L'offre d OPCVM Les solutions d investissement de BNP Paribas Investment Partners. Communication à caractère promotionnel

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1 L'offre d OPCVM Les solutions d investissement de BNP Paribas Investment Partners Communication à caractère promotionnel

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3 sommaire 1 Pourquoi investir dans les OPCVM? 4 Qu'est-ce qu'un OPCVM? Quels sont les principaux types d'opcvm? Les avantages des OPCVM 2 BNP Paribas Investment Partners : un acteur de référence 6 Le talent d'un des plus importants gestionnaires d'actifs européens Un éventail complet d'expertises 3 Une offre d'opcvm dédiée 8 Une gamme d OPCVM complète et innovante pour répondre à chacun de vos projets Un outil essentiel de la gestion financière 3

4 1 Pourquoi investir dans des opcvm? Qu est-ce qu un OPCVM? Les OPCVM (organismes de placement collectif en valeurs mobilières) s'apparentent à des portefeuilles de valeurs mobilières gérés par des professionnels et détenus collectivement (sous forme de parts ou d actions) par des investisseurs. Informations complémentaires : Un OPCVM peut prendre deux formes : la SICAV ou Société d Investissement à Capital Variable qui est une société (les investisseurs sont des actionnaires) et les FCP ou Fonds Communs de Placement qui correspondent à une copropriété de valeurs mobilières (les investisseurs sont des porteurs et détiennent des parts dans cette copropriété). La forme juridique de votre investissement, SICAV ou FCP, n'a pas d'impact sur la gestion financière. Ils sont investis dans des actifs traditionnels (actions, obligations, titres de créance ) ou plus sophistiqués (titres permettant une exposition aux marchés des matières premières, volatilité ). Ces produits d épargne sont agréés ou autorisés à la commercialisation en France par l Autorité des marchés financiers. Investisseur 1 Investisseur 2... Investisseur n OPCVM Piloté par une société de gestion Exemple : BNP Paribas Asset Management Actifs Actions Obligations Monétaire... Source : AMF Quels sont les principaux types d'opcvm? Monétaires Obligations Actions Diversifiés Gestion Alternative Les OPCVM Monétaires vous permettent de placer des liquidités pour une durée allant d une journée à un an. Les OPCVM Obligations vous permettent d investir dans des titres d emprunts émis par les Etats, les collectivités publiques et les grandes entreprises. Les OPCVM Actions ont pour objectif de valoriser votre capital à moyen terme grâce à une sélection de valeurs sur les marchés boursiers. Selon les objectifs de l'opcvm, ils peuvent investir sur toutes les zones géographiques de façon diversifiée en termes de capitalisation boursière, de style et de méthodes de gestion. Ces OPCVM vous permettent de bénéficier d'un investissement sur différentes classes d actifs financiers grâce notamment à des OPCVM profilés avec des niveaux de risque et objectifs de performance croissants ou en recherchant une performance absolue. La Gestion Alternative offre une opportunité d investissement supplémentaire. Elle constitue un outil de diversification patrimoniale en raison de ses objectifs de performances non liés à un indice de marché et de sa faible corrélation aux marchés traditionnels. 4

5 Les avantages des OPCVM Parmi les investissements financiers traditionnels, les OPCVM constituent une solution de référence pour valoriser votre patrimoine et répondre à vos besoins de placements. Ces placements, «clé en main», ont vocation à vous apporter une source de diversification optimale et de rendement grâce à l expertise de professionnels de la gestion. Sauf exception, leur capital n est pas garanti et l investissement dans un OPCVM est soumis aux aléas de marchés. Intervenir dans un OPCVM, c est bénéficier du savoir-faire de professionnels pour répondre à vos projets de placements Une gestion assurée par des experts Le gérant a accès à des informations précises (sur recommandations d analystes financiers notamment), ce qui lui permet de sélectionner, selon ses convictions, les meilleures valeurs en fonction des objectifs visés par l'opcvm. Une diversification optimale en termes d'émetteurs En raison de sa grande diversification en termes d émetteurs, voire de type d actif, de zone géographique ou de secteur d activité, etc. un OPCVM n est pas soumis au risque spécifique d une seule valeur mobilière. BNP Paribas Banque Privée vous propose de bénéficier de l expérience et du savoir faire des spécialistes de la gestion de BNP Paribas Investment Partners en vous accompagnant dans le choix de vos investissements. De plus, la gestion des OPCVM s exerce dans un cadre légal et réglementaire strict. Un vaste éventail de possibilités d investissement Grâce à la gestion collective, vous pouvez avoir accès facilement à des zones géographiques ou à des thèmes d investissement spécifiques, nécessitant une connaissance très pointue de l univers de l investissement ou une capacité financière très importante. Ainsi, vous pourrez bénéficier de placements sur des marchés éloignés géographiquement ou dont le fonctionnement est difficile à saisir pour l investisseur individuel. Il ouvrira également les portes de marchés auxquels vous ne pouviez prétendre en raison du montant élevé des capitaux demandés. En effet, la souscription à un OPCVM est soumise à un montant unitaire, le plus souvent, très peu élevé. Une adaptation permanente aux conditions de marché grâce à la gestion active Le gérant cherche à anticiper les mouvements des marchés et à s'y adapter. Il vise à optimiser sa sélection de titres afin de dégager la meilleure performance possible. La marge de manœuvre du gérant est définie dans l objectif d investissement de l'opcvm. Un investissement disponible L investisseur bénéficie le plus souvent d'une grande liquidité avec la possibilité, en fonction de ses besoins, d acheter et de vendre rapidement ses parts ou actions aux conditions de marché. L'information des investisseurs Le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) est un document synthétique et standardisé fournissant aux investisseurs les informations essentielles sur les OPCVM en termes d objectifs, de risques, de performances et de coûts, afin qu ils soient en mesure de comprendre la nature et les risques liés à l'opcvm proposé. Ce document qui doit être remis préalablement à toute souscription aux investisseurs remplace le prospectus simplifié. 5

6 2 BNP Paribas Investment Partners : un acteur de référence le talent d un des plus importants gestionnaires d actifs européens BNP Paribas Investment Partners est le spécialiste de la gestion d actifs du groupe BNP Paribas Il vous offre un éventail complet de solutions d investissement pour répondre aux besoins de chaque épargnant. Plus de 800 professionnels de l investissement collaborent dans notre réseau de 60 centres d investissement, chacun d entre eux étant spécialisé dans une classe d actifs ou un type de produit particulier. Fort d un encours en gestion total de 540 milliards d euros au 30 juin 2011, BNP Paribas Investment Partners est le 4 ème plus grand gestionnaire d actifs en Europe et le 12 ème à l échelle mondiale avec une forte présence en Asie notamment. Avec BNP Paribas Investment Partners vous profitez à la fois des avantages d une société de gestion adossée à un groupe bancaire d envergure, d une grande réactivité et d une forte innovation grâce à son modèle multi-spécialiste. BNP Paribas Investment Partners combine ainsi la solidité financière et le contrôle rigoureux du risque de sa société mère avec la spécialisation et l esprit d entreprise des «boutiques» d investissement. 6

7 Un éventail complet d expertises Gestion multi-expertises BNP Paribas Asset Management, le principal partenaire de BNPP IP, couvre la majorité des principales classes d actifs avec ses équipes de gestion implantées dans le monde entier. Partenaires d'investissement spécialisés Gérants spécialistes d une classe d actifs ou d un domaine spécilfique au sein de structures dédiées. Experts locaux Gérants d actifs locaux chargés d une clientèle et/ou zone géographique spécifique (majoritairement dans les marchés émergents). Gestion multi-expertises Partenaires d'investissement spécialisés Indicielle et ETF Systématique active Garantie et protégée Alternative liquide Environnement Energie Verte Infrastucture Gestion des devises Gestion monétaire Fonds de Hedge Funds Gestion de taux Taux internationaux Multi-management Actions Allocation d actifs Actions et Obligations Wealth Management Épargne et Retraite Entreprises Marchés domestiques et émergents Gestion Privée sous Mandat India Experts locaux Indonesia Brasil 7

8 3 Une offre d opcvm dédiée une gamme d OPCVM complète et innovante pour répondre à chacun de vos projets BNP Paribas Investment Partners est présent sur l ensemble des classes d actifs (monétaire, obligataire, actions, diversifiés, alternatif). L'offre dédiée aux clients de BNP Paribas Banque Privée s'articule autour d'un cœur de gamme représenté par les compartiments des SICAV Parvest et BNP Paribas L1 qui vous donnent accès à des secteurs ou des thèmes d'investissement très variés sur l'ensemble des marchés internationaux. Elle couvre l ensemble des classes d actifs et est complétée pour des besoins spécifiques par d autres OPCVM comme les fonds PEA ou les fonds structurés. Offre de fonds structurés BNP Paribas Banque Privée dispose d une offre récurrente de fonds structurés, dont le capital investi1 est en général totalement ou partiellement garanti à une échéance déterminée et dont la commercialisation est limitée dans le temps. Eligibilité PEA et Assurance Vie PEA (Plan d Epargne en Actions) : les fonds éligibles au PEA sont composés en majorité d actions françaises et européennes (à 75 % minimum). En souscrivant nos SICAV et FCP dans le cadre de votre PEA, vous bénéficiez de nombreux avantages fiscaux. Assurance Vie : en choisissant nos SICAV et FCP comme unités de compte dans un contrat d assurance vie, vous bénéficiez d un cadre fiscal et successoral des plus avantageux. La sélection d'opcvm externes En complément des OPCVM de BNP Paribas Investment Partners, BNP Paribas Banque Privée s appuie sur l expertise internationale de FundQuest, spécialiste de la multigestion du groupe BNP Paribas, pour vous recommander une sélection d OPCVM gérés par d autres sociétés de gestion. Grâce à un processus rigoureux, FundQuest assure de manière permanente le suivi des sociétés de gestion externes et des performances de leurs OPCVM en les comparant avec leurs concurrents. Cette approche permet à BNP Paribas Banque Privée, dans le cadre de sa gestion conseillée, de mettre à jour mensuellement ses recommandations pour vous proposer les meilleurs fonds. Vous pouvez accéder à l ensemble des informations sur les OPCVM mis à votre disposition via le site 1 Le capital investi correspond à l investissement initial, déduction faite de la commission de souscription, hors fiscalité et prélèvements sociaux, ou pour les investissements dans le cadre de contrats d assurance vie ou de capitalisation, net des frais d entrée/ arbitrage et diminué des frais de gestion annuels du contrat, hors fiscalité et prélèvements sociaux 8

9 un outil essentiel de la gestion financière Pour la gestion de votre patrimoine financier, BNP Paribas Banque Privée considère l ensemble de vos actifs financiers en cohérence avec vos projets, dans un contexte économique et financier en constante évolution. En accord avec la réglementation, cette approche permet de mieux appréhender vos attentes et vos besoins, afin d y répondre de façon personnalisée. Vos projets à court, moyen et long terme sont au cœur de notre approche de Gestion Financière. Quatre grandes étapes ont été identifiées. Elles répondent toutes à un objectif précis permettant de mettre en œuvre cette gestion. Votre Conseil en Banque Privée vous accompagne dans chacune de ces étapes. OBJECTIFS ETAPES DE LA GESTION FINANCIèRE Détermination de vos connaissances financières et votre expérience en matière de placements Validation de vos différents degrés de sensibilité aux risques Identification de vos projets prioritaires Mise en œuvre de la gestion PROFIL FINANCIER PROFILS DE RISQUE VOS PROJETS & POCHES D INVESTISSEMENT ASSOCIÉES MODES DE GESTION Gestion déléguée Gestion conseillée Cette approche appréhende l ensemble de vos projets, tout en intégrant votre Profil Financier et vos Profils de Risque préalablement établis. 9

10 Quel que soit votre projet et quel que soit le mode de gestion retenu, la gamme d OPCVM de BNP Paribas Investment Partners offre des solutions d investissement. Vous identifiez avec votre Conseil en Banque Privée l ensemble de vos actifs et instruments financiers selon quatre poches d investissement. Chaque poche d investissement vise à répondre à un type de projets. RéSERVE FOND DE PORTEFEUILLE PORTEFEUILLE DIVERSIFIé/ ARBITRABLE TRADING Financer un projet à court terme avec une épargne fortement sécurisée Rémunération de liquidités à court ou moyen terme (forte protection du capital et liquidité du placement) Valoriser un capital à moyen terme avec une épargne protégée ou flexible Complément de revenu Transmission de patrimoine Financer un projet à MT en minimisant les aléas de marchés Une épargne peu corrélée aux variations des marchés financiers Projet de retraite Profiter des variations des marchés Une épargne soumise aux aléas boursiers Profiter des opportunités court terme du marché Fréquence d'arbitrage très forte Des revenus réguliers La «Réserve» est la partie de vos avoirs financiers gérés sous forme de liquidités pour répondre à des besoins de court terme ou inattendus. Le «Fond de portefeuille» est destiné à couvrir des projets importants à échéance plus ou moins longue (ex. transmission de patrimoine ou complément retraite) via la recherche d objectifs de rendements de moyen/long terme. Le «Fond de portefeuille» s'inscrit dans un cadre de forte aversion au risque en limitant les arbitrages. Les OPCVM utilisés adoptent souvent une gestion de type flexible et/ou à contrôle du risque en cherchant une performance absolue, c'est-à-dire une performance positive quelle que soit l évolution des marchés. Ils présentent selon le fonds :. Une flexibilité entre classes d actifs. Une protection contractuelle. Une volatilité limitée. Un complément de revenu Le «Portefeuille arbitrable» (ou «diversification financière») est la part de votre patrimoine financier gérée sous forme d allocation d actifs modulable en arbitrage en fonction d une analyse économique et financière des marchés financiers. Une offre de plus de 150 OPCVM vous permettra d investir de façon optimale sur les marchés financiers. 10

11 LOGO FSC Imprimé sur du papier FSC respectueux de l environnement dans une imprimerie certifiée Imprim vert et FSC. (c) 1996 Forest Stewardship Council A.C. BV-COC

12 Ce document, qui présente une synthèse des produits de BNP Paribas Investment Partners destinés aux clients de la Banque Privée avec leurs caractéristiques, contient des éléments d information, des opinions et des données chiffrées que BNP Paribas Investment Partners considère comme fondés ou exacts au jour de leur établissement en fonction du contexte économique, financier ou boursier du moment. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Les calculs des performances indiquées sont effectués nets de frais. Avant toute décision d investissement, vous devez lire attentivement le prospectus simplifié ou DICI (Document d Information Clé pour l Investisseur), document réglementaire agréé par l Autorité des marchés financiers (AMF), disponible auprès de BNP Paribas. L investisseur est averti que son capital investi, déduction faite des commissions de souscription, peut ne pas lui être totalement restitué. Ce document est fourni sans que nous ayons une connaissance précise de votre profil de risque, qui sera établi à l occasion d un test d adéquation avant tout engagement contractuel avec vous. Le droit de rétractation prévu par l article L du code monétaire et financier, relatif au démarchage, ne s applique pas aux parts ou actions d OPCVM. Une fois votre souscription enregistrée, elle sera définitive et vous ne pourrez pas revenir sur votre décision d investir. BNP PARIBAS - S.A. au capital de euros - Siège social : 16, boulevard des Italiens Paris - Immatriculée sous le n R.C.S. Paris Identifiant C.E. FR ORIAS n BNP Paribas Asset Management - Société par actions simplifiée au capital de euros - Siège social : 1, Boulevard Haussmann Paris - RCS Paris Graphisme : - P PV16201

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