FCPE «Oblig Euro» qui est classé dans la catégorie «Obligations et autres titres de créances libellés en euro», deux supports investis 100 % en dont le FCPE «PME» qui est classé dans la catégorie «de pays de la zone Euro» et un FCPE à sélectionner par l Entreprise dans les Conditions Particulières parmi la liste des supports suivants : -- le FCPE «Socialement Responsable» qui est classé dans la catégorie «de pays de la zone euro», -- le FCPE «Europe» qui est classé dans la catégorie «es», -- le FCPE «es» qui est classé dans la catégorie «es». Toutefois, l Entreprise peut choisir un autre FCPE investi 100 % en, sous réserve du respect de la réglementation propre à la gestion du PERCO. Les OPC listés dans ce document sont exposés à un risque de perte en capital. Pour une définition et une description plus complète des risques, merci de vous reporter au DICI de chaque OPC. Avant de souscrire, vous devez lire attentivement le DICI disponible sur le site Les investissements réalisés dans les OPC sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques inhérents aux investissements en valeurs mobilières. La valeur des investissements et les revenus qu ils génèrent peuvent enregistrer des hausses comme des baisses et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas leur placement.

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8 CONTACTS Allo Contact Entreprises ,25 / min Epargne & Retraite Entreprises est un Métier de BNP Paribas SA BNP Paribas SA SA au capital de euros Siège social : 16, bd des Italiens Paris RCS Paris N identifiant CE FR BNP Paribas Asset Management S.A.S au capital social de euros Siège social : 1, bd Haussmann Paris RCS Paris Agrément Société de gestion de portefeuille n CamGestion SA au capital de euros Siège social : 1, bd Haussmann Paris RCS B Agrément Société de gestion de portefeuille n Cardif Assurance Vie S.A au capital de euros Siège social : 1, bd Haussmann Paris RCS Paris Studio BNP Paribas E&RE ANNEXE 1 - octobre 2016