I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE"

Transcription

1 Conforme aux normes européennes Société de gestion Promoteur I-PROSPECTUS SIMPLIFIE SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» A- PARTIE STATUTAIRE 1 Présentation succincte Code ISIN : FR Dénomination : SICAV UNOFI MONETAIRE Forme juridique : Société d Investissement à Capital Variable de droit français (ci-après, la «SICAV»). Compartiments/nourricier : L OPCVM n a pas de compartiment. L OPCVM n est pas un OPCVM nourricier. Gestionnaire financier, administratif et comptable par délégation : NATIXIS ASSET MANAGEMENT. Sous-délégataire : Sous-Délégataire de la gestion comptable : CACEIS FASTNET La sous-délégation de gestion porte sur l intégralité de la gestion comptable de la SICAV. Conseillers : Durée d'existence prévue : Cet OPCVM a été initialement créé pour une durée de 99 ans. Dépositaire : CACEIS BANK Etablissement en charge de la gestion du passif : CACEIS BANK Garant : NATIXIS Commissaire aux comptes : KPMG AUDIT représenté par Mme Isabelle BOUSQUIE Commercialisateur : FINOGEST. Promoteur : UNOFI-PATRIMOINE. Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

2 2 Informations concernant les placements et la gestion : Classification : Monétaires euro. OPCVM d OPCVM : Le niveau d exposition de la SICAV aux OPCVM est inférieur à 10% de l actif net de la SICAV. Objectif de gestion : L objectif de gestion est d obtenir, sur la durée minimale de placement recommandée, une évolution de la valeur liquidative la plus régulière possible en liaison avec le taux moyen de l argent au jour le jour en euro (EONIA Capitalisé) et le rendement des bons du Trésor à 3 mois, diminué des frais de gestion. Indicateur de référence : L indicateur de référence est l EONIA Capitalisé (Euro Over Night Index Average) qui exprime le taux du marché monétaire européen de l argent au jour le jour. L EONIA est un indice qui reflète la moyenne des taux auxquels les 57 banques d un échantillon se prêtent de l argent au jour le jour. Cet échantillon comprend 47 banques de la zone euro (dont 10 françaises), 4 de l Union Européenne hors zone euro, et 6 hors zone Union Européenne disposant d une implantation dans la zone euro. Le distributeur du niveau calculé de l EONIA est FININFO dont le site internet est : Stratégie d'investissement et actifs utilisés : La stratégie d investissement repose sur une analyse pragmatique des facteurs clés (variables économiques, de marchés, et facteurs techniques) de l évolution des taux d intérêt réels et de l inflation. Cette analyse permet d identifier le(s) facteur (s) qui sera (ont) le plus moteur dans l évolution future et de déterminer leur impact sur les marchés de dettes à taux fixe et indexées sur l inflation. Les conclusions de ces analyses permettent de mettre en lumière les sources potentielles de valeur ajoutée qui seront ensuite traduites en décisions d investissement dans le portefeuille. Le portefeuille de la SICAV est exclusivement composé d'obligations et de titres de créances négociables (Bons du Trésor, Certificat de dépôts, Billets de trésorerie, Commercial Papers, Short Terme Euro Paper) Dans ce cadre le portefeuille de la SICAV est composé à hauteur de 35 % minimum de son actif net en titre émis par des émetteurs privés de la zone Euro et/ou titres de créances négociables émis ou garantis par un Etat souverain de la zone Euro ou par ses collectivités publiques territoriales ou par les organismes internationaux à caractère public dont il est membre. La SICAV pourra détenir jusqu'à 10 % de son actif en parts et/ou actions d'opcvm français et/ou européen coordonnés gérés par des entités de NATIXIS Global Asset Management. Les parts et/ou actions des OPCVM seront utilisés essentiellement dans un but de gestion de la trésorerie. Pour atteindre l'objectif de gestion, la SICAV pourra investir sur les marchés réglementés et/ou de gré à gré. Dans ce cadre, la SICAV pourra prendre des positions en vue de couvrir le portefeuille aux risques de taux et/ou de change. L'utilisation des instruments financiers à terme, conditionnels ou non, réglementés ou non, fait partie intégrante du processus d'investissement en raison de leur objet même. Dans un but de gestion de la trésorerie et afin d'augmenter les revenus de la SICAV, la SICAV pourra effectuer des prises et mises en pensions. Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

3 Dans la limite de 10 % de l'actif, la SICAV pourra effectuer des emprunts d'espèces. Les investissements en instruments dérivés et l'utilisation des prises et mises en pension seront effectués dans la limite d'une fois l'actif de la SICAV. La SICAV peut effectuer des dépôts au sens du décret n du 2 août Ces dépôts qui permettent de gérer tout ou partie de la trésorerie de la SICAV contribuent, dans ce cadre, à la réalisation de l objectif de gestion. La fourchette de sensibilité est comprise entre 0 et 0,5. Pour plus d informations relatives aux actifs utilisés, il convient de se reporter à la note détaillée. Profil de risque: Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés. La SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» classée «Monétaires euro» peut connaître une faible volatilité. Les risques principaux auxquels la SICAV est exposée sont : Risque en capital : l'investisseur est averti que la performance de la SICAV peut ne pas être conforme à ses objectifs et que son capital investi peut ne pas lui être totalement restitué. Ce risque existe seulement pour des placements d'une durée inférieure à cinq jours ouvrés. Risque de taux : oui, limité. Une partie du portefeuille de la SICAV est investie en produits de taux d'intérêt. En cas de hausse des taux d'intérêt, la valeur des produits investis en taux fixe peut baisser. Risque de sensibilité : La valeur liquidative de la SICAV subira des variations à la hausse ou à la baisse en fonction de la variation des taux réels. Cependant, la sensibilité du portefeuille étant comprise entre 0 et 0,5, la valeur liquidative de la SICAV sera peu sensible à ces variations. Risque de crédit : la SICAV peut comporter un risque de crédit. Le risque de crédit mesure le risque de dépréciation de la qualité d'un émetteur. Le processus strict de sélection des émetteurs (cf. note détaillée) limite ce risque. Risque de contrepartie : la SICAV peut supporter un risque de contrepartie. Le risque de contrepartie est le risque encouru par la SICAV au titre de ses contrats conclus avec une contrepartie, en cas de défaillance de celle-ci ou de son incapacité à faire face à ses obligations contractuelles. Ce risque est présent dans les opérations de gré à gré. Le processus strict de sélection des contreparties limite ce risque. Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

4 Garantie : Etablissement garant : NATIXIS Objet de la garantie : NATIXIS s engage à l égard de la SICAV, dans les termes et conditions définis par la convention de garantie, à garantir que toute valeur liquidative établie en date (J+5 ouvrés) soit supérieure ou égale à celle établie en date (J). En conséquence et dans l hypothèse où la valeur liquidative en date (J+5 ouvrés) est inférieure à celle établie en date (J), la société de gestion NATIXIS ASSET MANAGEMENT appellera en garantie NATIXIS pour le compte de la SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE». Impact de la fiscalité : La garantie est donnée compte tenu des textes législatifs et réglementaires en vigueur à la date de création de la SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE». En cas de changement desdits textes emportant création de nouvelles charges financières pour la SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» directes ou indirectes de nature fiscale ou autre, le garant NATIXIS pourra diminuer les sommes dues au titre de la garantie de l effet de ces nouvelles obligations. Dans ce cas, les actionnaires en seront informés par la société de gestion. En tout état de cause, toute modification de la garantie est soumise à l agrément préalable de l Autorité des marchés financiers. Souscripteurs concernés et profil de l'investisseur type : Tous souscripteurs. La SICAV «SICAV UNOFI MONETAIRE» s adresse à un investisseur qui recherche une valorisation de tout ou partie de son portefeuille sans risque avec une progression régulière de la valeur liquidative et accepte une rémunération proche du marché monétaire. La SICAV s'adresse plus particulièrement à la clientèle du notariat et aux notaires. La durée minimale de placement recommandée est inférieure à 3 mois. 3 Informations sur les frais, commissions et fiscalité : Frais et commissions: Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

5 Frais à la charge de l'investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à l'opcvm Commission de souscription acquise à l'opcvm Commission de rachat non acquise à l'opcvm Commission de rachat acquise à l'opcvm Assiette valeur liquidative nombre d actions valeur liquidative nombre d actions valeur liquidative nombre d actions valeur liquidative nombre d actions Taux barème néant néant néant néant Les Frais de Fonctionnement et de Gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à la SICAV, à l exception des frais de transactions. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse,..) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion, peuvent s ajouter : - des commissions de sur-performance. Celles ci rémunèrent la société de gestion dès lors que la SICAV a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à la SICAV - Des commissions de mouvement facturées à la SICAV - Une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres - Les honoraires du commissaire aux comptes Frais facturés à la SICAV : Frais maximum de fonctionnement et de gestion TTC: Assiette Moyenne des actifs quotidiens Taux barème 1,196 % Commission de sur-performance Prestataires percevant des commissions de mouvement : Gestionnaire financier par délégation : 100% Moyenne des actifs quotidiens Prélèvement sur chaque transaction Le barème est présenté dans le tableau «Barème (taux et montants forfaitaires) des commissions de mouvement par type d instrument et d opérations» figurant ci-dessous* Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

6 * Taux et montants forfaitaires de la commission de mouvement partagée par instrument financier et par opération Produit Taux de la commission TTC prélevée Plafond de la commission TTC (en euro) Actions 1 montant brut 3000 Obligations convertibles 1 montant brut 3000 Obligations gouvernement euro 0,05 montant brut (coupon couru exclu) 2500 Autres Obligations et Bons de 0,1 montant brut (coupon couru exclu) 2500 souscription obligations et Fonds communs de créances BTAN nominal négocié pond. (*) 2500 BTF, TCN 0.1 nominal négocié pond. (*) 2500 Swap de taux, Swap de taux 1 centime taux étrangers Asset Swap < 3 ans 1 centime taux Asset Swap > 3 ans 2 centime taux Change comptant Change à terme 1 centime taux Swap Cambiste 1 centime taux Mise et Prise en Pension 1 centime taux Prêt et Emprunt de titres Taux ou action Dérivés organisés -Futures -Options sur Taux, sur Futures 1 EUR par lot (**) 0,3 EUR par lot (**) -Options sur actions et indices 0,1 % de la prime. (*) : Plus précisément, la commission de mouvement est égale à : nominal négocié coefficient (date d échéance date de valeur) / 365. (**) : Pour les devises hors EUR, la commission de mouvement est calculée à partir de la contre-valeur EUR sur la base du dernier taux de conversion de l année précédente. Ce taux est révisé à chaque début d année. Pour plus de précisions sur les frais effectivement facturés à la SICAV, il convient de se reporter à la note détaillée et à la partie B du prospectus simplifié. Pour toute information complémentaire, il convient également de se reporter au rapport annuel de la SICAV. Régime fiscal : Le régime fiscal applicable aux produits, rémunérations et/ou plus-values éventuels répartis par la SICAV ou liés à la détention d actions de cette SICAV dépend des dispositions fiscales applicables à la situation particulière de l actionnaire. Ces dispositions fiscales peuvent varier selon la juridiction de résidence fiscale de l actionnaire et celle(s) des transactions réalisées dans le cadre de la gestion de la SICAV. Si l actionnaire n est pas sûr de sa situation fiscale, il doit s adresser à un conseiller ou à un professionnel. Avertissement : «Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès d un conseiller fiscal.» Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

7 3 Informations d ordre commercial : Toute information d ordre commercial pourra être demandée à Unofi-Patrimoine ou NATIXIS Asset Management. Conditions de souscription et de rachat : Les ordres de souscription et de rachat sont reçus à tout moment et centralisés chaque jour de calcul de la valeur liquidative (J) au plus tard à 12 heures 30. Les ordres sont exécutés sur la base de la dernière valeur liquidative calculée la veille (J-1). Les souscriptions et les rachats peuvent être effectués en millièmes d actions. Les ordres de souscription et de rachat sont centralisés auprès de CACEIS BANK dont le siège social est 1-3, place Valhubert, Paris. Le minimum de souscription est de 1 000,00 euros. Périodicité de calcul de la valeur liquidative : La valeur liquidative est établie quotidiennement, chaque jour de bourse de Paris, à l exception des jours fériés au sens de l article L du Code du Travail et des jours de fermetures de la bourse de Paris. Le calcul de la valeur liquidative précédent un week-end et/ou un jour férié au sens de l article L du Code du Travail et un jour de fermeture de la bourse de Paris inclura les coupons courus durant cette période non ouvrée. Elle sera datée du dernier jour de cette période. La valeur liquidative de la SICAV est disponible auprès de : - Unofi-Patrimoine, Direction Administrative Adresse : 3, avenue Edouard Herriot Brive la Gaillarde Cedex Tél. : ou - NATIXIS Asset Management, Direction du Développement Commercial Adresse : Immeuble Grand Seine - 21, quai d Austerlitz, Paris Cedex 13. Date de clôture de l exercice : Le dernier jour de bourse de Paris du mois de décembre. Première clôture : dernier jour de bourse du mois de décembre Affectation du résultat : Cette SICAVest un OPCVM de capitalisation. Les sommes distribuables sont intégralement capitalisées chaque année à l exception de celle qui font l objet d une distribution obligatoire en vertu de la loi. Lieu et modalités de publication ou de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative de la SICAV est disponible auprès de : - Unofi-Patrimoine, Direction Administrative Adresse : 3, avenue Edouard Herriot BRIVE LA GAILLARDE Cedex Tél. : Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

8 ou - NATIXIS Asset Management, Direction du Développement Commercial Adresse : Immeuble Grand Seine - 21, quai d Austerlitz, Paris Cedex 13. Devise de libellé des actions : Euro Date de création : Cet OPCVM a été agréé par l Autorité des marchés financiers le 4 mars 2005 et a été créé le 18 avril 2005 (i.e., la date d immatriculation au RCS de la SICAV). 4 Informations supplémentaires : Le prospectus complet de l OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés sur simple demande écrite de l actionnaire auprès de : Unofi-Patrimoine, Direction Administrative Adresse : 3, avenue Edouard Herriot BRIVE LA GAILLARDE Cedex Tél. : Toute demande complémentaire concernant la SICAV pourra être obtenue auprès de Monsieur Marcel Simbelie Responsable de Service Gestion (msimbelie@unofi.fr ou ) NATIXIS Asset Management, Direction du Développement Commercial Adresse : Immeuble Grand Seine - 21, quai d Austerlitz, Paris Cedex 13. Toute demande complémentaire concernant la SICAV pourra être obtenue auprès de Madame Josiane Bernabé Chargée d affaires (j.bernabé@am.natixis.com) ou de Monsieur Olivier Taille Responsable d Equipe Commerciale (o.taille@am.natixis.com). Ces documents sont également disponibles sur le site Date de publication du prospectus : 16 avril Le site de l AMF ( contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. *** Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

9 B- PARTIE STATISTIQUE La partie B du prospectus simplifié est actualisée chaque année, 8 jours ouvrés après la tenue de l Assemblée Générale annuelle de la SICAV. Performances du FCP au 31/12/2009 : Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

10 Présentation des frais facturés à la SICAV au cours du dernier exercice clos au 31/12/2009 : Frais de fonctionnement et de gestion 0.62% Coût induit par l investissement dans d autres OPCVM ou fonds d investissement 0.00 Ce coût se détermine à partir : - des coûts liés à l achat d OPCVM et fonds d investissement déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de la SICAV 0.00 investisseur Autres frais facturés à la SICAV Ces autres frais se décomposent en : - une commission de surperformance - des commissions de mouvement 0.01 % 0.00 % 0.01 % Total facturé à la SICAV au cours du dernier exercice clos 0.63 % Les Frais de Fonctionnement et de Gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions et le cas échéant de la commission de sur performance. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse,..) et la commission de mouvement (voir ci-dessous). Les frais de fonctionnement et de gestion incluent notamment les frais de gestion financière, les frais de gestion administrative et comptable, les frais de dépositaire, de conservation, et la commission de garantie. Coût induit par l achat d OPCVM et/ou de fonds d investissement Certains OPCVM investissent dans d autres OPCVM ou dans des fonds d investissement de droit étranger (OPCVM cibles). L acquisition et la détention d un OPCVM cible (ou d un fonds d investissement) font supporter à l OPCVM acheteur deux types de coûts évalués ici : - des commissions de souscription/rachat. Toutefois la part de ces commissions acquises à l OPCVM cible est assimilée à des frais de transaction et n est donc pas comptée ici. - Des frais facturés directement à l OPCVM cible, qui constituent des coûts indirects pour l OPCVM acheteur. Dans certains cas, l OPCVM peut négocier des rétrocessions, c est à dire des rabais sur certains de ces frais. Ces rabais viennent diminuer le total des frais que l OPCVM acheteur supporte effectivement Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

11 Autres frais facturés à l OPCVM D autres frais peuvent être facturés à l OPCVM. Il s agit : - des commissions de sur-performance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. - des commissions de mouvement. La commission de mouvement est une commission facturée à l OPCVM à chaque opération sur le portefeuille. Le prospectus complet détaille ces commissions. La société de gestion peut en bénéficier dans les conditions prévues en partie A du prospectus simplifié. L attention de l investisseur est appelée sur le fait que ces autres frais sont susceptibles de varier fortement d une année à l autre et que les chiffres présentés ici sont ceux constatés au cours de l exercice précédent. Information sur les transactions au cours du dernier exercice clos au 31/12/2009 : Les transactions entre la société de gestion pour le compte des OPCVM qu elle gère et les sociétés qui lui sont liées, ont représenté sur le total des transactions de cet exercice : Classes d actifs Transactions Actions % Titres de créance % Les données relatives aux transactions effectuées avec les sociétés dites liées portent sur les transactions effectuées par la société de gestion pour tous les OPCVM qu'elle gère et non pour le seul OPCVM objet de cette " partie B ". * * * Prospectus complet de la SICAV UNOFI MONETAIRE en date du 16 avril

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes SG MONETAIRE EURO PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SG MONETAIRE EURO FORME JURIDIQUE : SICAV de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0000983348 Dénomination : CAAM MONE ETAT Forme juridique : F.C.P. de droit français. Compartiments / nourricier : l OPCVM est

Plus en détail

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE (SICAV à catégories d'actions : action E et action R) PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Dénomination : LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE Forme juridique

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS COMPLET OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010171686 Dénomination : SG CASH EONIA + Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV)

Plus en détail

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié CLIKÉO 3 Éligible au PEA OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée Prospectus simplifié Le FCP CLIKÉO 3 est construit dans la perspective d un investissement

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié FAIM & DEVELOPPEMENT - TRESORERIE Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Dénomination Forme juridique Compartiment / nourricier Société de gestion Dépositaire FR0007391305

Plus en détail

PROSPECTUS. Note détaillée

PROSPECTUS. Note détaillée PROSPECTUS I Caractéristiques générales : I-1 Forme de l'opcvm AVERTISSEMENT L OPCVM UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR SP est un OPCVM contractuel «side pocket» constitué par scission du FCP UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR,

Plus en détail

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097559 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES. Notice d Information

ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES. Notice d Information ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000092149 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE

SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE Prospectus complet Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus simplifié Partie A 24 octobre 2011 Prospectus simplifié Partie B 15 avril 2011 Note détaillée 24

Plus en détail

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

ARIAL Obligations. Notice d Information

ARIAL Obligations. Notice d Information ARIAL Obligations Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000061419 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE)

Plus en détail

COMPT - CONVERTIBLES

COMPT - CONVERTIBLES COMPT - CONVERTIBLES PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Ø Codes ISIN : FR0007492665 (Capitalisation). Ø Dénomination : COMPT CONVERTIBLES.

Plus en détail

FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT. Notice d Information

FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT. Notice d Information FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097549 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun

Plus en détail

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE "UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE" (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE "UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE" (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui Un fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est un organisme de placement collectif

Plus en détail

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading (EdR Multi Alternatif Trading) Ex Multi Alternatif Trading FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS SIMPLIFIE Gij 2 février 2012 OPCVM à règles d investissement

Plus en détail

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016 Fonds à formule à capitalgaranti à échéance du 17/11/2016 (1) (2) Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! 20 Une opportunité de + % sur 2 ans* Souscrivez du 22 septembre 2008 au 17 novembre

Plus en détail

Boléro. d information. Notice

Boléro. d information. Notice Notice Boléro d information Boléro est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de la formule et donc d un rachat aux dates d échéances indiquées. Tout rachat de part à d autres

Plus en détail

MAM ENTREPRISES FAMILIALES

MAM ENTREPRISES FAMILIALES MAM ENTREPRISES FAMILIALES Prospectus complet 12 Rond-Point des Champs-Elysées 75008 Paris Tél. 01 53 40 20 20 www.meeschaert.com 1 Prospectus simplifié PARTIE A STATUTAIRE Respecte les règles d investissement

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise

NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise «AVENIR OBLIG EURO INFLATION» N de code AMF : 990000092209 Nourricier oui non Compartiment oui non Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

ODDO INDICE JAPON (ci-après le «Fonds»)

ODDO INDICE JAPON (ci-après le «Fonds») INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document apporte des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

O B J E C T I F S E T P O L I T I Q U E D INVESTISSEMEN T PROFIL DE R I S Q U E E T D E R E N D E M E N T

O B J E C T I F S E T P O L I T I Q U E D INVESTISSEMEN T PROFIL DE R I S Q U E E T D E R E N D E M E N T Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

SICAV «SEQUIN» MAJ : 1er avril 2012

SICAV «SEQUIN» MAJ : 1er avril 2012 SICAV «SEQUIN» SEQUIN Société d Investissement au Capital Variable Capital initial de 500 000 000 FRF Siège social : 90 boulevard Pasteur 75015 Paris 350 774 048 RCS PARIS SIRET : 350 774 048 00010 SEQUIN

Plus en détail

ARIAL Monétaire ISR. Notice d Information

ARIAL Monétaire ISR. Notice d Information ARIAL Monétaire ISR Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000061409 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE)

Plus en détail

L DYNA HEDGE. Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS

L DYNA HEDGE. Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS L DYNA HEDGE PROSPECTUS COMPLET Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS 1 SOMMAIRE CHAPITRE I PROSPECTUS SIMPLIFIE...3 Partie A Statutaire...3 Partie B - Statistique...12 CHAPITRE II NOTE

Plus en détail

EGAMO BASIC MUTUELLE SANTE PREVOYANCE OPCVM soumis au droit français Code ISIN : FR0010867374 Société de gestion : EGAMO

EGAMO BASIC MUTUELLE SANTE PREVOYANCE OPCVM soumis au droit français Code ISIN : FR0010867374 Société de gestion : EGAMO Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE Prospectus complet Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus simplifié Partie A 17 décembre 2008 Prospectus simplifié Partie B 25 mars 2009 Note détaillée

Plus en détail

«FGF EURO MONETAIRE»

«FGF EURO MONETAIRE» Organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) relevant de la Directive européenne 2009/65/CE ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF EN VALEURS MOBILIERES (OPCVM) «FGF EURO MONETAIRE» Prospectus

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

State Street Global Advisors Index Funds. PROSPECTUS COMPLET comprenant :

State Street Global Advisors Index Funds. PROSPECTUS COMPLET comprenant : Prospectus complet State Street Global Advisors Index Funds PROSPECTUS COMPLET comprenant : Un prospectus simplifié pour chaque compartiment La note détaillée Les statuts SSgA EMU Index Real Estate Fund

Plus en détail

4,0 % 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0

4,0 % 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 Epargne Libre Carrefour Document d Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Dénomination : AMUNDI DYNARBITRAGE FOREX Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPAVIE NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de CREDIT AGRICOLE,

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF TRESORERIE DYNAMIQUE

CREDIT COOPERATIF TRESORERIE DYNAMIQUE INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

CARMIGNAC EMERGENTS OPCVM

CARMIGNAC EMERGENTS OPCVM OPCVM relevant de la directive européenne 2009/65/CE OPCVM de droit français Prospectus Mars 2015 1. CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Fonds Commun de placement (FCP) Dénomination Forme juridique

Plus en détail

PARVEST WORLD AGRICULTURE Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable

PARVEST WORLD AGRICULTURE Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable PARVEST World Agriculture a été lancé le 2 avril 2008. Le compartiment a été lancé par activation de sa part N, au prix initial

Plus en détail

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds d investissement à vocation générale. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

R Credit Horizon 12M Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0010697482 (Part C EUR)

R Credit Horizon 12M Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0010697482 (Part C EUR) abc Informations Clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient

Plus en détail

Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE

Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE 3, rue Boudreau 75009 PARIS Tél +33 (0)1 44 94 29 24 / Fax +33 (0)1 44 94 23 35 Paris, le 19/6/2013 Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE Part I : FR0010758722 / Part P

Plus en détail

AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015

AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015 AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015 Objet : Modifications du FIA ALM ANDRENA Madame, Monsieur, Vous êtes porteurs de parts du FIA ALM ANDRENA (FR0010962936). 1. L opération Nous vous

Plus en détail

ELIXIME JUIN 2014 FR0010262410 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Française

ELIXIME JUIN 2014 FR0010262410 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Française Profil de risque et de rendement A risque plus faible Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

DAY Trade Action France (FR0007043112)

DAY Trade Action France (FR0007043112) INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LYXOR ETF XBear CAC 40

LYXOR ETF XBear CAC 40 LYXOR ETF XBear CAC 40 Fonds commun de placement régi par le Code Monétaire et Financier (Livre II Titre Ier Chapitre IV) Représenté par LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT Société Anonyme de droit français

Plus en détail

Pro-Federal Trésorerie

Pro-Federal Trésorerie Pro-Federal Trésorerie Prospectus I CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Dénomination : pro-federal Trésorerie Forme juridique et Etat membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Fonds Commun de

Plus en détail

GROUPAMA ALTERNATIF ASIA. FCP de droit français. Groupama Asset Management. Société Générale. Deloitte & Associés

GROUPAMA ALTERNATIF ASIA. FCP de droit français. Groupama Asset Management. Société Générale. Deloitte & Associés PROSPECTUS SIMPLIFIÉ PARTIE A STATUTAIRE GROUPAMA ALTERNATIF ASIA L OPCVM GROUPAMA ALTERNATIF ASIA est un OPCVM de fonds alternatifs régi par le sous-paragraphe 3 du paragraphe 1 de la sous-section 9 de

Plus en détail

ALPHA NOVA HORIZON- Code ISIN : FR0012598522 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS

ALPHA NOVA HORIZON- Code ISIN : FR0012598522 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FEDERIS ISR TRESORERIE - Code Isin Part I : FR0010250597 Société de gestion : FEDERIS GESTION D ACTIFS du groupe Malakoff Médéric

FEDERIS ISR TRESORERIE - Code Isin Part I : FR0010250597 Société de gestion : FEDERIS GESTION D ACTIFS du groupe Malakoff Médéric Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

A.A. MMF Asymetric Convictions Actions AC : FR0010928267

A.A. MMF Asymetric Convictions Actions AC : FR0010928267 Neuflize OBC Investissements Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations

Plus en détail

HPWM OPTION PATRIMOINE

HPWM OPTION PATRIMOINE Informations clés pour l Investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds d Investissement à Vocation Générale. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE SONANCE VIE 3 est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie de la formule. Il est donc fortement recommandé

Plus en détail

Rapport annuel ACTYS 2. au 31 mars 2014. FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION. Document public. labanquepostale-am.

Rapport annuel ACTYS 2. au 31 mars 2014. FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION. Document public. labanquepostale-am. Rapport annuel au 31 mars 2014 ACTYS 2 FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION Document public La Banque Postale Asset Management 34, rue de la Fédération 75737 Paris Cedex 15

Plus en détail

R Crédit Horizon 1-3. Fonds Commun de Placement. Prospectus

R Crédit Horizon 1-3. Fonds Commun de Placement. Prospectus R Crédit Horizon 1-3 Fonds Commun de Placement Prospectus Mis à jour le 15 février 2013 R CREDIT HORIZON 1-3 OPCVM conforme aux normes européennes I. Caractéristiques générales I. 1. FORME DE L OPCVM :

Plus en détail

OBJECTIFS ET POLITIQUE D INVESTISSEMENT

OBJECTIFS ET POLITIQUE D INVESTISSEMENT Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Informations Clés pour l Investisseur

Informations Clés pour l Investisseur Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FUNDY. Informations clés pour l Investisseur. Objectifs et politique d investissement. Profil de risque et de rendement

FUNDY. Informations clés pour l Investisseur. Objectifs et politique d investissement. Profil de risque et de rendement Informations clés pour l Investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

ALPHA NOVA EUROPE SELECTION - (FR) Code ISIN : FR0012598514 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS

ALPHA NOVA EUROPE SELECTION - (FR) Code ISIN : FR0012598514 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE

FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE OPCVM relevant de la Directive Européenne 2009/65/CE FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE PROSPECTUS I CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Dénomination : FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE Forme juridique

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPEA ELIGIBLE AU PEA NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de

Plus en détail

VARENNE GLOBAL SELECTION

VARENNE GLOBAL SELECTION Fonds d investissement professionnel à vocation générale VARENNE GLOBAL SELECTION FCP DICI, Prospectus et Règlement 1 FIA soumis au droit français Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION

FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION I - PRESENTATION SUCCINTE AVERTISSEMENT DE L AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS «L AMF attire votre attention sur le fait que votre

Plus en détail

«FGF OPAL ACTIONS FRANCE»

«FGF OPAL ACTIONS FRANCE» Fonds d Investissement Alternatif (FIA) Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) soumis au droit français FONDS D INVESTISSEMENT A VOCATION GENERALE (FIVG) «FGF OPAL ACTIONS FRANCE» Prospectus

Plus en détail

Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français

Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français 1 PROSPECTUS OPC conforme aux normes européennes 1. CARACTERISTIQUES DETAILLEES 1.1 FORME DE L OPC Dénomination : TAUX REELS EUROPEENS

Plus en détail

S informer sur. Capital investissement:

S informer sur. Capital investissement: S informer sur Capital investissement: les fonds communs de placement à risques destinés au grand public Qu est-ce que le capital investissement? Quels sont les segments d intervention du capital investissement?

Plus en détail

Guide pratique des OPCVM

Guide pratique des OPCVM 2010 Guide pratique des OPCVM Service Education des Epargnants CDVM V 3 06/10/2010 Produits de gestion collective OPCVM Les OPCVM au Maroc Qu est ce qu un OPCVM Comment fonctionnent-ils? Quels sont les

Plus en détail

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 FONDS PROTÉGÉ EN CAPITAL À HAUTEUR DE 70% À L ÉCHÉANCE SG FRANCE PME Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 n Ce placement n est pas

Plus en détail

RAPPORT ANNUEL FCP MAM AMERICA

RAPPORT ANNUEL FCP MAM AMERICA RAPPORT ANNUEL FCP MAM AMERICA EXERCICE 2013 MAM America- 2013 1 RAPPORT ANNUEL FCP MAM AMERICA EXERCICE 2013 Société de gestion : MEESCHAERT ASSET MANAGEMENT Dépositaire : BNP Paribas Securities Services

Plus en détail

RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD

RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD RIVOLI FUND MANAGEMENT RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD FONDS PROFESSIONNEL SPÉCIALISÉ ex. FCIMT AGRÉÉ PAR L A.M.F PROSPECTUS & REGLEMENT A JOUR AU 19/09/2014 SOMMAIRE DU PROSPECTUS CARACTERISTIQUES GENERALES...

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS

CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS FONDS PROFESSIONNEL SPECIALISE Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus 23 janvier 2015 Règlement 23 janvier 2015 FONDS PROFESSIONNEL SPECIALISE «CREDIT COOPERATIF

Plus en détail

EGAMO RESPONSABLE MULTI ACTION OPCVM soumis au droit français Code ISIN de la Part X : FR0012584209 Société de gestion : EGAMO

EGAMO RESPONSABLE MULTI ACTION OPCVM soumis au droit français Code ISIN de la Part X : FR0012584209 Société de gestion : EGAMO Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Objectif et politique d investissement

Objectif et politique d investissement Document d Information Clé pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient

Plus en détail

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS OPCVM relevant de la directive européenne 2009/65/CE OPCVM de droit français Prospectus Mars 2015 1. CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de L OPCVM Fonds Commun de Placement (FCP) Dénomination Forme juridique

Plus en détail

CA Oblig Immo (Janv. 2014)

CA Oblig Immo (Janv. 2014) CA Oblig Immo (Janv. 2014) Titre obligataire émis par Amundi Finance Emissions, véhicule d émission ad hoc de droit français Souscription du 14 janvier au 17 février 2014 Bénéficier d un rendement fixe

Plus en détail

4,50 % Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020. par an (1) pendant 8 ans. Un placement rémunérateur sur plusieurs années

4,50 % Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020. par an (1) pendant 8 ans. Un placement rémunérateur sur plusieurs années Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020 4,50 % par an (1) pendant 8 ans Souscrivez du 30 janvier au 24 février 2012 (2) La durée conseillée de l investissement est de 8 ans. Le capital est garanti à l

Plus en détail

INSTRUMENTS FINANCIERS

INSTRUMENTS FINANCIERS BANQUE NEUFLIZE OBC BANQUE NEUFLIZE OBC INSTRUMENTS FINANCIERS 2 ANNEXE A LA CONVENTION DE COMPTE 6 DÉFINITION DES RISQUES 7 TCN (TITRES DE CRÉANCES NÉGOCIABLES) 8 OBLIGATIONS 9 ACTIONS 10 BONS DE SOUSCRIPTION

Plus en détail

BNP Paribas Diversipierre. Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable. Document à caractère publicitaire

BNP Paribas Diversipierre. Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable. Document à caractère publicitaire BNP Paribas Diversipierre Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable Document à caractère publicitaire RISQUES BNP Paribas Diversipierre est un OPCI (Organisme de Placement Collectif

Plus en détail

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : Souscription ouverte jusqu au 21 juin 2012 sous certaines conditions* (pour les parts A1) Souscription ouverte jusqu au 31 décembre 2012 (pour les parts A2) Diversifiez votre patrimoine financier avec

Plus en détail

SHARE DU COMPARTIMENT SHARE JAPAN

SHARE DU COMPARTIMENT SHARE JAPAN SHARE (ci-après la «Société») Société d Investissement à Capital Variable Siège social : 12, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg R.C.S. Luxembourg N B 28.744 AVIS AUX ACTIONNAIRES DU COMPARTIMENT SHARE

Plus en détail

Informations Clés pour l Investisseur

Informations Clés pour l Investisseur Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Total Sélection Période de souscription : Durée d investissement conseillée Éligibilité

Total Sélection Période de souscription : Durée d investissement conseillée  Éligibilité Total Sélection Instrument financier émis par Natixis SA (Moody s : A2, Fitch : A, Standard & Poor s : A au 20 novembre 2014) dont l investisseur supporte le risque de crédit. Total Sélection est une alternative

Plus en détail

alpha sélection est une alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital, en cours de vie et à l échéance.

alpha sélection est une alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital, en cours de vie et à l échéance. alpha sélection alpha sélection est une alternative à un placement risqué en actions et présente un risque de perte en capital, en cours de vie et à l échéance. Instrument financier émis par Natixis (Moody

Plus en détail

FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION. I. Présentation succincte

FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION. I. Présentation succincte FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION I. Présentation succincte 1- Avertissement «L Autorité des marchés financiers (AMF) attire votre attention sur le fait que votre argent est

Plus en détail

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : FIP Amundi France Développement 2014 Fonds d investissement de Proximité : Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes Provence Alpes Côte d Azur Parts A1 : éligibles à la réduction ISF commercialisation ouverte

Plus en détail

Informations Clés pour l Investisseur

Informations Clés pour l Investisseur Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X)

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X) PROSPECTUS OPCVM de droit français relevant de la directive européenne 2009/65/CE LBPAM OBLI CREDIT (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X) I - Caractéristiques générales Dénomination

Plus en détail

NOTE DE PRÉSENTATION

NOTE DE PRÉSENTATION AUTORITE DES NORMES COMPTABLES NOTE DE PRÉSENTATION RÈGLEMENT N 2011-05 DU 10 NOVEMBRE 2011 modifiant le règlement du CRC n 2003-02 relatif au plan comptable des organismes de placement collectif en valeurs

Plus en détail

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

L MULTI HEDGE. Informations clés pour l Investisseur. Objectifs et politique d investissement. Profil de risque et de rendement

L MULTI HEDGE. Informations clés pour l Investisseur. Objectifs et politique d investissement. Profil de risque et de rendement Informations clés pour l Investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME

NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME L autorité des marchés financiers (l AMF) appelle l attention des souscripteurs sur les risques qui s attachent aux fonds communs de placement à risques

Plus en détail

l eri Communication à caractère promotionnel

l eri Communication à caractère promotionnel l eri Titres de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance. L investisseur supporte le risque de crédit de NATIXIS (Moody s : A2 / Fitch : A / Standard & Poor s :

Plus en détail

G&R Europe Distribution 5

G&R Europe Distribution 5 G&R Europe Distribution 5 Instrument financier émis par Natixis, véhicule d émission de droit français, détenu et garanti par Natixis (Moody s : A2 ; Standard & Poor s : A au 6 mai 2014) dont l investisseur

Plus en détail

Pension Plan AXA Multi Funds Classe de parts : EUR Capitalisation (ISIN : FR0011950674) Cet OPCVM est géré par AXA IM Paris, filiale du Groupe AXA IM

Pension Plan AXA Multi Funds Classe de parts : EUR Capitalisation (ISIN : FR0011950674) Cet OPCVM est géré par AXA IM Paris, filiale du Groupe AXA IM Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Nord Cap V. Fonds d Investissement de Proximité

Nord Cap V. Fonds d Investissement de Proximité Nord Cap V Fonds d Investissement de Proximité FIP Nord Cap V Points-Clefs Participer à la vie économique en accompagnant indirectement le développement et la transmission de PME diversifiées du Nord de

Plus en détail