Fonds axés sur les buts

Transcription

1 Fonds axés sur les buts Trousse pour établir son profil d investisseur Feuille de travail visant à déterminer les buts Questionnaire sur le profil de l investisseur Renseignements additionnels seic.com

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3 La présente trousse vise à vous aider à déterminer vos buts en matière de placement et à évaluer différentes options de placement. Elle vous aidera à définir les facteurs importants, notamment le temps dont vous disposez pour investir et votre capacité à résister aux périodes de volatilité du marché à court terme, car elles peuvent avoir une incidence sur la valeur de votre placement. Vos dispositions à investir et à prendre des risques sont également un facteur important. Cette trousse aidera à obtenir les renseignements essentiels pour jeter la base d un plan de placement complet et établir une politique de répartition de l actif adéquate. 1

4 Feuille de travail visant à déterminer les buts Servez-vous de cette feuille de travail pour définir et organiser vos buts. Pour vous aider à commencer, voici quelques buts couramment utilisés : investissements dans une entreprise, don de bienfaisance, style de vie actuel, études, fonds de dotation, style de vie futur, achats importants, soutien aux parents, retraite, résidence secondaire, accumulation du patrimoine, transfert de patrimoine. Exemple de but : But : Style de vie futur Somme et fréquence ciblées : $ par mois Mes renseignements : Nom : Nom de mon conjoint : Horizon de placement : Janvier 2020 à décembre 2030 BESOIN TYPE DE PRIORITÉ SOUHAIT Souhait immédiat (Exemple : don de bienfaisance) But : But : Souhait à long terme (Exemple : résidence secondaire, investissements dans une entreprise) Somme et fréquence ciblées : Somme et fréquence ciblées : Horizon de placement : Horizon de placement : Besoin immédiat (Exemple : soutien aux parents, style de vie actuel) But : But : Besoin futur (Exemple : études des enfants, retraite) Somme et fréquence ciblées : Somme et fréquence ciblées : Horizon de placement : Horizon de placement : MAINTENANT HORIZON DE PLACEMENT PLUS TARD 2

5 Questionnaire sur la tolérance au risque Remplissez le questionnaire selon vos préférences. Les questions 1 à 5 sont de nature générale. Les questions 6 à 10 concernent les buts que vous considérez. Si vous considérez plus d un but et vos réponses aux questions varient selon le but, vous pouvez indiquer une réponse différente pour chaque but. Un compte distinct sera établi et une stratégie de placement spécifique sera adoptée pour chaque but. 1. Qu est-ce qui décrit le mieux votre situation actuelle? (Choisir une réponse.) Réponse : A. Les revenus et les dépenses devraient augmenter; l actif investissable s accumule (p. ex., en début de carrière). B. Les revenus et les dépenses sont relativement stables; croissance modeste des économies (p. ex., en milieu ou fin de carrière). C. Les revenus et les dépenses sont relativement stables; croissance considérable des économies (p. ex., en milieu ou fin de carrière). D. Les revenus et les dépenses sont en baisse et(ou) les économies servent à maintenir le style de vie désiré (p. ex., à la retraite). 2. Quelle est votre plus grande préoccupation? (Choisir une réponse.) Réponse : A. Ne pas obtenir une croissance suffisante de mon actif au fil du temps; je suis prêt(e) à accepter un risque plus grand pour la possibilité d obtenir un rendement plus élevé. B. Perdre de l argent pendant un repli du marché. C. Perdre plus d argent qu un montant fixé sur une période donnée (p. ex., à la retraite). D. Être si peu convaincu(e) d atteindre mon but financier dans les délais. 3. Chaque année, la valeur de votre placement fluctue selon les fluctuations du marché. Si disposiez de $ à investir, lequel des placements suivants choisiriez-vous? (Choisir une réponse.) Réponse : ÉCHELLE DE VALEURS POTENTIELLES SUR DOUZE MOIS $ 22 % $ 39 % Maximum La valeur que pourrait avoir un placement de $ après une année de conditions très favorables sur le marché $ 8 % $ $ 3 % $ -3 % $ $ $ 9 % 6 % -13 % -27 % $ Investissement Investissement Investissement Médiane La valeur que pourrait avoir un placement de $ après une année de conditions normales sur le marché. Minimum La valeur que pourrait avoir un placement de $ après une année de conditions défavorables sur le marché. Ces placements sont strictement hypothétiques et fournis à titre indicatif seulement. 4. Qu est-ce qui vous décrit le mieux? (Choisir une réponse.) Réponse : A. J investis à long terme et je cherche avant tout à faire croître mon actif. B. Je veux planifier à long terme, mais j ai de la difficulté à ne pas me soucier des pertes modérées ou importantes. C. J ai besoin d un revenu régulier afin de couvrir mes frais de subsistance. D. Je veux surtout protéger mon capital; ça m est égal si je le fais aux dépens des possibilités de rendement. 3

6 5. Si je constate une perte modérée dans mon relevé de compte, ma première réaction est la suivante : (Choisir une réponse.) A. Ne rien faire; j ai perdu de l argent et j en suis mécontent(e), mais je peux le supporter jusqu à ce qu il y ait une reprise. B. Vendre la totalité du placement; je n aime pas perdre de l argent. C. Étoffer mon placement; je peux supporter des pertes temporaires parce qu elles présentent des occasions. D. Vendre la moitié de mon placement; je ne peux pas supporter de perdre tout mon argent. Réponse : 6. Si une correction du marché avait entraîné un recul de 10 % de la valeur de votre placement, Réponse : comment vous sentiriez-vous? (Choisir une réponse par but.) A. Inquiet ou inquiète. B. Préoccupé(e), mais je comprends que le marché fluctue au fil du temps. C. Indifférent(e); je cherche une croissance à long terme. D. Bien; les fluctuations à court terme ne m inquiètent pas du tout. 7. D où proviennent les fonds obtenus pour le but ou le compte envisagé? Réponse : (Choisir une réponse par but.) A. Activités de placement, en prenant personnellement des risques sur le marché B. Activités d affaires, en prenant personnellement des risques d affaires C. Héritage ou autre paiement forfaitaire important D. Épargne accumulée sur une longue période en tant qu employé(e) 8. Si le compte envisagé pour ce but a subi un recul temporaire, seriez-vous en mesure Réponse : de subvenir à vos besoins et de respecter vos obligations à l aide d autres sources? (Choisir une réponse par but.) A. Non, il n y a pas d autres sources que je pourrais utiliser pour répondre à mes besoins immédiats de revenu. B. Oui, je pourrais utiliser d autres sources pour répondre à mes besoins de revenu, mais il serait difficile d y accéder. C. Oui, je pourrais utiliser d autres sources pour répondre à mes besoins de revenu. D. Aucun financement des dépenses n est prévu pour le compte envisagé. 9. Indiquez votre horizon de placement. (Choisir une réponse par but.) Réponse : A. Moins de 3 ans B. De 4 à 8 ans C. De 9 à 15 ans D. De 16 à 20 ans E. Plus de 20 ans 10. Pour vous, à quel point est-ce important d atteindre le but financier envisagé pour ces fonds? Réponse : (Choisir une réponse par but.) A. Très important; c est une priorité absolue. B. Moins important; j aimerais l atteindre, mais je peux m en passer. 4

7 Renseignements additionnels Les renseignements que vous avez fournis donnent-ils un aperçu exact de votre situation financière? NON OUI Y a-t-il d autres faits concernant votre situation financière ou votre expérience de placement que nous devrions connaître? NON OUI (Veuillez les énumérer.) J ai passé en revue les renseignements que j ai fournis et mes réponses à chaque question. Je comprends que toute recommandation de placement à mon intention repose sur l hypothèse que les renseignements que j ai fournis dans ce profil sont exacts. Signature du demandeur Date Signature du codemandeur (s il y a lieu) Date Nom du conseiller Nom de la société du conseiller Signature du conseiller Date 5

8 Pour de plus amples renseignements, communiquez avec votre conseiller en placement. Services aux comptes : ou cusconc@rbc.com Services aux conseillers : ou sales@seic.com seic.com Société de placements SEI Canada, filiale en propriété exclusive de SEI Investments Company, est le gestionnaire des Fonds SEI. Pour obtenir de plus amples renseignements au sujet de SEI ou de la gamme de fonds communs de placement de SEI, consultez seic.com. Les fonds sous-jacents et leurs pondérations dans les fonds axés sur les buts peuvent changer de temps à autre, à la discrétion du gestionnaire. Les gestionnaires de portefeuille et la répartition de l actif entre les gestionnaires de portefeuille peuvent changer de temps à autre, à la discrétion du gestionnaire. Des commissions, des frais administratifs, des frais de gestion et d autres frais peuvent être associés aux placements dans des fonds communs de placement. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur change fréquemment et les rendements passés pourraient ne pas se reproduire. Le présent document contient de l information générale uniquement et ne constitue pas un avis juridique, fiscal ou comptable, un conseil financier ou de placement ni une opinion à l égard de la pertinence de tout placement. Il n est pas recommandé d agir en fonction de l information contenue dans le présent document, à moins d obtenir l avis juridique, fiscal, comptable ou financier d un professionnel en placement. Le présent document ne constitue ni une offre ni une sollicitation de quiconque aux États-Unis ou au Royaume-Uni, ni d aucune juridiction dans laquelle une telle offre ou sollicitation ne serait pas autorisée ou à toute personne envers qui il serait illégal de faire une telle offre ou sollicitation SEI AMD-CA (01/15)