ABACUS/Solvency II Solution de reporting réglementaire pour l assurance

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1 Notre offre de service ABACUS/Solvency II Solution de reporting réglementaire pour l assurance Notre offre de service ABACUS/Solvency II

2 Avec ABACUS/Solvency II, BearingPoint offre au secteur de l assurance une solution logicielle spécifique permettant de répondre aux nouvelles exigences en matière de reporting réglementaire. Capitalisant sur son expertise acquise dans le secteur bancaire et financier (auprès de plus de 120 clients), BearingPoint a développé une solution permettant de produire de manière simple, efficace et à coûts maîtrisés, l ensemble des états de reporting exigés par la réglementation européenne. De nouvelles exigences réglementaires de reporting Le secteur européen de l assurance poursuit son adaptation aux nouvelles règles de Solvabilité II qui s appliquent à l ensemble des sociétés implantées au sein de l Union Européenne. Un certain nombre de précisions et de clarifications sont attendues de la part du régulateur européen d ici la date d entrée en application de la réglementation prévue en janvier 2014 avec une période de transition préalable en Les premières exigences de Solvabilité II en matière de reporting (Pilier 3) ont été définies en 2010 par l EIOPA (European Insurance and Occupational Pensions Authority) et ont donné lieu à une phase d examen («Field test») et de commentaires de la part du secteur européen des assurances. Ainsi, en l état actuel des discussions, les exigences d informations à fournir concernent principalement deux rapports : un reporting réglementaire à destination des autorités de contrôle (Regular Supervisory Report, RSR) ; une information publique sous la forme d un rapport sur la solvabilité et la situation financière (Solvency Financial Condition Report, SFCR). Ces deux rapports, qui contiennent à la fois des informations qualitatives (narratives) et quantitatives, devront être établis et communiqués selon une fréquence trimestrielle avec un niveau de détail moindre que pour le reporting annuel. S agissant des informations quantitatives, des modèles de rapports (Quantitative Templates QRTs) ont été définis et proposés pour structurer le reporting. Exigences de reporting Solvency II Modèles de reporting quantitatif (QRTs) Deux rapports doivent être produits et communiqués: Regular Supervisory Report (RSR) Solvency Financial Condition Report (SFCR) Les modèles de reporting quantitatifs sont inclus dans les deux rapports, le RSR et le SFCR, et établis à deux niveaux : Modèles Entités Modèles Groupe réglementaire Communication publique QRTs RSR SFCR Entités Groupe Toutes les informations nécessaires pour le contrôle prudentiel qualitatif quantitatif (QRTs) Informations communiquées au marché qualitatif quantitatif (QRTs) régulier selon fréquence définie spécifique et à la demande Bilan Capital réglementaire Actifs Analyse de variation Fonds propres Provisions techniques Ré-assurance Synthèse entités Transactions intra-groupe Concentration des risques Illustration 1: Le reporting réglementaire Solvabilité II 2 ABACUS/Solvency II Notre offre de service

3 Un défi majeur pour le secteur de l assurance Pour les compagnies d assurance, la production et la collecte des données nécessaires à l établissement du reporting quantitatif représente un défi majeur dans la mesure où ces données sont issues de nombreuses fonctions et systèmes d information (Finance, Risques, Investissements, Actuariat, ). Aussi, tout projet de mise en œuvre du nouveau reporting Solvabilité II devra prendre en compte les dimensions et exigences suivantes : Disponibilité chacune des catégories de données et informations doit être disponible Granularité niveau de précision des données pour alimenter le reporting Conformité respect des règles et méthodes de détermination et de calcul (par exemple «Best estimate») Calendrier alimentation du reporting selon les fréquences et calendriers imposés Flexibilité adaptation des formats du reporting aux nouvelles exigences réglementaires Les travaux réalisés par BearingPoint avec des groupes d assurance de premier plan ont permis de mettre en évidence les principaux défis auxquels devront faire face les systèmes d information des sociétés d assurance : (a) Adaptation des systèmes d information et des processus de collecte : pour fournir les données nécessaires aux nouveaux reporting, les processus et systèmes de collecte et de production des données utilisés par les différentes fonctions (Finance, Risques, Investissement, Actuariat) vont nécessiter une adaptation et/ou une amélioration par la mise en place de nouvelles solutions de type «datawarehouse». (b) Mise en œuvre d une solution de reporting spécifique : les données disponibles devront ensuite être regroupées, puis donner lieu à des contrôles de cohérence avant d être validées, puis transmises pour établir les états de reporting réglementaires. Un tel processus de reporting doit se fonder sur une solution logicielle dédiée, performante et évolutive afin de prendre en compte les évolutions réglementaires. Si l adaptation des systèmes d information et des processus internes nécessite une approche spécifique à chaque environnement opérationnel et technique, le processus de collecte des données et de reporting réglementaire est, quant à lui, standard et peut Notre offre de service ABACUS/Solvency II 3

4 être géré de manière homogène au sein de la zone européenne. Aussi, en étroite collaboration avec ses clients, BearingPoint a développé une solution permettant la collecte, le contrôle, la validation, la préparation et la production des états de reporting Solvabilité II en se fondant sur sa solution de reporting bancaire ABACUS, déjà largement utilisée dans plusieurs pays européens pour répondre aux exigences de la réglementation bancaire (Bâle II). ABACUS/Solvency II permet l interopérabilité des systèmes et des sources de données Les compagnies d assurance se caractérisent par des environnements techniques sophistiqués pour gérer les données liées aux risques, à la finance, aux investissements et à l actuariat. Si de nombreuses sociétés ont d ores et déjà engagé des projets pour se mettre en conformité avec les nouvelles exigences réglementaires de Solvabilité II (Piliers 1 et 2), l intégration des données issues des différents systèmes d information et fonctions représente un véritable défi tant opérationnel qu informatique. La solution ABACUS/Solvency II est une réponse à ce défi en rendant possible l intégration des données aux formats hétérogènes et provenant de sources multiples. Grace à ses fonctionnalités en matière d import de données, la solution facilite l interopérabilité des différents systèmes d information existants, même au sein d environnements techniques complexes. Régulateur (FSA, BaFin etc.) Actionnaires / Analystes Management Collecte des données Rapport RSR Rapport SFCR Mgmt. Data Commentaires Etats QRT Solution de reporting ABACUS/Solvency II Risque Finance Autres Outils actuariels Polices Modèles Portefeuille actifs Corrélation Illustration 2 : Architecture technique 4 ABACUS/Solvency II Notre offre de service

5 ABACUS/Solvency II contribue à l intégrité des données pour le reporting réglementaire (QRTs) La production du reporting Solvabilité II va représenter une charge de travail supplémentaire significative en raison de la quantité, de la complexité et de la fréquence des états à produire. La garantie de l intégrité des données du reporting, fondée sur un processus permanent de contrôle et de validation (identification et correction des erreurs, gestion des problèmes d arrondis, contrôle et correction des données ) ainsi que l exigence d une traçabilité des informations et des modifications réalisées au fil de l eau, vont avoir un impact significatif sur les moyens et les ressources mobilisés. Un défaut de conformité avec l ensemble de ces exigences pourra, au-delà des sanctions financières immédiates (pénalités), exposer les établissements européens à des impacts d une plus grande amplitude (risque financier, risque d image et de réputation). ABACUS/Solvency II offre des fonctionnalités robustes visant à garantir la qualité des données Dans le cadre d un partenariat étroit avec des assureurs leaders, BearingPoint a défini les spécifications d une solution logicielle permettant de maîtriser le processus de reporting Solvabilité II. La solution de reporting ABACUS/Solvency II s appuie sur la technologie éprouvée de la solution de reporting bancaire ABACUS. (1) Le modèle de données a été conçu pour répondre aux besoins spécifiques du reporting quantitatif Solvabilité II. Une interface XML flexible permet l import des données au niveau des entités individuelles et au niveau groupe. Les interfaces sont conçues pour gérer efficacement l import d importants volumes de données chiffrées. ABACUS/Solvency II garantit le suivi et la traçabilité de l ensemble de ces données ainsi que de chacune des étapes du processus de construction du reporting. Solution de reporting ABACUS/Solvency II 4 Collecte des 5 Allocation et 6 Agrégation et 7 données validation approbation Saisie manuelle Conversion monétaire Approbation des données - niveau entités quantitatif (QRTs) Modules fonctionnels Imports Imports automatiques des systèmes sources Contrôle des arrondis et validation Allocation des données Contrôle du statut Approbation des données - niveau groupe Agrégation et consolidation Données de référence, Hiérarchies, Autorisations & Multi-linguisme Modèle de données, Interfaces & Piste d audit Infrastructure qualitatif (RSR, SFCR) analytique Illustration 3: Les modules fonctionnels de la solution ABACUS/Solvency II Notre offre de service ABACUS/Solvency II 5

6 (2) Le référentiel des entités (organisationnelles ou géographiques) d un groupe d assurance peut être représenté au sein d ABACUS/Solvency II pour servir de point de départ au processus de reporting et d agrégation des données. Les habilitations et droits attachés (accès, validation des données ) peuvent être définis précisément en fonction d attributs (périmètre d entités par exemple). ABACUS/Solvency II permet de produire les états de reporting réglementaires dans plusieurs langues (français, anglais, allemand, espagnol, italien ) afin de tenir compte des besoins spécifiques des groupes et/ou des éventuelles contraintes réglementaires locales. (3) ABACUS/Solvency II permet un suivi du processus et des données au niveau de l entité individuelle et au niveau du groupe. Ces deux indicateurs de suivi sont intégrés et alignés sur les processus métiers sous-jacents. Les groupes d assurance trouveront la fonction de surveillance particulièrement utile afin de contrôler le processus de clôture du reporting et respecter les délais réglementaires impartis. (4) Des mécanismes de collecte de données automatiques et manuels sont fournis. ABACUS/Solvency II permet des transferts automatiques et substantiels de données à partir de l interface graphique utilisateur. Les entrées manuelles sont journalisées afin de permettre le suivi de l historique des modifications. (5) Le module d affectation des données de la solution ABACUS/Solvency II est mis à jour régulièrement pour tenir compte des dernières exigences réglementaires. Les règles d affectation des données, fonctionnalité centrale de l application, permettent de recenser exhaustivement les données enregistrées dans le reporting quantitatif prédéfini sous ABACUS/Solvency II. La fonction de contrôle des arrondis, conforme aux spécifications des autorités de tutelle en la matière, est également offerte par la solution. Afin de garantir la cohérence et la pertinence des données de reporting, ABACUS/ Solvency II procède à des contrôles de cohérence et fournit au sein d un module distinct un moteur de règles de validation (conformité des méthodes pour l établissement des données, exactitude et pertinence des valeurs). Illustration 4: Tableau de bord de contrôle du reporting 6 ABACUS/Solvency II Notre offre de service

7 Illustration 5: Exemple de reporting QRT Les validations sont réalisées à l aide d un ensemble de règles standards mais aussi spécifiques pour répondre à d éventuelles contraintes internes réglementaires locales. (6) La fonction d agrégation d ABACUS/ Solvency II permet la consolidation au niveau groupe des données des états de reporting quantitatif des entités (solo). Différents types d agrégation sont fournis par ABACUS/Solvency II pour répondre aux spécificités des métiers. Des fonctions de validation sont également incluses afin de permettre la validation des QRTs aux niveaux entités et groupe. ABACUS/Solvency II requiert une validation par des utilisateurs habilités avant établissement et production du reporting final. (7) ABACUS/Solvency II permet de produire l ensemble des rapports quantitatifs QRTs conformément aux formats spécifiés par l EIOPA et les autorités prudentielles locales (par exemple au format XBRL). Afin de compléter le SFCR / RSR en fonction de contraintes spécifiques, les reporting QRTs peuvent être joints aux deux rapports grâce à la fonction d export de données aux formats Excel et PDF. ABACUS/Solvency II permet également de produire des états de reporting et tableaux de bord sur mesure pour répondre aux besoins du management. (8) ABACUS/Solvency II est une application flexible conçue sur une architecture trois tiers. Elle utilise une architecture client-serveur flexible ainsi qu une base de données relationnelle pour le stockage des données. Une offre de service complète et unique : Un reporting conçu pour répondre aux exigences réglementaires Une traçabilité de l ensemble des étapes du processus de reporting Une interface favorisant l adoption rapide de la solution par l ensemble des utilisateurs Une veille réglementaire pour adapter le reporting aux évolutions Une architecture informatique permettant l interopérabilité des systèmes existants Une documentation utilisateur détaillée et opérationnelle Une expertise reconnue pour la mise en œuvre et l accompagnement des projets de reporting Une offre de services unique et compétitive au regard du marché et des développements internes Notre offre de service ABACUS/Solvency II 7

8 To get there. Together. A propos de BearingPoint BearingPoint est un cabinet de conseil indépendant dont le coeur de métier est le Business Consulting. Il s appuie sur la double compétence de ses consultants en management et en technologie. Animés par un véritable esprit entrepreneurial et collaboratif, nos 3200 consultants sont engagés à créer de la valeur et obtenir des résultats concrets, aux côtés de leurs clients. Ils interviennent de la définition de la stratégie jusqu à la mise en œuvre des projets de transformation. Nous faisons nôtres les priorités de nos clients, c est pourquoi depuis plus de 10 ans, les deux tiers de l Eurostoxx 50 et les plus grandes administrations nous font confiance. Pour de plus amples informations : To get there. Together. Vos contacts privilégiés Allemagne Frank Meys Partner Jürgen Lux Partner Autriche Andreas Unger Senior Manager Belgique et Luxembourg Charles de Monchy Partner Danemark Emil Marker Finlande Pekka Pulkkinen Manager France Jean-Christophe Gaury Partner Irlande Martin McKenna Partner Norvège Christen Rehn Manager Pays-Bas Klaasjan Doeswijk Senior Manager Royaume-Uni Martin McKenna Partner Suède Johan Bergström Senior Manager Suisse Patrick Maeder Partner Firm-wide Patrick Maeder Partner Head of Insurance Segment Frank Meys Partner Head of Solvency II Services Jürgen Lux Partner Head of ABACUS/Solvency II Allemagne Argentine Australie Autriche Belgique Brésil Canada Chili Chine Corée Danemark Espagne Etats-Unis Finlande France Irlande Italie Japon Malaisie Maroc Norvège Nouvelle Zélande Pays-Bas Portugal Roumanie Royaume-Uni Russie Singapour Suède Suisse Taïwan Thaïlande marchés émergents en Afrique 2011 BearingPoint Holding B.V. Tous droits réservés. Imprimé en UE. Le contenu est soumis à des droits d auteurs. Tout changement, ajout, modification ou suppression ainsi que toute publication, traduction, ou usage commercial à des fins de formation par des tiers nécessite l autorisation écrite préalable de BearingPoint Holding B.V. Nul usage personnel de ce document ne pourra être accepté sans mention du copyright. SO 0631 EN

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