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1 Placements Explorer toutes les avenues Aider les gens à avoir un meilleur style de vie à la retraite Feuille de travail Nom(s) : Date : À quelle fréquence communiquons-nous? Trimestriellement? Trimestriellement? Quelles sont vos principales priorités ou préoccupations financières en ce moment? Quels sont vos objectifs financiers à long terme? Placements Examen de la répartition de l actif et du risque Changements à l horizon de placement ou à la tolérance au risque Placements en actions Contenu étranger Titres à revenu fixe Échéances Positions de trésorerie Placements à court terme Placements en dollars US Changement de fonds de placement ou de gestionnaires Périodicité de l examen des placements (approx.) Autres placements pour lesquels il faut effectuer un suivi Service d épuration de fichiers 1 Placements Manuvie Explorer toutes les avenues

2 Planification fiscale Copie des déclarations de revenus Nom du conseiller fiscal Préoccupations d ordre fiscal Gains et pertes en capital Êtes-vous intéressé par des placements plus avantageux sur le plan fiscal? Prévoyez-vous un gain en capital important? Cotisations et retraits prévus Abris fiscaux Planification fiscale pour une entreprise ou une société de portefeuille Incidence des régimes de retraite Dons de bienfaisance prévus Cotisations pour les enfants et petits-enfants Considérations d ordres éthique et environnemental en matière de placements Revenu Revenu de retraite suffisant Sources de revenu de retraite Le revenu est-il avantageux sur le plan fiscal? Comprenez-vous le fonctionnement des plans de retraits automatiques? Cotisez-vous le maximum permis à vos régimes enregistrés chaque année? Recevez-vous tous les crédits d impôt auxquels vous avez droit? Comprenez-vous les options de retraite? De quelle façon votre style de vie changera-t-il à la retraite? Planification successorale Disposez-vous d une couverture d'assurance vie suffisante? Disposerez-vous d une couverture d'assurance maladie complémentaire à la retraite? Disposez-vous d une couverture d assurance maladies graves et d'assurance invalidité? Disposez-vous d une couverture d assurance soins de longue durée? Êtes-vous titulaire de contrats nécessitant un agent gestionnaire? Les désignations de bénéficiaires de vos contrats sont-elles à jour? Avez-vous un testament et une procuration à jour? 2 Placements Manuvie Explorer toutes les avenues

3 Aspects juridiques Nom de l avocat Recommanderiez-vous ses services? Directive en matière de soins de santé Avez-vous déjà été marié? De quelle façon votre succession sera-t-elle versée et imposée? Ferez-vous des dons en argent à vos enfants et petits-enfants de votre vivant? Avez-vous un plan de succession et vos documents sont-ils organisés? Prévoyez-vous recevoir un héritage? Avez-vous désigné un ou des liquidateurs/exécuteurs pour votre succession? Avez-vous discuté de votre succession avec vos enfants ou des membres de votre famille? Avez-vous des préoccupations en matière de planification successorale ou de protection de l actif? Votre état de santé a-t-il changé de façon importante? Immobilier Prévoyez-vous vendre ou acheter un bien immeuble? Oui Non Envisagez-vous de refinancer un bien immeuble? Oui Non Si c est le cas, fournissez les renseignements sur le prêt hypothécaire : Institution financière Solde Échéance Êtes-vous satisfait de votre institution prêteuse? Oui Non Nom Recommanderiez-vous cette institution? Autres Détenez-vous un autre portefeuille de placements pour lequel vous aimeriez une analyse ou un deuxième avis? Oui Non Avez-vous d autres relevés ou documents financiers à passer en revue? Oui Non Faites-vous affaire avec d autres professionnels? YES NO Les recommandez-vous? Nous recommandez-vous à des amis ou à des membres de votre famille? YES NO Y a-t-il quelqu un avec qui nous devrions communiquer? Des suivis sont-ils nécessaires? YES NO Quand voudriez-vous que notre prochaine rencontre ait lieu? Planifiez-vous un voyage bientôt? YES NO 3 Placements Manuvie Explorer toutes les avenues

4 Liste de tâches Avez-vous des rendez-vous à prendre (comptable, avocat, prêteur hypothécaire, autre)? YES NO Examen de la liste des occasions de placement YES NO Suivi IDÉES DE PLANIFICATION Compte de la en dollars canadiens Compte d épargne libre d impôt Compte de la en dollars américains Compte Avantage d entreprise de la Compte Avantage d entreprise en dollars américains de la Prêt REER ou prêt hypothécaire de la Assurance voyage Assurance maladie Assurance vie Assurance maladies graves Contrat d assurance vie à transformer Assurance invalidité, assurance soins de longue durée Régimes collectifs/reer/assurance CPG Suivi des CPG et des placements Rentes Bon patrimonial Règlement sous forme de rente Fonds distincts Fonds de placement Valeurs mobilières Comptes intégrés REER FERR REEE Régime immobilisé Transfert de droits à retraite à la cessation d emploi Vente d un bien immeuble Héritage Agent gestionnaire/assurance vie/cpg/autre Comptes «titulaire pour compte» T-PRA Catégorie de société Dons de bienfaisance Renseignements sur la recommandation Banque Nationale Renseignements sur la recommandation 4 Placements Manuvie Explorer toutes les avenues

5 LISTE DE VÉRIFICATION DOCUMENTS Première étape pour VOUS AIDER à accroître votre patrimoine et à assurer votre sécurité financière Nous avons besoin des documents suivants : GESTION DE PORTEFEUILLE Relevés de placement notamment régimes d épargne, actions, obligations et fonds de placement Échéances de CPG et relevés bancaires Relevés de REER Documents de planification de la retraite relevés de régimes de retraite et de REER collectifs État de la valeur nette Voir la pièce jointe IMPÔT SUR LE REVENU Déclarations de particulier de 1 à 3 ans Déclarations de société, documents de fiducies familiales Autorisation de communication de renseignements Comptable Nom du comptable et du cabinet PLANIFICATION SUCCESSORALE Polices d assurance vie et d assurance maladies graves Polices d assurance collective Testaments et héritages Autorisation de communication de renseignements Avocat Nom de l avocat et du cabinet OTHER Certificats d actions Placements immobiliers Renseignements sur la société Renseignements sur le prêt ou le prêt hypothécaire Copie du plan de retraite et du plan financier actuels Copie de l énoncé de politique de placement en vigueur pour le portefeuille Autorisation de communication de l information Général Tous les documents demeureront confidentiels et vous seront retournés. Les noms Manuvie et Placements Manuvie ainsi que le logo qui les accompagne sont des marques de commerce de La Compagnie d Assurance-Vie Manufacturers qu elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. 07/