Questionnaire. { Une nouvelle voie pour les placements supérieurs. }

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1 Questionnaire { Une nouvelle voie pour les placements supérieurs. }

2 Questionnaire visant à définir le profil de l investisseur Préparé pour : Préparé par : Date : Ce questionnaire a été conçu pour vous aider à choisir un portefeuille de base de la Série Portefeuilles Sélect qui répond le mieux à vos objectifs de placement. Remplissez simplement le questionnaire, additionnez vos points et choisissez le portefeuille qui conviendra le mieux à vos objectifs financiers. 1. Remplir le questionnaire Remplissez le questionnaire en entourant la réponse la plus appropriée pour chaque question. Votre conseiller peut vous aider avec vos réponses. Plus vous répondez exactement aux questions, mieux le questionnaire fonctionne. 2. Faire le total Additionnez les points de vos réponses. Vos réponses génèrent un total de points. Le total de ces points détermine le portefeuille qui vous convient le mieux en calculant le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer aisément pour atteindre vos objectifs de rendement. L équilibre maximal du risque par rapport au rendement est appelé la frontière efficiente. Consultez votre conseiller pour plus de détails. 3. Choisir votre portefeuille Les conseils de votre conseiller financier sont une partie importante dans le choix d un portefeuille qui répond le mieux à vos objectifs de placement, tout en reconnaissant votre tolérance au risque. I. Situations personnelle et financière RÉPONSES NBRE DE POINTS Question 1. Quel est votre âge? Description : En général, les investisseurs plus âgés ont besoin de prendre des risques moins importants que les investisseurs plus jeunes. Alors que d autres éléments, telle que la richesse individuelle, peuvent contredire cette présomption, la tolérance au risque diminue généralement avec l âge. 30 ans et moins à à à Plus de Question 2. Quel est le revenu annuel de votre ménage (avant impôts)? Description : Votre conseiller financier doit connaître votre situation financière pour pouvoir vous aider à mettre sur pied une stratégie de placement sur mesure, reflétant votre situation actuelle et vous permettant d atteindre vos objectifs financiers. Moins de $ à $ à $ à $ Plus de $ Question 3. Quel est la part de biens que votre ménage peut investir (total des biens moins votre résidence principale, actifs d entreprise et biens mobiliers)? Description : Habituellement, une plus grande richesse et plus de biens susceptibles d être investis suggèrent une meilleure tolérance au risque «financier». Toutefois, certains investisseurs fortunés peuvent ne pas aimer le risque et ont une faible tolérance «psychologique» au risque. Moins de $ à $ à $ à $ Plus de $ II. Objectifs de placement et tolérance au risque Question 4. Quel est votre principal objectif de placement? Description : Déterminer votre objectif de placement permet à votre conseiller financier de choisir une répartition d actif convenable visant à maximiser le rendement de votre portefeuille tout en minimisant les risques. Préserver le capital Optimiser le revenu avec une croissance modeste des actifs.. 4 Obtenir une croissance modérée et un revenu Obtenir une forte croissance des actifs et un revenu modeste Obtenir la croissance maximale des actifs

3 RÉPONSES NBRE DE POINTS Question 5. Pendant combien de temps avez-vous l intention d investir cet argent avant que vous n en retiriez une partie importante de votre portefeuille (retrait, par exemple, de plus de la moitié)? Description : Si vous avez l intention d investir pour moins de trois ans, vous pourriez vous trouver dans une période de repli du marché et ne pas avoir l occasion de profiter des tendances à plus long terme. Question 6. Compte tenu de vos objectifs financiers, quel niveau de volatilité (risque) êtes-vous prêt à assumer pour atteindre le rendement que vous attendez de votre portefeuille? Description : N importe quel portefeuille diversifié comporte une part de volatilité (risque). Il est même possible que le portefeuille enregistre des rendements négatifs certaines années. Question 7. Quel niveau de repli temporaire seriez-vous prêt à accepter sur un an dans votre portefeuille? Description : Il est probable que votre portefeuille enregistre des rendements négatifs certaines années. Un portefeuille avec une plus grande volatilité (risque) aura vraisemblablement des rendements négatifs plus élevés sur une quelconque de ses années d existence. Vous aurez besoin d être tolérant à la fois au risque «psychologique» et au risque «financier» pour surmonter ces rendements négatifs. 1 à 3 ans à 5 ans à 10 ans à 15 ans Plus de 15 ans Volatilité faible, car vous souhaitez des rendements positifs tous les ans Volatilité faible à moyenne, comme par exemple des rendements négatifs 1 année sur Volatilité moyenne, comme par exemple des rendements négatifs 1 année sur Volatilité moyenne à élevée, comme par exemple des rendements négatifs 1 année sur Volatilité élevée, comme par exemple des rendements négatifs 1 année sur % % % % Plus de -15 % III. Connaissances et expérience en matière de placements Question 8. Quel rendement global moyen attendez-vous de votre portefeuille de placements à long terme (10 ans et +), avant impôts mais après l inflation? Description : Votre conseiller financier peut vous aider à aligner vos attentes de rendement sur votre tolérance au risque. Vous devriez idéalement vous concentrer sur les rendements à long terme de votre portefeuille après inflation (c est-à-dire, le taux réel de rendement). 0 % à 2 % % à 3 % % à 7 % % à 9 % Plus de 9 % Question 9. Quel énoncé correspond le mieux à votre niveau de connaissances en matière de placements sur les marchés et produits financiers? Description : Le fait de connaître votre niveau de connaissances en matière de placements aide votre conseiller financier à communiquer avec vous sur le même terrain. De plus, votre niveau de connaissances permet à votre conseiller de déterminer le niveau de renseignement général requis lors de vos entretiens concernant vos stratégies et instruments de placement. Connaissances très limitées Connaissances de base, très peu d expérience Bonnes connaissances, quelque expérience Très bonnes connaissances et expérience Expert, beaucoup d expérience Question 10. Quel est l énoncé qui correspond le mieux à votre portefeuille actuel de placements (titres individuels et/ou fonds communs de placements)? Description : Les renseignements relatifs à votre expérience de placement précédente aide votre conseiller financier à évaluer vos connaissances en matière de placements et votre comportement par rapport aux risques afférents. Principalement des instruments du marché monétaire canadien (espèces, CPG, obligations d épargne) Principalement des titres à revenu fixe canadiens (obligations du gouvernement et/ou d entreprises) Équilibre entre des titres à revenu fixe et des actions Principalement des actions de grandes sociétés canadiennes et internationales Principalement des titres spéculatifs canadiens et internationaux Total obtenu en additionnant vos points =

4 Des portefeuilles pour répondre à tous les besoins des investisseurs : Portefeuille Sélect r100 Un portefeuille de revenu stratégiquement diversifié qui vise à procurer un maximum de revenu, tout en permettant la préservation du capital. Ce portefeuille a été créé pour les investisseurs qui 1) restructurent leur portefeuille dans le but de pouvoir investir dans des produits de revenu diversifiés 2) sont à une étape de leur vie où ils souhaitent ou doivent obtenir un flux de revenu régulier à partir des actifs de leur régime de retraite. Si l'une de ces situations s'applique à vous, il ne sera peut-être pas nécessaire de remplir le questionnaire. Portefeuille Sélect r80a20 Un portefeuille de revenu stratégiquement diversifié, qui possède une faible exposition aux actions pour obtenir une croissance modérée du capital. Portefeuille Sélect r70a30 Un portefeuille de revenu stratégiquement diversifié, qui possède une faible exposition aux actions pour obtenir une croissance modérée du capital. Portefeuille Sélect r60a40 Un portefeuille stratégiquement diversifié, qui se compose de placements de revenu et d actions. Conçu pour obtenir un taux régulier de croissance à long terme. Portefeuille Sélect r50a50 Un portefeuille stratégiquement diversifié, qui se compose de 50 % revenu et 50 % actions. Conçu pour obtenir un taux régulier de croissance à long terme. Portefeuille Sélect r40a60 Un portefeuille d'actions stratégiquement diversifié, qui possède une portion dans les titres d actions. Conçu pour obtenir un taux régulier de croissance à long terme. Portefeuille Sélect r30a70 Un portefeuille de titres d'actions stratégiquement diversifié, qui possède une petite portion dans les titres à revenu pour atténuer la volatilité à court terme. Portefeuille Sélect r20a80 Un portefeuille de titres d'actions stratégiquement diversifié, qui possède une petite portion dans les titres à revenu pour atténuer la volatilité à court terme. Portefeuille Sélect a100 Un portefeuille de titres d'actions stratégiquement diversifié, qui vise à procurer la croissance du capital à long terme. 0 à 10 Points 11 à 21 Points 22 à 40 Points 41 à 68 Points 69 à 96 Points 97 à 117 Points 118 à 135 Points 136 à 150 Points RENDEMENT r100 r80 / a20 r70 / a30 r60 / a40 r50 / a50 r40 / a60 r30 / a70 r20 / a80 a100 VOLATILITÉ r100 r80/a20 r70/a30 r60/a40 r50/a50 r40/a60 r30/a70 r20/a80 a100 Revenu Select 100 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 0% Actions canadiennes Select 0 % 8 % 12 % 16 % 20 % 24 % 28 % 32 % 40% Actions américaines Select 0 % 6 % 10 % 14 % 18 % 21 % 25 % 28 % 35% Actions internationales Select 0 % 6 % 8 % 10 % 12 % 15 % 17 % 20 % 25% r=revenu a=actions L investissement dans des fonds communs de placement peut donner lieu à des commissions, commissions de suivi, frais de gestion et autres dépenses. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n est pas garant de leur rendement à venir. MC Placements CI, le logo de Placements CI et Série Portefeuilles Sélect sont des marques de commerce de CI Investments Inc. PSS-Q&A 11/06 F Bureau de Montréal 630, boul. René-Lévesque Ouest, Bureau 1820 Montréal (Québec) H3B 1S6 Tél. : Sans frais : Équipe du Service à la clientèle - Français : Anglais : Bureaux des ventes Toronto Tél. : Sans frais : Calgary Tél. : Sans frais : Halifax Tél. : Sans frais : Vancouver Tél. : Sans frais : Téléservice CI : Renseignements sur vos comptes par service automatisé Courriel : servicefrancais@ci.com

5 Série Portefeuilles Sélect Questionnaire visant à définir le profil de l'investisseur Votre situation personnelle comporte une combinaison unique de besoins et de ressources en matière de placement. Pour faire des choix de portefeuille placés sous le signe de la sagesse, il faut d'abord évaluer judicieusement votre profil d'investisseur. Pour vous et votre conseiller(ère), le Questionnaire visant à définir le profil de l'investisseur constitue un point de départ dans l'élaboration de votre programme de placement. Ces questions couvrent plusieurs aspects importants, tels que votre situation personnelle et financière, vos objectifs de placement, votre tolérance au risque, ainsi que votre expérience et vos connaissances en matière de placement. Une fois rempli soigneusement et de façon très complète, ce profil peut devenir un outil efficace qui aidera votre conseiller(ère) à vous recommander le portefeuille de base qui vous conviendra le mieux. Les renseignements fournis dans ce Questionnaire servent à préparer votre Énoncé de politique de placement (EPP) un document qui propose une stratégie de placement qui devrait convenir à votre cas particulier. Votre EPP présente en détail votre répartition de l'actif proposée une étape essentielle pour la création de votre portefeuille. Votre EPP devient alors votre outil de référence vous permettant de mesurer la performance de vos placements. Nos recherches et notre expérience nous ont appris que le succès de vos placements sur le long terme est directement lié à votre capacité de tolérer et comprendre la volatilité à court terme. L'obtention de rendements élevés entraîne souvent plus de risques et quelquefois plus de volatilité, ce qui peut avoir un impact sur la valeur de votre placement. Si vous êtes préoccupé(e) par la performance de votre portefeuille pendant les marchés baissiers, il est fort probable que vous ne serez pas fidèle à votre stratégie à long terme. Voici donc pourquoi beaucoup de ces questions soulignent l'importance de votre tolérance au risque. Avant de remplir ce questionnaire, veuillez considérer deux points importants : La Série Portefeuilles Sélect a été créée pour répondre à vos objectifs de placement à long terme. Vous devriez être prêt(e) à laisser la majeure partie de votre argent investie durant au moins un cycle économique entier (généralement, une durée de cinq à dix ans). Certains placements exigent un cycle complet pour réaliser leur potentiel, et un horizon de placement de cinq ans permet d'effacer les effets de la plupart des fluctuations à court terme. Il y a donc moins de risque que vous soyez obligé(e) de faire des retraits importants à des moments inopportuns. Si vous êtes plutôt certain(e) que vous aurez besoin d'une partie importante (20 % ou plus) de votre portefeuille dans moins de cinq ans, vous devriez parler de vos besoins avec votre conseiller(ère). Votre situation personnelle et financière évolue au fil du temps, donc il est important de réviser régulièrement votre portefeuille avec votre conseiller(ère).

6 Série Portefeuilles Sélect Questionnaire visant à définir le profil de l'investisseur : feuille de résultats Nom du client : Conseiller(ère) : Date du questionnaire : (1) (2) + (3) + (4) + (5) + (6) + Après avoir étudié les résultats du Questionnaire visant à définir le profil de l'investisseur que vous venez de remplir, votre conseiller(ère) prendra compte de certains facteurs clés et ensuite vous proposera l'un des Portefeuilles de base. (7) + (8) + (9) + (10) + Total = Bref résumé des points (Veuillez vous référer au recto de cette brochure pour plus de détails sur les portefeuilles.) Portefeuille Sélect r100 Portefeuille Sélect r80a20 Portefeuille Sélect r70a30 Portefeuille Sélect r60a40 Portefeuille Sélect r50a50 Portefeuille Sélect r40a60 Portefeuille Sélect r30a70 Portefeuille Sélect r20a80 Portefeuille Sélect a100 Points < 10 points 11 à 21 points 22 à 40 points 41 à 68 points 69 à 96 points 97 à 117 points 118 à 135 points 136 à 150 points

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