Informations clés pour l'investisseur

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1 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cette SICAV. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cette SICAV et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. CPR Cash - P Code ISIN : (C) FR OPCVM prenant la forme d'une Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) Cette SICAV est gérée par CPR Asset Management, société de Amundi Group Objectifs et politique d'investissement Classification AMF (Autorité des Marchés Financiers) : Monétaire court terme. En souscrivant dans CPR Cash - P, vous investissez dans un portefeuille composé de supports monétaires, obligataires et de dépôts, de Durée de Vie Moyenne Pondérée (ou "WAL") inférieure à 120 jours. La Maturité Moyenne Pondérée du portefeuille (ou "WAM") ne pourra pas excéder 20 jours. La maturité maximale des titres en portefeuille ne pourra excéder 397 jours. L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance égale à celle de l'indice Eonia capitalisé sur la période de détention conseillée (supérieure à une semaine). En cas de très faible niveau des taux du marché monétaire -voire de taux négatifs-, le rendement net de frais dégagé par la SICAV pourrait être négatif et la SICAV verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. L'indicateur de référence est disponible sur le site : Pour y parvenir, l'équipe de gestion sélectionne à l investissement, en euros ou en devises, des titres/supports d émetteurs publics ou privés. La société de gestion s'appuie, pour l'évaluation du risque et de l'appréciation de la "haute qualité" des instruments utilisés au moment de leur acquisition, sur ses équipes et sur un processus interne qui intègre notamment, parmi d'autres facteurs, les notations émises par les principales agences de notation, la nature de l'instrument et la durée de vie résiduelle du titre. Le choix des émetteurs est réalisé en fonction de leur profil opérationnel ou financier, des conditions de marché (valorisation et liquidité) et de critères de risque. La construction du portefeuille obéit à des limites internes strictes en termes de répartition par émetteur et par tranche de différentes qualités de crédit. Pour évaluer la qualité de crédit de l'instrument, la société de gestion s'appuie sur son analyse interne qui peut se référer, le cas échéant, et de manière non exclusive, aux notations des agences de notation enregistrées auprès de l'esma qui ont noté l'instrument et que la société de gestion jugera les plus pertinentes, en veillant toutefois à éviter toute dépendance mécanique vis-à-vis de ces notations. Les titres en devises sont couverts contre le risque de change. La SICAV pourra également effectuer des dépôts auprès d'établissements de crédit appartenant au même univers d'investissement. La dégradation d'un titre/émetteur/établissement de crédit par une ou plusieurs agences de notation n'entraîne pas de façon systématique la cession des titres/demande de remboursement des dépôts concernés. La société de gestion s'appuie sur son évaluation interne pour évaluer l'opportunité de conserver ou non les titres/dépôts en portefeuille. Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition. CPR Cash - P a une durée de placement recommandée de une semaine à trois mois. CPR Cash - P capitalise son résultat net et ses plus-values nettes réalisées. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos actions à chaque valeur liquidative, calculée à fréquence quotidienne selon les conditions précisées dans le prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Le niveau de risque de cette SICAV reflète celui du marché monétaire Euro Court Terme sur lequel il est investi. Les données historiques utilisées pour le calcul de l indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de la SICAV. La catégorie de risque associée à cette SICAV n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible n'est pas synonyme d'investissement sans risque. Le capital n'est pas garanti. Les risques importants pour la SICAV non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d un émetteur ou celui de sa défaillance. Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d un intervenant de marché l empêchant d honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille. L'utilisation des instruments financiers à terme peut augmenter ou réduire la capacité d'amplification des mouvements de marché de votre portefeuille. La survenance de l'un de ces risques peut faire baisser la valeur liquidative de votre SICAV. Pour en savoir plus sur les risques, veuillez-vous reporter à la rubrique Profil de Risque du prospectus de cette SICAV. CPR Cash - P Version du : 29/06/ / 2

2 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de la SICAV y compris les coûts de commercialisation et de distribution des actions, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 1,00 % Frais de sortie Néant Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi (entrée) ou ne vous soit remboursé (sortie). Frais prélevés par la SICAV sur une année Frais courants 0,03%* TTC de l'actif net moyen Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs - vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. *Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos en décembre Ce pourcentage peut varier d une année sur l autre. Il exclut : Les commissions de surperformance. Les frais d intermédiation, à l exception des frais d entrée et de sortie payés par la SICAV lorsqu il achète ou vend des parts ou actions d un autre OPC. Frais prélevés par la SICAV dans certaines circonstances Commission de performance **VR : Valeur de référence : Eonia capitalisé 100 % de la surperformance comprise entre VR** et VR** + 0,10% et 20% de la part de la surperformance > à VR**+0,10%. A la clôture de l'exercice précédent, cette commission représentait 0,12 % de l'actif net moyen Pour plus d'information sur les frais, veuillez-vous référer à la rubrique «frais et commissions» du prospectus de cette SICAV, disponible à l'adresse ou sur simple demande auprès de la société de gestion de portefeuille. Performances passées 4.5% 4% 3.5% 3% 2.5% 2% 1.5% 1% 0.5% 0% 2,9% 2,9% 4,1% 4,0% 4,4% 4,0% 2,1% 2,1% 1,0% 0,7% 0,5% 0,4% 1,1% 0,9% 0,5% 0,2% 0,2% 0,1% 0,2% 0,1% Le diagramme affiché ne constitue pas une indication fiable des performances futures. Les performances annualisées présentées dans ce diagramme sont calculées après déduction de tous les frais prélevés par la SICAV. Cette SICAV a été créée en Les performances présentées ci-contre sont celles de CPR Cash - P créée en Pour plus d'information, merci de consulter notre site L'indicateur de référence est : Eonia capitalisé. Les performances annuelles sont calculées sur la base de valeurs liquidatives libellées en euro. CPR Cash - P Indice Informations pratiques Nom du dépositaire : Caceis Bank France. Lieu et modalités d'obtention d'information sur la SICAV (prospectus, rapport annuel, document semestriel et autres informations pratiques et/ou sur les autres catégories d'actions) : ces informations sont disponibles gratuitement et sur simple demande écrite à l adresse postale de la société de gestion de portefeuille: CPR Asset Management 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de titres de la SICAV peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de la SICAV. La valeur liquidative est disponible à chaque calcul auprès de la société de gestion de portefeuille. La SICAV n est pas ouverte aux résidents des Etats-Unis d Amérique/aux «U.S. Persons» telles que définies au sein des mentions légales du site internet de la société de gestion de portefeuille : et/ou dans le prospectus de la SICAV. La responsabilité de CPR Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de la SICAV. Cette SICAV est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). CPR Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 29 juin CPR Cash - P Version du : 29/06/ / 2

3 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cette SICAV. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cette SICAV et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. CPR Cash - I Code ISIN : (C) FR OPCVM prenant la forme d'une Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) Cette SICAV est gérée par CPR Asset Management, société de Amundi Group Objectifs et politique d'investissement Classification AMF (Autorité des Marchés Financiers) : Monétaire court terme. En souscrivant dans CPR Cash - I, vous investissez dans un portefeuille composé de supports monétaires, obligataires et de dépôts, de Durée de Vie Moyenne Pondérée (ou "WAL") inférieure à 120 jours. La Maturité Moyenne Pondérée du portefeuille (ou "WAM") ne pourra pas excéder 20 jours. La maturité maximale des titres en portefeuille ne pourra excéder 397 jours. L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance égale à celle de l'indice Eonia capitalisé sur la période de détention conseillée (supérieure à une semaine). En cas de très faible niveau des taux du marché monétaire -voire de taux négatifs-, le rendement net de frais dégagé par la SICAV pourrait être négatif et la SICAV verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. L'indicateur de référence est disponible sur le site : Pour y parvenir, l'équipe de gestion sélectionne à l investissement, en euros ou en devises, des titres/supports d émetteurs publics ou privés. La société de gestion s'appuie, pour l'évaluation du risque et de l'appréciation de la "haute qualité" des instruments utilisés au moment de leur acquisition, sur ses équipes et sur un processus interne qui intègre notamment, parmi d'autres facteurs, les notations émises par les principales agences de notation, la nature de l'instrument et la durée de vie résiduelle du titre. Le choix des émetteurs est réalisé en fonction de leur profil opérationnel ou financier, des conditions de marché (valorisation et liquidité) et de critères de risque. La construction du portefeuille obéit à des limites internes strictes en termes de répartition par émetteur et par tranche de différentes qualités de crédit. Pour évaluer la qualité de crédit de l'instrument, la société de gestion s'appuie sur son analyse interne qui peut se référer, le cas échéant, et de manière non exclusive, aux notations des agences de notation enregistrées auprès de l'esma qui ont noté l'instrument et que la société de gestion jugera les plus pertinentes, en veillant toutefois à éviter toute dépendance mécanique vis-à-vis de ces notations. Les titres en devises sont couverts contre le risque de change. La SICAV pourra également effectuer des dépôts auprès d'établissements de crédit appartenant au même univers d'investissement. La dégradation d'un titre/émetteur/établissement de crédit par une ou plusieurs agences de notation n'entraîne pas de façon systématique la cession des titres/demande de remboursement des dépôts concernés. La société de gestion s'appuie sur son évaluation interne pour évaluer l'opportunité de conserver ou non les titres/dépôts en portefeuille. Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition. CPR Cash - I a une durée de placement recommandée de une semaine à trois mois. CPR Cash - I capitalise son résultat net et ses plus-values nettes réalisées. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos actions à chaque valeur liquidative, calculée à fréquence quotidienne selon les conditions précisées dans le prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Le niveau de risque de cette SICAV reflète celui du marché monétaire Euro Court Terme sur lequel il est investi. Les données historiques utilisées pour le calcul de l indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de la SICAV. La catégorie de risque associée à cette SICAV n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible n'est pas synonyme d'investissement sans risque. Le capital n'est pas garanti. Les risques importants pour la SICAV non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d un émetteur ou celui de sa défaillance. Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d un intervenant de marché l empêchant d honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille. L'utilisation des instruments financiers à terme peut augmenter ou réduire la capacité d'amplification des mouvements de marché de votre portefeuille. La survenance de l'un de ces risques peut faire baisser la valeur liquidative de votre SICAV. Pour en savoir plus sur les risques, veuillez-vous reporter à la rubrique Profil de Risque du prospectus de cette SICAV. CPR Cash - I Version du : 29/06/ / 2

4 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de la SICAV y compris les coûts de commercialisation et de distribution des actions, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 0,05 % Frais de sortie 0,05 % Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi (entrée) ou ne vous soit remboursé (sortie). Frais prélevés par la SICAV sur une année Frais courants 0,03%* TTC de l'actif net moyen Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs - vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. *Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos en décembre Ce pourcentage peut varier d une année sur l autre. Il exclut : Les commissions de surperformance. Les frais d intermédiation, à l exception des frais d entrée et de sortie payés par la SICAV lorsqu il achète ou vend des parts ou actions d un autre OPC. Frais prélevés par la SICAV dans certaines circonstances Commission de performance **VR : Valeur de référence : Eonia capitalisé 100 % de la surperformance de la SICAV comprise entre la VR** + 0,02% et VR** 0,10% et 20% de la surperformance > à la VR**+0,10%. A titre d'information 0.11% sur l'exercice précédent. Pour plus d'information sur les frais, veuillez-vous référer à la rubrique «frais et commissions» du prospectus de cette SICAV, disponible à l'adresse ou sur simple demande auprès de la société de gestion de portefeuille. Performances passées 4.5% 4% 3.5% 3% 2.5% 2% 1.5% 1% 0.5% 0% 4,1% 4,0% 4,4% 4,0% 1,0% 0,7% 0,5% 0,4% 1,1% 0,9% 0,6% 0,2% 0,2% 0,1% 0,2% 0,1% Le diagramme affiché ne constitue pas une indication fiable des performances futures. Les performances annualisées présentées dans ce diagramme sont calculées après déduction de tous les frais prélevés par la SICAV. Cette SICAV a été créée en Les performances présentées ci-contre sont celles de CPR Cash - I créée en Pour plus d'information, merci de consulter notre site L'indicateur de référence est : Eonia capitalisé. Les performances annuelles sont calculées sur la base de valeurs liquidatives libellées en euro. CPR Cash - I Indice Informations pratiques Nom du dépositaire : Caceis Bank France. Lieu et modalités d'obtention d'information sur la SICAV (prospectus, rapport annuel, document semestriel et autres informations pratiques et/ou sur les autres catégories d'actions) : ces informations sont disponibles gratuitement et sur simple demande écrite à l adresse postale de la société de gestion de portefeuille: CPR Asset Management 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de titres de la SICAV peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de la SICAV. La valeur liquidative est disponible à chaque calcul auprès de la société de gestion de portefeuille. La SICAV n est pas ouverte aux résidents des Etats-Unis d Amérique/aux «U.S. Persons» telles que définies au sein des mentions légales du site internet de la société de gestion de portefeuille : et/ou dans le prospectus de la SICAV. La responsabilité de CPR Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de la SICAV. Cette SICAV est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). CPR Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 29 juin CPR Cash - I Version du : 29/06/ / 2

5 Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cette SICAV. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans cette SICAV et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. CPR Cash - Treso Flux Code ISIN : (C) FR OPCVM prenant la forme d'une Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) Cette SICAV est gérée par CPR Asset Management, société de Amundi Group Objectifs et politique d'investissement Classification AMF (Autorité des Marchés Financiers) : Monétaire court terme. En souscrivant dans CPR Cash - Treso Flux, vous investissez dans un portefeuille composé de supports monétaires, obligataires et de dépôts, de Durée de Vie Moyenne Pondérée (ou "WAL") inférieure à 120 jours. La Maturité Moyenne Pondérée du portefeuille (ou "WAM") ne pourra pas excéder 20 jours. La maturité maximale des titres en portefeuille ne pourra excéder 397 jours. L'objectif de gestion consiste à obtenir une performance égale à celle de l'indice Eonia capitalisé sur la période de détention conseillée (supérieure à une semaine). En cas de très faible niveau des taux du marché monétaire -voire de taux négatifs-, le rendement net de frais dégagé par la SICAV pourrait être négatif et la SICAV verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. L'indicateur de référence est disponible sur le site : Pour y parvenir, l'équipe de gestion sélectionne à l investissement, en euros ou en devises, des titres/supports d émetteurs publics ou privés. La société de gestion s'appuie, pour l'évaluation du risque et de l'appréciation de la "haute qualité" des instruments utilisés au moment de leur acquisition, sur ses équipes et sur un processus interne qui intègre notamment, parmi d'autres facteurs, les notations émises par les principales agences de notation, la nature de l'instrument et la durée de vie résiduelle du titre. Le choix des émetteurs est réalisé en fonction de leur profil opérationnel ou financier, des conditions de marché (valorisation et liquidité) et de critères de risque. La construction du portefeuille obéit à des limites internes strictes en termes de répartition par émetteur et par tranche de différentes qualités de crédit. Pour évaluer la qualité de crédit de l'instrument, la société de gestion s'appuie sur son analyse interne qui peut se référer, le cas échéant, et de manière non exclusive, aux notations des agences de notation enregistrées auprès de l'esma qui ont noté l'instrument et que la société de gestion jugera les plus pertinentes, en veillant toutefois à éviter toute dépendance mécanique vis-à-vis de ces notations. Les titres en devises sont couverts contre le risque de change. La SICAV pourra également effectuer des dépôts auprès d'établissements de crédit appartenant au même univers d'investissement. La dégradation d'un titre/émetteur/établissement de crédit par une ou plusieurs agences de notation n'entraîne pas de façon systématique la cession des titres/demande de remboursement des dépôts concernés. La société de gestion s'appuie sur son évaluation interne pour évaluer l'opportunité de conserver ou non les titres/dépôts en portefeuille. Des instruments financiers à terme ou des acquisitions et cessions temporaires de titres peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d'exposition. CPR Cash - Treso Flux a une durée de placement recommandée de une semaine à trois mois. CPR Cash - Treso Flux capitalise son résultat net et ses plus-values nettes réalisées. Vous pouvez obtenir le remboursement de vos actions à chaque valeur liquidative, calculée à fréquence quotidienne selon les conditions précisées dans le prospectus. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Le niveau de risque de cette SICAV reflète celui du marché monétaire Euro Court Terme sur lequel il est investi. Les données historiques utilisées pour le calcul de l indicateur de risque numérique pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur de la SICAV. La catégorie de risque associée à cette SICAV n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible n'est pas synonyme d'investissement sans risque. Le capital n'est pas garanti. Les risques importants pour la SICAV non pris en compte dans l'indicateur sont : Risque de crédit : il représente le risque de dégradation soudaine de la qualité de signature d un émetteur ou celui de sa défaillance. Risque de contrepartie : il représente le risque de défaillance d un intervenant de marché l empêchant d honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille. L'utilisation des instruments financiers à terme peut augmenter ou réduire la capacité d'amplification des mouvements de marché de votre portefeuille. La survenance de l'un de ces risques peut faire baisser la valeur liquidative de votre SICAV. Pour en savoir plus sur les risques, veuillez-vous reporter à la rubrique Profil de Risque du prospectus de cette SICAV. CPR Cash - Treso Flux Version du : 29/06/ / 2

6 Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de la SICAV y compris les coûts de commercialisation et de distribution des actions, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement Frais d'entrée 1,50 % Frais de sortie Néant Ces taux correspondent au pourcentage maximal pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi (entrée) ou ne vous soit remboursé (sortie). Frais prélevés par la SICAV sur une année Frais courants 0,06%* TTC de l'actif net moyen Les frais d entrée et de sortie affichés sont des frais maximum. Dans certains cas, les frais payés peuvent être inférieurs - vous pouvez obtenir plus d information auprès de votre conseiller financier. *Les frais courants sont fondés sur les chiffres de l exercice précédent, clos en décembre Ce pourcentage peut varier d une année sur l autre. Il exclut : Les commissions de surperformance. Les frais d intermédiation, à l exception des frais d entrée et de sortie payés par la SICAV lorsqu il achète ou vend des parts ou actions d un autre OPC. Frais prélevés par la SICAV dans certaines circonstances Commission de performance **VR : Valeur de référence : Eonia capitalisé 100 % de la surperformance comprise entre VR** et VR**+0.10% et 20% de la part de la surperformance > à VR**+0.10% A la clôture de l'exercice précédent, cette commission représentait 0,12 % de l'actif net moyen Pour plus d'information sur les frais, veuillez-vous référer à la rubrique «frais et commissions» du prospectus de cette SICAV, disponible à l'adresse ou sur simple demande auprès de la société de gestion de portefeuille. Performances passées 0.5% 0.4% 0.3% 0.2% 0.1% 0% 0,5% 0,2% 0,2% 0,1% 0,2% 0,1% Le diagramme affiché ne constitue pas une indication fiable des performances futures. Les performances annualisées présentées dans ce diagramme sont calculées après déduction de tous les frais prélevés par la SICAV. Cette SICAV a été créée en Les performances présentées ci-contre sont celles de CPR Cash - Treso Flux créée en Pour plus d'information, merci de consulter notre site L'indicateur de référence est : Eonia capitalisé. Les performances annuelles sont calculées sur la base de valeurs liquidatives libellées en euro. CPR Cash - Treso Flux Indice Informations pratiques Nom du dépositaire : Caceis Bank France. Lieu et modalités d'obtention d'information sur la SICAV (prospectus, rapport annuel, document semestriel et autres informations pratiques et/ou sur les autres catégories d'actions) : ces informations sont disponibles gratuitement et sur simple demande écrite à l adresse postale de la société de gestion de portefeuille: CPR Asset Management 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15. Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de titres de la SICAV peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de la SICAV. La valeur liquidative est disponible à chaque calcul auprès de la société de gestion de portefeuille. La SICAV n est pas ouverte aux résidents des Etats-Unis d Amérique/aux «U.S. Persons» telles que définies au sein des mentions légales du site internet de la société de gestion de portefeuille : et/ou dans le prospectus de la SICAV. La responsabilité de CPR Asset Management ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de la SICAV. Cette SICAV est agréée en France et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF). CPR Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 29 juin CPR Cash - Treso Flux Version du : 29/06/ / 2

7 1 PROSPECTUS CPR Cash SICAV de droit français OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE Action P : FR Action I : FR Action CPR Cash-Treso Flux : FR SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 1

8 Prospectus Le prospectus décrit les règles d'investissement et de fonctionnement de la SICAV ainsi que l'ensemble des modalités de rémunération de la société de gestion et du dépositaire. Il présente de façon exhaustive les stratégies d'investissement envisagées ainsi que les instruments spécifiques utilisés notamment dans le cas où ces instruments nécessitent un suivi particulier ou présentent des risques ou caractéristiques spécifiques. CPR Cash SICAV de droit français OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE Action P : FR Action I : FR Action CPR Cash-Treso Flux : FR Prospectus SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 2

9 1 Caractéristiques générales Synthèse de l offre de gestion : Dénomination : CPR Cash RCS Paris Siège social : 90, boulevard Pasteur Paris - Adresse postale : 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15 Type d action Code Isin Souscripteurs concernés Affectation des sommes distribuables Plus-values Résultat net nettes réalisées Montant minimum de souscription Initiale Ultérieure Valeur liquidative d origine de l action Devise de libellé Forme juridique et Etat membre dans lequel la SICAV a été constituée : - Société d Investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français ; - OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE. P FR Tous souscripteurs (notamment personnes morales) Capitalisation Capitalisation Une action Une action euros euro Date de création et durée d existence prévue : le 18 août 1987 (agrément AMF délivré le 3 août 1987) pour une durée de 99 ans. I FR Grands investisseurs, principalement personnes morales Capitalisation Capitalisation Une action Une action d euros euro CPR Cash- Treso Flux FR Tous souscripteurs, plus particulièrement destinée à être commercialisée par des distributeurs sélectionnés à cet effet par la Société de Gestion Capitalisation Capitalisation Une action 200 euros euro Indication du lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Le prospectus de la SICAV et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite de l actionnaire à l adresse postale de la Société de Gestion : CPR Asset Management 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15 Fax : Site internet : SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 3

10 Pour toute autre demande, contacter CPR Asset Management au numéro suivant : Acteurs Gestionnaire financier, comptable et administratif par délégation : CPR Asset Management Société anonyme, RCS Paris Société de Gestion agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le n GP Siège social : 90, boulevard Pasteur Paris - Adresse postale : 90, boulevard Pasteur CS Paris Cedex 15 Dépositaire / Conservateur : CACEIS Bank France Banque et prestataire de services d investissement agréés par le CECEI le 1 er avril 2005 Société anonyme, RCS Paris , place Valhubert Paris Commercialisateurs : CPR Asset Management, CACEIS Bank France, agences des Caisses Régionales du Crédit Agricole en France et agences LCL - Le Crédit Lyonnais en France. La liste des commercialisateurs n est pas exhaustive dans la mesure où, notamment, la SICAV est admise à la circulation en Euroclear. Ainsi, certains commercialisateurs peuvent ne pas être mandatés ou connus de la société de gestion. Conseillers : N/A Identité des organes de direction et d administration et activités extérieures significatives : La liste du conseil d administration et de direction ainsi que les fonctions exercées dans d autres sociétés figurent dans le rapport annuel de la SICAV mis à jour à l issue de chaque exercice. Les fonctions sont indiquées sous la responsabilité de chacune des personnes citées. Sous-délégataire comptable : CACEIS Fund Administration Société anonyme, RCS Paris Administrateur et valorisateur OPC (Groupe Crédit Agricole) 1 place Valhubert Paris Etablissement en charge de la centralisation des ordres de souscriptions et de rachats par délégation du gestionnaire financier, administratif et comptable : CACEIS Bank France Etablissement en charge de la tenue des registres des actions : CACEIS Bank France Prime Broker : N/A Commissaire aux comptes : ERNST & YOUNG ET AUTRES S.A.S à capital variable, RCS NANTERRE Tour First 1, place des Saisons TSA Paris La Défense CEDEX Représenté par Monsieur Youssef BOUJANOUI 3 Modalités de fonctionnement et de gestion 3.1 Caractéristiques générales Caractéristiques des actions :. Codes ISIN : Action P : FR Action I : FR Action CPR Cash-Treso Flux : FR Nature du droit attaché à la catégorie d actions : Chaque action donne droit, dans la propriété et dans le partage des bénéfices, à une part proportionnelle à la fraction du capital qu elle représente. Modalités de tenue du passif : La SICAV est admise en Euroclear France. CACEIS Bank France assure la tenue du compte émetteur en Euroclear France. SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 4

11 . Droit de vote : A chaque action correspond un droit de vote à l Assemblée Générale de la SICAV.. Forme des actions : Au porteur ou en nominatif pur (actions admises en Euroclear France).. Fractionnement des actions : N/A Date de clôture : Dernière valeur liquidative publiée du mois de décembre (Première clôture : 30 septembre 1988). Indications sur le régime fiscal : La SICAV n est pas assujettie à l impôt sur les sociétés en France et n est pas considérée comme résidente fiscale au sens du droit interne français. Selon les règles fiscales françaises, l interposition de la SICAV ne modifie ni la nature ni la source des produits, rémunérations et/ou plus-values éventuelles qu elle répartit aux actionnaires. La SICAV étant une SICAV de capitalisation, ses produits ne sont donc pas imposables au niveau des actionnaires au titre de l'impôt sur le revenu. Les plus ou moins-values latentes ou réalisées sur les actions de SICAV sont imposables entre les mains des actionnaires. Toutefois, ces régimes dépendent de la situation particulière de l'investisseur et/ou de la juridiction d'investissement de la SICAV. Les opérations d échange d actions seront considérées comme une cession suivie d un rachat et se trouveront à ce titre soumises au régime des plusvalues sur cessions de valeurs mobilières. En cas de doute sur sa situation fiscale, il est recommandé à l actionnaire de s adresser à son conseiller fiscal. - Considérations sur la fiscalité américaine La loi américaine dite «FATCA» (U.S. Foreign Account Tax Compliance Act) a pour objectif de renforcer la lutte contre l évasion fiscale des contribuables «personnes américaines» (1) détenant des comptes à l étranger. Au titre de FATCA, toute institution financière non-américaine («FFI») (banque, société de gestion, organisme de placement collectif etc.) est notamment soumise à des obligations déclaratives des avoirs et des revenus perçus par les contribuables personnes américaines et est amenée à appliquer, lorsque des informations requises n auraient pas été fournies, une retenue à la source à un taux de 30 pourcent sur (i) certains revenus de source américaine (y compris, parmi d autres types de revenus, les dividendes et les intérêts), (ii) le produit brut de la vente ou de la cession des avoirs de source U.S., et (iii) les revenus de source non-u.s. requalifiés en revenus de source U.S., sous le régime de «Foreign Passthru Payments». L accord intergouvernemental («IGA») conclu entre la France et les Etats-Unis d Amérique, prévoit un échange automatique d informations entre les autorités fiscales françaises et américaines et évite ainsi dans certains cas, aux FFI françaises réputées conformes à FATCA d appliquer la retenue à la source de 30%. La SICAV a décidé de se mettre en conformité avec les obligations au titre de FATCA prévues dans l IGA français pour les «institutions financières déclarantes» et a été enregistrée à ce titre auprès de l administration fiscale américaine. Par conséquent, en investissant ou en maintenant leur investissement dans la SICAV, les investisseurs sont informés et acceptent que : (i) CPR AM, en tant que société de gestion (2), et la SICAV ont le statut d «institution financière déclarante française» et ont été enregistrés auprès de l administration fiscale américaine. (ii) afin de se conformer à ces dispositions fiscales, le statut FATCA de la SICAV nécessite d obtenir, durant toute la période de détention des investissements dans la SICAV, des informations complémentaires d identification de la part des investisseurs concernant leur statut FATCA. Tous les investisseurs sont tenus d auto-certifier leur statut FATCA avant tout investissement dans la SICAV (auprès de la société de gestion, de toute entité déléguée ou du commercialisateur), notamment sous la forme des formulaires W8, W9 ou équivalents en vigueur, ou pour les FFI, fournir leur numéro GIIN. En cas de changement de circonstances ayant un impact sur leur statut FATCA déclaré, les investisseurs devront, sans délai, en informer la SICAV, son entité déléguée ou le commercialisateur, par écrit, sous la forme de formulaires réactualisés ; (iii) dans le cadre de ses obligations de déclaration, CPR AM et/ou la SICAV seront tenus de communiquer certaines informations confidentielles (incluant entre autres, le nom, l adresse, le numéro d identification fiscal de l investisseur, et dans certains cas, certaines informations concernant l investissement dans la SICAV), l auto-certification, le numéro GIIN ou tout autre document reçu de (ou concernant) les investisseurs, et échangeront automatiquement ces SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 5

12 informations, avec les autorités fiscales françaises et tout autre autorité compétente, en vue de se conformer à FATCA, l IGA ou toutes autres lois ou réglementations applicables ; (iv)les investisseurs qui n auraient pas documenté leur statut FATCA de manière adéquate ou qui auraient refusé de communiquer leur statut FATCA ou les informations nécessaires dans les délais requis, pourraient être qualifiés de «récalcitrants» et faire l objet d une déclaration de la part de CPR AM et/ou de la SICAV aux autorités fiscales ou gouvernementales compétentes ; (v) afin d éviter les impacts potentiels résultant du mécanisme «Foreign Passthru Payment» qui pourrait s appliquer dès le 1er janvier 2017, la SICAV, CPR AM ou son entité déléguée se réserve le droit d interdire toute souscription dans la SICAV, à compter de cette date, à n importe quelle Institution Financière Nonparticipante (institution financière non-conforme à FATCA, notamment lorsque cette demande est justifiée par la protection de l intérêt général des investisseurs dans la SICAV. Malgré les meilleurs efforts en vue de se conformer aux obligations au titre de FATCA et éviter tout prélèvement à la source, aucune garantie ne peut être donnée quant à la non-application de cette imposition ni aux conséquences d un investissement dans la SICAV par une institution financière non-conforme à FATCA. Si la SICAV venait à être assujetti à la retenue à la source, les résultats de la SICAV pourraient s en trouver affectés. Le montant de la retenue à la source pourrait ainsi être retenu ou déduit de tout rachat ou paiement à faire à l investisseur qui refuserait de fournir à la SICAV les informations demandées ou qui ne serait pas conforme à FATCA. Les présentes dispositions ne valent ni analyse complète de toutes les règles et considérations fiscales ni conseil fiscal, et ne sauraient être considérées comme une liste complète de tous les risques fiscaux potentiels inhérents à la souscription ou à la détention d actions de la SICAV. Tout investisseur devra consulter son conseil habituel sur la fiscalité et les conséquences potentielles de la souscription, la détention ou le rachat d actions en application des lois auxquelles l investisseur pourrait être soumis, et notamment l application du régime de déclaration ou de retenue à la source au titre de FATCA concernant ses investissements dans la SICAV. (1) L expression "contribuable «personne américaine»" selon l «Internal Revenue Code» américain désigne une personne physique qui est un citoyen ou un résident américain, une société de personnes ou une société créée aux Etats-Unis ou en vertu du droit fédéral américain ou d un des Etats Fédérés américains, un trust si (i) un tribunal situé aux Etats- Unis aurait, selon la loi, le pouvoir de rendre des ordonnances ou des jugements concernant substantiellement toutes les questions relatives à l administration du trust et si (ii) une ou plusieurs Personnes américaines jouissent d un droit de contrôle sur toutes les décisions substantielles du trust, ou sur la succession d un défunt qui était citoyen ou résident des Etats-Unis. (2) La société de gestion CPR AM est le gestionnaire financier, administratif et comptable par délégation de la SICAV. Le terme «société de gestion», qui est usuel, est toutefois utilisé par mesure de simplification. 3.2 Dispositions particulières Détention d OPC : Jusqu à 10 % de l actif net. Classification : Monétaire court terme Objectif de gestion : L objectif de la SICAV est d offrir une performance égale à celle de l EONIA capitalisé sur la période conseillée. En cas de très faible niveau des taux du marché monétaire voire de taux négatifs -, le rendement net de frais dégagé par la SICAV pourrait être négatif et la SICAV verrait sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. Indicateur de référence : EONIA capitalisé (Euro OverNight Index Average) L Eonia constitue la principale référence du marché monétaire de la zone euro. Ce taux est calculé à partir de la moyenne pondérée par les volumes des taux interbancaires au jour le jour auxquels les 57 banques de référence effectuent leurs transactions. Il est établi par la Banque Centrale Européenne sur une base «nombre exact de jours / 360 jours» et publié par la Fédération Bancaire Européenne. Des informations sur cet indice sont disponibles sur le site Stratégie d investissement : La politique d investissement vise à obtenir, sur la période conseillée, une progression régulière de la valeur liquidative, étroitement corrélée à l évolution de l EONIA capitalisé. L actif est investi en instruments obligataires, monétaires et en dépôts de maturité courte. SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 6

13 La stratégie d investissement consiste à sélectionner des instruments et contrats financiers (obligations, titres de créance négociables, instruments dérivés, OPC Monétaires court terme) et/ou émetteurs et effectuer des dépôts auprès d établissements de crédit qui respectent les critères définis ci-après. La société de gestion s appuie, pour l évaluation du risque et de l appréciation de la «haute qualité» des instruments utilisés, sur ses équipes et sur un processus interne qui intègre notamment, parmi d autres facteurs, les notations émises par les principales agences de notation et la durée de vie résiduelle du titre. La dégradation d un titre/émetteur par une ou plusieurs agences de notation n entraine pas de façon systématique la cession des titres concernés*, la société de gestion s appuie sur son évaluation interne pour évaluer l opportunité de conserver ou non les titres en portefeuille. La dégradation d un établissement de crédit par une ou plusieurs agences de notation n entraine pas de façon systématique la demande de remboursement des dépôts concernés*, la société de gestion s appuie sur son évaluation interne pour évaluer l opportunité de conserver ou non les dépôts en portefeuille. *Dans le cas où la cession du ou des titres concernés/demande de remboursement du ou des dépôts concernés est envisagée, elle se fera dans les meilleures conditions, compatibles avec l intérêt des porteurs. Maturité Moyenne Pondérée (MMP) (1) Durée de Vie Moyenne Pondérée (DVMP) (2) Durée de vie résiduelle maximale des titres et instruments Qualité des instruments utilisés à l acquisition Inférieure ou égale à 20 jours Inférieure ou égale à 120 jours Titres et instruments à taux fixes : 397 jours Titres et instruments à taux révisables dans un délai maximum de 397 jours Pour définir la «haute qualité» de l instrument au moment de son acquisition dans le portefeuille, la société de gestion s appuie sur son analyse interne de la qualité de crédit de l émetteur, et parmi d autres facteurs, sur la nature et la maturité de l instrument. Pour évaluer la qualité de crédit de l instrument, la société de gestion s appuie sur son analyse interne qui peut se référer, le cas échéant et de manière non exclusive, aux notations des agences de notation enregistrées auprès de l ESMA qui ont noté l instrument et que la société de gestion jugera les plus pertinentes, en veillant toutefois à éviter toute dépendance mécanique vis-à-vis de ces notations. (1) MMP (ou «Weighted Average Maturity» - «WAM»») : Elle constitue une mesure de la durée moyenne jusqu à l échéance de tous les titres et instruments détenus par la SICAV pondérée pour refléter le poids relatif de chaque instrument, en considérant que l échéance d un instrument à taux révisable (floating rate) est le temps restant à courir jusqu à la prochaine révision du taux monétaire, plutôt que le temps restant à courir jusqu au remboursement du principal de l instrument. En pratique, la MMP est utilisée pour mesurer la sensibilité d un fonds monétaire aux variations des taux d intérêt monétaires. (2 ) DVMP (ou «Weighted Average Life» - «WAL»): Il s agit de la moyenne pondérée des durées de vie résiduelles de chaque valeur détenue par la SICAV, c'est-à-dire la durée de vie restant à courir jusqu au remboursement intégral du principe du titre (sans tenir compte des échéances d intérêt et des réductions de principal). La DVMP est utilisée pour mesurer le risque de crédit et le risque de liquidité. Ces émetteurs et établissements de crédit appartiennent aux pays de l OCDE ou sont garantis par des émetteurs appartenant aux pays de l OCDE. Dans le cas d émissions libellées dans une devise autre que l euro, le risque de change est systématiquement couvert. La sensibilité globale du portefeuille est comprise dans une fourchette de sensibilité de [0 ; +0,05]. SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 7

14 La sélection des titres entrant en portefeuille suit les étapes suivantes : - Analyse des perspectives d évolution du marché du crédit en fonction de données macro et micro-économiques et de données de marché telles que les niveaux de valorisation ou les flux. Cette analyse permet de déterminer le niveau d exposition globale au risque crédit. - Sélection des émetteurs et établissements de crédit sur la base d une analyse fondamentale et de critère de marché (valorisation, liquidité). - Choix des supports d investissement (titres vifs, instruments dérivés, dépôts) en fonction des conditions de marché et des limites définies par la société de gestion et son actionnaire : o par émetteur et établissement de crédit (volume, pourcentage de l actif de la SICAV) o en cumul de qualité de crédit, déterminées par tranche de différentes qualités de crédit. La gestion est encadrée par des limites strictes définies et contrôlées par la société de gestion et son actionnaire : - L émetteur ou établissement de crédit doit faire partie d une liste autorisée, définie par les équipes de contrôle des risques de la société de gestion et de l'actionnaire - Pour chaque émetteur ou établissement de crédit, il est défini un maximum en montant absolu et en pourcentage de l actif de la SICAV - Des limites définies en pourcentage de l actif calculées en cumul par tranche de différentes qualités de crédit. La liste des émetteurs et établissements de crédit autorisée et la consommation de leur enveloppe est contrôlée et validée mensuellement par le comité crédit, composé de la Direction Générale, de l équipe de contrôle des risques de la Société de gestion et de l'équipe d'analyse crédit de son actionnaire. Les instruments dérivés de crédit font l objet de limites spécifiques. Actifs utilisés (hors dérivés intégrés) : Titres de créance et instruments du marché monétaire La SICAV est investie en titres de créances publics et privés dont les émetteurs appartiennent aux pays de l OCDE ou sont garantis par des émetteurs appartenant aux pays de l OCDE. Les titres de créances libellés dans une devise autre que l euro feront l objet d une couverture systématique du risque de change. La SICAV pourra en particulier investir dans les instruments monétaires sous forme : soit de TCN (titres de créance négociables), y compris TCN «puttable» : o Certificat de dépôts o Billets de trésorerie o BMTN o BTF o BTAN o Euro/US commercial Paper. soit d obligations dont le profil de risque correspond à celui des instruments monétaires : o Emprunts d Etat ou garantis par l Etat o Emprunts d émetteurs supra - nationaux o Obligations d émetteurs privés dont EMTN et des «puttable bonds». Parts ou actions d OPC (1) La SICAV peut détenir jusqu à 10 % de son actif en parts et/ou actions de placements collectifs et/ou fonds d investissement listés ci-dessous. Ces placements collectifs et fonds d investissement appartiennent à la classification «monétaire court terme». Il peut s agir de placements collectifs et fonds d investissement gérés par la société de gestion ou par d autres entités - appartenant ou non à Amundi Group y compris sociétés liées. Pour information, les limites réglementaires applicables aux OPCVM conformes à la Directive 2009/65/CE : Jusqu à 100%* en cumul de l actif net - OPCVM français ou étrangers * Dans la mesure et à la condition que ces OPCVM puissent investir jusqu à 10% maximum de leurs actifs en placements collectifs et/ou fonds d investissement. Jusqu à 30%* en cumul de l actif net - FIA de droit français SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 8

15 Marchés réglementé Systèmes multilatéraux de négociation Marchés de gré à gré Couverture Exposition Arbitrage Autres stratégies actions taux change crédit autres - FIA établis dans un autre Etat membre de l'union Européenne et fonds d'investissement de droit étranger respectant les critères de l'article du Code monétaire et financier. * Dans la mesure et à la condition que ces FIA et fonds d investissement puissent investir jusqu à 10% maximum de leurs actifs en placements collectifs et/ou fonds d investissement. (1) Le terme «OPC», lorsqu il est utilisé au sein du prospectus, règlement ou DICI, est employé de façon générique et recouvre : les placements collectifs - OPCVM, FIA de droit français et FIA établi dans un autre Etat membre de l Union Européenne et/ou les fonds d investissement. Type de risque Type de marché x x x Nature des interventions Instruments dérivés : Instruments dérivés en général La SICAV pourra intervenir sur des instruments financiers à terme négociés sur des marchés réglementés, organisés ou de gré à gré français et européens dans un but de couverture, d exposition du portefeuille ou d arbitrage (cf. opérations autorisées décrites ci-dessous). L utilisation des dérivés servira principalement à : - couvrir l exposition en sensibilité taux du portefeuille ; - couvrir le risque de change. Instruments dérivés sur le crédit La SICAV pourra réaliser des opérations sur dérivés de crédit portant exclusivement sur des instruments mono-entité de référence : les CDS (Credit Default Swap) et des CLN (Credit Linked Notes). Les stratégies mises en œuvre seront les suivantes : 1 Couverture par achat de protection des actifs via un CDS. 2 Investissement par vente de protection via un CLN ou CDS. 3 Arbitrage de spread entre une obligation et un CDS par achat ou vente de protection via un CDS. Contrat à terme sur Actions Taux x x x x x x Change à terme x x x Options sur Actions Taux x x x x x Change Swaps Actions Taux x x x x x Change x x x x Indice Dérivés de crédit Crédit défault swaps (CDS) x x x x Crédit Link Notes (CLN) x x x Indices Options sur indices Autres Equity Warrants Actions Taux Change Crédit EMTN EMTN x x x x Bons de souscription Actions Taux SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/2015 9

16 Le recours aux instruments dérivés pourra permettre de sur ou sous-exposer la SICAV sans sortir d une fourchette de sensibilité comprise entre [0 ; +0,05] pour l ensemble du portefeuille. Informations relatives aux contreparties des contrats dérivés Le comité courtiers et contreparties de CPR AM est l instance qui valide formellement la liste des intermédiaires, contreparties et brokers de recherche sélectionnés par la société de gestion. La sélection repose sur le principe de sélectivité des meilleures contreparties de marché et vise à retenir un nombre limité d institutions financières. L appréciation des contreparties en vue de proposer ceux figurant sur la liste autorisée fait intervenir plusieurs équipes qui se prononcent au regard de différents critères : Risque de contrepartie : L équipe Risques Crédit d Amundi Group est chargée d évaluer chaque contrepartie sur la base de critères précis (actionnariat, profil financier, gouvernance ). Qualité de l exécution des ordres : Les équipes opérationnelles chargées de l exécution des ordres au sein du groupe Amundi apprécient la qualité d exécution sur une série d éléments en fonction du type d instrument et des marchés concernés (qualité de l information de trading, prix obtenus, qualité du règlement). Autres opérations : Dépôts : Pour contribuer à son objectif de gestion et pour gérer sa trésorerie, la SICAV pourra effectuer des dépôts auprès d un ou plusieurs établissements de crédit et dans la limite de 100% de l actif net. Pour les emprunts d espèces : La SICAV peut emprunter jusqu à 10% de son actif en espèces pour répondre à un besoin ponctuel de liquidités (opérations liées aux flux d investissement et de désinvestissements en cours, opérations de souscriptions/rachats ). Opérations d acquisitions et cessions temporaires de titres :. Nature des opérations utilisées :. prises et mises en pension par référence au code monétaire et financier. prêts et emprunts de titres par référence au code monétaire et financier.. Nature des interventions : Elles viseront principalement à permettre l ajustement du portefeuille aux variations d encours ainsi que le placement de la trésorerie.. Niveau d utilisation envisagé et autorisé :. maximum 100% de l actif net pour les cessions temporaires de titres. maximum 100% de l actif net pour les acquisitions temporaires de titres.. Rémunération : des informations complémentaires figurent au paragraphe frais et commissions. Informations relatives aux garanties financières de la SICAV : Dans le cadre des opérations d acquisitions et cessions temporaires de titres et des opérations sur dérivés négociés de gré à gré, la SICAV peut recevoir à titre de collatéral des titres ou du collatéral espèces. Le collatéral espèces reçu est réinvesti conformément aux règles applicables. L ensemble de ces actifs devra être émis par des émetteurs de haute qualité, liquides, peu volatils, diversifiés et qui ne sont pas une entité de la contrepartie ou de son groupe. Les décotes appliquées au collatéral reçu prennent en compte notamment la qualité de crédit, la volatilité des prix des titres ainsi que le résultat des simulations de crises réalisées. Ces éléments sont détaillés dans une politique Risques consultable sur le site Internet de la société de gestion : Contrats constituant des garanties financières : N/A Profil de Risque : «Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés». Principaux risques liés à la classification de la SICAV Il est rappelé que la SICAV appartient à la catégorie «Monétaire court terme». SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/

17 Risque de crédit : Il représente la possibilité pour un émetteur de voir sa marge de rémunération par rapport à une obligation d Etat de même maturité s écarter significativement, notamment en cas de dégradation de sa qualité de crédit, voire faire défaut. L occurrence de ce type d évènements pourrait avoir un impact sur la performance de la SICAV. CPR Asset Management dispose d une analyse de la qualité du risque de crédit avec une limite par émetteur ainsi qu une limite cumulée par tranche de différentes qualités de crédit. La SICAV est soumise à un risque de crédit limité, d une part en raison de la qualité des titres éligibles au portefeuille et d autre part en raison de leur faible durée de vie moyenne pondérée («DVMP» ou «WAL» voir rubrique «Stratégie d investissement» du présent Prospectus). Risque de perte en capital : La SICAV n offre aucune garantie de performance ou de capital et peut donc présenter un risque de perte en capital, notamment si la durée de détention est inférieure à l horizon de placement recommandé. De ce fait, le capital initialement investi peut ne pas être entièrement restitué. Principaux risques liés à la gestion Risque lié aux stratégies d arbitrage et directionnelle : Les opérations réalisées afin de mettre en œuvre les stratégies reposent sur les anticipations de l évolution des différents marchés et instruments financiers par la société de gestion. Il existe un risque que la SICAV ne soit pas investie à tout moment sur les stratégies les plus performantes ce qui peut entraîner une baisse de la valeur liquidative de la SICAV, cette baisse pouvant être plus importante que celle des marchés monétaires. La SICAV est directement exposée à ce risque. Autres risques (risques «accessoires») Risque de contrepartie : Il représente le risque de défaillance d'un intervenant de marché l'empêchant d'honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille. La SICAV peut notamment avoir recours à des opérations d acquisitions et cessions temporaires de titres et/ou à des dérivés négociés de gré à gré. Ces opérations conclues avec une contrepartie ou plusieurs contreparties exposent la SICAV à un risque de défaillance de l une d entre elles, qui peut faire baisser la valeur liquidative de la SICAV. Le risque de contrepartie peut être diminué par la mise en place d éventuelles garanties financières (collatéral) reçues par la SICAV. Risque de taux et de marché : En raison de sa stratégie d investissement, la SICAV est soumise à un risque de taux faible, le portefeuille de la SICAV étant, en particulier, géré dans le respect d une Maturité Moyenne pondérée jusqu à l échéance («MMP» ou «WAM» voir rubrique «Stratégie d investissement» du «Prospectus»). En cas de hausse des taux d intérêt, la valeur liquidative de la SICAV peut baisser. Risque de change : Le risque de change contre euro est systématiquement couvert. Risque opérationnel : Il représente le risque de pertes résultant de l inadéquation ou de la défaillance des processus internes, des personnes, des systèmes ou d évènements externes. Garantie ou protection : N/A. Souscripteurs concernés et profil de l investisseur type : Action P : Tous souscripteurs, principalement les personnes morales. Action I : Grands investisseurs, principalement personnes morales. Action CPR Cash-Treso Flux : Tous souscripteurs, plus particulièrement destinée à être commercialisée par des distributeurs sélectionnés à cet effet par la Société de Gestion qui recherchent pour leur trésorerie courante une rémunération égale à celle de l EONIA capitalisé. Il est rappelé au souscripteur les risques inhérents à la détention d OPC investis en instruments obligataires et monétaires de maturité courte et en particulier la possibilité qu il ne retrouve pas son capital initial au terme de la durée de placement recommandée. Le montant qu il est raisonnable d investir dans cette SICAV est fonction de la situation particulière de chaque souscripteur, notamment : la composition de son propre patrimoine, ses besoins de financement à court comme à long terme, le degré de risque qu il souhaite prendre. Il est recommandé également de diversifier suffisamment ses investissements afin qu ils ne soient pas exposés aux risques d un seul OPC ou d un seul marché. SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/

18 Clauses relatives à la loi américaine «Dodd Frank» : Les actions de cette SICAV ne peuvent être offertes ou vendues directement ou indirectement aux Etats-Unis d Amérique (y compris sur ses territoires et possessions), à/au bénéfice d une «U.S. Person» (1) telle que définie par la règlementation américaine «Regulation S» adoptée par la Securities and Exchange Commission («SEC»). Le Conseil d Administration de la SICAV peut imposer des restrictions (i) à la détention d actions par une «U.S. Person» et notamment opérer le rachat forcé des actions détenues, ou (ii) au transfert des actions à une «U.S. Person», dans les conditions définies à l article 8 des statuts de la SICAV (2). (1) L expression «U.S. Person» s entend de: (a) toute personne physique résidant aux Etats- Unis d Amérique; (b) toute entité ou société organisée ou enregistrée en vertu de la réglementation américaine ; (c) toute succession (ou «trust») dont l exécuteur ou l administrateur est «U.S. Person» ; (d) toute fiducie dont l un des fiduciaires est une «U.S. Person»; (e) toute agence ou succursale d une entité non-américaine située aux Etats-Unis d Amérique ; (f) tout compte géré de manière non discrétionnaire (autre qu une succession ou une fiducie) par un intermédiaire financier ou tout autre représentant autorisé, constitué ou (dans le cas d une personne physique) résidant aux Etats-Unis d Amérique; (g) tout compte géré de manière discrétionnaire (autre qu une succession ou une fiducie) par un intermédiaire financier ou tout autre représentant autorisé, constitué ou (dans le cas d une personne physique) résidant aux Etats-Unis d Amérique ; et (h) toute entité ou société, dès lors qu elle est (i) organisée ou constituée selon les lois d un pays autre que les Etats-Unis d Amérique et (ii) établie par une «U.S. Person» principalement dans le but d investir dans des titres non enregistrés sous le régime de l U.S. Securities Act de 1933, tel qu amendé, à moins qu elle ne soit organisée ou enregistrée et détenue par des «Investisseurs Accrédités» (tel que ce terme est défini par la «Règle 501(a)» de l Act de 1933, tel qu amendé) autres que des personnes physiques, des successions ou des trusts. (2) Ce pouvoir s étend également à toute personne (i) qui apparaît directement ou indirectement en infraction avec les lois et règlements de tout pays ou toute autorité gouvernementale, ou (ii) qui pourrait, de l avis du Conseil d Administration de la SICAV, faire subir un dommage à la SICAV qu elle n aurait autrement ni enduré ni subi. Durée de placement recommandée : une semaine à trois mois. Modalités de détermination et d affectation des sommes distribuables : Résultat net : La SICAV a opté pour la capitalisation pure de ses revenus. Les revenus distribuables sont intégralement capitalisés chaque année. Fréquence de distribution : N/A Plus-values nettes réalisées : La SICAV a opté pour la capitalisation pure de ses plus-values nettes réalisées. Les plus-values distribuables sont intégralement capitalisées chaque année. Fréquence de distribution : N/A Caractéristiques des actions : Type d action P I CPR Cash- Treso Flux Code Isin FR FR FR Affectation des sommes distribuables Plus-values Résultat net nettes réalisées Modalités de souscription et de rachat (1) : : Montant minimum de souscription Initiale Capitalisation Capitalisation Une action Capitalisation Capitalisation Une action Ultérieure Valeur liquidative d origine de l action Une action euros Une action d euros Capitalisation Capitalisation Une action 200 euros Devise de libellé Etablissements en charge de la réception des ordres de souscription et de rachat : CPR Asset Management, CACEIS Bank France, agences des Caisses Régionales du Crédit Agricole en France et agences LCL - Le Crédit Lyonnais en France. L attention des porteurs est attirée sur le fait que les ordres transmis à des commercialisateurs autres que les établissements mentionnés ci-dessus doivent tenir compte du fait que l heure limite de centralisation des ordres s applique aux dits commercialisateurs. En conséquence, ces commercialisateurs peuvent appliquer leur propre heure limite, antérieure à celle mentionnée ci-dessus, afin de tenir compte de leur délai de transmission des ordres aux établissements habilités à recevoir les souscriptions et les rachats. Le porteur a connaissance que les établissements désignés ci-dessus pourront communiquer à tout moment et sur simple demande de la société de gestion la liste des personnes ayant instruit des souscriptions/rachats sur cette SICAV. euro euro euro SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/

19 Détermination de la valeur liquidative : la valeur liquidative est établie quotidiennement, chaque jour d ouverture de la bourse de Paris (calendrier Euronext), à l exception des jours fériés légaux en France ou d interruption exceptionnelle des marchés. La valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion. Date et heure limite de réception des ordres : les ordres de souscription et de rachat sont centralisés chaque jour de calcul de la valeur liquidative avant 12 heures. Les commissions non acquises à la SICAV reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Frais à la charge de l investisseur, prélevés lors de souscriptions et des rachats Assiette Action P * : Taux maximum/ barème Inférieures à euros : 1% Modalités d exécution des ordres : les ordres seront exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative (soit à cours connu) majoré le cas échéant des intérêts courus pendant une période de non valorisation. Précision sur les modalités de passage d une catégorie d action à une autre : les demandes d échange sont centralisées chaque jour avant 12 heures et sont exécutées sur la base des dernières valeurs liquidatives des actions P, I et CPR Cash-Treso Flux (soit à cours connu), majoré le cas échéant des intérêts courus pendant une période de non valorisation. Les actionnaires qui ne recevraient pas, compte tenu de la parité d échange, un nombre entier d actions, pourront verser, s ils le souhaitent, un complément en espèces nécessaire à l attribution d une action supplémentaire. Commission de souscription non acquise à la SICAV Valeur liquidative x nbre d actions Entre euros et euros : 0,50% Entre euros et euros : 0,25% N/A pour les souscriptions égales ou supérieures à euros et pour les souscriptions ultérieures faites par un actionnaire détenant un encours au moins égal à euros Action I : 0,05% Action CPR Cash-Treso Flux : 1,50% Il est rappelé que les opérations d échange d actions au sein de la SICAV seront considérées comme une cession suivie d un rachat et se trouveront à ce titre soumises au régime des plus values sur cessions de valeurs mobilières. Indications éventuelles des bourses ou des marchés où les actions sont cotées : N/A Commission de souscription acquise à la SICAV Commission de rachat non acquise à la SICAV Valeur liquidative x nbre d actions Valeur liquidative x nbre d actions Action P : N/A Action I : 0,05 % N/A Action CPR Cash-Treso Flux : N/A (1) Les personnes désirant acquérir ou souscrire des actions certifient en souscrivant ou en acquérant des actions de cette SICAV, qu elles ne sont pas des «U.S. Persons». Tout actionnaires doit informer immédiatement la SICAV s il devient une «U.S. Person». Frais et commissions : Les commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à la SICAV servent à compenser les frais supportés par la SICAV pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Commission de rachat acquise à la SICAV Valeur liquidative x nbre d actions * ce barème s appliquera à la totalité du montant souscrit hors commission de souscription et non par tranche Franchise de commission en cas de souscription et de rachat simultanés portant sur le même nombre d actions et réalisée sur la base de la même valeur liquidative. Les frais facturés à la SICAV : Les frais de gestion recouvrent tous les frais facturés directement à la SICAV, y compris les frais de gestion externes à la société de gestion (CAC, dépositaire, distribution, avocats), à l exception des frais de transactions. Les frais de N/A SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/

20 transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc ) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion de portefeuille. Les frais de gestion indirects recouvrent les commissions et frais de gestion indirects supportés par la SICAV (ces frais sont présents lorsque la SICAV investit plus de 20% de son actif en parts et/ou actions d OPC). A ces frais de gestion, peuvent s ajouter : - des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que la SICAV a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à la SICAV ; - des commissions de mouvement facturées à la SICAV ; - des frais liés aux opérations d acquisition et cession temporaires de titres. N Frais facturés à la SICAV* Assiette Taux maximum annuel / barème Frais de gestion Frais de gestion externes à la société de gestion (CAC, dépositaire, distribution, avocats) Frais indirects maximum (commissions et frais de gestion) Commissions de mouvement perçues par la Société de Gestion Actif net hors OPC Actif net Prélèvement sur chaque transaction Action P : 0,03% TTC Action I : 0,03% TTC Action CPR Cash-Treso Flux : 0,10% TTC non significatif de 10 à 50 selon le type de transaction. Action P (1) : La partie variable est prélevée lorsque la performance excède, après prélèvement des frais de gestion fixes, l Eonia Capitalisé. Elle représente la totalité de la surperformance comprise entre Eonia capitalisé et Eonia capitalisé + 0,10% et 20% de la part de la surperformance qui excède l Eonia Capitalisé majoré de 0,10% 4 Commission de surperformance Actif net Action I (1) : La partie variable est prélevée lorsque la performance excède, après prélèvement des frais de gestion fixes, de plus de 2 points de base (0,02%) l Eonia Capitalisé. Elle représente la totalité de la surperformance comprise entre Eonia Capitalisé + 0,02% et Eonia Capitalisé + 0,10% et 20% de la part de la surperformance qui excède l Eonia Capitalisé + 0,10%. Action CPR Cash-Treso Flux (1) : La partie variable est prélevée lorsque la performance excède, après prélèvement des frais de gestion fixes, l Eonia Capitalisé. Elle représente la totalité de la surperformance comprise entre Eonia capitalisé et Eonia capitalisé + 0,10% et 20% de la part de la surperformance qui excède l Eonia Capitalisé majoré de 0,10% (1) En tout état de cause, le montant total des frais de gestion (fixes + variables) ne pourra pas dépasser 0,20% TTC l an de l actif net. SICAV CPR Cash / Prospectus / Dernière mise à jour le 29/06/

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