DOSSIER DE SOUSCRIPTION OFI PREMIUM RETRAITE

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1 DOSSIER DE SOUSCRIPTION OFI PREMIUM RETRAITE Afin réaliser votre souscription, merci bien vouloir suivre les instructions suivantes : Documents à remplir : ü Signez le document présentation Mon Projet Retraite ü Complétez et signez chaque page du questionnaire connaissance client ü Complétez et signez chaque page du bulletin souscription Documents à joindre à votre souscription : ü Copie recto verso d une pièce d intité vali (Carte Nationale d intité ou Passeport) ü Un justificatif domicile moins 3 mois (facture EDF, GDF ou France Télécom) ü Une photocopie votre carte vitale ou attestation. ü Le chèque du montant votre versement initial à l ordre l UMR Où envoyer votre souscription? Merci renvoyer votre dossier complet à l ai d une enveloppe libre, non affranchie à l adresse suivante : Une question? Mon projet retraite Libre réponse BOULOGNE BILLANCOURT CEDEX Si vous souhaitez avoir s renseignements complémentaires, n hésitez pas à nous contacter Par téléphone au Par mail à l adresse suivante : info@monprojetretraite.fr. Les documents mandés sont conformes à la loi en vigueur. Ils nous permettent nous assurer l adéquation entre votre situation et les caractéristiques nos produits. Aucune souscription ne pourra être prise en compte s que l ensemble ces documents nous soient retournés. Les caractéristiques du produit, s fonds et les conditions générales sont disponibles en téléchargement sur

2 PRESENTATION DE MON PROJET RETRAITE Mon Projet Retraite est une marque Carat Capital. Carat Capital est un cabinet gestion patrimoine sous la forme juridique d une Société à Responsabilité Limitée au capital , représentée par ses co-fondateurs et cogérants : Sandrine et Cédric GENET. Carat Capital est immatriculée au registre du commerce et s sociétés Nanterre sous le N Son siège social est situé 73 rue Marcel Dassault à Boulogne Billancourt Carat Capital dispose d une assurance Garanties financière et Responsabilité Civile Professionnelle conformes aux articles L530-1 et 2 du Co s Assurances et L541-5 du Co Monétaire et financiers. Garant : MMA Covea Risks Allée l Europe Clichy Cex ; n Statuts réglementaires L activité Carat Capital est réglementée par les statuts suivants : Conseil en investissement financier Courtier en assurances, banques et services paiement inscrit sur le registre s intermédiaires en assurances ORIAS ( sous le N Positionné d la catégorie «B» et placé sous le contrôle l ACP, 61 rue Taitbout, Paris Cex 09. Démarchage Bancaire et Financier sous le N MX Traction Immobilière (s maniement fonds) N Compétence Juridique Appropriée. Partenaires Les contrats auxquels vous souscrivez par l intermédiaire Mon Projet Retraite sont signés avec l assureur. Par ailleurs, vos paiements seront adressés à l assureur. Mon Projet Retraite n encaisse aucun fonds. A ce jour, les partenaires Mon Projet Retraite sont : SURAVENIR SWISS LIFE OFI PREMIUM, APREP DIFFUSION CORUM CONVICTION Nous vous rappelons que Carat Capital est un cabinet indépendant et qu il n existe aucun lien capitalistique entre nous et nos partenaires. Nous sélectionnons les produits sur le marché en toute indépendance. Rémunération En tant que courtier en assurance, Mon Projet Retraite est directement rémunérée par les compagnies d assurance par une rétrocession d une partie s frais gestion annuels au titre du contrat. Litiges En cas litige ou réclamation client, les parties s engagent à rechercher en premier lieu un règlement à l amiable. Le client pourra envoyer sa réclamation à notre adresse, avec accusé réception. Le conseiller dispose 10 jours pour accuser réception la réclamation et 2 mois pour y répondre. En cas d échec d arrangement à l amiable, le client pourra saisir les autorités contrôle suivantes : ANACOFI Médiateur l ANACOFI 92 rue d Amsterdam Paris AMF Médiateur l AMF 17 place la bourse Paris Cex 2

3 FICHE DE CONNAISSANCE CLIENT 1 Renseignements généraux Monsieur Madame Mamoiselle Nom :.... Prénom :.... Date naissance :... Lieu naissance :... Adresse : Co postal :... Pays :... Profession :... Revenus annuels imposables :... Situation familiale : Célibataire Marié(e) Pacsé(e) Divorcé(e) Veuf (ve) 2 Votre patrimoine o D quelle tranche se situe votre patrimoine immobilier? Votre immobilier jouissance : Non propriétaire Moins à à à Plus Votre immobilier locatif : Non propriétaire Moins à à à Plus o D quelle tranche se situe votre patrimoine financier? Moins à à à à à Plus o Quel est le montant votre engagement financier annuel? 0 1 à à à à à à et plus o D quelle tranche se situe votre impôt sur le revenu? Non imposable Moins à à à à à à Plus Départ en retraite A quel âge estimez-vous partir à la retraite?... investisseur

4 4 Votre profil investisseur 1. D quelle classe d âge vous situez vous? 2.. Quel est votre horizon d investissement? 1. D quelle classe d âge vous situez vous? 2.. Quel est votre horizon d investissement? a. Moins 40 a. Moins 2 a. Moins b. De 41 2 à 69 a. Moins b. 40 Entre 2 et 5 b. Entre c. 2 Plus et 5 70 b. De 40 à 69 c. Plus 5 c. Plus 5 c. 70 et plus 3. Quels sont, parmi les instruments financiers ci-ssous, ceux pour lesquels vous avez déjà réalisé s tractions? 2. Quel est votre horizon d investissement? a. Aucune traction ou sur produits trésorerie uniquement a. Moins b. Produits 2 trésorerie et Obligations b. Entre 2 et 5 c. Plus 5 c. Produits trésorerie et Obligations et Actions 4. Quels sont, parmi les instruments financiers ci-ssous, ceux pour lesquels vous avez déjà réalisé s tractions? 4. Etes-vous prêt à accepter une variation (à la hausse comme à la baisse) votre capital investi : a. Aucune traction ou sur produits trésorerie uniquement b. Produits a. Limitée trésorerie (-5 à +7%) et Obligations c. Produits trésorerie et Obligations et Actions b. Moyenne (-10 à 20%) c. Forte (-20 à 35%) 5. En matière placements financiers, préférez-vous? 5. Etes-vous prêt à accepter une variation ( à la hausse comme à la baisse) votre capital investi : a. Un nul et une espérance renment faible a. Limitée b. Un (-5 à+7%) fluctuations faibles et une b. espérance Moyenne ( -10 renment à 20%) moyen c. Forte (-20 à 35%) c. Un fluctuations moyennes et une espérance bonne rentabilité 6. En matière d. Un placements fluctuations financiers, importantes préférez-vous et une? espérance renment importante Votre expérience en matière d investissement : a. Un 6. En cas nul et une forte espérance baisse s marchés, renment quelle faible serait votre réaction? 7. Votre expérience a. Aucune en matière expérience d investissement : b. Un fluctuations faibles et une espérance renment moyen b. Expérience moyennes c. Un a. Vous le fluctuations prenez comme moyennes une opportunité et une espérance pour investir bonne davantage rentabilité a. Aucune c. expérience Gran expérience d. Un b. Vous l acceptez fluctuations importantes et une espérance renment importante b. Expérience moyenne c. Vous trouvez l investissement trop volatile c. Gran expérience 7. En cas d.. Vous forte baisse retirez s votre marchés, argent quelle serait votre réaction? a. Vous 8. le Quelle prenez part comme votre une patrimoine opportunité financier pour investir représente davantage cet investissement? b. Vous l acceptez c. Vous a. trouvez Moins l investissement 50% trop volatile d.. Vous retirez votre argent b. Entre 50 et 70% c. Plus 75% 8. Quelle part votre patrimoine financier représente cet investissement? a. Réponse a. b. Entre Réponse 50 et 70% b. Réponse c. c. Plus Réponse 75% d. Question 1 : Question 2 : Question 3 : Question 4 : Question 5 : Question 6 : Question 7 : Question 8 : Total :

5 Définition votre profil : Cochez la case correspondante aux résultats que vous avez obtenus : Moins 44 points, vous avez un profil Entre 44 et 134 points, vous avez un profil Entre 135 et 142 points, vous avez un profil Entre 143 et 153 points, vous avez un profil Entre 154 et 158 points, vous avez un profil TRESORERIE PRUDENT EQUILIBRE DYNAMIQUE AGRESSIF Vous avez découvert précémment quel profil s adaptait le mieux à votre gré d aversion aux s et à vos attentes performance. Différents choix s offrent à vous : Je choisis le profil défini précémment Le profil défini précémment ne me convient pas et je déci choisir le profil suivant : Trésorerie Prunt Equilibré Dynamique Agressif SYNTHESE Comment définiriez-vous vos connaissances juridiques? Faibles Moyennes Fortes Comment définiriez-vous vos connaissances financières? Faibles Moyennes Fortes Quel est votre typologie client? Professionnel Non professionnel Par défaut, tous nos clients sont considérés comme non professionnels la finance. Je reconnais avoir répondu avec exactitu à l ensemble s questions posées, mes réponses étant déterminantes d l élaboration mon profil. Une question? Contactez-nous au

6 Nom du conseiller (cachet) : Frais : I BULLETIN D ADHÉSION 2013 au complément retraite OFI Premium Retraite L adhésion au complément retraite OFI Premium Retraite s inscrit d le cadre du contrat collectif à adhésion individuelle et facultative Vos informations personnelles Mme Mlle M. *Nom : Prénom : Profession : Tél. dom. : Tél. prof. : Tél. port : *Adresse : *Adresse : mail : *Co postal : *Commune : Pays : *Mentions obligatoires Votre adhésion à la MRE Je sollicite mon adhésion auprès la Mutuelle Retraite Européenne (MRE) : Pour l année 2013, cette cotisation sera déduite mon premier versement à OFI Premium Retraite. Elle fera l objet d un appel cotisation pour les années suivantes. Votre adhésion à OFI Premium Retraite Je souhaite effectuer un premier versement : (minimum )* J effectue un virement bancaire ce montant, à l ordre l Union Mutualiste Retraite Je peux effectuer, à tout moment, s versements libres d un montant minimum * (au plus tard jusqu au 31 décembre l année mes 74 ). * Contribution sociale solidarité s sociétés et cotisation statutaire annuelle à la MRE incluses. Je déclare avoir pris connaissance la notice d information OFI Premium Retraite et s statuts l UMR, documents qui m ont été remis avant la signature du bulletin d adhésion. Je déclare également que le complément retraite OFI Premium Retraite répond à mes exigences et à mes besoins, et que l adhésion à ce Fait le à Par dérogation au principe général provisionnement intégral s engagements retraite, la loi accor aux gestionnaires s régimes mutualistes retraite par points un délai pour porter progressivement le niveau s provisions à 100%. Ce cheminement fait l objet comptes rendus annuels à l Autorité contrôle pruntiel (ACP). Au 31/12/2011, 95,9% s engagements du complément retraite sont couverts par la provision technique spéciale actualisée au taux référence 3%. Pour un provisionnement intégral, la provision technique doit être actualisée à 3,3%. OFI Premium Retraite est assuré par l UMR, Union Mutualiste Retraite - Union soumise aux dispositions du livre II du co la mutualité - N SIREN Mutuelle Retraite Européenne - Mutuelle relevant du livre III du Co la mutualité - N SIREN Siège social : 3 square Max Hym Paris cex 15. Exemplaire à retourner à l Union Mutualiste Retraite - 12 rue Cornulier - CS Nantes Cex 1 ADH2013_023_BA_OFI PREMIUM.indd 1 10/01/13 16:14