FINADOC PRO. Services financiers aux professionnels du droit et du chiffre pour leurs clients. pro.finadoc.com

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1 FINADOC PRO Services financiers aux professionnels du droit et du chiffre pour leurs clients pro.finadoc.com FINADOC : Finances - Audit - Organisation - Contrôle

2 ECRAN D ACCUEIL De PRO.FINADOC.COM en accès privé

3 Des services financiers en gestion privée uniques en France pour élargir le champ du conseil patrimonial Indépendant de toute banque ou assureur, travaillant en complète neutralité, FINADOC Pro offre aux professionnels du droit et du chiffre la compétence privée et financière pour leurs clients, avec des outils financiers uniques. Experts-comptables, notaires, avocats assurent alors la globalité du conseil patrimonial puis sa mise en place effective et son suivi. FINADOC - FINADOC PRO Prestataire de services financiers à haute valeur ajoutée dédié aux professionnels (avocats, notaires, experts-comptables) et aux personnes fortunées. Avec près de 25 ans d expérience (banques et surtout en gestion de fortune) FINADOC Pro élabore des prestations financières sur mesure côté privé et/ou holding patrimoniale.

4 transfert de responsabilité Le conseil financier par les professionnels du droit et du chiffre était difficilement externalisable. La responsabilité juridique (entre autres) est désormais transférable. FINADOC Pro a initié ce changement. En six points : Une lettre de mission signée conjointement avec chaque client du Conseil, gérant notamment le cadre de travail, les objectifs, la transparence des opérations, la stricte confidentialité ; Une RC spécialisée, Patrimoine & Finances, chez AIG Europe (conditions et garanties de la RC disponibles sur pro.finadoc.com) Un conseiller en Investissements Financiers (et Expert Financier) enregistré au répertoire national de l ORIAS, et à la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers, agréée AMF ; Un professionnel expérimenté en gestion financière patrimoniale, avec une priorité dans la relation de long terme ; Une information régulière des avancées du dossier et après sa mise en place, pour garder la cohérence d ensemble ; Des outils financiers professionnels et des moyens innovants pour répondre aux missions financières, en toute impartialité;

5 offres et services financiers Interventions en France et pour des français délocalisés Services (PP, holding, entreprise) Start Access Profilisation du risque Portefeuilles modèles pour investir Rapports d audit d actifs financiers & recommandations opérationnelles Textes structurants en organisation patrimoniale Appels d offres en placements financiers bancaires Appels d offres en placements assurancevie/capitalisation Surveillance des comptes financiers Consolidation financière globale Cartographie patrimoniale d ensemble Prévoyance (famille et/ou Entreprise) Construction d une stratégie patrimoniale et financière Validation d une stratégie patrimoniale niveau 1 (Start) ou 2 (Access) Plan de continuité actionnariale du dirigeant pour s enregistrer et accéder aux documents : web : pro.finadoc.com puis «accès»

6 COMPETENCES FINANCIERES La compétence financière ne se mesure pas, elle bonifie avec le temps (25 ans d expérience), avec de l exigence, de la formation continue (obligatoire en tant que conseiller en investissements financiers) et une démarche permanente orientée vers le conseil. En résumé, FINADOC Pro (François Almaleh) : 25 ans d expérience auprès des dirigeants d entreprise ; Ancien directeur à UBS de 2002 à 2009 ; Publications régulières mensuelles de notes et textes de références en finances, macro-économie, organisation du patrimoine ; Responsable Grand Nord de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers ; Une charte éthique et RSE formalisée depuis deux ans (adhérent Réseau Alliances) ; Des méthodes innovantes et globales pour comprendre, analyser et agir ; Une base documentaire complète et mise à jour de plus de 800 documents de travail (patrimoine, finances, économie, gestion...) ; Une expérience internationale (France, Belgique, Luxembourg, Suisse) pour la gestion financière ; Des outils professionnels dédiés et diversifiés.

7 comment utiliser finadoc pro? Pour activer nos services (offres Start ou Access), deux étapes suffisent : un enregistrement en ligne sur pro.finadoc.com ; une demande d intervention (mail, en ligne, téléphone).

8 Les appels d offres Le principe des appels d offres reste simple mais la mise en œuvre nécessite du temps, un travail précis et impartial. FINADOC Pro facilite les relations avec vos clients dans une approche objective des placements (banque, assurance-vie, prévoyance). Cela permet de réduire les coûts et de prendre les meilleures décisions. Les six étapes pour réussir un appel d offres sont : 1.Définition des objectifs du client (cahier des charges multi-critères, selon le type d appels d offres) et sa structure patrimoniale ; 2.Questionnaire de risque élaboré par FINADOC Pro, à remplir par le client bénéficiaire du service ; 3.Appel d offres envoyé à des intermédiaires financiers, banques, assurances après accord du client sur chaque établissement à contacter ; 4.Analyse combinée et multi-critères des réponses ; 5.Classement des réponses pour définir les deux ou trois meilleurs gestionnaires (nom de l entité et/ou personne concernée) ; 6.Suivi à 6 mois et 1 an du travail effectué par le(s) établissement(s) retenu(s).

9 Focus PREVOYANCE Un vrai conseil patrimonial à communiquer aux clients est celui de la prévoyance-décès, autour de quatre thèmes : Les emprunts personnels ; La prévoyance familiale (conjoint, enfants) ; La prévoyance fiscale, pour couvrir par exemple des droits de succession (voire l exit-tax en cas de décès) ; La prévoyance entreprise, notamment «homme(s)-clé» et «croisé-associés». Le conseil patrimonial consiste à valider pour le client l intérêt d une telle protection financière et qu avec son Conseil, nous quantifions les modalités économiques, les montants et l organisation patrimoniale sous-jacente. FINADOC Pro travaille avec les meilleurs prestataires en la matière (en assumant ainsi son rôle de courtier).

10 tarification des services un coût... rentable et sécurisant L offre «Start» est gratuite mais nécessite néanmoins un enregistrement de base sur pro.finadoc.com et ainsi accéder aux documents de travail. Une tarification simple pour l offre «Access» qui nécessite du temps, des moyens plus complets et une analyse en profondeur : pourcentage sur les actifs soumis à appels d offres ; forfait pour les prestations financières d analyse, d audit et de recommandations. Détails sur pro.finadoc.com/tarifs.html * * * Conformément à l article du Règlement Général de l AMF, la rémunération de la prestation d intermédiation doit être cohérente par rapport au marché et correspondre à un service honnête, équitable et professionnel servant au mieux les intérêts des clients en améliorant la qualité de services et/ou celle des partenaires. Ces services peuvent être l objet de modification à tout moment, sans préavis, et notamment pour améliorer de manière constante leur contenu.

11 FINADOC : Finances - Audit - Organisation - Contrôle Bureaux : 270 Bd Clémenceau Marcq-en-Baroeul FINADOC est une marque de COSALE SAS Capital de RCS François Almaleh Tél : f.almaleh@finadoc.com Web : pro.finadoc.com Conseiller en Investissements Financiers enregistré sous le N D11/865 auprès de la CNCIF, agréée par l AMF Répertoire national ORIAS N (CIF et courtier) Responsabilité civile professionnelle : AIG Europe